2023年证券从业题库(精品)

2023年证券从业题库
第一部分单选题(300题)
1、下列关于为公开发行公司债券进行信用评级的说法中错误的是（）。

A.将评级信息告知发行人，并及时向市场公布首次评级报告、定期和不定期跟踪评级报告
B.公司债券的期限为一年以上的，在债券有效存续期间，应当每年至少向市场公布一次定期跟踪评级报告
C.应充分关注可能影响评级对象信用等级的所有重大因素，及时向市场公布信用等级调整及其他与评级相关的信息变动情况
D.不需要向证券交易所及时报告信息变动情况
【答案】：D
2、基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入（）
A.流动负债
B.资本公积
C.基金资产原值
D.当期损益
【答案】：D
3、股票买卖印花税最后由（）统一向征税机关缴纳。

A.中国结算公司
B.证券交易所
C.中国证监会
D.国务院
【答案】：A
4、（）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

A.信用风险
B.流动性风险
C.市场风险
D.操作风险
【答案】：B
5、证券公司控股或者实际控制的企业、资产托管机构、证券服务机构未按照规定向国务院证券监督管理机构报送、提供有关信息、资料，或者报送、提供的信息、资料中有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，可以处以（）万元以下的罚款。

A.20
B.50
C.10
D.30
【答案】：B
6、金融期货交易制度中的“逐日盯市制度”又被称为（）。

A.每日价格波动限制及断路器规则
B.保证金制度
C.无负债的每日结算制度
D.集中交易制度
【答案】：C
7、中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施是指（）。

A.一般性货币政策工具
B.选择性货币政策工具
C.创新性货币政策工具
D.其他货币工具
【答案】：B
8、下列关于欧洲债券的说法有误的是（）。

A.欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券
B.由于以这种方式发行的债券最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券
C.欧洲债券不可以在欧洲以外的国家发行，同时其发行面值也不可以以欧元之外的其他货币来表示
D.大多数欧洲债券仍然是以美元为面值发行的
【答案】：C
9、下列不属于创新型货币政策工具的是（）。

A.短期流动性调节工具
B.常备借贷便利
C.抵押补充贷款
D.消费者信用控制
【答案】：D
10、（）是指虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的人
A.实际控制人
B.关联关系人员
C.高级管理人员
D.控股股东
【答案】：A
11、以下应当召开临时会员大会的情形不包括（）。

A.理事人数不足规定的最低人数
B.1/4的会员提议
C.理事会认为必要
D.监事会认为必要
【答案】：B
12、下列关于企业债券和公司债券在发行期限方面的说法正确的是（）。

A.公司债券的发行期限一般为3~10年，以10年为主
B.企业债券的发行期限一般为3?20年，以5年为主
C.企业债券的发行期限一般为5?20年，以15年为主
D.公司债券的发行期限一般为3~10年，以5年为主
【答案】：D
13、（），是指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

A.融资融券业务
B.股票质押业务
C.债券业务
D.非标准化债权投资业务
【答案】：A
14、下列关于资产管理计划应当终止的情形，正确的有（）
A.I、III、IV
B.II、III
C.I、II、III、IV
D.I、II、IV
【答案】：A
15、按照《证券公司内部控制指引》的要求，以下关于证券公司受托投资管理业务内部控制的说法错误的是（）。

A.受托管理业务应与自营业务严格分离，独立决策、独立运作
B.证券公司应当对委托人的资信状况、收益预期、风险承受能力、投资偏好等进行了解，并关注委托人资金来源的合法性
C.为加强客户对证券公司资管水平的信任，受托投资管理合同中可以有承诺不高于国债收益率的保底条款
D.证券公司应当封闭运作、专户管理受托资产，确保客户资金与自有资金的分户管理、独立运作
【答案】：C
16、下列选项中，不正确的是（）。

A.股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任
B.有限责任公司公开发行公司债券，其净资产不低于人民币6000万元
C.基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，并根据有关规定取得协会认可的证券从业资格
D.诚信信息以纸质文件形式保存
【答案】：D
17、证券公司自营业务违反《中华人民共和国刑法》规定的行为不包括（）。

A.以自己为交易对象，进行不转移证券所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券交易量的
B.单独或合谋，集中利用资金优势等操作证券交易价格
C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和交易方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的
D.假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务
【答案】：D
18、基金管理公司最核心的一项业务是()。

