银行现金管理规定
现金管理条例规定（4篇）
现金管理条例规定现金管理条例的规定分为三个部分。
一、现金管理的基本原则与目标现金管理的基本原则是规范、高效、安全和透明。
其目标是确保合理的现金收支、妥善保管现金资产、防控现金风险和促进经济发展。
二、现金管理的主要内容与要求1. 现金收支管理- 全面监控和核实现金收支流动，确保收支数据的准确性和完整性。
- 严格执行现金预算，合理安排现金使用。
- 加强现金收支事项的登记、审批和记录，保证收支的合法性和合规性。
2. 现金资产保管- 建立健全的现金保管制度和安全防范措施，确保现金资产的安全性。
- 自动化管理现金资产，使用现代化的现金管理工具和设备。
- 加强对现金的分类、整理和储存，确保现金的完整和准确。
3. 现金风险防控- 确定并评估现金风险，制定相应的应对策略和措施。
- 加强内部控制，避免现金的滥用、挪用和浪费。
- 进行现金流量分析，预测和应对可能出现的现金紧缺或流失。
4. 经济发展与现金管理- 推动现金管理与企业的经济活动相结合，提高资金使用的效率。
- 大力发展电子支付和非现金支付方式，减少现金的使用。
- 加强与金融机构的合作，改善现金相关服务的质量和效益。
三、现金管理的监督与责任1. 监督机构和责任部门- 设立专门的现金管理监督机构，负责对现金管理实施监督和评估。
- 各级政府及相关部门对本级现金管理负有监督和管理责任，确保现金管理规范和有效。
2. 严格监督与违规处罚- 加强对现金管理的监督和检查，发现问题及时纠正并追究责任。
- 对违反现金管理规定的行为进行严肃处罚，维护现金管理的公平和公正。
3. 加强信息公开和社会监督- 加强现金管理信息的公开与透明，提高管理的可信度和公信力。
- 鼓励社会各界对现金管理进行监督和参与，推动现金管理的改善和进步。
通过以上规定，现金管理条例对现金收支、资产保管、风险防控和经济发展等方面进行了详细规定，旨在提高现金管理的效率和质量，推动经济的稳定与发展。
现金管理条例规定（2）现金管理条例是指对企业、政府机构和个人等单位或个人在日常经济活动中管理、使用和保管现金的一系列规定。
银行柜员现金管理规定
银行柜员现金管理规定一、总则1.1 为加强银行柜员现金管理，规范柜员现金操作行为，提高资金安全，根据《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国现金管理暂行条例》等法律法规，制定本规定。
1.2 本规定适用于我行所有柜员及现金相关岗位人员。
二、现金领用与缴存2.1 柜员领用现金应遵循“按需领取、逐日清点”的原则。
2.2 柜员领用现金时，须由会计主管或其指定人员现场监督，确保现金数量准确。
2.3 柜员缴存现金时，应与当日业务流水进行核对，确保现金账款一致。
2.4 柜员不得私自留存、挪用现金，一经发现，严肃处理。
三、现金收付与清点3.1 柜员办理现金业务时，应认真审核客户身份，确认无误后进行现金收付。
3.2 柜员收付现金时，应遵循“一次点清、当面确认”的原则。
3.3 柜员应定期对现金进行清点，确保现金账款一致。
3.4 柜员在清点现金过程中，如发现长短款，应及时查明原因，并按相关规定处理。
四、现金保管与交接4.1 柜员应妥善保管现金，确保现金安全。
4.2 柜员交接班时，应将现金、重要空白凭证等物品进行清点、核对，确认无误后进行交接。
4.3 柜员不得将现金、重要空白凭证等物品私自带出柜台，一经发现，严肃处理。
五、监控与检查5.1 银行应建立健全现金管理监控体系，对柜员现金操作行为进行实时监控。
5.2 银行应定期对柜员现金管理情况进行检查，发现问题及时整改。
5.3 银行应加强对柜员的培训和教育，提高柜员现金管理意识和技能。
六、责任与处罚6.1 柜员应严格遵守本规定，如有违反，将按相关规定给予处罚。
6.2 柜员因违规操作导致资金损失的，应承担相应责任。
6.3 银行应建立健全责任追究制度，对现金管理不善的柜员及相关责任人进行严肃处理。
七、附则7.1 本规定自发布之日起实施。
7.2 本规定的解释权归银行所有。
7.3 如有未尽事宜，参照国家相关法律法规执行。
八、现金操作流程优化8.1 银行应定期对现金操作流程进行评估和优化，以提高工作效率和降低操作风险。
银行现金管理规定
银行现金管理规定
是指银行内部对现金业务进行管理的规定，主要包括以下内容：
1. 现金收付管理：规定银行对客户存款和取款进行的操作，包括现金的接收、验收、储存、发放和清点等环节。
2. 现金配备规定：根据业务规模和需求，银行需要根据一定的比例准备一定数量的现金，以满足客户的现金需求。
3. 现金保管措施：银行需要采取一系列的安全措施，包括现金箱、保险柜、监控系统等，保障现金的安全。
4. 现金流动控制：银行需要对现金流动进行控制，包括现金调拨、流转和记录等，确保现金的流通合理顺畅。
5. 现金清算和报告：银行需要按照规定的时间和方式对现金进行清算和报告，以便监管机构对其进行监督和审计。
6. 风险控制和防范措施：银行需要建立健全的风险控制制度，包括现金的防伪、反假、反洗钱等措施，确保现金业务的安全和合规。
银行现金管理规定的目的是保障银行的现金业务的安全和合规，防范潜在的风险，维护银行和客户的合法权益。
同时，这些规定也有助于提高银行的业务效率和服务水平，促进金融市场的稳定和健康发展。
第 1 页共 1 页。
银行现金管理规定
银行现金管理规定
通常是指银行对其现金资产进行管理和监管的一系列规定。
这些规定的目的是确保银行能够合理、有效地管理现金流动性和风险，保护其资金安全和稳定。
以下是一些常见的银行现金管理规定：
1. 现金流动性管理：银行需要制定现金流动性管理策略，确保能够满足客户取款和资金转移的需求。
银行还需要根据监管要求和内部政策设定资本储备，并定期进行风险评估。
2. 资金归集和分配：银行需要制定合理的资金归集和分配政策，确保现金的高效利用和合规性。
这包括对存款和取款的核实和记录，以及合理分配资金给各种贷款和投资项目。
