银行大额取款应急预案

一、背景
随着经济的快速发展，银行业务规模不断扩大，大额取款业务日益增多。

为保障客户资金安全，提高服务质量，防范风险，确保银行运营的稳定，特制定本应急预案。

二、适用范围
本预案适用于银行发生大额取款业务时，为保障客户资金安全、维护银行正常运营而采取的一系列应急措施。

三、应急组织架构
1. 应急指挥部：负责组织、协调、指挥大额取款应急工作。

2. 应急小组：由风险管理部、运营管理部、客户服务部、安全保卫部等部门组成，负责具体实施应急措施。

3. 应急联络员：负责与相关部门、客户沟通，传达应急指挥部指令。

四、应急响应程序
1. 预警阶段
（1）客户预约：客户需提前一个工作日（节假日、周六、日除外）到银行网点预
约大额取款，提供取款金额、日期、联系方式、卡号等信息。

（2）风险评估：运营管理部对客户预约信息进行风险评估，评估结果分为低风险、中风险、高风险三个等级。

2. 应急响应阶段
（1）低风险：客户按预约时间到银行网点取款，银行网点正常办理业务。

（2）中风险：银行网点启动应急响应，采取以下措施：
a. 客户到银行网点取款时，需提供身份证、银行卡等有效证件。

b. 银行网点工作人员对客户身份信息进行核实，确认无误后，办理取款业务。

c. 银行网点负责人对取款过程进行监督，确保资金安全。

（3）高风险：银行网点启动应急响应，采取以下措施：
a. 客户到银行网点取款时，需提供身份证、银行卡等有效证件。

b. 银行网点工作人员对客户身份信息进行核实，确认无误后，办理取款业务。

c. 银行网点负责人对取款过程进行监督，确保资金安全。

d. 银行网点立即向上级部门报告，启动应急预案。

3. 应急处置阶段
（1）风险化解：应急小组根据风险评估结果，采取以下措施：
a. 对低风险客户，银行网点正常办理业务。

b. 对中风险客户，银行网点采取监控措施，确保资金安全。

c. 对高风险客户，银行网点启动应急预案，采取以下措施：
a. 与客户沟通，了解取款原因，评估风险。

b. 向客户说明银行风险控制措施，要求客户提供相关证明材料。

c. 根据客户提供的证明材料，评估风险等级，决定是否办理业务。

（2）信息发布：应急指挥部负责发布应急信息，包括应急措施、风险等级、取款进度等。

（3）恢复正常：当风险得到有效控制，应急指挥部宣布应急响应结束，恢复正常业务。

五、应急保障措施
1. 人员保障：应急小组人员应熟悉应急预案，具备应急处置能力。

2. 设备保障：银行网点应配备必要的应急设备，如监控设备、报警设备等。

3. 资金保障：银行应确保应急资金充足，满足应急需求。

4. 信息保障：应急指挥部应建立信息发布平台，及时发布应急信息。

六、应急演练
1. 定期组织应急演练，提高应急小组的应急处置能力。

2. 演练内容包括：应急响应、风险化解、信息发布等。

3. 演练结束后，应急指挥部对演练情况进行总结，完善应急预案。

七、附则
1. 本预案自发布之日起实施。

2. 本预案由应急指挥部负责解释。

3. 各部门应按照本预案的要求，做好应急准备工作，确保银行运营的稳定。