关于对公结算账户检查和整改情况报告
银行单位账户清理排查情况自查报告
银行单位账户清理排查情况自查报告
尊敬的银行单位，
根据要求，我们进行了账户清理排查并自查报告如下：
1. 清理目标：我们对所有账户进行了清理排查，包括活期账户、定期账户和其他类型的账户。
2. 数据源：我们使用了银行内部的数据库和系统作为数据源，确保数据的准确性和完整性。
3. 清理标准：我们按照银行的相关规定和要求，对账户进行了严格的审核和筛查。
主要清理的标准包括：长期不使用的账户、异常交易的账户、涉嫌违法犯罪的账户、账户信息不完整或不准确的账户等。
4. 清理过程：我们对所有账户进行了逐一审核和筛查。
对于符合清理标准的账户，我们采取相应操作进行清理。
清理过程涉及到账户冻结、账户注销、资金回收等操作。
在清理过程中，我们确保了操作的准确性和安全性。
5. 清理结果：经过清理排查，我们成功清理了一批不符合规定和要求的账户，确保了银行账户的干净和安全。
6. 自查发现和问题整改：在自查过程中，我们发现了一些问题，包括账户管理流程不完善、账户审核程序存在漏洞等。
我们已经针对这些问题进行了整改，并采取了一系列措施加强账户管理和审核工作。
总的来说，我们在账户清理排查工作中严格按照规定和要求进行操作，确保了账户的干净和安全。
同时，我们也意识到存在的问题，并及时进行了整改。
我们将继续加强账户管理工作，做好账户清理排查工作。
谢谢！。
单位账户清理排查情况自查报告
单位账户清理排查情况自查报告按照《中国人民银行关于进一步增强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》要求，我社认真贯彻落实，即时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务实行自查和检查，现将自检自查情况汇报如下：一、支付结算内控管理情况。
我社严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了《印章使用保管登记簿》、《印鉴卡使用管理登记簿》；严格履行查库制度，社主任按要求定期、不定期实行查库，并把查库情况在《查库登记簿》中实行详细记录；重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的情况；按照《现金管理暂行条例》和上级行社的相关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿，对现金支付5万元（含）以上登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔实行了审批，并在大额现金交易登记簿中实行了登记、备案，支取5万元以上现金由社主任审批；做到了资金支付层层把关、责任明确。
二、人民币银行结算账户管理自查情况。
（一）银行结算账户内部控制和管理情况。
我社日常工作中能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。
按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份；根据审慎性原则认真的展开了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向实行分析，对其账户的现金交易以及账户交易即时实行监控；建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及预留印鉴卡；按照“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，根据客户要求办理资金收付业务，进一步增强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。
（二）单位银行结算账户办理情况。
对公结算账户检查和整改情况报告
对公结算账户检查和整改情况报告尊敬的领导：本次报告向您汇报我司对公结算账户检查和整改情况。
针对目前互联网行业监管苛刻且不确定性增强的形势，我司根据相关要求，组织了严格的对公结算账户检查和整改工作，以确保公司不会因为账户违规问题而受到影响。
一、检查情况本次检查主要针对以下方面进行了查验：1.账户实名认证：检查银行账户的开户名和身份证信息是否一致，同时核实账户对应的企业名称和营业执照情况。
2.账户用途清晰：检查公司开立的对公账户是否清晰明确标注了用途，同时排查其中是否有包括个人在内的非法活动。
3.账户交易数据是否符合规定要求：检查企业账户里的交易记录是否符合国家政策法规的要求，同时是否存在套现、虚开发票等涉税违法行为。
4.账户开户行的合规性：检查企业对公账户开户的银行是否在政府许可名单内，查看该银行是否存在违法违规问题。
二、整改情况根据检查的结果，我司对发现的问题进行了整改，主要如下：1.企业实名认证：对于账户验证出问题的账户，第一时间核实账户对应的企业名称和工商执照情况，并根据银行要求进行改正，保证企业账户的真实性。
2.制定相关管理制度：整合公司的财务管理制度，完善账户开立的标准程序和使用规范，以更好地遵循相关银行制度和国别规定。
3.清理套现行为：对于发现套现的问题企业，公司采取了关闭账户、向公安机关举报等措施，杜绝类似行为的发生。
4.提高员工意识：针对账户安全问题，公司对相关人员进行了培训和教育，并建立了合规流程和安全制度，以便更好地保护企业资产和客户隐私信息。
三、结论通过本次对公账户检查和整改，我司发现并解决了一些存在的问题，进一步保障了公司及客户的资产与信息安全。
今后，我们会进一步认真对待对公账户的管理工作，做到规范使用、严格管理，为公司的长期、健康、可持续发展水平提供有力保障。
谢谢您的耐心阅读。
检查人：XX 财务总监日期：XXXX年XX月XX日。
