C16083-操作风险管理工具-多套答案汇总100分

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操作风险题库及答案

操作风险防控知识题库

一、判断题

1、操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。（×）

2、操作风险管理体系的具体形式不要求统一。（√）

3、高管层应制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策。（×）

4、监事会应当定期审阅高级管理层提交的操作风险报告。（×）

5、操作风险管理体系应确保接受本行监察部门的有效审查与监督。（×）

6、在操作风险日常管理方面，高管层对董事会负最终责任。（√）

7、高管层应尽可能地确保本行从事的各项业务面临的操作控制在可承受范围内。（×）

8、董事会应明确界定各部门的操作风险管理职责。（×）

9、商业银行应指定部门确保操作风险制度和措施得到遵守。（√）

10、商业银行指定部门负责全行操作风险管理，并定期向董事会汇报。（×）

11、内部控制措施是商业银行操作风险缓释措施的一种。（√）

12、高管层应建立适用于全行的操作风险基本控制标准。（×）

13、内审部门直接参与其他部门的操作风险管理。（×）

14、高管层应制定适用于全行的操作风险管理战略。（×）

15、操作风险管理政策包括操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率等。（√）

16、收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对地进行管理是一种定性评估方法。（×）

17、操作风险内部控制措施包括建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度。（√）

18、商业银行采取了缓释操作风险的方法后控制措施的作用会有所下降。（×）

19、商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。（√）

银行风险经理考试：操作风险管理必看题库知识点(最新版)

银行风险经理考试：操作风险管理必看题库知识点（最新版）

1、判断题账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一。

正确答案：对

2、多选柜面业务应关注的风险因素包括（）。

A.个人账户开户。主要表现为个人客户利用伪造的（江南博哥）身份证件办理开户

B.个人存、取款。主要表现为交易成功，客户未在记账凭证上签字确认

C.无折/无卡存款。主要表现为客户办理无折/卡存款时，没有填写存款凭条，之后客户对存款金额等内容提出异议

D.单位存、取款业务。主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户，之后滚动挪用客户资金

正确答案：A, B, C, D

3、判断题我行开展代理保险业务须与保险公司签订《保险代理业务合作协议》。

正确答案：对

4、单选风险经理检查金库守库时，应调阅《守库登记簿》查看守库值班是否为（）签字，查看守库值班监控录像看是否为（）守库。

A.单人；双人

B.单人；单人

C.双人；单人

D.双人；双人

正确答案：D

5、判断题风险点名称是对风险因素概括性的表述，一般采用能够准确、鲜明地指出风险因素核心特征的词组或短句来表述,如“贷后检查流于形式”就适合做风险点名称。

正确答案：错

6、单选风险经理在检查票据贴现业务时，应检查内容正确的是（）。

A.调阅已贴现票据，看是否有签章，只要签章清晰的票据即为有效票据

B.查看贴现业务留存资料，看是否有票据贴现查询、查复书，查复内容是否注明“曾有他行查询”字样，若认为票据有瑕疵，应要求联行柜员再次发出查询，打印查复书确定票据真伪

C.根据经办人员对票据真伪的辨别结果判定票据的真伪

黑龙江证券业协会2014年后续培训答案

第一篇：黑龙江证券业协会2014年后续培训答案

《固定收益业务介绍》

1.B

2.B

3.A

4.ABCD

5.ABC 对对对对错

《债券投资分析》

1.C

2.B

3.A

4.B

5.A

对对错对对

《代销业务适当性有关法规介绍及风险分析》

1.B

2.D

3.AB

4.ABC

5.AB

6.ABC错错错对

《分支机构销售金融产品主要风险分析》

1.D

2.ABD

3.ABCD

4.ABCD

5.ABCD错错错错错

《非现场开户业务介绍及主要风险分析》

1.D

2.C

3.ABC

4.ACD错错对对错对

第二篇：2014北京证券业协会培训答案

非现场开户业务介绍及主要风险分析：DCABC4ACDB证券公司代销业务适当性有关法规介绍和风险分析：BDABABCB证券公司分支机构销售金融产品主要风险分析：ABDABCDBBB固定收益业务介绍：BAABCDAB债券投资分析：CBAAB证券从业人员执业与行业规范：CCABCBB

