04_SAP资金管理解决方案-收付款管理和银企直连

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SAP中的资金管理

ERP中的资金管理王纹孙健资金管理（Treasury）是现代企业管理的一项重要内容。

围绕企业生存、发展、获利的很多问题都和资金管理相关，比如如何降低库存是管理中极为关键的问题。

降低库存的一个主要目的就是盘活资金。

为了获得更多的资金用于企业的发展，向银行贷款几乎是每一个企业的必经之路，但银行贷款的利息却又使企业的财务费用急剧上升。

即便是股份制企业，可以通过公开市场筹措到大量资金，但是面对资本市场，却仍然存在一个投资回报的问题。

如何平衡自有资金和借贷资金之间的关系，是企业面临的一大课题。

企业一方面要保持资金适当的流动性以应付到期的债务，另一方面又必须有效地降低资金占压成本。

在商贸企业中，高效的资金流管理和物流管理构成了企业的核心竞争力。

如果能将每个业务部门乃至每一笔业务的资金占压成本量化，那无疑将大大地增强绩效考核和决策的科学性。

这种需求在结构庞大、产品线众多的企业里往往也会存在。

ERP是现代企业的内部管理平台。

除了人们熟知的MRP等管理工具之外，ERP也为企业资金管理领域提供了丰富的分析工具。

目前国内已经有相当数量的企业开始运用ERP进行资金管理。

本文旨在介绍ERP环境下，资金管理的各种概念、工具及其实现。

集成环境下的资金管理ERP的一个重要特点是集成。

现代ERP系统在功能上涵盖了企业运作的所有方面。

集成（Integration）使得在ERP平台上工作的人们用一个声音说话，他们所面对的是一套源头唯一而且勾稽准确的数据。

ERP中的资金管理就是根植于这种集成环境下的。

在我们详细介绍资金管理所处的集成环境前，首先让我们看两个重要的资金管理概念。

1．会计科目的层次在财务会计中, 我们通常会对会计科目进行一定的分类，比如资产类、负债类、权益类或损益类。

但在资金管理中对于会计科目存在另一种视角。

如图1所示，会计科目被置于三个层次之上。

ERP系统中资金管理对会计科目的分层使之相对于其他会计软件确立了绝对的优势：即不需要任何人工分析，系统自动实时生成《现金流量表》。

SAP收付款管理及银企直连(16页)

SAP收付款管理及银企直连Incoming/outgoing Payment Management and Bank Connectivity产品概览Product Overview•业务背景Business background•收付款管理及银企直连在资金管理模块中的定位EPIC in SAP Treasury solution•覆盖的三大主要流程3 main business process付款及对账流程演示Demo of process of Outgoing payment and Bank Reconciliation•基于付款建议及基于付款请求的付款管理Outgoing payment based on payment proposal/request•支付审批及其他付款相关流程Payment approval and other outgoing payment process•银企直连Direct connectivity with banks•对账单处理，银企对账及余额调节Bank statement processing and Bank reconciliation收款及清帐流程演示Demo of Incoming payment management and clearing•在线拉取银行回单并导入系统Online download and import of EBR•自动辨别业务类型，识别客户及匹配客户未清Automatically identify transaction type, customer and claim receipts with open items •简单及复杂过账Automatic and manual Postings产品概览Product Overview•业务背景Business background•收付款管理及银企直连在资金管理模块中的定位EPIC in SAP Treasury solution•覆盖的三大主要流程3 main business process付款及对账流程演示Demo of process of Outgoing payment and Bank Reconciliation•基于付款建议及基于付款请求的付款管理Outgoing payment based on payment proposal/request•支付审批及其他付款相关流程Payment approval and other outgoing payment process•银企直连Direct connectivity with banks•对账单处理，银企对账及余额调节Bank statement processing and Bank reconciliation收款及清帐流程演示Demo of Incoming payment management and clearing•在线拉取银行回单并导入系统Online download and import of EBR•自动辨别业务类型，识别客户及匹配客户未清Automatically identify transaction type, customer and claim receipts with open items •简单及复杂过账Automatic and manual Postings产品背景简介Business background什么是“银企直连”? What is “bank connectivity”一般定义是：银企直连是指企业通过互联网或专线连接的方式，使企业的财务系统与商业银行的业务系统通过特定的数据接口实现连接。

