个财务函数FVPVPMTNPER与RATE
EXCEL函数教程——财务函数
EXCEL函数教程——财务函数财务函数是Excel中一类重要的函数，它们主要用于在财务分析和决策中进行金融计算。
在Excel中，有很多财务函数可以用于计算投资回报率、债务支付、折现、贷款还款等方面的财务指标。
下面是几个常用的财务函数及其用法。
1.NPV函数：计算净现值。
净现值是将一系列现金流量按照给定的利率进行折现后的净值。
使用该函数可以帮助我们评估项投资的盈利潜力。
例如，=NPV(0.1,A1:A5)表示将A1:A5范围内的现金流量以10%的折现率计算净现值。
2.IRR函数：计算内部收益率。
内部收益率是使得项目的净现值等于0的折现率。
内部收益率可以帮助我们评估投资项目的回报率。
例如，=IRR(A1:A5)表示计算A1:A5范围内现金流量的内部收益率。
4.FV函数：计算未来价值。
未来价值是指一个投资在一定期限内按照给定的利率进行复利计算后的价值。
例如，=FV(0.05,10,-1000)表示在利率为5%，投资期限为10年的情况下，当前投资将来的价值。
另外，还有一些其他常用的财务函数，如PV函数（计算现值）、RATE函数（计算贷款利率）、NPER函数（计算贷款期限），它们都具有广泛的应用场景。
除了常规的财务函数，Excel还提供了一些特殊的财务函数，如IRR 函数的变种XIRR（计算不规则现金流的内部收益率）和NPV函数的变种XNPV（计算不规则现金流的净现值）。
这些特殊的财务函数更加灵活，可以应用于更复杂的财务分析场景。
在运用财务函数时，需要注意一些常见的问题。
首先，要确保数据的输入正确，包括现金流量的顺序、利率、期限等。
其次，要注意对负值的处理，如投资现金流通常为负值，回收现金流通常为正值。
最后，在进行财务分析时，需要综合运用不同的财务函数，以获得更全面的结果。
以上是对财务函数的一个简要介绍，Excel中的财务函数非常强大，可以帮助我们在财务分析和决策中进行快速的计算和分析。
通过熟练掌握这些函数的用法，我们可以更加高效地进行财务模拟和预测。
excel中fv函数的使用方法
excel中fv函数的使用方法
在E某cel中，FV函数用于计算一系列定期投资的未来价值。
它可以帮助我们预测在特定利率下，投资一定金额的一系列定期存款的未来价值。
FV函数的语法如下：
=FV(rate, nper, pmt, pv, type)
参数说明：
- rate: 年利率，即投资的年利率。
- nper: 投资的期数，即定期存款的期数。
- pmt: 每期的定期存款金额。
- pv: 现值，即可选参数，表示当前的投资金额或负债金额。
- type: 可选参数，表示付款类型，1表示末期支付，0表示初期支付，默认为0。
下面是一个使用FV函数计算定投未来价值的例子：
假设有人每个月向银行存款1000元，年利率为5%，存款期限为10年。
我们可以使用FV函数来计算10年后的未来价值。
首先，我们需要打开一个新的E某cel工作簿，并在一个单元格中输入如下公式：
=FV(5%/12,10某12,-1000,0,0)
在这个例子中，我们假设年利率是5%，但由于FV函数的rate参数需要的是月利率，所以我们将年利率除以12，并乘以-1，以把存款金额视为负值。
计算结果为142,275.76，在10年后，存款将变为142,275.76元。
FV函数还可以用在其他情况下，比如计算贷款的未来价值。
如果想要知道在每月还款一定金额的情况下，贷款在未来的价值，可以使用FV 函数。
总结一下，通过使用E某cel的FV函数，我们可以方便地计算定期存款或贷款的未来价值。
仅需要提供年利率、期数、每期存款金额、当前投资金额或负债金额等信息，便可对未来价值进行准确的预测。
五大财务函数FV PV RATE PMT NPER
为了看着更舒心，假定每期投资为 PMT，则递推公式为： fvn fvn 1 (1 rate) pmt ( N 2)
pmt pmt pmt rate 1 rate (1 rate)( fvn 1 ) 即： fvn pmt rate rate fvn 1 rate fvn
fv pv(1 rate) nper
举例：10000 投资名义年利率为 4%，期限为 365 天，每天利息到账并可用于投资，(实际这就 是复利的概念，俗称利滚利，这里是以天复利，上两例分别是以年复利和以月复利)。 则 PV=10000，RATE 4% 365 ，NPER=365 FV 10000 (1 4% / 365)365 10408 这仅仅比 4%以年复利多了 8 块钱，所以，投资额小与利率较低时，复利影响很小。 更复杂的情况，我们可能每个月都会增加投资， 比如投资 10000， 买 1 个月年利率 4%的理财产品， 到期后继续购买， 并且每月到期时多加 5000 本金投资，12 个月本金和利息合计是多少？ 第一个月末： 10000 (1 4% 12) 5000 第二个月末： [10000 (1 4% 12) 5000] (1 4% 12) 5000 … 再写下去已经逆天了，可以知道的是第 N 个月末和第 N-1 个月末的关系是： fvn fvn 1 (1 4% 12) 5000