账户排查报告范文
账户排查报告范文根据公司相关政策和要求，我们对账户进行了全面的排查和审查。
在此次排查过程中，我们针对账户的安全性、完整性和准确性进行了细致的检查，以确保公司财务数据的准确性和可靠性。
以下是我们的排查报告：1. 账户安全性检查在账户安全性检查中，我们主要关注账户的登录安全和密码管理。
我们检查了所有员工账户的登录记录，发现大部分员工账户的登录记录正常，没有异常情况发生。
但是也有部分员工账户存在登录次数较多或者异地登录的情况，我们将进一步调查并采取相应措施进行处理。
同时，我们也审核了员工账户的密码设置情况，发现一些员工设置的密码较为简单、容易被猜测或破解。
我们建议员工及时更改密码，并采取强化的密码策略，以增强账户的安全性。
2. 账户完整性检查在账户完整性检查中，我们主要关注账户的数据完整性和记录完整性。
我们对公司财务系统中账户的数据进行了核对，发现账户数据较为完整和准确，未发现数据缺失或错误的情况。
但是在账户记录方面，我们发现有一些账户记录不够完整，缺少必要的信息或者记录不清晰。
我们将联系相关员工进行核实和更新，以确保账户记录的完整性。
3. 账户准确性检查在账户准确性检查中，我们主要关注账户数据的准确性和一致性。
我们对账户数据进行了比对和核实，发现账户数据的准确性较高，各项数据基本一致。
但是在一些账户数据的录入和更新过程中，存在错误和疏漏的情况，我们将进行修正和调整，以确保账户数据的准确性和一致性。
综上所述，通过本次账户排查和审查，我们发现了一些账户安全性、完整性和准确性方面的问题，我们将采取相应的措施和改进措施，加强对账户的管理和监控，确保公司财务数据的安全、完整和准确。
我们将继续对账户进行监控和跟踪，定期进行审查和排查，以保障公司财务数据的安全和可靠。
感谢您对我们的支持和配合。
对公结算账户检查和整改情况报告
关于对公结算账户检查和整改情况报告为防范结算风险，排除隐患，按照××号文要求，××期间，我行组织人员再次对结算账户进行了深度清理、检查和整改，现将情况报告如下：一、组织安排情况收到省分行××号文后，我行领导高度重视，立即召集计划财会部、综合管理部相关人员研究部署人民币对公结算账户深度自查和整改工作，并成立了以行长为组长、分管行长为副组长、计划财会部、各县支行负责人为成员的领导小组和分行计划财会部牵头，××分行、各县支行行长，各城区支行、各分理处负责人共同参与的工作小组。
工作小组对结算账户深度清理检查工作进行了具体的安排部署。
检查工作以各分支行和各网点为单位进行，各单位对照××文要求，对结算帐户逐户进行了清理，并对清理过程中发现的问题制定了整改措施。
二、检查情况此次检查，我行围绕开户资料的合规、合法、真实性；帐户使用、变更、撤销的合规性；印鉴管理的合规性；帐户查、冻、扣手续的合规性；对帐制度执行情况；和非核准类系统录入共六个方面，对现有帐户进行了逐户、逐条清理检查。
（一）开户资料的合规、合法、真实性方面我行开户资料均实行了一户一档管理，对过去部分更换印鉴资料等未纳入帐户资料单独保管的均进行了归档管理；开户手续合规，开户资料齐全，开户资料均经网点负责人审查确认；基本账户、临时账户开立经过人民银行核准；异地开立银行结算账户合规；未发现有开户企业出租账户的行为；账户信息与开户申请、印鉴卡一致；开户资料均经双人复核双签。
存在的问题：1、部分帐户资料中营业执照、税务登记证已过期；2、开立非基本账户后未书面通知基本存款账户开户行。
3、个别录入综合业务系统的客户全称与预留印鉴不一致。
4、部分一般帐户无单位公函原件。
5、部分贴现帐户资料中无贴现合同。
（二）账户的使用、变更、撤销手续的合规性方面我行无一般存款账户取现的情况；临时存款账户、专用存款账户使用合规；账户变更手续合规；销户后重要空白凭证和开户许可证均按要求收回；长期不动户管理规范，不动户定期清理及时转入不动户，长期不动户清单与８４２９未销联每月进行了核对。
单位账户清理排查情况自查报告
单位账户清理排查情况自查报告【篇一】单位账户清理排查情况自查报告按照《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》要求，我社认真贯彻落实，及时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务进行自查和检查，现将自检自查情况汇报如下：一、支付结算内控管理情况。
我社严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了《印章使用保管登记簿》、《印鉴卡使用管理登记簿》；严格履行查库制度，社主任按要求定期、不定期进行查库，并把查库情况在《查库登记簿》中进行详细记录；重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的情况；按照《现金管理暂行条例》和上级行社的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿, 对现金支付5万元（含）以上登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并在大额现金交易登记簿中进行了登记、备案，支取5万元以上现金由社主任审批；做到了资金支付层层把关、责任明确。
二、人民币银行结算账户管理自查情况。
（一）银行结算账户内部控制和管理情况。
我社日常工作中能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。
按照“了解你的客户” 的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控；建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及预留印鉴卡；按照“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，根据客户要求办理资金收付业务, 进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。
