银行内控合规自查报告及整改措施

银行内控合规自查报告及整改措施
1. 编写背景
本文是一份银行内控合规自查报告及整改措施，该报告是基于银
行内部审计，监管部门等信息开展自查，旨在发现银行内控合规问题，制定整改措施，提高银行的合规能力和风险控制水平。

2. 自查结果
在本次银行内控合规自查中，发现以下问题：
2.1 存款准备金设置存在问题
银行在存款准备金的设置上，存在资金不足的风险。

经自查发现，银行存款准备金计算存在漏洞，导致存款准备金数量不足，与实际风
险对冲不相符。

此外，银行没有建立精细化的存款准备金管理制度，
对短期波动的风险预警不够敏感。

这种情况极易导致银行渗透性风险
加剧，短期资金链断裂，造成一定的财务安全隐患。

2.2 信贷风险控制有待加强
银行信贷风险控制存在不足。

自查发现，银行信贷业务开展不够
规范，客户信用等级评定不够科学，导致信贷业务条件不统一，信贷
风险难以评估。

此外，银行在信贷业务管理上没有建立足够完善的风
险管理制度，无法有效防范信贷风险，导致信贷业务存在潜在的信贷
违约等问题。

2.3 数据安全风险存在
自查发现，银行在数据安全上存在问题，银行内部人员没有明确
的数据归属责任，银行管理系统的访问权限不够严格，容易导致内部
人员利用职务之便进行非法操作，甚至泄露银行重要数据。

银行在数
据安全方面存在较大的风险隐患，亟需加强数据安全管理。

3. 整改措施
银行根据本次自查结果，制定了以下整改措施：
3.1 改善存款准备金管理制度
银行改进存款准备金管理制度，建立稳健的存款准备金计算模型，提高存款准备金的精细化管理能力。

同时，银行需要加强对存款准备
金运作风险的监测与预警，及时发现、预防风险的产生。

3.2 完善信贷风险控制体系
银行加强信贷业务管理，建立信贷业务条件统一的管理体系，规
范客户信用等级评定，加强信贷风险管理能力。

同时，银行需要建立
起线上、线下风险控制体系，防范信贷业务执行过程中出现的信贷违
约和不合规问题。

3.3 加强数据安全管理
银行制定数据安全管理手册，规定数据的管理责任、权限设置、
访问控制等安全管理制度，建立有效的数据风险预警机制，促进数据
安全管理和风险可控。

4. 结论
本次银行内控合规自查报告及整改措施，对银行内控体系安全监管能力和风险控制水平的提升有重要意义。

银行将继续加强对各项业务的精细化管理、风险监控能力，构建规范的数据管理机制，提高合规水平和风险控制能力。