第三篇：证券业协会后续培训17012-100分课后卷

一、单项选择题

1.经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得低于（）。

A.5年

B.10年

C.20年

D.30年

描述：内部控制材料保存期限您的答案：C 题目分数：10 此题得

分：10.0 2.以下关于《证券期货投资者适当性管理办法》的说法，说法错误的是（）。

A.《办法》核心逻辑是强化经营机构的适当性义务

B.标志着我国资本市场投资者适当性管理制度体系基本确立

C.《办法》的一条基本思路是要督促引导经营机构实现适当性管理理念的转变

操作及科技风险管理测试题答案附后

【最新资料，WORD文档，可编辑修改】

一、判断题

1、分行连续数年内从未报送操作风险损失事件，对这家分行的操作风险管理评价予以加分。

A、正确

B、错误

2、操作风险考核不因报送了损失事件而扣分，但如存在漏报、瞒报损失事件的情况将重扣。

A、正确

B、错误

3、分行因不合理收费受到发改委的罚款，此事件属于操作风险损失事件。

A、正确

B、错误

4、分行发生了一起ATM存款内部盗窃的案件，因最后涉案金额全部收回，未实际发生损失，所以不能作为操作风险损失事件。

A、正确

B、错误

5、为了提高效率，银行可以将原本由自身处理的业务活动委托给外包服务供应商进行持续处理，如账单寄送、数据信息录入、贷前调查等。

A、正确

B、错误

6、商业银行针对信息技术基础设施严重受损，影响正常业务运营的风险可以通过制定业务连续性方案、购买保险、建设IT系统灾备等方式来进行操作风险缓释。

A、正确

B、错误

7、在损失事件数据收集时，操作风险损失事件可以是已经确认的实际损失或是未发生的、预测的损失。

A、正确

B、错误

8、外包范围及其相关安排必须先经董事会和高级管理层审议通过后方可开展。

A、正确

B、错误

9、只要能为银行带来利润，营业机构或个人可以自行代理销售理财产品。

A、正确

B、错误

10、地震、火灾等突发事件给很多银行及企业造成了极大的损失，为应对此类事件，商业银行应当注意灾难备份、审慎选择经营地址、制定应急和业务连续性方案和购买保险。

A、正确

B、错误

11、银监会《商业银行信息科技风险管理指引》将风险管理范畴由信息系统风险管理拓展到信息科技风险管理，强化了信息科技治理，全面覆盖商业银行信息科技活动的各个环节。

操作风险管理习题.doc

操作风险管理

1、商业银行核心雇员掌握商业银行人呈技术和关键信息，商业银行过度依赖他们可能带来（）。

A、市场风险

B、声誉风险

C、信用风险

D、操作风险

【答案】：D【解析】：P232.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。本题屈于人员因素中的核心雇员流失引起的操作风险。

2、失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。卜•列（）活动屈于这一因素。

A、交易不报告

B、有组织的劳工运动

C、短贷长用，借新还IU,追求片面的信贷业务余额增长

D、意识到本身缺乏必要的知识，但在工作中利丿I］这种缺陷

【答案】：C【解析】：P232.失职违规：商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括过失、未经授权的业务以及超越授权（滥用职权、对客户进行误导、支配超出其权限的资金额度）的活动。例如，各一商行发展业务的冲动和对各分支机构考核的沉重压力，有可能造成基层分支机构以越权放款或者化整为零、短贷长用、借新还IH等方式规避上级行的监督，追求片面的信贷业务余额增长，忽略长期风险。

