材料范文之银行营销经验交流材料

银行营销经验交流材料
【篇一：银行业机构引进经验交流材料】
立足实际强化沟通
强力推进银行业金融机构引进战略
——银行业机构引进经验交流材料（2014.09.18）
各位领导、各位同仁：
你们好，你们不辞劳苦、在百忙之中莅临xx银监分局调研交流工作，这充分体现了你们对我们分局工作的关心和支持，在此，我代表xx
银监分局对各位领导的到来表示衷心的感谢和热烈的欢迎。

近年来，在xx市市委、市政府和河南银监局的大力支持下，经过不懈努力，我市的银行业金融机构引进战略取得了较大的成绩，连续3
年引进4家银行业机构，不断增加了辖内金融力量的供给，持续完
善了全市银行业机构体系，为地方经济的长久持续发展打下坚实的
基础。

现在，我将xx银监分局银行业金融机构引进的经验和做法总
结如下：
一、立足本地实际、统筹谋划是根本
在银行业金融机构引进上，我们坚持调研先行，全面摸清辖内金融
生态状况，以全面改善和优化金融生态环境为目的，妥善把握金融
存量和金融增量的动态平衡。

就我们而言，通过调研，我们得出，
一是银行业金融机构引进具有必要性，当前，xx市正在全面建设“一市一区两枢纽一基地”、努力建成鄂豫皖三省区域性中心城市、国家
农村改革发展综合实验区、承接东南沿海产业转移的重要基地，走
出一条“两部三新、三化协调”的科学发展道路，这些战略目标的实现，和辖内银行业的融资能力和投
资环境不相匹配，迫切需要金融业特别是银行业的支持；二是银行
业机构引进具有迫切性，近年来，xx市的存款转变为本地投资的能
力持续走弱，存贷比指标大大低于全国和全省水平，金融资源利用
效率始终在低位徘徊，并且辖内银行业竞争呈现寡头垄断的格局，
整体竞争能力不强，与基础金融服务“村村通”工程还存在较大差距，迫切需要引进富有竞争力的银行业金融机构激发辖内金融产业发展
的活力，填补金融服务空白区域。

二、得到上级指示、地方支持是前提
成功实现银行业金融机构的引进，前提必须得到上级部门的认可和
地方政府的支持，否则就是无源之水、无本之末，要得到上级部门
的认可和地方政府的支持，需要我们狠下功夫、深处发力。

一是加
大对辖内经济金融发展现状的宣传力度，塑造良好的外部形象，增
进外市银行业金融机构对我市的了解和信任，积极邀请外市银行业
金融机构来我市调研，配合做好服务工作，用本地的“地理优势、产
业优势和经济优势”来吸引银行业金融机构的进驻，并对引进外市银
行业金融机构落户工作做出贡献的单位和个人，给予奖励。

二是定
期向地方市委、市政府进行深入细致的专题汇报，用优质的监管服务、扎实的工作作风和亮点突出的工作业绩争取到政府的肯定，力
争将“招行引资”战略写入政府工作报告中。

三是加大对上级部门的
工作汇报力度，由于信息不对称，上级部门对本地的了解和认知难
免存在一定的偏颇，这就需要我们坚持不懈的向上级部门汇报我们
的工作，增进互信了解，努力得到上级的指示和支持。

三、强化沟通联络、协调配合是基础
银行业金融机构的引进是一项系统性、复杂性工程，需要多部门之
间的精诚合作，共同发力。

一是强化和新引进银行业金融机构的上
级行和省银监局的沟通接洽。

在新引进银行业金融机构的上级行有
意向、有指标的前提下，积极筹备、主动作为、努力争取，用一流
的服务、一流的保障、一流的政策，充分激发调动银行业金融机构
的积极性。

着力强化和省银监局的沟通联络，上下联动，筑牢交流
平台，确保引入银行业金融机构的合规性、有效性和科学性。

二是
必须明晰界定地方各职能部门在金融引进上的跟进配套措施，明确
分工，强化合作，努力确保“有政策、有落实、有实惠”的“三有原则”，出台具体的《xx市银行业金融机构考核激励办法》，在政策上给予支持和保障，金融办、银监局负责引进机构的具体实施工作，
确保政策落实掷地有声，人民银行、发改委、财政局、城市规划局、国税局、地税局等部门积极配合，主动提供配套服务。

