C16083-操作风险管理工具-多套答案汇总100分
银行风险经理考试：操作风险管理考试题四
银行风险经理考试：操作风险管理考试题四1、判断题密码器是重要空白凭证，使用时可跳号使用。
正确答案：错2、多选通过操作风险与控制自我评估(RCSA),银行可以OOA.评估业务及经营管理活动各流程环节中的操(江南博哥)作风险大小，对操作风险进行等级划分，区分高频低损、低频高损等风险，便于根据实际风险大小采取针对性控制B.分析现有控制措施的实际执行情况，查找和评估现有控制措施的缺陷和不足C.综合评价现有控制措施的不足或过度状况，便于采取更贴切和有效的控制D.根据业务发展战略、风险偏好、盈利状况以及评估与评价结果，提出优化和改进控制活动的方案，并最终实施优化方案正确答案：A,B,C,D3、多选操作风险损失数据的每条数据记录至少应反映以下O等主要属性A风险事件的类型B.发生时间C.损失金额D.产生原因、重要细节描述正确答案：A,B,C,D4、判断题在操作风险事件中，实物资产的损坏指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件，不包括恐怖袭击所造成的损失。
正确答案：错5、单选以下对操作风险点的理解完全正确的是OoA.风险点是业务经营和管理活动中发生的违规问题B.风险点是业务经营和管理活动中发生案件和风险的环节，如金库管理。
C.风险点是导致某一业务流程或管理活动中的具体操作环节出现差错或操作失败、影响流程或管理活动目标实现的行为或事项。
如未执行一日三碰库制度。
D.风险点是导致操作风险发生的风险因素。
如自然灾害、硬件故障等正确答案：C 6、单选风险经理在调阅监控录像检查时发现柜员在办理一笔存现100万元的业务时，并未对所收现金卡把，这说明该网点的O存在问题。
A.柜员岗位管理B.柜员行为管理C.柜员现金箱管理D.重要空白凭证管理正确答案：B7、单选某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。
该事件的风险成因是OA.人员B.内部程序C.外部事件D.系统正确答案：A8、单选重大操作风险事件发现到报告至总行的时间不得超过（）工作日。
[财经类试卷]操作风险管理练习试卷4及答案与解析
![[财经类试卷]操作风险管理练习试卷4及答案与解析](https://img.taocdn.com/s3/m/16a41c240740be1e650e9ace.png)
（C）风险报告既要有内部损失事件,也应包括外部损失事件
（D）报告应针对风险的变动情况评估并提出改进建议,不包括资本状况
二、判断题
本大题共15小题，每小题1分，共15分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。
5由于操作风险的成因及后果的多样性,因此在进行损失数据收集的时候,很难做到数据的标准化。( )
9【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
10【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理11【正确答案ຫໍສະໝຸດ B【知识模块】操作风险管理
12【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
13【正确答案】A
【知识模块】操作风险管理
14【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
15【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
16【正确答案】A
（A）正确
（B）错误
操作风险管理练习试卷4答案与解析
一、多选题
本大题共40小题，每小题1分，共40分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。
1【正确答案】A,B,D
【知识模块】操作风险管理
2【正确答案】A,C
【知识模块】操作风险管理
3【正确答案】A,B,C
【知识模块】操作风险管理
4【正确答案】A,B,C
【知识模块】操作风险管理
二、判断题
本大题共15小题，每小题1分，共15分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。
5【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
6【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
7【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
风险管理-操作风险管理课后测试
风险管理-操作风险管理课后测试单选题1. 银行因员工知识,技能匮乏所造成的损失，属于操作风险类型中的()。
√A可规避的操作风险B可降低的操作风险C可缓释的操作风险D应承担的操作风险正确答案： D2. 个人信贷业务是国内商业银行个人业务的主要组成部分。
为核实第一还款来源或在第一还款来源不充足的情况下，向客户发放个人住房贷款属于()主要操作风险点。
√A个人耐用消费品贷款B个人生产经营贷款C个人住房按揭贷款D个人质押贷款正确答案： C3. 代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售，属于商业银行代理业务中()操作风险点。
×A外部事件B人员因素C系统缺陷D内部流程正确答案： D4. 下列各项中，不属于内部欺诈事件的是()。
√A多户头支票欺诈B内幕交易C交易品种未经授权(存在资金损失)D银行内部发生的环境安全性事件正确答案： D5. 下列各项中，不属于失职违规情形的是()。
√A对客户进行误导B从事超越授权交易C恶意毁损D支配超出权限的资金额度正确答案： C多选题6. 在操作风险的自我评估的过程中，依据评审对象的不同，可采用的方法有()。
√A流程分析法B情景模拟法C风险地图法D调查问卷法E损失分布法正确答案： A B D7. 下列属于可缓释的操作风险的有()。
√A火灾B抢劫C高管欺诈D改变市场定位E交易差错正确答案： A B C8. 下列有关替代标准法的说法，正确的有()。
×A替代标准法是介于标准法和高级计量法之间的过渡方法B商业银行使用替代标准法能够降低操作风险重复计量的程度C使用替代标准法计量操作风险资本时，商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据D采用替代标准法计量操作风险经济资本时，验证操作风险计量系统，验证的标准和程序应当符合监管机构的有关规定E采用替代标准法计量操作风险经济资本时，在全行范围内对主要业务条线分配操作风险资本正确答案： A B9. 监管机构对实施高级计量法提出的具体标准主要包括()。
操作风险题库及答案
操作风险题库及答案操作风险防控知识题库一、判断题1、操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。
（×）2、操作风险管理体系的具体形式不要求统一。
