中小银行调研及发展前景分析

报告编号：1509335行业市场研究属于企业战略研究范畴，作为当前应用最为广泛的咨询服务，其研究成果以报告形式呈现，通常包含以下内容：一份专业的行业研究报告，注重指导企业或投资者了解该行业整体发展态势及经济运行状况，旨在为企业或投资者提供方向性的思路和参考。

一份有价值的行业研究报告，可以完成对行业系统、完整的调研分析工作，使决策者在阅读完行业研究报告后，能够清楚地了解该行业市场现状和发展前景趋势，确保了决策方向的正确性和科学性。

中国产业调研网基于多年来对客户需求的深入了解，全面系统地研究了该行业市场现状及发展前景，注重信息的时效性，从而更好地把握市场变化和行业发展趋势。

投资机会分析市场规模分析市场供需状况产业竞争格局 行业发展现状发展前景趋势 行业宏观背景重点企业分析行业政策法规 行业研究报告一、基本信息报告名称：报告编号：1509335←咨询时，请说明此编号。

优惠价：￥7020 元可开具增值税专用发票咨询电话：4006-128-668、0、传真：0Email网上阅读：温馨提示：如需英文、日文等其他语言版本，请与我们联系。

二、内容介绍行业概况我国的中小商业银行（简称“中小银行”）可界定为：除政策性银行、国有商业银行之外的以股份制为组织形式、资产规模相对较小的商业银行，主要包括全国性或区域性股份制商业银行，100多家城市商业银行，数十家农村商业银行、农村合作银行及农村信用社等。

近二十年来，我国以股份制商业银行和城市商业银行为主体的中小商业银行得到了迅速发展。

中小商业银行机制灵活、市场意识强、经营效益好，逐步具备了商业银行的运作模式和管理框架，在发展中形成的良好经营管理制度和引进外资参股的实践，也为中国银行业的改革开放积累了宝贵经验，已成为我国银行体系中的一支生力军。

发展现状从2006年开闸试点到2013年底扩容至全国范围，新三板市场呈现跨越式发展，正是看到了新三板银行凸显的独特投融资价值，中小银行也加入到抢食新三板“盛宴”的行列中，目前，已有多家股份制银行和城商行与全国中小银行股份转让系统有限责任公司签订了战略合作协议，为新三板已挂牌和拟挂牌银行提供综合金融服务。

我国银行业共有12家股份制商业银行、144家城市商业银行、337家农村商业银行、147家农村合作银行、1927家农村信用社。

前景展望同国有商业银行相比，中小银行具有多方面竞争优势：中小银行因其市场份额较小和中小型客户较多的现状，受外资银行的冲击比较小；地方政府部门受地方利益影响，更看重于或者更支持中小银行的发展；中小银行具有较为灵活的经营策略和营销手段；此外，中小银行在治理结构等方面的优势也比较突出。

基于这些优势及当前经济环境，可以初步判断未来十年仍将是中小银行发展的黄金时期。

《中国中小银行行业现状调研及发展前景分析报告（2015-2020年）》主要研究分析了中小银行行业市场运行态势并对中小银行行业发展趋势作出预测。

报告首先介绍了中小银行行业的相关知识及国内外发展环境，并对中小银行行业运行数据进行了剖析，同时对中小银行产业链进行了梳理，进而详细分析了中小银行市场竞争格局及中小银行行业标杆企业，最后对中小银行行业发展前景作出预测，给出针对中小银行行业发展的独家建议和策略。

《中国中小银行行业现状调研及发展前景分析报告（2015-2020年）》给客户提供了可供参考的具有借鉴意义的发展建议，使其能以更强的能力去参与市场竞争。

《中国中小银行行业现状调研及发展前景分析报告（2015-2020年）》的整个研究工作是在系统总结前人研究成果的基础上，是相关中小银行企业、研究单位、政府等准确、全面、迅速了解中小银行行业发展动向、制定发展战略不可或缺的专业性报告。

