阳光团险投保单填写样本(新)
投保单填写模版
世纪长乐投保年龄：0---65周岁（含）保险期间：终身缴费年期：趸缴、5、10、15、20、25、30、缴至55、缴至60、缴至65可附加的附加险有：附安心无忧、附意外医疗/津贴、附生命关怀、附少儿特疾、附投保人豁免、附残疾豁免、附初中教育金、附高中教育金、附大学教育金、附少儿住院费用、附长乐重疾、附07赢家定期最低保费：年缴：300元趸缴：1000元最低保额：壹万元智慧宝贝投保年龄：0—12周岁（含）保险期间：终身缴费年期：趸缴、6、10、缴至15、缴至18可附加的附加险有：附安心无忧、附意外医疗/津贴、附少儿特疾、附07赢家定期、附投保人豁免、附初中教育金、附高中教育金、附大学教育金、附少儿住院费用保额：1-15万注：生存金领取年龄处填写：15-17、18-21、15-21三种年龄段新天寿投保年龄：0-65周岁（含）保险期间：至100周岁缴费年期：趸缴、10、15、20、25、30、缴至50、缴至55、缴至60、缴至65可附加的附加险有：附安心无忧、附意外医疗/津贴、附生命关怀、附少儿特疾、附07赢家定期、附投保人豁免、附残疾豁免、附初中教育金、附高中教育金、附大学教育金、附少儿住院费用最低保费：年缴：300元趸缴：1000元最低保额：壹万元松鹤延年（不可进爱家）投保年龄：10-64周岁（含）保险期间：至55岁、至60岁、至65岁、至70岁缴费年期：趸缴、10、20可附加的附加险有：附安心无忧、附意外医疗/津贴、附生命关怀最低保费：10年缴费：1000元/份20年缴费：500元/份最低保额：壹份注：满期生存金领取年龄处填写的年龄与保险期间处相同此险种领取期间和领取频率处均需填写如领取频率处选“趸领”领取期间处就不需填写安享人生投保年龄：0-64周岁（含） 保险期间：终身缴费年期：趸缴、10、15、20、25、30、缴至50、缴至55、缴至60、缴至65可附加的附加险有：附安心无忧、附意外医疗/津贴、附生命关怀、附少儿特疾、附07赢家定期、附投保人豁免、附残疾豁免、附初中教育金、附高中教育金、附大学教育金、附少儿住院费用、附安享重疾最低保费：1200元 最低保额：壹万元 注：满期生存金领取年龄处填写：50、55、60、65领取比例处填写：70%、80%、90%安享人生壹万元整 1200 附安享重疾壹万元整1001300√√√√60 90√√记得要填写哦！注：保费最低1200元投保年龄：0-60周岁（含）保险期间：定期（年）缴费年期：趸缴、3、5、10、15、20、25、30可附加的附加险有：附安心无忧、附意外医疗/津贴、附生命关怀、附少儿特疾、附07赢家定期、附投保人豁免、附残疾豁免、附初中教育金、附高中教育金、附大学教育金、附少儿住院费用最低保费：1000元最低保额：贰万元注：附少儿特疾的保险期不能超过主险，该产品最长会在25周岁时合同期满，因此被保险人投保永利A在20年的保险期结束后，必须要至少达25周岁。
团体保险投保单
法定代表人/负责人身份证明文件有效期限
投保人地址
联系电话
传真号码
邮政编码
联系人姓名
联系部门
投保人人数
人
在职人数
人
退休人数
人
参保人数
人
员工人数
人
连带被保人总数
人
C.投保信息
保单生效时间：
投保日期：
保险期间：
保险费负担比例：单位%员工%
付款人：□总部□分支机构
漏报职工的生效日从其入职之日起生效,以劳动合同或社保参保证明等客观证据为准。生效之后，保险公司承担约定的保险责任。
投保人声明：
本投保人已就保险事宜与全部被保险人进行了宣导和沟通，凡参与本保险的全部被保险人均同意由本投保人统一办理投保事项。本投保人已经收到保险条款，认真阅读并理解产品说明书、投保须知、所投保险种条款，确认对其中各项内容尤其是责任免除条款、合同解除条款、理赔规定及程序均已完全理解并同意遵守。本投保单填写的各项内容真实，特此声明。
