理财产品考试题库

1单选
在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同N
完全由客
户承担
完全由银
行承担
2单选商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于N1020
3单选客户的风险承受能力评级有效期为________个月。

N612
4单选
对于超出客户风险承受能力级别的理财产品，在客户自行N口头通知客户以书面形式确
5单选下列哪个客户信息不是《中国银行股份有限公司个人理财N性别年龄
6单选客户坚持购买不适合的投资产品，需要签署___________N购买协议书 不允许客户购买
7单选保证收益理财计划，是指商业银行按照约定条件向客户承____收益，银行承担由此产生的投
N固定，最低固定，最高
8单选保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户N客户商业银行
9单选非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付____，
N收益，本金本金，收益
10单选理财产品的起点金额不得低于___万元人民币或等值外币N23
11单选产品的宣传和介绍材料应在首页最醒目位置揭示___，说N风险，不利收益，有利
12单选理财产品风险评级含义A的含义是_________N本产品本金安本产品本金安
13单选根据《中国银行股份有限公司个人理财产品客户投资风险N30岁以下30-39岁
14单选__________是银行职业道德的基本原则，贯穿于整个银行N诚实信用爱党爱国
15单选_____指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上N理财计划私人银行业务
16单选个人理财业务的收益人是______N委托银行理财委托人指定的
17单选银行应将客户资产与银行资产_____管理，理财产品与本N分开，不可以分开，可以
18单选根据银监会相关规定，仅适合有投资经验客户的理财产品N35
19单选我行分层客户管理指：对传统网点提供标准化服务，N销售式，顾问
销售式，管家
20单选商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经N$5.00$10.00
21单选商业银行应科学合理地进行客户分类，根据客户的风险承N普通客户和有普通客户和重
22单选国内财经媒体经常报道有关美国美联储（FED）加息或减N LIBOR LIBID
23单选下列那种情况，以联邦储备基金利率计息的是（ ）。

N商业银行向FE商业银行向最
24单选请问LIBOR是（ ）的利率形式N国内银行间同伦敦银行间同
25单选如果实行紧缩性货币政策，FED将（ ）。

N提高贴现率，降低贴现率，
26单选以现代观点来看，货币供应增速提高将在短期内使（ N实质利率和失实质利率和产
27单选在一般理财产品的条款中，使用的LIBOR数据是由（ N提供理财产品客户自己
28单选 你在111.75买入200万美元卖出日元，在111.80卖出100N-50000日元+140000日元
29单选下列何期权组合可以从上升的市场波动率中获利（ ）N买入看涨期权买入看涨期权
30单选USD/JPY中间价为111.60，AUD/USD中间价为0.7270，则A N$81.13$81.16
31单选一张债券面值$100，期限20年，票息10%，每年付息一次N$87.90$92.00
32单选 一张欧洲债券面值$100，期限20年，票息10%，每年付息N$100.00$105.00
33单选每笔期权交易都是（ ）。

N包括一个买权包括期权的买
34单选如果投资者看空市场，以下何种方案符合他的观点，可以N买入看跌期权买入看涨期权
35单选如果认为欧元波动率会增大，则应（ ）。

I, 买入欧N I, IV II, IV
36单选债券到期收益率（YIELD TO MATURITY）如何计算问题。

N 4.90% 4.85%
37单选下面那些指数是属于亚洲市场股票指数？（ ）N S&P500恒生指数
38单选某款理财产品期限为1年半，年收益最高可达10％，客户N$0.20$0.10
39单选某款理财产品期限为15个月，最高绝对收益可达15％，该N20.00%10.00%
40单选某款固定收益理财产品期限为36个月，固定年化收益率为N11000美元10600美元
41单选欧元汇率区间观察产品，期限6个月，观察区间【1.1600N欧元兑美元汇欧元兑美元汇
42单选一笔普通存款的起息日和到期日分别为3月1日和4月1日，N C-B-A C-A-B
43单选王先生认为黄金的价格会急剧下跌，他通过以下哪种方式N买入一个看涨买入一个看跌
44单选王先生认为恒生指数的波动率在未来一年会大幅上升，他N买入一个看涨买入一个看涨
45单选王先生下半年要去欧洲旅游，需要购买欧元。

