自动柜员机常见作案手法及日常巡查注意事项[1]
作案八种主要手法及防范措施
浅谈ATM 作案八种主要手法及防范措施招商银行总行保卫部ATM 作为一种自助服务机具，在给广大消费者提供便利的同时，也成为不法分子实施违法犯罪的对象，犯罪分子作案手段日趋多样。
只有了解了犯罪分子的作案手法，才能更好的防范并采取有效的应对措施。
一、ATM 作案主要手法分析（一）安装盗取银行卡信息装置。
一是在ATM机具上安装吞卡器。
作案分子先将自制装置放入ATM机具读卡器内，客户将卡插入时，机器显示卡被吞，形成吞卡假象。
当客户在联系银行工作人员时，作案分子迅速将卡进行复制克隆，同时利用微型摄像装置，窃取客户银行卡密码，并立即将卡内资金取走。
二是在门禁系统上做手脚。
作案分子在门禁系统上加装类似读卡器的装置，以此获取客户卡号及密码，随后克隆银行卡提取现金。
（二）张贴假告示、假电话。
一是直接张贴假告示。
假告示的种类很多，但最为常见的是:“因我行进行程序调试，取款方式有所改变。
储户取款时，须先将款项转账到我行指定的银行卡账号里，然后按照屏幕的提示进行取款操作”。
二是张贴假联系电话。
首先是犯罪分子用工具封住ATM出钞口，然后在旁边张贴假咨询电话，当取款人打电话咨询时，诱导取款人将款项转到其指定的账户，达到其窃取资金的目的。
（三）设置出钞障碍。
犯罪分子用胶水封住出钞口，使ATM吐出的钞票留在出钞口附近，作案者则在附近“守株待兔”，待取款者误以为机器故障离开或去找银行工作人员交涉时，利用自制装置打开出钞口，然后将现钞取走。
（四）封锁键盘。
这种作案手法是犯罪分子在“确认”键和“取卡”键上涂上强力胶水，使取款者在输入密码和金额后无法取钞和退卡，在取款者无奈离开后，利用自制工具取出钞票和银行卡。
（五）利用废弃凭条伪造银行卡。
首先，犯罪分子利用高倍望远镜在距ATM 不远处窥视取款人输入的密码，或利用特殊光线远距离照射键盘，在另一端利用特殊设备接收键盘输入动作的投影，从而盗取客户密码。
然后，再利用部分持卡客户在ATM 取钱后，将打印出的凭条不采取撕毁等任何保密措施随意丢弃在地上或是垃圾筒里的习惯，取得被客户废弃的凭条，再克隆一张相同卡号的银行卡，加上前面获得的密码，就可以轻松窃取资金。
自动柜员机风险小提示
自动柜员机风险小提示风险一：假告示假告示是持卡人使用银行卡初期最容易上当的诈骗方法。
不法分子一般以ATM机所属银行的名义，张贴告示。
假告示的种类很多，但最为常见的是：“因我行进行程序调试，取款方式有所改变。
储户取款时，须先将款项转账到我行指定的银行卡账号里（账号为：×××），然后按照屏幕的提示进行取款操作。
”有的人信以为真，将钱转入到假告示所写的银行卡里。
而一旦转入，也就落入了不法分子圈套，想取回钱就无门了。
防范方法：不要轻信ATM机前的告示，最好不要去理睬告示。
若着实需要按张贴的告示中的方法进行操作时，一定要先咨询银行，问清是否属实。
不过，持卡人必须明白的一点是，银行一般是不会要求储户将资金转入某一账户的。
目前，一些银行规定，不采用张贴告示的方法来通知事项，而采用ATM机的屏幕显示来通知条款。
风险二：假吞卡假吞卡，是不法分子获取银行卡和密码的重要手段。
银行卡一旦以“假吞卡”的方式被不法分子获得，其风险将大到账户里的余额全部被窃取一空的程度。
从目前案发的情况来看，不法分子一般是在ATM机插卡口处安装外接吞卡装置吞吃银行卡。
一旦吞卡成功，不法分子将采取如下4种方式套取银行卡密码：一是窥视。
站在持卡人背后或是用望远镜窥视持卡人操作，获取密码。
二是在ATM机上安装带无线电发射装置的摄像探头窃取密码。
三是以在ATM机旁张贴告示，告知银行卡被吞后，持卡人应按告示上的电话与“银行值班员”取得联系，而持卡人一旦拨通电话，就会被诱骗说出银行卡密码。
四是将装有集成电路的假键盘粘盖真键盘，一旦持卡人进行操作，相关信息并被记录下来。
防范方法：使用ATM机前，先对周围的环境进行观察，看看身后以及旁边是否有可疑的人，ATM机一旁或上方是否有摄像头等多余装置，ATM机的键盘是否真实，ATM机取款是否正常。
若有可疑现象，则应立即停止操作。
而一旦银行卡被吞了，千万不要离开现场，目光要紧盯吞卡处，以防一转身银行卡就被不法分子抽走，然后拨打银行储蓄网点的电话，告知吞卡情况（不必告知密码）。
柜员机械操作规程
柜员机械操作规程柜员机是银行营业厅的重要设备之一，其操作规程必须遵守严格的标准和要求。
以下是柜员机的机械操作规程。
一、柜员机的工作原理柜员机是一种自动化设备，旨在简化和加速银行交易的过程。