正文目录第一部分产业环境透视第一章中小银行发展综述第一节中小银行的定义及演进历程一、中小银行的范畴界定二、中小银行产生的原因三、我国中小银行的发展历程回顾四、中小银行对经济发展的贡献第二节中小银行的分类简述一、股份制商业银行二、城市商业银行三、农村商业银行第三节中小银行的生存理论探讨一、银行业的规模界定二、商业银行的规模选择三、中小商业银行的生存逻辑剖析第二章中小银行市场环境及影响分析（PEST）第一节中小银行政治法律环境（P）一、行业主要政策法规1、银信合作指引出台中小银行获利大2、中小商业银行存贷比限制大幅放宽3、政府放宽中小银行分支机构市场准入4、国家发布中小银行扶持政策利好中小银行5、“新36条”给中小银行带来契机6、商业银行投资保险公司获得法律许可证二、政策环境对行业的影响第二节行业经济环境分析（E）一、宏观经济形势分析二、宏观经济环境对行业的影响分析第三节行业社会环境分析（S）一、中小银行产业社会环境二、社会环境对行业的影响三、中小银行产业发展对社会发展的影响第四节行业技术环境分析（T）一、行业主要技术发展趋势二、技术环境对行业的影响第三章国际中小银行发展分析及经验借鉴第一节全球中小银行市场总体情况分析一、全球中小银行发展概况二、全球中小银行市场结构三、全球中小银行发展特征四、全球中小银行竞争格局五、全球中小银行市场区域分布六、国际重点中小银行运营分析第二节全球主要国家（地区）市场分析一、欧洲1、欧洲中小银行发展概况2、欧洲中小银行生存现状3、欧洲中小银行发展进程4、欧洲中小银行发展前景预测5、欧洲中小银行发展经验教训二、美国1、美国中小银行发展概况2、美国中小银行生存现状3、美国中小银行发展进程4、美国中小银行发展前景预测5、美国中小银行发展经验教训三、日本1、日本中小银行发展概况2、日本中小银行生存现状3、日本中小银行发展进程4、日本中小银行发展前景预测5、日本中小银行发展经验教训四、其他国家地区第二部分行业深度分析第四章我国中小银行运行现状分析第一节中国中小银行发展概况一、中小银行发展的成就综述二、我国中小银行呈现快速发展势头三、中小商业银行经营业绩创新高四、国内中小银行兴起圈地高潮五、中小商业银行经营指标解析六、结构调整成中小银行发展主旋律第二节中国中小银行信息安全建设概况一、中小银行信息安全现状分析二、中小银行信息安全面临的风险因素三、中小银行风险压力巨大亟需加强IT建设四、中小银行信息安全建设的对策措施第三节民营中小银行在中国的发展探讨一、我国亟需发展民营中小银行二、民营中小银行发展的条件已经成熟三、民营中小银行带来的效益分析四、民营中小银行发展的对策建议第四节中国中小银行存在的问题分析一、我国中小银行存在的主要不足二、国内中小银行面临的主要问题三、新形势下中国中小银行遭遇的阻碍四、我国中小银行面临利率市场化冲击第五节中国中小银行发展的对策分析一、中国中小银行发展的路径探讨二、我国中小商业银行的发展建议三、中小银行持续健康发展的战略选择四、加强我国中小银行市场改革的对策建议五、中小银行加快创新的战略措施第五章我国中小银行整体运行指标分析第一节中国中小银行总体规模分析一、银行数量结构分析二、人员规模状况分析三、行业资产规模分析四、行业市场规模分析第二节中国中小银行财务指标分析一、资本充足率二、不良贷款比率1、正常类贷款2、关注类贷款3、次级类贷款4、可以类贷款5、损失类贷款三、拨备覆盖率四、贷存率五、净利息差六、中间收入第三部分市场全景调研第六章中小银行的主要业务发展分析第一节现金管理业务一、国外银行现金管理业务发展状况二、中国商业银行现金管理业务简况及存在的问题三、中小银行现金管理业务的目标客户四、中小银行发展现金管理业务的战略措施第二节网上银行业务一、中小银行开展网上银行业务的意义及必要性二、中小银行网上银行业务存在的问题三、中小银行开展网银业务的定位模式四、中小银行开展网银业务的具体对策第三节咨询业务一、中小银行开展咨询业务的宏观效益二、中小银行咨询业务的目标市场与主要内容三、中