四、开通绿色通道、优化服务是动力
我们积极和地方财政部门、税务部门和市金融办协商沟通，对新引
入的银行业金融机构实施正向激励政策，强化机构设立的动力支撑。

通过召开座谈会、推介会等多种形式，向新引入的银行业金融机构
推荐优质客户和贷款项目，积极搭建银证、银企合作平台，增进银
企互信与了解；为解决新引入银行业金融机构存款增长难度较大的
问题，地方政府部门在通盘考虑、稳妥审慎的前提下，优先将财政
性存款等对公存款存入新引入的银行业金融机构；建立新引进银行
业金融机构的行政许可、行政审批绿色通道，强化优质服务意识，
简化行政审批手续和程序，为新引进的
银行业金融机构办理登记入驻等事项提供直通车服务；搭建人才输
送平台，将专业素养高、业务能力强和管理经验丰富的监管部分人
才输送至新引入的银行业金融机构高管层，着力打通新引入金融机
构高端金融人才匮乏的“最后一公里”。

五、积极跟踪指导、完善服务是保障
我们在“依法合规，审慎稳妥”的前提下，推进各项改革工作的有序
开展，做到监管政策先行、业务经营管理和风险控制制度先行。

既
切实防范新成立的银行业金融机构面临的合规风险，也防范过于求
稳怕乱、不敢作为的行为，合理把握组建进度，确保机构组建工作
稳步扎实推进，促进新引入的银行业金融机构持续稳健发展。

在引
入银行业金融机构过程中，密切关注银行业金融机构组建工作进展
情况，全面了解掌握相关信息。

对于银行业金融机构在组建过程中
遇到巨大困境和障碍的，主动加强与银行业金融机构的沟通联络，
及时提出针对性的对策建议，促进各银行业金融机构组建工作持续
有效推进。

各位领导、各位同仁，地方实体经济的发展、产业结构的战略调整、构建现代企业体系、普惠金融的深入践行，都需要银行业金融机构
的支持和贡献，我们应该抢抓市场机遇，立足实际、强化沟通，强
力推进银行业金融机构引进战略。

以上就是我分局在引进银行业金
融机构过程中的一些经验和做法，不到之处还望海涵。

最后，预祝
周口市各位领导一行在我们xx银监分局调研交流期间工作顺利、身
心愉悦。

谢谢大家！
【篇二：银行内控管理经验交流材料】
严把“六关”筑牢内控防线
---**支行内控管理经验交流材料
2009年，**支行通过积极的思考、探索与努力，重点从创新工作机制、理念、方式与手段上下功夫，以“新”、“细”、“实”为作力点，
严把“六关”促发展，实现了内部管理与业务发展两促进，两不误的
可喜局面。

其的主要作法是：
一、把好人员素质关，落实“三个加强”
稽核队伍的素质，体现着稽核质量的优劣。

**支行狠抓用人质量，
将稽核员的选拔、培训与职业道德教育相结合，从而提高稽核质量。

一是加强稽核队伍的用人机制建设。

为进一步改善稽核队伍质量，**支行建立稽核员持证上岗制度，通过应知应会知识资格考试的人员才能参加支行公开组织的稽核员选拔，通过公开竞聘，让3名业务能力强、工作有责任心的员工走上了稽核岗位，原2名稽核人员在竞争中退出。

让支行稽核队伍在年龄结构、业务能力、知识水平等方面显著优化，精神面貌焕然一新，促进了稽核人员的工作热情,优化了**支行的稽核队伍。

二是加强稽核队伍的教育培训。

在总行组织的相关业务培训的基础上，支行相关业务部门组织的专业培训稽核员必须参加，本部门内部正式培训3次，常规性培训多次。

正式培训主要针对审计程序、审计技巧与方法，特别通报一些典型案例进
行讲解。

常规性培训主要针对业务线上新出台的制度以及每周或每一个月检查期结束后，通过对稽核员的整套检查资料发现在检查中的不足，如反映问题不清不透哪些问题还需从哪些方面入手进行有深度的检查等进行检查。

三是加强稽核队伍的道德教育。

在对稽核人员的教育中，重点从监督执法者的角度加强教育引导，让他们一个重要观念：监督别人，必须从自已做起，从形象上树立检查者的权威，随时将奉公守法、作风正派、实事求是、坚持原则、办事公道、尽职尽责等人生信条放在心上，将“严惩”和“逗硬”落到实处。

二、把好机制建全关，筑牢监督体系
（一）建立内控考核机制，落实一个“细”字。

一是细化了各个层次内控履行监督职责。

明确各分理处各岗位每天、每月做什么，达到什么标准的量化目标，各专业部门对基层各网点，各岗位应检查什么、达到什么标准。

二是细化了《农村商业银行**支行内部控制综合评价办法》。

随着新业务品种的增加与各中心的成立，针对目前内控评价办法中部分指标操作性不强,测试量化有难度，以及不同业务的评价标准不统一的现状，我们采取按季评价，在评价中将业务部门检查、总行或外部监管、稽核检查以及各业务部门专业条线上的检查三者的成果有机结合，对各层次提出的问题、整改要求、后续跟踪、违规问责均作为内控评价要素。