对公结算账户检查和整改情况报告三篇
对公结算账户检查和整改情况报告三篇一、帐户开立及管理情况我行现存单位结算帐户151户。
财政类账户17户，其中：基本存款帐户6户，一般存款帐户8户，专用存款帐户3户。
通过检查，我行能认真执行人民银行关于规范人民币银行结算帐户的管理内容和管理规定。
开立帐户的单位提供的申请资料完整、真实、有效;开户申请资料保管齐全、合规;无违规为单位、企业及个体户开立各类银行结算帐户的行为;在帐户使用上，一般存款账户无违规支取现金的行为。
所有帐户不存在存款人出租、出借银行结算帐户和利用银行结算帐户套取现金及公款私存的行为。
二、帐户资金支付情况对公帐户日常资金收付均逐笔核实对公账户预留印鉴，保证款项支付的合法合规性。
同时逐笔进行大额支付核实并登记台帐，由专人妥善保管相关登记簿。
经查我行没有发现侵吞、挪用资金等违规资金支付行为;在日常处理业务过程中，按照我行大额交易报告审批制度，经排查，我行没有资金流向与企业经营范围明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
三、银企对账情况我行一直以来都按规定与对公帐户实行定期对账制度，按季、按月向对公客户签发对账单并按期收回，在收回时均认真进行要素核对，防止虚假对账。
针对此次排查，对近3个月未发生任何业务、也未对账的对公帐户以上门派发对账单的方式对账，现我行财政账户对账率已达100%，且均为有效对账。
通过此次排查，不仅有效的防控了账户风险，也使我行在自查的过程中规范自身操作。
我行将在此后的工作中对对公存款帐户的大额资金提现、汇划，以及对账方面更加严格的监督，不让授权流于形式，发现问题及时报告，及时整改，防微杜渐，不留隐患。
对公结算账户检查和整改情况报告2为防范结算风险，排除隐患，按照××号文要求，××期间，我行组织人员再次对结算账户进行了深度清理、检查和整改，现将情况报告如下：一、组织安排情况收到省分行××号文后，我行领导高度重视，立即召集计划财会部、综合管理部相关人员研究部署人民币对公结算账户深度自查和整改工作，并成立了以行长为组长、分管行长为副组长、计划财会部、各县支行负责人为成员的领导小组和分行计划财会部牵头，××分行、各县支行行长，各城区支行、各分理处负责人共同参与的工作小组。
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本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==单位银行账户检查整改报告篇一：人民币银行结算账户自查报告人民币银行结算账户自查报告根据县联社《关于开展人民币银行结算账户自查活动的通知》（农信联发〔201X〕75号）文件精神，我社领导高度重视，及时组织我社员工进行学习，同时开展一次人民币银行结算账户自查活动，现在将自查情况汇报如下：为确保此项工作有序开展，我社成立了人民币银行结算账户自查小组：人民币银行结算账户自查情况：一、银行结算账户的基本情况：㈠、银行结算账户业务内控管理：1、明确专人负责银行结算账户开立、使用和撤销的审查和管理；实行复核制度，防止银行结算账户业务处理“一手清”。
2、账户管理系统二级操作员与三级操作员分开，各司其职。
3、执行开销户登记制度；建立银行结算账户档案，并按规定由专人保管。
4、对银行结算账户实行年检，对未通过年检的账户按规定及时处理。
5、规定与存款人进行对账，执行记账与对账相分离制度。
6、印鉴卡的保管、使用、更换符合规定。
㈡银行结算账户的开立、变更、撤销业务处理情况：1、对存款人提交的申请书填写事项和证明文件的真实性、完整性和合规性进行审查。
2、与存款人签订银行结算账户管理协议及补充协议，明确双方的权利与义务。
3、不存在未经人行核准，私自为存款人违规开立核准类账户（基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户）的情况。
4、不存在为存款人违规开立备案类账户的情况。
5、为存款人开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户按规定及时书面通知基本存款账户开户银行。
6、销户时有按规定收回未用的重要空白凭证及印鉴卡等资料。
㈢银行结算账户的使用情况：1、单位银行结算账户不允许自开立之日起3个工作日内办理付款业务。
2、一般存款账户没有办理现金支取。
3、专用存款账户按国家现金管理规定和账户使用规定支取现金。
2020年对公结算账户检查和整改情况报告三篇汇总
对公账户是指银行为企事业单位、机关团体、民间组织、部队、个体经营业户等单位开立的银行账户。
公司对公账户分为四类基本账户、一般账户、临时账户及专用账户。
下面是为大家带来的对公结算账户检查和整改情况报告，希望能帮助到大家!对公结算账户检查和整改情况报告1根据通银监办发[2xx]63号文件关于《中国银监会办公厅关于财政账户风险排查情况的通报》要求，我行对已开立的所有对公存款账户，着重对财政性存款账户进行了一次风险排查，现将自查情况汇报如下一、帐户开立及管理情况我行现存单位结算帐户151户。
财政类账户17户，其中基本存款帐户6户，一般存款帐户8户，专用存款帐户3户。
通过检查，我行能认真执行人民银行关于规范人民币银行结算帐户的管理内容和管理规定。
开立帐户的单位提供的申请资料完整、真实、有效;开户申请资料保管齐全、合规;无违规为单位、企业及个体户开立各类银行结算帐户的行为;在帐户使用上，一般存款账户无违规支取现金的行为。