他能承受的N买入一个执行买入一个执行
46单选以下哪些因素不会影响期权的内在价值N波动率即期价格
47单选以下说法不正确的是：N期权到期时，同等条件下，48单选恒生指数的成份股个数是：N 33 个 35 个
49单选恒生指数的基期是：N1960 年5月301962 年7月21 50单选新华富时中国25指数的成分股包括的中国公司的数目是N20 家22家
51单选新华富时中国25指数的基期是N1999/5/162000/2/16
52单选以下关于PIMCO基金表述不正确的是：N创办人Bill G成立于1971年53单选股票结构性产品存续期间发生了潜在调整事件时，可对股N股票股利的派拆股将增加发
最优化的投资54单选有关风险和收益的描述中不正确的是：N 收益越高的产
55单选下列哪些风险是在境外投资中可能会涉及到的？(1) 利率N（1）(1)、(3)和(4 56单选有关在进行境外投资时可能会涉及的汇率风险，不正确的N由于是投资于根据代客境外57单选如果投资同一个发行体发行的同一类型的固定利率债券，N五年十年
58单选债券的评级不同，则其信用风险的大小也不同，下述信用N AAA-BBB-AA-A BBB-A-AA-AAA
评级为A，发行59单选下面哪张债券的流动性最好？N评级为AAA，发
60单选银监会2009年65号文规定：仅适合有投资经验客户的理财N1020
61单选无投资经验客户如坚持购买仅适于有投资经验客户购买的N是不允许需要签署投资62单选规范理财业务最早的法规是银监会（）年发布的《商业银N20032004
63单选下列属于人民币理财产品的是（）N中银进取系列汇聚宝系列64单选以下属于保本固定收益产品的是（）N汇聚宝日积月累
65单选某投资者有一定的风险承受能力，但有不想承担股票市场N中银进取系列博弈理财
66单选针对有超短期资金需求，并追求安全稳健收益的投资者，N中银智富日积月累
67单选对于持有一定数量外币存款，风险承担能力中等，追求稳N中银进取系列汇聚宝
68单选远期升贴水表示N需兑换的金额两货币间的利69单选目前AUD/USD报价为0.7406/09。

兑换5,000,000美元你将N AUD3,704,500AUD6,748,549 70单选GBP/USD O/N掉期交易中，掉期率为平价。

GBP O/N拆借利N 6.25% 6.16%
71单选市场预期FED将升息50个基点，使得美元需求激增，GBP/N维持不变上升
72单选以下哪项金融产品是以“1 X 3”、“3 X 6”、“3 X 9N国债远期利率协议73单选某银行为客户3个月后到期的票据贴现，贴现率为5%。