（√）3、高管层应制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策。
（×）4、监事会应当定期审阅高级管理层提交的操作风险报告。
（×）5、操作风险管理体系应确保接受本行监察部门的有效审查与监督。
（×）6、在操作风险日常管理方面，高管层对董事会负最终责任。
（√）7、高管层应尽可能地确保本行从事的各项业务面临的操作控制在可承受范围内。
（×）8、董事会应明确界定各部门的操作风险管理职责。
（×）9、商业银行应指定部门确保操作风险制度和措施得到遵守。
（√）10、商业银行指定部门负责全行操作风险管理，并定期向董事会汇报。
（×）11、内部控制措施是商业银行操作风险缓释措施的一种。
（√）12、高管层应建立适用于全行的操作风险基本控制标准。
（×）13、内审部门直接参与其他部门的操作风险管理。
（×）14、高管层应制定适用于全行的操作风险管理战略。
（×）15、操作风险管理政策包括操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率等。
（√）16、收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对地进行管理是一种定性评估方法。
（×）17、操作风险内部控制措施包括建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度。
（√）18、商业银行采取了缓释操作风险的方法后控制措施的作用会有所下降。
（×）19、商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。
（√）19、与操作风险有关的报告应该向中国人民银行及其派出机构进行报告。
（×）20、委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的，还应向监管部门提交外部审计报告。
2022-2023年初级银行从业资格之初级风险管理练习题(一)及答案
2022-2023年初级银行从业资格之初级风险管理练习题(一)及答案单选题（共100题）1、当前我国商业银行操作风险管理的核心问题是(?)。
A.技术创新B.合规管理C.管理问题D.风险监管【答案】 B2、在市场风险管理实践中，商业银行应当对交易账簿头寸按市值每( )至少重估一次价值。
A.日B.月C.半年D.年【答案】 A3、若其他条件保持不变，下列关于商业银行利率风险的说法，正确的是（）。
A.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险D.以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加【答案】 B4、下列不属于商业银行资本充足率压力测试框架的是（）。
A.定量压力测试B.资本规划C.情景选择D.定性压力测试及管理行动【答案】 B5、某商业银行在给甲企业发放贷款时，乙企业为甲企业提供了第三方担保，此商业银行运用了（）策略。
A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 A6、世界上第一个资产证券化产品是()。
A.资产支付证券B.知识产权证券C.住房抵押贷款证券D.转手转付证券【答案】 C7、假设某商业银行的信贷资产总额为300亿，若所有借款人的违约概率都是2％，违约回收率为30％，则该资产的预期损失是（）亿。
A.4.2B.9C.1.8D.6【答案】 A8、下列关于集团法人客户信用风险特征的说法，错误的是（）。
A.连环担保十分普遍B.内部关联交易频繁C.系统性风险较低D.贷后管理难度大【答案】 C9、下列关于计算VaR的方差—协方差法的说法，正确的是（）。
A.能预测突发事件的风险B.成立的假设条件是未来和过去存在着分布的一致性C.不能反映风险因子对整个组合的一阶线性影响D.能充分度量非线性金融工具的风险【答案】 B10、下列选项中，关于声誉风险的评估要求说法不正确的是（）。
银行风险经理考试：操作风险管理必看题库知识点(最新版)
银行风险经理考试：操作风险管理必看题库知识点（最新版）1、判断题账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一。
正确答案：对2、多选柜面业务应关注的风险因素包括（）。
A.个人账户开户。
主要表现为个人客户利用伪造的（江南博哥）身份证件办理开户B.个人存、取款。
主要表现为交易成功，客户未在记账凭证上签字确认C.无折/无卡存款。
主要表现为客户办理无折/卡存款时，没有填写存款凭条，之后客户对存款金额等内容提出异议D.单位存、取款业务。
主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户，之后滚动挪用客户资金正确答案：A, B, C, D3、判断题我行开展代理保险业务须与保险公司签订《保险代理业务合作协议》。
正确答案：对4、单选风险经理检查金库守库时，应调阅《守库登记簿》查看守库值班是否为（）签字，查看守库值班监控录像看是否为（）守库。
A.单人；双人B.单人；单人C.双人；单人D.双人；双人正确答案：D5、判断题风险点名称是对风险因素概括性的表述，一般采用能够准确、鲜明地指出风险因素核心特征的词组或短句来表述,如“贷后检查流于形式”就适合做风险点名称。
正确答案：错6、单选风险经理在检查票据贴现业务时，应检查内容正确的是（）。
A.调阅已贴现票据，看是否有签章，只要签章清晰的票据即为有效票据B.查看贴现业务留存资料，看是否有票据贴现查询、查复书，查复内容是否注明“曾有他行查询”字样，若认为票据有瑕疵，应要求联行柜员再次发出查询，打印查复书确定票据真伪C.根据经办人员对票据真伪的辨别结果判定票据的真伪D.查看贴现业务留存资料，只要留存了查询、查复书即可正确答案：B7、判断题风险经理对于金库安全的检查应包括金库技防、库房管理、金库守库、现金调拨和押运等方面。
正确答案：对8、单选风险管理部门委派的风险经理应当按（）从获取的各种操作风险信息中提炼风险因素及风险信号。
A.周B.旬C.月D.季正确答案：C9、单选风险经理在检查客户资料时，对于留存的客户身份证复印件应检查是否有相应的（）。
操作风险管理 练习题含答案及分析
第五章操作风险管理一、单项选择题1. 下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是（）。
A.内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类B.违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全／环境、性别歧视和种族歧视等C.员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险D.缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识/技能匮乏造成风险的体现2. 在操作风险经济资本计量的方法中，（）的原理是，将商业银行的所有业务划分为八类产品线。