SAP金融银行业解决方法

SAP金融银行业解决方法介绍随着金融银行业的开展和竞争的加剧，各家银行都在寻求更好的解决方法来提高业务效率和满足客户需求。

SAP作为一个全球领先的企业软件解决方案供给商，为金融银行业提供了一系列解决方案，帮助银行实现数字化转型，并增强其竞争力。

本文将介绍几种在金融银行业中常见的问题，并说明SAP提供的解决方案。

问题1：业务流程效率低下在金融银行业中，业务流程的效率对于银行的运营至关重要。

传统的手工流程往往效率低下，并且容易出现错误。

为了解决这个问题，SAP提供了一套完整的业务流程自动化解决方案。

首先，SAP提供了一套强大的流程自动化引擎，可以帮助银行将繁琐的手动流程转化为自动化的工作流程。

这样可以极大地提高工作效率，并减少错误的发生。

其次，SAP还提供了一些智能化的工具，例如机器学习和自然语言处理等技术，帮助银行在业务流程中自动化处理和分析大量的数据。

这些工具可以帮助银行更好地理解客户需求，并提供个性化的金融效劳。

问题2：风险管理缺乏金融银行业面临着各种各样的风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等。

为了帮助银行更好地管理和控制风险，SAP提供了一套全面的风险管理解决方案。

首先，SAP提供了一套强大的风险分析工具，可以帮助银行对各种风险进行快速准确的分析和评估。

这些工具可以帮助银行更好地了解风险的来源和规模，并制定相应的风险管理策略。

其次，SAP还提供了一套风险监测系统，可以实时监控和识别潜在的风险。

这样可以帮助银行及时采取措施，防止风险的发生和扩大。

另外，SAP还提供了一套风险报告系统，可以帮助银行生成详细的风险报告，向监管机构和股东汇报风险情况，增强透明度和信任度。

问题3：客户体验不佳在金融银行业中，提供优质的客户体验对于银行的竞争力至关重要。

然而，传统的银行业务往往面临着柜台人员匮乏、效劳效率低等问题。

为了改善客户体验，SAP提供了一套全面的客户关系管理解决方案。

首先，SAP提供了一套智能化的客户效劳系统，可以帮助银行提供24小时无间断的在线客户效劳。

SAP资金管理解决方案银行账户管理和资金集中

SAP资金管理解决方案银行账户管理和资金集中
首先，SAP资金管理解决方案提供了强大的银行账户管理功能。

企业
可以通过该解决方案实时监控银行账户的余额和交易情况，同时可以快速
进行资金归集和调拨。

该解决方案还支持自动对账功能，可以自动匹配银
行和企业的账目，减少人工处理的时间和错误率。

其次，SAP资金管理解决方案支持资金的集中管理。

企业可以通过该
解决方案将不同银行账户中的资金集中到一个主账户中，实现统一管理和
使用。

该解决方案还支持资金的内部往来，可以快速进行资金调拨和清算，提高资金使用的灵活性和效率。

此外，SAP资金管理解决方案还提供了全面的风险管理功能。

企业可
以通过该解决方案实时监控资金的风险情况，包括市场风险、信用风险和
操作风险等。

该解决方案还支持风险的预警和预测，可以提前发现和应对
潜在的风险，保护企业的财务安全和稳定。

最后，SAP资金管理解决方案还提供了全面的报告和分析功能。

企业
可以通过该解决方案生成各种财务报告和分析数据，包括资金流水、资金
结构和资金利用率等。

该解决方案还支持自定义报表和查询功能，可以根
据企业的特定需求生成相应的报表和分析数据。

总之，SAP资金管理解决方案是一款为企业提供全面的银行账户管理
和资金集中管理的解决方案。

通过该解决方案，企业可以实现银行账户的
统一管理和资金的集中使用，提高资金利用效率和降低风险。

同时，该解
决方案还提供了全面的报告和分析功能，帮助企业全面了解和掌握资金情况，支持企业的决策和管理。

SAP资金管理解决方案银行账户管理和资金集中

