债券基金与货币基金 ppt课件
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建新基金
债券基金与货币基金
8
3、近期债券基金排名
近一个月净值增长率前五名（截至2009年1月9日）
基金名称
基金代码
基金公司
最新净值
中信稳定双利 288102
2.95
1.101
近一个月净值增长 率
华夏基金
华富收益增强 410004
2.93
A
华富收益增强 410005
2.2
B
中海稳健收益 395001
➢ 偏债型基金 1、纯债型基金的投资品种 2、各种权益类资产，如股票、权证
债券基金与货币基金
5
货币型基金投资范围
➢ 货币型基金 1、现金 2、期限在一年以内（含一年）以内的回购 3、期限在一年以内（含一年）的央行票据 4、剩余期限在397天以内（含397天）的债券 5、一年以内（含一年）银行定期存款、大额存单 6、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性
➢ 债券基金选择标准： ➢ 09年选择具有债券承销优势的基金公司
➢ 货币基金选择标准： ➢ 历史业绩为重要参考指标
债券基金与货币基金
15
华夏基金 国泰基金 大成基金 博时基金
1.159 1.075 1.066 1.119
近一年净值增 长率 12.86%
11.5% 11.49%
11.48%
11.13%
债券基金与货币基金
7
3、近期债券基金排名
近半年净值增长率前五名（截至2009年1月9日）
基金名称
基金代码
基金公司
最新净值
中信稳定双利 288102
2.16
工银瑞信信用 485107
2.13
添利A
1.073 1.07 1.092 1.108
华富基金 华富基金 中海基金 工银瑞信
债券基金与货币基金
9
3、近期债券基金排名
年化收益排名（截至2009年1月9日）
➢ 第一名 中信稳定双利 （15.9%）
➢ 第二名 长盛中信债券 （15.8%）
➢ 第三名 国投瑞银融华债券 （15.12%）
12
4、货币基金的费率
➢ 无申购费、赎回费 ➢ 免征利息税 ➢ 管理费用低
基金名称
申购费率
中信现金优势货币 0
华夏现金增利
0
嘉实货币
0
南方现金增利
0
博时现金收益
0
赎回费率 0 0 0 0 0
管理费率 0.33% 0.33% 0.33% 0.33% 0.33%
债券基金与货币基金
13
5、债券基金与货币基金的流动性
的货币市场工具
债券基金与货币基金
6
3、近期债券型基金排名
近一年净值增长率前五名（截至2009年1月9日）
基金名称
基金代码
中信稳定双利 288102
基金公司 华夏基金
最新净值 1.101
华夏债券AB 001001 国泰金龙债券A 020002 大成债券AB 090002 博时稳定价值A 050106
主要投资对象的基金称为债券型基金
➢货币型基金 ：投资于货币市场，如短期国债、回购、
央行票据、银行存款 的基金称为货币基金
债券基金与货币基金
3
1、债券基金和货币基金的类型
➢ 债券型基金 1、纯债型 2、偏债型 ➢ 货币型基金 ➢ 货币型基金没有具体分类
债券基金与货币基金
4
2、债券型基金的投资范围
➢ 纯债型基金 1、国债（一年以上） 2、金融债（中长期金融债） 3、长期存款 4、新债申购
➢ 评判流动性标准：资金到账时间
➢ 债券型基金：一般为T+3（中信 、华夏） ➢ T日赎回，T+2资金交收，T+3资金可用 ➢ 货币型基金：最快为T+1日，一般为T+2（南方、中信）
➢ T日赎回，T+1日资金交收，T+2日资金可用
债券基金与货币基金
14
投资建议
➢ 债券基金：规避风险，资产配置
➢ 货币基金：弱市之中取代活期存款的首选
交银施罗德增 利A
交银施罗德增 利B
交银施罗德增 利C
建信稳定增利
51Hale Waihona Puke Baidu680 519681 519682 530008
16.06% 13.01% 13.01% 12.75% 12.12%
1.101 1.108 1.108 1.104 1.108
近一年净值增长 率
华夏基金 交银施罗德
交银施罗德
交银施罗德
汇添富货币B 519517
基金公司
华夏基金 广发基金 华安基金 华夏基金 汇添富基金
万份基金净收 益
1.6406
7日年化收益 5.6500
4.1769
4.7500
1.3599
2.7600
0.5563
2.5900
2.9802
2.4400
债券基金与货币基金
11
4、债券基金费率
➢ 债券基金的认购费
基金名称
➢ 第四名 南方宝元债券 （14.81%）
➢ 第五名 富国天力增长债券（14.59%）
债券基金与货币基金
10
3、货币基金近期排名
➢ 评价货币基金的标准：7日年化收益率 ➢ 货币基金排名（截至1月14日）
基金名称
基金代码
中信优势货币 288101
广发货币
270004
华安现金富利 040033
华夏现金增利 003003
认购费率
中信稳定双利
0
嘉实超短债
0
交银施罗德增利A 认购期已过
申购费率
赎回费率
0
30天以下0.1%
30天以上0
0
50万以下 0.8% 50-100万 0.6% 100-200万 0.5% 200-500万 0.3% 500万以上 每笔 1000元
0
1年以下0.1% 1-2年0.05% 2年以上0
债券基金与货币基金
债券基金与货币基金简述
二OO九年一月
目录 1. 债券基金和货币基金的定义和分类 2. 债券基金和货币基金的投资范围 3. 近期债券和货币基金业绩排名 4. 债券基金和货币基金的相关费率 5. 债券基金和货币基金的流动性
债券基金与货币基金
2
1、债券基金和货币基金的定义
➢债券型基金：以国债、金融债等固定收益类金融工具为