3、一商业银行在市场交易过程中的财务/会计错误属于（）。

A、战略风险

B、操作风险

C、信用风险

D、市场风险

【答案】：B【解析】：P234.财务/会计错误属于内部流程因素引起的操作风险。

4、某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能会给银

C16063课后测验 100分

一、单项选择题

1. 国内货物运输代理业务，适用增值税税率是多少？

A. 6%

B. 11%

C. 17%

D. 13%

描述：相关知识，PPT第5页。

您的答案：A

题目分数：10

此题得分：10.0

2. 提供检验、检测服务适用增值税税率为：

A. 6%

B. 11%

C. 13%

D. 17%

描述：相关知识，PPT第17页。

您的答案：A

题目分数：10

此题得分：10.0

3. 以下属于税收风险的事中控制：

A. 税收筹划

B. 增值税管理制度

C. 纳税申报

D. 税收自查

描述：相关知识，PPT第11页。

您的答案：B

题目分数：10

此题得分：10.0

4. 企业发展不同阶段的先后顺序？

A. 快速成长阶段-规模化生产-稳定期-成熟期

B. 快速成长阶段-稳定期-规模化生产-成熟期

C. 规模化生产-稳定期-快速成长阶段-成熟期

D. 快速成长阶段-稳定期-成熟期-规模化生产

描述：相关知识，PPT第4页。

您的答案：A

题目分数：10

此题得分：10.0

二、多项选择题

5. 其他应收款可能涉及的税收风险包括：

A. 个人所得税：变相分配利润

B. 企业所得税：关联交易利息所得

C. 扰乱金融秩序

D. 抽逃注册资本

描述：相关知识，PPT第9页。

您的答案：B,A

题目分数：10

此题得分：10.0

6. 在评估税收风险时，我们对以下会计科目的期末余额或本期发

生额给予特别关注：

A. 固定资产

B. 预收账款

C. 营业外收入

D. 短期借款

描述：相关知识，PPT第9页。

您的答案：C,B

题目分数：10

此题得分：10.0

7. 税务机关纳税评估对象主要选择（）等

A. 特殊和重点行业的纳税人

C16073 操作风险的分类 100分

试题

一、单项选择题

1. 以下不属于非预期操作风险的是（）。

A. 小额的雇员失误

B. 大额的内部舞弊

C. 恐怖袭击

D. 自然灾害

描述：18页，预期与非预期操作损失

您的答案：A

题目分数：10

此题得分：10.0

2. 操作风险分类标准应当满足的条件不包括（）。

A. 能够满足管理的需要

B. 逻辑一致性

C. 良好的统计性质

D. 独特的建模原则

描述：5页，操作风险分类的最佳标准应该具有逻辑一致性，易于理解和应用，并且不能与任何建

模原则相冲突。从统计学意义上说，良好的分类应该实现组内方差最小化，组间方差最大化。

您的答案：D

题目分数：10

此题得分：10.0

3. 以下不属于就业制度和工作场所安全的2级事件分类的是（）。

A. 员工关系

B. 环境安全

C. 员工多样化/歧视

D. 偷窃或舞弊

描述：22页，解析：考查巴塞尔协议1级目录。

您的答案：D

题目分数：10

此题得分：10.0

4. 根据定义，操作风险可能是由（）所引发的风险。

A. 违约

B. 系统

C. 流动性

D. 市场波动

描述：14页，操作风险定义

您的答案：B

题目分数：10

此题得分：10.0

5. 以下（）操作风险在一定程度上是可以接受的。

A. 低频率/低严重程度

B. 高频率/低严重程度

C. 高频率/高严重程度

D. 低频率/高严重程度

描述：20页，操作损失的严重程度和频率

您的答案：A