3. 现金存储和保护：银行需要确保现金存储和保护的安全性和可靠性。
这包括采取措施防止现金遗失、盗窃或损坏，例如安排安保人员、安装监控系统、使用保险箱等。
4. 操作和记录要求：银行需要建立准确和完整的现金操作和记录系统，确保现金流动的追踪和审计。
这包括记录现金存款、取款和转移的时间、金额和相关方等信息，以及及时更新现金账户余额。
5. 监管合规性要求：银行需要遵守相关的监管合规性要求，包括联邦法律、银行监管机构的规定和银行内部政策。
这包括报告和披露现金交易，以及监测和报告任何可疑的现金交易活动。
需要注意的是，具体的银行现金管理规定可能因地区和国家的不同而有所差异。
银行需要定期更新和改进现金管理规定，以适应不断变化的市场和监管环境。
银行现金管理规定（5篇）
银行现金管理规定第一章总则第一条为加强现金管理，确保企业财产不受损失，制定本规定。
第二条本办法适用于集团所属各单位和子公司。
第二章库存现金管理第三条库存现金是指企业持有的可随时用于支付的现金限额，存放在企业财会部门由出纳人员经管的现金，包括人民币现金和外币现金。
第四条各单位应根据各自的业务开展情况，核定库存现金限额，超出库存现金限额的现金必须及时缴存银行。
一般情况下，库存现金限额在____万元以内。
第四条各单位出纳人员为库存现金的具体管理人员，负责现金保管、报销支付，现金日记账登记，现金盘点工作。
出纳办理现金业务要严格执行集团财务报销管理等相关制度。
第五条库存现金主要用于支付职工工资、奖金及福利补助费，差旅费、业务招待费、结算起点以下的零星开支。
第六条市内零星采购，能签发银行转账支票结算的，用转账支票支付;在结算起点以上的，开具银行转账支票予以支付，不准用现金支付。
异地采购，不得携带大额现金，应通过银行账户结算。
第七条结算起点暂定为____元。
第八条严禁私设“小金库”，一经发现，除没收资金外，对涉及的人员从严处理。
第九条严禁使用不符合财务制度规定和审批手续的“白条”抵库。
第三章出纳银行卡管理第十条为了方便施工现场，保证现场正常的生产经营秩序，经集团财务资金部批准，各单位可以出纳名义开立银行卡。
第十一条出纳银行卡由出纳保管，密码应由会计保管。
第十二条银行卡应开通网银业务，交易信息发送到财务。
第十三条出纳银行卡视同现金管理，每笔款项结算记录应附在会计记账凭证后。
第十四条凡办理出纳银行卡的单位，必须与出纳办理个人银行卡使用协议(附件1)。
第十五条为了防范现金保管风险，每天下班前，留存不超过____万元的库存现金，其他现金可存入出纳银行卡。
第十六条出纳银行卡账户不得用于本单位以外的资金结算，不得用于出纳本人的资金结算。
第十七条出纳银行卡上产生的银行利息收入纳入本单位账户核算。
第十八条各经营单位出纳人员每天5:30以前应将银行卡上的现金全部汇入集团公司指定的银行卡账户，第二天早晨由集团公司再汇回原经营单位的出纳银行卡账户。
国家现金管理的规定
国家现金管理的规定一、总则1.1 为加强国家现金管理，规范现金流通秩序，提高货币资金使用效率，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国税收征收管理法》等法律法规，制定本规定。
1.2 本规定适用于我国境内从事现金收付、存储、运输、清分、销毁等活动的金融机构、企事业单位和其他组织。
1.3 国家现金管理要坚持安全、高效、便利、节俭的原则，确保现金供应与需求的平衡，维护金融稳定。
二、现金流通管理2.1 金融机构应当建立健全现金收付、存储、运输、清分、销毁等管理制度，确保现金业务安全、准确、高效。
2.2 企事业单位和其他组织应当遵守国家现金管理规定，合理使用现金，严禁私设“小金库”和非法使用现金。
2.3 现金收付应当遵守以下规定：（1）金融机构现金收付业务应当通过合法渠道，严禁为非法交易提供现金收付服务；（2）企事业单位和其他组织现金收付应当具有真实、合法的交易背景，严禁虚构交易、套取现金；（3）现金收付金额不得超过规定的限额，超出限额的部分应当通过非现金支付方式结算。
三、现金存储与运输3.1 金融机构应当建立健全现金存储、运输管理制度，确保现金安全、准确、及时。
3.2 现金存储应当符合以下要求：（1）设立专门的现金库房，配备安全防范设施；（2）实行双人管库制度，明确岗位职责；（3）定期进行现金盘点，确保账实相符。
3.3 现金运输应当遵守以下规定：（1）制定运输计划，合理调配运力；（2）采取安全防范措施，确保现金运输安全；（3）运输途中发生意外，应当立即报告并采取应急措施。
四、现金清分与销毁4.1 金融机构应当建立健全现金清分、销毁制度，提高现金整洁度，减少残损币流通。
4.2 现金清分应当符合以下要求：（1）设立专门的清分场所，配置清分设备；（2）对清分出的残损币进行分类、统计、上缴；（3）定期对清分设备进行维护、保养，确保清分质量。
4.3 现金销毁应当遵守以下规定：（1）制定销毁计划，报经批准后实施；（2）采用安全、环保的销毁方式；（3）销毁现场应当有专人负责，确保销毁过程安全、规范。
银行现金管理规定（4篇）
银行现金管理规定第一章总则第一条为了规范银行的现金管理工作，保障银行资金安全，提高资金利用效率，促进金融市场的健康发展，制定本规定。
第二条银行现金管理是指银行对其所拥有的现金资金进行合理配置、安全保管、高效运营，并监督与管理现金的全部过程与活动的一系列规范和制度。
第三条银行现金管理应遵循风险可控、资金稳定、效益最大化的原则，保障银行现金资金的安全和合理利用。
第四条银行现金管理应依法合规，遵守相关法律法规和监管规定。
第五条银行现金管理应科学规划，注重风险防范，确保现金资金的安全和稳定。
第六条银行现金管理应加强内部控制，建立健全风险管理、内部审查制度，防范风险和内部违规行为。
第七条银行现金管理应注重信息技术的应用，提高效率和风险控制能力。
第八条银行应当建立科学的绩效评价制度，对现金管理工作进行评估，激励员工提高现金管理的水平和效率。