与上例大部分步骤相同
( N 2)
(1 rate) n 1 ] 化简得： fvn pv(1 rate) pmt (1+rate)[ rate
n
假定 PMT 的期初和期末投入为 TYPE，其中，期末投入 TYPE 等于 0，期初投入 TYPE 等于 1， 则公式合并为：
常用财务函数介绍
常用财务函数介绍一、现值函数现值函数是用来计算未来现金流的现值的函数。
现值是指未来现金流按照一定的利率折算到当前时间的价值。
常用的现值函数有：1. NPV函数：用于计算一系列未来现金流的净现值。
该函数的语法为：=NPV(rate,cash flow1,cash flow2,...)，其中rate 为折现率，cash flow1、cash flow2等为未来现金流。
2. PV函数：用于计算单个未来现金流的现值。
该函数的语法为：=PV(rate,nper,pmt,fv,type)，其中rate为折现率，nper为现金流的发生期数，pmt为每期的现金流量，fv为未来的现金流量。
二、内部收益率函数内部收益率函数是用来计算项目的内部收益率的函数。
内部收益率是指使项目的净现值等于零的折现率。
常用的内部收益率函数有：1. IRR函数：用于计算一系列未来现金流的内部收益率。
该函数的语法为：=IRR(cash flows)，其中cash flows为未来现金流。
三、期限函数期限函数是用来计算贷款或投资的期限的函数。
常用的期限函数有：1. NPER函数：用于计算贷款或投资的期数。
该函数的语法为：=NPER(rate,pmt,pv,fv,type)，其中rate为利率，pmt为每期支付的现金流，pv为现值，fv为未来值。
四、利率函数利率函数是用来计算贷款或投资的利率的函数。
常用的利率函数有：1. RATE函数：用于计算贷款或投资的利率。
该函数的语法为：=RATE(nper,pmt,pv,fv,type,guess)，其中nper为期数，pmt为每期支付的现金流，pv为现值，fv为未来值，type为付款类型（0为期末付款，1为期首付款），guess为预估值。
五、偿还函数偿还函数是用来计算贷款的还款计划的函数。
常用的偿还函数有：1. PMT函数：用于计算贷款每期的还款额。
该函数的语法为：=PMT(rate,nper,pv,fv,type)，其中rate为利率，nper为期数，pv为现值，fv为未来值，type为付款类型。
Excel 财务应用 FV函数
Excel 财务应用 FV函数Excel 财务应用: FV函数在Excel中，FV函数是一种用于计算未来价值的函数。
它可以帮助我们在投资决策和财务分析中进行预测和规划。
FV函数的语法FV函数的语法如下：=FV(rate, nper, pmt, [pv], [type])其中，各个参数的含义如下：- rate: 投资的利率。
- nper: 投资的期数，即投资的年限。
- pmt: 每期的定期支付金额。
如果定期支付金额是固定的话，可以在每期支付金额前加负号，表示支出。
- pv (可选): 投资的现值，即现在的价值。
- type (可选): 付款类型，0或省略为期末支付，1为期初支付。
FV函数的功能FV函数可以根据给定的投资利率、投资期数、每期的定期支付金额和投资现值，计算出投资在未来的价值。
它可以应用在以下几个方面：1. 退休规划：可以计算在特定的存款利率下，每年存入一定金额，到退休时的未来价值是多少。
2. 贷款计划：可以计算在贷款利率和贷款期限下，每月偿还一定金额，还清贷款后的未来价值是多少。
3. 投资分析：可以根据投资收益率、投资期限和定期投资金额，计算出未来投资的价值，从而评估是否值得进行投资。
示例以下是一个简单的使用FV函数的示例：假设现在你打算每年存入10,000元，存满20年，利率为5%。
你想知道20年后的未来价值是多少。
你可以使用以下公式来计算：=FV(5%, 20, )根据计算，20年后的未来价值是$383,829.93。
注意事项1. 在使用FV函数时，投资期限和利率需要使用相同的单位。
例如，如果利率为年利率，那么投资期限也应为年数。
2. 如果存在期初支付，需要在函数中设置type参数为1。
3. FV函数的计算结果是未来的价值，如果需要得到现值，可以在计算结果上再次应用FV函数，将nper参数设为负数。
总结FV函数是Excel中一个强大的财务函数，可以帮助我们进行投资分析和未来价值的计算。
Excel函数运用之财务函数
Excel函数应用之财务函数像统计函数、工程函数一样，在Excel中还提供了许多财务函数。
财务函数可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值。
这些财务函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。
它们为财务分析提供了极大的便利。
使用这些函数不必理解高级财务知识，只要填写变量值就可以了。
在下文中，凡是投资的金额都以负数形式表示，收益以正数形式表示。
在介绍具体的财务函数之前，我们首先来了解一下财务函数中常见的参数：未来值(fv)--在所有付款发生后的投资或贷款的价值。
