银行抵质押品自查报告(通用13篇)

银行抵质押品自查报告（通用13篇）
银行抵质押品自查报告（通用一三篇）
一转眼，时光飞逝如电，工作已经告一段落，回顾这段时间的工作，取得了成绩，也存在着问题，自查报告也应跟上时间的脚步了。

那么自查报告的格式，你掌握了吗？下面是小编精心整理的银行抵质押品自查报告，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。

银行抵质押品自查报告1
进入支行这一年半的时间，我立足本职工作，潜心钻研业务技能。

现根据总行下发的文件，进行自查自纠，自查报告如下：
（一）思想道德方面：
1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为；
2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为；
3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为；
（二）日常生活行为方面：
1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为；
2、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与玩游戏机等其他变相赌博的行为；没有涉嫌“黄、毒、黑”等违法违纪行为；
3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为；
4、未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为；没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为；没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为；
5、未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为；没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。

（三）业务操作方面：
1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况；未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为；
2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象；
3、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。

无收、付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的.现象；未有擅自保管客户存折（单）、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象；
4、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况；未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为；
5、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象；未有越权或虚假签发存单、个人存款证明及其他存款单证的行为；
6、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在。

银行抵质押品自查报告2
为贯彻落实市联社案件专项治理工作，黄河信用社认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。

通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和
操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。

现将自查情况汇报如下：
一、牢固思想防线
能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的`文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线
1、提高政治意识。

能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。

二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。

三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。

四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。

2、恪守规章制度。

一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。

二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。

三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。

四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。

五是能够严格按照甘肃省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。

六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。

二、严谨工作、生活作风
在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。

工作不搞形式，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。

二是牢记一个“细”字。

细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解；严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。

三是做到一个“快”。

完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。

四是做到一个“严”。

严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。

生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。

反对拜金、享乐和极端个人，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。

三、存在问题
一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。

二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。

除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。

三是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。

四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。

四、今后的努力方向
一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。

二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。

三是要进一步深化对甘肃省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则
的学习，真正把内控制度落到实处
银行抵质押品自查报告3
为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作，根据《关于开展支付结算管理和支付系统运行情况自查的通知》的文件要求，我部组织会出人员学习文件精神，提出了具体的检查要求，对我部所有存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。

现将自查情况汇报如下：
一、基本情况
我部共有开户客户数量39户，单位银行结算账户94个，其中，基本账户10个、一般账户28个、专用账户54个、临时账户1个、单位定期存款账户1个。

至20xx年4月1日以来，我部共开出银行承兑汇票42笔，共计48600万元，贴现14笔，共计5924万元。

二、具体情况
（一）、银行结算账户的的管理和开立情况
1、我部银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。

2、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资料基本完整。

3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。

（二）、银行结算账户的使用情况
1、银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金转入个人银行卡、个人结算账户的现象。

2、严格审核客户身份资料信息。

法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其授权书，与其身份证件或其他证明文件核对一致，并通过联网核查系统对其身份进行核查。

3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。

专用存款账户的开立具有合法依据。

4、严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业务系统中均设置为不可取现，无违规支取现金的'行为。

5、及时准确向账户系统报备信息。

新开立的单位银行结算账户，自开立之日起3日后方可输付款业务。

单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。

6、按照规定办理银行结算账户的变更。

对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查，及时办理变更手续。

（三）、票据业务自查情况
1、严密审核、受理支票业务，同城票据的提出、提入及退票均按照相关规定办理。

2、我部结算收费、中间业务收费标准均参照总、分行相关收费标准，及时纠正错误的收费标准。

3、办理银行承兑汇票承兑、贴现时，对资料严格审查，对票据查验执行经办行初查，市分行复查的双线查验制度，并向省分行进行资料的报备。

（四）、支付系统自查情况
1、大额往账业务均由主管在行内系统授权后及时在人行前臵机上授权，处理时间控制在十分钟之内。

2、及时接收当日他行来账业务及查询业务，查询业务一般当日进行回复。

3、小额定期借记业务均进行及时回执，无借记业务包处于“已超期”的现象。

总之，通过这次自查，使我部的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。

银行抵质押品自查报告4
近期，我行开展了合规执行年专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照总行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。

在前一阶段针对合规执行年学习培训的基础上，我认真的进行了个人行为自查，现将自查情况总结如下：
一、爱岗敬业、无私奉献：
在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。