对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资本，然后加总八类产品线的资本。
即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。
A.高级计量法B.基本指标法C.标准法D.内部评级法3. 操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括（）。
A.由内而外、自上而下和从已知到未知B.由表及里、自下而上和从已知到未知C.由内而外、自下而上和从已知到未知D.由表及里、自上而下和从已知到未知4. 根据我国监管机构的要求，商业银行可选择的计量操作风险资本的方法中风险敏感度最高的是（）。
A.高级计量法B.标准法C.基本指标法D.内部评级法5. （）是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。
A.资金交易业务B.柜台业务C.个人信贷业务D.代理业务6. 下列关于商业银行操作风险的说法，不正确的是（）。
A.根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以将操作风险划分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险B.不管尽多大努力，采用多好的措施，购买多好的保险，总会有操作风险发生C.商业银行对于无法避免、降低、缓释的操作风险束手无策D.商业银行应为必须承担的风险计提损失准备或分配资本金7. 在操作风险资本计量的方法中，（）是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求。
2022-2023年初级银行从业资格之初级风险管理通关题库(附答案)
2022-2023年初级银行从业资格之初级风险管理通关题库(附答案)单选题（共60题）1、下列关于商业银行风险计量的表述，不恰当的是（）。
A.银行在使用量化模型计量风险时，可能产生模型风险B.风险计量可以采取定性、定量及两者相结合的方式C.监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险D.风险计量包括对单个风险、组合风险及银行整体风险的评估【答案】 C2、下列不属于商业银行操作风险管理工具的是( )。
A.关键风险指标监测B.资本计量C.损失数据收集D.风险与控制自我评估【答案】 B3、监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定，这描述的是银行监管基本原则中的()。
A.效率原则B.公开原则C.依法原则D.公正原则【答案】 C4、某企业2008年销售收入10亿元人民币，销售净利率为14%，2008年初所有者权益为 39亿元人民币，2008年末所有者权益为45亿元人民币，则该企业2008年净资产收益率为（）。
A.3. 00%B.3. 11%C.3.33%D.3. 58%【答案】 C5、采用回收现金流法计算违约损失率时，若回收金额为1．68亿元，回收成本为l亿元，违约风险暴露为1．2亿元，则违约损失率为（）。
A.13.33％B.26.67％C.30.00％D.83.33％【答案】 B6、假设商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=1000亿元，负债L=800亿元，资产加权平均久期为DA=4年，负债加权平均久期为DL=3年。
根据久期分析法，如果市场利率从3%上升到4%，则利率变化对商业银行资产价值的变化为（）。
A.-23.3B.-38.9C.38.9D.23.3【答案】 B7、普遍认为比较有效的声誉风险管理方法不包括()。
A.改善公司治理结构B.预先做好防范危机的准备C.利用精确的数量模型进行量化D.确保各类主要风险得到正确识别和排序【答案】 C8、下列指标中属于客户风险的基本面指标的是（）。
A.净资产负债率B.流动比率C.管理层素质D.现金比率【答案】 C9、应付账款周转率等于()。
操作风险考试题库及答案
操作风险考试题库及答案一、单项选择题：1. 根据新协议和银监会指引，下列哪一项不符合对操作风险的定义？A. 由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险B. 包括法律风险C. 包括声誉风险D. 不包括策略风险答案：C2. 根据银监会指引，以下不属于风险管理部门主要职责的是：A. 拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B. 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序C. 定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况D. 为操作风险管理配备适当的资源答案：D3. 操作风险管理和控制过程中涉及到银行风险管控的“四道防线”，具体指：A. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、风险管理委员会B. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、法律合规部门C. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、内部审计部门D. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、内部审计部门答案：D4. 下列选项中，不属于银行操作风险损失的是：A. 因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失B. 因黑客攻击导致银行系统瘫痪，造成损失C. 因贷款客户违约导致银行损失D. 因大规模停电使银行不能营业所造成的损失答案：C5. 在新协议规定的操作风险的计量方法中，a.基本指标法b.标准法（含替代标准法）c.高级计量法，依照量化条件的复杂程度由易到难排列，正确的顺序是：A. c/a/bB. c/b/aC. a/b/cD. a/c/b答案：C6. 根据银监会指引，下列我国商业银行一般不采用以下哪种操作风险计量方法？A. 标准法B. 替代标准法C. 基本指标法D. 高级计量法答案：C7. 下列选项中，不属于操作风险管理流程重要环节的是：A. 识别B. 评估C. 控制D. 审计答案：D8. “商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。
操作风险练习题(有答案)
2
A
3
D
4
A
5
A
6
A
7
B