保额
费率
保额
费率
保额
费率
保额
费率
保额
费率
保费合计
备注
E.健康险给付标准（可另行填写附表）
F.投保健康告知
一、近一年是否有因患病或其他健康原因而不能工作连续达10个工作日或减轻劳动量的员工，是否有尚在病假中或身体残障的员工？
二、现在或过去是否有患肿瘤、癫痫、脑震荡、精神病、心脏病、高血压、血管硬化、中风、糖尿病、肾病、性病等生殖泌尿系统疾病，哮喘、肺结核等呼吸系统疾病、胃、肝、胆、肠等消化系统疾病、血液病、艾滋病等病症的员工？
法定代表人签章：投保人（授权人）盖章：年 月 日
团体人身保险投保单
证件号码
联系地址
邮政编码
联系人姓名
单位电话
传真号码
被
保
险
人
被保险人总人数人（其中在职员工--人，退休员工___人，员工家属___人），投保比例%，详见本投保单所附被保险人人员清单。
被保险人人员清单格式： □电子文件□书面文件
职业分布
（投保団意险请填写本栏）
年龄分布
（投保健康险请填写本栏）
保额
被保险人人数
每人
保额
被保险人人数
每人
保额
被保险人人数
投保建工人意险请填写本栏
工程项目名称
投保
方式
□按被保险人人数：人
□按建筑施工总面积：㎡
□按建筑工程总造价：元
工程项目地点
工程项目类型
□房屋建筑工程□公路工程□市政公用工程□其他
施工企业名称
资质等级
投保旅游意外险请填写本栏
旅行社名称
旅行
类型
□境内旅游□境外旅游□商务旅行
承保地区
每次事故赔偿限额
告知事项
1、除本公司产品外，是否已购买或正在申请任何其他保险公司的人身保险合同？若“是”请详述公司名称、险种、保险金额、申请或购买日期。
□是□否
2、过去三年是否有员工发生过死亡或伤残情况？若“是”请告知人数。
疾病死亡人；疾病伤残人；意外死亡人；意外伤残人
□是□否
3、过去三年是否向任何保险公司提出过索赔申请？若“是”，请详述索赔险种、索赔时间、索赔原因及索赔人数。
□是□否
上述各项告知如有任何答案为“是”者，请注明编号并详细说明。5-8项若为“是”，请在本投保单所附被保险人员清单的具体被保险人“备注”栏写明。
团险投保单填写规则
04 投保单填写常见问题及解 答
如何填写投保人信息？
投保人信息
在填写投保人信息时，需要提供投保人的姓名、性别、年龄 、身份证号码、联系方式等基本信息，确保投保人身份的真 实性和准确性。
投保人资格
填写投保人信息时需要注意投保人是否具有相应的资格，如 是否符合保险公司的投保年龄限制、职业要求等，以确保投 保人具有合法的投保资格。
如何填写保险标的？
保险标的描述
在填写保险标的时，需要详细描述保 险标的的情况，包括保险标的的名称、 种类、数量、价值等信息，以便保险 公司评估风险和确定保险费率。
保险标的价值
如果保险标的有价值，需要在填写保 险标的时注明其价值，以便保险公司 计算相应的保险费。
如何填写保险期限？
保险期限选择
在填写保险期限时，需要选择合适的保险期限，根据实际情况和需求选择短期或长期保 险。
保险期限起始和终止日期
在填写保险期限时，需要明确保险期限的起始和终止日期，确保保险期限的准确性和合 法性。
如何填写保险费率及保险费？
保险费率确定
在填写保险费率及保险费时，需要根据保险公司规定的费率标准进行计算，确保费率的准确性和合法 性。
保险费计算
在填写保险费时，需要根据保险公司规定的计算方式进行计算，确保保险费的准确性和合法性。同时 需要注意支付方式的选项和手续费的扣除等细节问题。
被保险人信息
被保险人姓名
填写被保险人的全名，确保与身份证件一致。
被保险人证件号码
填写被保险人的身份证号码或其他有效证件号码。
被保险人出生日期
填写被保险人的出生日期，确保被保险人在保险 期限内合法受保。