第九条本规定自颁布之日起施行。
第二章现金资金的配置与运营第十条银行应合理配置现金资金，根据市场需求、风险收益特性、流动性等因素，进行资产配置和组合。
第十一条银行现金资金的配置应根据风险承受能力，将现金资金分散投资于各类金融工具和资产，以达到资金的保值增值目标。
第十二条银行现金资金的投资决策应加强风险管理，防范利率、汇率、信用、市场和流动性风险的可能影响。
第十三条银行应建立风险控制的指标体系，对现金资金的配置和运营风险进行定量和定性评估，确保风险在可控范围内。
第十四条银行应对现金资金的收益进行定期分析和评估，及时调整投资组合，确保资金的流动性和安全性。
第三章现金资金的保管与安全第十五条银行应建立健全的现金保管制度，明确现金资金的保管责任人和保管流程。
第十六条银行应加强对现金资金的实物保管，确保现金的安全，防止现金的丢失和盗窃。
第十七条银行应采取措施建立现金流向的监控机制，对流入和流出的现金资金进行严格监管，发现异常及时报告。
第十八条银行应建立现金资金的合理分配和调拨制度，确保各个环节和部门之间的现金资金平衡和相互的合作。
银行现金管理规定【最新版】
银行现金管理规定【最新版】一、总则1.1 为加强银行现金管理，规范现金收支行为，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国现金管理暂行条例》等相关法律法规，制定本规定。
1.2 本规定适用于我国境内各级银行及其分支机构。
二、现金收入管理2.1 银行应加强对现金收入的审核，确保现金收入的合法性、合规性。
2.2 银行办理现金收入业务时，应要求客户出示有效身份证件，并核实客户身份。
2.3 银行应建立大额现金收入报告制度，对单笔现金收入超过一定金额的业务进行报告。
2.4 银行应加强对非经营性现金收入的管控，防止洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。
三、现金支出管理3.1 银行应合理控制现金支出，确保现金支出的合理性和必要性。
3.2 银行办理现金支出业务时，应严格审核客户身份及资金用途，防止洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。
3.3 银行应加强对大额现金支出的监控，对单笔现金支出超过一定金额的业务进行报告。
3.4 银行应建立健全现金支出的审批制度，明确审批权限和程序。
四、现金库存管理4.1 银行应合理确定现金库存限额，确保现金供应与需求的平衡。
4.2 银行应加强对现金库存的保管，采取有效措施防范火灾、盗窃等风险。
4.3 银行应定期对现金库存进行盘点，确保现金库存的准确性。
4.4 银行应建立健全现金调拨制度，合理调配现金资源。
五、现金业务操作规范5.1 银行应制定现金业务操作规程，明确业务办理流程、操作要求及责任追究机制。
5.2 银行应加强对现金业务人员的培训，提高业务水平和服务质量。
5.3 银行应确保现金业务设备的正常运转，提高现金业务处理效率。
5.4 银行应加强对自助设备的运维管理，确保设备安全、稳定运行。
六、反洗钱与反恐融资6.1 银行应建立健全反洗钱和反恐融资制度，加强对现金业务的监控。
6.2 银行应按照相关法律法规，对可疑交易进行报告。
6.3 银行应加强对高风险客户和现金密集型行业的风险管理。
2024最新现金管理条例(最新)
2024最新现金管理条例(最新)一、总则1.1 为加强现金管理，规范现金收付行为，维护市场经济秩序，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国税收征收管理法》等相关法律法规，制定本条例。
1.2 本条例适用于我国境内所有企业、事业单位、社会团体、个体工商户以及其他经济组织（以下统称单位）的现金收支管理。
二、现金使用范围2.1 单位在日常经营活动中，以下列范围内的支出可以使用现金：（1）职工工资、津贴、奖金、福利等个人劳动报酬；（2）购买零星办公用品、低值易耗品、小额物资等；（3）支付各种赔偿、补偿、捐赠、赞助等；（4）支付个人劳动报酬、稿费、讲课费等；（5）中国人民银行规定的其他可以使用现金的支出。
2.2 单位不得以下列方式使用现金：（1）支付大额交易，超过规定金额的部分；（2）支付贷款本金、利息、融资租赁租金等；（3）支付购地、购房、购设备等大额支出；（4）未经批准的其他用途。
三、现金收支管理3.1 单位应建立健全现金收支管理制度，明确现金收支范围、审批程序、责任人等。
3.2 单位应按照中国人民银行的规定，合理设置现金库存限额，确保现金安全。
3.3 单位应加强对现金收支的会计核算，确保现金收支的真实、合法、准确。
3.4 单位应定期对现金收支情况进行自查，发现问题及时整改。
四、现金交易限额4.1 单位现金收支限额按照以下标准执行：（1）职工工资、津贴、奖金、福利等个人劳动报酬，每人每笔不超过5000元；（2）购买零星办公用品、低值易耗品、小额物资等，每笔不超过1000元；（3）支付赔偿、补偿、捐赠、赞助等，每笔不超过10000元；（4）支付个人劳动报酬、稿费、讲课费等，每笔不超过5000元。
4.2 单位超过规定限额的现金收支，应通过银行转账、电子支付等非现金方式办理。
五、监督检查5.1 各级人民银行、财政、审计、税务等部门应加强对单位现金收支管理的监督检查。
5.2 对违反现金管理规定的单位，由相关部门依法予以查处，追究相关责任人的法律责任。
银行存款、现金管理制度
银行存款、现金管理制度一、银行存款的收支要严格遵守银行的有关制度，接受银行的监督。
各种银行收付款凭证的款项来源、用途必须如实填写，不得弄虚作假。
二、除银行核定的库存现金外，所有现金都必须存入银行。
经济业务中发生的资金收付，除按规定可以使用现金外，都必须要通过银行办理转帐结算。
三、不得出租、出借银行帐户，不准签发空头支票。
四、银行印鉴由结算中心负责保管，各种结算凭证、有价证券由银行出纳保管。
