担保公司调查报告
2023年担保行业市场调查报告
2023年担保行业市场调查报告
本次担保行业市场调查报告旨在对中国担保行业的市场状况和发展趋势进行分析和总结，并为担保企业提供参考和建议。
一、担保行业市场概况
担保行业是指企业为客户提供信用担保服务的市场。信用担保是一种金融服务，通过担保企业向第三方提供担保，减少借款人的信用风险，提高借款人的借款能力，推动经济发展。
目前，我国担保行业已经取得了长足的发展。2019年，全国担保机构共担保贷款超过4.4万亿元，同比增长8.66%。其中，担保公司担保贷款占比超过70%，成为行业主导力量。
二、担保行业市场分析
1、市场机遇
随着我国经济的快速发展，中小微企业的发展壮大，融资需求逐年增加。而传统金融机构对于这些企业的融资需求往往会存在较为严格的审查和把控，导致优秀的中小微企业难以顺利获得融资。担保行业则能够通过提供信用担保服务，降低金融机构的风险，帮助优秀的中小微企业获得融资，创造更多的就业机会和经济效益。
2、市场挑战
随着金融市场的深入发展，互联网金融的兴起，担保行业的竞争也越来越激烈。通过互联网渠道和技术手段，众多小微企业和个人也可以方便地获得融资，降低了对信用
担保的依赖性。因此，担保企业需要不断提升自身的服务水平和技术能力，提高客户的信任度和忠诚度，才能更好地应对市场挑战。
三、担保行业未来发展趋势
1、科技与担保的结合
随着互联网技术的不断发展，担保企业需要更加重视技术创新，将互联网技术与信用担保服务有机结合。通过大数据、人工智能等技术手段，提高信用评估的准确性和效率，并为客户提供个性化的信用担保服务，推动担保行业的数字化转型。
担保公司尽职调查报告
担保公司尽职调查报告
尊敬的客户：
感谢您选择我们的担保服务，并委托我司作出《尽职调查报告》。根据您的给定信息，我们已经完成了调查，并提交本报告以此作为依据。
兹向您报告以下我们在调查中发现的情况：
1.您担保的企业为XX有限公司，成立于XXXX年，总部位于XX市，主要从事XX行业，资产情况良好，技术实力雄厚，拥有一流的设备，研发能力强，生产实力雄厚。
2.公司资产情况稳定，偿还能力强，实行规范的风控管理，建立了稳健的财务报告体系，具有较为充分的抵押物和担保能力，且有助于您担保的公司受到法律保护。
3.公司管理结构合理，经历了多次转型升级，业绩良好，发展前景看好，市场定位清晰，商誉稳固。
4.公司拥有良好的企业文化，企业家精神，诚信经营，具有很强的合作意识，与上下游环节保持良好的关系，积极向社会贡献。
以上就是关于我司尽职调查报告的内容，希望能够为您的担保提供参考，并期望未来能够与您继续合作。
此致
敬礼
担保调研报告(共5篇)
担保调研报告（共5篇）
公司开业前市场调查报告
一、走访调研开展情况
（一）、县内银行机构调研走访情况
2018年月日至月，调研组逐一走访了家银行。调研组围绕各银行的合作意向、对担保公司的准入和授信条件、担保放大倍数、保证金收取与管理、存款利率、与县属国有投资公司和其它担保公司合作情况以及与我公司今后的业务合作方向等方面与各银行的主要负责人与业务负责人进行了深入交流。
1、对于与我公司的合作意向事宜。调研组了解到，除了交通银行、兴业银行、中信银行等家银行因本行自身政策影响外，其它X 家银行都表示可以与我公司开展战略合作。
2、对于准入条件面。当前各银行为防范风险对于民营担保机构合作政策较紧，一般不开展业务；但对于国有资本背景的担保公司都可以在评级的基础上开展合作，只是各行对于评级的具体把握上不尽相同，全国性国有银行评级标准相对较严格，如中国银行、邮政储蓄银行等根据以往操作实践提出需要正常经营一年以上才能开展合作；而地方性商业银行如XX农商行、XX银行、XX村镇银行合作门槛相对较低一些，公司当前即可以准入申请授信。
3、关于授信管理方面。各行的授信额度基本上是根据评级条件来由总行确定，根据我公司目前的实际情况，各行反映授信额度一般在五千万元到一亿元之间；担保放大倍数根据评定的等级，低的在1-3倍，高的可以达到5-8倍；目前合作意向较高的XX农商行已经向省联社提出5-8倍放大倍数的申请资料，XX银行、XX村镇银行也表示可以向总行申请5-8倍的放大倍数。