题目分数：10

此题得分：10.0

二、多项选择题

6. 以下哪些损失属于非预期损失的范畴？（）

A. 小件办公文具（如，纸、笔）丢失

B. 恐怖袭击

C. 自然灾害

D. 大额内部舞弊

描述：18页，预期与非预期操作损失

C16082 满分100分答案

一、单项选择题

1. 发达国家金融机构流动性风险管理的发展分为三个阶段，分别

是（）。

A. 资产负债管理兼重——以负债管理为侧重——以资产

管理为侧重

B. 以资产管理为侧重——以负债管理为侧重——兼顾资

产负债管理

C. 以负债管理为侧重——以资产管理为侧重——兼顾资

产负债管理

D. 以资产管理为侧重——资产负债管理兼重——以负债

管理为侧重

描述：流动性风险管理的发展阶段

您的答案：B

题目分数：10

此题得分：10.0

2. 根据《证券公司流动性风险管理指引》，证券公司应至少（）

开展一次流动性风险压力测试。

A. 每月

B. 每季度

C. 每半年

D. 每年

描述：压力测试

您的答案：C

题目分数：10

此题得分：10.0

3. 市场流动性风险是指（）。

A. 未能以公允价值（贴现现金流）卖出资产的风险

B. 来源于金融机构当前的资产负债表结构，由个别账户

的现金流到期转化而成的风险

C. 未来事件可能需要大笔现金，超过了金融机构预先的

计划，即没有充足资金应付突发和未预料短期债务的风险

D. 金融机构无法以合理的成本迅速增加负债或变现资产

获得足够的资金，从而影响其盈利水平的风险

描述：市场流动性风险定义

您的答案：A

题目分数：10

此题得分：10.0

4. 流动性风险需要与清偿风险区分,流动性风险是处于（）的金

融机构面临的风险。

A. 破产清算情况下

B. 高速发展情况下

C. 可持续兑付情况下

D. 可持续经营情况下

描述：流动性风险定义

您的答案：D

题目分数：10

此题得分：10.0

二、多项选择题

5. 静态现金流缺口分析法的缺点包括（）。

A. 没有考虑未来现金流和业务增量现金流

银行风险经理考试：操作风险管理测试题

1、单选操作风险点报告单上的O需要描述风险点的发现途径，侧重说明该风险点是怎样被发现的。

A.报送说明

B.识别事由

C.事由说明

D.其他品种流程

正确答案：C

2、判断（江南博哥）题密码器是重要空白凭证，使用时可跳号使用。

正确答案：错

3、单选某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款

20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。该事件的风险成因是O

A.人员

B.内部程序

C.外部事件

D.系统

正确答案：A

4、单选RCSA实施过程中，O负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息，并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。

A.风险管理部门

B.评估小组

C.评估人员

D.RCSA主办业务部门

正确答案：D

5、单选风险经理要调阅O抽查现金调拨情况，检查“现金调拨单”是否有审批人签字，是否坚持“根据指令，见单调拨”原则。

A.《查库登记簿》

B.《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》

C.《守库登记簿》

D.《库房现金登记簿》

正确答案：D

6、判断题对于低频/低损失的操作风险，银行应通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动来规避风险。

