2024年基金法律法规职业规范试题2

2024年基金法律法规职业规范试题2
第1题：单项选择题（）年，颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。

A、1995
B、1997
C、1998
D、1999
【正确答案】：B
【答案解析】：1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。

第2题：单项选择题关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。

A、以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B、本质上是一种指数基金
C、可以进行套利交易
D、会出现折价或溢价交易
【正确答案】：D
【答案解析】：套利机制使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象。

第3题：单项选择题基金监管从内容上未涉及到对以下（）的监管。

A、基金机构的市场准入
B、基金机构从业人员的资格
C、基金机构从业人员的行为
D、基金投资人
【正确答案】：D
【答案解析】：对基金机构的监管，包括基金机构的市场准入监管、基金机构从业人员的资格和行为的监管等，是基金监管的重要内容。

第4题：单项选择题基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。

A、二分之一
B、三分之一
C、三分之二
D、四分之三
【正确答案】：A
【答案解析】：基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过。

第5题：单项选择题 QDII是（）的首字母缩写。

A、合格的境内机构投资者
B、合格的境外机构投资者
C、境内机构投资者
D、境外机构投资者
【正确答案】：A
【答案解析】：QDII是合格的境内机构投资者的首字母缩写。

第6题：单项选择题根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。

A、列席公司相关会议
B、兼任公司理事
C、任免公司总经理
D、兼任其他基金公司董事会成员
【正确答案】：A
【答案解析】：根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

第7题：单项选择题基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）。

A、内部控制大纲
B、基本管理制度
C、经营理念
D、部门业务规章
【正确答案】：C
【答案解析】：经营理念属于控制环境的内容，控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。

第8题：单项选择题投资基金主要是一种（）投资工具。

A、直接
B、间接
C、综合
D、分散
【正确答案】：B
【答案解析】：投资基金主要是一种间接投资工具。

第9题：单项选择题目前人们大多认为1868年英国成立的是（）是最早的基金。

A、海外及殖民地政府信托基金
B、苏格兰没过投资信托
C、马萨诸塞投资信托
D、英国投资信托
【正确答案】：A
【答案解析】：投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上
第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

第10题：单项选择题基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。

A、信息沟通
B、内部监控
C、控制活动
D、控制环境
【正确答案】：A
【答案解析】：基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。

第11题：单项选择题下列关于LOF与ETF申购和赎回的区别，表述错误的是（）。

A、ETF在交易所进行，LOF可以在代销网点进行
B、ETF进行基金份额与一篮子股票的交换，LOF是基金份额与现金的对价
C、ETF对基金份额规模没有要求，LOF有特别的要求
D、ETF采用完全被动式管理方法，LOF可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金
【正确答案】：C
【答案解析】：C项，只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF的申购和赎回交易，而LOF在申购和赎回上没有特别要求。

第12题：单选题基金的后台管理运作不包括（）。

A、基金份额的销售
B、基金会计核算和信息披露
C、基金资产的估值
D、基金份额的注册登记
【正确答案】：A
【答案解析】：A
基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。

第13题：单选题依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、（）、基金监管机构和自律组织。

A、基金市场服务机构
B、基金市场中介机构
C、基金销售机构
D、基金份额登记机构
【正确答案】：A
【答案解析】：A
依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。

基金市场服务机构除基金管理人、基金托管人
外，还包括基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构以及律师事务所和会计师事务所等。

第14题：单项选择题保守秘密要求基金从业人员应当做到（）。

A、在任职期间不得泄露任何客户资料和交易信息，但在离职后不再限制
B、不得泄露在执业活动中所获知的商业秘密，但可用以为自己谋取利益
C、不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息
D、不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息，但可用以为他人谋取利益
【正确答案】：C
【答案解析】：保守秘密，要求基金从业人员不得向
第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。

具体有：①应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息，且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息；②不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益；③不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。

第15题：单项选择题 QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。

A、1%
B、2%
C、5%
D、10%
【正确答案】：D
【答案解析】：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。

第16题：单选题证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（）。

A、具有规模优势
B、强化监管
C、收益稳定
D、风险固定
【正确答案】：A
【答案解析】：证券投资基金是一种集中资金+专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。