五、出纳员要及时做好银行存款的记帐、对帐工作，月末有未达帐项要及时清理，并编制银行存款余额调节表。
六、严格执行现金使用范围，可在下列范围内使用现金：(1)职工工资、津贴、个人劳务报酬；(2)各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出；(3)向个人收购农副产品和其他物资的价款；(4)出差人员必须随身携带的旅差费；(5)按现行结算起点以下的零星支出。
七、严格遵守库存现金限额，当天现金当天存入银行，不得坐支，不得留存大量现金过夜，确保资金安全。
八、出纳人员应根据会计审核无误的收付款凭证办理现金收付业务，严禁用不符合财务制度的凭证顶替库存现金，严禁挪用公款。
九、不准将单位收入的现金以个人名义存入储蓄，不准设小金库。
十、建立健全现金帐目，逐笔记载现金收付，帐目要日清月结，做到帐款相符，发生长短款要及时报告。
一、银行存款的收支要严格遵守银行的有关制度，接受银行的监督。
各种银行收付款凭证的款项来源、用途必须如实填写，不得弄虚作假。
二、除银行核定的库存现金外，所有现金都必须存入银行。
经济业务中发生的资金收付，除按规定可以使用现金外，都必须要通过银行办理转帐结算。
三、不得出租、出借银行帐户，不准签发空头支票。
四、银行印鉴由结算中心负责保管，各种结算凭证、有价证券由银行出纳保管。
五、出纳员要及时做好银行存款的记帐、对帐工作，月末有未达帐项要及时清理，并编制银行存款余额调节表。
六、严格执行现金使用范围，可在下列范围内使用现金：(1)职工工资、津贴、个人劳务报酬；(2)各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出；(3)向个人收购农副产品和其他物资的价款；(4)出差人员必须随身携带的旅差费；(5)按现行结算起点以下的零星支出。
现金管理条例最新规定
现金管理条例最新规定一、总则1.1 为加强现金管理，规范现金流通秩序，防范金融风险，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国税收征收管理法》等法律法规，制定本规定。
1.2 本规定适用于我国境内从事现金收付、清分、存储、运输、销毁等业务活动的金融机构、企事业单位和其他组织。
1.3 各级人民银行、财政部门、税务部门和其他有关部门按照职责分工，负责现金管理的监督、检查和指导。
二、现金收付管理2.1 金融机构和企事业单位应当建立健全现金收付管理制度，明确现金收付的范围、限额和程序。
2.2 现金收付应当实行“收支两条线”管理，确保现金收入与支出分离。
2.3 金融机构和企事业单位应当严格执行现金限额管理规定，超出限额的现金收付应当通过非现金支付方式办理。
2.4 金融机构和企事业单位在现金收付过程中，应当核对现金的真实性、完整性和合法性，防止伪造、变造和假冒。
三、现金清分和存储管理3.1 金融机构和企事业单位应当建立健全现金清分和存储管理制度，确保现金清分和存储的安全、准确、高效。
3.2 现金清分应当采用专业的清分设备和技术，提高清分质量。
3.3 现金清分和存储场所应当符合国家有关安全规定，设置防火、防盗、防潮、防虫等设施。
3.4 金融机构和企事业单位应当定期对现金进行盘点，确保现金账实相符。
四、现金运输和销毁管理4.1 金融机构和企事业单位应当建立健全现金运输和销毁管理制度，确保现金运输和销毁的安全、合规。
4.2 现金运输应当采用专用车辆和专职人员，并采取必要的安全措施。
4.3 现金销毁应当采用符合国家环保要求的方法，防止环境污染。
4.4 金融机构和企事业单位应当对销毁的现金进行登记和备案，以备查验。
五、现金交易报告和反洗钱管理5.1 金融机构和企事业单位应当建立健全现金交易报告制度，对大额现金交易及时向人民银行报告。
5.2 金融机构和企事业单位应当严格执行反洗钱法律法规，防范洗钱风险。
5.3 金融机构和企事业单位应当对现金交易异常情况进行分析、核查，发现涉嫌违法犯罪活动的，应当及时向公安机关报告。
银行现金管理规定
银行现金管理规定
是指银行在收付现金及进行现金管理活动时所需遵守的一系列规定和要求，以确保资金安全、合规运营，并防范针对现金的各类风险。
具体的银行现金管理规定可能因国家、地区、银行类型等不同而有所差别，以下是其中一些常见的规定：
1. 现金接收和支付规定：银行需要制定规定，明确现金接收和支付的限额及程序，并建立相应的操作流程，确保现金的安全性和监管性。
2. 现金存储和保管规定：银行需建立现金存储和保管制度，确保现金的安全、防火防盗，保证现金能够被迅速找出和追溯。
3. 现金清分和验钞规定：银行要求对接收的现金进行清分和验钞，以确保现金的真伪和完整性，防止假币和残损币进入流通。
4. 现金监控和报告规定：银行需要建立现金监控系统，并及时对现金流入流出进行监测，定期向监管机构报告现金相关数据和情况。
5. 现金装运和配送规定：银行要对现金的装运和配送进行精确管理，在运输过程中保护现金的安全，并降低被盗风险。
6. 现金年度盘点规定：银行要对自身持有的现金进行定期清点和年度盘点，确保现金账面与实际现金存量的一致性。
7. 现金交接手续和对账规定：银行需建立现金交接手续和对账流程，规范现金交接过程，保证现金交接的准确性和清晰度。
综上所述，银行的现金管理规定是为了保证现金交易的安全性、透明度和合规性，在金融业监管的指导下进行制定和执行。
2024年人民银行现金管理规定
2024年人民银行现金管理规定根据2024年人民银行发布的现金管理规定，以下是对该规定的大致概述及主要内容。
一、引言现金管理是指银行对自身经营所涉及的现金进行合理管理，确保现金的安全、高效以及符合法律法规的管理行为。
本规定旨在规范现金的收付、分类管理、运输、储存、清点等环节，提升银行现金管理的科学化、规范化和高效化水平。
二、现金分类管理1.人民币现金分类银行应按照人民银行国内外币现金分类管理相关规定，对人民币现金进行分类管理。
