单位医药费报销规定办法

单位医药费报销规定办法
第一章总则
第一条为了规范单位的医药费报销管理，保障员工的健康，充分发挥医疗保障制度的作用，制定本规定。

第二条本规定适用于所有员工的医药费报销管理。

第三条报销费用包括诊疗费、药品费、材料费、检查费、治疗费、住院费等项目。

第四条员工在单位内用药产生费用的，按本规定执行，员工在单位以外看病产生的费用，则按国家各级医疗保险的规定执行。

第二章报销标准
第五条按照公司规定，报销的医疗费用不能超过员工自付比例。

第六条住院治疗费用按照医疗保险范围内规定的比例报销。

若住院治疗费用超过员工自付比例，则超出部分由员工自行承担。

第七条门诊检查费用、诊疗费用按照医疗保险范围内规定的比例报销。

第八条未在医保目录中，但确因病治疗必需的药品或项目，可列为单位特殊报销项目。

员工可以提出专项申请，经单位审核批准后，在规定范围内给予部分或全部报销。

第三章报销流程
第九条一般门诊和住院治疗的报销流程：
1.员工在看病或住院期间向医院或诊所索要医疗费用发票及购药凭证
（如有），并保留原件。

2.员工出院后需在7个工作日内完成报销手续。

自行到医院附近的报
销点报销，报销人须为选择报销方式做好准备，准备好电子社保卡、就诊卡、有效身份证件与医保卡，及时考虑用药费来源问题。

如因工作需求，员工无法前往报销点报销的，可申请单位指定人员代劳，并做好授权手续。

3.报销点核实发票及凭证，并审核当时是否已报销，报销点工作人员从
个人社保保险账户中提取报销金额，并在原医保卡上刷卡（卡内余额不足时需现金结余），在系统内记录员工报销信息，将发票及凭证打上“已报销”印章并装订好，同时办理相关的缴费凭证。

第十条门诊特殊项目的报销流程：
1.员工在看病或购药时需向医院或诊所索要具有财务部门确认的特殊报
销凭证及发票，并保留原件。

2.员工需在7个工作日内向人力资源部呈交特殊报销凭证和所购项目
的名称、用量、金额等详细资料，人力资源部收到后将指派专人负责审核。

3.如审核通过，则向财务部门发出支付指令，报销金额从特定账户中划
拨至员工个人账户内。

4.财务部门核对并初审财务凭证，以备日常会计工作。

第四章违规处理
第十一条对于以虚假发票、凭证骗取经费、为他人购药套取经费、存在刷卡多次费用等行为的员工，一经查实，将取消该员工的医疗报销资格，并扣除该发票、凭证的报销款项。

第十二条对于滥用福利、违反规定进行医药费用报销的员工，由单位依据相应的法规和规定进行处理。

对于情节严重的，将依法追究其责任。

第五章附则
第十三条本规定未包含的事项，如需补充和解释，请由公司人力资源部门制定具体的操作流程。

第十四条本规定自发布之日起开始执行，并在实践中不断完善。

若公司相关制度与本规定产生冲突，则以本规定为准。

结束语
在制定本规定的过程中，我们希望为公司所有员工提供一种简单、清晰的报销管理规范，让公司制度更加完善，员工获得更完美的保障，同时也希望能够对其它单位在员工医疗保险及报销管理方面起到一定的借鉴作用。