保险标的
保险名称
填写所投保险的名称，如“团体意外险”、“ 团体寿险”等。
团体人身投保单
□趸缴□月缴□季缴□半年缴□年缴□趸缴累加
领取方式
□月领□年领□一次性领□到期转换□其他方式：
E、团体投保人告知声明书
被保险人健康告知
有无员工目前尚在病假中？□有□无
近一年内有无因患病而不能全勤工作或减轻劳动量的员工？□有□无
现在或者过去有无患肿瘤、心肌梗塞、白血病、肝硬化、中慢性肾功能衰竭、
再生障碍性贫血、先天性疾病、帕金森氏病、精神病、癫痫病、法定传染病、
特此声明。
投保单位负责人签章：投保单位签章：年月日
填写注意事项：
1、本表格应由投保单位用蓝黑、炭素墨水笔以正楷简体字填写，字迹清晰，涂改无效。
2、填写的内容说明：请在适当的□加上“√”，请在___处，准确填写相应信息，“*”部分为必填项，空白无效。
特此声明。
投保单位负责人签章：投保单位签章：年月日
填写注意事项：
1、本表格应由投保单位用蓝黑、炭素墨水笔以正楷简体字填写，字迹清晰，涂改无效。
2、填写的内容说明：请在适当的□加上“√”，请在___处，准确填写相应信息，“*”部分为必填项，空白无效。
以下部分业务人员交回保险公司后由保险公司初审人员填写
艾滋病等病症的员工？□有□无
有无身体残障的员工？□有□无
若有任一被保险人（含连带被保险人）存在上述情况，请在“□有”打√并详述或填写个人的告知声明书，否则请在“□无”打√，若空白则视作以上问题答案均为无。
其他告知事项
在上一年度中，有无保险？若有保险，请填写下栏：
保险费合计：
意外险理赔金额：健康险理赔金额：
*数据
来源
□正常业务□自助卡□撕票业务□电信捆绑销售□万里通卡
□万里通信用卡□手机投保
*险种类别
团险新契约投保单填写课件
业务员常犯错误如下：
1、组织机构代码错误或者不足9位数 2、施工项目、施工地址与建工合同上不符或不完整 3、保险生效日期早于到帐日期（非追溯情况下） 4、险种名称错误 5、保费错误 6、未填写暂收据号 7、投保签章日期晚于保险生效日 8、业务员代码错误 9、未填写中介机构代码 10、未填写免赔额、赔付率 11、门急诊医疗保险中，未提供日限额 12、名单未非配保额、保费 13、错误的名单格式
第二部分：投保计划、险种资料
保险期间：生效日为保费到帐的次日零时起 身故保险金受益人：法定、制定、法定和指定兼有（见被 保险人清单）（如本项未勾选，则默认身故受益人为法定 继承人） 保费支付方式：转账、先进、支（汇）票、POS、其他 投保人数 保险计划：险种名称、交费周期、被保险人人数、保费小 计 保费合计：大写、小写 暂收据号：GP00000123456
三、团体续保业务既往整体赔付率（整体赔付率=该团体所有保单赔付金额/各保 单实收保费之和）建工险赔付率高于40%（按投保单位进行统计）、学平险 赔付率高于50%、意外险赔付率高于40%、综合团单赔付率高于40%（按最近 一个保单年度进行统计）的续保业务，由该单业务员人员填写《团体续保业 务理赔情况审批单》后交由理赔人员进行复审，理赔人员复审后交由团险内 勤，团险内勤按审批表内容分别进行逐级审批，审批人分别是“核保核赔负 责人”、“团险部负责人”、“团险分管总”、“总经理”所有领导审批后， 交由团险核保人员按审批意见进行处理。 四、对于既往整体赔付率（整体赔付率=该团体所有保单赔付金额/各保单实收保 费之和）符合上述第三条规定的续保业务，原则上予以拒保，但是满足以下 条件的业务可以经请示公司领导后酌情处理： 1、导致赔付率偏高的事件为偶发性事件（如身故、残疾等）； 2、理赔金额比较集中而理赔频次不高的保单； 3、以往各年度保单赔付率不高，仅最近一个保单年度赔付率偏高的保单； 4、非高风险职业或者非高风险项目且赔付率超过上述标准在10%以内的保单。 特此通知。