具体分类包括钞票和硬币，进一步细分为面额、真伪辨别情况等。
2.外币现金分类银行应将外币现金按照币种、面额等进行分类管理，并加强对外币真伪辨别技术的研发和应用。
三、现金收付管理1.现金收付制度银行应建立现金收付制度，确保现金收付环节的安全和准确性。
具体包括现金收付点的设置、现金收付人员的专业化培训、收付作业记录的保存等。
2.现金清算制度银行应建立现金清算制度，确保现金的清点准确、核对无误。
清点作业应严格遵守操作规程，记录清点结果、记录清点人员等相关信息。
四、现金运输管理1.运输计划制度银行应建立现金运输计划制度，提前安排现金运输任务，确保运输安全和高效率。
计划应包括运输任务、运输线路、运输时间等，并制定应急预案。
2.运输工具和装备银行应配备符合相关规定和标准的现金运输工具和装备，确保现金运输的安全性。
运输工具和装备应定期检查、维护和更新，并配备安全设施和装置。
五、现金储存管理1.现金库房要求银行应设立专门的现金库房进行现金储存管理。
库房应符合防火、防盗、防潮、防震等条件，并配备安全设施和监控系统。
2.现金储存制度银行应建立现金储存制度，确保现金的安全和完整。
制度应包括储存方式、储存时间、储存人员等，储存人员应接受专业化的培训。
六、现金清点管理1.清点系统银行应建立现金清点系统，采用先进的清点设备和技术进行现金清点。
清点设备应符合现行国家标准，并定期进行检测和校准。
2.清点作业流程银行应规范现金清点作业流程，确保清点作业的准确性。
2023年人民银行现金管理规定
2023年人民银行现金管理规定第一章总则第一条为了规范现金管理工作，维护金融秩序，促进经济发展，根据《中华人民共和国人民银行法》和其他相关法律、法规，制定本规定。
第二条本规定适用于全国范围内进行现金管理活动的金融机构、国有企事业单位、社会团体、个人以及其他有现金管理需求的经济组织和个人。
第三条现金管理是指金融机构、企事业单位、社会团体、个人及其他经济组织、个人对现金进行储备、支付、收入和结算等现金流动过程中的管理活动。
第四条金融机构、企事业单位、社会团体、个人及其他经济组织、个人在进行现金管理活动时，应当遵守本规定以及相关法律、法规的规定，并依法履行相应的资金报告和信息披露义务。
第二章现金管理的基本原则第五条现金管理活动应当坚持合法合规原则，严禁非法集资、洗钱等违法犯罪行为。
第六条现金管理应当遵循风险可控、稳定运行、高效便捷、公平公正的原则。
第七条现金管理应当遵守国家货币政策和支付系统政策，并积极推动金融科技创新，提高金融服务效率和质量。
第八条现金管理应当坚持依法开展，依法存取，不得随意挪用、挤占、侵占公共资金和他人财产。
第三章现金管理的主要内容第九条现金管理应当包括现金收入、现金支出、现金存储和现金结算等环节。
第十条现金收入应当严格依法进行，提供真实、准确、完整的资金来源和用途信息。
第十一条现金支出应当合理、合法、真实，不得超出法定范围，确保资金的安全和有效运用。
第十二条现金存储应当采取安全可靠的保管措施，防止现金的损失、被盗或被损坏。
第十三条现金结算应当依照国家相关规定进行，不得随意拒付、拖延付款。
第四章现金管理的监督与处罚第十四条对于违反本规定的现金管理行为，相关部门有权进行监督和查处，情节严重的将依法追究刑事责任。
第十五条对于存在违规行为的金融机构、企事业单位和个人，相关部门可以采取警告、罚款、吊销执照等措施，直至追缴非法所得。
第十六条对于受到处罚的金融机构、企事业单位和个人，相关部门应当公开处理结果，提高违法成本和社会声誉。
人民银行现金管理规定
人民银行现金管理规定（以下简称《规定》）是为了加强对现金流通领域的管理，规范现金管理行为，维护金融秩序，保障货币安全，促进现金管理工作的科学发展而制定的。
《规定》内容包括：现金收付业务管理、现金保管和押运管理、现金清分处理管理、现金机具管理以及违反规定的处罚等方面的规定。
一、现金收付业务管理《规定》要求各金融机构应建立健全现金收付业务管理制度，明确现金收付的操作程序和要求。
1. 现金收付业务的操作程序金融机构在开展现金收付业务时，必须严格按照现金收付操作规程进行，确保现金收付的准确性和安全性。
2. 现金收付票据的管理金融机构应按照相关法律法规和业务规定，对现金收付票据进行登记、保管和使用，确保票据的真实、准确和有效。
3. 现金收付业务的审核和监督金融机构应建立相应的审核和监督机制，对现金收付业务进行定期或不定期的审核和检查，防范和发现现金收付业务中的违规行为。
二、现金保管和押运管理《规定》要求各金融机构应建立健全现金保管和押运管理制度，确保现金的安全。
1. 现金保管的要求金融机构应根据业务需要和安全成本进行现金保管设施的设置，确保存放的现金安全、防火防灾和防盗等。
2. 现金押运的要求金融机构应建立现金押运制度，对现金进行安全押运，确保现金在运输过程中的安全性。
三、现金清分处理管理《规定》要求各金融机构应建立健全现金清分处理制度，确保现金清分处理的准确和安全。
1. 现金清分设备的管理金融机构应购置或租赁现金清分设备，并确保设备的安全、准确和及时维护。
2. 现金清分处理的操作程序金融机构应明确现金清分处理的操作程序，并根据业务需要设立专门的清分岗位和岗位职责。
四、现金机具管理《规定》要求各金融机构应建立健全现金机具管理制度，确保现金机具的安全和准确。
1. 现金机具的申领和配置金融机构应根据业务需要和安全要求，科学配置现金机具，并由专门的管理人员负责设备的申领、配置和安装工作。
2. 现金机具的维护和保养金融机构应加强对现金机具的维护和保养，定期检查和保养机具的硬件和软件，确保机具的正常运行和准确性。
人民银行现金管理规定
人民银行现金管理规定
根据人民银行发布的《中华人民共和国人民银行现金管理规定》，以下事项需要注意：
1. 银行现金管理职责：人民银行是负责中国境内的现金管理的主体，包括银行业机构的现金管理、现金交收、现金清分、钞票监测等。
