2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷119

****2021年基金从业资格考试《基金法
律法规、职业道德与业务规范》
课程试卷（含答案）
__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试
考试时间：90 分钟年级专业_____________
学号_____________ 姓名_____________
1、单选题（58分，每题1分）
1. 在国外，以下基金中不属于避险策略基金的是（）。

A．合同生效满两年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金
B．合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的95%赎回基金
C．合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的105%以上，则投资人需支付2%的管理费用
D．合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金
答案：C
解析：避险策略基金原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期
到期时，可以获得投资本金保证的基金。

基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。

一般本金保证
比例为100%，但也有低于100%或高于100%的情况。

至于是否提供收益保证和红利保证，不同基金情况各不相同（但我国目前的避险策
略基金并没有保证收益的类型）。

2. 采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的
基金被称为（）。

A．基金中的基金
B．指数基金
C．平衡型基金
D．伞型基金
答案：D
解析：伞型基金又称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，
子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

3. 在日常运作中，我国基金管理公司按照（）的规定管理基金
资产。

A．发起人协议
B．公司章程
C．基金托管协议
D．基金合同
答案：D
解析：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

4. 基金日常运营中的风险不包括（）。

A．业务风险
B．投资风险
C．操作风险
D．业务持续风险
答案：D
解析：基金公司所面临的风险，由于分类标准不同，可以有不同的分类。

从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。

另一类风险是非正常经营情况下的危机处理，即业务持续风险。

5. 关于基金信息披露的表述，不正确的是（）。

A．加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位
B．基金信息披露有利于投资者的价值判断
C．加强基金信息披露可以防止信息的滥用
D．基金信息披露是一种自愿性信息披露
答案：D
解析：基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。

依靠强制性信息披露，培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方对市场的理解和信心，是世界各国（地区）证券市场监管的普遍做法，基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。

6. 下列基金类型中投资风险最低的是（）。

A．指数基金
B．债券基金
C．股票基金
D．货币市场基金
答案：D
解析：D项，与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具。

7. 将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）划分的。

A．资金募集方式
B．法律形式
C．运作方式
D．所投资的对象的不同
答案：B
解析：投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别：①按照资金募
集方式，可以分为公募基金和私募基金两类；②按照法律形式，可以
分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；③按照运作方式，可以分
为开放式、封闭式基金；④按照所投资的对象，可以分为传统投资基
金和另类投资基金，另类投资基金主要有私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、不动产投资基金、其他另类投资基金。

8. 下列有关基金公司四大委员会职权的说法中正确的是（）。

A．由投资经理负责定期调整投资总体方案
B．产品审批委员会根据合规性原则确定发行产品的风险等级
C．审定公司内部控制制度并监督执行是监事会的职责
D．估值委员会负责制定估值流程及人员的分工和职责
答案：D
解析：A项，投资决策委员会负责决定基金的资产分配比例，制定并
定期调整投资总体方案；B项，产品审批委员会根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级；C项，风险控制委员会负责审定公司内部
控制制度并监督执行的有效性。

9. 下列对封闭式基金与开放式基金差异的描述，不正确的是
（）。

A．期限不同
B．交易场所不同
C．基金营运依据不同
D．价格形成方式不同
答案：C
解析：封闭式基金与开放式基金主要有以下不同：①期限不同；②份
额限制不同；③交易场所不同；④价格形成方式不同；⑤激励约束机
制与投资策略不同。

C项是契约型基金与公司型基金的主要区别之一。

10. 基金从业人员与其所在机构之间是（）关系。

A．协议代理
B．委托代理
C．法定代理
D．指定代理
答案：B
解析：基金从业人员与其所在机构之间是委托代理关系或雇佣关系，
基金机构是委托人或者雇主，基金从业人员是受托人或者雇员。

11. 开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延
缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。

A． 20
B． 5
C． 10
D． 30
答案：A
解析：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有
必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回
款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

12. （）构成公司内部控制的基础。

A．风险评估
B．控制环境
C．信息沟通
D．内部监控
答案：B
解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控
制活动、信息沟通和内部监控。

其中，控制环境构成公司内部控制的
基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

13. 我国目前基金申购款，一般在（）日到达基金的银行存款
账户。

A． T
B． T＋1
C． T＋2
D． T＋3
答案：C
解析：目前，我国境内基金申购款一般能在T＋2日内到达基金的银行存款账户；赎回款一般于T＋3日内从基金的银行存款账户划出。

14. 基金公司风险管理的主要环节不包括（）。

A．风险识别
B．风险评估
C．风险规避
D．风险报告
答案：C
解析：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。

每一环节应当相互关联，相互影响，循环互动，并依据内部环境、市场环境、法规环境等内外部因素的变化及时更新完善。

15. 从业人员关于守法合规的正确观念和态度是（）。

A．老老实实做人做事，不学法也能够做到守法
B．法律知识庞杂繁褥，从业人员无法学习
C．懂法才能依法办事，维护正当权益
D．工作之后再签合同也没关系
答案：C
解析：守法合规的基本要求包括：①熟悉法律法规等行为规范；②遵守法律法规等行为规范。