它可以实现存款、取款、转账等多种基本金融活动。
柜员机通过与计算机系统连接，将客户的需求传输到系统中，并在确认之后执行相应的操作。
柜员机通常由一台主机控制，在操作过程中会通过液晶显示屏、按键和打印机等部件与客户进行交互。
二、柜员机的日常检查与维护为了保证柜员机的正常运行，柜员需要进行日常的检查和维护工作。
包括以下几个方面：1. 确保柜员机的电源正常接通，并检查通电指示灯是否亮起。
2. 检查柜员机是否有异常的声音，如噪音或异物卡住等情况。
3. 检查柜员机的显示屏、按键和打印机等部件是否正常工作。
4. 检查柜员机的钞箱和硬币盒是否有足够的纸币和硬币储备。
5. 检查柜员机的钞箱和硬币盒是否有异物或纸屑等，及时清理。
6. 检查柜员机的钞箱和硬币盒是否有漏钞或漏币的情况，及时处理。
7. 确保柜员机的操作界面没有异常显示，如死机或错误信息等。
三、柜员机的存款操作规程1. 客户在存款之前，应先检查所要存放的纸币是否干燥、整洁、无破损。
2. 客户把要存入的纸币按面额整理好，使其保持朝上。
3. 客户将纸币一张张放入柜员机的存款槽内，确保纸币能够顺利进入。
4. 柜员机会对存入的纸币进行自动验钞，如果有破损或伪造的纸币，系统会予以拒收，并显示错误信息。
5. 客户等待柜员机完成验钞和存款过程后，取走存款凭条和存折。
6. 客户应仔细核对存款凭条上的存款金额是否与实际存款金额相符。
四、柜员机的取款操作规程1. 客户在取款之前，应先检查自己的存款余额，确保有足够的款项可以取出。
2. 客户按照柜员机界面的指示，选择取款金额和取款方式。
3. 客户输入取款金额并按确认键。
4. 柜员机会自动发放相应面额的纸币，客户应及时将纸币取走。
5. 客户等待柜员机完成取款过程后，取走取款凭条和存折。
安全使用ATM机的指南
注意ATM机的异常情况
如果发现ATM机的键盘、插卡口、出钞口等部位有异常， 如被贴上标签或覆盖物，应立即停止使用并联系银行客服 。
在使用ATM机时，如果屏幕上出现与正常操作不符的提示 或要求输入额外的个人信息，应保持警惕，并立即停止操 作，与银行联系确认是否为诈骗行为。
遇到问题及时联系银行
如果在使用ATM机时遇到任何问题或困难，不要自行尝试解决，应立即联系银行 的客服寻求帮助。
详细描述
在查询余额时，如果遇到ATM机显示错误或无反应等情况，用户可以先尝试重新操作 。如果问题仍然存在，可以尝试更换一台ATM机。如果问题仍然无法解决，应立即与
银行客服联系并告知具体情况。
04
安全使用ATM机的建议
定期更改密码
定期更改ATM机的密码，以降低密 码被盗取的风险。建议每隔3-6个月 更换一次密码，并确保新密码足够复 杂，包含数字、字母和特殊字符。
01
不轻易相信来自陌生号码的电话或短信，特别是那些要求提供 个人信息、银行卡信息或要求转账的电话和短信。
02
在接到可疑电话或短信时，及时与银行客服联系核实信息的真
实性。
不要随意点击来自陌生人的链接或下载不明附件，以防恶意软
03
件感染或诈骗信息泄露。
03
ATM机使用中的常见问 题及解决方法
银行卡被吞
不要将密码记录在纸上或电子设备上 ，以防止密码泄露。
不要在公共场合使用ATM机
在公共场合使用ATM机可能存在安全风险，因为这些地方可 能被不法分子安装了偷窥设备或假键盘。建议选择银行内部 或监控摄像头覆盖的ATM机进行操作。
如果必须使用公共场合的ATM机，请尽量选择人流量较大的 时间段，并保持警惕。
确认服务类型
防范自动取款机盗窃的关键知识
在取款过程中，留意身后和旁 边是否有可疑人员，如有异常 ，立即停止操作并报警。
注意自动取款机的使用状态， 如发现异常或故障，不要使用 ，并联系银行客服。
使用银行提供的保护措施
了解并使用银行提供的各种安全保护 措施，如短信通知、电子银行等。
定期更新和升级银行账户信息和安全 设置，确保账户安全。
使用银行的安全防护设备，如防窥膜 、安全键盘等，以增加密码输入时的 安全性。
防范自动取款机盗窃的关
键知识
汇报人：可编辑
2024-01-10
• 自动取款机的基本知识 • 常见自动取款机盗窃手段 • 防范自动取款机盗窃的措施 • 案例分析 • 安全建议与总结
01
自动取款机的基本知识
自动取款机的功能与特点
自助存取款
ATM机允许客户进行自 助存款和取款操作。
查询余额
客户可以通过ATM机查 询账户余额。
抢劫与暴力威胁
总结词
通过暴力手段直接抢劫自动取款机或用户。
详细描述
