资金安全管理正式版
资金安全管理制度
资金收支管理制度： 规范资金的流入和流 出，确保资金流动的 合理性和安全性。
资金盘点清查制度 ：定期对资金进行 盘点清查，确保资 金账实相符。
资金安全风险评估制 度：定期对资金安全 进行风险评估，及时 发现和解决潜在的资 金安全隐患。
资金安全的风险评估与防范措施
风险评估：定期对资金安全进行风险评估，识别潜在的风险因素，确保资金安全。
资金安全管理制度的修订与完善
修订背景：应对业务发展、风险变化和监管要求的变化 修订目标：提高制度的合规性、有效性和可操作性
修订内容：包括但不限于资金安全管理原则、职责分工、操作流程、风险控制等方面 完善措施：加强制度培训、执行监督和反馈机制，确保制度的有效执行和持续改进
资金安全管理制度的推广与实施
评估标准：根据资金安全管理制度的要求，定期对制度的有效性、适用性和执行情况进行 评估
反馈机制：建立完善的反馈机制，及时收集员工对制度执行过程中的意见和建议
改进措施：根据评估结果和反馈意见，制定针对性的改进措施，不断完善和优化资金安全 管理制度
监督与考核：加强对制度执行情况的监督与考核，确保各项措施得到有效落实
资金安全管理制度的适用范围
适用对象：适用于公 司内所有涉及资金流
动的部门和员工
适用业务范围：涵盖 公司日常经营、投资、 融资等所有资金活动
适用地域范围：适用 于公司总部及各分支 机构所在地的资金安
全管理
适用时间范围：自制 度发布之日起生效， 并随公司发展进行修
订和完善
03
资金安全管理制度的制定与执行
审计制度：定期对资金安全进行审计，确保资金使用合法合规 监督制度：建立完善的资金安全监督机制，对资金流向进行实时监控 内部审计：加强内部审计，及时发现和纠正资金安全隐患
资金安全内控管理制度
一、总则为加强公司资金安全管理，确保资金安全，防范和降低资金风险，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
二、制度目标1. 建立健全资金安全管理机制，确保资金安全、合规、高效运作。
2. 强化资金风险防控，降低资金风险损失。
3. 提高资金使用效率，为公司发展提供有力保障。
三、组织机构及职责1. 公司设立资金安全内控领导小组，负责制定、监督和实施资金安全内控管理制度。
2. 财务部门负责资金安全内控工作的具体实施，包括：（1）制定资金安全内控操作规程；（2）监督各部门资金使用情况；（3）组织开展资金安全内控检查；（4）处理资金安全内控问题。
3. 各部门负责本部门资金使用安全，按照本制度要求执行。
四、资金安全管理措施1. 资金收支管理（1）严格执行收支两条线管理，确保资金来源和去向清晰。
（2）建立健全资金支付审批制度，明确审批权限和程序。
（3）规范银行账户管理，加强银行账户的监控和审批。
2. 资金预算管理（1）编制年度资金预算，明确资金使用计划。
（2）定期审核预算执行情况，及时调整预算。
（3）加强预算执行过程中的监督，确保资金合理使用。
3. 资金结算管理（1）规范资金结算流程，确保资金结算及时、准确。
（2）加强票据管理，确保票据真实、合法。
（3）定期核对银行账户余额，确保资金安全。
4. 资金风险管理（1）建立健全资金风险管理制度，明确风险识别、评估和应对措施。
（2）定期对资金风险进行评估，及时发现和防范风险。
（3）加强对外部经济环境、市场变化等风险因素的监测，及时调整资金策略。
五、监督检查1. 公司资金安全内控领导小组定期对资金安全内控工作进行监督检查。
2. 财务部门定期对各部门资金使用情况进行检查，确保资金安全。
3. 对违反资金安全内控管理制度的行为，将严肃追究相关责任人的责任。
六、附则1. 本制度由公司资金安全内控领导小组负责解释。
2. 本制度自发布之日起施行。
注：本制度根据实际情况可进行修改和完善。
公司资金安全管理制度
第一章总则第一条为加强公司资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有资金收支活动，包括现金、银行存款、应收账款、应付账款等。
第三条公司资金管理遵循以下原则：（一）合法性原则：遵守国家法律法规，严格执行国家财政政策和金融政策；（二）安全性原则：确保资金安全，防止资金损失和风险；（三）流动性原则：保证资金正常周转，满足公司经营需求；（四）效益性原则：提高资金使用效率，实现资金增值。
第二章组织机构与职责第四条公司设立资金管理领导小组，负责制定、修订和监督执行资金管理制度，领导、协调各部门的资金管理工作。
第五条财务部为公司资金管理部门，负责以下职责：（一）制定和实施资金管理制度；（二）编制资金预算，执行资金收支计划；（三）监督、检查各部门的资金使用情况；（四）定期向资金管理领导小组汇报资金管理情况；（五）处理日常资金业务。
第六条各部门应按照职责分工，配合财务部做好资金管理工作。
第三章资金收支管理第七条公司资金收支必须通过财务部进行统一管理，严禁各部门私自收付款项。
第八条收入管理：（一）收入款项必须及时入账，不得挪用、截留；（二）收取现金时，应做好现金登记，确保现金安全；（三）银行存款收入，应及时办理入账手续。