如N 5.06% 5.07%
74单选高收益债券是指债券评等N A或以上C至CCC
75单选以下论述哪项是错误的N在货币掉期中在货币掉期中76单选某公司能在市场上以固定利率6.73%或浮动利率LIBOR筹资N LIBOR – 2LIBOR + 2
77单选中央银行降低存款准备金率，将导致商业银行信用创造能N上升下降
78单选负利率是指N名义利率低于实际利率低于79单选商业银行办理票据贴现业务的实质是N负债放款
80单选商业银行经营活动的一个突出特点是N高负债经营大资金运作81单选银行为客户办理转账结算业务，主要的条件是N银行有充足的银行与客户有82单选造成通货紧缩的根本原因是N利率偏高有效需求不足83单选现代市场经济条件下，最具有灵活性的货币政策工具是N法定存款准备再贴现率
84单选在国际收支平衡表中，某一项目如果出现收入大于支出，N逆差顺差
85单选证券回购协议实际上是N证券买卖短期借贷
86单选社会公众可以自由参与的金融市场是N外汇市场证券市场
87单选《巴塞尔协议》是关于N银行资本金问共同抵御银行88单选中央银行在金融市场上大量买入有价证券，意味着货币政N紧缩放松
89单选金融工具的流动性与偿还期限N成正相关成反相关
90单选货币供应量一般是指N流通中的现金流通中的存款91单选目前，世界各国都实行N金本位制黄金准备制92单选交易双方约定在未来某一日期，按约定的价格买卖约定数N期权合约掉期合约
93单选非银行金融机构与商业银行的不同之处不包括以下的哪点N资金来源的主资金运用的基94单选以下哪项不属于解决商业银行资本充足率不够标准问题的N增加利润积累加大投资力度95单选中央银行调低利率的政策效果不包括以下哪项N货币需求量上货币供给量下96单选固定资产投资规模的扩大将导致通货膨胀N进一步恶化受到抑制
97单选提高利率，对货币供求的作用是N货币供给与货货币需求与货98单选通货膨胀的实质是N物价上涨货币供给超过99单选某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用N优先股股东、债权人、优先100单选下列财政、货币政策中，通常会造成股价上升的是N中央银行提高中央银行提高
101单选2003年5月27日，下述哪家机构成为首家获批的QFII N花旗银行瑞士银行
102单选我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及中国N国债股票
103单选证券持有者可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资N买卖差价利息或红利104单选一般情况下，虚拟资本的价格总额总是实际资本额N大于小于
105单选在下列哪种市场中，组合管理者会选择消极保守型的态度N无效市场弱式有效市场106单选以下哪类公司能够发行股票N股份有限公司合伙公司
107单选1981-1994年，我国面向个人发行的国债一直只有一种，N记名国债无记名国债108单选短期融资券的期限为N1年以下2年以下
109单选债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发行的普N附新股认购权附有出售选择110单选一般来说，期限较长的债券，（ ），利率应该定得高N流动性强，风流动性强，风111单选股票现值是指将（ ）按必要收益率和有效期限折算成N股票期值股票内在价值112单选其他条件不变的情况下，如果利率下降，那么N对固定收益证对固定收益证113单选证券投资基金的主要投资风险不包括N市场风险管理风险
114单选基金的托管费用通常按照基金（ ）的一定比例提取N资产净值资产总值
115单选股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的N收益性风险性
116单选国债的收益率与市场利率的关系是N市场利率上升市场利率上升117单选一般股票基金N分散投资于各分散投资于各118单选基金管理人与托管人之间是（ ）关系N所有者与经营所有者与监管119单选目前，我国证券交易所的证券回购券种主要是N国债股票
基本风险 非基120单选从一定意义上来说，证券自营的市场风险就是通常所说的N系统性风险 非
121单选以券融资即债券持有人将手中持有的债券作为（）以取得N本金保证金
122单选从国际上来看，金融期货主要有三种。

下面的（）不属于N期权期货外汇期货
123单选变动收益证券的具体形式有N优先股股票和普通股股票和124单选中央银行参与金融市场与其他参与者有着本质的不同，其N拥有剩余资金盈利
125单选同业拆借市场在金融市场市场体系中属于（　）范畴N资本市场中长期信贷市126单选机构投资者主要有（　）N政府机构金融机构和各127单选美元兑瑞士克朗的中间价为1.5770,澳元兑美元的中间价N46%115%
128单选如果你利用期权进行投机炒作，并且看空S&P100指数，应N出售S&P100指出售S&P100指129单选下述哪一个头寸可以作为卖出卖权的对冲N卖空标的物买入标的物130单选银行卖出远期利率协议,执行价为6.5%。

在协议结算日的N银行向客户支客户向银行支131单选以怎样的年利率进行投资能够令该投资7年之后翻一番N14%10%
132单选一家制药行业的客户能在美国私募市场上以高于国库券收N国库券收益率国库券收益率133单选$150,000以3.435%投资3个月(92天）的本息和为N151130151317
134单选1-2年利率2.75%,3-5年利率3.125%,第6年利率3.25%。

