为谋高利 酒鬼酒异地存入亿元资金

“酒鬼酒亿元资金失踪”案为谋高利酒鬼酒异地存入亿元资金南方周末记者李微敖实习生吴小飞发自北京、杭州寿满江，无期徒刑。

不服，上诉。

方振，有期徒刑15年。

不服，上诉。

陈沛铭，有期徒刑14年。

不服，上诉。

罗光，有期徒刑13年。

不服，上诉。

唐红星，有期徒刑11年。

不服，上诉。

郭贤斌，有期徒刑5年。

不服，上诉。

肇始于2014年1月，轰动一时的酒鬼酒股份有限公司（000799.SZ，下称酒鬼酒股份公司或酒鬼酒），“亿元资金失踪案”有了新的进展：2016年1月，酒鬼酒公司注册地所在的湖南省湘西土家族苗族自治州（下称湘西州）中级人民法院，以犯“金融凭证诈骗罪”为由，判处上述6人刑罚。

不过，6位被告人均表示不服，向湖南省高级人民法院提起上诉。

湖南省高院定于2016年5月5日，在湘西州府吉首，二审开庭审理此案。

在此之前，中国政法大学终身教授陈光中等7位法学名家，于2016年4月，出具“专家论证意见书”，认为“方振（案发时为中国农业银行浙江省分行杭州华丰路支行行长）不具有伙同寿满江、罗光、陈沛铭及唐红星等人共同伪造金融凭证进行诈骗的行为，并不具有非法占有财物的犯罪故意，故其行为不构成金融凭证诈骗罪的共犯”。

方振、陈沛铭等人的家属，也向中央纪委、中国证监会等部门进行了实名举报。

当事另一方，酒鬼酒股份公司，则高层人事密集变动：其与“亿元资金失踪案”关系最为直接的董事、副总经理郝刚，于2015年12月离职；一个月后，公司董事长赵公微“退休”；总经理夏心国，改任副董事长。

此外，为这桩案件，中国农业银行（601288.SH/01288.SZ，下称农行）与酒鬼酒股份公司的实际控制人中粮集团有限公司（下称中粮集团），各显神通、多方角力，乃至在2015年年底2016年年初，中央巡视组巡视包括农行在内的金融系统前后，中粮集团还向中央巡视组上书“告状”。