第九条支出管理：（一）支出款项必须严格按照预算执行，不得擅自超支；（二）支付现金时，应做好现金登记，确保现金安全；（三）银行存款支出，应及时办理付款手续。
第十条重大资金支出，需经资金管理领导小组审批。
第四章应收账款管理第十一条应收账款的管理应遵循以下原则：（一）应收账款发生时，应及时登记，确保账实相符；（二）应收账款到期时，应及时催收，确保资金回笼；（三）应收账款发生坏账时，应及时处理，降低坏账损失。
第五章应付账款管理第十二条应付账款的管理应遵循以下原则：（一）应付账款发生时，应及时登记，确保账实相符；（二）按时支付应付账款，避免产生滞纳金；（三）对长期挂账的应付账款，应及时查明原因，采取措施处理。
资金系统安全管理制度
第一章总则第一条为加强公司资金系统的安全管理，确保资金系统安全、稳定、高效运行，防止资金风险，保障公司财产安全，根据国家有关法律法规及公司相关规定，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有涉及资金系统的工作人员，包括但不限于财务部门、审计部门、IT部门等相关人员。
第三条本制度遵循以下原则：1. 预防为主，防治结合；2. 安全第一，责任到人；3. 依法管理，规范操作；4. 系统安全与业务发展并重。
第二章组织机构与职责第四条公司设立资金安全管理委员会，负责制定、修订、实施和监督本制度的执行。
第五条资金安全管理委员会下设以下工作小组：1. 资金安全管理工作小组：负责具体实施本制度，组织开展安全检查、隐患排查、应急处理等工作；2. IT安全管理工作小组：负责资金系统安全技术的支持、维护和升级；3. 财务审计工作小组：负责对资金系统安全进行审计和监督。
第六条各部门职责：1. 财务部门：负责资金系统的日常管理和使用，确保资金安全；2. IT部门：负责资金系统的技术支持和维护，确保系统稳定运行；3. 审计部门：负责对资金系统安全进行审计和监督，确保制度有效执行。
第三章安全管理措施第七条资金系统安全管理制度包括以下内容：1. 资金系统操作权限管理：明确各级操作人员的权限，严格控制操作权限的变更和撤销；2. 操作日志管理：记录资金系统操作人员的操作行为，便于追踪和审计；3. 数据备份与恢复：定期对资金系统数据进行备份，确保数据安全；4. 系统访问控制：采用密码、双因素认证等措施，限制非法访问；5. 网络安全防护：加强网络安全防护，防范黑客攻击、病毒入侵等安全风险；6. 应急处理：制定应急处理预案，确保在发生安全事件时能够迅速响应和处置。
第八条资金系统安全培训：定期对相关人员开展安全培训，提高安全意识和操作技能。
第四章监督与检查第九条资金安全管理委员会定期组织对资金系统安全进行监督检查，确保制度有效执行。
第十条对违反本制度的行为，视情节轻重，给予通报批评、经济处罚、解除劳动合同等处理。
资金安全管理制度
对培训效果进行评估，通过测试、 问卷调查等方式了解员工掌握情况 ，针对不足之处进行补充培训。
资金安全检查制度
01
02
03
检查频次
定期进行资金安全检查， 如每日、每周、每月等， 确保各项安全措施得到有 效执行。
检查内容
检查内容包括资金存放、 使用、流转等环节，以及 相关内部控制制度的执行 情况。
提高企业运营效率
资金安全管理制度能够规范企业的资 金管理流程，提高资金使用效率，降 低运营成本，从而提高企业的整体运 营效率。
制度发展历程
初始阶段
早期的资金安全管理制度主要关 注现金管理，防止现金被盗或损
失。
发展阶段
随着企业规模扩大和业务复杂度 增加，资金安全管理制度开始涉 及更广泛的领域，如银行账户管 理、票据管理、应收账款管理等
规范性
评估制度的文字表述是否清晰 、准确、规范，是否易于理解
和执行。
制度执行情况评估
执行力度
评估各级管理人员和员工对制度的执行情况，是否严格遵守和执 行相关规定。
监督机制
评估企业内部是否建立了有效的监督机制，对制度的执行情况进行 定期或不定期的检查和评估。
信息反馈
评估企业内部是否建立了有效的信息反馈机制，对制度执行过程中 出现的问题和不足之处进行及时反馈和处理。
04
资金安全管理制度评估与 改进
制度评估标准
01
02
03
04
完整性
评估资金安全管理制度是否覆 盖了所有相关的业务流程和操
作环节，是否全面。
合理性
评估制度是否符合企业的实际 情况和业务需求，是否具有科
学性和可行性。
有效性
评估制度在实际执行过程中是 否达到了预期的效果，是否能 够有效地防范和控制风险。
资金管理办法完整版
资金管理办法HEN system office room 【HEN16H-HENS2AHENS8Q8-HENH1688】三资金管理办法第一条为加强对公司系统内资金使用的监督和管理加速资金周转提高资金利润率保证资金安全特制定本规定第二条管理机构1.公司设立资金管理部在财务总监领导下办理各二级公司以及公司内部独立单位的结算贷款外汇调剂和资金管理工作2.结算中心具有管理和服务的双重职能与下属公司在资金管理工作中是监督与被监督管理与接受管理的关系在结算业务中是服务与被服务的客户关系第三条存款管理公司内各二级公司除在附近银行保留一个存款户，办理小额零星结算外，必须在资金部开设存款账户办理各种结算业务，在资金部的结算量和旬、月末余额的比例不得低于80%，10万元以上的大额款项支付必须在资金管理部办理，特殊情况需专题报告，经批准同意后，方可保留其他银行结算业务。