Ramp-Up Knowledge Transfer
Customer
21
建立账户层级结构
- 添加/移除账户
用事物码EPIC_BAM在组织架构的基础上建账户层级结构,
用户可手工在组织单位上添加/移除账户
或者在建现金账户的同时分配组织代码，激活后账户就会自动挂在组织架构树上
COPC 相关(信息类型 6001) 顶点单位列表
授信风险分析
市场风险分析
投资组合分析
敞口管理
对冲管理
贷款管理
交易管理
货币市场外汇交易衍生品债务管理证券管理商品现期货
SAP 现金和流动性管理
流动性预测/短期头寸管理
资金计划与控制
资金池和资金集中/SAP 内部银行
帐户管理/收付款管理/银企直连/票据管理
Ramp-Up Knowledge Transfer
直连拉取或批量导入银行交易数
据
银行交易数据和资金交易数据间对账
对账后的会计处理
实时监控和管理现金头寸
在HR模块，定义/ 修改集团资金管理组织架构，设置相
手工创建并通过 EPIC直连处理资金交易申请
关组织信息类型
集成现金流量项

在开户行主数据的基础上进行扩展，引入’现金账户’概念，用于资金集中与账户管理
17
工作流审批
• 工作流审批提供了对现金账户新建，更改及关闭的审批控制 - 完整的工作流包含：两级审批，及批准后的激活操作 - 两级审批中如有一次拒绝则结束整个工作流
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Ramp-Up Knowledge Transfer

SAP ERP FSCM-银企直连中国解决方案(35页)

SAP 中国本地化项目
ERP 银企直联方案演示
SAP 全球化服务部
SAP ERP 银企直连接口方案介绍
主要内容
▪ 背景介绍 ▪ 适用商业场景与流程 ▪ 功能介绍 ▪ 实施建议
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3
SAP ERP 银企直连接口方案
背景简介
什么是“银企直连”? 一般定义是：银企直连是指企业通过互联网或专线连接的方式，使企业的财务系统与商业银行的业务系统通过特定的数据接口实现连接。
财务集成审批流支持批量提交和批量审批支持客户自定义审批支持按资金计划审批
实现自动生成指令直连支付支持多家银行范例支持银行账户实时查询自动登记并打印银行存款日记帐
实时对账单查询下载支持自动对账单账务处理支持自动出具余额调节表集成SAP国际银行支付模块实时的收款及账务处理
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银行转账结果更新，自动对账清帐
2 应付项送审后H会TT计P工/H作T清TP单s
XML 报文
RFC（远程功能调用） http目的地
公
银行-A前置机
网
或
银行-C前置机专线
银行-C前置机
3 审批人的审批组清单
银行
银行-A 银行-B 银行-C
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网
或
银行-C前置机专线
银行-C前置机
银行
银行-A 银行-B
银行转账结果更新，自动对账清帐
银行-C
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SAP资金管理培训

SAP资金管理培训简介SAP资金管理是一款全面的财务管理解决方案，旨在帮助企业有效管理和控制资金流动。

本文档将为您提供SAP资金管理的培训内容，以帮助您了解如何使用该软件来优化企业的资金管理流程。

培训目标本培训旨在帮助学员：1.了解SAP资金管理的基本概念和功能；2.熟悉SAP资金管理的操作界面和常用功能；3.掌握SAP资金管理的高级功能和配置；4.学会使用SAP资金管理来解决实际的资金管理问题。