如N################## 135单选外汇做市商对客户的报价为EUR/GBP 0.6125-35,该报价表N客户能以0.61客户能以0.61 136单选美元计价的欧洲债券（国家债券、离岸债券）指N以美元计价的美国发行的债137单选在利率掉期中，本金通常N于期末交换于期初交换138单选在最终到期日之前可以由投资者选择赎回的债券被称为N零息债券可赎回债券139单选对于执行价在127.00的欧式卖出日元的期权，当前即期汇N价内期权平价期权
140单选即期外汇交易的交割日为N交易日的下一在交易日当天141单选关于basis swap的描述哪个正确N两个基于不同两个不同货币142单选关于债券价格的描述，下述正确的是N按到期收益率未来现金流的
购买3x6的远期143单选3个月后公司需要借入1000万，期限为6个月，公司的CEO N购买3x9的远期
144单选下述哪个属于零息永久性债券N捐赠固定分红率的145单选相较于欧式期权，美式期权的特点是N期权买方在到期权买方只能146单选自然失业率是下述那种情况下的失业率N充分就业结构性失业加147单选以下那些因素会影响短期供给曲线N资源价格短期主要粮产区大148单选下列那种情况，以联邦储备基金利率计息N商业银行向FE商业银行向最149单选中银汇市通产品的业绩比较基准是N产品成立日美产品成立日美150单选中银基智通理财计划到期日至资金到账日期间如何计息？N当期活期利率理财计划收益151单选中银基智通理财计划我行的合作方是：N中国证券登记上海证券登记152单选中银稳健增长（R）的主要投资对象不包括：N美元债券 美元货币市场153单选用什么货币购买中银稳健增长（R）？N美元 港币
154单选有关“中银稳健增长（R）”申购及赎回原则的描述，不N申购及赎回价申购以金额申
155单选下列哪一类股票不是“中银稳健增长（R）”所选择的股N H股红筹股
156单选目前来看，以下哪个理财品牌既有人民币理财又有外币理N汇聚宝搏·弈
157单选下面四个理财产品，哪个产品的流动性最高？N“中银日积月“中银日积月158单选下列哪种理财产品适合无投资经验的客户购买？N汇聚宝（期限“搏·弈”理159单选下列哪种理财产品不适合无投资经验的客户购买？N汇聚宝（指标全球智选系列160单选汇聚宝的收益计算基础为（）。

