国际信贷融资最新课件
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2、信用证出口押汇
是指出口商根据买卖合同的规定向进 口商发出货物后取得各种单据的同时，根 据合同条款，向进口商开出汇票，这时进 口商不能立即支付汇票票款，出口商为了 快收回货款，持汇票和单据前往出口地某 银行，请求对汇票进行贴现。如果该银行
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进行审查后，同意贴现，即收下汇票和单 据，然后把汇票票款扣除贴现利息后，支 付给出口商。这种出口地银行对出口商提 供的资金融通，称为出口押汇。
（四）国际租赁 1、国际租赁的概念
国际租赁就是指分居不同国家或不同 法律体制下的出租人和承租人之间的租赁 活动。
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2、国际租赁的形式 (1)经营租赁
经营租赁是以满足承租人短期需要为 目的，租赁设备在承租人、出租人之间移 动。
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(2)融资租赁 又称金融租赁，是指企业委托租赁公
进口商
9—1图 卖方信贷操作流程图
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出口方所在地银行 3．贷款 进口方所在地银
7．还款 行
⒉ 递 交 合 同 与 申 请 出口商
⒍⒋ 还贷 款款
5.现汇付款购货 进口商
1.签订合同
9—2买方信贷操作流程图
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（二）福费廷业务 福费廷它是指在进口商延期付款
的大型设备交易中，出口商把经进口 商承兑的远期汇票无追索权地售予出 口商所在地的银行或大金融公司，从 而提前取得现款的一种中长期资金融 通方式。
保理商信用额度后，发货并将发票及相关 单据提交出口保理商(银行)代其收款时， 银行以预付款方式为其提供不超过80%发票 金额的融资方式。
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二、国际贸易中长期融资
（一）出口信贷 1、出口信贷的概念
是一国政府为了扩大本国商品的出口， 加强商品的国际竞争力，鼓励本国银行向 本国出口厂商、外国进口商或进口方银行 提供利率较低的贷款行为。它是一种国际
第九章
国际信贷融资
.
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第一节 国际贸易融资
一、国际贸易短期融资 （一）信用证融资 1、打包放款
又称信用证抵押贷款或出口打包放款， 是指出口商与进口商签订贸易合同后，收 到进口方银行开来的信用证，出口商用该 信用证作为抵押，向银行申请本、外币流 动资金贷款，用于出口货物的加工、包装 及运输。
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（2）买方信贷 买方信贷是出口方银行向外国进口商
或进口方银行提供贷款以解决对方购买本 国商品时的资金困难。
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3、出口信贷的操作程序 (1)卖方信贷操作程序 (2)买方信贷操作程序
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出口方所在银行
⒌ ⒊归 申还 请贷 贷款 款 出口商
1．签订合同 4．延期付款 2．通过轮船公司发货
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3、进口押汇 是进出口双方签订买卖合同之后，进
口方请求进口地某个银行（一般为自己的 往来银行）向出口方开立保证付款文件， 大多数为信用证。然后，开证行将此文件 寄送给出口商，出口商见证后，将货物发 送给进口商。商业银行为进口商开立信用 保证文件的这一过程，称为进口押汇。
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2、银行承兑汇票与贴现 在银行承兑汇票的贴现业务中，银行
承担了进口商可能拒绝承兑和付款的风险， 银行应对作为出票人的出口商保有追索权。
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（四）、其他短期融资方式
1、进口托收押汇 进口托收押汇是指代收行在收到出口
商通过托收行寄来的全套托收单据后，根 据进口商提交的押汇申请、信托收据以及 代收行与进口商签订的《进口托收押汇协 议》，先行对外支付并放单，进口商凭单 提货，用销售后的货款归还代收行押汇本 息。
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（三）信用安排限额 1、购物信用限额
出口方银行向进口方银行提供一定的货款限 额，以利于向进口商融通资金，帮助进口商购买 出口方银行所在国的出口商品。 2、项目信用限额
出口方银行向进口方银行提供一定的贷款限 额，用以满足进口商购买本国工程设备或基础工 程建设资金需要。