III 工人赔偿 IV 挪用资产 V 恶意破坏资产和造假 VI 空头支票诈骗和走私 VII 黑客侵害 VIII 账户接管/假冒等 IX 税项不合规/逃税（故意） X 贿赂/回扣和内幕交易（非公司账户） A II VIII X B III VII C III V VI VII D II III IV 8 银行由于信息被盗而产生损失属于下面哪个分类？ A 内部欺诈中盗窃和舞弊 B 外部欺诈中的盗窃和舞弊 C 外部欺诈中的信息安全 D 客户产品和商业惯例中的未经授权行为 工人赔偿属于哪个操作风险大的分类？ A 雇佣行为和工作场所安全 B 客户、产品和商业惯例 C 执行、交割和流程失败 D 业务中断和系统故障 金融机构如果存在性别歧视问题， 属于下面操作风险雇佣行为和工作场所 安全中的哪个分类？ A 雇员关系 B 环境安全 C 差异化和歧视性 D 系统安全 C
10
D
第二章 1 下面描述中错误的是哪项? A 收集和分析操作风险事件或损失数据， 可以让公司深入了解当前操作风 险的暴露情况 B 损失数据收集程序都是从具体的监管要求推动而开始启动的 C 损失事件数据收集程序的目标不同，会导致该程序不同设计 D 不同机构的损失数据收集程序不尽相同 关于损失数据库，下面正确的是哪项？ A 文化的变化和推动能够提高数据库数据的质量 B 审计部门通常不会对各个部门的损失数据收集流程进行审计 C 一开始时假定数据库质量比较高是一个有效的做法 D 企业内部培训无法提高数据质量的提升 关于谁来负责收集损失数据，下面描述中错误的是哪项？ A 应该在每个部门都指定一个特定的代表，如每个部门的操作风险协调 员或者操作风险经理可，以确保这些部门中所有的事件都已经被收集 B “如果你看到，你就必须确保有人报告”政策要比“如果你看到，你 就必须报告”更有实操性 C 事件报告不应该与过错相挂钩，而应该与有效操作风险管理相挂钩； 而且，大多数的数据输入由经过损失数据收集培训的人员来操作，才可以 避免报告质量低下的问题 D 财务部门本身承担着财务数据整理和损失汇报工作，不用承担额外责 任来通知操作风险部门任何可能的事件 根据巴赛尔II的定义，交易故意未报告属于操作风险中的哪个大类？ A 内部欺诈中未经授权行为 B 内部欺诈中的盗窃和舞弊 C 外部欺诈中未经授权行为 D 客户产品和商业惯例中的未经授权行为 根据巴赛尔II的操作风险损失分类，银行未经授权的交易而产生资金损 失，属于下面哪个选项 A 内部欺诈中未经授权行为 B 内部欺诈中的盗窃和舞弊 C 外部欺诈中未经授权行为 D 客户产品和商业惯例中的未经授权行为 根据巴赛尔 II 的操作风险损失分类，交易员故意错报头寸属于下面哪个 选项？ A 内部欺诈中未经授权行为 B 内部欺诈中的盗窃和舞弊 C 外部欺诈中未经授权行为 D 客户产品和商业惯例中的未经授权行为 根据巴赛尔 II 的操作风险损失分类，下面哪些项目属于内部欺诈中的盗 窃和舞弊？ I 欺诈/信用欺诈/虚假定金 II 盗窃/勒索/贪污/抢劫 B
操作风险管理练习试卷2(题后含答案及解析)
操作风险管理练习试卷2(题后含答案及解析) 题型有：1. 单选题 2. 多选题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．( )是目前操作风险识别与评估的主要方法中运用最广泛,最成熟的。
A．自我评估法B．损失事件数据方法C．流程图D．情景分析正确答案：A 涉及知识点：操作风险管理2．下列各项中,不属于操作风险评估中所应当遵循的原则的是( )。
A．由表及里原则B．自下而上原则C．由已知到未知原则D．由浅入深原则正确答案：D 涉及知识点：操作风险管理3．按照由表及里的原则,操作风险具体可划分为非流程风险,流程环节风险和( )。
A．控制派生风险B．人力资源配置不当风险C．系统性风险D．操作失误风险正确答案：A 涉及知识点：操作风险管理4．采用基本指标法所计算的商业银行操作风险资本应等于( )。
A．前3年中各年总收入和乘以一个固定比例后的值B．前3年中各年正的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值C．前3年中各年的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值D．前3年中各年总收入乘以一个固定比例加总后的和正确答案：B 涉及知识点：操作风险管理5．( )是商业银行中间业务的一类,指商业银行接受客户委托,代为办理客户指定的经济事务,提供金融服务并收取一定费用的业务。
A．代理业务B．个人信贷业务C．柜台业务D．资金交易业务正确答案：A 涉及知识点：操作风险管理6．在自我评估法中,操作风险与内部控制评估的工作流程是( )。
(1)作业流程分析和风险识别与评估(2)全员风险识别与报告(3)控制活动识别与评估(4)报告自我评估工作和日常监控(5)制定与实施控制优化方案A．(1)(2)(3)(4)(5)B．(2)(1)(5)(3)(4)C．(2)(1)(3)(5)(4)D．(1)(5)(2)(3)(4)正确答案：C 涉及知识点：操作风险管理7．操作风险的自我评估法的主要目标是( )。
银行风险经理考试：操作风险管理测试题
银行风险经理考试：操作风险管理测试题1、单选操作风险点报告单上的O需要描述风险点的发现途径，侧重说明该风险点是怎样被发现的。
A.报送说明B.识别事由C.事由说明D.其他品种流程正确答案：C2、判断（江南博哥）题密码器是重要空白凭证，使用时可跳号使用。
正确答案：错3、单选某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。
该事件的风险成因是OA.人员B.内部程序C.外部事件D.系统正确答案：A4、单选RCSA实施过程中，O负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息，并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。
A.风险管理部门B.评估小组C.评估人员D.RCSA主办业务部门正确答案：D5、单选风险经理要调阅O抽查现金调拨情况，检查“现金调拨单”是否有审批人签字，是否坚持“根据指令，见单调拨”原则。
A.《查库登记簿》B.《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》C.《守库登记簿》D.《库房现金登记簿》正确答案：D6、判断题对于低频/低损失的操作风险，银行应通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动来规避风险。
正确答案：错7、单选操作风险与控制自我评估（RCSA）中，以下哪些是评估后的控制优化所要考虑的因素？（）①风险等级②风险管理战略和偏好③控制目标④控制活动评价效果A.①②③④B.①②③C.②③D.②③④正确答案：A8、判断题账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一。
正确答案：对9、多选以下事件属于操作风险损失数据收集范围的是（）A.刑事案件B.群体性事件C.自然灾害D.信息安全事件正确答案：A,B,C,D10、判断题操作风险事件中的内部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