从
而将一次性的评价工作转变为持续化、日常化的动态评价模式。

支行再依据内控评价结果，对支行内部风险状况进行评估，按照风险状况的不同，划分不同的等级，进行差别化管理。

三是细到将农村商业银行成立之后业务操作上的制度办法进行了整合，以电子文本发送给各稽核员和各分理处便于查阅，但由于有些
制度是试行，总行陆续还在不断修改，今后修定完后我们将对这整
套制度办法形成人手一册的工具书。

（二）建立层层监督机制，落实一个“稳”字。

制度再多再好，如执
行不力也等于一纸空文。

**支行在加强各道防线制度建设的基础上，
重点在提高各道防线的执行力上狠下功夫。

一是按照内控考核办法，检查各层次是否按照规定的履职内容认真
进行履职，我们在检查中将正副主任、主办会计、二级分理处负责
人的每月每季履检查内容与工作底稿与档案调阅登记薄与监控录像
三方面结合查阅管理人员是否检查到位。

如果因主办会计对所有业
务检查不全面，发现一次，取销内控考核90分资格，如果因正副主
任检查履职不到位，视情况取消内控考核95分资格，同时给予经济
处罚。

二是要求分理处正副主任、主办会计每月分别将检查情况向稽核部
上报检查报告，与此同时还要求各分理处正副主任主办会计将检查
汇总后的情况向所辖分理处发送检查通报，对重点问题进行处罚，
对发送的通报报稽核部门备案；
（三）建立部门内部考核机制，落实一个“新”字。

一是稽核部年初
制定了《稽核部门员工考核办法》，《办法》按包片远近及工作的
难易程度确定不同的分值，远的分值高10%，其分配是以支行季度、年度各项考核奖分配到部门后，部门再分配到各组，各组考核由内
部“考核小组”根据本办法按各组的业绩进行分配，组长由稽核部经
理考核，稽核部经理由分管行长考核。

综合考核得分在80 分以下
（不含80分）的，取消考核奖励资格，80 分以上的，按分值权重
分配。

累计分值第1至2名的，作为部门年度评先创优的依据。

（四）建立再监督运行机制，狠抓一个“实”字。

一是建立每月通报制。

我们每月至少发出一份以上的通报，在通报
中特别指出该问题的具体经办人员，以便处罚到人，通报附上各分
理处的检查汇总一览表，注明各分理处的问题种类、个数与笔数和
处罚总金额，使各分理处在对比中提高，在提高中减少违章违制现象，提高操作能力；
二是按月建立沟通制。

一方面向专业部门勾通与交换意见。

稽核部
对检查发现的普遍性问题、重点问题、技术性问题、制度缺陷性难
以操作问题等与相关专业部门及时勾通，达到解决问题、处理问题
与反馈问题一致，规避了对个别问题稽核部门与业务部回答不一致
现象。

另一方面针对某些问题需业务部门进行规范，我们及时向相
关部门发送稽核建议书，建议相关部门对各专业线上的问题在规定
的时间内进行完善，及时进行
规范，通过这种循环往复经常发送稽核建议书的再监督运行方式，
风险越来越小，问题与漏洞越来越少。

三是对各业务部门对内控履职不到位，不论是稽核上发送的建议书、还是总行各项检查下发的整改以及季度内的履职检查落实情况，我
们要定期在行长办公会上通报，这种再监督的运行方式的不能只仅
仅停留在合规性稽核上，而是真正由合规性稽核向风险性稽核和管
理性稽核转变，由事前稽核向事中稽核转变，人员的业务素质也提
到了较大提高。

四是按月建立劳动工作日制。

要求每名稽核人员按日作好工作日志，记录每天到达和离开检查网点的时间，网点证实人在工作日志上签字，同时详细记录每天的工作情况，同时对每月交办的工作也要按
月建立月结制，对当月的工作必须按月完成，经理对以上情况按月
检查；
五是建立稽核人员岗位季度负责制。

因为稽核工作是综合性极强、
涉及到各部门千头万序的工作，既有固定的工作，也有临时性的工作，对此，我们针对稽核人员的特长在年初制定了每个稽核人员每
个季度的具体工作职责，这样一制定之后，每个月固定或不固定的
工作，每项事情均有人按照各自的工作职责主动人牵头，其它稽核
人员自动配合进而有序地完成。

三、把好稽核工作组合关，工作效率大提升
【篇三：银行重点商户营销汇报材料】
****支行重点商户营销汇报材料
***支行位于***繁华的商业步行街，周边商家众多，商业银行市场竞争激烈。