第四条借款和担保业务管理1.借款和担保限额集团内各二级公司应在每年年初根据董事会下达的利润任务编制资金计划，报资金管理部，资金管理部根据公司的年度任务，经营发展规划，资金来源以及各二级公司的资金效益状况进行综合平衡后，编制总公司及二级公司定额借款，全部借款的最高限额以及为二级公司信用担保的最高限额，报董事会审批后下达执行。
年度中，资金管理部将严格按照限额计划控制各二级公司借款规模，如因经营发展，贷款或担保超限额的，应专题报告说明资金超限额的原因，以及新增资金的投向，投量和使用效益，经资金管理部审查核实后，提出意见，报财委、董事会审批追加。
2.集团内借款的审批凡集团内借款金额在万元含万元外币按记账汇率折算下同以内的由资金管理部审查同意后报财务总监审批借款金额在万元以上的由资金管理部审查财务总监加签同意后报董事长审批3.担保的审批各二级公司向银行借款需要总公司担保时，担保额在300万元以下的由财务总监审批，担保额在300万-2000万元的，由财务总监核准，董事长审批，担保额在2000万元以上的，一律由财委加签后报董事长审批，并经董事长办公会议通过。
管理资金安全管理制度
管理资金安全管理制度一、资金安全管理制度的必要性1. 保障企业资金安全资金是企业经营的生命线，资金的安全直接关系到企业的生存和发展。
如果企业没有健全的资金安全管理制度，资金可能会被挪用、浪费或者出现其他安全隐患，从而导致企业财务风险增加，甚至可能造成企业破产。
因此，建立资金安全管理制度对于保障企业的资金安全至关重要。
2. 规范资金管理行为健全的资金安全管理制度可以规范企业的资金管理行为，明确资金的使用范围、权限和流程，有效避免资金管理中存在的违规操作和风险，提高企业管理的规范性和有效性。
3. 提高企业管理效率通过建立健全的资金安全管理制度，企业可以更加有效地进行资金管控和运作，提高管理效率，减少资金浪费和挪用的可能性，提升企业的竞争力和盈利能力。
二、资金安全管理制度的内容1. 资金使用管理包括资金审批制度、资金使用范围、权限分配、使用流程等内容，明确企业内部各部门和人员对资金的使用权限和流程，防止资金被滥用和挪用。
2. 资金监管管理包括资金监控系统、资金监督机制等内容，建立完善的资金监管机制，对资金流动进行全程监控和记录，及时发现并处理异常情况。
3. 资金风险防范管理包括风险预警机制、风险评估管理、风险控制措施等内容，对可能存在的资金风险进行全面评估和监控，采取有效措施进行风险预警和控制，确保资金安全。
4. 资金流动管理包括资金流动控制、资金流动预测、资金流动监督等内容，对企业资金流动的各个环节进行管理，确保资金流动的合规性和有效性。
5. 资金安全管理责任包括资金安全管理责任制度、内部监督制度等内容，明确资金安全管理的责任主体和监督机制，推动企业全员参与资金安全管理工作，确保资金安全管理制度的有效实施。
三、资金安全管理制度的实施与监督1. 实施企业应当结合自身情况，制定详细的资金安全管理制度，并确保所有员工都了解并遵守相关规定。
在实施过程中，企业可以利用信息化技术建立资金管理系统，提高资金控制的效率和准确性，确保资金安全管理制度的有效落实。
资金安全管理制度_资金安全管理制度办法
资金安全管理制度_资金安全管理制度办法资金安全管理制度—资金安全管理制度办法为加强资金的监督和管理，证资金安全，应制定规范的资金安全管理制度。
下面小编为大家整理了有关资金安全管理制度的范文，希望对大家有帮助。
资金安全管理制度篇1第一章总则第一条为加强学校资金管理，防范财务风险，确保资金安全，明确有关财经纪律和经济责任，根据《教育部财政部关于进一步加强直属高校资金安全管理的若干意见》（教财［2004138号），结合学校资金安全管理工作的实际悄况，特制定本办法。
第二条本办法所指资金安全涉及到学校货币资金管理、对外投资管理、资产管理、预算管理、支出管理、债权债务管理、校办产业管理等多个业务方面。
第三条本办法适用于东华大学及其下属各单位。
第二章管理职责第四条校财经领导小组是保障学校资金安全的领导机构，财务处、资产管理处、基建后勤处等部门在其业务范围内加强资金安全的管理工作，审讣、监察部门负责学校资金安全的监督、检查工作。
第五条校长是资金安全管理的第一责任人，全面掌握本校资金安全管理工作的状况，结合学校实际，采取有效措施，纠正和防范本校在资金安全管理方面存在的问题和隐患，构筑资金安全的制度保障体系，确保学校资金的安全。
第三章业务控制笫六条资金安全管理实行严格的内部控制制度，确保不相容岗位的相互分离、相互牵制。
确保对资金管理的关键岗位和薄弱环节实施稽核，组织定期、不定期或突击式的抽查、检查，发现问题，及时纠正。
第七条资金安全管理的不相容岗位包括：1•预算编制、审批、执行、评价等不相容岗位；2.支出申请和内部审批、付款审批和付款执行、业务经办和会计核算等不相容岗位；3.政府采购需求制定与内部审批、招标文件准备与复核、合同签订与验收、验收与保管等不相容岗位；4.不得由一人办理货币资金业务的全过程：出纳不得监管稽核、会计档案保管和收入、支出、债权、债务账LI的登记工作;严禁一人保管收付款项所需的全部印章-5.对外投资的可行性研究与评估、对外投资决策与执行、对外投资处置的审批与执行等不相容岗位；6.建设项LI的建议和可行性研究与项LI决策、概预算编制与审核、项LI实施与价款支付、竣工财务决算与竣工财务决算审计等不相容岗位。