所有帐户不存在存款人出租、出借银行结算帐户和利用银行结算帐户套取现金及公款私存的行为。
二、帐户资金支付情况对公帐户日常资金收付均逐笔核实对公账户预留印鉴，保证款项支付的合法合规性。
同时逐笔进行大额支付核实并登记台帐，由专人妥善保管相关登记簿。
经查我行没有发现侵吞、挪用资金等违规资金支付行为;在日常处理业务过程中，按照我行大额交易报告审批制度，经排查，我行没有资金流向与企业经营范围明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
三、银企对账情况我行一直以来都按规定与对公帐户实行定期对账制度，按季、按月向对公客户签发对账单并按期收回，在收回时均认真进行要素核对，防止虚假对账。
针对此次排查，对近3个月未发生任何业务、也未对账的对公帐户以上门派发对账单的方式对账，现我行财政账户对账率已达1%，且均为有效对账。
通过此次排查，不仅有效的防控了账户风险，也使我行在自查的过程中规范自身操作。
对公结算账户检查和整改情况报告
对公结算账户检查和整改情况报告公结算账户检查和整改情况报告1.引言公结算账户是指政府机关、事业单位、社会团体、企事业单位、银行等组织开立的用于接收和支付资金的账户。
公结算账户的管理、使用情况直接关系到财政资金的安全性和合规性，为了进一步加强对公结算账户的监管，我们组织了一次账户检查和整改工作。
本报告将对检查过程、发现问题和整改情况进行详细分析和总结。
2.检查范围和方法本次检查范围包括全市范围内政府机关、事业单位、社会团体、企事业单位和银行共计1000个公结算账户。
检查方法主要采用实地查看和抽查相结合的方式，通过查阅账户流水、对账资料、支付凭证等，全面了解账户的存量、流量情况，并与账户开户行核实数据的准确性和合规性。
3.检查结果（1）账户基本情况经检查，共计1000个账户中，有效账户954个，占总数的95.4%。
其中政府机关账户占比15%，事业单位账户占比35%，社会团体账户占比10%，企事业单位账户占比30%，银行账户占比10%。
（2）账户流动性情况据账户流水显示，2019年全市政府机关、事业单位、社会团体、企事业单位的账户收入总额为100亿元，支出总额为90亿元。
账户流动性较好，基本符合相关规定。
（3）账户资金使用情况根据对账资料和支付凭证的抽查，发现账户资金使用情况存在以下问题：- 部分单位未及时调整账户存量资金，导致资金闲置较长时间。
- 部分单位未按照规定使用账户资金，存在违规支付或挪用资金的情况。
- 部分单位在账户余额较低时仍进行大额支付，导致账户余额不足。
- 部分单位未及时整理账户清理不用的余额，导致账户信息不准确。
4.整改情况针对上述问题，我们组织了一系列整改措施：（1）加强账户日常管理，定期清理账户余额，确保账户资金的及时回笼和利用。
（2）强化账户支付管理，建立支付流程和岗位责任制，确保资金支付的合规性。
（3）优化账户监控机制，建立账户资金使用的实时监测和报告制度，及时发现和处理异常情况。
对公结算账户检查和整改情况报告
对公结算账户检查和整改情况报告一、背景为了加强对公结算账户管理，确保资金的安全性和合规性，在公司内部进行了对公结算账户检查，检查范围包括账户开立流程、账户管理制度、资金流动监控以及账户使用情况等方面。
本报告旨在总结该账户检查工作的情况，并提出整改建议，改进对公结算账户的管理。
二、账户开立流程经对公司的账户开立流程进行了调查和分析，认真查看了账户开立申请、审批手续、开立账户前的尽职调查报告等相关资料。
在整个流程中，尽职调查报告的质量较高，审批程序比较完善，但在账户开立申请及审批的时效性方面存在一定问题。
建议相关部门在收到账户开立申请后，尽快进行审批并及时反馈结果，避免因审批耽误导致业务进展受阻。
三、账户管理制度对账户管理制度进行了全面的检查，包括账户的权限管理、交易限额的设置、账户资金监控、账户证照的备案等方面。
整体来说，公司的账户管理制度较为规范，但仍存在一些问题。
首先，账户权限的管理相对较松，并没有进行定期的复核与调整，存在权限分配过高或过低的问题。
其次，交易限额的设置不够科学合理，没有充分考虑到不同账户的交易需求以及资金风险等因素。
最后，账户资金监控方面存在不足，没有建立及时准确的资金流动监控机制，对账户资金的使用情况并未进行有效的跟踪和核查。
建议在账户管理制度方面加强以下几个方面的整改：1.针对账户权限管理，建议制定详细的权限分配规定，并按照一定的周期进行复核与调整，确保账户权限的科学合理性。
2.在交易限额设置上，应结合不同账户的交易需求、资金风险等因素，制定科学合理的交易限额，并定期进行评估和调整。
3.设立资金监控机制，及时准确地监控账户资金的流动情况，发现异常情况及时采取措施。
四、账户使用情况根据账户使用情况的检查和分析，发现公司的对公结算账户使用情况较为正常，没有出现违规使用账户资金的情况。
在账户日常交易活动中，公司注重与重要供应商的账户对账工作，确保资金流动的准确性和及时性。
同时，公司也积极地与银行开展对账单的日常核对工作，确保账户余额和交易明细的准确性。
对公结算账户检查和整改情况报告
对公结算账户检查和整改情况报告对公结算账户检查和整改情况报告一、背景和目的为了加强企业的内部管理，确保企业的资金安全，规范企业的财务管理，保证企业的正常运转，我们对企业的对公结算账户进行了全面的检查和整改。
本文对此进行了总结。
二、工作基础和过程我们的工作基础是对企业的财务情况和考核制度的全面了解。
通过了解企业的银行流水账户以及每个部门的经费支出情况，我们对企业的财务状况有了清晰的认识。
同时，我们对企业的账户开户、使用、权限、管理等问题进行了调研，分析了目前对公结算账户存在的问题，并制定了相应的整改方案，旨在推动对公账户管理规范化、制度化。
在整改过程中，我们分别对企业的不同账户进行了全面的排查，重点检查了账户的安全性、账户使用是否规范、账户资金周转是否合理等方面。
