企业集团资金管理存在的问题及对策探析

企业集团资金管理存在的问题及对策探析
随着企业集团的不断扩张，资金管理变得越来越重要。

资金管理是管理公司流动资金、固定资产、债券、股票等各种资产的过程。

虽然资金管理的目的是最大化企业的利益，但
在实践中，企业集团资金管理存在许多问题。

本文将探讨企业集团资金管理存在的几个主
要问题及对策。

一、现金流分散问题
企业集团由许多子公司和分支机构组成，这些机构都拥有自己的现金流。

在这种情况下，集团内不同机构的需要和资产配置都是不同的，难以实现资金的统一分配和组织。

另外，对于资金管理的层次，不同层次的利益、目标和业务性质都存在差异，加上资金汇总、汇付过程存在障碍，管理难度可想而知。

对策：
（1）确立中心化的资金管理制度，通过建立统一的现金管理系统、账户系统、支付系统等，实现统一的资金管理和实现对子公司的资金监管。

（2）优化财务管理、税务管理方式，实现资金与业务无缝对接，减少财务管理和税务结算的环节，提高管理效率。

（3）通过资金集中管理，整合子公司资金流，实现“优胜劣汰”，加强集团内不同层次间的合作与沟通，降低资金管理难度。

二、拆借资金管理问题
企业集团通常有需求融资的集团公司和可以为集团公司提供资金支持的子公司。

但是
在实际操作中，存在拆借资金不规范、资金占用、随意转借等问题。

（1）完善拆借资金管理规章制度，明确各方权利与义务，制定资金管理的标准和流程。

（2）规范贷款操作，加强资金监管，实现透明化资金流转。

（3）加强子公司信用评级，建立集团信用中心，提升信用水平。

三、风险管控问题
资金管理涉及风险控制，包括市场风险、信用风险、操作风险等。

在企业集团的资金
管理中，金融市场的波动、业务风险、汇率风险等都需要加以控制。

（1）建立严格风险控制制度，加强对各种风险的预判和应对。

（2）对资金流动情况进行监管，及时发现异常操作，进行风险应对。

（3）建立反欺诈及防范恶意行为制度，防范风险。

四、人员管理问题
资金管理涉及的风险、利益、成本，需要专业的资金管理人员来进行管理。

运用人工智能、机器学习等技术，让人员成为优化资金管理的重要人力资源。

（1）建立完善的人员招聘、培训和绩效管理机制。

（2）引进优秀的专业资金管理人才，提高资金管理专业人才的竞争力。

（3）结合互联网金融技术，建立智能资金管理系统和智能决策支撑系统，降低人工智能技术和实际经验的结合，增强资金管理的科技含量。

总之，企业集团资金管理存在的问题及对策，需要加强规范和管理标准，完善管理机制和技术手段，实现信息化统一管理和目标统一协调，为集团发展提供坚实的资本和经济基础。