银行合作业务管理制度范本

第一章总则
第一条为加强银行合作业务管理，规范业务流程，防范金融风险，提高服务质量，特制定本制度。

第二条本制度适用于本银行与各类第三方支付机构、互联网金融机构、非银行支
付机构等合作开展的业务活动。

第三条本制度遵循以下原则：
（一）合规经营：严格遵守国家法律法规及行业监管政策，确保业务合规性。

（二）风险可控：建立完善的风险管理体系，确保业务风险在可控范围内。

（三）合作共赢：与合作伙伴建立长期稳定的合作关系，实现互利共赢。

（四）客户至上：以客户需求为导向，提供优质高效的金融服务。

第二章合作业务范围与分类
第四条本银行合作业务范围包括但不限于以下类型：
（一）支付结算业务：包括网关支付、快捷支付、无磁无密支付、信用卡还款等。

（二）资金清算业务：包括跨行清算、代理清算等。

（三）风险管理业务：包括风险咨询、风险评估、风险控制等。

（四）其他合作业务：根据市场需求和监管政策，适时拓展合作业务。

第五条合作业务按风险等级分为以下类别：
（一）低风险业务：风险等级为A类。

（二）中风险业务：风险等级为B类。

（三）高风险业务：风险等级为C类。

第三章合作业务流程管理
第六条合作业务流程包括以下环节：
（一）业务洽谈：与合作机构进行业务洽谈，明确合作意向及业务方案。

（二）风险评估：对合作业务进行风险评估，确定风险等级。

（三）合同签订：签订正式的合作协议，明确双方权利义务。

（四）业务实施：按协议约定开展业务，确保业务合规性。

（五）风险管理：对业务实施过程中出现的风险进行监控、识别、评估和处置。

（六）业务终止：在协议到期或终止的情况下，妥善处理业务终止事宜。

第七条合作业务流程管理要求：
（一）业务洽谈阶段，应充分了解合作机构的基本情况、业务模式、风险控制能力等。

（二）风险评估阶段，应依据风险评估结果，制定相应的风险控制措施。

（三）合同签订阶段，应确保合同内容完整、条款明确、权利义务清晰。

（四）业务实施阶段，应严格按照协议约定执行，确保业务合规性。

（五）风险管理阶段，应建立风险预警机制，及时发现和处置风险。

（六）业务终止阶段，应妥善处理业务终止后的债权债务关系。

第四章风险管理与内部控制
第八条本银行应建立健全风险管理体系，对合作业务进行全程监控，确保风险可控。

第九条风险管理体系包括以下内容：
（一）风险识别：识别合作业务中的各类风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等。

（二）风险评估：对识别出的风险进行评估，确定风险等级。

（三）风险控制：针对不同风险等级，制定相应的风险控制措施。

（四）风险报告：定期向监管部门和内部管理层报告风险状况。

第十条本银行应建立健全内部控制体系，确保业务合规性。

第五章合作机构管理
第十一条本银行应与合作机构建立长期稳定的合作关系，选择财务实力强、风控水平高、市场评价好的合作机构。

第十二条与合作机构建立以下管理制度：
（一）合作机构准入制度：对合作机构进行资质审查，确保其符合合作要求。

（二）合作机构退出制度：对不符合合作要求的合作机构，及时终止合作关系。

（三）合作机构考核制度：定期对合作机构进行考核，确保其业务合规性。

第六章附则
第十三条本制度由本银行负责解释。

第十四条本制度自发布之日起施行。