N A/360A/365
161单选下面哪类产品以保本类型产品为主？N搏·弈汇聚宝
162单选我行某一结构性理财产品的代码为“BY1111B1M-2”，此N100%200%
163单选“中银基智通理财计划”所投资债券的最长剩余期限不超N5年10年
164单选“中银基智通理财计划”投资组合的平均修正久期不超过N3年5年
165单选我行非保本浮动收益理财产品的个人认购起点金额N5万元10万元
166单选中银进取产品的认购资金币种为？N人民币美元
167单选我行某理财产品的产品说明书中具有如下内容： 挂钩指标N103%106%
168单选我行某理财产品的产品说明书中具有如下内容： 挂钩指标N1%1%
169单选汇聚宝（欧元期限可变产品）提前终止日、投资收益支付N法兰克福和北巴黎和北京170单选汇聚宝（美元期限可变产品）提前终止日、投资收益支付N华盛顿和北京芝加哥和北京171单选汇聚宝（澳元期限可变产品）提前终止日、投资收益支付N悉尼和北京温哥华和北京172单选中银进取（人民币黄金挂钩产品）投资收益支付日和认购N纽约和北京法兰克福和北173单选中银进取（美元黄金挂钩产品）投资收益支付日和认购资N纽约和北京法兰克福和北174单选中银进取（与国际现货金价挂钩的人民币产品）观察日通N纽约伦敦
175单选中银进取（与国际现货金价挂钩的美元产品）观察日通常N纽约和北京纽约
176单选对产品代码BY1101A1M-3的含义描述不正确的是：N1月发售的第31月发售的第1 177单选搏弈系列产品投资收益支付日遇节假日的调整为：N不做调整，按延后至节后第178单选中银安稳回报中，财富专享产品的起始投资金额为（）万N1020
179单选中银安稳回报中，私行专享产品的起始投资金额为（）万N5080
180单选目前来看，关于中银进取产品，下列说法不正确的是（）N属于挂钩型产收益浮动
181单选产品代码BY1101A1M-3中，数字“3”表示（）N中银财富专享当月发售的第182单选产品代码BY1101A1M-3中，字母“A”表示（）N中银财富专享中银私行专享183单选产品BY12001-V-A和BY12001-V-B的区别在于（）N不同时间发行代表不同的市184单选理财产品销售人员有义务提醒客户有关理财产品的风险，N市场风险信用风险
185单选银行在披露理财产品相关信息时，可能的途径包括（）N银行官方网站短信通知
186单选中银基智通理财计划的投资期限为：N1个月以内1-6个月
187单选中银基智通理财计划的认购费用是：N无1%
188单选中银精选基金一次性认购200万元，其认购费率为：N0%1%
189单选中银精选基金一次性申购300万元，其认购费率为：N0%1%
190单选持有中银精选基金产品1年半，其赎回费率为：N0%0%
191单选中银精选基金资产配置中活期存款等金融工具投资在理财N5%10%
192单选中银汇市通2期产品投资者类型包括：N稳健型平衡性
193单选中银债市通一次性申购500万元，其认购费率为：N0%0%
194单选持有中银债市通产品整1年，其赎回费率为：N0%0%
195单选投资者持有中银债市通产品10万份，单位成本1元，赎回N48325元48350元
196单选投资者持有中银债市通产品10万份，单位成本1元，赎回N-3%-3%
197单选投资者持有中银债市通产品10万份，单位成本1元，提前N9.80万元9.81万元
198单选投资者持有中银债市通产品10万份，单位成本1元，提前N-2%-2%
风险评级3，流199单选中银汇市通理财计划2期对其风险性和流动性，中国银行N风险评级3，流
风险评级3，流200单选中银基智通理财计划-流动性增强系列对其风险性和流动N风险评级3，流
风险评级3，流201单选中银平稳收益理财计划-直通系列对其风险性和流动性，N风险评级3，流
风险评级2，流202单选中银日积月累-月计划产品对其风险性和流动性，中国银N风险评级2，流
风险评级1，流203单选中银日积月累-收益累进产品对其风险性和流动性，中国N风险评级2，流
风险评级3，流204单选中银债市通产品对其风险性和流动性，中国银行内部评级N风险评级3，流
205单选QD03，即中银新兴市场（R）理财计划的产品代码为：N830002830003
206单选中银精选基金理财计划的产品代码为：N830002830018
207单选中银债市通理财计划的产品代码为：N830002830018
208单选中银日积月累-日计划产品收益特征为：N保本固定收益保本浮动收益
209单选中银日积月累-日计划产品的管理费用构成：N只有固定管理只有浮动管理210单选中银日积月累理财-日计划产品管理费率：N固定费率0.1%固定费率0.2% 211单选中银日积月累-日计划产品申购费用：N0%1%
