甘肃省2016年上半年基金从业资格必点：基金监管的作用试题

甘肃省2016年上半年基金从业资格必点：基金监管的作用
试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、目前，我国债券型基金的管理费率一般在__之间。

A．0.5%～1.0%
B．0.25%～1.0%
C．0.25%～0.5%
D．0.5%～0.75%
2、下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有__。

A．基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议
B．当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议
C．基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起60日内召开
D．代表基金份额5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议
3、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为____
A：1000万
B：5000万
C：1亿
D：2亿
4、根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的____
A：1%
B：2%
C：5%
D：8%
5、关于债券与股票的比较，下列说法错误的是__。

A．债券和股票都属于有价证券
B．债券和股票的收益率是相互影响的
C．债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定
D．债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债
6、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，成为我国第一只上市交易的投资基金的是__。

A．武汉证券投资基金
B．淄博乡镇企业投资基金
C．深圳南山投资基金
D．富岛基金
7、下列职权中，应该由经理行使的是____
A：提议召开临时股东会
B：决定公司内部管理机构的设置
C：决定公司的经营计划和投资方案
D：制定公司的具体规章
8、我国封闭式基金的交易实行涨跌幅限制，涨跌幅最高比例为__。

A．3%
B．5%
C．10%
D．12%
9、在股票型基金业绩分析指标中，__是最主要的分析指标。

A．基金分红
B．留存收益
C．已实现收益
D．份额净值增长率
10、如果某债券型基金的久期为4年，市场利率由5%上升到6%，则该债券型基金的份额净值约__。

A．减少4%
B．增加24%
C．增加4%
D．增加20%
11、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起____个月内做出核准或者不予核准的决定。

A：2
B：3
C：6
D：8
12、基金评价机构不得对同一分类中包含基金少于__只的基金进行评级或单一指标排名。

A．10
B．12
C．15
D．20
13、可以从__等方面分析基金产品特征。

A．基金类型
B．投资理念
C．投资策略
D．业绩基准
14、特殊类型基金包括__。

A．系列基金
B．基金中的基金
C．保本基金
D．分级基金
15、组合型消极投资战略____
A：重点是进行风险控制
B：是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合
C：可以扩展到积极型股票投资战略的实施过程中
D：不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票
16、政府债券的最初功能是____
A：弥补财政赤字
B：筹措建设资金
C：便于调控宏观经济
D：便于金融调控
17、通过__，投资者可以对基金公司的风险控制能力有一定的了解。

A．公司是否有违规事件发生
B．公司在投资上是否出现过重大的失误
C．公司旗下目前的基金业绩
D．公司的一些事件性公告
18、基金销售业务信息管理平台主要包括__。

A．前台业务系统
B．后台管理系统
C．监管系统信息报送
D．应用系统的支持系统
19、根据《销售人员执业守则》，基金销售人员应遵守以下__行为规范。

A．在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思
B．在向投资者推介基金时，优先考虑VIP客户
C．在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者
D．可以自行打折销售基金
20、下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有__。

A．地理因素
B．人口因素
C．投资者心理因素
D．投资者行为因素
21、基金与股票、债券的共同之处在于__。

A．同属间接投资工具
B．风险相对分散
C．价格会随市场波动而变化
D．投资理念、管理风格及投资策略大同小异
22、通过基金销售人员从业考试即__一科的，可直接获得基金销售人员从业考试成绩合格证。

A．证券市场基础知识
B．证券投资基金
C．证券交易
D．证券投资基金销售基础知识
23、以下属于证券市场中介机构的有__。

A．证券公司
B．证券服务机构
C．证券交易所
D．证券业协会
24、____是指基金资产因投资于各种债券(国债.地方政府债券.企业债.金融债等)而定期取得的利息收入。

A：股票股利收入
B：债券利息收入
C：证券买卖差价收入
D：存款利息收入
25、__为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办理转入手续。