2. 银行现金账户：银行业机构需要在人民银行开立现金专用账户，用于存放和结算现金。
3. 现金交收：银行业机构需要按照人民银行的规定，按时将现金存放到人民银行指定的库房，并确保现金的安全和完整。
4. 现金清分：银行业机构需要进行现金清分，确保现金的真实性、合法性和完整性。
现金清分可以由银行自行进行，也可以委托给人民银行或其他专业机构。
5. 现金监测：人民银行会对银行业机构的现金进行监测，包括对钞票的真伪检测、残缺币的鉴别和处理等。
6. 现金封包：银行业机构在将现金存放到人民银行时，需要将现金进行封包，确保封包的规范和安全。
7. 违规处理：对于未按照规定进行现金管理的银行业机构，人民银行有权采取相应的违规处理措施，包括罚款、责令停业等。
以上是《中华人民共和国人民银行现金管理规定》的主要内容，具体条款和细节还需参考相关法规和规定。
第 1 页共 1 页。
《现金管理暂行条例》实施细则
一、适用范围
《现金管理暂行条例》适用于在银行和其他金融机构开立账户的机关、团体、部队、企业、事业单位等开户单位。
二、现金管理原则
1. 减少现金使用，鼓励转账结算；
2. 各开户单位必须依照规定收支和使用现金，接受开户银行的监督；
3. 各级人民银行负责对开户银行的现金管理进行监督和稽核。
三、现金收支范围
1. 职工工资、津贴；
2. 个人劳务报酬；
3. 国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金；
4. 各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出；
5. 向个人收购农副产品和其他物资的价款；
6. 出差人员必须随身携带的现金。
四、现金管理具体措施
1. 各开户单位之间的经济往来，除按规定范围可以使用现金外，应当通过开户银
行进行转账结算；
2. 各开户单位在一家银行开设现金结算户，支取现金；
3. 各开户单位在办理现金收支时，应当向开户银行提交相应的凭证。
五、违规处理
1. 开户单位如违犯《现金管理暂行条例》，开户银行有权责令其停止违法活动，
并根据情节轻重给予警告或罚款；
2. 超出规定范围和限额使用现金的，按超过额的10-30%处罚。
六、其他
1. 各级人民银行要加强对现金管理的宣传和培训，提高开户单位的现金管理意识；
2. 鼓励开户单位积极采用现代化手段进行现金管理，提高管理效率。
《现金管理暂行条例》实施细则旨在规范现金管理，加强金融监管，保障国家经济秩序，促进经济健康发展。
各开户单位应严格遵守相关规定，确保现金管理工作的顺利进行。
银行现金管理规定(3)
银行现金管理规定(3)一、现金接收与清点1. 现金接收：银行工作人员在接收客户现金时，应仔细核对现金数额，确认无误后，在客户面前进行清点。
对于大额现金交易，应采用现金接收机进行点验，确保准确无误。
2. 现金清点：银行工作人员在每日营业终了时，应对现金进行清点。
清点过程中，应遵循以下原则：a. 分类清点：将纸币、硬币分开清点，确保各类现金数额准确。
b. 按券别清点：对每种券别的纸币进行单独清点，记录在案。
c. 双人核对：清点现金时，至少两名工作人员参与，相互核对，确保无误。
二、现金存储与保管1. 现金存储：银行应设立专门的现金库房，用于存放现金。
库房应具备以下条件：a. 防盗设施：库房应安装防盗门、报警系统等设备，确保现金安全。
b. 保密性：库房钥匙应由专人保管，严禁私自复制或借给他人。
c. 通风、防火：库房内应保持通风、干燥，避免现金受潮、霉变，同时配备消防设施，预防火灾。
2. 现金保管：银行应制定严格的现金保管制度，确保现金安全。
具体措施如下：a. 限额保管：根据业务需要，合理设定现金保管限额，超过限额部分应及时上b. 保险柜：现金应存放在保险柜内，保险柜钥匙由专人保管，不得随意借出。
c. 定期检查：银行应定期对现金进行盘点，确保账实相符。
三、现金兑换与投放1. 现金兑换：银行应为客户提供现金兑换服务，包括残损币兑换、外币兑换等。
兑换过程中，应严格执行国家相关规定，确保客户权益。
2. 现金投放：银行应根据业务需要，合理投放现金。
投放现金时应注意以下几点：a. 适时投放：根据客户需求，适时调整现金投放量，确保供应充足。
b. 投放区域：合理设置现金投放区域，避免出现局部现金紧张现象。
c. 投放对象：针对不同客户群体，合理制定现金投放策略，满足客户需求。
四、现金回收与销毁1. 现金回收：银行应定期对残损、过期等不宜流通的现金进行回收。
回收过程中，应严格执行国家相关规定，确保回收的现金符合规定标准。
2. 现金销毁：对于已回收的不宜流通现金，银行应按照国家规定进行销毁。
人行公司现金管理制度
人行公司现金管理制度一、制度目的与原则为规范人民银行公司的现金管理工作，确保现金流动性和安全性，特制定本现金管理制度。
本制度以合规性、安全性、流动性和效益性为基本原则，旨在通过严格的现金管理流程控制，实现资金的合理调度和有效监控。
二、现金管理职责本公司设立专门的现金管理部门，负责日常现金收支管理、现金流预测、银行账户管理以及现金安全等相关工作。
该部门应定期向公司管理层报告现金状况，并提出优化建议。
三、现金收付管理1. 现金收入管理：所有现金收入必须及时足额存入公司指定的银行账户，严禁私自截留或挪用。
收款人员需对收入现金进行清点核对，确保金额无误后，方可办理入账手续。
2. 现金支出管理：现金支出需严格按照预算执行，任何超出预算的支出必须经过审批。
支出时，需由授权人员签字确认，并附上相应凭证。
四、银行账户管理公司应根据业务需要设立和管理银行账户，每个账户都应有明确的用途和权限设置。
银行账户的日常管理包括定期对账、余额监控和异常交易的及时处理。
五、现金流预测与计划现金管理部门应定期进行现金流预测，制定短期和长期的现金计划。
这有助于公司提前识别潜在的现金短缺或盈余情况，从而采取相应的措施。
六、现金安全与风险控制确保现金安全是现金管理的核心。