基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。

通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

第17题：单选题场外认购的LOF基金份额注册登记在（）。

A、基金托管人的注册登记系统
B、中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统
C、基金管理人的注册登记系统
D、中央国债登记结算公司的注册登记系统
【正确答案】：B
【答案解析】：BLOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。

场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统；场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。

第18题：单项选择题下列关于发起式基金的表述，不正确的是（）。

A、持有期限不少于3年
B、基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止
C、发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算
D、基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于2000万元人民币
【正确答案】：D
【答案解析】：D项，发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年的基金。

第19题：单选题针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的态度是（）。

A、从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平
B、妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机
C、准确记录客户投诉的内容，只对自身所有的客户投诉保留完整记录并存档
D、根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告
【正确答案】：C
【答案解析】：CC项，基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音等。

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第20题：单选题合规文化不要求建立（）。

A、清晰的责任制
B、清晰的问责制
C、升迁机制
D、激励约束机制
【正确答案】：C
【答案解析】：C
所有员工都要有足够的职业谨慎、具有诚信正直的个人品行以及良好的风险意识和行为规范。

公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制，形成所有员工理所当然要为他从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围，进而逐步形成基金管理人的合规文化。

第21题：单选题关于在岸基金的说法不正确的是（）。

A、在岸基金相对离岸基金容易受基金的监管部门监督
B、资金需求者在本国募集资金
C、证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额
D、将募集的资金投资于本国证券市场
【正确答案】：C
【答案解析】：C
在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。

由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。

第22题：单项选择题投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对（）的承认和接受，此时基金合同成立。

A、基金托管协议
B、基金合同
C、基金招募说明书
D、基金临时公告
【正确答案】：B
【答案解析】：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。

第23题：单项选择题下列关于开放式基金份额的转换的说法正确的是（）。

A、只要是同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金，就可以办理基金转换业务
B、开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为
C、投资者采用“金额转换”的原则提交申请
D、基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T+3日
【正确答案】：B
【答案解析】：开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。

基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金。

投资者采用“份额转换”的原则提交申请，即在销售机构处以“份额”为单位提交转换申请，以转出和转入基金申请当日的份额净值为基础计算转入份额。

第24题：单选题基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。

A、1个月
B、2个月
C、3个月
D、6个月
【正确答案】：D
【答案解析】：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人；新基金托管人产生前，由国务院证券监督管理机构指定临时基金托管人。

第25题：单项选择题基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。

A、1
B、2
C、3
D、6
【正确答案】：D
【答案解析】：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。

基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。

第26题：单选题根据子份额之间（）的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金。

A、运作方式
B、投资对象
C、募集方式
D、收益分配
【正确答案】：D
【答案解析】：D
第27题：单选题下列各项中，不属于当前我国基金营销主要渠道的是（）。

A、商业银行
B、信托投资公司
C、证券公司
D、自行开发建立电子商务平台
【正确答案】：B
【答案解析】：B
目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。

直销机构是指直接销售基金的基金公司。

基金公司开展直销目前主要包括两种形式：①专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户；②自行开发建立电子商务平台。

代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

第28题：单选题证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。

A、提供就业机会
B、将储蓄资金转化为生产资金
C、购买大量消费品
D、直接向工商企业提供信贷资金
【正确答案】：B
【答案解析】：B
证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用，可以优化金融结构、促进经济增长。

第29题：单选题混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。

A、低于；高于
B、高于；低于
C、低于；低于
D、高于；高于
【正确答案】：A
【答案解析】：混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。

它为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，适合较为保守的投资者。

第30题：单选题基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。

A、基金持有人结构
B、基金托管人报告
C、募集情况与上市交易安排
D、基金合同摘要
【正确答案】：B
【答案解析】：B
基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。

第31题：单项选择题对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。

A、3
B、5
C、7
D、9
【正确答案】：C
【答案解析】：投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项。

对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。

第32题：单选题下列不符合基金销售费用规范的是（）。

A、基金管理人可以视情况对不同投资人适用不同费率
B、基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目
C、基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费
D、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
【正确答案】：A
【答案解析】：AA项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