个人资金安全设置管理制度
第一章总则第一条为加强个人资金安全管理，确保个人资金安全，防范资金风险，根据相关法律法规，结合个人实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于所有个人资金使用者，包括但不限于银行账户、支付宝、微信支付等电子支付方式。
第三条本制度的宗旨是：规范个人资金使用行为，提高资金安全意识，确保个人资金安全。
第二章资金账户管理第四条个人应选择信誉良好、安全可靠的金融机构开设账户，并妥善保管账户信息。
第五条个人应定期登录账户，查看交易记录，确保账户内资金安全。
第六条个人应设置账户密码、支付密码等安全措施，并定期更换，防止密码泄露。
第七条个人应避免使用公共Wi-Fi等不安全网络环境进行网上支付，以防信息泄露。
第八条发现账户异常情况，应立即联系银行或支付平台，采取措施保障资金安全。
第三章交易安全第九条个人在进行网上支付、转账等交易时，应仔细核对收款人信息，确保无误。
第十条个人应避免在公共场合透露支付密码、验证码等信息，防止他人盗用。
第十一条个人应使用正规支付渠道，避免使用不明来源的支付工具。
第十二条个人在进行大额交易时，应提前做好风险评估，确保资金安全。
第四章信息安全第十三条个人应定期清理手机、电脑等电子设备上的支付软件，防止病毒、木马等恶意软件入侵。
第十四条个人应关注个人信息保护，不随意向他人泄露身份证号、银行卡号、密码等敏感信息。
第十五条个人应定期备份重要文件，防止数据丢失。
第五章应急处理第十六条发生资金安全事件时，个人应立即采取措施：1. 联系银行或支付平台，报告事件，寻求帮助；2. 修改账户密码，防止他人继续盗用；3. 如有损失，依法维护自身权益。
第六章附则第十七条本制度由个人资金安全管理部门负责解释。
第十八条本制度自发布之日起施行。
第七章检查与考核第十九条定期对个人资金安全设置进行检查，对违反本制度的行为进行纠正和处罚。
第二十条对在资金安全方面表现突出的个人，给予表彰和奖励。
第二十一条本制度未尽事宜，按国家相关法律法规执行。
资金安全管理制度
资金安全管理制度一、总则1.1 制定目的为了加强公司资金安全管理，规范资金运作，确保资金安全、合规、高效使用，防范资金风险，根据国家有关法律法规及公司实际情况，特制定本制度。
1.2 适用范围本制度适用于公司内部所有与资金管理相关的部门、岗位和人员。
1.3 基本原则（1）合法合规原则：公司资金管理活动必须遵守国家法律法规及公司内部规章制度。
（2）安全保密原则：确保资金安全，防止资金流失和泄露，维护公司利益。
（3）权责明确原则：明确各部门、岗位的职责和权限，实现资金管理的有效监督。
（4）效率原则：在确保资金安全的前提下，提高资金使用效率。
二、组织架构与职责2.1 组织架构公司设立资金安全管理委员会，负责公司资金安全管理的决策、协调和监督。
资金安全管理委员会由以下成员组成：（1）董事长：担任资金安全管理委员会主任，对公司资金安全负总责。
（2）财务总监：担任资金安全管理委员会副主任，负责公司资金日常管理。
（3）审计总监：负责对公司资金安全管理的审计监督。
（4）各部门负责人：参与公司资金安全管理决策，负责本部门资金安全管理工作。
2.2 职责分配（1）董事长：负责审批公司资金安全管理制度，对公司资金安全负总责。
（2）财务总监：负责组织制定和实施公司资金安全管理制度，监督各部门资金安全管理工作的执行。
（3）审计总监：负责对公司资金安全管理进行审计监督，发现和纠正资金管理中的问题。
（4）各部门负责人：负责本部门资金安全管理工作的组织实施，确保资金安全。
三、资金安全管理措施3.1 资金收入管理（1）现金收入：现金收入必须当天解缴银行，不得存放现金。
（2）银行收入：银行收入应及时入账，确保资金安全。
（3）其他收入：其他收入如利息、租金等，应及时入账，确保资金安全。
3.2 资金支出管理（1）现金支出：现金支出必须严格按照公司审批程序进行，不得随意支付现金。
（2）银行支出：银行支出必须通过网上银行或现场办理，确保资金安全。
营业厅资金安全管理制度
第一章总则第一条为加强营业厅资金安全管理，确保营业厅资金安全，防止资金损失和舞弊行为，提高资金使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于营业厅所有资金收支活动，包括现金、支票、汇款、电子支付等。
第三条营业厅资金安全管理遵循以下原则：1. 安全第一，预防为主；2. 严格审批，规范操作；3. 明确责任，责任到人；4. 严格监督，确保执行。
第二章资金管理职责第四条营业厅经理是营业厅资金安全管理的第一责任人，负责组织、领导本制度的实施，确保资金安全。
第五条财务主管负责制定和监督执行营业厅资金管理制度，对营业厅资金安全负直接责任。
第六条收银员负责营业厅现金收付、现金保管及账务处理，对现金收支安全负直接责任。