A.受托资产管理业务
B.社会基金管理
C.证券投资基金业务
D.企业年金管理业务
【答案】：C
19、根据《关于证券业从业人员登记管理有关事项的通知》，从业人员受到刑事处罚、被证券市场禁入或受到协会"终止执业"纪律处分的，协会予以（）。

A.中止登记
B.注销登记
C.联合惩戒
D.变更登记
【答案】：B
20、欧洲债券票面所使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为（）
A.英镑
B.欧元
C.美元
D.日元
【答案】：C
21、下列属于农产品期货的有().
A.II、IV
B.I、II、III、IV
C.I、III
D.I、II、III
【答案】：D
22、下列关于资产管理业务投资主办人的说法中，正确的是
（）。

A.投资主办人违反《证券经纪人管理暂行规定》的，协会视情况对其采取谈话提醒、警示、行业内通报批评、公开谴责、下发监管函等自律管理措施
B.投资主办人上年度没有管理客户委托资产，协会对其不予通过年检
C.投资主办人应当按照所在证券公司的规定和劳动合同的约定履行保密义务
D.投资主办人可为了被管理资产管理计划客户的利益操纵证券价格
【答案】：C
23、（2020年真题）根据《证券期货经营监督管理机构及其工作人员廉洁从业规定》，下列关于证券期货经营机构工作人员在证券期货业务中可以（）。

A.为他人提供证券投资咨询服务
B.直接或间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取利益
C.违规从事营利性经营活动
D.以诱导客户进行不必要交易、使用客户受托资产进行不必要交易等方式谋取利益
【答案】：A
24、对于采取余额包销方式销售的公司债券，其销售期限最长不得超过（）。

A.60日
B.180日
C.360日
D.90日
【答案】：D
25、（2020年真题）证券公司或其分机构违反《证券公司融资融券业务管理办法》，下列属于中国证监会可以采取的措施是（）。

A.罚款
B.没收违法所得
C.警告
D.撤销业务许可
【答案】：D
26、证券公司承销未经注册擅自公开发行的证券的，中国证监会可以采取（）暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施。

A.12—24个月
B.12—36个月
C.24个月内
D.24—36个月
【答案】：B
27、证券公司风险控制指标体系以净资本和流动性为核心，主要的风险控制指标不包括（）。

A.净资本
B.风险覆盖率
C.资本杠杆率
D.销售利润率
【答案】：D
28、个人收人、国内生产总值等属于经济指标分类中的（）。

A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标
【答案】：B
29、关于科创板制度设计的创新点，下列说法错误的是（）
A.退市制度自由化
B.发行定价市场化
C.上市标准多元化
D.发行审核注册制
【答案】：A
30、美国证券市场的主板市场是以（）为核心的全国性证券交易市场。

A.纳斯达克证券交易所
B.纽约证券交易所
C.芝加哥证券交易所
D.休斯敦证券交易所
【答案】：B
31、已完成股权分置改革的公司，在解锁前，按照股份流通受限与否分类，属于有限售条件股份的是（）。

A.人民币普通股
B.国有法人持股
C.境内上市外资股
D.境外上市外资股
【答案】：B
32、下列事项不属于证券交易结算环节的是（）。

A.发送清算结果
B.发送交收结果
C.发送交易数据
D.交收违约处理
【答案】：C
33、下列有关公司的说法，错误的是（）。

A.公司以营利为目的
B.公司以其全部资产对外承担民事责任
C.我国《公司法》主要适用于有限责任公司和股份有限公司
D.公司股东对公司承担无限连带责任
【答案】：D
34、下列不属于证券公司损害客户利益的欺诈行为的是（）。

A.不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件
B.假借客户的名义买卖证券
C.接受客户委托，为其购买证券后发生巨额亏损
D.挪用客户所委托买卖的证券
【答案】：C
35、1987年，我国第一家专业性证券公司，即()成立。

A.深圳特区证券公司
B.上海证券公司
C.大连证券公司
D.北京证券公司
【答案】：A
36、（）是指证券公司以短期融资为目的、在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。

A.证券公司普通债券
B.证券公司短期融资券
C.证券公司次级债券
D.证券公司次级债务
【答案】：B
37、股票属于（）类型的证券。

A.物权证券
B.债权证券
C.证权证券
D.权证证券
【答案】：C
38、下列有关分公司的说法，错误的是（）。

A.分公司不具有法人资格，不能独立享有权利、承担责任，其一切行为的后果及责任由公司承担
B.分公司没有独立的公司名称及章程，其对外从事经营活动必须以总公司的名义，遵守总公司的章程
C.分公司在人事上没有自主权，其主要管理人员由总公司决定并委任，但能够以自己的名义开展经营活动，从事各类民事活动
D.分公司没有独立的财产，其所有资产属于总公司，并作为总公司的资产列入总公司的资产负债表中
【答案】：C
39、证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得（）的罚款。