正确答案：错11、单选风险经理检查挂失业务时，要调阅挂失登记簿，看挂失补发存单（折）等是否与挂失日相隔满OOA.3天B.3个工作日C.7天D.7个工作日正确答案：C12、单选操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括（），但不包括OOA.声誉风险；法律风险和战略风险B.战略风险；法律风险和流动性风险C.法律风险；战略风险和声誉风险D.流动性风险；法律风险和声誉风险正确答案：C13、多选账户挂失解挂解锁的检查要点包括OoA.调阅ABIS系统挂失登记簿，现场查看专夹保管的挂失资料，看挂失资料中是否有挂失申请书、客户身份证复印件、联网核查信息资料等；看挂失申请书中需客户填写的选项是否填写完整，联网核查资料显示照片与客户身份证复印件是否一致，如果联网核查不一致，是否有其他有效身份证明做佐证B.针对款项已被支取而受理了客户的挂失申请，要调阅ABIS系统挂失登记簿，查询相应客户账户明细，看账户冻结情况C.调阅ABIS系统挂失登记簿，看挂失后补发存单（折）等是否相隔满七天（借记卡除外）D.借记卡挂失、换卡业务检查要通过调阅ABIS系统挂失登记簿，调阅《特殊业务信息核对表》和ABIS系统中3093交易查询结果核对，看《特殊业务信息核对表》问题解答情况正确答案：A,B,C,D14、单选下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是（）①整理事件清单②确认损失③风险分析④验证A.③②④①B.①②③④C.②③④①D.②④③①正确答案：B15、单选风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号，要求在月后的O个工作日内报送至风险管理部门。
操作风险管理 练习题含答案及分析
第五章操作风险管理一、单项选择题1. 下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是（）。
A.内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类B.违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全／环境、性别歧视和种族歧视等C.员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险D.缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识/技能匮乏造成风险的体现2. 在操作风险经济资本计量的方法中，（）的原理是，将商业银行的所有业务划分为八类产品线。
对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资本，然后加总八类产品线的资本。
即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。
A.高级计量法B.基本指标法C.标准法D.内部评级法3. 操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括（）。
A.由内而外、自上而下和从已知到未知B.由表及里、自下而上和从已知到未知C.由内而外、自下而上和从已知到未知D.由表及里、自上而下和从已知到未知4. 根据我国监管机构的要求，商业银行可选择的计量操作风险资本的方法中风险敏感度最高的是（）。
A.高级计量法B.标准法C.基本指标法D.内部评级法5. （）是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。
A.资金交易业务B.柜台业务C.个人信贷业务D.代理业务6. 下列关于商业银行操作风险的说法，不正确的是（）。
A.根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以将操作风险划分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险B.不管尽多大努力，采用多好的措施，购买多好的保险，总会有操作风险发生C.商业银行对于无法避免、降低、缓释的操作风险束手无策D.商业银行应为必须承担的风险计提损失准备或分配资本金7. 在操作风险资本计量的方法中，（）是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求。
2022-2023年初级银行从业资格之初级风险管理通关试题库(有答案)
2022-2023年初级银行从业资格之初级风险管理通关试题库(有答案)单选题（共100题）1、正常调度是指（）。
A.进人单位工程的生产资源是按进度计划供给的B.发现进度计划执行发生偏差先兆或已发生偏差，采用对生产资源分配进行调整，目的是消除进度偏差C.检查计划执行效果的主要手段，可以发现进度有无偏差及偏差程度的大小D.可以进一步协调各专业间的衔接关系，掌握工作面的状况和安全技术措施的落实程度，为下一轮计划的编制做好准备【答案】 A2、企业购买远期利率合约的目的是()A.锁定未来放款成本B.锁定未来借款成本C.减少货币头寸D.对冲未来外汇风险【答案】 B3、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。
2002至2007年间，其信贷资产主要投向房地产行业，其资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。
2008年受到金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险，经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其()长期积聚、恶化的综合作用结果。
A.市场风险、战略风险和操作风险B.信用风险、市场风险和战略风险C.声誉风险、市场风险和操作风险D.信用风险、声誉风险和战略风险【答案】 B4、（2019年真题）下列（）属于核心一级资本工具的合格标准。
A.受偿顺序排在存款人、一般债权人和次级债务之后B.受偿顺序排在存款人和一般债权人之后C.原始期限不低于5年，并且不得含有利率跳升机制及其他赎回激励D.按照相关会计准则，实缴资本的数额被列为权益，并在资产负债表上单独列示和披露【答案】 D5、金融衍生产品、金融工程等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理，这属于商业银行（）。
A.资产风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段D.全面风险管理模式阶段【答案】 D6、战略风险评估的流程为（）。
A.专家审核技术性较强的假设条件→战略管理部门作出评估→制订实施方案B.战略管理部门作出评估→专家审核技术性较强的假设条件→制订实施方案C.制订实施方案→专家审核技术性较强的假设条件→战略管理部门作出评估D.专家审核技术性较强的假设条件→制订实施方案→战略管理部门作出评估【答案】 A7、在客户风险监测指标体系中，现金支付能力和公司治理结构分别属于( )。
