助理信用师教学计划和培训大纲

助理信用管理师培训计划
1．培训目标
1．1 总体目标
培养具备以下条件的人员：掌握助理信用管理师基础知识，养成职业道德素养，能够运用所学的知识和专业技能独立完成客户资信管理、赊销合同期内的信用风险控制、商账催收与追收等专业技术工作。

1．2 理论知识培训目标
依据《信用管理师国家职业标准》、中对勘理信用管理师的理论知识要求，通过培训，使培训对象掌握助理信用管理师的职业道德知识，掌握社会信用体系原理、相关法律知识、企业信用管理中客户资信管理、赊销合同期内的信用风险控制、商账催收与追收的基本功能少量征信技术要领、了解常觅的信用风险转移工具方面的知识。

1．3 操作技能培训目标
依据《信用管理师国家职业标准》中对助理信甭管理师的操作技能要求，通过培训，使培谢对象掌握并独鲎究成助理信用管理师的工作，包括：采集客户信用信息、核实客户信用信息、辅导客户申请信用、处理客户信用信息、建立客户信用档案、合同控制-发货控制、合同期内的应收账款管理。

2．教学要求
2.1 理论知识要求
2.1.1 职业道德
2.1.2 基础知识
2.1.3 客户资信管理
2.1.4 赊销合同期内的信用风险控制
2.1.5 商账催收与追收
2.2 操作技能要求
2.2.1 客户资信管理
2.2.2 赊销合同期内的信甩风险控制
2.2.3 商账催收与追收
3．教学计划安排总课时数：160课时。

理论知识授课：58课时。

理论知识复习：12课时。

操作技能授课：24课时。

操作技能练习：66课时。

助理信用管理师培训大纲
1．课程任务和说明
通过培训，应使培训对象掌握助理信用管理师的理论知识和操作技能。

培训完毕，培训对象能独立上岗，完成助理信用管理师岗位的各项工作。

在教学过程中，应以信用管理基础理论教学为基础，注重实践和案例分析，加强实际应用的技能训练和实习，使培训对象通过学习掌握信用管理的基础理论和专业操作技能。

2．课时分配
课时分配表
理论知识部分操作技能部分
内容总课时授课复习内容总课时授课练习
职业道德 5 4 1 -- -- -- --
基础知识28 24 4 -- -- -- --
客户资信管理15 12 3 客户资信管理33 8 25
赊销合同内的信
用风险控制10 8 2
赊销合同内的信
用风险控制
28 8 20
商账催收与追收12 10 2 商账催收与追收29 8 21 总计70 58 12 总计90 24 66
总课时数：160课时。

3．理论知分教学要求及内容
3. 1职业道德
3. 1. 1教学要求
通过培训，使培训对象了解职业道德基本知识和职业守则基本内容，具备从事信用管理师的基本素质。

3. 1. 2教学内容
(1)职业道德。

(2)职业守则。

3. 1. 3教学建议
培训中，应根据现实情况讲解以上相关知识。

3. 2 基础知识
3. 2. 1 教学要求．
通过培训，使培训对象掌握社会信用体系原理、法律法规知识与信用监管、企业信用管理基础、征信工作原理与准则、资信评级知识、专业信用风险管理服务等信用管理的基础知识。

3. 2. 2 教学内容
(1)社会信用体系
(2)企业信用管理概述。

(3)企业信用政策及管理。

(4)客户管理。

(5)企业信用风险转移。

(6)征信工作原理与准则。

(7)资信评级。

(8)专业信用风险管理服务。

(9)法律法规知识与信用监管。

3. 2. 3教学建议
以企业信用管理和征信知识为重点，结合社会信用体系原理、法律法规知识与信用监管二资信评级知识、专业信用风险管理服务等信用管理基础知识的讲解，使培训对象初步掌握企业信用管理的基本理论。

鉴于我国信用体系正处于起步和建设阶段，建议在教学中关注信用领域新法律、法规和相关国家标准的出台，以及现行相关法律、法规的修改随时补充相关教学内容。

3. 3 客户资信管理
3. 3. 1 教学要求
通过培训，使培训对象了解信用信息的采集、核实和处理内容，掌握制作和维护客户信用档案的基本知识。

3. 3. 2 教学内容，
(1)采集客户信用信息。

(2)核实客户信用信息。

(3)辅导客户申请信用。

(4)处理客户信用信息。

(5)建立客户信用档案。

3. 3. 3 教学建议
采用案例教学方法讲解客户信用档案的设计和维护方面的原理和技术，使培训对象对建立客户信用档案的方法、目的、意义有清楚的了解。

3．4 赊销合同期内的信用风险控制
3．4．1 教学要求
通过培训，使培训对象掌握应收账款管理和库存管理方面的知识，了解常见的风险转移工具的使用方法，以及客户预警和仓库放货的业务操作知识。

3．4．2 教学内容
(1)合同控制。

(2)发货控制。

3．4．3 教学建议
除课堂教学外，可借助录像片辅助教学，让培训对象熟悉赊购凭证。

3．5 商账催收与追收
3．5．1 教学要求
通过培训，使培训对象了解合同期内的应收账款管理的操作程序，掌握撰写催账信函和电话催账技巧等内勤催账方法的原理。

3．5．2 教学内容
(1)合同期内的应收账款管理。

(2)逾期应收账款管理。

3．5．3 教学建议
课堂教学可以使用模拟教学方法，采用演示和分析实物样本的形式，建议参观商账追收机构业务人员的作业方法，注意业务操作中语言文字的合法性和有效性。

4．操作技能部分教学要求及内容
4．1教学要求
通过培训，使培训对象熟知企业信用管理中客户资信管理、赊销合同期内的信用风险控制、商账催收与追收功能，挚握其职责范围内各项工作的实际操作技能，能够采集、整理、更新客户信用信息，维护客户信用档案。

了解各种赊销凭证，掌控发货程序。

掌握预期账款的管理、催收手段和技巧。

4．2 教学内容
4．2．1客户资信管理
(1)采集客户信用信息。

(2)核实客户信用信息。

(3)辅导客户申请信用。

(4)处理客户信用信息。

(5)建立客户信用档案。

4．2．2 赊销合同期内的信用风险控制
(1)合同控制。

(2)发货控制。

4．2．3商账催收与追收
（1）合同期内的应收账款管理。

（2）逾期应收账款管理。

4．3 教学建议
在清楚讲解信用管理基本理论知识的同时，要尽力培养培训对象的动手实操能力。

可采用现场模拟、图片、样例、案例教学方式，与培训对象产生教学互动，使其能亲自动脑动手实际完成各种文案及实际操作程序。