盗窃分子可能会采取暴力手段直接抢劫自动 取款机或用户。为了防范此类抢劫，用户应 保持警惕，注意观察周围环境是否安全，尽 量避免独自在深夜或偏僻地区使用自动取款 机。同时，用户应学习一些自卫技巧，以便 在必要时保护自己的人身安全。
03
。
安全意识的重要性
01
02
03
提高防范意识
了解自动取款机盗窃的常 见手法和案例，提高防范 意识，时刻保持警觉。
及时报警
一旦发现可疑行为或盗窃 案件，要及时报警，并保 留相关证据和信息。
相互提醒
在使用自动取款机时，可 以相互提醒周围的人提高 安全意识，共同维护公共 安全。
总结
• 防范自动取款机盗窃需要个人提高安全意识和采取相应的安全 措施。通过了解常见的手法和案例，我们可以更好地识别和预 防盗窃行为。同时，相互提醒和及时报警也是维护公共安全的 重要措施。在使用自动取款机时，我们应该时刻保持警惕，确 保个人财产安全。
浅谈ATM自助设备案件的类型及防范措施
浅谈ATM自助设备案件的类型及防范措施近几年，随着金融科技发展，银行ATM自助设备广泛地使用，人们在体验到ATM带来的便捷性后，也看到ATM逐步地产生风险点，ATM案件呈现高发态势，这使客户的资金安全和银行的形象受到影响，银行不可避免地将ATM的风险防范作为工作重点。
本文试图总结归纳ATM自助设备案件发生类型及提出相应的防范措施。
（一）ATM自助设备案件发生类型1、“张贴通知”类不法分子先将自制装置放入ATM读卡器内制造“吞卡”假象，或是在ATM出钞口设置障碍，造成ATM吐钞不成功，同时在ATM旁粘贴假冒的“客户服务投诉热线”，引诱持卡人向所谓的“银行员工”或“公安人员”透露卡号、密码等安全信息，或直接将账户资金转移到其指定的账户上。
有时候，不法分子直接冒充ATM管理单位，在ATM机上张贴紧急通知或公告(如“银行系统升级”、“银行程序调试”等)，要求持卡人将自己银行卡的资金通过ATM转账到指定账户上，盗取持卡人存款。
2、机具盗取信息类不法分子事先在ATM插卡口里放入夹子等异物,使卡只能进不能出。
不法分子则守候在旁,偷窥客户输入密码或者诱骗客户按提示操作之后，银行卡仍不能正常退出,事主误认为机器吞卡。
等事主离开后,不法分子即从插卡口盗取银行卡,立即取款或更改密码后拿卡离开。
3、短信诈骗类不法分子通过某些渠道获得持卡人的手机号码，通过发送短信，冒充银行卡中心工作人员，告知顾客卡内信息已泄密，为保护账户资金安全，要求立即转移卡内资金。
有些顾客就会按照不法分子所设的陷阱把账号及密码告知，并将全部资金转移到不法分子所提供的账号里。
4、银行卡调包类取款人在ATM上操作时,身后有人提醒取款人钱掉了, 取款人弯腰捡钱。
刚拿到钱，身后的人就催促取款人快点, 取款人在匆忙取卡就离开了，过后才发现自己卡被调换，账户内的钱已被取走。
还有一种情况是，客户使用ATM取款时,不法分子上前搭话，分散其注意力，设法窃取客户账户信息和密码或调换银行卡。
警惕利用银行ATM机作案的十种手法
警惕利用银行ATM机作案的十种手法 2007年10月15日 10:18 新华网新华网福州10月15日专电(记者郑良)针对当前不法分子利用银行ATM柜员机进行诈骗、盗窃客户资金等违法犯罪案件频发，福建龙岩警方日前披露该类犯罪的十种常见手法，提醒市民警惕该类犯罪。
龙岩市公安局经济犯罪侦查支队负责人告诉记者，不法分子的骗术主要表现为，骗术一：不法分子冒用银行或发卡机构等金融部门名义，在ATM柜员机上粘贴"温馨提示"等虚假信息"通告"，然后用透明胶带塞进ATM柜员机吐钞口，使机器里的钞票无法正常吐出，前来取钱的客户不能取钞，情急之下就会拨打ATM柜员机上粘贴的"通告"提供的"服务热线"，被不法分子诱骗进行转账操作。
骗术二：不法分子使用铁钩、镊子、胶带和假键盘等工具，将一个特制的铁钩放入ATM 柜员机的插口，造成银行卡被吞的假象，诱骗客户按提示操作，泄露银行卡密码。
等客户走后，犯罪分子再拉出钩子，取出银行卡窃取现金。
骗术三：在客户使用ATM柜员机取款时，不法分子上前搭话，分散其注意力，设法窃取客户银行卡账户信息和密码或调换客户银行卡。
骗术四：不法分子在键盘上安装盗码器。
目前有一种盗码器能贴在银行提款机的按键上，客户按下的密码会被自动记录下来。
当客户按步骤输入密码，屏幕却显示"此卡被银行保管"，之后操作无法继续进行，假键盘背后的电路板可以将取款人输入的密码直接发射出去。
骗术五：不法分子利用假插卡槽作案。
不法分子将假的ATM柜员机插口固定在原来真插口的位置，客户将银行卡插入假插口后，假插卡槽内部设置的读写装置能复制卡上全部信息。
骗术六：不法分子在广告夹里藏摄像镜头。