A.1倍以上3倍以下
B.1倍以上5倍以下
C.3倍以上5倍以下
D.5倍以上10倍以下
【答案】：B
40、以下货币政策的传导机制中，着重考虑到开放经济条件的是（）。

A.利率传导机制
B.信用传导机制
C.资产价格传导机制
D.汇率传导机制
【答案】：D
41、下列不属于中国证监会核心职责的是（）。

A.维护投资者特别是中小投资者合法权益
B.维护市场公开、公平、公正
C.稳定市场价格
D.促进资本市场健康发展
【答案】：C
42、国家股股利收入依法纳入()经营预算，并根据国家有关规定安排使用。

A.国有资产
B.中央财政
C.地方财政
D.个人资产
【答案】：A
43、《期货交易管理条例》第二十二条规定，期货公司不得为其（）、实际控制人或者其他关联人提供融资。

A.股东
B.监事
C.高级管理人员
D.债权人
【答案】：A
44、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币（）。

A.1000万元
B.2000万元
C.5000万元
D.1亿元
【答案】：C
45、关于金融期权，下列说法错误的是（）。

A.金融期权交易双方的权利与义务对称，即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务
B.在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权出售者才需要开立保证金账户，并按规定交纳保证金，以保证其履约义务
C.从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的
D.从理论上说，期权出售者在交易中可能遭受的损失是无限的
【答案】：A
46、为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体是（）。

A.证券参与者
B.证券发行人
C.证券投资者
D.证券监管者
【答案】：B
47、《证券公司全面风险管理规范》要求证券公司建立健全与（）相适应的全面风险管理体系。

A.公司风险管理能力
B.公司治理规范程度
C.公司发展战略
D.公司盈利能力
【答案】：C
48、相较于无面额股票，以下属于我国有面额股票所具有的特点是（）。

A.无法明确表示每一股所代表的股权比例
B.便于股票分割
C.发行价格灵活
D.有发行价格的最低界限
【答案】：D
49、在证券经纪业务中，证券经纪商具有()。

A.权威性
B.不可替代性
C.可选择性
D.中介性
【答案】：D
50、（）是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。

A.中央政府债券
B.地方政府债券
C.普通债券
D.可转换债券
【答案】：B
51、我国开放式基金于（）估值，并于（）公告份额净值。

A.每个交易日，不晚于下个交易日
B.每周五，当日
C.每个交易日，当日
D.每周五，两日后
【答案】：A
52、下列选项中，不正确的是()。

A.股东人数较少或者规模较小的有限责任公司的执行董事可以兼任公司经理
B.公司一旦制定公司章程，不得再进行变更
C.期货交易所不得从事非自用不动产投资业务
D.证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券【答案】：B
53、以下（）方式是指由承销商按照协议到销售截止日将未售出的剩余股票全部自行购入的承销方式。

A.自销
B.全额包销
C.余额包销
D.代销
【答案】：C
54、根据业务规则等规定，主办券商在全国股份转让系统从事推荐业务，应当具有的资格是（）
A.应当具有证券承销与保荐业务资格
B.应当具有证券经纪业务资格
C.应当具有证券自营业务资格
D.应当具有代理销售业务资格
【答案】：A
55、以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是
（）。

A.价格
B.法定存款准备金率
C.市场利率
D.信贷规模
【答案】：B
56、证券业协会或者证券监督管理机构的工作人员，故意提供虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券的，取消从业资格，并处以()的罚款。

A.1万元以上3万元以下
B.1万元以上5万元以下
C.3万元以上5万元以下
D.5万元以上10万元以下
【答案】：C
57、关于非金融机构开展基金托管业务的条件，在从业人员方面规定拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的职业人员不少于8人，并具有基金从业资格，其中，核算、监督等核心业务岗位人员应当具备（）年以上托管业务从业经验。