4、关于保证金管理方面。对于保证金铺底方面，只有XX农商行、XX银行、XX银行提出了1000-2000万元的铺底要求，其它银行
融资性担保公司调查报告
04
详细调查分析
公司基本情况分析
注册信息
01
确认公司名称、注册资本、股权结构、注册地址等信
息是否真实、完整。
组织架构
02 了解公司组织架构、管理层级和管理人员等信息，评
建议与措施
01
1. 加强风险管理
针对经济下行带来的风险，担 保公司应进一步完善风险管理 制度，提高风险识别和防范能 力。同时，应注重对信贷风险 的评估和控制，以降低不良资 产率。
03
02
3. 提高服务质量
04
2. 创新业务模式
面对金融市场的变化，担保公司 应积极探索创新业务模式，扩大 业务范围，提升自身竞争力。例 如，可以通过开展多元化投资、 涉足新兴产业等方式来拓展业务 领域。
融资性担保公司调查 报告
汇报人： 2023-12-06
contents
目录
• 调查背景及目的 • 调查方法及过程 • 调查结果概述 • 详细调查分析 • 结论及建议
01
调查背景及目的
调查背景
近年来，融资性担保行业快速发 展，但也出现了一些问题和风险
。
监管部门加强对融资性担保公司 的监管，要求对融资性担保公司
担保公司准入调查报告
担保公司准入调查报告
篇一：融资担保业务调查报告
融资担保业务调查报告
报告日期：年月日
基本业务要素信息
一、客户基本情况
表客户基本信息表
二、检查内容：
表企业基本情况表
篇二：担保公司申请合作准入报送材料清单
报送材料清单
篇三：关于融资担保发展情况的调研报告
关于融资担保发展情况的调研报告
关于融资担保发展情况的调研报告
为充分发挥担保业在经济社会发展的重要作用，进一步加强银行业金融机构与担保公司的业务合作，切实改善我市金融生态环境，优化信贷结构和资源配置，解决中小企业贷款难的问题，根据市政府主要领导意见，市金融工作办公室对全市融资担保业发展情况进行了专题调研，并针对银保、保企合作过程中存在的问题提出了意见和建议。
一、融资担保业发展基本情况
近年来市委、市政府高度重视金融生态环境建设，把如何化解企业融资难题，特别是中小企业融资难的问题摆在重要位置，大力发展企业融资担保体系建设，不断加大政策扶持力度和工作推进力度，有效的促进了全市融资担保服务体系的快速发展。
（一）融资担保机构发展迅速。近年来，我市先后注册成立了5家担保公司，注册资本达到32807万元，分别是企业融资担保公司（注册资本5000万元）、天健投资担保集团有限公司（注册资本10807万元）、招远山玲担保投资有限公司（注册资本10000万元）、烟台宝盛投资担保有限公司（注册资本4000万元）和招远市万佳担保有限责任公司（注册资本3000万元,主要为建筑行业提供工程质量担保）。其中有两家为政策性担保公司，分别是企业融资担保公司和天健投资担保集团有限公司，注册资本为15870万元，政策性担保资金达到5800万元，占注册资本的%。
担保公司尽职调查报告
尽职调查的目的和意义
尽职调查是担保公司控制风险的关键环节，通过对客户进 行全面、深入、细致的调查评估，能够有效地判断客户的 还款能力和意愿，降低担保风险。
尽职调查能够揭示客户的真实经营状况和财务风险，为银 行和担保公司提供决策依据，有效防范金融风险。
2
对抵押物的价值进行风险评估，包括市场波动 、折旧等因素的影响。
3
对抵押物的变现能力进行分析，预测快速变现 价值和潜在买家。
抵押物风险评估
01
分析抵押物的法律风险，如权属纠纷、违规使用、环保问题等 可能带来的损失。
02
对抵押物的价值风险进行评估，包括市场波动、折旧、损坏等
因素的影响。
对抵押物的变现风险进行评估，包括买家需求、竞争情况、处
明确团队成员的分工和职责，制定协同工作机制 。