培训大纲1. SAP资金管理基础• 1.1 什么是SAP资金管理？• 1.2 SAP资金管理的应用领域• 1.3 SAP资金管理的重要性和优势2. SAP资金管理界面和基本功能• 2.1 登录SAP资金管理系统• 2.2 界面导航和功能区域介绍• 2.3 创建和维护资金管理主数据• 2.4 资金预算的创建和管理• 2.5 资金计划的编制和审批流程3. SAP资金管理高级功能• 3.1 资金流量分析和预测• 3.2 资金调拨和内部结算• 3.3 现金管理和银行对账• 3.4 短期资金投资和资金风险管理4. SAP资金管理配置和定制• 4.1 配置资金管理组织结构和公司代码设置• 4.2 定制资金计划和预算结构• 4.3 设定资金流水账户和汇率管理• 4.4 配置银行对账和现金管理规则5. 实际案例分析和操作演练• 5.1 使用SAP资金管理解决企业现金流问题• 5.2 利用SAP资金管理进行资金风险管理• 5.3 编制和审批资金计划的实例操作• 5.4 资金流量分析和预测的实际案例演练培训要求•参与培训的学员需要具备一定的财务和会计知识背景；•学员需熟悉互联网和电脑操作；•学员需提前安装好SAP资金管理软件。

培训方式本培训分为理论教学和实际操作两个部分，时间约为一个月。

理论教学部分将使用在线教学平台进行，学员可以自行登录学习。

实际操作部分将在培训机构提供的实验室中进行，学员将根据教师指导进行实际操作。

培训收费本培训收费标准为每人5000元，包括培训材料和实验室使用费。

运用“银企直连”进行企业资金集中管理的方案

对运用"银企直联"模式实现集团企业资金集中管理的探讨一、目前我国集团企业资金集中管理存在的问题长期以来，受管理工具和技术手段的制约，我国集团企业的管理幅度、监控能力和时效性并不尽如人意。

企业的资金管理出现了如下弊端和不合理的情况：①资金运动不透明，违规操作多。

集团资金分散存放在不同商业银行几十个或几百个结算账户上，使集团资金在途数量极大、极度分散，部分资金甚至被违法存放在小金库中，使资金出现浪费与流失；②监管力度和时效性不足。

集团企业的决策者无法实时收集资金信息，不能随时掌握集团整体资金状况，造成决策延误，控制失效；③集团企业内部上下游企业之间容易形成内部拖欠“三角债”；④资金短缺与闲置并存。

经常出现在集团整体资金充足的情况下部分集团下属成员单位由于局部资金短缺仍向商业银行借款的现象，从而加大了集团整体财务费用的支出；⑤很多大中型公司的预算是不完整或者不准确的，因为没有先进的工具和方法，导致预算管理非常困难、复杂，一些公司甚至放弃了预算这一重要的管理控制方法；⑥信息不对称。

走向集团化的大企业，子公司散布世界各地，母公司对子公司的管理或多或少地存在管理者无法全面真实地掌握经营数据的问题，使决策信息数据的收集出现高成本和信任风险。

在多年的实际工作中，我国的不少集团财务公司/结算中心结合本集团实际情况，不断总结经验，已经形成了具有自己特色的金融和资金结算服务。

但是，我们也看到，基于传统账务处理的集团财务公司/结算中心的业务管理存在以下问题：①结算与财务分割、内部结算与外部结算分割。

财务人员要填制大量业务单据，并将业务制证、算账和记账，还要及时传递和保管，工作量很大，业务环节多，经手人多，操作程序复杂，效率低；②大量模式固定、账务规则相同、频繁发生的业务仍需财务人员逐一处理，财务人员被迫埋没于凭山证海中，没有更多的精力参与企业管理；③异地结算的各种结算单据和报表、申请单的传递依靠手工的传真和邮寄完成，成本高且易出差错；④资金在途时间长，到账慢；为了适应集团企业资金集中管理的需要，个别巨型企业采取自建跨区域、封闭的资金结算网络的办法，投入巨资铺设异地网点、建设硬件网络环境和安全认证体系，虽然可以为集团企业带来巨大的经济效益和社会效益，但其前期的巨大投入和政策限制又让更多的集团企业只能驻足观望。