期间数(nper)--为总投资（或贷款）期，即该项投资（或贷款）的付款期总数。
付款(pmt)--对于一项投资或贷款的定期支付数额。
其数值在整个年金期间保持不变。
通常pmt 包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。
现值(pv)--在投资期初的投资或贷款的价值。
例如，贷款的现值为所借入的本金数额。
利率(rate)--投资或贷款的利率或贴现率。
类型(type)--付款期间内进行支付的间隔，如在月初或月末，用0或1表示。
日计数基准类型（basis）--为日计数基准类型。
Basis为0 或省略代表US (NASD)30/360 ，为1代表实际天数/实际天数，为2代表实际天数/360 ，为3代表实际天数/365 ，为4代表欧洲30/360。
接下来，我们将分别举例说明各种不同的财务函数的应用。
在本文中主要介绍各类型的典型财务函数，更多的财务函数请参看附表及相关书籍。
如果下文中所介绍的函数不可用，返回错误值#NAME?，请安装并加载"分析工具库"加载宏。
操作方法为：1、在"工具"菜单上，单击"加载宏"。
2、在"可用加载宏"列表中，选中"分析工具库"框，再单击"确定"。
利用 Excel 计算终值、现值、年金、期限、收益率与久期
第1个财务函数FV(Rate，Nper，Pmt，Pv，Type)是计算终值FV，
计算时：
先输入第1个自变量“贴现率（每一期的复利率）Rate”的值r；
再输入第2个自变量“年限（或期数）Nper”的值n；
接着再输入第3个自变量“年金（或每期现金流金额）Pmt”的值A，如果计算的不是年金问题，而只是计算现在一笔现金P在n年（或期）以后的终值FV，那末第3个自变量“年金Pmt”的值取为0，这表示计算的不是年金问题；
这5个自变量的排列次序，依次为：
FV(Rate，Nper，Pmt，Pv，Type)；
PV(Rate，Nper，Pmt，Fv，Type)；
PMT(Rate，Nper，Pv，Fv，Type)；
NPER(Rate，Pmt，Pv，Fv，Type)；
RATE(Nper，Pmt，Pv，Fv，Type)。
计算这5个财务函数时，都要相应地按上述这些函数中5个自变量的排列次序，输入这5个自变量的值。其中最后一个自变量Type，只取值0或1：如果现金流发生在年末（或期末），Type就取值0或忽略；如果现金流发生在年初（或期初），Type就取值
利用Excel计算终值、现值、年金、期限、收益率与久期
利用Excel中的5个财务函数FV、PV、PMT、NPER与RATE，可以相应地依次快捷计算终值FV、现值PV、年金金额（或每期现金流金额）
A、年限（或期数）n与收益率（每一期的复利率）r。这5个财务函数FV、PV、PMT、NPER与RATE，都有5个自变量。
接着再输入第4个自变量“现值Pv”的值P，如果计算的不是现在一笔现金P在n年（或期）以后的终值FV，而计算的是年金问题，那末第4个自变量“现值Pv”的值取为0；
最后，输入最后一个自变量Type的值，如果现金流发生在年末（或期末），Type就取值0或忽略，如果现金流发生在年初（或期初），Type就取值
利用 Excel 计算终值、现值、年金、期限、收益率与久期
利用Excel 计算终值、现值、年金、期限、收益率与久期利用Excel 中的5 个财务函数FV、PV、PMT、NPER 与RATE，可以相应地依次快捷计算终值FV、现值PV、年金金额（或每期现金流金额）A、年限（或期数）n 与收益率（每一期的复利率）r。
这5 个财务函数FV、PV、PMT、NPER 与RA TE，都有5 个自变量。
这5 个自变量的排列次序，依次为：FV(Rate，Nper，Pmt，Pv，Type)；PV(Rate，Nper，Pmt，Fv，Type)；PMT(Rate，Nper，Pv，Fv，Type)；NPER(Rate，Pmt，Pv，Fv，Type)；RA TE(Nper，Pmt，Pv，Fv，Type)。
计算这5 个财务函数时，都要相应地按上述这些函数中 5 个自变量的排列次序，输入这5 个自变量的值。
其中最后一个自变量Type，只取值0 或1：如果现金流发生在年末（或期末），Type 就取值0 或忽略；如果现金流发生在年初（或期初），Type 就取值1。
当其中的自变量Pmt 取为零时，计算机就自然默认为处理的是简单现金流量问题（可以认为这是一个广义的年金问题，只是其中的年金为0）：只有一开始的现金流入量Pv，或者最后的现金流入量Fv。
当其中的自变量Pv 或Fv 取为零时，计算机就自然默认为处理的是年金问题。
计算年金问题时，其中的自变量Pv 或Fv 都可以不取为零：Pv 是指一开始的现金流入量，Fv 是指最后的现金流入量。
例如，RATE(36，4，－100，100，0)＝4%，其中：第1 个自变量Nper 是指收付年金的次数，第 2 个自变量Pmt 是指年金流入的金额，第 3 个自变量Pv 是指一开始的现金流入量，第 4 个自变量Fv 是指最后的现金流入量，最后一个自变量Type 取0 是指年金都是在期末流入的。
以下再详细说明第1 个财务函数的计算方法。