对团队成员进行培训和指导，提高其专业能力和 综合素质。
03
对借款人的尽职调查
借款人基本情况调查
借款人身份核实
01
通过身份证、营业执照等证件，确认借款人的身份信息真实可
靠。
借款人家庭情况了解
02
了解借款人的家庭背景、居住情况等，评估其还款能力和信用
水平。
根据汇总的调查结果，确定被担保人的风险等级。 根据风险等级和收益情况，确定担保额度。
投资担保有限公司融资担保项目调查报告
XXXX投资担保有限公司融资担保项目调查
报告
申请主体：申请金额：授信银行：
授信方式：
期限：
担保费率：保证金比例:
项目A角：项目B角：
报告日期：
本人在此声明和保证：此项目调查报告按照XXXX投资担保有限公司的有关规定,并根据担保申请人提供的和本人收集的材
料，经我们审慎调查、核实、分析和整理后完成的。报告全面反映了借款人和担保人及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。
本报告已经部门审核通过。
公司评审委员会:
鉴于XX公司向XX行申请金额XX万元、期限为1年、由我公司提供连带责任保证的流动资金贷款，担保业务部对其进行了调查。现将情况汇报如下：
项目简要介绍：
1、项目为新增项目或续保项目
2、项目调查重点
一、企业简介
1、基本情况
2、企业历史沿革及股权变动情况:
（包括企业发展演变情况、企业发展方向和发展战略）
若企业出资存在变动情况，需对其主要变动时间、事项加以列示
并做简要说明。
4、实际控制人及高管人员的简历:
（重点列示企业的实际控制人）
（主要分析管理者的素质及经验、管理层的稳定性，以及管理者的可替代性）
5、客户其它事项说明：
企业贷款卡信息查询，对外担保情况。
企业实际控制人个人信用记录查询。
6、关联方情况
7、其它情况（不包括上述情况但项目经理认为需披露的情况）
二、行业及企业经营情况：
1、行业情况：主要包括行业政策、行业平均盈利情况、行业的成熟度和周期性、行业的依赖性及替代品、行业的竞争情况、该企业在行业中的地位和情况
2、主营业务与盈利模式：简单说明主体所涉及的行业，并简要介绍企业的主营业务，揭示企业的盈利模式。
融资性担保公司调查报告
融资性担保公司调查报告xx年xx月xx日
CATALOGUE
目录•
调查背景和目的
•融资性担保公司现状分析
•
代表性融资性担保公司深度分析
•融资性担保公司发展趋势和展望
•关于促进融资性担保行业发展的政策建议
01
调查背景和目的
1调查背景2
3近年来，融资性担保行业快速发展，为中小企业提供融资支持。融资性担保公司在缓解中小企业融资难、促进经济发展方面发挥了积极作用。但是，也存在一些融资性担保公司经营管理不
规范、风险控制不到位等问题。
本次调查旨在摸清融资性担保公司的运营状况、风险状况和发展趋势。
分析融资性担保公司存在的问题及其原因，提出相应对策建议。
我们对某地区的融资性担保公司进行了全面调查，涉及公司数量、行业分布、资产规模等方面。
调查涵盖了融资性担保公司的运营状况、财务状况、风险状况等多个方面。
02
融资性担保公司现状分析
行业整体规模和增长趋势
行业整体规模较大，近年来增
速放缓。区域发展不平衡，东部地区融资性担保公司数量较多，西部
地区相对较少。融资性担保行业是指为借款人
提供担保服务的行业，包括贷
款担保、票据担保、债券担保
等。
主要业务模式和特点融资性担保公司主要业务包括贷款担保、票据担保、
债券担保等。
票据担保和债券担保业务量较小，但增速较快。
贷款担保业务量最大，占据了行业的主导地位。
业务模式以非银行金融机构为担保人，银行为资金提
供方为主流。
行业主要风险因素融资性担保公司面临的主要风险包括信用风险、市场
风险和操作风险等。
市场风险主要受到宏观经济形势和货币政策的影响。
信用风险是最大的风险，主要来自于借款人的违约风
担保公司 调查报告
担保公司调查报告
担保公司调查报告
1. 简介
担保公司是一种金融机构，主要为企业和个人提供担保服务。担保公司的主要