SAP金融银行业解决方案

SAP金融银行业解决方案简介SAP金融银行业解决方案是针对金融和银行行业业务需求开发的一套集成解决方案。

SAP是全球领先的企业应用软件供给商，其金融银行业解决方案帮助金融机构和银行提高运营效率、降低风险、改善客户体验。

本文将介绍SAP金融银行业解决方案的主要特点和功能。

主要特点SAP金融银行业解决方案具有以下主要特点：1. 实时数据分析SAP金融银行业解决方案基于SAP的实时数据分析平台，可以帮助金融机构和银行实时监控业务运营和风险情况。

通过数据分析，机构可以及时发现潜在的风险，提出相应的措施，从而降低损失和风险。

2. 集成业务流程SAP金融银行业解决方案可以集成金融机构和银行的各个业务流程，包括客户关系管理、贷款管理、存款管理、支付结算等。

通过集成，机构可以实现业务的自动化和标准化，提高工作效率和客户满意度。

3. 多渠道交互SAP金融银行业解决方案支持多渠道的交互方式，包括互联网、移动端、自助终端等。

通过这些渠道，机构可以更好地与客户进行沟通和交互，提供个性化的效劳和产品，提高客户体验和忠诚度。

4. 风险管理SAP金融银行业解决方案提供全面的风险管理功能，包括信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理等。

机构可以通过这些功能及时识别和管理风险，保护资产和客户利益。

5. 合规性和平安性SAP金融银行业解决方案符合金融监管的合规性要求，并提供平安的数据存储和传输机制。

机构可以通过这些功能保护客户的隐私和资产平安，降低违规和平安事故的风险。

主要功能SAP金融银行业解决方案包含以下主要功能：1. 客户关系管理SAP金融银行业解决方案提供完整的客户关系管理功能，包括客户信息维护、客户分析、客户效劳和营销等。