其余财务函数的计算方法类似。
Excel五大财务函数汇整
Excel五大财务函数汇整Excel五大財務函數彙整日期：2011-01-19 目錄現金流量型態未來值函數-FV現值函數-PV年金函數-PMT期數函數-NPER報酬率函數-RATE內部報酬率函數-IRR現金流量型態EXCEL有五大財務函數，分別為FV、PV、PMT、RATE、NPER，而這五個函數之間都有相互關聯。
整體概念如下：FV、PV及PMT分別描述一組現金流量的大小及發生時間點，PV是發生在期初的單筆現金流量，FV是發生在期末的單筆現金流量，PMT則是發生在每一期的重複性現金流量。
而NPER函數描述這現金流量的期數。
因貨幣具有時間價值，RATE函數是描述這些現金流量之間的報酬率關係。
公式這一組現金流量相互之間，維持一個平衡及對等的關係，其關係式如下所示，只要知道其中四個參數，當然就可以計算出剩下的那一個。
要學會如何活用這五大函數，只要學會如何描述一組現金流量，也就是說只要將所碰到的財務問題，用現金流量的型態呈現出來，然後用這些函數的參數輸入，就可以得到所要的答案。
不過這五個財務函數並不是每一種現金流量的型態都可適用，必須符合下列條件的現金流量才可以使用：•PV：單筆金額，只有在期初發生一次•FV：單筆金額，只有在期末發生一次•PMT：每一期都會發生的年金，不可以某些期數有，某些期數沒有，而且金額大小都必須一致PV、FV及PMT都可以是正值或負值，分別代表現金流量之方向，水平軸以下的為負值，代表是現金流出。
水平軸以上的為正值，代表是現金流入。
再加上期數NPER，以及適用的報酬率RATE，共同組合成這五大函數。
期初年金PMT所發生的時間點，有期初及期末之分，都在每一期末的就稱為普通年金，type = 0、也是預設值。
發生在每一期的期初，就稱為期初年金，type的值必須設為1。
現金流量如下圖所示：回目錄未來值函數FVFV函數主要用來計算未來值，只要將希望得到的現金流量之金額大小及發生的時間點，以rate, nper, pmt, pv, type參數描述，就可以得到未來值的金額，格式如下：FV(rate, nper, pmt, [pv], [type])參數意義rate 報酬率nper 期數pmt 每一期之金額[pv] 期初單筆金額[type] Pmt的發生時點0：期末(預設值) 1：期初單筆借款James跟朋友借一筆10萬元的金額，雙方同意以年利率10%計息，借期2年以複利計算，請問到期後James該還朋友多少錢？FV(rate, nper, pmt, [pv], [type])=FV(10%, 2, 0, 100000) = -121,000零存整付之定存Lisa每月於期初均存入銀行一萬元，年利率2%，每月計算複利一次，請問一年後可以拿回多少錢？FV(rate, nper, pmt, [pv], [type])= FV(2%/12, 12, -10000, 0 , 1)= 121,308Lisa每月拿出10,000元(現金流出pmt = -10,000)，而且是期初拿出(type = 1)，所以期末時(FV)當然要拿回121,308(現金流入)，所以當然是正值了。
财务必备49个函数公式
财务必备49个函数公式财务领域涉及到的函数和公式非常多，以下是一些常见的财务必备函数和公式：1. PV（现值），用于计算未来现金流的现值。
2. FV（未来值），用于计算未来某一时间点的现金价值。
3. PMT（付款），用于计算固定期间内的付款金额。
4. RATE（利率），用于计算投资的年利率。
5. NPV（净现值），用于计算投资项目的净现值。
6. IRR（内部收益率），用于计算投资的内部收益率。
7. ROI（投资回报率），用于计算投资的回报率。
8. ROE（净资产收益率），用于计算公司净资产的盈利能力。
9. ROA（总资产回报率），用于计算公司总资产的盈利能力。
10. WACC（加权平均资本成本），用于计算公司的加权平均资本成本。
11. CAGR（复合年增长率），用于计算投资的年均增长率。
12. EPS（每股收益），用于计算每股股票的盈利。
13. PE比（市盈率），用于计算公司股票的市盈率。
14. Dividend Yield（股息率），用于计算股票的股息收益率。
15. Working Capital（营运资本），用于计算公司的营运资本。
16. Quick Ratio（速动比率），用于计算公司的流动比率。
17. Current Ratio（流动比率），用于计算公司的流动比率。
18. Debt to Equity Ratio（负债权益比），用于计算公司的负债权益比率。
19. EBITDA（息税折旧及摊销前利润），用于计算公司息税折旧及摊销前利润。
20. Gross Margin（毛利率），用于计算公司的毛利率。
21. Operating Margin（营业利润率），用于计算公司的营业利润率。
22. Net Margin（净利润率），用于计算公司的净利润率。
23. Payback Period（回收期），用于计算投资的回收期。
24. Book Value（账面价值），用于计算资产的账面价值。