债券基金与货币基金
8
3、近期债券基金排名
近一个月净值增长率前五名（截至2009年1月9日）
基金名称
基金代码
基金公司
最新净值
中信稳定双利 288102
2.95
1.101
近一个月净值增长 率
华夏基金
华富收益增强 410004
2.93
A
华富收益增强 410005
2.2
B
中海稳健收益 395001
➢ 偏债型基金 1、纯债型基金的投资品种 2、各种权益类资产，如股票、权证
债券基金与货币基金
5
货币型基金投资范围
➢ 货币型基金 1、现金 2、期限在一年以内（含一年）以内的回购 3、期限在一年以内（含一年）的央行票据 4、剩余期限在397天以内（含397天）的债券 5、一年以内（含一年）银行定期存款、大额存单 6、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性
➢ 债券基金选择标准： ➢ 09年选择具有债券承销优势的基金公司
➢ 货币基金选择标准： ➢ 历史业绩为重要参考指标
债券基金与货币基金
15
华夏基金 国泰基金 大成基金 博时基金
1.159 1.075 1.066 1.119
近一年净值增 长率 12.86%
11.5% 11.49%
11.48%
11.13%
债券基金与货币基金
7
3、近期债券基金排名
近半年净值增长率前五名（截至2009年1月9日）
基金名称
基金代码
基金公司
最新净值
中信稳定双利 288102
2.16
工银瑞信信用 485107
2.13
添利A
1.073 1.07 1.092 1.108
华富基金 华富基金 中海基金 工银瑞信
债券基金与货币基金
9
3、近期债券基金排名
年化收益排名（截至2009年1月9日）
➢ 第一名 中信稳定双利 （15.9%）
➢ 第二名 长盛中信债券 （15.8%）
➢ 第三名 国投瑞银融华债券 （15.12%）
12
4、货币基金的费率
➢ 无申购费、赎回费 ➢ 免征利息税 ➢ 管理费用低
基金名称
申购费率
中信现金优势货币 0
华夏现金增利
0
嘉实货币
0
南方现金增利
0
博时现金收益
0
赎回费率 0 0 0 0 0
管理费率 0.33% 0.33% 0.33% 0.33% 0.33%
债券基金与货币基金
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5、债券基金与货币基金的流动性
的货币市场工具
债券基金与货币基金
6
3、近期债券型基金排名
近一年净值增长率前五名（截至2009年1月9日）
基金名称
基金代码
中信稳定双利 288102
基金公司 华夏基金
最新净值 1.101
华夏债券AB 001001 国泰金龙债券A 020002 大成债券AB 090002 博时稳定价值A 050106
主要投资对象的基金称为债券型基金
➢货币型基金 ：投资于货币市场，如短期国债、回购、
央行票据、银行存款 的基金称为货币基金
债券基金与货币基金
3
1、债券基金和货币基金的类型
➢ 债券型基金 1、纯债型 2、偏债型 ➢ 货币型基金 ➢ 货币型基金没有具体分类
债券基金与货币基金
4
2、债券型基金的投资范围
➢ 纯债型基金 1、国债（一年以上） 2、金融债（中长期金融债） 3、长期存款 4、新债申购
➢ 评判流动性标准：资金到账时间
➢ 债券型基金：一般为T+3（中信 、华夏） ➢ T日赎回，T+2资金交收，T+3资金可用 ➢ 货币型基金：最快为T+1日，一般为T+2（南方、中信）
➢ T日赎回，T+1日资金交收，T+2日资金可用
债券基金与货币基金
14
投资建议
➢ 债券基金：规避风险，资产配置
➢ 货币基金：弱市之中取代活期存款的首选
交银施罗德增 利A
交银施罗德增 利B
交银施罗德增 利C
建信稳定增利
51Hale Waihona Puke Baidu680 519681 519682 530008
16.06% 13.01% 13.01% 12.75% 12.12%
1.101 1.108 1.108 1.104 1.108
近一年净值增长 率
华夏基金 交银施罗德
交银施罗德
交银施罗德
汇添富货币B 519517
基金公司
华夏基金 广发基金 华安基金 华夏基金 汇添富基金
万份基金净收 益
1.6406
7日年化收益 5.6500
4.1769
4.7500
1.3599
2.7600
0.5563
2.5900
2.9802
2.4400
债券基金与货币基金
11
4、债券基金费率
➢ 债券基金的认购费
基金名称
➢ 第四名 南方宝元债券 （14.81%）
➢ 第五名 富国天力增长债券（14.59%）
债券基金与货币基金
10
3、货币基金近期排名
➢ 评价货币基金的标准：7日年化收益率 ➢ 货币基金排名（截至1月14日）
基金名称
基金代码
中信优势货币 288101
广发货币
270004
华安现金富利 040033
华夏现金增利 003003
认购费率
中信稳定双利
0
嘉实超短债
0
交银施罗德增利A 认购期已过
申购费率
赎回费率
0
30天以下0.1%
30天以上0
0
50万以下 0.8% 50-100万 0.6% 100-200万 0.5% 200-500万 0.3% 500万以上 每笔 1000元
0
1年以下0.1% 1-2年0.05% 2年以上0
债券基金与货币基金
债券基金与货币基金简述
二OO九年一月
目录 1. 债券基金和货币基金的定义和分类 2. 债券基金和货币基金的投资范围 3. 近期债券和货币基金业绩排名 4. 债券基金和货币基金的相关费率 5. 债券基金和货币基金的流动性
债券基金与货币基金
2
1、债券基金和货币基金的定义
➢债券型基金：以国债、金融债等固定收益类金融工具为