16. 封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。

A．是否具有股权性
B．基金成立是否规定了最低规模
C．是否被监管部门严格监督
D．基金规模是否固定
答案：D
解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

17. （）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。

A．投资于流动性较高的证券
B．依照投资计划投资
C．依照基金合同的约定投资
D．过度重视基金资产的流动性
答案：D
解析：由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测的资金流入、流出的影响与干扰。

特别是为满足基金赎回的需要，开
放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，
这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。

18. 基金管理公司投资管理人员，不包括（）。

A．公司投资决策委员会成员
B．公司交易员
C．公司投资、研究、交易部门的负责人
D．基金经理助理
答案：B
解析：基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。

具体包括：公司投资决策
委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司
投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国
证监会规定的其他人员。

19. 关于风险投资基金，下列说法错误的是（）。

A．一般采用公募方式
B．又称创业基金
C．帮助所投企业取得上市资格
D．属于按对象分类的投资基金之一
答案：A
解析：风险投资基金，又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

一旦公司股票上市后，风险投资基金就可以通过证券市场转让股权而收回资金，继续投向其他风险企业。

风险投资基金一般采用私募方式。

20. 下列关于QDII基金的申购和赎回的表述，错误的是（）。

A．币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回
B．通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行
C．申购和赎回开放日为证券交易所的交易日
D．基金管理公司在T＋1日内对申请的有效性进行确认
答案：D
解析：D项，一般情况下，基金管理公司会在T＋2日内对该申请的有效性进行确认。

21. 外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（）及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。

A．投资银行
B．商业银行
C．外汇经纪人
D．证券交易所
答案：C
解析：外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组
成的外汇买卖、经营活动的总和，包括外汇批发市场以及银行同企业、个人间进行外汇买卖的零售市场。

22. 中国证监会限制被调查事件当事人证券买卖的期限一般不得超
过（）。

A． 10个工作日
B． 15个工作日
C． 15个交易日
D． 10个交易日
答案：C
解析：中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行
为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的
证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。

23. （）是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。

A．明确目标客户市场
B．市场细分
C．客户寻找
D．客户介绍
答案：C
解析：A项，明确目标客户市场中最主要的是对基金销售市场进行市
场细分和选择相应的目标市场。

B项，市场细分是指根据消费者不同
的需求特点而将市场按不同的消费人群进行划分。

每个需求相类似的
消费人群即是一个细分市场，而整个市场经过市场细分后便形成若干
细分市场。

D项，客户介绍是指基金销售机构作为业务介绍人，为基
金销售“铺路搭桥”，通过联络介绍，沟通双方意图，协助业务商谈，促进达成协议的业务。

24. 我国场外认购LOF份额，应使用（）账户进行认购。

A．中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金
B．深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金
C．深圳证交所人民币专有证券账户或证券投资基金
D．中国证券登记结算有限责任公司开放式基金
答案：A
解析：基金募集期间，投资者可以通过具有基金代销业务资格的证券
经营机构营业部场内认购LOF份额，也可通过基金管理人及其代销机
构的营业网点场外认购LOF份额。

场内认购LOF份额，应持深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户；场外认购LOF份额，应
使用中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金账户。

25. 我国基金监管的目标不包括（）。

A．保护市场的公平、效率和透明
B．保证基金管理公司不倒闭
C．规范证券投资基金活动
D．保护投资者的利益
答案：B
解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。

我国基金
监管的目标包括：①保护投资人及相关当事人的合法权益；②规范证
券投资基金活动；③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

另外，在加强对基金行业和基金市场规范和监管的同时，进一步为我国基金
业发展创造良好的环境，鼓励创新，推动我国基金市场开展公平有序
的竞争，促进证券投资基金和资本市场的健康发展，也是基金监管的
重要目标。

26. 合规管理部门的基本职责不包括（）。

A．持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和
准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议
B．实施充分且有代表性的压力评估和测试
C．制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实
施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等
D．审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南
进行梳理和修订
答案：B
解析：B项，合规管理部门的基本职责之一是实施充分且有代表性的
合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性
进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性
测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告
路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。

27. 根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告
的是（）。

A．季度报告
B．月度报告
C．年度报告
D．半年报告
答案：C
解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第十八条的规定，基
金管理人应当在每年结束之日起九十日内，编制完成基金年度报告，
并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。

28. 在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（）制度。

A． T＋2
B． T＋7
C． T＋1
D． T＋0
解析：沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行T＋1日交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日（T＋1日）完成。

29. A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率
最低档可达到8.8%。

”对此案例的评析，下列说法错误的是（）。

A．最低可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语
B．根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其
宣传资料
C．基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失
D． A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范
答案：D
解析：A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者
承担损失的规范。

