电大个人理财答案

第1大题：（得20分）是非题

1 .（应得

类。

2分，

'否

实得2分）境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保本的市场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等

正确答案

否

2 .（应得

正确答案

是

3.（应得

厂是

正确答案

否

4.（应得

匚是

正确答案

是

5.（应得

厂是

2分，

否

2分，

否

2分，

否

2分，

否

实得2分）个人银行理财产品具有收益稳定风险较小、同质性、综合性与多样性等方面的特点

实得2分）如果客户坚持要对财务策划方案修改，财务策划师应该依照客户要求完成，不需对客户有其他要求。

实得2分）保险期限是影响客户未来收入的一个重要因素之一。

实得2分）英国是信托业务的发源地，也是个人信托业务最发达的国家。

正确答案

否

6 .（应得2

分，

c

否

实得2分）客户如果无法提供全面信息或提供虚假资料，个人财务规划师可对以后岀现责任纠纷不负责任。

正确答案

否

7 .（应得2

分, 实得2分）证券理财对象的不同，使得个人投资者在获取收益的数量、频率、方式等方面不存在差异。

正确答案

否

8 .（应得2

分, 实得2分）外汇理财产品是指个人购买理财产品时的货币只针对自由兑换的外国货币，收益获取也以外币币值计算。

正确答案

是

9.（应得2分，

&是&否

正确答案

是

10.（应得2分,

实得2分）个人投资者买卖债券和股票是直接的证券交易行为

实得2分）期权定价理论开辟了一条适用多领域的经济评估方法，还创造了新的衍生金融工具

厂是厂否

正确答案

是

第2大题：（得30分）单选题

1.（应得3分，实得3分）资产组合理论是由（）在20世纪50年代首先提出的。A . r马科维茨

B . 莫迪利亚尼

C .' 詹姆斯？托宾

D .「威廉？夏普

正确答案：

A .

2.（应得3分，实得3分）作为个人理财策划的第一步，财务策划师首先要（

）

2—与客户建立联系会谈，了解财务状况

B .' 设计数据调查表

C .' 开展客户理财需求分析

D . I T制定财务策划计划

正确答案:

A .

3 .（应得3分，实得3分

A . ' 利息收益和资本损益

B . ' 股利和资本损益

C . 红利收益和价差收益

D . 利息收益和价差收益

正确答案：

B .

4 .（应得3 分,

A . r

代管

B . 口税收筹划

C 信托

D . r

保险

正确答案

D . 实得3分）对房屋、汽车等重要有形资产提供资产保护最经济有效的方法是（）股票类理财产品的收益主要来源于（

5 .（应得3分，实得3分）（ ）的投资份额是可以不固定的 A .' 公司型基金

B .' 开放式基金

C . L_ 契约式基

金

D . 封闭式基金

正确答案

B .

6 .（应得3分，实得3分）（）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币

人民币投资外币收益理财产品

人民币投资人民币收益理财产品 卡类理财产品

正确答案：

人民币理财产品

证券理财产品

保险代理人正确答案:

3 A .

）是多数银行理财产品收入的主要部

分。

9 .（应得3分，实得 额。 ）保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（

），并确定期限和金

7 .（应得3分，实得 ）以下不属于个人银行理财产品的种类是（

卜汇理财产

B . 类理财产品

A . 卜汇理财产

B .

B . 受益人

C . f 保险产品

D . 保险公司

正确答案：

C .

10 .（应得3分，实得3分）投资者在银行存入一笔定期存款的同时，卖出一份外汇期权合约，此个人外汇期权产品称为（

金牡丹

金葵花

期权宝

D . 两得宝

正确答案：

D .

第3大题：（得50分）多选题

1.（应得5分，实得5分）在个人财务策划中，经常用到的保险产品包括（）

A . J-J财产保险

B . 社会医疗保险

m

C . 责任保险

D . 人寿保险

正确答案

A . C . D .

2.（应得5分，实得5分）我国个人外汇理财手段主要有（）。

A .」A股

B .'—个人外汇交易

C . 银行个人外汇理财产品

D . 外汇信托

正确答案

B .

C .

D .

3.（应得5分，实得5分）根据风险损害对象的不同，风险可分为（）。

LI

A . 责任风险

B . 财产风险