机构可以通过这些功能更好地了解客户需求，提供个性化的产品和效劳，提高客户满意度和忠诚度。

SAP金融银行业解决方案支持贷款管理的全流程，包括贷前审批、贷款合同管理、贷款还款管理等。

机构可以通过这些功能自动化和标准化贷款流程，提高审批效率，减少错误和风险。

sap金融解决方案

SAP金融解决方案简介SAP金融解决方案是由SAP公司提供的一套全面的企业财务管理解决方案。

它涵盖了财务会计、管理会计、风险管理和资金管理等模块，帮助企业实现财务流程的整合和优化，提高财务数据的准确性和及时性，为企业的决策提供可靠的数据支持。

功能模块财务会计财务会计模块是SAP金融解决方案的核心模块之一，它用于处理企业的财务数据，包括资产、负债、收入、费用等方面的数据。

通过财务会计模块，企业可以准确、及时地记录和报告财务数据，提供给内部和外部利益相关方进行决策和评估。

管理会计管理会计模块可以帮助企业进行成本计算、预算管理和内部控制等方面的工作。

通过管理会计模块，企业可以对各个成本中心的成本进行分析和控制，及时发现盈利和损失的原因，从而进行相应的调整和优化。

风险管理模块用于帮助企业识别、评估和管理各种风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等。

通过风险管理模块，企业可以建立风险评估模型，进行风险测量和监控，及时采取措施进行风险的防范和应对。

资金管理资金管理模块用于帮助企业管理资金流动和风险，包括资金计划、资金集中和资金投资等方面的工作。

通过资金管理模块，企业可以优化资金的使用和配置，降低资金成本和风险，提高资金的利用效率。

优势和价值整合性SAP金融解决方案可以与企业其他系统进行集成，实现信息的共享和流通，避免了数据的重复输入和不一致性，提高了工作效率和数据的准确性。

自动化SAP金融解决方案可以实现财务流程的自动化，包括凭证的生成、报表的编制和审核等工作。

通过自动化，企业可以减少人工操作和错误，提高财务数据的准确性和及时性。

SAP金融解决方案可以提供实时的财务数据和报表，帮助企业及时了解和掌握企业的财务状况和经营情况，为决策提供可靠的数据支持。

高度可定制化SAP金融解决方案可以根据企业的特定需求进行定制化开发，满足企业在财务管理方面的个性化要求。

企业可以根据自己的业务流程和规模进行配置和调整，提高解决方案的适应性和实用性。

04_SAP资金管理解决方案-收付款管理和银企直连

用很多人手 Incoming payment processing requires a lot of manual /offline effort , difficult to match it with , cash flow is not real-time
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付款及对账流程演示 Demo of process of Outgoing payment and Bank Reconciliation
基于付款建议及基于付款请求的付款管理 Outgoing payment based on payment proposal/request 支付审批及其他付款相关流程 Payment approval and other outgoing payment process 银企直连 Direct connectivity with banks 对账单处理，银企对账及余额调节 Bank statement processing and Bank reconciliation
实时反映账户资金变化状况，便于企业财务监控和决策 Offer real-time cash flow in ERP across different banks, helps to better monitoring and decision making 通过企业与银行互动联接, 减少财务人员手工操作环节和工作量，降低差错率，提高工作效率 Via direct bank connectivity, reduces the manual effort, dramatically lower the risk of incorrectness, improves efficiency in Financial and

SAP新财务解决方案-资金及财务风险管理

SAP新财务解决方案- 资金及财务风险管理-----SAP虹目录SAP新财务解决方案- 资金及财务风险管理 (1)一.SAP新财务解决方案背景介绍 (3)二.中国本地化资金管理产品概述 (4)三.SAP新财务解决方案典型案例 (10)补充:SAP中国本地化策略及历程 (12)补充:已发布的SAP财务新界面系统的ODP (14)补充:财务本地包新增功能事务码 (15)一.SAP新财务解决方案背景介绍2013年7月18日，SAP公司正式宣布面向中国市场推出全新的端到端财务解决方案——SAP新财务解决方案（EA-FI1.0）。

新财务解决方案完全是基于中国本地化的财务标准，可以实现对财务账册的查询及打印、清账流程、凭证创建及审批、用户录入显示界面、按角色定义工作中心等功能，并对按照工作中心来配置界面显示的内容等进行了全面的功能提升。

不仅能有效的优化流程及界面，简化原有的系统操作，提升财务用户的使用体验，还能够大大提升项目实施过程当中的培训效率。

SAP新财务解决方案包括会计和财务结算、资金和财务风险管理、财务绩效管理、协作式财务运营、企业风险管理和合规等五大流程，今天,我们来概述SAP 资金及财务风险管理流程, 其能整合现金，流动性，资金以及风险管理。

考察并改进相关的管理报表，降低财务风险，提高投资回报并推行更强的财务管控。

(见图1,标红部分为SAP资金管理方案新功能)注明:SAP资金管理部分产品（资金计划与控制，票据管理，银企直连等）是需要额外收费的。

图1 SAP资金管理整体解决方案二.中国本地化资金管理产品概述图2 SAP资金管理整体解决方案新功能1.SAP ERP 银企直连接口方案概览(EhP5及6)2011年，在SAP ECC6 Ehp5中，通过功能增强FIN_LOC_CI_16发布中国版的银企直连（Electronic payment integration with Chinese 简称EPIC）。