职责是为借款人提供信用担保，以减少借款人的风险，同时吸引更多的投资人
参与借贷市场。本文将对担保公司进行调查，并分析其在金融市场中的作用和
影响。
2. 担保公司的背景和发展
担保公司起源于西方国家，早期主要为中小企业提供担保服务。随着金融市场
的发展和对信用风险的关注，担保公司逐渐成为金融体系中不可或缺的一部分。在我国，担保公司的发展始于上世纪80年代，经过多年的发展，已经成为支持实体经济发展的重要力量。
3. 担保公司的业务模式
担保公司的主要业务是提供信用担保服务。借款人在借贷过程中，可以向担保
公司申请信用担保，以增加其借款的可信度。担保公司会对借款人进行风险评估，评估其还款能力和信用状况，并根据评估结果决定是否提供担保。如果借
款人违约，担保公司将承担相应的责任，向投资人进行偿付。
4. 担保公司的作用和影响
担保公司在金融市场中发挥着重要的作用。首先，担保公司可以提高借款人的
融资能力，使其能够获得更多的资金支持，促进实体经济的发展。其次，担保
公司可以降低投资人的风险，提高借贷市场的透明度和稳定性。担保公司的存
在可以吸引更多的投资人参与借贷市场，促进金融资源的优化配置。
5. 担保公司的挑战和风险
尽管担保公司在金融市场中发挥着积极的作用，但也面临着一些挑战和风险。
首先，担保公司需要具备一定的风险管理能力，对借款人进行准确的风险评估，以避免出现违约情况。其次，担保公司需要建立健全的内部控制机制，加强对
赴担保公司调研报告
赴担保公司调研报告
【调研报告】
一、调研目的
本次调研旨在了解当前担保公司市场情况，包括业务范围、竞争态势、发展趋势等，为相关决策提供参考。
二、调研方法
采用问卷调查和访谈相结合的方式进行调研。问卷调查通过在线平台发布，面向担保公司从业人员；访谈通过电话或线下进行，主要与业内专家和符合调研对象的企业代表进行。
三、调研结果
1. 担保公司市场规模
- 行业整体：担保公司市场规模持续扩大，年均增长率达10%以上。
- 主要业务：主要围绕企业融资需求展开，包括信用担保、
保函担保、抵押担保等。
- 区域分布：担保公司市场主要集中在经济发达地区，如一、二线城市。
2. 担保公司竞争态势
- 市场主导企业：少数大型担保公司占据市场主导地位，拥
有较强的资金实力和品牌影响力。
- 新兴企业：新兴担保公司逐渐崛起，通过创新业务模式和
技术手段吸引客户。
- 竞争优势：担保公司竞争主要体现在费率优势、信用评级、业务覆盖范围等方面。
3. 担保公司发展趋势
- 多元化发展：部分担保公司逐渐向其他金融领域扩展，如
股权投资、债券承销等。
- 加强风控能力：担保公司越来越注重风险管理和风控能力
的提升，以降低不良担保率。
- 创新业务模式：担保公司积极探索线上线下相结合的业务
模式，以提升服务效率和客户体验。
四、调研结论
1. 担保公司市场潜力巨大，但竞争加剧。担保公司应注重突出自身特色，提供差异化服务，以赢得竞争优势。
2. 加强风险控制，提升风控能力。担保公司需要建立完善的风控制度和内部管理体系，加强风险监测和评估。
3. 积极创新，拓宽业务范围。担保公司应积极引入新技术、新模式，拓展融资渠道，提供更多样化的业务服务。
担保公司可行性研究报告
担保公司可行性研究报告
一、研究目的
本报告旨在对担保公司的可行性进行研究，了解担保公司在当前的市场环境下是否具备发展的潜力，并提供相应的建议和措施。
二、研究方法
1.文献资料研究：通过查阅相关的书籍、期刊、报纸等文献资料，了解担保公司的发展历程、商业模式以及市场规模等信息。
2.调查问卷：通过发放问卷调查，了解企业和个人在贷款过程中对于担保服务的需求和意见。
3.专家访谈：与相关领域的专家进行访谈，了解担保行业的发展趋势及面临的挑战。
三、研究结论
1.担保行业目前正处于快速发展的阶段，各类担保机构如雨后春笋般涌现，市场潜力巨大。
2.担保公司的主要业务是向企业和个人提供担保服务，主要包括信用担保、保函担保等。这些服务能够有效降低借款方的信用风险，提高贷款机构的贷款意愿。