小银行开展咨询业务的定位及推广策略四、中小银行开展咨询业务需注意的问题第四节中间业务一、我国中小银行中间业务发展形势二、制约我国中小银行中间业务发展的因素三、促进中小银行中间业务发展的策略第五节国际业务一、中小商业银行发展国际业务的优势二、中小商业银行发展国际业务的不利因素三、中小银行国际业务发展获重大突破四、中小商业银行国际业务发展的路径探讨第六节其它业务一、中小银行票据业务迅猛发展二、中小商业银行债券业务的风险防范三、中小银行积极拓展私人银行业务第七章我国中小银行细分行业发展分析第一节股份制商业银行的发展一、中国股份制商业银行发展概况1、中国股份制商业银行发展的基本状况2、中国股份制商业银行规模增长情况3、中国股份制商业银行主要指标浅析二、中小股份制商业银行的经营管理研究1、中小股份制商业银行客户定位的关键要素2、中小股份制商业银行跨国经营的驱动因素及路径3、中小股份制商业银行并购的动因与途径探索4、中小股份制商业银行对公理财业务的盈利模式三、股份制商业银行存在的问题及对策1、股份制商业银行面临的主要挑战2、推动股份制商业银行发展的建议3、股份制商业银行持续发展壮大的战略措施4、股份制商业银行转轨的困境与出路分析四、股份制商业银行发展趋势分析1、实施国际化改造2、向事业部制过渡3、资本补充渠道进一步拓宽4、向金融控股公司演变5、以并购方式实现低成本扩张第二节城市商业银行的发展一、中国城市商业银行总体概况1、中国城市商业银行的发展进程2、中国城商行发展主流趋向分析3、城市商业银行逐步拓展发展空间4、我国城市商业银行发展格局转变二、中国城市商业银行发展综述1、城市商业银行主要指标浅析2、城市商业银行发展状况分析三、城市商业银行发展的相关影响因素及应对1、新会计准则对城商行的影响评析2、利率市场化改革带来的利好与危机3、城商行应对利率市场化的策略分析4、应用利率手段控制城商行的不合理扩张四、城市商业银行的并购重组分析1、中国城市商业银行的并购形式与现状2、透视我国城市商业银行并购重组的特征3、国内城市商业银行的并购战略分析4、城市商业银行联合重组的相关解析5、加快城市商业银行战略重组的建议五、城市商业银行存在的问题分析1、城市商业银行发展存在的主要阻碍2、城市商业银行发展遭遇的困扰3、当前城市商业银行面临的内部缺失4、城市商业银行粗放经营潜藏巨大风险5、产权制度成为城商行发展的重大瓶颈六、促进城市商业银行发展的对策1、城商行发展亟需理性处理的几大问题2、城商行对接中小银行融资的策略3、中国城商行发展的战略突围4、城市商业银行的定位与发展对策5、城市商业银行应积极发展区域一体化6、我国城市商业银行发展的政策建议第三节农村商业银行的发展一、中国农村商业银行发展概况1、中国农村商业银行崛起的背景和动因2、中国农商行股权改革掀起高潮3、农村商业银行步入快速发展轨道4、中国农村商业银行积极扩军5、农商行兼并重组与跨区经营受监管部门支持二、由农村信用社向农村商业银行的改制研究1、农信社组建农村商业银行的积极意义2、农信社改制为农村商业银行面临的阻碍3、由农信社向农村商业银行过渡的相关建议4、佛山市全力推进农信社改制为农村商业银行三、农村商业银行存在的问题1、我国农村商业银行面临的体制制约2、农村商业银行发展的主要缺失3、国内农商行上市面临诸多阻碍四、促进农村商业银行发展的对策1、农商行应以创新求变为快速发展的突破口2、农村商业银行加速发展的对策建议3、农村商业银行健康发展的战略思路4、农村商业银行的风险控制策略分析5、实现农商行可持续发展与深化改革的建议第八章中小银行的经营管理分析第一节中小银行资本管理的现状及提升策略一、资本管理的相关概述二、我国中小银行资本管理的现状剖析三、我国中小银行资本管理存在的缺失四、中小银行资本管理亟需解决的核心问题五、我国中小银行资本管理的未来发展导向六、提高中小银行资本充足率的对策探析第二节中小银行不良资产的管理分析一、发达国家中小银行不良资产的处置模式二、我国中小银行不良资产处置现状三、发