在一些ATM柜员机旁边有一个广告夹，这个文告夹里可能藏着一个微型摄像机，通过摄像机将键盘和荧屏上的资讯拍下来，并传到200米之外。
骗术七：不法分子在ATM柜员机上安装秘密摄像装置，窃取持卡人密码；同时，捡拾持卡人取款后遗弃的取款凭条获取持卡人卡号，再利用电脑、读写磁机将卡号写入另一张磁卡上，变造银行卡后使用。
自动取款机十三种作案方法
自动取款机十三种作案方法一、用黑色硬胶板、强力胶或透明胶等物品把自动取款机出币口封住，将取款人用卡取出的款拦在出币口内。
待取款人以为取款机出故障离去时，他们再撕开胶板将钱窃走；二、采取强力胶水等物封锁键盘。
即在“确认”和“取卡”两键上涂强力胶，使取款者输入密码和金额后无法取钱、取卡，不法人员趁取款人离开后，迅速用自制的工具取出钞票和银行卡；三、趁他人取钱时，伺机乱按一两下取款机的键盘，影响正常操作，取款机就不会吐钱，造成“吞卡”的假象，不法分子已偷偷记下密码，反而“热心地”叫取款人去挂失，乘机取走卡里的钱；四、伪造通知。
即人为破坏取款机，在取款机上张贴加盖伪造银行公章的“紧急通知”，称机器发生故障，表示取款需要“转帐”，或让取款人拨打某个“银行值班电话”，其实是不法分子的电话或公用电话，然后在电话中诱骗取款人说出卡号及密码进行作案；五、“吞卡”故障。
即用胶带粘住带有钩子的金属条，然后置于取款机的读卡器内，一旦取款者将卡插入，就落入了“机关”，出现“吞卡”现象。
这时不法分子假装热心人士提醒取款人重输密码，等到窃取密码后，设法从读卡机内拉出银行卡，取走存款。
六、还有一些不法分子利用高科技作案，通过在取款机附近安装摄像头等方式偷窥卡号密码，利用专业设备复制银行卡取钱或刷卡消费。
七、吞卡＋摄像。
不法分子直接在ATM自动取款机上安装吞卡及微型摄像装置，窃取客户的银行卡及卡密码。
ATM机旁边有一个广告夹，这个广告夹从外表看与你平时看到的没有什么不同，你以为里面会有几张免费索取的广告宣传单，可能会有几张，但只是掩人耳目。
因为在这个广告夹里面藏着一个微型摄像机，而摄像头藏在广告夹冲ATM荧屏一面的小孔里。
这个摄像机可以将键盘和荧屏上的资讯拍下来，并传送到200米之外。
八、利用高倍望远镜等工具获取密码。
不法分子利用高倍望远镜在距ATM自动取款机不远处窥视取款人输入的密码，或利用特殊光线（非可见光）远距离照射键盘，在另一端利用特殊设备远距离接收键盘输入动作的投影，从而获取客户输入的密码。
信用社（银行）营业部ATM机巡查制度
信用社（银行）营业部ATM机巡查制度信用社？银行？营业部ATM机巡查制度为保证ATM机正常运行，预防杜绝ATM机案件风险，特对ATM 机巡查工作做以下要求！1. 安全员每日至少不少于四次对ATM机进行巡查，营业开始和中止时必须进行详细检查，其他检查时间由安全员自行决定巡查时间，但每日不得少于四次。
2. 正常工作日内ATM机检查巡视工作安全员由大堂经理***负责，周末、节假日安全员由****在安排值日人员时指定，并监督ATM机巡查登记本交接，明确责任。
3. ATM机主要检查内容为ATM机周围是否有异常情况，是否贴有非本行的提示等信息、是否有客户遗留的取款凭条或者其他信息、出钞口是否正常、是否有异物，是否有加装的其他设备、显示是否正常等，如果发现有异常情况应该第一时间报告联社安全部门并保护现场。
4. ATM机检查时应该仔细认真，采取眼观、手摸等方式进行，每次检查不得少于一分钟，检查完毕后按照ATM机显示时间进行巡查登记，严禁不检查随意登记检查时间情况发生。
5. 除对ATM机检查外，安全员应对ATM机的卫生及ATM机周边卫生进行及时维护，上班第一时间对ATM机进行除尘等维护，保证自助设备干净卫生。
6. 每日下班后ATM机的夜间巡查由营业部指定两名距离较近人员进行巡查。
1/2页7. 凡是不坚持以上制度，每次检查发现一次罚款200元，因未检查造成ATM机发生案件的追究责任人责任。
8. 本规定由年12月1日起开始执行。
2/2页全文完君，已阅读到文档结尾了~免费下载相关文档企业管理制度大全专题doc石狮市农村信用社联合社下辖四个农村信用社和一个营业部%2C38个营热度:doc石狮市农村信用社联合社下辖四个农村信用社和一个营业部,38个营热度:doc晋中市城市信用社锦华营业部 2004年工作总结热度:doc信用社营业部场合结构及流程改革设想[整理版]热度:doc信用社营业部员工关于学习科学发展观的心得体会（最新）热度:doc信用社（银行）营业部副主任竞聘报告热度:doc信用社营业部主任工作总结热度:doc信用社营业部对存款滚动及真实性排查的整改报告热度:docx信用社营业部开展“五一”节走访客户活动体会热度:举报该文档为侵权文档该文档含有违规或不良信息取消该文档为侵权文档请留下电话、QQ或邮箱，方便联系您提交取消。