正确答案：错

7、单选操作风险与控制自我评估（RCSA）中，以下哪些是评估后的控制优化所要考虑的因素？（）①风险等级②风险管理战略和偏好③控制目标④控制活动评价效果

A.①②③④

B.①②③

C.②③

D.②③④

正确答案：A

8、判断题账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一。

正确答案：对

9、多选以下事件属于操作风险损失数据收集范围的是（）

操作及科技风险管理测试题答案附后

【最新资料，WORD文档，可编辑修改】

一、判断题

1、分行连续数年内从未报送操作风险损失事件，对这家分行的操作风险管理评价予以加分。

A、正确

B、错误

2、操作风险考核不因报送了损失事件而扣分，但如存在漏报、瞒报损失事件的情况将重扣。

A、正确

B、错误

3、分行因不合理收费受到发改委的罚款，此事件属于操作风险损失事件。

A、正确

B、错误

4、分行发生了一起ATM存款内部盗窃的案件，因最后涉案金额全部收回，未实际发生损失，所以不能作为操作风险损失事件。

A、正确

B、错误

5、为了提高效率，银行可以将原本由自身处理的业务活动委托给外包服务供应商进行持续处理，如账单寄送、数据信息录入、贷前调查等。

A、正确

B、错误

A、正确

B、错误

7、在损失事件数据收集时，操作风险损失事件可以是已经确认的实际损失或是未发生的、预测的损失。

A、正确

B、错误

8、外包范围及其相关安排必须先经董事会和高级管理层审议通过后方可开展。

A、正确

B、错误

9、只要能为银行带来利润，营业机构或个人可以自行代理销售理财产品。

A、正确

B、错误

A、正确

B、错误

操作风险管理练习题含答案及分析

第五章操作风险管理

一、单项选择题

. 下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是（）。

.内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类

.违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全／环境、性别歧视和种族歧视等

.员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险

.缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现

. 在操作风险经济资本计量的方法中，（）的原理是，将商业银行的所有业务划分为八类产品线。对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资本，然

后加总八类产品线的资本。即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。

.高级计量法

.基本指标法

.标准法

.内部评级法

. 操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括（）。

.由内而外、自上而下和从已知到未知

.由表及里、自下而上和从已知到未知

.由内而外、自下而上和从已知到未知

.由表及里、自上而下和从已知到未知

. 根据我国监管机构的要求，商业银行可选择的计量操作风险资本的方法中风险敏感度最高的是（）。

.高级计量法

.标准法

.基本指标法

.内部评级法

. （）是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。

.资金交易业务

.柜台业务

.个人信贷业务

.代理业务

. 下列关于商业银行操作风险的说法，不正确的是（）。

.根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以将操作风险划分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险

操作风险管理练习题含答案及的分析

第五章操作风险管理

一、单项选择题

1. 下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是（）。

A.内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类

B.违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全／环境、性别歧视和种族歧视等

C.员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险

D.缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识/技能匮乏造成风险的体现

2. 在操作风险经济资本计量的方法中，（）的原理是，将商业银行的所有业务划分为八类产品线。对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资本，然

后加总八类产品线的资本。即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。

A.高级计量法

B.基本指标法

C.标准法

D.内部评级法

3. 操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括（）。

A.由内而外、自上而下和从已知到未知

B.由表及里、自下而上和从已知到未知

C.由内而外、自下而上和从已知到未知

D.由表及里、自上而下和从已知到未知

4. 根据我国监管机构的要求，商业银行可选择的计量操作风险资本的方法中风险敏感度最高的是（）。

A.高级计量法

B.标准法

C.基本指标法

D.内部评级法

5. （）是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。

A.资金交易业务

B.柜台业务

C.个人信贷业务

D.代理业务

6. 下列关于商业银行操作风险的说法，不正确的是（）。

操作及科技风险管理测试题答案附后

一、判断题

【最新资料，WORD文档，可编辑修改】

1、分行连续数年内从未报送操作风险损失事件，对这家分行的操作风险管理评价予以加分。

A、正确

B、错误

2、操作风险考核不因报送了损失事件而扣分，但如存在漏报、瞒报损失事件的情况将重扣。

A、正确

B、错误

3、分行因不合理收费受到发改委的罚款，此事件属于操作风险损失事件。

A、正确

B、错误

4、分行发生了一起ATM存款内部盗窃的案件，因最后涉案金额全部收回，未实际发生损失，所以不能作为操作风险损失事件。

A、正确

B、错误

5、为了提高效率，银行可以将原本由自身处理的业务活动委托给外包服务供应商进行持续处理，如账单寄送、数据信息录入、贷前调查等。

A、正确

B、错误

A、正确

B、错误

7、在损失事件数据收集时，操作风险损失事件可以是已经确认的实际损失或是未发生的、预测的损失。

A、正确

B、错误

8、外包范围及其相关安排必须先经董事会和高级管理层审议通过后方可开展。

A、正确

B、错误

9、只要能为银行带来利润，营业机构或个人可以自行代理销售理财产品。

A、正确

B、错误

A、正确

B、错误

第五章操作风险管理课后测试卷

第五章操作风险管理

1.课程学习

2.课程评估

3.课后测试

课后测试

测试成绩：73.33分。恭喜您顺利通过考试！

单选题

1、商业银行针对操作风险潜在损失不断增大的情况，应及早加以防范并及时采取（）降低风险和损失程度。（3.33 分）

A 数据分析

B 控制措施

C 补充资本

D 评估手段

正确答案:B

2、某商业银行2011年度营业总收入为6亿元；2012年度营业总收入为8亿元，其中包括银行账户出售长期持有债券实现的净收益1亿元；2013年度营业总收入为5亿元，则根据基本指标法，该行2014年应持有的操作风险资本为（）万元。（3.33 分）