25. Cash Flow（现金流量），用于计算公司的现金流量。
5个财务函数FV、PV、PMT、NPER与
3.2.5 利用Excel计算终值、现值、年金、期限、收益率与久期利用Excel中的5个财务函数FV、PV、PMT、NPER与RATE，可以相应地依次快捷计算终值FV、现值PV、年金金额（或每期现金流金额）A、年限（或期数）n与收益率（每一期的复利率）r。
这5个财务函数FV、PV、PMT、NPER与RATE，都有5个自变量。
这5个自变量的排列次序，依次为：FV(Rate，Nper，Pmt，Pv，Type)；PV(Rate，Nper，Pmt，Fv，Type)；PMT(Rate，Nper，Pv，Fv，Type)；NPER(Rate，Pmt，Pv，Fv，Type)；RATE(Nper，Pmt，Pv，Fv，Type)。
计算这5个财务函数时，都要相应地按上述这些函数中5个自变量的排列次序，输入这5个自变量的值。
其中最后一个自变量Type，只取值0或1：如果现金流发生在年末（或期末），Type就取值0或忽略；如果现金流发生在年初（或期初），Type就取值1。
当其中的自变量Pmt取为零时，计算机就自然默认为处理的是简单现金流量问题（可以认为这是一个广义的年金问题，只是其中的年金为0）：只有一开始的现金流入量Pv，或者最后的现金流入量Fv。
当其中的自变量Pv或Fv取为零时，计算机就自然默认为处理的是年金问题。
计算年金问题时，其中的自变量Pv或Fv都可以不取为零：Pv是指一开始的现金流入量，Fv是指最后的现金流入量。
例如，RATE(36，4，－100，100，0)＝4%，其中：第1个自变量Nper是指收付年金的次数，第2个自变量Pmt是指年金流入的金额，第3个自变量Pv是指一开始的现金流入量，第4个自变量Fv是指最后的现金流入量，最后一个自变量Type取0是指年金都是在期末流入的。
以下再详细说明第1个财务函数的计算方法。
其余财务函数的计算方法类似。
第1个财务函数FV(Rate，Nper，Pmt，Pv，Type)是计算终值FV，计算时：先输入第1个自变量“贴现率（每一期的复利率）Rate”的值r；再输入第2个自变量“年限（或期数）Nper”的值n；接着再输入第3个自变量“年金（或每期现金流金额）Pmt”的值A，如果计算的不是年金问题，而只是计算现在一笔现金P在n年（或期）以后的终值FV，那末第3个自变量“年金Pmt”的值取为0，这表示计算的不是年金问题；接着再输入第4个自变量“现值Pv”的值P，如果计算的不是现在一笔现金P在n年（或期）以后的终值FV，而计算的是年金问题，那末第4个自变量“现值Pv”的值取为0；最后，输入最后一个自变量Type的值，如果现金流发生在年末（或期末），Type就取值0或忽略，如果现金流发生在年初（或期初），Type就取值1。
财务函数公式大全
以下是一些常用的财务函数公式：
投资计算函数：
IRR：返回一项投资的内部收益率。
NPV：返回一项投资净现值。
PV：返回一项投资的现值。
FV：返回一项投资的未来值。
PMT：返回一项投资的等额本息付款额。
PP：返回一项投资的投资期数。
DATEVALUE：返回一个日期的日期值。
YEAR：返回一个日期的年份。
MONTH：返回一个日期的月份。
DAY：返回一个日期的日子。
偿还率计算函数：
RATE：返回贷款的利率。
PMT：返回贷款的等额本息付款额。
NPER：返回贷款的期数。
PV：返回贷款的现值。
FV：返回贷款的未来值。
期限计算函数：
EFFECT：将给定的年利率和月利率转换为有效年利率。
NOMINAL：将给定的有效年利率转换为名义年利率。
折旧计算函数：
SLN：返回一项资产线性折旧的值。
DB：返回一项资产直线折旧扣除法的值。
DDB：返回一项资产双倍余额折旧法的值。
VDB：返回一项资产可变余额折旧法的值。
债券计算函数：
BONDPRICE：根据债券面值、债券收益率和债券期限，计算债券价格。
DISCOUNTRATE：根据债券价格和债券面值，计算债券收益率。
COUPDAYS：返回给定债券的付息期数。
COUPDAYBS：返回上一个付息日的后一天之前的日期。
COUPNCD：返回给定债券的下一个付息日期。
COUPNUM：返回给定债券的付息次数。
COUPPCD：返回上一个付息日之前的日期。
EXCEL函数教程——财务函数
EXCEL函数教程——财务函数财务函数是Excel中用来进行金融和投资方面计算的一类函数。
它们是非常有用的，可用于计算贷款利息、投资回报率、现值、未来值等等。
下面是一些常用的财务函数的介绍和示例。
1.现值函数（PV）现值函数用于计算一笔未来的现金流在当前时间的现值。
它的语法如下：=PV(rate, nper, pmt, [fv], [type])其中，rate是每个期间的利率，nper是总期数，pmt是每个期间的支付金额，fv是该投资在最后一个期间的未来值，type是支付的类型（0表示期初支付，1表示期末支付）。
例子：我们想知道一笔未来的现金流，如果我们以10%的年利率进行贴现，并且这笔现金在10年后到期，每年支付100元。
那么现值是多少？=PV(10%,10,-100)2.未来值函数（FV）未来值函数用于计算一笔现金流在未来一些时间的价值。