3.随着我国企业的不断壮大和金融体系的健全完善，担保需求不断增加。同时，国家政策的支持也为担保公司的发展提供了有力的保障。
4.担保公司应注重建立良好的信用体系，提高自身的信用评级和信用保证能力。这对于担保公司的可持续发展具有重要意义。
5.在发展过程中，担保公司还面临一些挑战，包括风险管理能力、行
业准入门槛的提高以及市场竞争等。因此，担保公司需定期进行风险评估，加强内部管理，提高自身竞争力。
6.推动政策的不断创新和完善，建立健全担保机构的监管机制，是促
进担保行业健康有序发展的关键。
四、建议与措施
1.加强担保公司的内部管控，提高风险管理能力。担保公司应建立健
全的风控体系，确保能够及时发现和处理信用风险。
2.建立良好的信用体系，提高自身的信用评级。担保公司应注重信用
担保公司准入调查报告
担保公司准入调查报告
担保公司准入调查报告
一、引言
担保公司作为金融市场中的重要角色，承担着为借款人提供担保服务的责任。然而，由于担保业务的特殊性，担保公司的准入调查显得尤为重要。本报告旨在对担保公司的准入调查进行深入分析，为金融监管机构提供参考意见。二、背景介绍
担保公司作为金融中介机构，其主要职责是为借款人提供信用担保，以增加借款人融资的可行性。然而，担保业务的风险较高，一旦担保公司无法履行担保责任，将对金融市场稳定性产生不良影响。因此，金融监管机构对担保公司的准入条件进行严格把关，以确保金融市场的健康发展。
三、担保公司准入调查的目的
担保公司准入调查的目的在于评估担保公司的资信状况、风险管理能力以及合规性水平，以确定其是否具备提供担保服务的资格。准入调查主要包括对担保公司的组织结构、财务状况、内部控制、风险管理、合规管理等方面进行全面评估。
四、担保公司准入调查的内容
1. 组织结构评估
担保公司的组织结构评估是准入调查的重要内容之一。评估过程中，需要对公司的法人治理结构、内部机构设置、人员配备等进行审查，以确保公司具备有效的组织架构和管理体系。
2. 财务状况评估
财务状况评估是判断担保公司偿债能力和盈利能力的重要依据。评估过程中，
需要对公司的财务报表进行分析，评估其资产负债情况、盈利能力、偿债能力
以及资本充足性等指标，以确保公司具备稳健的财务基础。
3. 内部控制评估
内部控制评估是评估担保公司风险管理能力的重要环节。评估过程中，需要对
公司的内部控制制度、风险管理流程、风险防控措施等进行审查，以确保公司
2023年担保公司自查报告
2023年担保公司自查报告
2023年担保公司自查报告1
贵公司基本情况、公司资金情况；全年开展业务情况（包括贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、其他融资性担保业务等业务，说明时请注明产生的笔数及金额）；是否开展兼营业务情况（包括诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务、与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务、以自有资金进行投资情况等业务）；是否开展为其他融资性担保机构的担保责任提供再担保业务；公司是否有为投资理财咨询服务类公司提供担保；公司是否存在吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资；公司是否存在抽逃注册资本金（抽逃资金数）、挪用客户保证金、虚假宣传及其他违规经营行为；公司是否建立公司的担保评估制度、公司的决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制、突发事件应急机制、财务会计制度，是否有业务操作规程(如没有建立的何时建立)；公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额是否超过净资产的10%、对