第七条营业员负责协助收银员进行现金收付，对现金收支安全负间接责任。
第三章资金收付管理第八条营业厅现金收入必须及时、准确、完整地登记入账，确保账实相符。
第九条营业厅现金支出必须严格按照规定程序进行审批，并取得合法、有效的原始凭证。
第十条营业厅现金收付必须使用公司统一规定的收付款凭证，不得使用其他非正规凭证。
第十一条营业厅现金收入应实行“日结日清”，每日结账后，收银员应将现金封存，并由财务主管验收。
第四章资金保管管理第十二条营业厅现金保管必须严格执行“双人保管、双人锁库”制度。
第十三条收银员在营业厅现金保管期间，不得擅自离岗或将现金带出营业厅。
第十四条营业厅现金保管应定期进行盘点，确保现金库存与账面相符。
第五章资金监督与检查第十五条营业厅财务主管定期对营业厅资金收支情况进行检查，确保资金安全。
第十六条营业厅经理定期组织对营业厅资金安全管理制度执行情况进行检查。
第十七条对违反本制度的行为，一经发现，立即予以纠正，并追究相关责任人的责任。
第六章附则第十八条本制度由营业厅经理负责解释。
第十九条本制度自发布之日起实施。
通过以上制度的实施，营业厅将有效保障资金安全，提高资金使用效率，为公司创造更好的经济效益。
银行监督资金安全管理制度
一、概述随着金融市场的不断发展，银行业务日益复杂，资金安全问题日益突出。
为确保银行资金安全，防范金融风险，提高银行经营管理水平，特制定本制度。
二、制度目标1. 确保银行资金安全，防止资金损失和非法占用；2. 加强银行内部控制，提高风险管理能力；3. 保障客户资金安全，维护金融市场稳定；4. 提高银行信誉，增强客户信任。
三、组织架构1. 银行设立资金安全管理部门，负责全行资金安全管理工作；2. 各分支机构设立资金安全管理部门，负责本机构的资金安全管理工作；3. 银行设立风险管理部门，负责对全行资金安全进行风险评估和监督。
四、资金安全管理措施1. 银行应根据国家法律法规、监管政策和行业规范，建立健全资金安全管理制度；2. 银行应加强对银行账户、财务印鉴及网银使用的管理，确保账户安全；3. 银行应定期开展资金安全自查，对发现的问题立即整改；4. 银行应审查财务系统的使用，确保资金支付流程的规范性；5. 银行应加强对资金流动的监控，及时发现异常资金流动，防止资金流失；6. 银行应建立健全资金风险预警机制，对可能出现的风险进行提前预警和防范；7. 银行应加强与监管部门的沟通与协作，及时报告资金安全情况。
五、资金安全责任1. 银行行长对本行资金安全负总责；2. 资金安全管理部门负责具体实施资金安全管理工作；3. 各分支机构负责人对本机构资金安全负直接责任；4. 风险管理部门负责对全行资金安全进行风险评估和监督。
六、监督检查1. 银行应定期对资金安全管理制度执行情况进行监督检查；2. 监督检查应覆盖全行所有业务领域和分支机构；3. 发现问题，应及时整改，确保资金安全。
七、附则1. 本制度由银行资金安全管理部门负责解释；2. 本制度自发布之日起实施。
通过以上制度，银行可以有效地监督和管理资金安全，降低金融风险，保障客户利益，维护金融市场稳定。
同时，银行应不断优化和完善资金安全管理制度，以适应金融市场的发展变化。
单位资金安全管理制度
一、总则为加强本单位的资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国会计法》等相关法律法规，结合本单位实际情况，特制定本制度。
二、资金管理原则1. 遵守国家法律法规，严格执行国家财务制度；2. 保障资金安全，防范资金风险；3. 优化资金结构，提高资金使用效率；4. 强化内部监督，完善责任追究制度。
三、资金管理职责1. 财务部门负责制定资金管理制度，组织实施资金管理工作，确保资金安全；2. 各部门负责人对本部门资金使用负直接责任；3. 全体员工应自觉遵守资金管理制度，共同维护资金安全。
四、资金管理制度1. 资金预算管理：各部门应根据业务发展需要，编制年度资金预算，经批准后严格执行。
财务部门负责监督预算执行情况，确保资金合理使用。
2. 资金支付管理：支付各类款项时，必须严格按照审批程序进行。
审批权限如下：（1）1000元以下，由部门负责人审批；（2）1000元（含）至5000元，由财务部门负责人审批；（3）5000元（含）以上，由总经理审批。
3. 银行账户管理：财务部门负责开设和管理银行账户，确保账户资金安全。
各部门不得私自设立账户，不得使用非本单位账户进行资金收付。
4. 付款凭证管理：付款凭证必须真实、合法、完整，并由相关责任人签字确认。
财务部门应定期对付款凭证进行审核，确保资金使用合规。
5. 会计核算管理：财务部门应按照国家会计制度进行会计核算，确保会计信息真实、准确、完整。
6. 资金监督与检查：财务部门应定期对资金使用情况进行监督检查，发现问题及时报告并采取措施整改。
五、资金安全风险防范1. 建立健全内部控制制度，防范资金风险；2. 加强员工培训，提高员工资金安全意识；3. 定期对资金安全进行风险评估，制定风险应对措施；4. 建立健全应急机制，确保在发生资金风险时能够及时应对。