达国家中小银行不良资产处置对我国的借鉴意义第三节中小银行的市场定位与营销战略一、从消费行为差异分析中小银行的市场定位重点二、应树立以中小银行为目标客户的市场定位三、中小商业银行营销存在的突出问题四、中小商业银行可采用的营销手段探索第四节中小银行的上市分析一、我国中小银行的上市进程简况二、中小银行上市后的积极效应透析三、我国上市中小银行的经营效益与发展战略四、中小银行上市的综合评价第五节中小银行的盈利分析一、中小银行盈利的主要影响因素二、盈利模型的建立与相关分析订阅电话:0三、提高中小银行盈利能力的建议第六节中小银行的经营管理策略探讨一、中小银行强势银行品牌的塑造对策二、中小银行流动性管理存在的问题及应对措施三、中小银行经营策略调整的战略思考四、中小银行实行轻资产战略的相关建议五、中小银行的风险管理策略探究第四部分竞争格局分析第九章2015-2020年中小银行竞争形势第一节行业总体市场竞争状况分析一、中小银行竞争结构分析1、现有银行间竞争2、潜在进入者分析3、替代品威胁分析4、供应商议价能力5、客户议价能力6、竞争结构特点总结二、中小银行银行间竞争格局分析1、不同地域银行竞争格局2、不同规模银行竞争格局3、不同所有制银行竞争格局三、中小银行集中度分析四、中小银行SWOT分析1、中小银行优势分析2、中小银行劣势分析3、中小银行机会分析4、中小银行威胁分析第二节中国中小银行竞争格局综述一、中小银行竞争概况1、中国中小银行品牌竞争格局2、中小银行业未来竞争格局和特点3、中小银行市场进入及竞争对手分析二、中国中小银行竞争力分析三、中国中小银行竞争力优势分析1、整体竞争力评价2、竞争力评价结果分析3、竞争优势评价及构建建议四、中小银行主要银行竞争力分析1、重点银行资产总计对比分析2、重点银行从业人员对比分析3、重点银行营业收入对比分析4、重点银行利润总额对比分析5、重点银行综合竞争力对比分析第三节中小银行竞争策略建议一、树立以产品创新为主导的经营理念二、推动金融服务创新、创建强势品牌三、实施差异化营销、提供个性化服务四、建立精干高效的组织架构第十章2015-2020年中小银行领先银行经营形势分析第一节中国中小银行总体发展状况分析一、中小银行主要类型二、中小银行资本运作分析三、中小银行创新及品牌建设四、中小银行国际竞争力分析五、2013年中小银行银行排名分析第二节中国领先中小银行经营形势分析一、招商银行1、银行发展概况分析2、银行资产总额分析3、银行控股情况分析4、银行存贷情况分析5、银行中间业务分析6、银行经济指标分析7、银行竞争优劣势分析8、银行最新发展动向二、中信银行1、银行发展概况分析2、银行资产总额分析3、银行控股情况分析4、银行存贷情况分析5、银行中间业务分析6、银行经济指标分析7、银行竞争优劣势分析8、银行最新发展动向三、中国浦东发展银行1、银行发展概况分析2、银行资产总额分析3、银行控股情况分析4、银行存贷情况分析5、银行中间业务分析6、银行经济指标分析7、银行竞争优劣势分析8、银行最新发展动向四、兴业银行1、银行发展概况分析2、银行资产总额分析3、银行控股情况分析4、银行存贷情况分析5、银行中间业务分析6、银行经济指标分析7、银行竞争优劣势分析8、银行最新发展动向五、中国民生银行1、银行发展概况分析2、银行资产总额分析3、银行控股情况分析4、银行存贷情况分析5、银行中间业务分析6、银行经济指标分析7、银行竞争优劣势分析8、银行最新发展动向六、中国光大银行1、银行发展概况分析2、银行资产总额分析3、银行控股情况分析4、银行存贷情况分析5、银行中间业务分析6、银行经济指标分析7、银行竞争优劣势分析8、银行最新发展动向七、平安银行1、银行发展概况分析2、银行资产总额分析3、银行控股情况分析4、银行存贷情况分析5、银行中间业务分析6、银行经济指标分析7、银行竞争优劣势分析8、银行最新发展动向八、华夏银行1、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