面对市场竞争，银行更多的是处于被选择的位置。

所以当
机会来临时，如何结合企业日益变化的金融需求，充分发挥自身产
品特色和优势，在竞争中立于不败之地，成为我行各项工作措施贯
彻的主线。

***百盛是我行关注多年的重点客户，但苦于找不到合适的切入点，
一直没有机会建立合作关系。

今年三月初，以总行开展的“畅刷中行
卡回馈在百盛”活动为契机，我行获得了拜访该公司领导的机会，通
过沟通中了解到：百盛对目前银行合作伙伴不够满意，正在寻求新
的合作银行，并已和多家金融机构接洽。

通过前期周密的准备工作，我行最终参与收单竞标的包括招商、东亚、建行、银联商务公司等
众多的竞争对手中脱颖而出，与百盛签订了以商户mis系统为主体
银企全面合作协议，成功营销了其基本结算帐户。

在对该公司的公关营销及日常维护中，我们突出体现了客户服务四
字方针，那就是“诚、勤、细、新”：
所谓“诚”，就是诚实待人，讲诚信。

诚实守信是维系现代市场经济的基石，是我们与客户沟通的桥梁，
只有真诚相待，急客户所急，想客户所想，才能赢得客户的信赖。

我行在对该公司的业务营销过程中，自始至终得到了省分行银行卡
部的精心指导和帮助，省行卡部总经理室两位老总及***支行行领导
多次带队赴***百盛进行营销，积极与***百盛决策层进行沟通交流，
了解企业对我行的业务需求，针对企业需求制定详实的产品组合服
务方
案，精诚所至、金石为开，最终我们的营销努力得到了客户的认可，促成了合作协议的顺利签订。

合作协议签订后，为了确保mis系统
按期投入使用，省行卡部专职经理及我行的工作人员放弃休息时间
加班加点，投产前夜通宵加班，完成了共计46个收银柜组的设备安
装测试工作，于5月8日凌晨成功将mis系统投产上线，实现了与
该公司的前期旧系统的无缝对接。

所谓“勤”就是要勤跑，勤沟通。

我们只有与客户经常性的沟通交流，了解客户的需求，知晓客户的
所思所欲，才能及时调整营销策略，捕捉商机，在激烈的竞争中抢
占先机。

为了更好的服务该客户，我们成立了由网点客户经理、网
点负责人、***支行及省分行专职经理组成的分层客户维护团队，要
求办理结算的客户经理每天上门，实行跑单、送单、业务办理一条
龙服务，网点负责人每周业务拜访，了解我行在服务过程中存在的
问题及客户对我行新的业务需求，及时了解和满足客户的需求，同时，不失时机的向客户推荐我行的金融产品和金融业务，以全方位，高质量的服务赢得了客户的青睐。

所谓“细”，就是要细致入微，从点滴做起。

由于该公司收银员流动性较强，人员变化较大，我行设立了专职团
队负责该公司的维护工作。

在做好平日对机具巡检维护的同时，积
极主动融入该公司的培训工作，派出讲师，将货币反假，银行卡受
理常识，伪卡防范要点，机具日常操作等课程融入其新收银员培训
体系中。

在保证该公司收银员应知、应会，提高收银员受理银行卡业务的操作能力的同时，也加深了该公司员工对我***银行品牌的了解和认识。

由于该公司为综合类百货商场，在日常经营过程中需要大量的辅币找零，为了解决该公司因辅币紧张所带来的困扰，我支行积极协调上级行各部门，克服网点人员紧张的不利因素，定期组织人员为该企业调运辅币，几个月来，为该公司仅一元以下辅币配送量达70余万元，解决了该公司的后顾之忧，有力的推动了与该公司的业务合作过程。

所谓“新”就是要创新服务方式。

足客户日益提高的服务需求。

工作中，凭借我行广泛的客户资源，结合企业经常性的促销活动，不定期的开展刷卡有礼等银企联合营销，使我行的持卡客户成为该商厦源源不断的客户源，同时，通过与该公司的联合营销，吸引了消费群体，充实了我行银行卡的服务内涵，带动了我行的发卡量，通过客户资源共享平台的构筑，真正实现了银行、企业、客户的“三赢”。

辛勤的付出带来的丰厚回报，通过与***百盛的合作，我行的中间业务收入大幅提升，截至10月末，通过mis系统收单的总金额超过1亿元，实现银行卡中间业务收入32.29万元。

实现公司存款沉淀资金9000余万元，代发薪业务、网银、人民币理财等业务随即展开。

***支行全体员工坚信在行党委正确领导下，在上级部门给予的大力支持和无私帮助下，一定能够为中行的发展做出更大贡献。

不足之处请多指正，谢谢。

***银行******支行
2009年11月12日。