有关atm的操作安全要点
有关atm的操作安全要点ATM（自动取款机）是现代银行业中不可或缺的设备，它为人们提供了便捷的取款、存款和查询服务。
然而，随着技术的发展和网络的普及，ATM也面临着一些安全风险。
为了保障用户的资金安全，我们需要注意以下几个操作安全要点。
一、保护个人密码保护个人密码是确保ATM操作安全的关键。
在输入密码时，应尽量避免在公共场所或被他人观察到的地方进行操作。
同时，避免使用与个人信息相关的密码，如生日、电话号码等，以防止他人猜测密码。
如果怀疑密码已经泄露，应立即修改密码，并及时联系银行进行处理。
二、警惕伪造设备要警惕伪造设备。
有些犯罪分子会在ATM机上安装假卡口或者摄像头，用于窃取用户的银行卡信息和密码。
因此，在使用ATM机时，要仔细检查卡口和键盘是否有异常，如有发现可疑情况，应及时报告银行或相关机构。
另外，为了防止被人窥视密码，可以用手遮挡输入密码时的键盘。
三、注意周围环境注意周围环境也是保障ATM操作安全的重要因素。
在进行ATM操作时，应尽量选择人流较多、照明较好的地方，避免在荒僻或者昏暗的地方进行操作。
同时，要警惕可疑人员的出现，特别是那些在ATM机前逗留或者有异常行为的人，切勿轻易相信陌生人的帮助或者建议。
四、使用官方渠道为了避免受到网络诈骗的危害，用户在使用ATM机时应选择官方渠道。
不要相信从陌生人处获取的任何ATM机操作指南或链接，以免遭受钓鱼网站的攻击。
此外，也要避免在ATM机上输入http 地址，以防止被劫持或者窃取个人信息。
五、保护好取款凭条和银行卡要保护好取款凭条和银行卡。
取款凭条上通常会显示账户余额等个人信息，如果不小心遗落在ATM机上或者被他人拾取，可能会导致个人信息泄露。
此外，银行卡也是资金安全的重要保障，不应将银行卡轻易透露给他人，以免被他人冒用。
保障ATM操作安全需要我们做好以下几点：保护个人密码、警惕伪造设备、注意周围环境、使用官方渠道以及保护好取款凭条和银行卡。
只有这样，我们才能够安心使用ATM机，享受便捷的银行服务，同时避免资金和个人信息的泄露。
银行柜员机案件分析及防范工作
银行柜员机案件分析及防范工作摘要：银行IT应用近年迅猛发展，柜员机（ATM）得到了广泛的应用，但由于厂家设计的原因，各大银行柜员机均存在一定的设计缺陷，随ATM业务的发展及人们对ATM的认识，缺点日益呈现，导致ATM犯罪案件不断发生，银行、顾客损失资金惨重。
本文针对不法分子常用作案手法，剖释不发分子各种作案动机，提出有效的防范措施，并利用计算机及数字电路设计新款柜员机防盗系统，能7*24小时监控柜员机敏感部位的状态，发现异常进行现场、联网报警、安全关闭柜员机，拟在实际部署中，减少柜员机案件的发生。
关键词：柜员机（ATM）；读卡器；出钞口；信用卡；克隆卡；探头关于柜员机作案事件，除了网络犯罪，不发分子主要利用柜员机外露部件通过作案工具进行作案，具体表现于柜员机插卡口部位、存取款出钞口部位、密码防窥罩、机柜对外及主体部位作案等。
一、目前比较流行柜员机的作案手法：1、通过插卡口部位作案：（1）利用侧录作案工具克隆银行卡作案。
（2）利用作案卡套、假面板等隐蔽工具套取信用卡实物作案。
（3）人为信用卡“调包”作案。
2、存取款口部位作案：（1）在某些型号柜员机出钞口处放置“铁夹”夹钱作案。
（2）在某些型号柜员机采用软塑料挡板、粘502胶水之类工具作案，导致柜员机不能正常出钞，同时在ATM顾客键盘附近处贴一块操作提示作案，误导顾客在取款不成功时拨打某个电话，套取客户资料及密码，甚至要求顾客转账到指定作案账户。
3、暴力作案：（1）利用暴力，强行破坏打开柜员机外壳及保险柜，取现作案。
（2）利用钩机等设备，将柜员机非法运走，强行打开保险柜取现作案。
4、利用网络、病毒等高科技手段作案，目的读取账户及密码，甚至控制柜员机操作取现等。
这种作案较少出现，但存在可能性。
5、其它作案：防置非法柜员机作案等。
不法分子通过放置非法柜员机，引导顾客进行操作，克隆顾客信用卡及套取顾客密码，再在合法银行柜员机、消费终端（POS机）、网银、银行现金柜台通过取现、消费、转账等方式盗取顾客资金，危害极大。
ATM机巡逻防范工作实施方案
ATM机巡逻防范工作实施方案一、背景介绍随着现金支付的便利性和广泛应用，ATM机的数量和使用频率不断增加。
然而，ATM机也面临安全威胁，如抢劫、盗窃、欺诈等。