A 945.0

B 9450.0

C 900.0

D 9000.0

正确答案:D

3、商业银行操作风险管理广泛使用的三大工具是（）。（3.33 分）

A 专家评估、损失数据收集、情景分析

B 自我评估、损失数据收集、关键风险指标

C 专家评估、流程图、关键风险指标

D 自我评估、流程图、情景分析

正确答案:B

4、下列哪项不属于造成商业银行操作风险的外部因素？（）（3.33 分）

A 外部欺诈

B 自然灾害

C 行业竞争激烈

D 交通事故

正确答案:C

5、商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是（）。（3.33 分）

A 设立专户核算代理资金

B 签订书面委托代理合同

C 代理手续费收入先用于员工奖励，再纳入银行大账核算

D 遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示

正确答案:C

6、下列各项不是文件或合同缺陷表现的是（）。（3.33 分）

A 提供的产品在业务管理框架方面不完善

操作风险题库及答案

操作风险防控知识题库

一、判断题

1、操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。（×）

2、操作风险管理体系的具体形式不要求统一。（√）

3、高管层应制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策。（×）

4、监事会应当定期审阅高级管理层提交的操作风险报告。（×）

5、操作风险管理体系应确保接受本行监察部门的有效审查与监督。（×）

6、在操作风险日常管理方面，高管层对董事会负最终责任。（√）

7、高管层应尽可能地确保本行从事的各项业务面临的操作控制在可承受范围内。（×）

8、董事会应明确界定各部门的操作风险管理职责。（×）

9、商业银行应指定部门确保操作风险制度和措施得到遵守。（√）

10、商业银行指定部门负责全行操作风险管理，并定期向董事会汇报。（×）

11、内部控制措施是商业银行操作风险缓释措施的一种。（√）

12、高管层应建立适用于全行的操作风险基本控制标准。（×）

13、内审部门直接参与其他部门的操作风险管理。（×）

14、高管层应制定适用于全行的操作风险管理战略。（×）

15、操作风险管理政策包括操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率等。（√）

16、收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对地进行管理是一种定性评估方法。（×）

17、操作风险内部控制措施包括建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度。（√）

18、商业银行采取了缓释操作风险的方法后控制措施的作用会有所下降。（×）

19、商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。（√）

操作风险考试题库及答案

一、单项选择题：

1. 根据新协议和银监会指引，下列哪一项不符合对操作风险的定义？

A. 由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险

B. 包括法律风险

C. 包括声誉风险

D. 不包括策略风险

答案：C

2. 根据银监会指引，以下不属于风险管理部门主要职责的是：

A. 拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程

B. 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序

C. 定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况

D. 为操作风险管理配备适当的资源

答案：D

3. 操作风险管理和控制过程中涉及到银行风险管控的“四道防线”，具体指：

A. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、风险管理委员会

B. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、法律合规部门

C. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、内部审计部门

D. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、内部审计部门

答案：D

4. 下列选项中，不属于银行操作风险损失的是：

A. 因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失

B. 因黑客攻击导致银行系统瘫痪，造成损失

C. 因贷款客户违约导致银行损失

D. 因大规模停电使银行不能营业所造成的损失

答案：C

5. 在新协议规定的操作风险的计量方法中，a.基本指标法b.标准法（含替代标准法）c.高级计量法，依照量化条件的复杂程度由易到难排列，正确的顺序是：

A. c/a/b

B. c/b/a

C. a/b/c

D. a/c/b

答案：C

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