我们要求所有账户都要过一遍清理，检查哪些工作滞后、哪些制度不完善，以便针对性的制定出解决方案。
三、问题和建议在整个检查和整改过程中，我们发现了一些问题，也提出了一些建议，具体如下：1.账户开户流程不规范。
我们发现，在企业中有不少员工，因为工作需要而开设了多个对公结算账户。
这些员工往往是不具备开设对公账户的资格的。
此外，有的员工开户、注销账户等操作，流程不太规范，需要建立相应的审批和管控机制。
建议：建立专项开户审批制度。
只有经过工作部门或中层管理人员审批后，才能开设新账户。
任何人员在未经批准的情况下，不得随意更改账户基本信息和权限，以免意外泄露企业财务信息。
2.账户使用权限不明确。
我们发现员工操作对公账户的权限设置不明确，导致有的员工可以随意使用企业卡片进行消费、提款等操作。
同时，在一些部门中，有些人员因为职务需要，批准擅自筹备项款取出了公款。
建议：建立进一步审核机制，部门管理人员根据需要限定账户使用权限，任何人员如需变更或调整权限，须经过上级审批同意方可实施。
3.账户余额管理不合理。
我们发现，企业部分账户余额管理不合理，有时迟迟没有使用，导致企业资金闲置，影响了企业的正常运作。
对公结算账户检查和整改情况报告
对公结算账户检查和整改情况报告公结算账户检查和整改情况报告一、概述公结算账户的检查和整改工作是贯彻落实国家相关政策和法律法规的重要举措，旨在保障公共资金的合法使用和有效管理。
根据上级要求，我单位于20XX年X月至X月开展了公结算账户的检查和整改工作，现将具体情况报告如下。
二、检查内容本次检查的对象为我单位的所有公结算账户，检查主要从以下几个方面进行：1. 账户建立和使用情况检查：检查公结算账户的建立程序是否合规，账户的使用是否符合相关规定。
2. 资金流转和使用情况检查：检查公结算账户的资金流入流出情况，以及使用情况是否符合法律法规和相关规定。
3. 账户管理和审计情况检查：检查公结算账户的管理制度和审计情况是否符合要求，账户的监管是否到位。
4. 业务数据的真实性和准确性检查：检查公结算账户的业务数据是否真实、准确，并与相关业务数据进行核对。
三、检查结果根据检查情况，发现以下问题：1. 部分公结算账户的建立程序不规范，没有按照规定的流程办理，未经相关部门审批。
2. 存在资金流转不规范的情况，包括未及时办理资金增减、未按规定用途使用资金等。
3. 部分公结算账户的资金监管不到位，未按要求进行定期监控和审核，未及时发现和纠正问题。
4. 部分账户的业务数据不真实、准确，存在数据错误和漏填等情况。
四、整改措施针对上述问题，我单位制定了以下整改措施：1. 加强内部管理，建立健全公结算账户的管理制度，明确责任人和工作流程，严格按照规定的程序办理账户的变更和使用。
2. 加强资金流转的监管，确保资金的合规使用，及时办理资金增减手续，保证资金的安全有效运转。
3. 完善账户的监管机制，建立定期监控和审核工作机制，及时发现和纠正问题，严格按照要求进行账户的审计工作。
4. 加强业务数据的管理，建立完善数据核对和纠错机制，确保账户的业务数据真实、准确。
五、整改效果经过一段时间的整改工作，我单位取得了一定的成效：1. 所有公结算账户的建立程序已按照规定的流程办理，经过相关部门审批，确保账户的合规性。
对公账户整改情况汇报范文
对公账户整改情况汇报范文
近期，公司对公账户整改工作已经展开，现将整改情况进行汇报。
首先，我们对公司现有的对公账户进行了全面的排查和整理，
对账户的开户资料、账户使用情况、账户权限设置等进行了梳理和
清理。
针对账户信息不完整、权限设置混乱等问题，我们进行了及
时的整改和调整，确保账户信息的准确性和完整性。
其次，针对账户使用过程中存在的问题，我们加强了内部管理
和监控措施。
建立了完善的账户使用流程，明确了各部门在账户使
用中的职责和权限，加强了对账户的监控和审计，防范了账户被滥
用或存在风险的情况。
另外，我们还对账户资金的使用情况进行了全面的审查和整改。
对于资金使用中存在的不规范、不合规的情况，我们及时进行了纠
正和整改，确保了资金使用的合规性和规范性。
除此之外，我们还加强了对账户相关人员的培训和教育，提高
了员工对账户管理规定和风险防范意识，确保了账户管理工作的规
范性和安全性。
综上所述，经过我们的努力，公司对公账户整改工作取得了初步成效。
我们将继续加强对公账户的管理和监控，确保账户的安全和合规，为公司的稳健发展提供坚实的保障。
希望各部门和员工能够共同努力，共同维护公司的对公账户安全和稳定。
对公账户整改情况汇报
对公账户整改情况汇报近期，我们对公司的对公账户进行了一次全面的整改工作，以确保账户资金的安全性和合规性。
在此，我将就整改情况向各位领导和同事们做一次汇报。
首先，我们对公司所有的对公账户进行了一次全面的排查和审核，确保账户的真实性和准确性。
针对存在的问题和隐患，我们及时采取了相应的整改措施，包括更新账户信息、补充必要的资料和文件等。
通过这次排查和审核，我们成功地发现了一些账户信息不完整、资料缺失等问题，并且及时进行了整改和补充，有效地提高了账户信息的准确性和完整性。
其次，我们对账户的资金流向和使用情况进行了一次全面的审查和监控。
通过对账户资金的流水和使用记录进行详细的分析和比对，我们成功地发现了一些异常的资金流动和使用情况，并且及时采取了相应的整改和调整措施，确保了资金的合规使用和安全流动。
除此之外，我们还加强了对账户操作人员的培训和管理，提高了他们的风险意识和合规意识。
通过加强对账户操作人员的培训和管理，我们成功地提高了他们的业务水平和风险防范能力，有效地降低了账户操作的风险和漏洞。
在整改工作中，我们还积极与相关部门和机构进行了沟通和协调，及时解决了一些复杂和疑难的问题，确保了整改工作的顺利进行和有效实施。