30. 下列符合诚实守信规范要求的是（）。

A．压低基金的收费水平
B．低于基金销售成本销售基金
C．公平、合法、有序地进行竞争
D．采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金
解析：诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。

31. CPPI是通过比较（），进而调整投资组合的资产比例，实现价值的保本与增值的投资组合保险策略。

A．投资组合现时净值与投资组合价值底线
B．投资组合现时净值与单个资产价值底线
C．单个资产现时净值与投资组合价值底线
D．单个资产现时净值与单个资产价值底线
答案：A
解析：CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。

32. 中国证券投资基金业协会于（）正式成立。

A． 2011年7月4日
B． 2011年1月1日
C． 2012年8月1日
D． 2012年6月6日
答案：D
解析：2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。

伴随法律法规的修订完善，我国基金业的制度基础得以夯实，基金业的发展
环境进一步优化了，这拓展了基金业改革创新的空间。

33. 基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、
自有资产、其他资产的运作应当分离，这样体现的是基金管理公司内
部控制的（）原则。

A．独立性
B．相互制约
C．有效性
D．健全性
答案：A
解析：内部控制的五原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则，其中独立性指基金管理人各机构、部
门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的
运作应当分离。

34. 更换基金管理人或者基金托管人，应当经参加基金份额持有人
大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。

A． 1/4
B． 1/3
C． 1/2
D． 2/3
答案：D
解析：基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

35. 基金公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易应经（）批准。

A．董事会
B．股东会
C．总经理
D．监事会
答案：A
解析：按照相关法律法规，基金公司董事会依法行使以下职权：①执行股东会的决议；②批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度；③批准总经理制定的公司经营计划和投资方案；④聘任解聘公司高级管理人员及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜；⑤批准公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易；⑥审议公司管理的公募基金的定期报告；⑦批准聘任或者替换会计师事务所。

36. 下列关于专业委员会会议的说法中错误的是（）。

A．投资决策委员会定期会议每年召开一次
B．产品审批委员会定期会议每季度召开一次
C．风险控制委员会定期会议每月召开一次
D．运营估值委员会定期会议每季度召开一次
答案：A
解析：投资决策委员会会议分为定期会议和临时会议。

定期会议又分为例会和年会。

年会每年召开一次，审议通过基金年度投资目标和计划；例会每月召开一次，讨论基金投资的各有关事宜。

如有必要，召开投资决策委员会临时会议。

37. 客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括（）。

A．电话服务中心
B．“一对一”专人服务
C．客户情绪体验
D．互联网的应用
答案：C
解析：客户服务部门应用以下八种方式提供并优化客户服务：①电话服务中心；②邮寄服务；③自动传真、电子信箱与手机短信；④“一对一”专人服务；⑤互联网的应用；⑥微信和移动客户端的应用；⑦媒体和宣传手册的应用；⑧讲座、推介会和座谈会。

38. 承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。

A．风险投资基金
B．证券投资基金
C．另类投资基金
D．对冲基金
答案：D
解析：对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。

39. 下列属于部门业务规章需具体说明的内容是（）。

A．岗位责任
B．信息技术管理
C．资料档案管理
D．内控措施
答案：A
解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。

BC两项均属于基本管理制度的内容；D项属于内控大纲的内容。

40. 在内部控制的投资管理业务控制中，不属于研究业务控制内容的是（）。

A．研究工作应保持独立、客观
B．建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法
C．建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道
D．严格制定信息系统的管理制度
答案：D
解析：研究业务控制的主要内容有：①研究工作应保持独立、客观；
②建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法；③建
立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的
基础上建立和维护备选库；④建立研究与投资的业务交流制度，保持
通畅的交流渠道；⑤建立研究报告质量评价体系。

41. 以下关于QDII基金的描述，不正确的是（）。

A． QDII基金的信息披露可同时采用中、英文，以中文为准
B． QDII基金的管理人员可聘请境外投资顾问
C． QDII基金一般直接由海外托管银行来负责境内、境外资产的托管业务
D． QDII基金可单独或同时以人民币、美元等主要外币计算并披露净值信息
答案：C
解析：C项，与普通基金仅投资境内证券不同，QDII基金将其全部或
部分资金投资于境外证券，基金管理人可能会聘请境外投资顾问为其
境外证券投资提供咨询或组合管理服务，基金托管人可能会委托境外
资产托管人负责境外资产托管业务。

42. 以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（）。

A．可以接受投资者的现金
B．可以自行更改投资者的交易指令
C．泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息
D．向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现
答案：D
解析：基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。

43. 基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是（）。

A．统一印制服务协议
B．基金投资人享有自主选择增值服务的权利
C．增值服务费从申购（认购）资金中扣除
D．提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构
答案：C
解析：增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。

44. 基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

A． 30
B． 45
C． 15
D． 10
答案：A
解析：托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

会。