招商银行兰州分行理财经理激励方案研究

2023-10-29
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目录
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引言
•招商银行理财经理岗位概述
•招商银行兰州分行理财经理激励方案设计
•招商银行兰州分行理财经理激励方案实施效果评估
•结论与展望
•参考文献
01引言
研究背景与意义
金融市场的发展和竞争
01
随着金融市场的不断发展和开放，银行之间的竞争日益激烈。

理财经
理作为银行的重要人力资源，对于银行的业务发展和绩效有着重要影
响。

理财经理激励问题
02
在招商银行兰州分行的理财经理激励方案中，存在一些问题，如激励
手段单一、考核机制不完善等，导致理财经理的积极性和工作效率受
到影响。

研究意义
03
通过对招商银行兰州分行理财经理激励方案的研究，旨在找出存在的
问题并提出改进建议，以提高理财经理的工作积极性和工作效率，进
而提升银行的市场竞争力和业绩。

研究目的与方法
研究目的
本研究旨在分析招商银行兰州分行理财经理激励方案存在的问题，探讨其原因，并提出相应的改进建议，以激发理财经理的工作热情和创造力，提高工作效率和业绩。

研究方法
本研究采用文献资料分析、问卷调查和访谈等方法，对招商银行兰州分行理财经理激励方案进行深入研究。

其中，文献资料分析用于梳理相关理论和研究成果；问卷调查用于了解理财经理对当前激励方案的看法和意见；访谈则用于与理财经理和相关部门负责人进行深入交流，获取更详细的信息。

研究内容与结构
研究内容：本研究主要包括以下内容 1. 招商银行兰州分行理财经理激励方案现状及存在的
问题；
2. 改进建议的提出及其理论依据；
3. 改进建议的实施方案及预期效果评估；
4. 结论与展望。

研究结构：本研究按照“现状分析-问题识别-改进建议
-实施方案-效果评估”的逻辑结构展开研究
02
招商银行理财经理岗位概
述
岗位性质：招商银行理财经理是银行零售业务的
重要岗位，负责为客户提供专业的理财咨询、投
资建议和服务。

岗位职责
了解客户需求，为客户提供个性化的理财规划和投资建议。

定期与客户联系，了解客户投资情况，并根据市场变化调整投资策略。

提供金融市场动态和产品信息，为客户提供投资咨询服务。

协助客户办理银行零售业务的其他相关事项。

理财经理岗位性质与职责
本科及以上学历，金融、经济、财务等相
关专业优先。

教育背景
具备2年以上银行零售业务工作经验，有理财产品销售经验者优先。

工作经验
具备良好的沟通能力和服务意识，能够熟
练运用计算机办公软件。

技能要求
具备银行从业资格证书或其他相关资格证书。

资格证书
理财经理岗位任职要求
理财经理岗位工作流程
理财经理接待来访客户，了解客户需求和财务状况。

接待客户
定期与客户联系，了解客户投资情况，并根据市场变化调整投资策略，提供持续的投资建议和服务。

持续服务
根据客户需求和市场情况，为客户提供专业的理财咨询和建议。

提供咨询
根据客户情况，制定个性化的理财方案，包括投资组合、风险管理措施等。

制定方案
根据理财方案，向客户销售合适的银行零售产品，如基金、保险、信托等。

销售产品
02
01
03
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05
03
招商银行兰州分行理财经理激励方案设计
原则
公平、公正、公开、科学、合理、有效的原则。

目标
提高理财经理的工作积极性和主动性，增强其责任感和使命感，确保实现招商银行兰州分行的业务目标。

激励方案设计原则与目标
激励方案主要内容与措施
根据理财经理的工作表现、业务能力、客户满意度等因素，制定合理的薪酬标准和发放方式。

薪酬激励
奖金激励
晋升激励
培训激励
根据理财经理完成的业务量和利润贡献，给予一定比例的奖金，激励其努力工作。

根据理财经理的工作表现和业务能力，为其提供晋升机会和职业发展空间，激励其不断进步。

定期为理财经理提供专业培训和技能提升机会，提高其专业素养和综合能力。

激励方案实施保障措施
加强监督与管理
建立激励方案实施领导小组，负责方案的监督、管理、调整和解释工作，确保方案的顺利实施。

及时调整与优化
根据实际情况和实施效果，及时对激励方案进行调整和优化，确保其适应业务发展和市场变化。

建立完善的考核机制
制定科学合理的考核指标和评价标准，对理财经理的工作表现和
业务能力进行全面、客观、公正的考核。

04
招商银行兰州分行理财经理激励方案实施效果评估
评估方法
综合指数评价法、对比分析法、时间序列分析法
评估指标
业绩指标、客户满意度、团队氛围、个人成长
激励方案效果评估方法与指标体系
激励方案实施前后的业绩对比分析
激励方案实施后，理财经理的业绩明显提升业绩提升
客户满意度也有所提高，客户投诉率下降
客户满意度
团队氛围更加融洽，员工之间的合作更加紧密
团队氛围员工个人能力得到提升，员工自我价值得到实现
个人成长
激励方案实施过程中存在一些问题，如部分员工对激励方案不理解，激励措施不够灵活等。

问题
进一步完善激励方案，加强员工培训和沟通，提高员工参与度，优化激励措施，确保激励方案能够更好地发挥作用。

对策建议
激励方案实施过程中的问题与对策建议
05结论与展望
福利
招商银行兰州分行提供了全面的福利，包括五险一金、带薪年假、节日福利、员工旅游等，有效地提高了员工的工作满意度和忠诚度。

研究结论
薪酬激励
招商银行兰州分行理财经理的薪酬由基本工资、绩效工资和奖金构成，这种结构有效地激励了员工的工作积极性。

培训与发展
招商银行兰州分行重视员工的培训与发展，通过内部培训、外部培训和职业发展规划，帮助员工提升技能和能力，提高工作效率。

职位晋升
招商银行兰州分行设立了明确的职位晋升通道，根据员工的工作表现和潜力，提供晋升机会，进一步激励员工的工作热情。

研究不足与展望
研究局限性
本研究主要关注招商银行兰州分行的理财经理激励方案，但未涉及其他岗位员工的激励方案，存在一
定的局限性。

未来研究方向
未来可以进一步研究招商银行兰州分行其他岗位员工的激励方案，以及不同地区分行的激励方案对比，
为银行业的人力资源管理提供更全面的参考。

06参考文献
作者1，书名1，出版社1，出版年份1，引用部分1。

参考文献1参考文献2参考文献3作者2，书名2，出版社2，出版年份2，引用部分2。

作者3，论文题目，期刊名，发表年份，引用部分3。

03
参考文献
0201
THANKS。