它的语法如下：=FV(rate, nper, pmt, [pv], [type])其中，rate是每个期间的利率，nper是总期数，pmt是每个期间的支付金额，pv是现在的价值，type是支付的类型（0表示期初支付，1表示期末支付）。
例子：我们想知道一笔现金流在10年后的未来价值，如果我们以10%的年利率进行复利计算，并且这笔现金每年支付100元。
现在的价值是1000元。
=FV(10%,10,-100,1000)3.净现值函数（NPV）净现值函数用于计算一系列现金流的现值之和。
它的语法如下：=NPV(rate, value1, [value2],...)其中，rate是每个期间的折现率，value1、value2等为现金流。
例子：我们想知道一系列现金流在以10%的年折现率下的净现值。
这些现金流分别是-1000、200、300、400、500。
=NPV(10%,-1000,200,300,400,500)4.内部收益率函数（IRR）内部收益率函数用于计算一系列现金流的内部收益率。
EXCEL常用财务函数
EXCEL常用财务函数介绍Excel是一款常用的办公软件，它为用户提供了许多强大的函数来进行各种计算和分析。
在财务领域，Excel的财务函数是必不可少的工具。
本文将介绍一些常用的财务函数，帮助读者更好地利用Excel进行财务分析和决策。
利率函数利率函数是财务分析中经常使用的一类函数，它们用于计算利率、利息和还款金额等。
以下是几个常用的利率函数：利率函数：RATERATE函数用于计算投资的年利率。
它的语法如下：RATE(nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess])•nper：总期数（还款周期）•pmt：每期支付的款项•pv：投资的现值（贷款金额）•fv（可选）：未来值（投资结束时的值），默认为0•type（可选）：款项的支付类型，0为期末支付，1为期初支付，默认为0•guess（可选）：猜测的利率值，默认为0.1（10%）利率函数示例：假设有一个贷款总额为10000元，年利率为5%，每月等额还本付息（总共36期），每月还款金额为280元。
可以使用以下函数来计算年利率：=RATE(36, -280, 10000)这将返回贷款的年利率，约为5.47%。
利率函数注意事项：•如果投资的现值为正数，则需要向pmt参数添加负号。
•nper参数表示总期数，与实际情况保持一致。
例如，如果每年还一次款，则nper应为总年数；如果每季度还一次款，则nper应为总年数乘以4。
现金流函数现金流函数用于计算现金流的净现值、内部收益率等。
下面是一些常用的现金流函数：净现值函数：NPVNPV函数用于计算投资项目的净现值。
它的语法如下：NPV(rate, value1, [value2], ...)•rate：贴现率，也即资金的报酬率•value1, value2：现金流的各期金额，以逗号分隔假设有一个投资项目，需要投入10000元，每年末收益为3000元，持续5年，并且贴现率为10%。
可以使用以下函数来计算净现值：=NPV(10%, -10000, 3000, 3000, 3000, 3000, 3000)这将返回投资项目的净现值，约为4314.69元。
用EXCEL计算FVPVRATENPERPMT
用EXCEL计算FVPVRATENPERPMT在Excel中，我们可以使用几个常见的函数来计算未来值(FV)、现值(PV)、利率(RATE)、期数(NPER)和每期支付金额(PMT)。
这些函数可帮助我们评估投资的价值或计划贷款的可行性。
1. FV函数：用于计算未来值。
FV函数的语法为：FV(rate, nper, pmt, [pv], [type])。
其中，rate表示利率，nper表示期数，pmt表示每重的支付金额，pv表示现值，type表示付款的时间类型。
例1：假设每年向一个投资账户中存款1000美元，利率为5%，计划存款10年后账户的未来值。
=FV(5%,10,-1000,0,0)2. PV函数：用于计算现值。
PV函数的语法为：PV(rate, nper, pmt, [fv], [type])。
其中，rate表示利率，nper表示期数，pmt表示每重的支付金额，fv表示未来值，type表示付款的时间类型。
例2：假设打算在10年内存款3000美元，利率为5%，计算需要存入的现值金额。
=PV(5%,10,-3000,0,0)3. RATE函数：用于计算利率。
RATE函数的语法为：RATE(nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess])。
其中，nper表示期数，pmt表示每重的支付金额，pv表示现值，fv表示未来值，type表示付款的时间类型，guess表示猜测的利率。
例3：假如计划10年内存款5000美元，现值为1000美元，每年支付金额为0，计算所需的年利率。
=RATE(10,0,-1000,5000,0)结果为：32.35%（年利率）4. NPER函数：用于计算期数。
NPER函数的语法为：NPER(rate, pmt, pv, [fv], [type])。