公司应建立现金安全管理制度，包括但不限于现金运输安全、防盗防抢措施、现金存储安全等。
同时，应定期对现金管理流程进行风险评估，及时发现并解决潜在风险。
七、监督检查与持续改进现金管理的有效性需要定期的监督检查来保障。
内部审计部门应定期对现金管理活动进行审计，确保制度的执行和现金的安全。
公司应鼓励员工提出改进建议，不断优化现金管理流程。
八、结语通过上述现金管理制度的实施，人民银行公司能够确保现金的有效管理和使用，降低财务风险，提升资金使用效率。
一个科学、规范的现金管理制度，是企业稳健运营的基石，也是企业可持续发展的重要保障。
现金管理制度（2篇）
现金管理制度一、银行存款管理相关规定：(一)严格执行国家对单位银行的管理规定，按照有关规定在银行开立账户。
(二)银行账户只能用于本研究所业务范围内的资金收付，不得事于本研究所业务无关的经济活动。
(三)银行账户必须保密，非业务需要不准外泄。
(四)银行支票由出纳保管，各部门需领用支票(不包括现金支票，仅指转帐支票)，必须由经办人填制付款申请单，经部门经理总经理批准，由财务部门核算无误后，方可领取支票。
(五)财务部支票保管者，对领用的支票建立领用登记手续，使用发票前，需填写“支票领用单”，然后将支票按批准金额填写，填写日期、收款单位、用途、加盖印章。
对填错的支票，要盖“作废”章，妥善保管。
支票付款时，将写有收款人签名的存根撕下，作为相关凭单的单据。
(六)支票填妥后由印签保管者加盖印鉴，领取的所有支票，必须填写清楚日期及收款单位全称，不允许远期支票、空头支票。
不允许转让，抵押。
不允许签发与发票实际内容，实际金额不符的支票。
(七)支票必须做到随签发，随盖章，不得事先盖章备用，严防支票遗失而造成经济损失。
使用发票前，需填写“支票领用单”，然后将支票按批准金额填写，填写日期、收款单位、用途、加盖印章。
对填错的支票，要盖“作废”章，妥善保管。
支票付款时，将写有收款人签名的存根撕下，作为相关凭单的单据。
(八)银行预留印鉴的使用实行分管并用制，即由出纳保管，法人代表和会计私章由会计保管，不准由一人统一保管使用。
印鉴保管人临时出差由其委托他人代管。
因业务需要领用印鉴时填写“公章领用申请表”。
(九)每月下旬去银行拿当月的回单，取回的回单作为单据附在凭单后面入账。
二、现金管理相关规定：.(一)本研究所日常用的现金由出纳保管在财务室保险柜里，出纳员要妥善保管柜内存放的现金和有价证券;私人财物不得存放入内。
(二)库存现金不得超过限额，不得以白条抵作现金。
现金收支做到日清月结，确保库存现金的账面余款与实际库存额相符。
(三)严格现金收支管理，除一般零星日常支出外，其余货款、项目支出等都必须通过银行办理转账结算，不得直接兑付现金。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
银行现金管理规定
现金管理规定
第一章总则
第一条为加强现金管理，确保企业财产不受损失，制定本规定。
第二条本办法适用于集团所属各单位和子公司。
第二章库存现金管理
第三条库存现金是指企业持有的可随时用于支付的现金限额，存放在企业财会部门由出纳人员经管的现金，包括人民币现金和外币现金。
第四条各单位应根据各自的业务开展情况，核定库存现金限额，超出库存现金限额的现金必须及时缴存银行。
一般情况下，库存现金限额在5万元以内。
第四条各单位出纳人员为库存现金的具体管理人员，负责现金保管、报销支付，现金日记账登记，现金盘点工作。
出纳办理现金业务要严格执行集团财务报销管理等相关制度。
第五条库存现金主要用于支付职工工资、奖金及福利补助费，差旅费、业务招待费、结算起点以下的零星开支。
第六条市内零星采购，能签发银行转账支票结算的，用转账支票支付;在结算起点以上的，开具银行转账支票予以支付，不准用现金支付。
异地采购，不得携带大额现金，应通过银行账户结算。
第七条结算起点暂定为3000元。
第八条严禁私设“小金库”，一经发现，除没收资金外，对涉及的人员从严处理。
第九条严禁使用不符合财务制度规定和审批手续的“白条”抵库。
第三章出纳银行卡管理
第十条为了方便施工现场，保证现场正常的生产经营秩序，经集团财务资金部批准，各单位可以出纳名义开立银行卡。
第十一条出纳银行卡由出纳保管，密码应由会计保管。
第十二条银行卡应开通网银业务，交易信息发送到财务。
第十三条出纳银行卡视同现金管理，每笔款项结算记录应附在会计记账凭证后。
第十四条凡办理出纳银行卡的单位，必须与出纳办
理个人银行卡使用协议(附件1)。
第十五条为了防范现金保管风险，每天下班前，留存不超过2万元的库存现金，其他现金可存入出纳
银行卡。
第十六条出纳银行卡账户不得用于本单位以外的资金结算，不得用于出纳本人的资金结算。
第十七条出纳银行卡上产生的银行利息
收入纳入本单位账户核算。
第十八条各经营单位出纳人员每天5:30以前应将银行卡上的现
金全部汇入集团公司指定的银行卡账户，第二天早晨由集团公司再
汇回原经营单位的出纳银行卡账户。
第四章现金安全管理
第十九条单位收取的现金，必须存入开户银行，不得公款私存。
第二十条出纳到银行提款，应经本单位财务负责人审批，由会计人员或保安陪同，防止发生意外。
第二十一条库存现金和现金支票应存放在出纳专用的保险柜内外，不得随意存放，更不得携款回家。
第二十二条库存现金不得与私人的现款混在一起，也不得将公款借给私人使用。
第二十三条建立库存现金日清月结制度。
出纳应序
时登记现金日记账。
第二十四条建立库存现金盘点制度，每月末由各单位财务负责人组织，审核会计负责盘点，检查内容：账款是否相符;是否有白条抵
库现象;是否超出库存限额;是否坐支、占用、挪用库存现金;现金帐
目是否做到日清月结;是否有公款私存现象;有无为他人保管现金等。
并在盘点表上签字。
对盘盈盘亏及时分析原因，进行处理。
第二十五条对违反现金管理制度的出纳，要及时进行批评教育;
对严格执行现金管理制度的出纳，年终可根据实际情况给予奖励.