六、责任追究1. 对违反本制度规定，造成资金损失的，依法追究相关责任人的责任；2. 对未履行资金管理职责，导致资金安全风险隐患的，依法追究相关责任人的责任。
企业资金安全管理制度
第一章总则第一条为了加强企业资金管理，确保资金安全，提高资金使用效益，根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律法规，结合本企业实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于本企业及其下属子公司、分支机构的资金管理。
第三条企业资金安全管理遵循以下原则：1. 合法合规原则：严格遵守国家法律法规，确保资金管理的合法性。
2. 安全可靠原则：建立健全资金安全管理体系，确保资金安全。
3. 效率优先原则：优化资金管理流程，提高资金使用效率。
4. 分级管理原则：明确资金管理职责，实施分级管理。
第二章资金安全管理组织机构第四条企业设立资金安全管理委员会，负责制定资金安全管理政策、制度，监督资金安全管理工作。
第五条资金安全管理委员会下设资金管理部门，负责具体实施资金安全管理措施。
第三章资金安全管理职责第六条资金安全管理委员会职责：1. 制定企业资金安全管理政策、制度，并组织实施。
2. 监督检查资金安全管理制度的执行情况。
3. 分析资金安全风险，提出防范措施。
4. 定期向企业董事会报告资金安全管理工作。
第七条资金管理部门职责：1. 负责资金收支的审批、支付、核算等工作。
2. 负责资金安全管理制度的制定、修订、执行。
3. 监督检查资金收支的合规性、及时性。
4. 分析资金安全风险，提出防范措施。
5. 向资金安全管理委员会报告资金安全管理工作。
第四章资金安全管理措施第八条建立健全资金管理制度，明确资金收支、审批、支付、核算等环节的职责和权限。
第九条严格执行资金收支审批制度，确保资金使用合法合规。
第十条加强资金支付管理，实行集中支付、统一结算，减少资金在途时间。
第十一条建立资金安全预警机制，对资金安全风险进行实时监控。
第十二条加强资金安全管理培训，提高员工资金安全意识。
第十三条建立健全资金安全责任追究制度，对违反资金安全管理规定的行为进行严肃处理。
第五章附则第十四条本制度由企业资金安全管理委员会负责解释。
第十五条本制度自发布之日起施行。
资金安全管理责任制度
第一章总则第一条为加强公司资金安全管理，确保资金安全、合规、高效运行，根据国家相关法律法规及公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，包括但不限于财务部门、业务部门、行政部门等。
第三条本制度旨在明确资金安全管理责任，规范资金管理流程，防范资金风险，保障公司财产安全。
第二章资金安全管理组织架构第四条公司成立资金安全管理领导小组，负责制定资金安全管理制度，监督、检查资金安全管理工作，协调各部门落实资金安全责任。
第五条资金安全管理领导小组下设资金安全管理办公室，负责具体实施资金安全管理工作，包括但不限于：（一）制定和修订资金安全管理制度；（二）组织培训，提高员工资金安全意识；（三）监督、检查各部门资金安全管理工作；（四）处理资金安全事件；（五）定期向公司领导汇报资金安全状况。
第三章资金安全管理职责第六条财务部门职责：（一）建立健全资金管理制度，确保资金管理的合规性；（二）负责公司资金收支、结算、划拨等业务；（三）加强对资金流向的监控，及时发现和处理异常情况；（四）定期进行财务报表分析，防范资金风险；（五）配合审计部门开展审计工作。
第七条业务部门职责：（一）严格遵守公司资金管理制度，规范业务操作；（二）及时提供业务合同、发票等资料，确保资金结算的准确性；（三）配合财务部门进行资金管理，确保资金安全；（四）加强内部沟通，提高业务部门对资金安全的认识。
第八条行政部门职责：（一）协助财务部门开展资金安全管理工作；（二）负责公司印章、票据等管理，确保其安全；（三）加强内部审计，防范资金风险；（四）协助处理资金安全事件。
第九条各部门负责人职责：（一）对本部门资金安全负直接责任；（二）组织开展本部门资金安全培训；（三）监督本部门员工遵守资金安全管理制度；（四）及时向资金安全管理领导小组报告本部门资金安全状况。
第四章资金安全管理流程第十条资金收支管理：（一）公司财务部门根据业务部门提供的合同、发票等资料，办理资金收支业务；（二）业务部门在办理资金收支业务前，应核对合同、发票等资料，确保其真实性、合法性；（三）财务部门对资金收支进行审核，确保资金合规性。
财务的资金安全管理制度
第一章总则第一条为加强公司财务资金安全管理，保障公司资产安全，防止资金流失，提高资金使用效益，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有涉及财务资金管理的部门和个人，包括但不限于财务部、审计部、业务部门等。
第三条财务资金安全管理应遵循以下原则：（一）安全第一，预防为主；（二）责任明确，分工协作；（三）严格审批，规范操作；（四）监督检查，持续改进。
第二章组织与管理第四条公司成立财务资金安全管理工作小组，负责财务资金安全管理的统筹规划、组织实施和监督检查。