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补偿贸易又称产品返销，是指在信贷 基础上进口设备，然后以回销产品或劳务 所得价款，分期偿还进口设备的贷款及利 息。
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（三）票据承兑与贴现
1、商业汇票承兑与贴现 商业承兑汇票是由进口商承兑的汇票，
进口商负有在到期日如数支付的义务。商 业汇票一般由进口国的银行，按出口商银 行的指示向进口商提示，由进口商承兑后 形成商业承兑汇票。如果出口商在汇票到 期前需要这笔资金可以向银行请求贴现， 这就是商业承兑汇票的贴现，这种贴现可 以是有追索权的，也可以是无追索权的。
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2、限额内透支
所谓限额内透支，是银行根据客户的 资信状况和抵(质)押、担保情况为客户在 其银行往来账户上核定一个透支额度，允 许客户根据资金需求在限额内透支，并可 以用正常经营中的销售收入自动冲减透支 余额。我国国内银行的存贷合一即属透支 融资方式。
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3、出口保理项下的押汇 出口保理押汇是指出口商在获得进口
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信贷方式，以解决本国出口商资金周转的 困难或满足外国进口商对本国支付货款需 要的一种中长期融资方式。
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2、出口信贷的类型 （1）卖方信贷 卖方信贷是指出口方银行问本国出口 商提供贷款。在大型设备贸易中，出口银 行为了便于出口商以赊销或延期付款方式 出口设备，一般采用此方式。
（二）对销贸易 1、对销贸易的概念
对销贸易在我国又译为“反向贸易”、 “互抵贸易”，它是在古老的易货贸易基础 上发展起来的用出口所得支付进口应付款 项的一种交易。它是把进口贸易和出口贸 易结合起来，组成相互联系的整体交易， 交易双方都有进有出，并在进出口中求得 平衡或基本平衡的一种贸易方式。
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2、对销贸易的形式
(1)易货贸易 传统的易货贸易一般是买卖双方各以
等值的货物进行交换，不涉及货币的支付， 也没有第三者的介人，易货双方签订一份 包括相互交换抵偿货物的合同，把有关事 项加以确定。
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(2)互购 互购又称“平行贸易”或“回购”，它是
指交易双方互相购买对方的产品。 (3)补偿贸易
2、信用证出口押汇
是指出口商根据买卖合同的规定向进 口商发出货物后取得各种单据的同时，根 据合同条款，向进口商开出汇票，这时进 口商不能立即支付汇票票款，出口商为了 快收回货款，持汇票和单据前往出口地某 银行，请求对汇票进行贴现。如果该银行
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进行审查后，同意贴现，即收下汇票和单 据，然后把汇票票款扣除贴现利息后，支 付给出口商。这种出口地银行对出口商提 供的资金融通，称为出口押汇。
（四）国际租赁 1、国际租赁的概念
国际租赁就是指分居不同国家或不同 法律体制下的出租人和承租人之间的租赁 活动。
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2、国际租赁的形式 (1)经营租赁
经营租赁是以满足承租人短期需要为 目的，租赁设备在承租人、出租人之间移 动。
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(2)融资租赁 又称金融租赁，是指企业委托租赁公
进口商
9—1图 卖方信贷操作流程图
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出口方所在地银行 3．贷款 进口方所在地银
7．还款 行
⒉ 递 交 合 同 与 申 请 出口商
⒍⒋ 还贷 款款
5.现汇付款购货 进口商
1.签订合同
9—2买方信贷操作流程图
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（二）福费廷业务 福费廷它是指在进口商延期付款
的大型设备交易中，出口商把经进口 商承兑的远期汇票无追索权地售予出 口商所在地的银行或大金融公司，从 而提前取得现款的一种中长期资金融 通方式。
保理商信用额度后，发货并将发票及相关 单据提交出口保理商(银行)代其收款时， 银行以预付款方式为其提供不超过80%发票 金额的融资方式。
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二、国际贸易中长期融资
（一）出口信贷 1、出口信贷的概念
是一国政府为了扩大本国商品的出口， 加强商品的国际竞争力，鼓励本国银行向 本国出口厂商、外国进口商或进口方银行 提供利率较低的贷款行为。它是一种国际