投保单填写及投保规则(简易)
阳光人寿 河北分公司
1
新契约业务流程
1
承接新单
2
交单,初审扫描
3
录入,复核, 核保
转账收 费
转账未成功
5
签单、保单打印 保单下发
4
报盘回盘
5
下发问题件
2
交单资料
• 投保书 • 投保提示（投保人签字）
• 建议书系统打印的计划书（投保人签字）
• 投保人和被保险人有效证件复印件 • 投保人开户的账户复印件（工、农、建行)
需指定受益人：夫妻、父子、父女、母 子、母女，（而且必须填写） 同一顺序受益人受益比例之和为100%
9
隔代投保
• 财富年年可以隔代投保（关系写“祖孙”） • 10周岁（不含）以下的未成年人投保财富年年不 允许隔代投保 • 受益人需是父母 • 被保人签字需是父母（并且注明关系：“父子， 妇女，母子，母女”）
20
金富年年
• 投保年龄出生满30天（含）至55周岁 • 最低保费限制：每单主险最低期交和趸交 保费均不得低于5000元，且保费必须为 1000元的整数倍 • 累计年交保费50万元（不含）以上需要进 行财务核保 • 累计趸交保费300万（不含）以上需要进行 财务核保
21
鸿福齐添
• 投保范围：0—60岁
3
对于计划书的要求
• 1、被保人职业代码准确，与投保单填写一致
• 2、投被保人年龄准确
• 3、险种信息准确
• 4、符合投保规则
4
投保单填写规则－客户资料
• 年龄：必须以周岁为准，不可按虚岁计 算。写“xx岁”或“xx周岁”
5
投保单填写规则－客户资料
• 户籍：户口所在地省份（河北）。
投保单(团体人身伤害)
投保单〔团体人身伤害〕投保单编号：____投保人〔甲方〕：____保险公司〔乙方〕：____签订日期：____签订地点：____鉴于甲方作为团体的代表，希望为其成员提供全面的人身伤害保障。
乙方作为专业的保险公司，愿意为甲方提供相应的保险效劳。
甲乙双方本着平等互利、老实信誉的原那么，经过友好协商，就团体人身伤害保险事宜达成如下合同条款：第一条团体及成员信息1.1 团体名称：____1.2 团体性质：____1.3 成员人数：____1.4 成员及见附件。
第二条保险范围2.1 本保险合同覆盖的风险包括但不限于意外伤害、残疾、死亡等。
2.2 保险责任自____年____月____日起至____年____月____日止。
第三条保险金额及保费3.1 每位成员的保险金额为人民币〔大写〕：元整〔￥〕。
3.2 总保险金额为人民币〔大写〕：元整〔￥〕。
3.3 保险费总额为人民币〔大写〕：元整〔￥〕。
3.4 保险费应在本投保单签订后____天内一次性支付给乙方。
第四条保险责任的开场与终止4.1 保险责任自甲方支付保险费且乙方出具保险单之日起开场。
4.2 保险责任在保险期满或合同解除时终止。
第五条索赔程序5.1 成员在发生保险事故时，应及时通知甲方及乙方。
5.2 成员应提供必要的文件和证据以支持其索赔。
第六条保险人的义务6.1 乙方应按照合同约定及时支付保险赔偿。
6.2 乙方应提供必要的咨询和协助，帮助甲方及成员理解保险条款。
第七条投保人的义务7.1 甲方应如实提供团体及成员的。
7.2 甲方应按时支付保险费，并确保成员遵守保险条款。
第八条违约责任8.1 如一方违背合同条款，应向另一方支付违约金，违约金的数额为保险费的____%。
8.2 如因不可抗力导致合同无法履行，双方互不承当责任。
第九条合同变更与解除9.1 本合同一经签订，未经双方书面同意，任何一方不得擅自变更或解除。
9.2 双方可协商一致，对合同内容进展修改或补充。
团体人身意外伤害保险投保单