操作风险管理练习试卷1(题后含答案及解析)
操作风险管理练习试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单选题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．由不完善或有问题的内部程序,人员及系统或外部事件所造成损失的风险指的是( )。
A．法律风险B．声誉风险C．操作风险D．信用风险正确答案：C 涉及知识点：操作风险管理2．下列各项中,不属于操作风险事件的是( )。
A．内部欺诈B．外部欺诈C．经营中断和系统瘫痪D．本币汇率短期内剧烈波动正确答案：D 涉及知识点：操作风险管理3．商业银行不能正常为客户提供服务,属于( )风险。
A．不完善或有问题的内部程序B．人员因素C．系统缺陷D．外部事件正确答案：C 涉及知识点：操作风险管理4．系统无法完成任务,属于系统缺陷中的风险有( )。
A．数据/信息错误B．违法系统安全规定C．系统设计/开发的战略风险D．系统的稳定性风险正确答案：B 涉及知识点：操作风险管理5．金额输入错误,属于系统缺陷中的风险有( )。
A．数据/信息错误B．违法系统安全规定C．系统设计/开发的战略风险D．系统的稳定性风险正确答案：A 涉及知识点：操作风险管理6．外部人员的故意欺诈,属于( )风险。
A．不完善或有问题的内部程序B．系统缺陷C．人员因素D．外部事件正确答案：D 涉及知识点：操作风险管理7．( )是当前我国商业银行操作风险管理的核心问题。
A．内部欺诈B．合规问题C．技能问题D．法律问题正确答案：B 涉及知识点：操作风险管理8．银行的员工在工作中自己意识不到缺乏必要的知识,按照自己认为正确而实际是错误的方式工作,属于人员因素中的( )原因造成的损失。
A．知识,技能匮乏B．失职违约C．内部欺诈D．违反用工法正确答案：A 涉及知识点：操作风险管理9．相关信息缺乏共享和文档记录,属于人员因素中的( )原因造成的损失。
A．知识,技能匮乏B．失职违约C．内部欺诈D．核心员工流失正确答案：D 涉及知识点：操作风险管理10．下列各项中,属于商业银行员工失职违约风险表现的是( )。
运营管理操作风险分析会培训考题
运营管理操作风险分析会培训考题客户申请现金方式销户，销户本息余额为1000.89元，以下哪些操作是正确的？A、柜员库箱无小面额现金，未告知客户，便随意将0.89元通过操作多笔弃款交易将库箱余额调平。
B、支行应每日提前备足充足的小面额现金，包括1角、5角、1元面额纸币。
(正确答案)C、库箱内有小面额金额，柜员必须支付0.8元给客户，在征得客户的同意下，将0.09元可以操作弃款，并要求客户签字同意。
(正确答案)D、柜员随意将0.89元存入另一客户账户，该客户并不知晓。
现金业务的原则是？A、先记账后收款B、先收款后记账(正确答案)C、先付出后记账D、先记账后付出(正确答案)办理哪些业务必须要求客户签署《风险告知书》？A、外拓营销开卡(正确答案)B、柜面业务开卡(正确答案)C、挂失补卡(正确答案)D、久悬户转正常户(正确答案)柜员严禁代客户办理哪些业务？A、严禁代客签字(正确答案)B、严禁代客保管重要物品(正确答案)C、严禁代客办理业务(正确答案)D、严禁代客输入账户密码(正确答案)支行受理有权机关查冻扣业务，以下哪些是正确的操作？A、有权机关人员可不到银行柜面办理，直接将通知书等扫描件发给银行工作人员进行办理。
B、有权机关提供的相关通知书、证照资料为复印件，未提供原件。
C、有权机关人员必须本人到银行现场办理。
(正确答案)D、提供的通知书、证件等资料必须是原件。
(正确答案)支行办理已故存款人的提取或销户业务，在贵州银行的所有账户存款余额为5万元以下，需要注意的事项包括哪些？A、死亡证明(正确答案)B、居民户口簿、结婚证、出生证明等证明亲属关系的材料(正确答案)C、提取申请人的有效身份证件及现场影像(正确答案)D、《办理已故存款人小额存款提取承诺书》（适用于提取申请人为已故存款人的配偶、子女、父母）(正确答案)E、《集中授权申请单》，需载明“经查询，该已故存款人-----在我行辖内所有财产（包括存款、理财等）合计为----元整，合计在伍万元内（不含未结利息）。
操作风险管理知识题库
操作风险管理知识题库一、什么是操作风险管理？操作风险管理是指在金融领域中，对金融机构或企业的业务操作中可能出现的风险进行识别、评估、控制和监控的一种管理活动。
操作风险管理旨在减少金融机构或企业由于运作失误、技术故障、人为错误等因素而引发的风险，以保障金融机构或企业的资金安全和经营稳定。
二、什么是操作风险？操作风险是指由内部系统、人员或过程错误、失误或故障以及外部事件导致的，可能对金融机构或企业的经济利益或声誉造成负面影响的风险。
操作风险通常包括技术风险、人为风险、管理风险和外部风险等方面。
三、操作风险管理的核心内容有哪些？1. 风险识别与评估•风险识别：即对金融机构或企业的各项业务操作进行全面审查，识别可能存在的操作风险。
•风险评估：对已识别的风险进行评估，确定其可能对金融机构或企业造成的潜在影响。
2. 风险控制与监控•风险控制：制定适当的风险控制措施，避免或减轻操作风险的发生和影响。
•风险监控：持续对操作风险进行监控，及时发现和应对潜在风险。
3. 风险应对与处置•风险应对：对风险事件的发生进行预案规划，建立应对措施，保障金融机构或企业在风险事件发生时能够迅速有效应对。
•风险处置：一旦风险事件发生，及时处置，减少损失。
四、操作风险管理知识题库1. 以下哪些属于操作风险的类型？a)技术风险b)信用风险c)市场风险d)人为风险2. 操作风险管理的核心内容包括哪些？a)风险识别与评估b)风险控制与监控c)风险预测与操作d)风险传递与规避3. 操作风险管理的目的是？a)提高企业的市场竞争力b)降低企业运营成本c)减少运作失误可能带来的风险d)扩大企业规模4. 风险监控的目的是什么？a)避免风险发生b)及时发现风险事件c)扩大风险影响范围d)降低损失规模5. 对于操作风险事件，企业应建立哪些应对措施？a)预案规划b)面对面交涉c)等待上级处理d)置之不理五、总结通过对操作风险管理知识的学习和了解，可以帮助金融机构或企业更好地识别、评估、控制和监控潜在的操作风险，提高经营的稳定性和可持续性。