212单选中银日积月累-日计划产品赎回费用：N0%1%
213单选“中银日积月累-收益累进”产品申购赎回开放情况为：N每个工作日开每周开放
每月的第1天214单选中银精选基金理财计划，申购赎回的普通开放日为：N每月的第1个工
215单选中银日积月累-日计划产品投资收益分配日：N每月1日每月10日
5个交易日到账216单选中银日积月累-日计划产品投资收益分配到账日：N2个交易日内到
217单选中银日积月累-日计划产品每个交易日受理时间为：N9:00-12:009:00-15:30 218单选中银日积月累-日计划产品申购赎回清算时间：N T+0T+1
219单选中银日积月累-日计划产品申购起点金额：N1万元5万元
220单选中银日积月累-日计划产品追加申购金额规定：N100元整数倍500元整数倍221单选中银日积月累-日计划产品停止赎回规定：N赎回申请超过赎回申请超过222单选中银日积月累-日计划产品适合的客户类型为：N有较高流动性有短期闲散资223单选中银日积月累-收益累进产品持有期计息阶段最大为：N20天31天
224单选中银稳健增长（R）理财计划的投资期限为：N半年1年
风险评级4，流225单选中银稳健增长（R）和中银新兴市场（R）产品对其风险性N风险评级4，流
226单选中银稳健增长（R）产品首次认购和申购金额分别为：N50000元，500100000元，50 227单选中银稳健增长（R）产品个人投资者每个帐户单笔申购最N50万元100万元
228单选中银稳健增长（R）产品对于单笔大于等于1亿元的大额赎N100%300%
229单选中银稳健增长（R）产品的产品管理人在当日接受赎回比N5%10%
230单选中银稳健增长（R）产品当发生巨额赎回并延期办理时，N100%200%
231单选投资者购买中银稳健增长（R）产品时净值为1，购买50万N3500元6000元
232单选中银稳健增长（R）产品开放式股票基金投资不超过投资N50%75%
233单选中银稳健增长（R）产品境内外托管行分别为：N中国银行，花建设银行，摩234单选中银稳健增长（R）产品申购赎回开放情况为：N每日开放每周开放
235单选中银稳健增长（R）产品投资组合最多可以保留___的人民N5%8%
236单选中银稳健增长（R）产品投资组合类型：N股票型债券型
237单选中银稳健增长（R）产品投资组合中美元投资股票基金为N首域中国增长摩根斯坦利新
30%恒生股票指238单选中银稳健增长（R）产品投资组合中美元投资业绩比较标N25%恒生股票指
239单选中银稳健增长（R）产品人民币投资范围：N商业票据贴现票据
240单选中银稳健增长（R）产品债券类资产投资不超过投资组合N5%50%
241单选中银稳健增长（R）产品投资组和的汇率敞口不超过投资N5%10%
242单选投资者投资“中银稳健增长（R）”产品的币种为：N人民币港币
243单选中银新兴市场（R）产品开放式股票基金投资不超过投资N50%75%
244单选中银新兴市场（R）产品债券类资产投资不超过投资组和N50%75%
245单选中银新兴市场（R）产品注册登记机构是：N中国证券登记上海证券登记
30%恒生股票指246单选中银新兴市场（R）产品投资组合中美元投资业绩比较标N25%恒生股票指
247单选中银新兴市场（R）适合的客户类型为：N有较高流动性有短期闲散资248单选中银新兴市场（R）的投资期限为：N半年1年
249单选 代客境外理财业务是指取得代客境外理财业务资格的N 商业银行境内机构和居250单选____负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理N中国银监会 中国证监会251单选____负责商业银行代客境外理财业务的外汇额度管理。

N中国银监会 中国证监会252单选在代客境外理财业务中，进行境外投资的全部资产由­­_N管理人 托管人
由于代客境外253单选关于代客境外理财业务产品的发售货币，正确的说法是：N 由于代客境外
254单选投资者于2012年5月17日赎回中银日积月累-日计划产品5N 5.16 5.74
255单选中银日积月累-日计划投资者每日的理财计划收益N按日计算复利按日计算单利256单选中银日积月累-日计划申购和赎回的费率N无0%
257单选某期中银平稳收益-直通系列产品，预期年化收益率4.50N4,412.37元4,438.36元258单选中银日积月累-收益累进产品目前发售对象N个人投资者机构投资者259单选中银日积月累-收益累进产品优先赎回规则N先进先出后进先出
260单选中银精选基金产品赎回规则为：N先进先出后进先出
261单选中银日积月累-收益累进产品T日申购，何时扣款N T+0T+1
262单选中银日积月累-收益累进产品T日申购，何时开始计算收益N T+0T+1。