第33题：单项选择题关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。

A、有利于监督部门针对不同基金的特点实施更有效的分类监督
B、基金分类是基金评价机构进行基金评级的基础
C、有助于投资者对基金风险收益特征的把握
D、有助于确保投资者投资基金获利
【正确答案】：C
【答案解析】：对基金进行科学合理的分类，对投资者、基金管理公司、基金研究评价机构以及监管部门都有重要意义。

表现在：①对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较；②对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理；③对基金
研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础；④对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

第34题：单选题 2012年2月，A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售B基金管理公司某债券基金过程中，承诺客户该产品预期收益率7%。

对这种行为，下列说法正确的是（）。

A、这一行为是有利于投资者的，是符合有关法律的
B、这一行为是对投资者的保障，减小降低了投资者的投资风险
C、这一行为是对投资者的保障，但却是违法行为
D、这一行为是对投资者的误导，有损其所在机构和基金业的声誉
【正确答案】：D
【答案解析】：DA证券公司在基金代销活动中违规对投资者做出盈亏承诺。

这一行为是对投资者的误导，增大了投资者的投资风险，有损其所在机构和基金业的声誉。

《证券投资基金销售管理办法》规定，基金公司及其销售机构的宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，应当严格按照法规要求开展基金宣传推介活动，充分、全面、准确披露基金产品的收益特征和风险属性，不得以高收益、无风险等宣传方式误导投资者。

第35题：单项选择题金融类资产一般分为（）金融资产两类。

A、股权类和基金类
B、股权类和债权类
C、基金类和债权类
D、证券类和股票类
【正确答案】：B
【答案解析】：金融类资产一般分为股权类和债权类金融资产两类。

第36题：单选题与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。

A、债权凭证
B、收益凭证
C、信用凭证
D、受益凭证
【正确答案】：D
【答案解析】：D
投资基金按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。

投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

它主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。

第37题：单选题关于股票基金，下列说法不正确的有（）。

A、股票基金是各国广泛采用的基金类型
B、根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
C、根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
D、主要投资于股票
【正确答案】：B
【答案解析】：股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。

股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国（地区）广泛采用的一种基金类型。

根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

第38题：单选题下列关于LOF与ETF申购和赎回的区别，表述错误的是（）。

A、ETF在交易所进行，LOF可以在代销网点进行
B、ETF进行基金份额与一篮子股票的交换，LOF是基金份额与现金的对价
C、ETF对基金份额规模没有要求，LOF有特别的要求
D、ETF采用完全被动式管理方法，LOF可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金
【正确答案】：C
【答案解析】：CC项，只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF的申购和赎回交易，而LOF在申购和赎回上没有特别要求。

第39题：单选题下列不属于内幕信息构成要素的是（）。

A、来源可靠的信息
B、“重要”的信息
C、“非公开”的信息
D、市场上可获得的信息
【正确答案】：D
【答案解析】：D
内幕信息的构成要素包括：①来源可靠的信息；②“重要”的信息；③“非公开”的信息。

第40题：单选题依照《证券投资基金法》的规定，属于基金托管人职责的是（）。

A、办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜
B、及时办理基金资金清算、交割事宜
C、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表
D、计算并公告基金资产净值
【正确答案】：B
【答案解析】：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；
⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；⑥中国证监会规定的其他职责。

ACD三项属于基金管理人的职责。

第41题：单项选择题关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件，下列说法错误的是（）。

A、注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本
B、主要股东最近3年没有违法记录
C、对基金管理公司持有5%以上股权的法人或者其他组织非主要股东，净资产不低于5000万元人民币
D、设立基金管理公司，符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员不少于10人
【正确答案】：D
【答案解析】：D项，设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。

第42题：单选题根据中国证监会2010年10月26日公布的《关于保本基金的指导意见》，以下不属于现阶段我国保本基金的保本保障机制的是（）。

A、基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务
B、保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失
C、基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同的，保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，仍有向基金管理人追偿的权利
D、基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任
【正确答案】：C
【答案解析】：CC项，基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同后，保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失。

保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利。

第43题：单选题关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是（）。

A、防止市场的过度投机
B、推动市场价值判断体系的形成
C、倡导理性的投资文化
D、能够给投资者带来超额收益
【正确答案】：D
【答案解析】：D
证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。

证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不。