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下面三套题答案都经过纠正！一、单项选择题1. 以下哪项属于操作风险管理范畴:( )A. 反洗钱监控B. 经纪业务客户异常投资行为监控C. 自营业务投资行为合规性监控D. 支付系统故障，且未及时启动灾备流程，导致日终交割失败描述：操作风险定义您的答案：D题目分数：10此题得分：10.02. 以下不属于操作风险七大类别的是：( )A. 内、外部舞弊行为B. 有形资产损失C. 执行交割和流程管理D. 声誉损失描述：操作风险分类您的答案：D题目分数：10此题得分：10.03. 操作风险是指（）A. 因手工操作失误导致的风险B. 因系统故障导致的风险C. 因员工舞弊行为导致的风险D. 以上描述均不全面描述：操作风险定义您的答案：D题目分数：10此题得分：10.04. 以下属于“前瞻性”风险管理工具的有：( )A. 内部风险损失事件分析B. 外部风险损失事件分析C. 关键风险指标监控D. 新业务评估描述：操作风险管理工具您的答案：D题目分数：10此题得分：10.05. 以下哪项不属于操作风险范畴：( )A. 交易系统故障导致自营交易暂停20分钟，多笔委托下单无法执行B. 投资决策失误，导致公司自营账户亏损C. 客户在开户及尽职调查提交的文件中伪造收入信息，骗取公司为其授信开展业务D. 离职员工就补偿事宜向公司提起劳动仲裁，公司向其进行了赔偿描述：操作风险定义您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题6. 以下哪些属于瑞银23亿巨亏未授权交易案暴露的内控缺陷:( )A. 由于系统配置错误，自动发送的“删除与修改交易”统计未能发送至新的交易团队负责人B. 交易员将持仓簿记/隐藏在中后台未监控的账户内，使得各类风险、损益监控数据不完整C. 清算人员经验不足，在跟进对账差异时轻信交易员的解释，未及时跟进多笔长期巨额差异且未及时报告主管D. 财务人员未深入核实因遗漏和延迟簿记导致的大额的事后损益调整描述：操作风险管理工具应用您的答案：D,A,C题目分数：10此题得分：10.07. 以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是：( )A. 光大证券“乌龙指”案B. 巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞，被美国监管机构处以巨额罚款C. 瑞银“流氓交易员”进行为授权交易，导致巨额亏损案D. 全球最大经纪商MF Global非法挪用客户资金案描述：操作风险分类您的答案：C,B,D题目分数：10此题得分：10.08. 以下属于摩根大通“伦敦鲸”案件暴露的内控缺陷的有：( )A. 部门主管对异地交易员监控不足B. 信用风险计量模型存在缺陷C. 交易员和产品的风险限额体系设计不合理D. 交易员薪酬激励机制设计不合理描述：操作风险管理工具应用您的答案：A,B,C题目分数：10此题得分：10.09. 瑞银23亿巨亏未授权交易案，交易员的舞弊行为包括：( )A. 通过使用内部对手方簿记虚假内部交易，逃避交易确认与核对流程B. 与外部对手方交易员联合舞弊，簿记虚假交易C. 蓄意延迟簿记交易，规避风险限额与损益波动的监控D. 在中后台内控部门采集交易数据后，进行簿记删除与修改，掩藏交易实质描述：操作风险管理工具应用您的答案：C,A,D题目分数：10此题得分：10.010. 以下属于“内部舞弊”类操作风险事件的有：( )A. 巴林银行交易员通过临时过渡性帐户隐藏巨额亏损头寸，致银行倒闭B. 法国兴业银行为授权交易员巨亏案C. 摩根大通“伦敦鲸”巨亏案D. 博时基金老鼠仓案描述：操作风险分类您的答案：D,A,B题目分数：10此题得分：10.0试卷总得分：100.0一、单项选择题1. 以下不属于操作风险七大类别的是：( )A. 内、外部舞弊行为B. 有形资产损失C. 执行交割和流程管理D. 声誉损失描述：操作风险分类您的答案：D题目分数：10此题得分：10.02. 以下属于新业务评估流程适用范畴的是：( ) ①开展此项业务需要设立新的法人实体；②现有交易簿记与确认流程将重大调整；③现有业务执行人员更换；④现有业务主管部门领导变更；⑤开展业务需要报经监管机构审批。
A. ②③⑤B. ①③④⑤C. ①②⑤D. ①②③④⑤描述：操作风险管理工具您的答案：C题目分数：10此题得分：10.03. 操作风险是指（）A. 因手工操作失误导致的风险B. 因系统故障导致的风险C. 因员工舞弊行为导致的风险D. 以上描述均不全面描述：操作风险定义您的答案：D题目分数：10此题得分：10.04. 以下属于“前瞻性”风险管理工具的有：( )A. 内部风险损失事件分析B. 外部风险损失事件分析C. 关键风险指标监控D. 新业务评估描述：操作风险管理工具您的答案：D题目分数：10此题得分：10.05. 以下哪项不属于操作风险范畴：( )A. 交易系统故障导致自营交易暂停20分钟，多笔委托下单无法执行B. 投资决策失误，导致公司自营账户亏损C. 客户在开户及尽职调查提交的文件中伪造收入信息，骗取公司为其授信开展业务D. 离职员工就补偿事宜向公司提起劳动仲裁，公司向其进行了赔偿描述：操作风险定义您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题6. 以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是：( )A. 光大证券“乌龙指”案B. 巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞，被美国监管机构处以巨额罚款C. 瑞银“流氓交易员”进行为授权交易，导致巨额亏损案D. 全球最大经纪商MF Global非法挪用客户资金案描述：操作风险分类您的答案：B,C,D题目分数：10此题得分：10.07. 以下属于摩根大通“伦敦鲸”案件暴露的内控缺陷的有：( ABC)A. 部门主管对异地交易员监控不足B.信用风险计量模型存在缺陷C. 交易员和产品的风险限额体系设计不合理D. 交易员薪酬激励机制设计不合理描述：操作风险管理工具应用您的答案：A,D,B题目分数：10此题得分：0.08. 以下不属于“内部舞弊”类操作风险事件的是：( )A. 开展超风险限额的未授权交易B. 盗用公司内部业务信息和客户资料C. 使用获取的内部信息，为公司自营交易不当盈利D. 收受贿赂、回扣E. 违反适销性原则，向客户推荐高风险产品描述：操作风险分类您的答案：C,E题目分数：10此题得分：10.09. 瑞银23亿巨亏未授权交易案，交易员的舞弊行为包括：( )A. 通过使用内部对手方簿记虚假内部交易，逃避交易确认与核对流程B. 与外部对手方交易员联合舞弊，簿记虚假交易C. 蓄意延迟簿记交易，规避风险限额与损益波动的监控D. 在中后台内控部门采集交易数据后，进行簿记删除与修改，掩藏交易实质描述：操作风险管理工具应用您的答案：C,A,D题目分数：10此题得分：10.010. 操作风险事件可能导致的影响包括：( )A. 向客户赔偿差错交易导致的受损金额B. 财务报表错报C. 监管机构罚款D. 行政处罚E. 市场禁入描述：操作风险带来的影响您的答案：B,E,A,C,D题目分数：10此题得分：10.0试卷总得分：90.0C16083测验100分试题一、单项选择题1. 以下哪项属于操作风险管理范畴:( )A. 反洗钱监控B. 经纪业务客户异常投资行为监控C. 自营业务投资行为合规性监控D. 支付系统故障，且未及时启动灾备流程，导致日终交割失败描述：操作风险定义您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：2. 下列属于操作风险可能产生损失/影响的有：( ) ①对外赔偿；②财务报表科目重新归类；③公司分类等级下调；④声誉受损；⑤机会成本A. ①B. ①③④⑤C. ①②③④D. ①②③④⑤描述：操作风险带来的影响您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：3. 以下属于新业务评估流程适用范畴的是：( ) ①开展此项业务需要设立新的法人实体；②现有交易簿记与确认流程将重大调整；③现有业务执行人员更换；④现有业务主管部门领导变更；⑤开展业务需要报经监管机构审批。