A.2
B.3
C.4
D.5
【答案】：A
58、上市公司存在某种情形的，不得向不特定对象发行股票，该情形不包括（）。

A.擅自改变前次募集资金用途未作纠正，或者未经股东大会认可
B.上市公司及其现任董事、监事和高级管理人员最近三年受到中国证监会行政处罚
C.上市公司及其控股股东、实际控制人最近三年存在未履行向投资者作出的公开承诺的情形
D.上市公司及其控股股东、实际控制人最近三年存在贪污、贿赂、侵占财产挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序的刑事犯罪
【答案】：C
59、根据基金投资对象的不同，可以将投资基金分为（）与（）。

A.股票投资基金；债券投资基金
B.证券投资基金；另类投资基金
C.股权投资基金；风险投资基金
D.证券投资基金；风险投资基金
【答案】：B
60、证券公司应当至少每半年经主要负责人、首席风险官签署确认后，向公司（）报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。

A.全体股东
B.全体董事
C.全体监事
D.高级管理人员
【答案】：B
61、目前，我国的商品期货交易所不包括以下哪项（）。

A.大连商品交易所
B.郑州商品交易所
C.广州货交易所
D.深圳期货交易所
【答案】：D
62、下列说法不正确的是()。

A.任何单位或者个人不得对客户的交易结算资金申请强制执行
B.任何单位或者个人不得接受证券公司以其证券经纪客户的资产提供担保
C.任何单位不得强令证券公司以其证券资产管理客户的资产提供融资
D.任何单位不得协助证券公司以其证券经纪客户的资产提供融资【答案】：D
63、证券经纪人不得代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字的禁止性行为属于（）的规定。

A.《证券经纪人管理暂行规定》
B.《证券经纪人执业规范（）》
C.《关于加强证券经济业务管理的规定》
D.《证券公司监督管理条例》
【答案】：B
64、下列文件中，属于证券公司经纪业务所涉及的法律是
（）。

A.《客户交易结算资金管理办法》
B.《证券法》
C.《证券登记结算管理办法》
D.《关于加强证券经纪业务管理的规定》
【答案】：B
65、证券公司的从业人员违反证券法的规定，私下接受客户委托买卖证券的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上十倍以下的罚款；没有违法所得的，处以（）的罚款。

A.十万元以下
B.二十万元以下
C.三十万元以下
D.五十万元以下
【答案】：D
66、当投资者买入看涨期权后，如果判断失误，则损失（）。

A.期权标的资产价格
B.协定价格
C.无限
D.期权费
【答案】：D
67、《证券公司监督管理条例》《证券公司治理准则》对证券公司董事会的设置和议事规则作出了具体的规定，以下规定错误的是
（）。

A.内部董事人数不得超过董事人数的1/2
B.证券公司可以聘请外部专业人士担任董事
C.证券公司董事会每年至少召开一次会议
D.董事会会议所作决议须经过无关联关系董事过半数通过
【答案】：C
68、金融期权的主要风险指标Vega=（）。

A.期权价值变化/到期时间变化
B.到期时间变化/期权价值变化
C.期权价值变化/波动率的变化
D.波动率的变化/期权价值变化
【答案】：C
69、()为金融债券的登记、托管机构。

A.中国人民银行
B.国债登记结算公司
C.交易所
D.中国证监会
【答案】：B
70、国务院证券监督管理机构和（）应当建立证券公司的有关情况通报机制。

A.中国人民银行
B.地方人民政府
C.国务院银行监督管理机构
D.国务院保险监督管理机构
【答案】：B
71、债券是一种虚拟资本，而不是()。

A.真实资本
B.实收资本
C.固定资本
D.流动资本
【答案】：A
72、(2019年真题)在我国，设立证券公司必须经（）批准。

A.中国证券业协会
B.国务院证券监督管理机构
C.证券投资者保护基金有限责任公司
D.国家发展和改革委员会
【答案】：B
73、()是资金需求者最基本的筹资手段。

A.向银行借款
B.发行债券
C.发行证券
D.募集捐款
【答案】：C
74、证券公司（）应承担信用风险管理的最终责任、负责审议批准涵盖信用风险的公司风险偏好、容忍度等风险管理重大事项，持续关注信用风险状况。

A.监事会
B.董事会
C.经理层
D.首席风险官
【答案】：B
75、银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为（）；银行间债券市场短期债券信用评级等级划分为（）。

A.三等六级-四等九级
B.三等九级-四等六级
C.四等九级-三等六级
D.四等六级-三等九级
【答案】：B
76、下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是（）。

A.在各类债券中，政府债券的信用等级并非最高
B.购买政府债券，是一种较安全的投资选择
C.发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增强
D.国债的利息收入可免纳个人所得税
【答案】：A
77、(2019年真题)下列关于有限合伙企业合伙人的说法正确的是（）。