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额是否超过净资产的15%、对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额是否超过净资产的30%、公司融资担保责任余额是否超过净资产的10倍、公司以自有资金进行的投资是否超过净资产20%、是否存在为其母公司提供融资性担保（公司成立至11月份累计金额）、是否存在为其子公司提供融资性担保（公司成立至12月份累计金额）、是否按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金（要求是提取的未到期责任准备金）、是否按照不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金（要求是提取的担保赔偿准备金）；公司是否加入人行征信系统。
担保公司调查报告
担保公司调查报告
担保公司调查报告
一、引言
担保公司是一种金融机构，其主要业务是为借款人提供担保，以增加借款人的信用度，帮助其获得更多的贷款机会。然而，随着金融市场的发展和变化，担保公司的角色和地位也在不断演变。为了更好地了解担保公司的运营状况和风险控制能力，我们进行了一项担保公司调查，并撰写了本报告。
二、背景介绍
担保公司作为金融市场的重要组成部分，扮演着促进经济发展和风险分散的角色。然而，由于涉及大量的资金和信用风险，担保公司的运营和管理面临着一系列挑战。因此，我们有必要对担保公司进行深入的调查和分析。
三、担保公司的业务模式
担保公司的主要业务是为借款人提供担保，以增加其信用度。具体而言，担保公司会对借款人进行信用评估，并根据评估结果提供相应的担保额度。在借款人无法按时还款的情况下，担保公司将承担相应的责任。这种业务模式在一定程度上减少了贷款机构的风险，同时也为借款人提供了更多的融资机会。四、担保公司的风险控制能力
担保公司作为金融机构，其风险控制能力至关重要。一方面，担保公司需要对借款人进行全面的信用评估，以确保其还款能力和信用状况。另一方面，担保公司需要建立完善的风险管理体系，及时发现和应对潜在的风险。通过调查和分析，我们发现大部分担保公司在风险控制方面表现出色，能够有效地应对各种风险挑战。
五、担保公司的市场竞争力
担保公司的市场竞争力是衡量其综合实力和发展潜力的重要指标。通过对担保
公司的调查，我们发现市场上存在着激烈的竞争。一方面，担保公司需要不断
提升自身的服务质量和信用评估能力，以吸引更多的借款人和贷款机构。另一
担保调查报告范本
担保调查报告范本
1. 报告背景
本文件提供了一份担保调查报告范本，旨在为担保方提供参考，帮助其在担保过程中进行必要的尽职调查和风险评估，以保护自身利益。
2. 调查对象信息
2.1 基本信息
调查对象全称：[调查对象全称]
法定代表人（负责人）姓名：[法定代表人（负责人）姓名]
注册地址：[注册地址]
联系电话：[联系电话]
### 2.2 股权结构
调查对象股权结构如下：
股东持股比例（%）投资金额（万元）
[股东1] [持股比例1] [投资金额1]
[股东2] [持股比例2] [投资金额2]
[股东3] [持股比例3] [投资金额3]
………
2.3 经营状况
调查对象主要经营范围及营业收入情况如下：
主营业务营业收入金额（万元）占比（%）
[主营业务1] [营业收入金额1] [占比1]
[主营业务2] [营业收入金额2] [占比2]
[主营业务3] [营业收入金额3] [占比3]
………
3. 资产负债情况
3.1 资产情况
调查对象资产情况如下：
资产项目金额（万元）
[资产项目1] [金额1]
[资产项目2] [金额2]
[资产项目3] [金额3]
……
3.2 负债情况
调查对象负债情况如下：
负债项目金额（万元）
[负债项目1] [金额1]
[负债项目2] [金额2]
[负债项目3] [金额3]
……
3.3 财务指标
调查对象关键财务指标如下：
指标名称前一年度当年度（预）