A. ②③⑤B. ①③④⑤C. ①②⑤D. ①②③④⑤描述：操作风险管理工具您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0批注：4. 以下属于“前瞻性”风险管理工具的有：( )A. 内部风险损失事件分析B. 外部风险损失事件分析C. 关键风险指标监控D. 新业务评估描述：操作风险管理工具您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：5. 以下哪项不属于操作风险范畴：( )A. 交易系统故障导致自营交易暂停20分钟，多笔委托下单无法执行B. 投资决策失误，导致公司自营账户亏损C. 客户在开户及尽职调查提交的文件中伪造收入信息，骗取公司为其授信开展业务D. 离职员工就补偿事宜向公司提起劳动仲裁，公司向其进行了赔偿描述：操作风险定义您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题6. 以下哪些属于瑞银23亿巨亏未授权交易案暴露的内控缺陷:( )A. 由于系统配置错误，自动发送的“删除与修改交易”统计未能发送至新的交易团队负责人B. 交易员将持仓簿记/隐藏在中后台未监控的账户内，使得各类风险、损益监控数据不完整C. 清算人员经验不足，在跟进对账差异时轻信交易员的解释，未及时跟进多笔长期巨额差异且未及时报告主管D. 财务人员未深入核实因遗漏和延迟簿记导致的大额的事后损益调整描述：操作风险管理工具应用您的答案：C,A,D题目分数：10此题得分：10.0批注：7. 以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是：( )A. 光大证券“乌龙指”案B. 巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞，被美国监管机构处以巨额罚款C. 瑞银“流氓交易员”进行为授权交易，导致巨额亏损案D. 全球最大经纪商MF Global非法挪用客户资金案描述：操作风险分类您的答案：D,B,C题目分数：10此题得分：10.0批注：8. 以下不属于“内部舞弊”类操作风险事件的是：( )A. 开展超风险限额的未授权交易B. 盗用公司内部业务信息和客户资料C. 使用获取的内部信息，为公司自营交易不当盈利D. 收受贿赂、回扣E. 违反适销性原则，向客户推荐高风险产品描述：操作风险分类您的答案：C,E题目分数：10此题得分：10.0批注：9. 操作风险事件可能导致的影响包括：( )A. 向客户赔偿差错交易导致的受损金额B. 财务报表错报C. 监管机构罚款D. 行政处罚E. 市场禁入描述：操作风险带来的影响您的答案：C,A,E,B,D题目分数：10此题得分：10.0批注：10. 以下属于“内部舞弊”类操作风险事件的有：( )A. 巴林银行交易员通过临时过渡性帐户隐藏巨额亏损头寸，致银行倒闭B. 法国兴业银行为授权交易员巨亏案C. 摩根大通“伦敦鲸”巨亏案D. 博时基金老鼠仓案描述：操作风险分类您的答案：A,D,B题目分数：10此题得分：10.0批注：试卷总得分：100.0一、单项选择题1. 以下哪项属于操作风险管理范畴:( D)A. 反洗钱监控B. 经纪业务客户异常投资行为监控C. 自营业务投资行为合规性监控D. 支付系统故障，且未及时启动灾备流程，导致日终交割失败描述：操作风险定义您的答案：C题目分数：10此题得分：0.02. 以下不属于操作风险七大类别的是：( )A. 内、外部舞弊行为B. 有形资产损失C. 执行交割和流程管理D. 声誉损失描述：操作风险分类您的答案：D题目分数：10此题得分：10.03. 操作风险是指（）A. 因手工操作失误导致的风险B. 因系统故障导致的风险C. 因员工舞弊行为导致的风险D. 以上描述均不全面描述：操作风险定义您的答案：D题目分数：10此题得分：10.04. 以下属于“前瞻性”风险管理工具的有：( )A. 内部风险损失事件分析B. 外部风险损失事件分析C. 关键风险指标监控D. 新业务评估描述：操作风险管理工具您的答案：D题目分数：10此题得分：10.05. 以下哪项不属于操作风险范畴：( )A. 交易系统故障导致自营交易暂停20分钟，多笔委托下单无法执行B. 投资决策失误，导致公司自营账户亏损C. 客户在开户及尽职调查提交的文件中伪造收入信息，骗取公司为其授信开展业务D. 离职员工就补偿事宜向公司提起劳动仲裁，公司向其进行了赔偿描述：操作风险定义您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题6. 以下哪些属于瑞银23亿巨亏未授权交易案暴露的内控缺陷:( )A. 由于系统配置错误，自动发送的“删除与修改交易”统计未能发送至新的交易团队负责人B. 交易员将持仓簿记/隐藏在中后台未监控的账户内，使得各类风险、损益监控数据不完整C. 清算人员经验不足，在跟进对账差异时轻信交易员的解释，未及时跟进多笔长期巨额差异且未及时报告主管D. 财务人员未深入核实因遗漏和延迟簿记导致的大额的事后损益调整描述：操作风险管理工具应用您的答案：D,C,A题目分数：10此题得分：10.07. 以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是：( )A. 光大证券“乌龙指”案B. 巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞，被美国监管机构处以巨额罚款C. 瑞银“流氓交易员”进行为授权交易，导致巨额亏损案D. 全球最大经纪商MF Global非法挪用客户资金案描述：操作风险分类您的答案：D,B,C题目分数：10此题得分：10.08. 以下属于摩根大通“伦敦鲸”案件暴露的内控缺陷的有：( )A. 部门主管对异地交易员监控不足B. 信用风险计量模型存在缺陷C. 交易员和产品的风险限额体系设计不合理D. 交易员薪酬激励机制设计不合理描述：操作风险管理工具应用您的答案：C,B,A题目分数：10此题得分：10.09. 瑞银23亿巨亏未授权交易案，交易员的舞弊行为包括：( )A. 通过使用内部对手方簿记虚假内部交易，逃避交易确认与核对流程B. 与外部对手方交易员联合舞弊，簿记虚假交易C. 蓄意延迟簿记交易，规避风险限额与损益波动的监控D. 在中后台内控部门采集交易数据后，进行簿记删除与修改，掩藏交易实质描述：操作风险管理工具应用您的答案：A,C,D题目分数：10此题得分：10.010. 以下属于“内部舞弊”类操作风险事件的有：( )A. 巴林银行交易员通过临时过渡性帐户隐藏巨额亏损头寸，致银行倒闭B. 法国兴业银行为授权交易员巨亏案C. 摩根大通“伦敦鲸”巨亏案D. 博时基金老鼠仓案描述：操作风险分类您的答案：A,B,D题目分数：10此题得分：10.0试卷总得分：90.0。