SAP中的资金管理

ERP中的资金管理王纹孙健资金管理（Treasury）是现代企业管理的一项重要内容。

围绕企业生存、发展、获利的很多问题都和资金管理相关，比如如何降低库存是管理中极为关键的问题。

降低库存的一个主要目的就是盘活资金。

为了获得更多的资金用于企业的发展，向银行贷款几乎是每一个企业的必经之路，但银行贷款的利息却又使企业的财务费用急剧上升。

即便是股份制企业，可以通过公开市场筹措到大量资金，但是面对资本市场，却仍然存在一个投资回报的问题。

如何平衡自有资金和借贷资金之间的关系，是企业面临的一大课题。

企业一方面要保持资金适当的流动性以应付到期的债务，另一方面又必须有效地降低资金占压成本。

在商贸企业中，高效的资金流管理和物流管理构成了企业的核心竞争力。

如果能将每个业务部门乃至每一笔业务的资金占压成本量化，那无疑将大大地增强绩效考核和决策的科学性。

这种需求在结构庞大、产品线众多的企业里往往也会存在。

ERP是现代企业的内部管理平台。

除了人们熟知的MRP等管理工具之外，ERP也为企业资金管理领域提供了丰富的分析工具。

目前国内已经有相当数量的企业开始运用ERP进行资金管理。

本文旨在介绍ERP环境下，资金管理的各种概念、工具及其实现。

集成环境下的资金管理ERP的一个重要特点是集成。

现代ERP系统在功能上涵盖了企业运作的所有方面。

集成（Integration）使得在ERP平台上工作的人们用一个声音说话，他们所面对的是一套源头唯一而且勾稽准确的数据。

ERP中的资金管理就是根植于这种集成环境下的。

在我们详细介绍资金管理所处的集成环境前，首先让我们看两个重要的资金管理概念。

1．会计科目的层次在财务会计中, 我们通常会对会计科目进行一定的分类，比如资产类、负债类、权益类或损益类。

但在资金管理中对于会计科目存在另一种视角。

如图1所示，会计科目被置于三个层次之上。

ERP系统中资金管理对会计科目的分层使之相对于其他会计软件确立了绝对的优势：即不需要任何人工分析，系统自动实时生成《现金流量表》。

SAP银企直联解决方案

SAP银企直联解决方案SAP 银企直联是一种新的网上银行系统与企业SAP 软件系统在线直接联接的接入方式，改进了传统会计中‘银行存款’的核算。

一、传统会计中‘银行存款’的核算及特点在传统会计核算系统中，企业会计人员主要是根据取得的银行纸质回单，对本企业银行账户的收入、提取或支出的款项进行财务处理。

同时，企业出纳人员根据收付款凭证，按照业务的发展顺序逐笔登记“银行存款日记账”，每日终了结出余额。

“银行存款日记账”定期与“银行对账单”核对。

月份终了，对企业账面结余与银行对账单余额之间出现的差额，逐笔查明原因进行处理，按月编制"银行存款余调节表"，调节相符。

传统会计中银行存款核算主要有以下特点：1.滞后性：传统模式下，会计人员一般是根据取得的银行回单进行会计核算，未能取得回单的，必须在补打回单或查明进账信息后方能进行账务处理，有些未达账项须拖到月末进行银企对账后方能发现。

由于票证传递的延后，造成出账信息滞后，影响核算的及时性。

2.差错性高：由于会计人员须将银行收支信息及金额手工录入财务系统进行凭证编制，难免出现人为差错，如;银行串户、金额错误等，且出现差错后须通过人工复核或进行银企对账才能发现，影响核算的准确性。

3.工作量大：会计人员采用手工录入方式进行银行收支核算或登记日记账，虽然目前有些财务软件提供了银行日记账自动对账功能，但仍需手工上载对账单至财务系统，且相同金额的多笔银行记录仍需以人工勾对的方式进行对账，增加了会计人员的工作量。

二、SAP 银企直联模式下‘银行存款’的核算及特点SAP 银企直联通过因特网或专线连接方式，实现了银行和企业计算机系统的有机融合和平滑对接。

企业通过SAP系统界面就可直接完成对银行账户以及资金的管理和调度，进行信息查询、转账支付等各项业务操作。

(一)SAP 银企直联的特点1.SAP 银企直联模块能实时反映账户资金变化状况，便于企业财务监控和决策;2.SAP银企直联模块能够做到与企业计算机系统的对接，通过企业与银行互动联接，实现资金划转和归集，提高资金利用效率，方便地完成企业系统的与银行有关的交易;3.SAP 银企直联的应用能减少财务人员手工操作环节和工作量，降低差错率，提高工作效率;4.SAP 银企直联设有标准化接口，方便与企业内部系统实现在线连接，并可提供个性化量身定作功能，银企直联可以为企业在财务系统中开发和定制个性化功能提供支持，具有信息同步、高效简便、个性服务和安全可靠的鲜明特色。

sap资金管理书

sap资金管理书
SAP资金管理书是一本介绍SAP资金管理模块的技术书籍，主要内容包括以下几个方面：
1. SAP资金管理模块的基础知识：介绍SAP资金管理模块的基本功能、应用场景以及与其他模块的关系。