利润总额[前一年度利润] [当年度利润（预）]
净利润[前一年度净利润] [当年度净利润（预）] 总资产[前一年度总资产] [当年度总资产（预）] 净资产[前一年度净资产] [当年度净资产（预）] 流动比率[前一年度流动比率] [当年度流动比率（预）] 速动比率[前一年度速动比率] [当年度速动比率（预）] 负债比率[前一年度负债比率] [当年度负债比率（预）] 利润率[前一年度利润率] [当年度利润率（预）] ROE(净资产收益率) [前一年度ROE] [当年度ROE（预）] ROA(总资产收益率) [前一年度ROA] [当年度ROA（预）]
担保公司尽职调查报告模版
担保公司尽职调查报告模版
1.背景介绍：
在本部分，应包括担保公司的基本信息，包括成立时间、注册资本、公司规模、主要业务等。还应包括担保公司所在的行业概述和趋势分析。
2.经营情况：
在本部分，应对担保公司的经营状况进行详细描述。包括以下内容：-公司的经营范围和目标市场；
-公司的竞争优势和核心竞争力；
-近年来的业绩和财务情况（包括销售额、利润、资产负债表等）；
-公司的发展战略和扩张计划。
3.风险管理：
在本部分，应对担保公司的风险管理能力进行评估。包括以下内容：-公司是否建立了完善的风险管理制度和流程；
-公司是否具备良好的风险识别和评估能力；
-公司是否有充足的风险防范措施，并能够有效应对风险；
-公司是否建立了紧密的风险监控和预警机制。
4.公司治理及内部控制：
在本部分，应对担保公司的公司治理和内部控制情况进行评估。包括以下内容：
-公司是否建立了合理的公司治理结构，包括董事会、监事会等；
-公司是否完善了内部控制制度，并能够有效执行；
-公司是否建立了健全的内部审计制度和监督机制；
-公司是否具备合规意识，是否按照相关法规和规定经营。
5.客户关系及口碑：
在本部分，应对担保公司的客户关系和口碑进行评估。包括以下内容：-公司是否建立了良好的客户关系，并能够提供优质的客户服务；
-公司是否保持了良好的业务合作关系，并具备客户维系能力；
-公司的口碑如何，是否有良好的市场声誉。
6.员工团队：
在本部分，应对担保公司的员工团队进行评估。包括以下内容：
-公司是否拥有专业的员工团队，具备丰富的行业经验；
-公司是否进行持续的员工培训和发展；
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
担保公司调查报告
篇一：担保调查报告模板
项目调查评价报告书
（企业类）
篇二：担保项目调查报告
担保项目调查报告
根据公司相关规定，在搜集了XX公司有关贷款担保调查资料的基础上，对XX公司向XX银行申请X年期XX万元项目资金贷款事项进行了调查，现将调查情况报告如下：
一、企业情况
（一）企业基本情况
包括企业名称、成立时间、注册资本、住所、经营业务、法定代表人、营业执照号、组织机构代码证、税务登记证号、开户行和账号等基本信息，以及企业的资质、所获得的荣誉等。要注意证照年检情况，核对原件，保证复印件与原件相符，并在报告中注明类似“经核实，以上证照均经过相关部门年检，真实有效”的语句，表示这个企业是真实合法存在的。
（二）股权结构
很多公司都是多个股东合资开设的，出资额不同，所占股份比例不同，相应承担的责任也不同。只有搞清楚股东出资比例及相应的股权结构，才能更好地把责任落实到位，以
免出问题时都不知道该找谁。股权结构一般采取表格式说明，内容包括股东姓名（可附上身份证号码）、认缴出资额、实际出资额、出资方式、占总出资额的比重（即所占股权）、出资时间等。
（三）企业组织结构
清晰的组织结构往往体现着一个公司的经营管理水平和效率。搞清楚企业的组织机构，可以把调查工作的触角伸到其“神经末梢”，往往能获得更全面、更详实而准确可靠的信息，使决策更科学合理。
（四）调查基准期估基准期末或期内的财务状况和经营业绩简介，金融机构借款的偿还情况及对外担保情况简介
二、企业基本素质
（一）法定代表人情况（或实际控制人）