第九章
国际信贷融资
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第一节 国际贸易融资
一、国际贸易短期融资 （一）信用证融资 1、打包放款
又称信用证抵押贷款或出口打包放款， 是指出口商与进口商签订贸易合同后，收 到进口方银行开来的信用证，出口商用该 信用证作为抵押，向银行申请本、外币流 动资金贷款，用于出口货物的加工、包装 及运输。
国际信贷融资最新课件
（2）买方信贷 买方信贷是出口方银行向外国进口商
或进口方银行提供贷款以解决对方购买本 国商品时的资金困难。
国际信贷融资最新课件
3、出口信贷的操作程序 (1)卖方信贷操作程序 (2)买方信贷操作程序
国际信贷融资最新课件
出口方所在银行
⒌ ⒊归 申还 请贷 贷款 款 出口商
1．签订合同 4．延期付款 2．通过轮船公司发货
国际信贷融资最新课件
3、进口押汇 是进出口双方签订买卖合同之后，进
口方请求进口地某个银行（一般为自己的 往来银行）向出口方开立保证付款文件， 大多数为信用证。然后，开证行将此文件 寄送给出口商，出口商见证后，将货物发 送给进口商。商业银行为进口商开立信用 保证文件的这一过程，称为进口押汇。
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2、银行承兑汇票与贴现 在银行承兑汇票的贴现业务中，银行
承担了进口商可能拒绝承兑和付款的风险， 银行应对作为出票人的出口商保有追索权。
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（四）、其他短期融资方式
1、进口托收押汇 进口托收押汇是指代收行在收到出口
商通过托收行寄来的全套托收单据后，根 据进口商提交的押汇申请、信托收据以及 代收行与进口商签订的《进口托收押汇协 议》，先行对外支付并放单，进口商凭单 提货，用销售后的货款归还代收行押汇本 息。
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（三）信用安排限额 1、购物信用限额
出口方银行向进口方银行提供一定的货款限 额，以利于向进口商融通资金，帮助进口商购买 出口方银行所在国的出口商品。 2、项目信用限额
出口方银行向进口方银行提供一定的贷款限 额，用以满足进口商购买本国工程设备或基础工 程建设资金需要。
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补偿贸易又称产品返销，是指在信贷 基础上进口设备，然后以回销产品或劳务 所得价款，分期偿还进口设备的贷款及利 息。
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（三）票据承兑与贴现
1、商业汇票承兑与贴现 商业承兑汇票是由进口商承兑的汇票，
进口商负有在到期日如数支付的义务。商 业汇票一般由进口国的银行，按出口商银 行的指示向进口商提示，由进口商承兑后 形成商业承兑汇票。如果出口商在汇票到 期前需要这笔资金可以向银行请求贴现， 这就是商业承兑汇票的贴现，这种贴现可 以是有追索权的，也可以是无追索权的。
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2、限额内透支
所谓限额内透支，是银行根据客户的 资信状况和抵(质)押、担保情况为客户在 其银行往来账户上核定一个透支额度，允 许客户根据资金需求在限额内透支，并可 以用正常经营中的销售收入自动冲减透支 余额。我国国内银行的存贷合一即属透支 融资方式。
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3、出口保理项下的押汇 出口保理押汇是指出口商在获得进口
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信贷方式，以解决本国出口商资金周转的 困难或满足外国进口商对本国支付货款需 要的一种中长期融资方式。
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2、出口信贷的类型 （1）卖方信贷 卖方信贷是指出口方银行问本国出口 商提供贷款。在大型设备贸易中，出口银 行为了便于出口商以赊销或延期付款方式 出口设备，一般采用此方式。
（二）对销贸易 1、对销贸易的概念
对销贸易在我国又译为“反向贸易”、 “互抵贸易”，它是在古老的易货贸易基础 上发展起来的用出口所得支付进口应付款 项的一种交易。它是把进口贸易和出口贸 易结合起来，组成相互联系的整体交易， 交易双方都有进有出，并在进出口中求得 平衡或基本平衡的一种贸易方式。
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2、对销贸易的形式
(1)易货贸易 传统的易货贸易一般是买卖双方各以
等值的货物进行交换，不涉及货币的支付， 也没有第三者的介人，易货双方签订一份 包括相互交换抵偿货物的合同，把有关事 项加以确定。
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(2)互购 互购又称“平行贸易”或“回购”，它是
指交易双方互相购买对方的产品。 (3)补偿贸易