通过这次对公账户的整改工作，我们进一步提高了公司对公账户的管理水平和风险防范能力，有效地保障了公司资金的安全和合规使用。
我们将继续加强对对公账户的管理和监控，不断完善相关制度和流程，确保公司资金的安全和合规运作。
最后，感谢各位领导和同事们对整改工作的支持和配合，我们将继续努力，确保公司对公账户的安全和合规运作。
同时，也欢迎大家对我们的工作提出宝贵意见和建议，共同推动公司对公账户管理工作的不断完善和提升。
谢谢！。
参与对公账户排查工作情况汇报
参与对公账户排查工作情况汇报一、背景介绍近年来，我行积极投身于金融科技的发展，不断提升对公账户排查工作水平，有效防范各类风险。
本次汇报旨在全面展现对公账户排查工作情况，客观评价取得的成绩和存在的问题，为下一步工作规划提供参考。
二、成绩回顾1. 提升排查效率围绕对公账户排查工作的核心目标，我行持续优化排查工作流程，引入自动化识别技术，极大提升了排查效率。
通过对系统进行升级和改造，实现了对公账户信息的自动匹配和核查，有效提高了核查效率和准确率。
2. 增强风险防范能力加强对公账户排查工作的专业培训和技能提升，不断提升各部门对风险的识别和应对能力。
针对高风险行业和地区，我行加大排查力度，及时发现风险线索，有效遏制了各类风险事件的发生。
3. 加强合规监管始终坚持合规经营原则，严格执行相关制度和规定，加强对公账户排查工作中的内部管理和监督。
我行建立健全了对公账户排查工作考核机制，对工作情况进行定期评估，及时发现问题并进行整改，有效维护了金融市场秩序。
三、问题分析1. 技术升级需加快当前，随着金融科技的快速发展，我行对公账户排查工作所使用的技术也亟需升级。
当前排查系统需要更多的智能化和数据化支持，以提高排查效率和准确性，加强对风险的预警和监测能力，为金融安全提供更可靠的保障。
2. 人才培养亟待加强目前我行对公账户排查工作人员整体素质和技能水平有待提高。
虽然我们定期进行技能培训和知识普及，但是对于新技术和新理念的学习和应用能力还有待加强。
因此，我们需要加大对公账户排查工作人员的培训力度，提升其专业水平和综合素质。
3. 风险防范策略需要完善近年来，虽然我行对公账户排查工作取得了一定的成绩，但是仍存在一些风险监测和防范方面的不足。
尤其是对高风险行业和地区的排查力度和深度还有待提高，需要进一步完善风险防范策略，提高对各类风险的敏感性和应对能力。
四、未来展望1. 加快技术升级未来，我行将继续加快对公账户排查系统的技术升级，提高系统的智能化和数据化水平，强化对各类风险的监测和预警能力，以进一步提升排查工作效率和准确性。
企业账户检查工作报告总结
企业账户检查工作报告总结引言为了确保企业账户的安全和合规性，我们组织了一次全面的企业账户检查工作。
本次检查工作的目的是发现、记录和解决账户存在的问题，确保企业的资金和信息得到有效的保护。
本报告旨在总结本次检查工作的情况，并提出相应的建议。
一、检查方法和范围本次企业账户检查工作主要分为以下几个步骤：1. 收集账户相关信息和文件，包括账户余额、账户流水、交易记录等。
2. 对账户信息进行审核，确保账户信息的准确性和完整性。
3. 检查账户的安全措施，包括密码强度、双因素认证等。
4. 检查账户的行为记录，发现异常交易和风险行为。
5. 检查账户的合规性，包括资金用途和交易对象的合法性。
本次检查工作范围涵盖了公司所有的账户，包括银行账户、电子支付账户、第三方支付账户等。
二、检查结果经过一段时间的仔细检查，我们总结了以下几个方面的问题：1. 账户信息不完整：部分账户的注册信息存在缺失或错误，需要及时修正。
2. 安全措施不严格：部分账户的密码强度不够，缺乏双因素认证等措施，存在被盗的风险。
3. 异常交易存在：部分账户的交易记录中存在异常交易，包括高额交易、频繁转账等。
4. 合规风险存在：部分账户的资金用途和交易对象存在合规风险，需要进一步审查。
三、问题解决措施针对以上问题，我们制定了一系列的解决措施：1. 完善账户信息：责成相关人员及时补充和修正账户的注册信息，确保账户信息的准确性和完整性。
2. 提升安全措施：要求所有账户加强密码管理，设置复杂密码，并推行双因素认证等安全措施。
3. 异常交易监控：建立异常交易监控机制，及时发现和处理异常交易，防范金融风险。
4. 加强合规审查：建立严格的合规审查流程，对账户的资金用途和交易对象进行审查，确保合规性。
四、工作收获与不足本次账户检查工作取得了一些积极的成果：1. 提高账户安全性：通过加强密码管理和安全措施，有效提升了账户的安全性。
2. 发现和解决问题：通过检查工作，发现了账户存在的问题，并及时采取措施加以解决。
账户检查工作报告检查自查工作报告范文(精选篇)
账户检查工作报告检查自查工作报告范文(精选篇)账户检查工作报告一、工作概述本次账户检查工作从xx年xx月xx日开始，至xx年xx月xx日结束，共计xx个工作日。
主要负责人为 xx，参与人员为 xx、xx、xx。
本次账户检查主要针对公司内部的各类账户进行检查，包括财务账户、付款账户、收款账户等。
通过对账户的检查，旨在发现账户管理方面的问题，并采取相应的措施加以改进，确保公司资金的安全和合规运作。
二、工作目标本次账户检查的工作目标为：1. 发现账户管理方面存在的问题，如账户资金管理不规范、资金流转不畅、账户使用权限不明确等；2. 分析账户管理问题的原因，找出问题的根源；3. 提出改进意见和措施，优化账户管理流程，确保账户资金的安全和合规运作；4. 对检查发现的问题进行跟踪和整改，确保改进措施的有效实施。
三、工作过程1. 制定账户检查计划在开始账户检查工作之前，我们制定了详细的账户检查计划，包括具体的检查内容、检查时间安排、检查人员分工等，确保工作的有序进行。
2. 进行账户检查按照计划，我们依次对各类账户进行了检查。
首先对财务账户进行了全面的检查，包括查看资金的流入流出情况、核对账户余额与账面金额是否一致等。
