基金从业基金法律法规复习题集第406篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.基金职业道德修养的方法不包括( )。

A、正确树立基金职业道德观念B、积极接受基金职业道德教育C、深刻领会基金职业道德规范D、积极参加基金职业道德实践>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德修养【答案】：B【解析】：基金职业道德修养的方法主要包括：①深刻领会基金职业道德规范；②正确树立基金职业道德观念；③积极参加基金职业道德实践。

故B项错误。

2.以下关于契约型基金的表述，错误的是( )。

A、契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的B、基金投资者依法享受权利并承担义务C、基金投资者是基金投资的股东D、基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。

基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。

在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立；基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。

3.人们的( )是职业道德产生的基础。

A、社会实践B、职业实践C、法律实践、道德实践D．>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>职业道德【答案】：B【解析】：知识点：理解道德与职业道德的含义；职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践是职业道德产生的基础。

4.行业快速发展阶段的表现不包括( )A、基金业绩表现异常出色，创历史新高B、基金业规模急速增长，基金投资者队伍壮大C、基金业务呈现多元化发展趋势D、法律法规监管体系有待完善>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品【答案】：D【解析】：D项表述错误，正确表述为构建法规体系，强化基金监管，规范行业发展。

知识点：行业快速发展阶段5.另类投资基金不可以投资于( )。

A、房地产B、大宗商品C、证券化资产D、债券>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别【答案】：D【解析】：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。

6.基金信息披露应满足的原则不包括( )。

A、真实性B、规范性C、灵活性、完整性D．>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的原则和制度体系【答案】：C【解析】：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。

在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

7.基金管理人需至少( )公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。

A、每周B、每日C、每月D、每年>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务【答案】：A【解析】：基金管理人需至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。

8.我国上海、深圳证券交易所属于( )。

A、基金自律管理机构B、基金监管机构C、基金投资顾问机构D、基金销售机构>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：A【解析】：证券交易所是基金的自律管理机构之一。

我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

9.基金投资顾问机构应当履行下列( )义务。

Ⅰ．不得以任何方式承诺或保证投资收益Ⅱ．提供基金投资顾问服务应当有合理依据Ⅲ．不得泄露非公开信息Ⅳ．监督基金管理人的投资运作A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金服务机构的监管【答案】：C【解析】：知识点：掌握对基金服务机构的监管内容；10.下列不是基金市场营销特征的有( )。

A、持续性B、适用性C、规范性D、广泛性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售理论【答案】：D【解析】：基金市场营销的特征是规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。

11.在SEC注册的投资公司不包括( )A、共同基金B、母基金C、ETFD、封闭式基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第2节>资产管理行业【答案】：B【解析】：在SEC注册的投资公司包括共同基金、交易型开放式指数基金(ETF)、封闭式基金和单位投资信托。

知识点：资产管理行业12.特殊类型基金包括( )。

Ⅰ．保本基金LOFⅡ．Ⅲ．基金中基金Ⅳ．分级基金A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，市场中也出现了不少特殊类型基金。

严格意义上说，前文的基金中基金、另类投资基金也属于特殊类型的基金。

．避险策略基金1(LOF) ．上市开放式基金2．分级基金313.基金行业从业人员诚实守信的基本要求是( )。

A、不得欺诈客户B、不得进行内幕交易和操纵市场、不得进行不正当竞争C D、以上都是点击展开答案与解析>>> 2节>诚实守信第章：第【知识点】5>D ：【答案】【解析】：知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求；诚实守信的基本要求：1．不得欺诈客户2．不得进行内幕交易和操纵市场3．不得进行不正当竞争14.基金管理人的从业人员( )进行证券投资。

A、禁止B、可以C、可以但必须申报D、以上都不是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：C【解析】：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案。

知识点：掌握对基金管理人的监管内容；15.分级基金按募集方式分为( )。

A、主动投资型和被动投资型B、合并募集和分开募集C、封闭式和开放式D、股票型和债券型>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第9节>分级基金的分类和规范【答案】：B：【解析】．A项是按投资风格分类，C项按运作方式分类，D项是按投资对象分类。

知识点：分级基金的分类16.普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是( )。

A、最近1年末净资产不低于1000万元B、最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织C、金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历D、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者【答案】：C【解析】：符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化：(1)最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。

(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元(故C项说法错误，符合题意)，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

17.通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金被称为( )。

A、系列基金B、避险策略基金C、基金中的基金D、封闭式基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第6节>避险策略基金的投资策略【答案】：B【解析】：避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。

18.关于基金的推介材料表述正确的是( )。

A、避险策略基金能保证本金安全、股东不直接参与基金财产的投资运作B．C、货币基金等同于银行存款D、避险策略基金不存在本金损失>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】：B【解析】：基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。

基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失，清晰易懂地说明保障机制的具体安排，并举例说明可能存在本金损失的极端情形。

避险策略基金应19.现货市场的交易协议达成后在( )交易日内进行交割。

A、当天B、1个C、2个D、5个>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类【答案】：C【解析】：知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。

由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小20.下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的是( )。