为了确保ATM机的安全，需要制定一个ATM机巡逻防范工作实施方案。
二、目标1.提高ATM机的安全性，保障用户使用的安全。
2.预防和减少ATM机的抢劫、盗窃和欺诈事件。
三、具体措施1.制定ATM机巡逻计划为确保ATM机的安全，制定ATM机巡逻计划，明确巡逻人员的岗位、巡逻区域和时间。
根据ATM机周边环境和历史安全事件的发生情况，合理安排巡逻人员的数量和巡逻时间，确保ATM机24小时有人巡逻。
2.增加警力将ATM机所在地区列为重点巡逻区域，增加警力的驻扎和巡逻频率。
同时，与附近警察局建立紧密的合作关系，提高对ATM机的巡逻和安全管理。
3.设置监控设备在ATM机周围设置高清监控摄像头，确保对ATM机进行全天候监控。
监控设备应具备夜视功能，能够清晰记录图像和声音。
监控设备应与警察局和银行的监控中心相连，实时监控ATM机的运行情况。
同时，在ATM机上张贴警示标识，告知用户该机器受到了监控。
4.提供紧急按钮5.加强现金管理ATM机存放的现金是犯罪分子攻击的主要目标之一、为了降低抢劫和盗窃的风险，需要采取以下措施：-定期巡视ATM机，确保存款物资处于安全状态。
-随机选择巡逻人员进行现金配送和收集，提高安全防范。
-银行应提供防护交换策略，确保ATM机内的现金不会超过一定金额。
-在ATM机周围设置安全柜，防止未经授权的人员进入。
6.安全培训和宣传为了提高ATM机巡逻人员的专业素质和应急处理能力，需要定期进行安全培训和练习。
培训内容包括ATM机的安全防范知识、犯罪分子的常见手法和处理紧急情况的方法。
同时，通过宣传活动向用户传达ATM机的安全注意事项，提高用户的安全意识。
四、应急响应1.发生抢劫或盗窃事件时，巡逻人员应立即报警，并确保ATM机的安全。
2.抢劫或盗窃事件发生后，应尽快向银行和警察局报告，并提供相关的监控录像和证据。
浅谈ATM犯案手法
典型ATM犯案手法分析与研究前言：近年来，随着银行卡业务的迅速发展，自助设备（主要是自动柜员机，也称ATM）在我国得到了广泛的应用，这些自助设备在给广大金融消费者带来便利的同时，也给一些不法分子利用ATM机进行犯罪活动提供了可乘之机，发生在ATM等自助设备上的新型犯罪案件层出不穷，不法分子日益猖獗的犯罪行为已影响到银行的形象和声誉，并直接威胁到银行、客户资金安全以及设备安全运行。
目前，针对银行自助设备的犯罪呈现全球性、多发性、多样性。
犯罪手法不断推陈出新，不断使用高科技手段、设备，令各家银行防不胜防。
案发范围由国外、港台向内地渗透，跨国犯罪时有发生；由大城市向中心城市、县城、乡镇发展，由发达地区向偏远落后地区发展，由东南部沿海地区向中西部地区发展，怎样确保用户在ATM上正常安全交易，减少银行与持卡者之间的纠纷，维护社会稳定，保护银行、用户的资金安全；怎样防范利用ATM的犯罪行为，保护银行的利益，也是银行对此所考虑的重点问题之一。
笔者根据有关ATM案件的犯案实例、作案手法等资料，整理形成了分析报告，旨在给广大持卡人一善意的提醒，提高防范意识，达到亡羊补牢，减小损失的目的。
第一章盗取磁条信息不法分子利用偷窥、拍摄、录制持卡人操作ATM过程，安装假门禁、刷卡设备等手段窃取持卡人银行卡卡号和密码，然后制作伪卡（也称烧卡、克隆卡），再利用伪卡进行消费或取现，使持卡人蒙受损失，是犯罪分子针对ATM最常使用的犯罪手法之一。
一、门禁作手脚为保护客户安全地进行金融交易，自助银行应采取多种安全保护措施，设置室内外全区录像监控及中心远程监控系统，构筑起较为完善的安全保障体系。
一般来说，这包括门禁系统、监控及报警系统等。
自助银行一般白天允许客户自由出入，夜间则必须刷卡进入，采用夜间门禁系统，防止闲杂人员进入。
门禁系统应能够识别银行卡或存折，允许持卡人、存折持有人和拥有密码的管理人员进入营业区域。
这也成为犯罪分子盗取持卡人银行卡信息的作案目标。
ATM作案手段分析及防范方法
ＡＴＭ作案手段分析及防范方法银行卡的普及,给消费者带来了快捷、便利的消费方式,但各类银行卡案件也陆续发生。
近日多家商业银行连续发生犯罪嫌疑人利用自助设备窃取客户资金的案件,给银行的资金安全带来极大的风险,也给存款客户带来极大的困扰,严重危害了银行的信誉。
现将犯罪分子作案的手段和如何进行防范的方法进行分析,便于持卡人在用卡过程中加以注意,保护资金安全。
一、常用的作案方法(一)骗取银行卡作案1.利用人们麻痹、轻信的心理,在受害人取款或查询时,设计分散其注意力,同时使用假卡、空卡掉包,窃取银行卡。
2.利用储户随意丢掉的取款凭条,拾到凭条后复制储户的银行卡,并用偷看到的密码取现。