从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。

从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的.必需。

农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。

作为驻马店银行人，为了本行的前途，为了本行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。

“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。

作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。

因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。

虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。

在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。

我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。

银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。

正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。

规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。

坚持至始至终地按规章办事。

如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。

再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患。

银行抵质押品自查报告5
一、引言
为确保银行资产安全，提高风险管理水平，根据监管部门要求及本行内部管理规定，近期我行组织开展了抵质押品管理的全面自查工作。

本次自查旨在发现并解决抵质押品管理过
程中存在的问题，进一步规范操作流程，强化内部控制，保障抵质押品的有效性和安全性。

现将自查情况报告如下：
二、自查范围与方法
本次自查覆盖了自20XX年1月1日至20XX年12月31日期间的所有抵质押业务，包括但不限于房地产抵押、车辆抵押、有价证券质押等各类抵质押物。

自查采取资料审查与现场检查相结合的方式，对抵质押品的接收、保管、评估、监控、释放等全生命周期管理环节进行了深入细致的检查。

三、自查内容与发现
抵质押品接收与审核：大部分抵质押品的接收均遵循了严格的审核程序，但发现少数案例中存在资料不齐全或评估报告更新不及时的.问题。

例如，某些车辆抵押贷款中，车辆行驶证复印件缺失；部分房产抵押中，房产评估报告超过有效期未及时更新。

抵质押品保管：抵质押品实物保管总体规范，设有专门的保管场所，并采取了必要的安全措施。

但在个别分支机构，存在保管记录不完整或实物与系统记录不符的情况，需要立即整改以避免风险。

价值评估与监控：大部分抵质押物的价值评估遵循了市场公允原则，但也有少数案例中评估值偏离市场实际，可能影响贷款风险控制。

此外，抵质押品价值的动态监控机制尚需加强，特别是在市场波动较大时，未能及时调整评估价值，增加风险敞口。

抵质押品释放：抵质押品的释放流程较为规范，基本能够做到贷款结清后及时解除抵质押。

然而，发现少数情况下，由于信息沟通不畅，导致释放手续延迟，影响了客户体验和资金使用效率。

四、整改措施与建议
针对自查中发现的问题，我行拟采取以下整改措施，并提出建议：
完善制度建设：修订和完善抵质押品管理相关制度，明确各环节操作标准和责任分工，确保每个步骤都有章可循。

加强培训与考核：对涉及抵质押品管理的员工进行定期培训，强化风险意识和操作规范性，同时将抵质押品管理纳入绩效考核，提升执行力。

优化流程与技术支撑：引入更先进的信息化管理系统，实现抵质押品管理的全程电子化，提高工作效率和准确性，减少人为错误。

强化动态监测与评估：建立更加灵敏的市场监测机制，定期复审抵质押品价值，特别是对于高风险类别，应缩短评估周期，确保抵质押物价值与市场变化相匹配。

加强内外部沟通：优化内部信息传递流程，确保抵质押品释放等关键环节的及时性。

同时，加强与客户的沟通，提升服务质量和客户满意度。

五、结论
通过本次抵质押品管理自查，我行不仅发现了当前管理中存在的不足，也为后续改进提供了明确的方向。

我们将以此为契机，持续优化管理流程，加强内部控制，确保抵质押品管理的合规性、有效性和安全性，为银行资产质量的稳步提升奠定坚实基础。

银行抵质押品自查报告6
一、引言
为积极响应金融监管要求，确保我行资产安全，提升风险管理水平，近期我行组织了一次全面的抵质押品自查工作。

本次自查旨在核实我行抵质押品的真实性、合法性、有效性及价值变动情况，及时发现并纠正潜在风险点，进一步优化信贷资产结构，保障信贷业务稳健运行。

二、自查范围与方法
本次自查覆盖了全行所有涉及抵质押品的信贷业务，包括但不限于贷款、承兑汇票、保函等。

自查工作采取“全面排查、重点核查、逐项落实”的方式，通过查阅信贷档案、现场核查抵质押物状况、与外部评估机构核对价值等手段，对抵质押品的种类、权属、状态、价值等关键信息进行了详尽审查。