团体人身意外伤害保险投保单一、投保人信息投保人名称：＿____投保人地址：＿____联系人姓名：＿____联系电话：＿____传真号码：＿____电子邮箱：＿____二、被保险人信息被保险人总数：＿____被保险人姓名：＿____被保险人身份证号码：＿____被保险人职业：＿____三、保险方案1、保险责任意外身故保险金：在保险期间内，被保险人遭受意外伤害事故，并自事故发生之日起 180 日内因该事故身故的，保险人按保险金额给付意外身故保险金。
意外伤残保险金：在保险期间内，被保险人遭受意外伤害事故，并自事故发生之日起 180 日内因该事故造成《人身保险伤残评定标准及代码》（JR/T 0083—2013）所列伤残程度之一的，保险人按该标准所列伤残程度对应的保险金给付比例乘以保险金额给付意外伤残保险金。
意外伤害医疗保险金：在保险期间内，被保险人遭受意外伤害事故，并在二级以上（含二级）公立医院或保险人认可的医疗机构进行治疗的，对于被保险人实际发生的、符合当地社会基本医疗保险支付范围内的医疗费用，保险人在扣除约定的免赔额后，按照约定的赔付比例给付意外伤害医疗保险金。
2、保险金额意外身故保险金额：每人_____元。
意外伤残保险金额：每人_____元。
意外伤害医疗保险金额：每人_____元。
3、保险期间自_____年_____月_____日零时起至_____年_____月_____日二十四时止。
4、保险费率意外身故保险费率：＿____%。
意外伤残保险费率：＿____%。
意外伤害医疗保险费率：＿____%。
5、保险费总保险费：＿____元。
四、特别约定1、本保险合同仅承担被保险人在中华人民共和国境内（不包括港澳台地区）发生的意外伤害事故责任。
2、被保险人在从事高风险运动（如攀岩、跳伞、潜水等）期间发生的意外伤害事故，保险人不承担保险责任。
3、被保险人因酗酒、斗殴、故意自伤等行为导致的意外伤害事故，保险人不承担保险责任。
投保单(团体人身伤害)
投保单（团体人身伤害）投保单（团体人身伤害）团体人身意外伤害保险投保单保险单号码：编号：投保单位签章年月日养老金保险条款养老金保险条款第一条保险合同的构成本保险合同（以下简称“本合同”）由保险单或其它保险凭证及所附条款、投保单、与本合同有关的其它投保文件、声明、批注、复效申请书、变更申请书、附贴批单、其它书面协议构成。
第二条投保范围一、被保险人范围：凡十六周岁以上、六十九周岁以下，身体健康，能正常工作或劳动的人，均可作为被保险人参加本保险。
二、投保人范围：被保险人本人、对被保险人有保险利益或经被保险人书面同意的机关、企业、事业单位和社会团体均可作为投保人，向新华人寿保险股份有限公司（以下简称本公司）投保本保险。
投保单位在职人数必须75%以上投保，且投保人数不低于8人。
第三条保险责任在本合同有效期内，被保险人生存至约定领取年龄的合同生效对应日，本公司按下列方式之一给付养老金：一、一次性给付养老金，对该被保险人的保险责任终止；二、向被保险人给付十年固定年金，如被保险人在领取十年固定年金期内身故，其受益人可继续领取直至领满十年，对该被保险人的保险责任终止；被保险人领满十年固定年金后仍生存，可继续按原领取方式领取养老金，直至其身故，对该被保险人的保险责任终止。
被保险人在领取期前身故，本公司对投保人退还该被保险人的保险单现金价值，但未交足二年保险费的，在扣除手续费后退还保险费。
如投保人有欠交保费的情形，退还上述款项时应扣除欠交保费及利息。
第四条保险责任开始本公司所承担的保险责任自本公司同意承保、收取首期保险费并签发保险单的次日零时开始生效，开始生效的日期为生效日，生效日每年、每月的对应日为生效对应日。
一、交费期：从合同生效日起至最后一次交费日止。
二、领取期：自保险单约定领取年龄的生效对应日零时起，至保险责任履行完毕时止。
本保险的养老金领取年龄分为50、55、60、65、70周岁五档，最低领取年龄的约定要符合国家规定的退休年龄标准。