其中，rate表示利率，pmt表示每重的支付金额，pv表示现值，fv表示未来值，type表示付款的时间类型。
fv函数的使用方法
fv函数的使用方法
fv函数是Excel中的财务函数之一，用于计算某项投资在未来一段时间内的价值。
它的语法为：=FV(rate, nper, pmt, [pv], [type])。
其中，rate是年利率，nper是投资期数，pmt是每期支付金额，pv是当前价值或投资额，type是支付期数类型（0表示期初，1表示期末，如果省略默认为0）。
通过输入以上参数，可以计算出该项投资在未来的价值。
使用fv函数可以帮助我们对不同投资方案进行比较，以确定最优方案。
例如，假设有两个投资方案。
方案1需要在现在支付10000元，每年收益率为5%，投资期为5年；方案2需要在现在支付20000元，每年收益率为6%，投资期为5年。
我们可以使用fv函数计算出两种方案在5年后的价值，以便判断哪个方案更划算。
使用fv函数时需要注意，输入的参数必须符合预设要求，并且在输入时需要注意单位的一致性。
同时，在计算结果时需要考虑通货膨胀等因素的影响，并进行适当调整。
个财务函数FVPVPMTNPER与RATE
3.2.5利用E x c e l计算终值、现值、年金、期限、收益率与久期利用Excel中的5个财务函数FV、PV、PMT、NPER与RATE，可以相应地依次快捷计算终值FV、现值PV、年金金额（或每期现金流金额）A、年限（或期数）n与收益率（每一期的复利率）r。
这5个财务函数FV、PV、PMT、NPER 与R A T E，都有5个自变量。
这5个自变量的排列次序，依次为：F V(R a t e，N p e r，P m t，P v，T y p e)；P V(R a t e，N p e r，P m t，F v，T y p e)；P M T(R a t e，N p e r，P v，F v，T y p e)；N P E R(R a t e，P m t，P v，F v，T y p e)；R A T E(N p e r，P m t，P v，F v，T y p e)。
计算这5个财务函数时，都要相应地按上述这些函数中5个自变量的排列次序，输入这5个自变量的值。
其中最后一个自变量Type，只取值0或1：如果现金流发生在年末（或期末），Type就取值0或忽略；如果现金流发生在年初（或期初），T y p e就取值1。
当其中的自变量Pmt取为零时，计算机就自然默认为处理的是简单现金流量问题（可以认为这是一个广义的年金问题，只是其中的年金为0）：只有一开始的现金流入量P v，或者最后的现金流入量F v。
当其中的自变量Pv或Fv取为零时，计算机就自然默认为处理的是年金问题。
计算年金问题时，其中的自变量Pv或Fv都可以不取为零：Pv是指一开始的现金流入量，F v是指最后的现金流入量。
例如，R A T E(36，4，－100，100，0)＝4%，其中：第1个自变量Nper是指收付年金的次数，第2个自变量Pmt是指年金流入的金额，第3个自变量Pv是指一开始的现金流入量，第4个自变量Fv是指最后的现金流入量，最后一个自变量Type取0是指年金都是在期末流入的。
三个财务函数对比
FV
基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资的未来值。
语法
FV(rate,nper,pmt,pv,type)
有关函数 FV 中各参数以及其他年金函数的详细信息，请参阅函数 PV。
Rate 为各期利率，是一固定值。
Nper 为总投资（或贷款）期，即该项投资（或贷款）的付款期总数。
Pmt 为各期所应付给（或得到）的金额，其数值在整个年金期间（或投资期内）保持不变。
通常 pmt 包括本金和利息，Pv 为现值，即从该项投资（或贷款）开始计算时已经入账的款项，或一系列未来付款当前值的累积和，也称为本金。
如Type 数字 0 或 1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。
如果省略 type，则假设其值为零。
假设需要为一年后的某个项目预筹资金，现在将 $1000 以年利 6%，按月计息（月利 6%/12
储蓄存款帐户中，并在以后十二个月的每个月初存入 $100，则一年后该帐户的存款额等于多少？
FV(0.5%, 12, -100, -1000, 1) 等于 $2301.40
现入1000
利率6%
每月存入100
将来总值￥2,301.40
t 包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。
如果忽略 pmt，则必须包括 pv 参数。
前值的累积和，也称为本金。
如果省略 PV，则假设其值为零，并且必须包括 pmt 参数。
6%/12 或 0.5%）存入
的存款额等于多少？。
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3.2.5 利用Excel计算终值、现值、年金、期限、收益率与久期