现金管理的基本原则
会计范畴中的现金又称库存现金，是指存放在企业并由出纳人员保管的现钞，包括库存的人民币和各种外币。
现金是流动性最大的
一种货币资金，它可以随时用以购买所需物资，支付日常零星开支，偿还债务等。
在这里，需要特别指出的是“现金”一词，依国际惯例解释，是指随时可作为流通与支付手段的票证，不论是否法定货币或信用票据，只要具有购买或支付能力，均可视为现金。
所以，现金从理论
上讲有广义与狭义之分。
狭义现金是指企业所拥有的硬币、纸币，
即由企业出纳员保管作为零星业务开支之用的库存现款。
广义现金
则应包括库存现款和视同现金的各种银行存款、流通证券等。
中国
所采用的是狭义的现金概念。
现金管理就是对现金的收、付、存等各环节进行的管理。
依据《现金管理暂行条例》，现金管理的基本原则是：
第一，开户单位库存现金一律实行限额管理。
第二，不准擅自坐支现金。
坐支现金容易打乱现金收支渠道，不利于开户银行对企业的现金进行有效地监督和管理。
第三，企业收入的现金不准作为储蓄存款存储。
第四，收入现金应及时送存银行，企业的现金收入应于当天送存开户银行，确有困难的，应由开户银行确定送存时间。
第五，严格按照国家规定的开支范围使用现金，结算金额超过起点的，不得使用现金。
第六，不准编造用途套取现金。
企业在国家规定的现金使用范围和限额内需要现金，应从开户银行提取，提取时应写明用途，不得
编造用途套取现金。
第七，企业之间不得相互借用现金。
现金管理的库存管理
单位收入的现金不准以个人储蓄存款方式存储
单位收入的所有现金应由财会部门统一管理，存储在财会部门或开户银行，无论是收入的利息归单位所有还是归个人所有，都不能
以个人储蓄方式存入银行。
不能以“白条”抵库
所谓“白条”，是指没有审批手续的凭据。
因此“白条”不能作为记账的依据。
“白条”具有很多的危害性，主要表现在以下几个
方面：
①用“白条”顶抵现金，使实际库存现金减少，日常零星开支所需的现金不足，还往往会使账面现金余额超过库存现金限额。
②用“白条”支付现金，付出随意性大，容易产生挥霍浪费、挪用公款等问题，付出后不能及时进行账务处理，不便于进行财务管理。
③“白条”一般不便于管理，一旦丢失，无据可查，难以分清责任，有时会给单位或个人造成不应有的损失。
不准设“账外账”和“小金库”
“账外账”，是指有的单位将一部分收入没有纳入财务统一管理，而是在单位核算账簿之外另设一套账来记录财务统管之外的收入。
“账外账”有的是财会部门自己设置的，也有的是单位其他部门、
小单位设置的。
“小金库”又称“小钱柜”，是单位库存之外保存
的现金和银行存款，一般情况下与单位设置的“账外账”’相联系，有“账外账”就有“小金库”，有“小金库”就有“账外账”。
设置“账外账”和“小金库”是侵占、截留、隐瞒收入的一种违法行为，为各种违法违纪提供了条件，危害性极大，必须坚决予以
取缔。
库存现金的清查
为了保证账实相符，防止现金发生差错、丢失、贪污等，各单位应经常对库存现金进行核对清查。
库存现金的清查包括出纳每日的
清点核对和清查小组定期或不定期的清查。
现金清查的基本方法是实地盘点库存现金的实存数，再与现金日记账的余额进行核对，看是否相符。
清查现金时，应注意以下几个
方面：
①以个人或单位名义借款或取款而没有按手续编制凭证的字条(即白条)，不得充抵现金。
②代私人存放的现金等，如事先未作声明又无充分证明的，应暂时封存。
③如发现私设的“小金库”，应视作溢余，另行登记，等候处理。
④如果是清查小组对现金进行清点，一般都采用突击盘点，不预先通知出纳;盘点时间最好在一天业务没有开始之时或一天业务结束后，由出纳将截止清查时现金收付款项全部登记入账，并结出账面
余额，这样可以避免干扰正常的业务。
⑤清查时，出纳应在场提供情况，积极配合，清查后，应由清查人员填制“现金盘点报告表”，列明现金账存、实存和差异的金额
及原因，并及时上报有关负责人。
⑥现金清查中，如果发现账实不符，应立即查找原因，及时更正，不得以今日长款弥补它日短款。