纵观该案，其中波诡云谲、曲折离奇，令人不解之处甚多，一切或还待二审厘清。

业绩猛降酒鬼酒欲“另辟蹊径”始建于1956年的酒鬼酒股份公司，1997年即在深圳证券交易所上市，是湖南省唯一的酒类上市公司。

在湘西州，酒鬼酒股份公司地位更加显要，其是湘西州最大的工业企业，也是第一纳税大户。

上市之后，酒鬼酒股份公司控股权几度更迭。

2007年，国务院国资委旗下央企——中国华孚贸易发展集团公司（下称华孚集团）所辖的中皇有限公司成为其第一大股东，目前持股31%。

2014年11月，华孚集团整体并入另一家国务院国资委旗下央企中粮集团，成为后者的全资子公司。

中粮集团也自此成为了酒鬼酒的实际控制人。

2012年，酒鬼酒股份公司取得了营业收入16.52亿元，净利润4.95亿元的历史最佳业绩。

2012年11月，党的“十八大”之后，随着对腐败及公款消费的严厉打击，中国的白酒，尤其是高端白酒的消费，大幅度减少，酒鬼酒也“未能幸免”。

2013年上半年，其营业收入3.80亿元，净利润0.31亿元，现金流负的3.46亿元，三项同比分别大跌59.15%、88.24%、214.50%。

在这样的背景下，“求变”成为了多家白酒企业的必然选择。

根据时任酒鬼酒股份公司董事、副总经理郝刚后来的证人证词，他的一个“老相识”罗光，在2013年下半年找到他，提出“存款卖酒”的方式。

郝刚同时也兼任酒鬼酒股份公司全资子公司酒鬼酒供销有限责任公司（下称酒鬼酒供销公司）的总经理职务，主要负责酒鬼酒的销售工作。

而生于1955年的罗光，曾是江苏省糖烟酒总公司的副总经理，在上世纪九十年代，就与曾在华孚集团旗下的中糖酒类销售公司工作的郝刚认识。

2011年，罗光与他人出资成立了一家以销售酒水为主的南京金亚尊酒业有限公司（下称金亚尊公司），并出任公司法定代表人、执行董事。

所谓“存款卖酒”，自2013年开始，在部分酒类企业中较为流行。

大致方式有几种：其一，酒企将大额资金，存入某家银行——因为银行有吸收存款的需求，然后银行将自身用酒指定为该酒企；其二，酒企存款于银行，银行向自己的其他客户，比如信贷客户，推销该酒企的酒；其三，酒企存款于银行，资金随后被“转移”至有需要的其他企业使用，用资企业购买该酒企的酒，并再“补贴”给酒企远高于法定利率的利息。

这几种方式均有一个前提，酒企承诺在一定时间内，通常是一年，不动用该笔存款。

随着2013年、2014年，市场资金紧张，民间借贷利率高涨；同时，包括银行在内自身的白酒消费减少等因素，第三种方式，越来越多见。

“2013年那会儿，一年期，法定存款利率只有3.25%，贷款利率6-7%；但实际上，在江浙地区，民间借贷月息可到3分，也就是年息可达到36%，甚至还可以更高。

”多位金融界人士对南方周末记者介绍。

第一次合作“失败”根据郝刚的证言，当时“罗光每2-3周打电话和发信息”给他，提出要酒鬼酒公司存款1亿元。

郝刚则“咨询业内的相关同行，也有这种做法，也没有出现什么问题”之后，向酒鬼酒股份公司执行董事、总经理兼酒鬼酒供销公司董事长、法定代表人夏心国等汇报，并得到同意。

郝刚将夏心国等公司领导层的要求，告知了罗光：一是钱要存在酒鬼酒在银行开立的自家公司账户中；二是最好存在（工农中建）四大国有银行；三是确保资金安全的前提。

罗光称，起初郝刚告诉他，当时酒鬼酒账上的资金不够，需要等待。

2013年10月底11月初，郝刚说，他们从农行湘西州支行获得了一笔5000万元的贷款。

双方的合作可以开展了。

2013年11月11日，酒鬼酒股份公司公告，“根据公司长远发展的需要，公司拟向中国农业银行湘西自治州分行申请流动资金贷款伍仟万元。

贷款期限一年，贷款利率按银行基准利率结算。

”根据后来酒鬼酒股份公司2013年年报，该公司全年的短期借款只有5000万元。

因此可以确定，郝刚所说获得的这5000万元贷款，就是11月11日酒鬼酒公告借贷的5000万元。

2013年11月初，罗光以金亚尊公司的名义，与酒鬼酒供销公司签署“存款卖酒”的协议。

协议的主要内容包括，酒鬼酒供销公在金亚尊公司指定的银行开户，存款1亿元，为期一年；金亚尊公司购买600万元酒鬼酒的高端产品——洞藏酒，同时，金亚尊公司还打给酒鬼酒公司355万元的一年期存贷款利息差。

酒鬼酒股份公司2013年年报还显示，其酒鬼酒系列酒的毛利率，高达85.28%。

因此根据这个协议，酒鬼酒存款一亿元在银行一年，可以获得一年期银行存款利率325万元；金亚尊公司给予其的存贷款利息差355万元；以及卖酒600万元获得的不少于500万的毛利润。

三项总计，收益约达1200万元，相当可观。

银行的正常存贷款，是无法达到这个收益水平的。

其中的差额，只能由罗光来承担。

罗光为什么要承担，他的利益诉求又何在？罗光的计划是，找到一家需要用钱的企业，将这亿元资金，以远高于自身成本，却又低于当时一般民间借贷成本的价格，“借给”该企业使用，从而从中赚取差价。

存在银行属于酒鬼酒的钱，罗光怎么可以“借给”其他企业使用呢？罗光称，对此，他与酒鬼酒供销公司的高层是有“默契”的，即后者默认罗光，可以将钱“悄悄地”转出去牟利，一年后再归还。