(二)利用ATM出钞口制造故障的方法1.犯罪嫌疑人在ATM的出钞口部位塞入塑料卡片,挡住人民币不能顺利从出钞口吐钞,待受害人离开后,再利用特制的钩子把出钞口处的现金钩出来以获取现金,这种方法最为原始,技术含量较低,目前使用较少。
2.利用预留的“温馨提示”等告示。
人为制造ATM故障,再张贴虚假“温馨提示”预留电话号码,假冒为商业银行客服电话,声称是银行的技术部门,让客户按照要求在ATM上转账操作,转移客户资金。
(三)利用读卡器和摄像装置作案犯罪嫌疑人在自助银行入门处更换接触式磁卡锁,或增加特制设备作读卡器来读取信用卡磁条信息,再在ATM屏幕上方安装一个装饰物,装饰物内藏有MP4,通过MP4内置的摄像功能来读取取款人输入的密码,结合两种方法获取的信用卡信息即可克隆受害人信用卡来窃取资金。
此种方法隐蔽性很强,犯罪嫌疑人团伙作案,在远离受害人的异地支取现金,造成受害人不察觉或得知受害后茫然无措、毫无头绪以至无法追查,因而成功率极高,为目前最常用方法。
二、防范方法(一)涉及银行卡信息的操作凭条和业务回执应及时销毁,不要随意乱扔,以防被犯罪嫌疑人利用。
(二)持卡人应在卡的背面签上姓名,在每次ATM操作后及公共场所消费后收卡时都要认真核对,如果发现不是自己的卡时立刻报警。
银行自助设备巡检维护方案
银行自助设备巡检维护方案银行自助设备是现代银行服务中不可或缺的一部分，它们可以为客户提供24小时不间断的服务，解决客户在银行业务办理中的繁琐步骤，便利客户的生活。
因此，自助设备的巡检和维护非常重要，以确保不仅设备的可靠性和稳定性，同时也保证客户的使用体验和银行业务的高效运作。
下面是一份针对银行自助设备的巡检和维护方案：一、巡检1.日常巡检：在银行自助设备正常运行时，应对设备进行日常巡检。
巡检过程包括以下内容：a.检查设备是否正常启动。
登录设备后，应检查操作界面，确认所有功能正常运行。
b.检查硬件设备是否正常。
检查设备的打印机、键盘、触摸屏等硬件设备的工作情况，如发现有损坏等情况，应立即进行维修。
c.检查网络连接是否正常。
如果设备与互联网之间存在故障，设备将无法正常工作。
如果发现连接异常，应进行排查并尽快修复。
d.检查设备的硬盘和内存使用情况。
如果设备的硬盘和内存使用达到设定值，则应及时进行清理和管理，以提高设备的运行速度和可用性。
2.节假日巡检：对于重要的节假日或银行的休息日，在服务开始之前或在银行开门前进行巡检，以确保服务的可靠性。
a.检查硬件设备的电源线是否连接正常，各个设备的状态是否正常。
b.检查现金存储设备的物理维度，确保存款、取款设备的存储空间充足，以支持顾客的可持续银行业务。
3.定期巡检：定期巡检是保证设备高效运行的重要环节。
在定期巡检中，应注意以下内容：a.检查各设备硬件的工作状态，如有硬件损坏应及时进行替换。
b.检查软件更新和升级情况，如果需要升级，应确保在银行的非高峰期进行升级，以确保用户服务不受影响。
c.对自助设备存款、取款，自动付款机和缴费机进行维护，清理设备硬件内部设备，增加用户体验的高质量使用体验。
二、维护1.硬件维护：硬件维护是保证设备正常运行的重要保证。
经常性的硬件维护可以延长设备的寿命，从而降低银行的维护成本。
硬件维护包括：a.清理设备内部的灰尘和脏污物。
灰尘和脏污物不仅会影响设备的美观度，而且会损坏设备内部的硬件。
银行自助设备巡查管理制度
3.巡查记录：对每一台设备的巡查情况进行记录，包括设备情况、发现的问题、处理结果 等。 4.巡查报告：对巡查结果进行总结，若发现问题，及时上报并提出解决方案。 七、巡查报告 1.巡查记录表：每次巡查结束后，将巡查记录填写完整并签字确认。 2.巡查问题报告：对于发现的问题，需及时上报，并提出解决方案和改进措施。 3.巡查总结报告：每月总结巡查报告，对巡查情况进行统计和分析，并提出改进建议。 八、巡查考评 1.巡查考核：定期对巡查人员的工作进行考核，对巡查结果进行评估，若发现问题，需及 时进行整改。 2.巡查奖惩：对巡查工作得到肯定的人员进行奖励和表彰，对巡查工作不合格的人员进行 批评和教育。 九、巡查记录保存 L巡查记录表：每次巡查的记录需保存至少一年，并定期进行归档。 2.巡查报告：对于重要的巡查报告，需保存至少三年，并进行定期审核。 十、制度宣传 1.银行员工：银行内对本制度进行宣传教育，确保所有员工了解并遵守本制度。 2.外部宣传：对于自助设备巡查管理制度进行宣传，提高银行形象和服务质量。 十一、制度违规处理 1. 一般情况下，对于违反本制度的行为，给予警告、通报批评等处理。 2.对于严重违规行为，给予停职、辞退等处理。 十二、附则 L本制度由银行制定，经主管部门批准后执行。 2.本制度的解释权归银行所有。 3.本制度自发布之日起执行。