A．一步转托管
B．两步转托管
C．多步转托管
D．直接转托管
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在__到达投资者资金账户。

A．划出当天
B．划出后一天
C．划出后两天
D．划出后三天
2、某公司拟申请上市发行股票，发行后公司股份总数为5亿股，股本总额为5亿元人民币，则该公司公开发行的股份应至少为__亿股。

A．2.5
B．1.25
C．1
D．0.5
3、基金主要的运作环节包括__。

A．基金的募集与营销
B．份额的注册登记
C．资产的托管
D．投资管理
4、我国的股票价格指数有__。

A．沪深300指数
B．深证成份指数
C．香港恒生指数
D．是证全债指数
5、具有较高的风险承受能力，通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险的投资者属于__。

A．保守型
B．稳健型
C．积极型
D．成长型
6、基金管理人只有不断开发出能够满足客户需求的多样化的基金____供客户选择，才能不断扩大业务规模。

A：产品
B：价格
C：规模
D：服务
7、下列各项中，不是基会合同的当事人的是____
A：基金销售机构
B：基金份额持有人
C：基金管理人
D：基金托管人
8、按投资主体可以将股票划分为__。

A．国家股
B．法人股
C．社会公众股
D．外资股
9、封闭式基金收益分配后基金份额净值不能____面值。

A：高于
B：等于
C：低于
D：不确定
10、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是__。

A．金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动
B．金融衍生产品是与基础金融产品相对应的一个概念，这里所称的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品，也包括金融衍生工具
C．金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表现为非线性函数或者分段函数关系
D．金融衍生工具的杠杆性决定了金融衍生工具交易盈亏的不确定性
11、采用定期定额方式申购基金，客户通过销售机构提交的申请应约定__。

A．扣款周期
B．扣款日期
C．扣款金额
D．扣款方式
12、基金管理公司的发起人自公司成立____年内不得转让出资，公司原有股东的新增出资、新增股东的出资____年内不得转让。

A：1，1
B：2，1
C：2，2
D：1，2
13、假设投资者在2010年8月13日(周五，法定节假目前最后一个工作日)申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从__起享有基金的分配权益。

A．8月13日
B．8月14日
C．8月15日
D．8月16日
14、开放式基金的买卖价格以____为基础。

A：市场供求关系
B：市场存款利率
C：基金份额净值
D：基金份额总额
15、封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当__。

A．高于份额面值
B．等于份额面值
C．不高于份额面值
D．不低于份额面值
16、基金宣传推介材料必须真实、准确，其禁止行为情形不包括__。

A．承诺收益或者承担损失
B．预测该基金的证券投资业绩
C．登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩
D．使用“高收益”、“无风险”等易使基金投资人认为没有风险的词语
17、以下不属于债券基金投资风险的是____
A：利率风险
B：汇率风险
C：提前赎回风险
D：通货膨胀风险
18、按证券的募集方式分类，有价证券可分为__。

A．公募证券
B．上市证券
C．私募证券
D．非上市证券
19、基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起__个月内进行基金份额的发售。

A．1
B．2
C．3
D．6
20、基金宣传推介材料可以__。

A．违规承诺收益或者承担损失
B．夸大或者片面宣传基金
C．登载基金的过往业绩
D．登载单位或者个人的推荐性文字
21、中国证监会__。

A．按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管
B．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则
C．是全国证券、期货市场的主管部门
D．是国务院直属事业单位
22、下列各项不属于基金费用的是____
A：管理人报酬
B：托管费
C：交易费用
D：基金申购费
23、基金销售业务的风险主要包括__。

A．合规风险
B．操作风险
C．技术风险
D．不可抗力风险
24、某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金，基金份额净值为2.00元，申购费率为0.50%，最终获得的份额约为（）份。

A．80000 
B．50000 
C．49751 
D．49750
25、根据规定，证券投资基金应委托____对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产。

A：基金保管机构
B：基金保险机构
C：基金代理机构
D：基金管理机构。