利用Excel中的5个财务函数FV、PV、PMT、NPER与RATE，可以相应地依次快捷计算终值FV、现值PV、年金金额（或每期现金流金额）A、年限（或期数）n 与收益率（每一期的复利率）r。
这5个财务函数FV、PV、PMT、NPER与RATE，都有5个自变量。
这5个自变量的排列次序，依次为：
FV(Rate，Nper，Pmt，Pv，Type)；
PV(Rate，Nper，Pmt，Fv，Type)；
PMT(Rate，Nper，Pv，Fv，Type)；
NPER(Rate，Pmt，Pv，Fv，Type)；
RATE(Nper，Pmt，Pv，Fv，Type)。
计算这5个财务函数时，都要相应地按上述这些函数中5个自变量的排列次序，输入这5个自变量的值。
其中最后一个自变量Type，只取值0或1：如果现金流发生在年末（或期末），Type就取值0或忽略；如果现金流发生在年初（或期初），Type就取值1。
当其中的自变量Pmt取为零时，计算机就自然默认为处理的是简单现金流量问题（可以认为这是一个广义的年金问题，只是其中的年金为0）：只有一开始的现金流入量Pv，或者最后的现金流入量Fv。
当其中的自变量Pv或Fv取为零时，计算机就自然默认为处理的是年金问题。
计算年金问题时，其中的自变量Pv或Fv都可以不取为零：Pv是指一开始的现金流入量，Fv是指最后的现金流入量。
例如，
RATE(36，4，－100，100，0)＝4%，
其中：第1个自变量Nper是指收付年金的次数，第2个自变量Pmt是指年金流入的金额，第3个自变量Pv是指一开始的现金流入量，第4个自变量Fv是指最后的现金流入量，最后一个自变量Type取0是指年金都是在期末流入的。
以下再详细说明第1个财务函数的计算方法。
其余财务函数的计算方法类似。
第1个财务函数FV(Rate，Nper，Pmt，Pv，Type)是计算终值FV，计算时：先输入第1个自变量“贴现率（每一期的复利率）Rate”的值r；再输入第2个自变量“年限（或期数）Nper”的值n；接着再输入第3个自变量“年金（或每期现金流金额）Pmt”的值A，如果计算的不是年金问题，而只是计算现在一笔现金P在n年（或期）以后的终值FV，那末第3个自变量“年金Pmt”的值取为0，这表示计算的不是年金问题；接着再输入第4个自变量“现值Pv”的值P，如果计算的不是现在一笔现金P在n年（或期）以后的终值FV，而计算的是年金问题，那末第4个自变量“现值Pv”的值取为0；最后，输入最后一个自变量Type的值，如果现金流发生在年末（或期末），Type就取值0或忽略，如果现金流发生在年初（或期初），Type就取值1。
【例3.1】设有一个分期付款项目，付款期限为2年，每个月月底支付5万元，月复利率为1%，则运用Excel中的财务函数FV与PV，可计算得到付款现值之和为
PV(1%，24，－5，0，0)＝106.22，
付款现值之和为
FV(1%，24，－5，0，0)＝134.87，
其年复利率为
IRR＝(1＋1%)^12－1＝12.6825%。
【例3.2】设有一个分存整取项目，存期为3年，每个月月初存0.1万元，3年以后可得4万元，则运用Excel中的财务函数RATE，可计算得到该项目的月复利率为
RATE(36，－0.1，0，4，1)＝0.562%，
从而其年复利率为
IRR＝(1＋0.562%)^12－1＝6.95557%。
【例3.3】设有一个设备的价格为30万元，准备进行分期付款，每个月月底支付1万元，商定的月复利率为0.5%，则运用Excel中的财务函数NPER，可计算得到需要付款的次数为
NPER(0.5%，－1，30，0，0)＝32.585次。
【例3.4】设有一个设备的价格为300000元，准备进行分期付款，每个月月底支付同样一笔钱，3年内付清，商定的月复利率为0.5%，则运用Excel中的财务函数PMT，可计算得每个月月底需要支付
PMT(0.5%，36，—300000，0，0)＝9126.58元。
【例3.5】设有一只附息债券，每半年付息一次，还有10年到期，发行时的票面利率为5%，现在同类债券（指风险与剩余年限差不多）的到期收益率约为4%，试计算该债券的合理价格。
年复利率为4%时，半年的复利率为
(1＋4%)^0.5－1，
于是，1张债券（100元面值）的现值为
PV((1＋4%)^0.5－1，20，－2.5，0，0)＋PV(4%，10，0，－100，0)＝108.51元。
最后，再介绍一个计算附息债券久期的财务函数DURATION。
这里的DURATION是附息债券的久期，也称为持续期，它是指在考虑资金时间价值的条件下，投资回收的平均年限（剩余年限）。
该财务函数DURATION共有5个自变量DURATION(Settlement，Maturity，Coupon，Yld，Frequency)，
其中：第1个自变量结算日Settlement是指一开始投资的日期，第2个自变量到期日Maturity是指最后一笔现金流入的日期，第3个自变量息票率Coupon 是指每次利息与债券面值之比，第4个自变量Yld是债券的到期收益率，第5个自变量频率Frequency是指债券每年付息的次数。
例如，
DURATION(2005-3-23，2009-9-8，0.02，0.04，2)＝4.275。