第五条财务资金安全管理工作小组的主要职责：（一）制定和修订财务资金安全管理制度；（二）组织开展财务资金安全培训；（三）监督检查各部门执行财务资金安全管理制度的情况；（四）协调解决财务资金安全管理工作中出现的问题；（五）定期向公司领导汇报财务资金安全管理工作情况。
第三章资金收支管理第六条资金收支管理应严格执行国家法律法规和公司内部管理规定，确保资金安全。
第七条资金收支的审批流程：（一）一般性支出，由部门负责人审批；（二）重大支出，由总经理审批；（三）专项资金支出，由专项项目负责人审批。
第八条资金收支的核算与监督：（一）财务部负责资金收支的核算工作，确保核算准确、及时；（二）审计部负责对资金收支进行监督检查，发现问题及时报告公司领导。
第四章资金预算管理第九条公司实行年度资金预算管理制度，各部门根据公司整体发展规划和下年度经营计划编制资金预算。
第十条资金预算的编制与审批：（一）各部门编制资金预算，经财务部审核后报总经理审批；（二）总经理审批后，财务部负责组织实施。
第五章资金风险管理第十一条公司建立健全资金风险管理体系，防范和化解资金风险。
第十二条资金风险管理的职责：（一）财务部负责资金风险识别、评估和监控；（二）业务部门负责资金风险防范和应对；（三）审计部负责对资金风险管理工作进行监督检查。
第十三条资金风险管理的措施：（一）建立健全资金管理制度，规范资金运作；（二）加强资金预算管理，提高资金使用效益；（三）加强资金风险监控，及时发现和化解风险。
财务资金安全管理制度
财务资金安全管理制度
1. 资金管理责任：明确各个财务管理岗位的责任和权限，并建
立相应的内部控制机制。
2. 资金流程管理：明确资金流程中的各个环节，包括资金收入、支出、结算等流程，并建立相应的审批和核查机制。
3. 资金监控机制：建立有效的财务监控机制，包括资金流向的
跟踪和监视、资金使用的审计等，以及对异常情况的预警和处理机制。
4. 资金存储和保管：建立资金存储的安全措施，包括现金库房
的保管、票据和合同的保存等，确保资金的安全和准确。
5. 资金信息安全：建立资金信息的保密和安全措施，包括财务
系统的访问控制、数据备份和灾难恢复等，以防止信息泄露和丢失。
6. 资金风险评估：定期进行资金风险评估，识别和评估可能影
响资金安全的风险，并采取相应的措施进行风险防范。
7. 员工培训和管理：加强员工的财务意识和安全意识培养，提供相关的培训和教育，加强对员工行为的监督和管理。
8. 外部合作和监管：与相关部门和机构建立合作关系，接受外部监管和审计，确保财务资金管理合规和透明。
以上是财务资金安全管理制度的基本要点，具体制定和执行还需根据实际情况进行调整和完善。
财务资金安全管理制度的目的是保护资金的安全，预防和减少财务风险，提高财务管理的效率和可靠性。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
Through the joint creation of clear rules, the establishment of common values, strengthen the code of conduct in individual learning, realize the value contribution to the organization.
资金安全管理正式版
资金安全管理正式版
下载提示：此管理制度资料适用于通过共同创造，促进集体发展的明文规则，建立共同的价值观、培养团队精神、加强个人学习方面的行为准则，实现对自我，对组织的价值贡献。
文档可以直接使用，也可根据实际需要修订后使用。
5.2 银行汇款报账
1、对于门店出纳当天不能返回大区财务本部报账的，一律采取当天银行汇款报账。
2、银行汇款方式，可以在银行工作期间，到银行办理转账存款。
也可以在银行下班后，通过银行自动存款机方式进行。
3、各大区财务部必须要求各门店经理，定期将附近的银行网点或者自动存款机分布情况，确定合理的存款方案，并报给财务部备案。
4、在集团没有推行新的解决方案之前，为实现银行汇款报账，经过集团财务部资金组同意后，进行个人名义办理银行卡。
原则上，以大区财务部财务经理名义配置。
开卡的人员要签署承诺书，确保公司资金不受侵犯。
5、个人卡使用，仅用于银行下班后或者银行非工作日期间。
6、银行卡需办理为无卡存款，卡和密码由大区财务部出纳保管。
大区财务部定期安排专人检查此卡的资金进出情况。
7、每日工作结束之前，门店出纳要根据实际的收款金额在迪辰系统做财务受理。
8、如果下班前，还有超过1000 元的
营业款未存入银行，应当将面值100 元的钞票存入附近的银行或者自动存款机。
对于无法存入存款机的零钞，要定期存入银行，同时每日库存现金不能超过1000 元。
9、门店出纳进行自动存款机操作时，或者携带超过5000 元现金到银行办理存款时，门店经理都要至少派一人前往。
汇款要采用不定时间，行程要严格保密。
前往存款时，门店出纳不可以将存款金额告诉陪同人员。
10、门店出纳携带现金到银行或自动存款机办理存款时，不论金额大小，优先使用签单自备车。
在保证人身财产安全的情况下，可以乘坐出租车或者其他外租车辆。
5.5 门店财务受理权限
1、门店出纳有财务受理权限，无需单独申请。