2. SAP资金管理模块的配置：详细介绍如何进行SAP资金管理模块的配置，包括基础设置、支付方式配置、银行账户设置、银行对账单配置等。

3. SAP资金管理模块的应用：介绍SAP资金管理模块的主要应用，包括资金池管理、现金管理、银行交易管理、风险管理等。

4. SAP资金管理模块的实施：介绍SAP资金管理模块实施的过程、方法和注意事项，帮助读者了解如何在实际项目中应用SAP资金管理模块。

本书适合SAP资金管理模块的技术人员、实施顾问、项目经理等阅读学习，也适合对SAP资金管理模块感兴趣的读者阅读。

- 1 -。

sap资金管理书

SAP资金管理书一、引言SAP资金管理是一种用于提供全面、实时的资金流信息的解决方案。

它能够帮助企业精确掌握资金的流动情况，优化现金管理，降低资金成本，改善财务决策，并确保企业能够有效地管理流动性风险。

本文将全面介绍SAP资金管理的概念、功能、实施步骤以及优势，以帮助企业更好地理解和应用SAP资金管理解决方案。

二、概念介绍1. SAP资金管理的定义SAP资金管理是SAP系统中的一个模块，它涵盖了现金流分析、流动性规划、银行通信以及风险管理等功能。

它能够帮助企业在日常财务活动中追踪和管理现金流，为财务决策提供支持。

2. SAP资金管理的功能•现金预测：通过收集和分析各种现金流信息，预测未来一段时间内的现金流动情况，帮助企业合理安排资金使用。

•流动性规划：基于现金预测结果，进行流动性规划，确保企业能够满足日常运营所需的资金。

•银行通信：自动化处理与银行之间的交流，包括电子银行对账单、资金转账等，减少人工操作，并提高处理效率。

•风险管理：监控和管理与现金流相关的风险，如汇率风险、利率风险等，以减少潜在的风险损失。

三、实施步骤1. 现金流分析与规划在实施SAP资金管理之前，企业需要首先进行现金流分析，了解现有的现金流情况和潜在的资金需求。

在分析的基础上，进行流动性规划，制定合理的资金使用计划。

2. 配置SAP系统在SAP系统中，需要对资金管理模块进行配置，包括设置资金流结构、定义现金流量预测方法以及建立银行主数据等。

3. 数据集成与处理将企业现有的财务数据与SAP系统进行集成，确保数据的准确性和完整性。

同时，需要建立自动化的数据处理流程，以提高数据处理效率。

4. 测试与优化在实施SAP资金管理之后，需要进行测试，确保系统能够正常运行并满足企业的需求。

根据测试结果，进行优化，进一步提高系统的稳定性和性能。

5. 培训与支持为企业员工提供必要的培训，使其能够熟练操作SAP资金管理模块。

同时，建立相应的支持机制，及时解决员工在系统使用中遇到的问题。

04_SAP资金管理解决方案-收付款管理和银企直连

SAP中的资金管理

SAP收付款管理及银企直连(16页)

SAP金融银行业解决方法

SAP资金管理解决方案银行账户管理和资金集中

SAP资金管理解决方案 银行账户管理和资金集中

SAP ERP FSCM-银企直连中国解决方案(35页)

SAP资金管理培训

运用“银企直连”进行企业资金集中管理的方案

SAP金融银行业解决方案

sap金融解决方案

04_SAP资金管理解决方案-收付款管理和银企直连

SAP新财务解决方案-资金及财务风险管理

SAP中的资金管理

SAP银企直联解决方案

sap资金管理书

sap资金管理书

SAP资金管理解决方案银行账户管理和资金集中