2022年-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库及完整答案

2022年-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务
通关提分题库及完整答案
单选题（共40题）
1、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A.—
B.二
C.三
D.四
【答案】 B
2、布莱克一斯科尔斯模型的假定有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
【答案】 A
3、下列各项中，不属于心理账户效应的是（）
A.非替代性效应
B.沉没成本效应
C.交易效用效应
D.蝴蝶效应
【答案】 D
4、按研究内容分类,证券研究报告可以分为（）。

A.I、II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV、V
【答案】 A
5、考察和分析企业的（）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。

宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A.基本信息
B.财务状况
C.经营状况
D.非财务因素
【答案】 D
6、（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.证券公司或证券投资咨询机构
D.证券交易所
【答案】 C
7、下列关于即期消费和远期消费说法正确的是。

A.Ⅰ.Ⅴ
B.Ⅱ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ
【答案】 C
8、证券投资顾问禁止对服务能力和过往业绩进行（）的营销宣传。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 B
9、技术分析方法的局限性说法正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ
【答案】 D
10、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
11、从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A.衰老期
B.成熟期
C.成长期
D.形成期
【答案】 A
12、主动轮动策略的优点有()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】 A
13、我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 C
14、按发行主体分类，债券可分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 C
15、下列关于证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 D
16、行业竞争分析的主要内容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 C
17、关于货币政策对证券市场的影响正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 D
18、常见的对冲策略有效性评价方法包活（〕。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 A
19、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下正确的有（）
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 A
20、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
【答案】 A
21、信用风险识别的内容和方法包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 D
22、关于基本分析法，下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】 A
23、控制流动性风险的主要做法是建立()，有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。

A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
【答案】 D
24、套利的主要方法包括（）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 D
25、保险规划的目标包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 D
26、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。

金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。

具体有（）建议。

A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
【答案】 D
27、某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。

当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。

A.25
B.15
C.10
D.5
【答案】 C
28、客户的风险特征可以由（）构成。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 A
29、艾氏波浪理论的缺点（）
A.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ
【答案】 D
30、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、IV
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV
【答案】 A
31、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。

（）
A.衰老期；债券等安全性较高的资产
B.形成期；债券等安全性较高的资产
C.成熟期；股票等风险资产
D.成长期；股票等风险资产
【答案】 A
32、下列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是
（）。

A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ
【答案】 A
33、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是
A.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】 C
34、在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 B
35、税务规划的原则包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 C
36、关于支撑线和压力线说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
【答案】 D
37、三角形态是属于持续整理形态的一类形态，三角形主要分为（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 D
38、关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
【答案】 D
39、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ
【答案】 A
40、加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A.积极；低
B.消极；低
C.积极；高
D.消极；高
【答案】 A。