2、门店出纳休假时，短期休假（小于等于7天）可授权迪辰系统工号及密码给路区经理指派的人员以便做财务受理。
授权需有书面的授权书，写明授权期限，授权人、被授权人双方签字确认，被授权人对授权期限内使用授权工号做的迪辰系统财务受理承担责任，授权书需并报给路区及大区财务部备案。
3、门店出纳长期休假（大于七天），路区经理指派的人员需申请临时的财务受理权限，门店出纳休假结束后关闭其临时财务受理权限。
4、门店出纳离职导致的空岗期间，路区经理指派的人员要及时申请财务受理权限，使用本人的工号进行财务受理，出现的资金问题，指派人员对其负责。
5、门店出纳不可随意将本人帐号外借给他人使用。
否则出现资金问题，承担连带责任。
6、为了保证职责分离，日常情况下门店经理不可以拥有、使用财务受理权限。
7、路区经理指派的人员要参加财务部组织的操作培训，了解日常的财务职责，培训通过后方可上岗。
7.1 库存现金
1、每日库存现金不可以超过1000元
的额度。
2、如果超过额度，财务经理必须安排出纳，将多余的库存现金存入银行或自动存款机。
3、在春节、国庆、五一等长假期间，库存不可以有现金。
多余现金，要存入银行。
4、库存现金由大区财务部出纳保管，必须存放保险柜内，不可以放置在办公桌、寝室等不安全设施。
5、如果借款，需要走借款申请，经过审批后，才可以用库存现金或转账方式支付。
坚决不可以用白条抵库。
8.2 保险柜安全
1、保险柜中只允许存放公司的现金、印鉴、票据及证券，不允许存放私人款项及私人物品。
2、公司保险柜的存放位置必须在办公室的隐蔽处，最好是监控设备覆盖的区域。
3、保险柜四脚要焊接到地上（特殊情况须报备大区财务经理批准方可），使用时必须使用密码，门店、各级财务本部每季度更换一次密码。
4、出纳员工作调动或离职，办理工作交接后，保险柜密码必须立即更改并上报大区财务经理备案。
5、有安装条件的公司，存放保险柜的房间必须安装正规厂家防盗门，无条件
公司必须保证该房间门锁齐全安全性好。
6、所有公司存放保险柜房间钥匙必须由专人保管，无关人员不得配备钥匙。
窗户要安装防盗网/栏，有条件的公司应加装监控及防盗设备。
7、保险柜如果有两套钥匙，备用钥匙由大区财务经理负责保管，常用钥匙由出纳员随身携带保管。
8、门店当日保险柜库存现金余额不得高于1000元。
8.3 备用金安全
1、门店领用备用金，必须经过大区财务部审核，并且报给集团资金组和区域财务部备案。
一般要限制备用金领用。
2、门店出纳是领用备用金的指定人
选。
3、在备用金备查薄中，门店出纳必须逐笔登记领用和报销记录。
每月末盘点备用金，确认是否相符。
4、门店出纳变动时，大区财务经理必须指定监交人员，监督办理交接手续，以明确责任。
5、备用金要存放在公司保险柜里，不得任意存放在办公桌或其他地方。
8.4 资金收缴安全
1、必须严格按照财务制度流程进行操作。
2、门店出纳在每日工作结束时，必须核对发到货票数、付清款数、到货到付款和代收货款数，发现有误，必须及时查
清并处理。
无法当天核准异常，必须上报大区财务部处理。
3、门店每日要进行资金盘点，由门店经理和门店出纳签字，任何盘点差异必须向大区财务部报告。
门店出纳将当日收款、汇款情况告知对口的大区财务部会计。
4、严禁任何个人占用、挪用、以货款低索赔款等方式，造成公司资金体外循环。
5、与客户签订月结合同时，必须注明货款结算方式，只可以支票、银行承兑汇票或汇款至公司账户方式，严禁以个人账户或其他账户转账或现金的方式结算月结货款。
6、路区经理每月必须及时跟踪月结货款回笼情况，防止超期未结货款或已结回不及时上缴事件。
具体要求，参考信控制度。
7、门店出纳需掌握识别真假币的技能。
所有现金必须经过验钞机点验，收取假币由出纳员自行负责赔偿。
8、禁止给任何人员换零钞，否则发生任何现金安全问题由出纳员自行负责。
9、门店出纳收款后，第一时间放入保险柜或钱箱，并上锁。
避免钥匙与人分离，不得擅自离开。
有事暂时离开时，也必须锁存现金、票据及各类财务单据。
10、门店出纳应阻止不是前来办理业务的内外部人员，在出纳工作区域内停
留。
已离职的同事回访，要视同外单位人员接待。
11、对于门店当天晚上账目无法核对清楚，但库存有大量现金。
需要将资金及时存入自动存款机，然后再核对帐目，首先要保证资金安全。
8.5 银行存取款安全
1、存款人员及陪同人员必须穿着便装，且尽量不要固定时间段、固定路线去银行存取款。
2、门店出纳去银行存现，要乘坐公司车辆或出租车，严禁携公款搭乘公交车，不允许中途停车吃饭或做其它事情。
3、取送或携带现金、支票、汇票
等，在出发时、行走沿途和抵达时，要注意观察周边是否有对自己特意关注的异常人员。
4、在银行办理取款业务时，要注意周围是否有人关注自己。
离开前，要在银行内向外面仔细观望，确认没有可疑人员停留再尽快离开银行返回公司。
5、门店收银携带公款回总公司报账时不要背扎眼的背包，以防止给犯罪份子有可乘之机。
以上条款摘自集团资金管理制度，对于《资金管理制度》，本人已全部阅读并知晓。
以上内容已阅读并知晓，将按照集团要求执行，保证公司资金安全。
若出现安
全问题，将服从公司追责管理。
门店二级出纳：
——此位置可填写公司或团队名字——。