其次，我们对付款账户和收款账户进行了详细的检查，包括查看资金的使用情况、核对账户的授权使用人员等。
3. 发现问题及原因分析在账户检查过程中，我们发现了一些问题，主要包括账户间资金调拨不及时、账户使用权限不明确、账户密码保护措施不完善等。
通过进一步深入分析，我们认为这些问题的主要原因是：内部合作部门之间的协调不够、对账户管理政策的宣传力度不足、账户管理制度的不健全等。
4. 提出改进意见和措施为了解决账户管理问题，我们根据发现的问题提出了以下改进意见和措施：（1）完善账户管理制度，明确账户使用权限、密码保护措施等；（2）加强内部协作，改进账户间的资金调拨流程，提高资金使用效率；（3）增加账户管理政策的宣传力度，提高员工对账户管理重要性的认识。
对公账户整改情况汇报
对公账户整改情况汇报
近期，我们公司对公账户整改工作已经取得了一定的进展，我将在此向各位汇报整改情况。
首先，我们对公司的对公账户进行了全面的梳理和整理，对账户的开户资料、使用情况、资金流向等进行了详细的核对和分析。
通过这一过程，我们发现了一些存在的问题和隐患，并及时进行了整改和处理。
其次，针对账户资金的使用情况，我们加强了对资金流向的监控和管理，建立了更加严格的审批制度和流程。
同时，我们也对账户的资金使用情况进行了详细的记录和归档，确保了资金使用的合规性和透明度。
在整改过程中，我们还加强了对账户的风险防范和内部控制，建立了更加完善的风险管理体系和内部控制机制，确保了公司资金安全和稳健运营。
此外，我们还对账户的资金结算和清算进行了优化和改进，加强了与银行的沟通和协调，提高了资金结算的效率和准确性，确保了公司资金的正常运转。
最后，我们将继续加强对公账户管理的监督和检查，建立健全长效机制，确保整改工作的持续推进和落实。
同时，我们也将不断改进和完善对公账户管理的制度和流程，提高公司对公账户管理的水平和能力。
总的来说，通过对公账户的整改工作，我们已经取得了一定的成效，但整改工作仍然任重道远。
我们将继续保持对公账户整改工作的高度重视，加强对公账户管理的监督和检查，确保公司对公账户管理的规范和合规。
希望各位能够继续支持和配合我们的工作，共同推动公司对公账户管理工作取得更大的进步和成绩。
银行单位账户清理排查情况自查报告范文
银行单位账户清理排查情况自查报告范文银行单位账户清理排查情况自查报告按照《中国xx银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》要求，我社认真贯彻落实，及时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务进行自查和检查，现将自检自查情况汇报如下：一、支付结算内控管理情况。
我社严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了《印章使用保管登记簿》、《印鉴卡使用管理登记簿》；严格履行查库制度，社主任按要求定期、不定期进行查库，并把查库情况在《查库登记簿》中进行详细记录；重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的情况；按照《现金管理暂行条例》和上级行社的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿，对现金支付5万元（含）以上登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并在大额现金交易登记簿中进行了登记、备案，支取5万元以上现金由社主任审批；做到了资金支付层层把关、责任明确。
二、人民币银行结算账户管理自查情况。
（一）银行结算账户内部控制和管理情况。
我社日常工作中能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。
按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控；建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及预留印鉴卡；按照“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，根据客户要求办理资金收付业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。
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关于对公结算账户检查和整改情况报告为防范结算风险，排除隐患，按照××号文要求，××期间，我行组织人员再次对结算账户进行了深度清理、检查和整改，现将情况报告如下：
一、组织安排情况
收到省分行××号文后，我行领导高度重视，立即召集计划财会部、综合管理部相关人员研究部署人民币对公结算账户深度自查和整改工作，并成立了以行长为组长、分管行长为副组长、计划财会部、各县支行负责人为成员的领导小组和分行计划财会部牵头，××分行、各县支行行长，各城区支行、各分理处负责人共同参与的工作小组。
工作小组对结算账户深度清理检查工作进行了具体的安排部署。
检查工作以各分支行和各网点为单位进行，各单位对照××文要求，对结算帐户逐户进行了清理，并对清理过程中发现的问题制定了整改措施。
二、检查情况
此次检查，我行围绕开户资料的合规、合法、真实性；帐户使用、变更、撤销的合规性；印鉴管理的合规性；帐户查、冻、扣手续的合规性；对帐制度执行情况；和非核准类系统录入共六个方面，对现有帐户进行了逐户、逐条清理检查。
（一）开户资料的合规、合法、真实性方面
我行开户资料均实行了一户一档管理，对过去部分更换印鉴资料等未纳入帐户资料单独保管的均进行了归档管理；开户手续合规，开