法定代表人（或实际控制人）一般是股东中出资额较多的人，且公司很多对外行为都需要其代表公司进行，所以了解其情况非常重要。信息点主要包括法定代表人的姓名、职务、教育背景、工作经历、信用记录状况等。此外还可以了解
其经营管理水平和经营理念、兴趣爱好和特长、获得的荣誉等等辅助信息供参考。
（二）经营管理层主要成员情况
经营管理层，尤其是高层管理人员很多就是公司股东，
还有的是外聘职业经理人。他们的素质和能力决定了公司的经营业绩，进而影响到公司的资金融通能力和偿债能力。其信息点和法定代表人情况介绍一样。
（三）企业内部各项管理制度的设立以及落实情况。
（四）股东对企业支持及关联企业情况
股东对企业的支持和限制，在资金、人员方面的体现。一般来说，股东对企业的支持力度越大越好，对企业的限制越多越不利于企业自身的独立经营。
如果企业公司有关联企业，就要核实清楚具体的关联关系,如出资控股关系则出资额与出资比例、股权占比是多少？如是上下游企业关系则这种关系形成的时间、对企业经营稳定性和经营收益有何影响等。其他需要收集的关联企业信息与前面说的基本一致。
三、企业所在行业情况的简要分析
考察国家的产业政策对企业所处的行业有利程度。行业产业政策分为重点扶持产业、优先发展产业、维持产业、限制产业。分析考察国家的经济周期，金融形势；通货膨胀，考察国家的信贷政策、财税政策等法律环境变迁对企业生产经营活动的影响。
考察企业所在行业的周期（即初创阶段、成长阶段、成熟阶段衰退阶段），一般来说，处于初创阶段的企业易变性强，处于成长阶段的企业发展空间较大，成熟阶段的企业较
为稳定，但很快将进入衰退期，处于衰退期的行业行将灭亡发展空间有限。
四、企业经营情况
如果企业经营状况较好，能获得较高的利润，则其按时足额偿还银行贷款就有保障。如果经营状况不好，则很可能发生代偿风险。虽然代偿后有反担保措施保障担保公司的利益，但是追偿是个不确定性因素很多的过程，谁都不能确定到底能追偿会多少来弥补损失。担保公司更多的还是希望企业能按时偿贷，所以关注企业的经营情况尤其重要。
企业经营情况主要关注的信息点是：主营业务；营业规模；在行业里的优势；
产品优势及销售额；销售范围及渠道；是否具有垄断性的畅销产品；未来几年销售情况预测；是否拥有专利技术、注册商标及其数量与质量等。
由于企业经营状况的重要性，所以特别注意收集、审核证明经营情况的合同、汇款单、对账单等材料，不能听信企业的一面之辞，也不能过分依赖书面材料，进可能通过各种渠道掌握真实情况。此外，对企业的经营情况影响较大的关联关系较为密切的企业的经营情况，也要尽可能多做了解。
五、财务状况分析
担保项目的风险简单而言可以分为财务分析和非财务风险。而财务风险的识别，最重要的一个途径就是认真分析
企业的财务报表。企业的拥有的资产和运营状态好坏集中反映在资产负债表、现金流量表和利润表等财务报表中。通过阅读财务报表，可以结合现场调查所看到的情况对企业有更深入准确的理解，通过资产负债率、流动比率、速动比率等财务指标的分析，还可以对企业的偿债能力、营运能力和成长能力进行分析，这些都是项目决策非常重要的信息。
当然，由于财务报表的内容繁多，而且往往需要看近三年左右的报表，不可能全盘照搬到调查报告中，而应择其重点进行深入研究分析，比如固定资产总额、负债总额、或有负债、资产负债率、利润率等都应提及，对于数额比较大的，还要说明原因。
六、借款需求、还款来源和合理性分析
企业借款一般分为流动资金贷款和固定资产贷款，它们用途不同、期限不同、利率不同，所可能蕴含的风险也不同，所以要搞清楚企业借款需求是什么，是用于支付货款、工程款还是投资购地建厂。这对于今后开展保后监督工作，督促企业按贷款用途使用资金也是必需的信息。
如果说愿不愿按时还款是一个企业的信用问题，那么能不能还款、拿什么还款就是能力问题。只有这二者兼备，担保业务的风险才会尽可能降低。企业还款来源一般是经营收益所得，所以分析还款来源时要结合前面的企业经营状况进行说明，要尽量拿详实的数据说话，要合理、可信、可靠，