三、自查结果
抵质押品种类与权属：经核查，我行抵质押品种类丰富，包括房地产、机器设备、车辆、存货、应收账款及有价证券等，均符合相关法律法规及我行信贷政策要求。

所有抵质押品均已完成合法有效的权属登记或质押手续，权属清晰，无争议。

抵质押物状态与价值：通过现场勘查及与评估机构沟通，确认大部分抵质押物保持良好状态，无重大毁损或贬值情况。

对于部分易受市场波动影响的资产，如存货、有价证券等，已根据最新市场数据进行价值重估，确保其价值能够覆盖贷款余额。

风险隐患与问题：在自查过程中，也发现了一些潜在的风险隐患。

例如，个别客户因经营不善导致抵质押物价值有所下降，虽尚未触及警戒线，但已引起我行高度关注；此外，部分抵质押品的保险覆盖不全面，存在保险空白期或保额不足的问题。

四、整改措施
针对自查中发现的`问题，我行已制定以下整改措施：
加强贷后管理：对价值波动较大的抵质押物实施更加频繁的监测与评估，及时调整信贷策略，确保贷款安全。

完善保险机制：要求所有抵质押品须投保全险，并定期检查保险有效性，确保在发生意外时能够得到充分补偿。

强化风险预警：建立更为灵敏的风险预警系统，对抵质押品价值变化、客户经营状况等关键指标进行实时监控，及时发现并应对潜在风险。

优化信贷结构：根据自查结果，适时调整信贷政策，优化信贷结构，降低对高风险抵质押品的依赖，提高整体信贷资产质量。

五、结论与展望
本次抵质押品自查工作不仅是对我行信贷风险管理能力的一次检验，更是提升金融服务质量、保障金融安全的重要举措。

通过自查与整改，我行进一步巩固了信贷资产的安全防线，为未来的稳健发展奠定了坚实基础。

未来，我行将继续秉持审慎经营的理念，不断完善风险管理机制，确保信贷业务持续健康发展。

银行抵质押品自查报告7
根据中国银监会办公厅印发的《中国银监会办公厅关于开展银行业金融机构自助设备专项检查的通知》我社区支行非常重视此项工作，于当日日终后组织职工学习了该通知精神，并在会后对照自身工作情况进行了讨论及自查，现将自查整改情况报告如下：
一、自查对象和范围
我社区支行自助设备为在行穿墙式设备。

二、自查内容
（一）基础管理情况：
1、我社区支行坚持每天早晚2次检查自助设备运行情况，保证自助设备全天24小时正常运行。

2、已做到机具每天清洁卫生、定期保养维护自助设备，按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。

3、加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点加钞完毕后做取款测试。

4、加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，已做到每月3次查看监控录像。

5、自助设备管理人员按规定更换密码并记录，按月更换密码，备份密码及钥匙按要求分别保管。

钥匙使用完毕后，按要求入库（柜）保管；备用钥匙按要求封存保管；交接按要求进行记录。

6、更换自助设备管理员、加钞员严格按照总部要求进行备案，按要求进行记录。

7、我社区支行严格执行总部统一制定的自助设备业务管理制度和操作规程，保证自助设备正常运行。

8、严格执行总部统一制定的自助设备安全防范制度和操作规程。

9、客户操作区有隔断挡板及一米线，使广大储户能够安全用卡、放心用卡。

10、管理员、加钞员已完全熟练掌握了加钞、操作机具、修改密码、调阅监控等操作技能。

11、每天4次巡视，以确保周边无可疑装置和粘贴物及虚假广告。

（二）安全防范设施建设情况：
1、已安装视频监控装置，可以清晰的`看到客户正面图像及进、出钞口现金装填过程的`实时录像；回放录像客户面部特征及进、出钞口现金装填过程图像清晰。

2、已安装防窥罩，所有摄像机都不能看到客户密码操作。

3、图像数据记录采用数字录像设备。

4、视频图像叠加时间和日期信息，数据储存时间大于30天。

5、已有总部统一安装的安全提示和24小时服务电话。

6、视频监控系统时间与自助设备时间保持同步。

7、有独立的用户操作区域，已设置一米线、防窥罩、防窥挡板。

8、自助设备采用实体砖。

今后，我社区支行将进一步组织员工学习《银行自助设备、自助银行安全防范规定》。

严格执行总部统一制定的自助设备安全防范制度和操作规程。

提高员工思想认识，增强防范风险防控能力，严格按照总部要求及相关制度规范操作，确保我社区支行自助设备业务安全运行，稳健发展。

为进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员工行为排查的工作，以切实加强基础管理，掌握员工思想行为动态，及时解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作风险。

我部组成以主任唐淑敏、副主任韩成武为组员的行为排查小组。

对壹五名员工的兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常工作表现进行了排查。

现将我部排查情况报告如下：
一、排查教育活动。

以深入开展员工行为排查为契机，我部开展了规章制度学习和依法合规文化建设、案例剖析为主要内容的教育活动。

通过每日晨会在开展了《员工违规行为处理办法》和《双十禁》学习教育活动。

二、排查方式。

1、采取上评下和员工互评的方式，填写《员工行为排查预警表》针对员工兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常行为表现四大项21个方面进行全面排查。

2、通过与员工单独座谈、家访、朋友采访等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。

三、重点排查内容。

1、兴趣爱好排查重点关注：是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参与股票、期货等投资活动；是否经常大额购彩票、玩性质游戏机、经常打牌等；是否参与涉赌活动；
2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆；家庭经济是否出现异常。