A.合伙人人数有限制，特殊情况下例外
B.可以不设普通合伙人
C.不能设置多个普通合伙人
D.合伙人人数没有限制
【答案】：A
78、根据《证券法》第一百九十四条的规定，证券公司及其从业人员违反《证券法》第五十七条的规定，有损害客户利益的行为的，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得（）倍以上（）倍以
下的罚款。

A.1；5
B.3；10
C.3；5
D.1；10
【答案】：D
79、根据规定，证券公司在全国股份转让系统开展相关业务前，应当向（）申请备案，成为主办券商。

A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.全国股份转让系统有限责任公司
D.国务院
【答案】：C
80、对于一些无利润甚至亏损的企业，经营性现金流也为负，账面价值比较低，此时采用（）估值会比较实用。

A.市盈率倍数法
B.市净率倍数法
C.市销率倍数法
D.企业价值/息税前利润倍数法
【答案】：C
81、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的（）内应至少进行一次复核。

A.二年
B.五年
C.三年
D.半年
【答案】：C
82、《期货交易管理条例》规定，期货公司涉及重大诉讼、仲裁，或者股权被冻结或者用于担保，以及发生其他重大事件时，期货公司及其相关股东、（）应当自该事件发生之日起（）日内向国务院期货监督管理机构提交书面报告。

A.董事；2
B.实际控制人；2
C.高级管理人员；5
D.实际控制人；5,
【答案】：D
83、强化文化认同是指注重公司文化的传达，做到明确一致和充分有效。

文化只有得到真正认同，才能获得生命力，才能传承和延续。

以下不属于强化文化认同具体内涵的是（）。

A.在行业文化核心价值观的基础上，结合自身特点和公司发展战略，进一步提炼形成公司文化理念，在公司内部凝聚文化共识
B.建立健全与文化建设、道德风险防范有关的制度和机制安排，将文化理念融入各项管理制度和业务流程，确保文化建设有效落地
C.积极履行社会责任，在发展普惠金融、绿色金融、金融扶贫、公益事业等方面加大资源投入和工作力度，塑造公司和行业健康良好社会形象
D.建立常态化文化教育培训机制，采取有效措施鼓励工作人员参加文化和职业道德等方面培训，认同并主动践行公司文化
【答案】：C
84、中国证券业协会诚信管理中，奖励信息、处罚处分信息的效力期限一般为（）年。

A.1
B.2
C.3
D.6
【答案】：C
85、下列关于股份公司发行股份的说法中，不正确的是（）。

A.同种类的每一股份应当具有同等权利
B.公司发行新股，可以根据公司经营情况和财务状况，确定其作价方案
C.任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额
D.同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格不相同
【答案】：D
86、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的（）。

A.担保债券
B.抵押债券
C.优先股票
D.普通股票
【答案】：D
87、以下关于自营业务内部控制的说法正确的是（）
A.自营业务由自营业务部门统一管理，建立自营账户审批和稽核程序
B.自营部门应对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动进行有效监控
C.确保自营部门和会计核算部门对自营浮动盈亏进行恰当的记录和报告
D.自营资金来源不属于证券公司应该关注的内容
【答案】：C
88、下列关于公开募集证券投资基金侧袋机制的说法，错误的是（）。

A.侧袋机制的推出，有利于进一步丰富公募基金的操作风险管理工具
B.侧袋机制的推出，有助于基金管理人练好内功、筑牢防线
C.侧袋机制是在符合法定条件下将难以合理估值的风险资产从基金组合资产中分离出来进行处置清算，确保剩余基金资产正常运作的机制
D.公开募集证券投资基金侧袋机制于2020年8月1日开始执行
【答案】：A
89、下列不属于《证券法》规定的证券交易内容的是（）。

A.申请证券上市交易的审核，申请股票上市和公司债券上市交易的条件以及报送文件、公告文件方式和内容的规定，暂停或终止上市交易的情形
B.要约收购的条件及收购要约的内容
C.依法买卖证券的一般规定，上市交易的方式
D.信息披露的一般原则规定及要求
【答案】：B
90、（）是金融交易和风险管理行为的基本特征。

A.以风险换收益
B.风险收益平衡选择
C.风险和收益的二元结构
D.风险与收益组合
【答案】：B
91、下列不属于出资证明书必须记载的事项是()。

A.公司章程。