L设备外观和周围环境：检查设备外观是否完整、清洁、无损坏：周围环境是否整洁、安 全。 2.设备运行状态：检查设备开机情况、屏幕显示是否正常、各功能按钮是否灵敏、出钞、 存钞、存款箱是否正常等。
3.现金和票据管理：检查ATM机内现金和票据是否充足、是否有杂物、是否有异常情况。 4.安全设施：检查设备的安全机制是否完好、是否有异常报警、摄像头是否正常工作、周 围有无可疑人员。 5.系统运行情况：检查自助设备的系统是否正常、是否有重启、死机、卡顿等情况。 五、巡查，负责按照规定频次巡查设备，及时发 现并解决设备故障和安全隐患。 2.管理人员：银行管理人员负责对员工的巡查工作进行监督和检查，提出必要的改进建议, 并对巡查结果进行记录和汇报。 六、巡查流程
银行自助设备巡检维护方案 案例范本
银行自助设备巡检维护方案案例范本一、背景随着金融科技的发展，银行自助设备在客户日常生活中的应用越来越广泛。
然而，这些设备的频繁使用也会导致设备的故障率增加，需要进行巡检维护，以保证设备的正常运行。
二、目的本方案旨在建立一个完善的巡检维护体系，确保银行自助设备的正常运行，提高客户满意度和服务质量。
三、内容巡检频率根据设备的使用频率和场所的环境特点，制定巡检频率，保证设备的正常运行。
巡检内容（1）硬件设备：对ATM机、自助存取款机、自助查询机等设备进行外部清洁，检查设备各部位的连接是否松动、损坏。
对ATM机的卡槽、读头、印章、密码键盘等部位进行清洁，并检查是否存在卡钞、卡住等故障。
（2）软件系统：检查设备的软件系统是否正常运行，是否存在异常提示和错误信息，并及时排除。
（3）安全防护：检查设备的安全防护措施是否完备，如摄像头、报警器、防护网等，确保客户的资金安全。
巡检记录对每一次巡检进行详细记录，包括巡检时间、巡检内容、巡检人员等信息，以便日后查询和分析。
巡检反馈对巡检中发现的问题，及时向相关部门进行反馈，并跟踪问题的解决情况。
四、实施步骤制定巡检计划和巡检内容。
建立巡检记录和反馈机制。
培训巡检人员，确保其具备相关技能和知识。
开展巡检工作，按照计划和要求进行。
对巡检结果进行分析和总结，不断改进巡检工作。
五、评估和改进根据巡检结果和客户反馈，定期进行评估和改进，提高巡检维护体系的可靠性和效率。
六、结论本方案的实施，将有效提高银行自助设备的使用效率和客户满意度，为客户提供更加便捷、安全、高效的金融服务。
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自动柜员机常见作案手法及日常巡查注意
事项
常见作案手法：
骗术一：不法分子在ATM柜员机上粘贴“温馨提示”等虚假“通告”，然后设法使机器里的钞票无法正常吐出，前来取钱的客户不能取钞，情急之下就会拨打ATM柜员机上粘贴的“通告”提供的“服务热线”，被不法分子诱骗进行转账操作。
骗术二：不法分子使用铁钩、镊子、胶带和假键盘等工具，将一个特制的铁钩放入ATM柜员机的插口，造成银行卡被吞的假象，诱骗客户按提示操作，泄露银行卡密码。
骗术三：不法分子在键盘上安装盗码器。
骗术四：不法分子利用假插卡槽作案。
骗术五：不法分子在广告夹里藏摄像镜头。
骗术六：不法分子在ATM柜员机上安装秘密摄像装置，窃取持卡人密码。
骗术七：不法分子在自助银行门上的刷卡器上安装自制的磁条读写装置，假冒成门禁系统遮挡住原来的门禁系统，并贴有“刷卡后请按密码确认”等提示语言字样，误导客户操作。
骗术八：不法分子采用有记忆功能的键盘或类似塑料薄膜的物质覆盖在ATM柜员机键盘上，窃取持卡人密码。
骗术九：不法分子用胶水封堵自助银行自动门的刷卡器，在
旁边安装另一个有输入密码的刷卡器，里面有一通信电话卡，只要持卡人输入密码后刷卡，其信息资料（卡号、密码）就以短信的形式发往犯罪嫌疑人的手机上。
日常巡查注意事项：
一、入卡口。
检查入卡口是否保持原样，以防非法人员在
ATM（CRS）入卡口处加装其他读取卡信息装置。
二、键盘防护罩。
检查键盘防护罩是否保持原样，是否加
装其他微型装置，以防非法人员更换装有微型装置防护罩监控客户密码。
三、内置摄像头（人脸、出钞口）。
检查摄像头处是否有异
物遮挡。
四、出钞口。
检查出钞口处是否被异物封堵。
五、整体要求。
保证ATM（CRS）外观原样的基础上，保持ATM（CRS）环境卫生整洁。
电子银行部
二O一一年四月一日。