至于酒鬼酒公司为什么不直接将资金，高息借贷给其他企业？这则是因为中国人民银行《贷款通则》，明令禁止企业之间的直接借贷行为。

而如果酒鬼酒透过银行，以“委托贷款”方式，贷款给其他企业，那么作为上市公司的酒鬼酒，需要履行公开披露的义务。

同时，酒鬼酒，刚刚以基准利率，从农行湘西州支行申请了5000万元的贷款。

所以，酒鬼酒需要罗光这个“中间人”，“悄悄地”完成这笔交易。

第一次，罗光找到的企业，是江苏泰州泰兴的一家投资公司。

按照罗光的指定，酒鬼酒供销公司在中国农业银行泰兴支行开设了账户，并在2013年11月11日左右，存入1亿元资金到这个账户。

同时，按照协议，金亚尊公司需要马上将350万元的一年期存贷款利息差，打到酒鬼酒公司的账户上。

然而，由于泰兴这家公司“失约”，本身资金实力不太强的罗光，也无力履约。

酒鬼酒供销公司将这亿元存款撤回。

双方的第一次合作失败了。

第二次“移师”杭州罗光继续寻找新的合作伙伴，他与旧识、生于1969年、家住福建的商人郭贤斌，通过几个中间人，找到了在浙江的卓铭。

罗光与卓铭在杭州商定，罗光将引来酒鬼酒公司一亿元的资金，存在卓铭指定的银行；卓铭则承担酒鬼酒需要的存贷款利息差，即“贴息”。

卓铭对罗光表示，这亿元资金，是要用“非正常手段”从银行取出来使用。

对此，罗光表示认可。

几天之后，卓铭告诉罗光，改由一个叫寿满江的商人来贴息。

寿满江，1969年生，浙江绍兴诸暨人，浙江皎然实业有限公司（下称皎然实业）实际控制人、大股东。

2011年11月中旬，罗光、郭贤斌、寿满江、卓铭四人在杭州面谈。

寿满江问罗光，酒鬼酒这亿元存款是否可以使用，是否“非阳光的”（意即是否可以对外公开披露）。

罗光回答，这资金是“非阳光的”，但可以使用。

罗光提出，如果要使用这亿元资金，除正常的银行存款利息外，寿满江还需要支付16.5%的贴息，这包括存贷款利息差、购酒款以及罗光的中介费。

几天之后，寿满江又找来了他的一位商业合作伙伴，陈沛铭，与罗光一起商谈。

陈沛铭，又名陈世龙，1974年生，浙江杭州富阳人，浙江世隆投资管理有限公司法定代表人、控股股东。

陈沛铭的家属，对南方周末记者说，此前寿满江曾向陈沛铭借了400万元；而陈沛铭刚在黑龙江省牡丹江市，拿下了一个名为“中央红”的危楼改建项目，需要大笔资金的投入，遂向寿满江要钱。

寿满江称有个上市公司可以借给寿满江一个亿的资金，除了可以归还400万元的借款，他还可以以月息2分，即年息24%的利率，借给陈沛铭3500万元（其中1000万借期2个月；2500万借期1年），以支持牡丹江的项目。

在2013年年末，市场处于“钱荒”的状态，在江浙地区，月息3分，年息36%的利率，比较多见。

因此寿满江对陈沛铭开出的这个价码，是不错的优惠。

寿满江、陈沛铭对罗光提出，要求酒鬼酒公司承诺对亿元存款的“六不”原则，即：“不提前支取、不质押、不转让、不挂失、不查询、不开通网银和电话银行”。

罗光回答，酒鬼酒是上市公司，除了承诺不提前支取，其他都不可能承诺。

但罗光表示，他可以代表酒鬼酒公司给他们承诺。

一审法院“审理查明”则显示：在2013年6、7月份时，寿满江、陈沛铭，与另一位被告人——生于1966年的浙江绍兴诸暨人唐红星，都在做“融资”的生意，后来通过几个中间人，这三人彼此认识了。

透过唐红星，陈沛铭认识了生于1967年、时任农行浙江省分行杭州华丰路支行行长的方振。

农行华丰路支行地处杭州城北，类似城郊结合部。

“员工大概只有十几人，是个二级支行，更准确地讲是个营业网点。

”农行浙江分行一位人士对南方周末记者介绍。

陈沛铭与唐红星多次到方振的办公室讨论、咨询金融业务，并介绍自己在黑龙江牡丹江、浙江杭州桐庐有投资项目。

在此期间，方振有同学向他借款。