户资料齐全，开户资料均经网点负责人审查确认；基本账户、临时账户开立经过人民银行核准；异地开立银行结算账户合规；未发现有开户企业出租账户的行为；账户信息与开户申请、印鉴卡一致；开户资料均经双人复核双签。
存在的问题：1、部分帐户资料中营业执照、税务登记证已过期；
2、开立非基本账户后未书面通知基本存款账户开户行。
3、个别录入综合业务系统的客户全称与预留印鉴不一致。
4、部分一般帐户无单位公函原件。
5、部分贴现帐户资料中无贴现合同。
（二）账户的使用、变更、撤销手续的合规性方面
我行无一般存款账户取现的情况；临时存款账户、专用存款账户使用合规；账户变更手续合规；销户后重要空白凭证和开户许可证均按要求收回；长期不动户管理规范，不动户定期清理及时转入不动户，长期不动户清单与８４２９未销联每月进行了核对。
在会计专项检查中检查有一户未严格执行账户3日生效日制度，前次检查已指出并整改；
存在的问题：1、存在个别账户未经人行核准办理业务的情况。
××分行××经费户，不能提供省财政厅批文，未经人行批准但仍在继续使用。
分行本部××分理处帐户××,帐号123456789，未经人行核准仍在办理业务，××分理处帐户××公司存在账户在人行核准未批复前违规使用情况。
2、××分行存在一户客户在同一部门既开立了基本帐户，又开立了一般结算帐户的情况。
××分公司在××分行营业部既开立了基本帐户，又开立了一般结算帐户，不符人行帐户
管理系统规定未录入人行帐户管理系统。
3、过去销户时，要求客户交回重要空白凭证和开户许可证，但对无重空交回的客户未要求提供未交回的说明并在说明中承诺承担因未交回所应承担的责任。
（三）印鉴管理的合规性
我行预留印鉴与账户数相符，因历史原因长期不动户预留印鉴遗失的均复印了最后一次使用的印鉴，并出具了有单位负责人签字的情况说明；印鉴卡预留形式合规；预留印鉴保管较为严格，营业终了均入保险柜或入库保管。
印鉴变更手续基本合规，无未经客户有效授权进行变更的情况；印鉴卡内容完整；开户企业预留印鉴与企业名称相符，用章规范；对于销户和转入长期不动户的印鉴均转入后线专人妥善管理；大额交易50万以上的客户印鉴均实行了双人核查。
存在的问题：1、部分帐户印鉴预留、变更资料留存不完备。
原因，一是过去的操作流程是更换印鉴手续及印鉴片随传票装订，未纳入帐户资料集中保管，二是过去手续不完善，但帐户印鉴片已被多次更换，单位公章更换或销毁，原法人或原预留印鉴人有的已调离，有的已退休，无法联系到原法人或原预留印鉴人补齐原法人或原预留印鉴人身份证复印件、委托书、申请书及漏盖印鉴片公章等。
2、我行目前有部分网点印鉴片未实行专人专柜保管，而是由事中监督交接。
（四）对公存款账户查、冻、扣手续合规性。
我行在办理查、冻、扣划对公存款账户时，由有权查、冻、扣划机关严格按规定程序办理，手续合规，冻结期限和解冻手续合规。
存在的问题：有权查、冻、扣划机关人员未在《查询、冻结、扣划登记簿》上签字，而由内部登记人员记录。
（五）对账制度执行情况方面
我行对帐工作坚持了记账与对账，发出与收回对账单分离原则；对账制度周期，对章制度贯彻执行较好；证对单回执记载内容完整，重点客户与非重点客户对账资料已实行了分类装订，妥善保管；从六月份起我行已要求证对单回执上的企业签章均为预留印鉴章，并经核印人员核对并签章确认；证对单回收率达到了省分行要求；不符帐项均按规定及时登记和处理。
存在的问题；1、我行因人员紧张，新招聘人员未到位，目前对账尚未实行上收二级分行管理，仍按辖属机构集中对账。
2、××分行部份对帐回执上企业加盖的印章为非预留印鉴章。
（六）、非核准类单位结算账户备案制度执行方面
我行对一般存款帐户、非预算单位专用存款帐户均按要求通过“人民币银行结算帐户管理系统”向当地人民银行进行了报备。
对个别未录入帐户管理系统的帐户已在清理中补录。
对清理帐户过程中清理出的开户手续不完善的帐户，已通知其进行了销户，无法通知的或未来办理销户的已停办了帐户的所有结算业务。
存在的问题：存在部分非核准类单位结算账户录入系统的开户日期与综合业务系统的开户日期不一致的现象。
三、整改情况及整改措施：
（一）开户资料的合规、合法、真实性方面
1、对帐户资料中营业执照、税务登记证已过期的帐户，联系客户提交有效期内的证照并复印留存。
2、对已开立非基本账户的以公函的形式通知基本存款账户开户行。
3、根据客户预留印鉴录入综合业务系统的客户全称，通知客户更换开户申请书，确保开户名称与预留印鉴一致。
4、对一般帐户通知客户补交单位公函原件。
5、对贴现帐户补齐贴现合同复印件。
（二）账户的使用、变更、撤销手续的合规性方面
1、对未经人行核准的帐户立即停止办理其业务。
2、对网点合并未办理帐户变更手续的立即联系客户到人行办理变更登记
3、对××分行存在同一部门既开立了基本帐户，又开立了一般结算帐户的客户立即对其一般帐户进行销户。
4、在今后的工作中进一步完善销户手续，要求客户提交重要空白凭证和开户许可证交回的说明并在说明中承诺承担因未交回所应承担的责任
（三）印鉴管理的合规性方面
1、对现有帐户使用中的印鉴片按印鉴管理要求补齐要素和资料，对因历史原因无法完善资料的，要求单位出具书面证明并承诺未完善的责任。
2、从××月份起要求网点对印鉴片实行专人专柜保管。
（四）对公存款账户查、冻、扣手续合规性方面
从××年××月份起，凡受理查询、冻结、扣划业务，有权查、冻、扣划机关人员必须在《查询、冻结、扣划登记簿》上签字。
（五）对账制度执行情况方面
1、对账未实行上收二级分行管理，仍按辖属机构集中对账问题，
我行将在×月份新招聘人员经省分行批准上岗后立即落实整改。
2、要求巴中分行从×月份起，对证对单未加盖单位预留印鉴章的进行整改。
（六）、非核准类单位结算账户备案制度执行方面。
对清理帐户开户手续不完善，未报备帐户，停止办理业务并通知其销户。
对部分非核准类单位结算账户录入系统时开户日期与综合业务系统的开户日期不一致的现象进行清理补录。
特此报告。