交通银行客户经理考核管理办法
银行客户经理业绩考核及绩效工资分配办法
银行客户经理业绩考核及绩效工资分配办法(总7页)-CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1-CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除银行客户经理业绩考核及绩效工资分配办法（试行）第一章总则【第一条】客户经理是商业银行重要的分销渠道。
为实现商业银行经营管理价值最大化，建立符合现代商业银行经营管理需要的激励约束机制及绩效工资分配制度,充分调动客户经理的积极性，使客户经理的价值与建设银行的整体利益同步放大。
特制定客户经理业绩考核及绩效工资分配办法。
【第二条】本办法遵循创造价值最大化的原则，业绩考核力求公开、公正、公平，将日常工作量化，把创造效益、工作实绩、工作效率与绩效工资挂钩，采取业务指标定量考核，基础管理综合考核，以业绩为主的考核办法。
工资分配坚持“效率优先，兼顾公平”原则，部门将把创造的责任绩效在部门内部进行二次分配。
【第三条】本办法适用于客户经理业绩考核及绩效工资分配。
第二章客户经理业绩考核【第四条】客户经理业绩考核范围包括资产类、负债类、表外及中间业务类和新兴业务类，设置19项考核指标，体现了整体营销和综合营销观念，突出效益，量化指标。
【第五条】客户经理业绩考核指标及指标分值设置具体指标及分值设置见表一。
【第六条】客户经理业绩考核指标均为月度考核指标，其分值权重实行动态管理，可根据业务发展需要和部门工作重点适时进行调整。
客户经理业绩考核的总得分为表一中1至21项得分之和。
客户经理业绩考核及分值（表一）第三章客户经理综合考核【第七条】在对客户经理进行业绩考核的同时，还要对客户经理的日常管理工作进行综合考核，综合考核按月进行。
其分值权重实行动态管理，可根据业务发展需要和我行工作重点适时进行调整。
客户经理综合考核的总得分为表二中1至9项得分之和。
【第八条】贷款管理考核。
主要考核贷款调查评估质量（考核分数5分）、贷款档案资料完整性（考核分数10分）、客户走访记录（考核分数15分）、授信业务风险和逾期控制率考核分数为5分。
交通银行客户经理考核管理办法
交通银行客户经理岗位等级管理办法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。
第一章客户经理岗位等级设定第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。
客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。
第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。
各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。
客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。
第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。
对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。
第四条客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等级行员等级高级客户经理 5等一级客户经理 6等二级客户经理 7等三级客户经理 8等四级客户经理 9等见习客户经理 9等第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。
每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。
获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。
银行客户经理绩效考核办法
企管理源行客理效考核法业资银户经绩办行客理的效考核银户经绩一、考核分配原则客理的全部收入由基工和效益工两部分成。
基工水平按有定确户经础资资组础资关规定。
效益工方面，个客理均是一个独立模核算的利中心，根据其所管的客资每户经拟润辖确定效益基数和目任数，以其完成的利任按比例确定效益工。
户标务润务资二、考核象对考核象位下的客理。
对为经营单辖户经三、考核法办(一)考核内容客理的考核分两部分户经效益考核。
效益考核指客理所管理的客合生的效益行考核。
考核指1.对户经户组产进标包括：利息收入。
指合内各客的款合本行来的利息收入。
(1)组户贷组为带存款收益。
指合的各个客在我行的存款所来的收入。
(2)组户带(3)业务费组每户为带币间业务费总收入。
指合内个客上一年度我行来的本外中收入和。
2.管理考核考核法(二)办任确定。
各位根据目及客理的客合情况，算考核指1.务经营单经营标户经负责户组计基数，并根据指基数，客理下达要求完成的目任。
基数包括本、外基数。
标标给户经标务币(1)基数的确定。
包括)利①户组每户为银贷利息收入的基数。
指客合内个客上一年度行提供的款(贴现息收入的和。
总存款收益基数。
指合内个客上一年度行提供的存款收益的和。
②组每户为银总③业务费组每户为银币间业务费收入基数。
指合内个客上一年度行提供的本外中收入总际业务业务和。
包括国、票据等其他收入。
(2)标务标务户经负责户组务过对目任。
目任主要是根据客理所的客合的任基数，通户组发对银预测结经营单润务进客合未来的展和行提供效益的，合各位的利任，行匡算。
①标务组润目任的核定由两部分成，即利存务润务润务量任和利增量任。
利存量任是户经负责户组润润务户经负责户组指客理的客合的利基数之和，利增量任是指客理的客合润长的利增数之和。
标务润务目任＝利存量任+润务利增量任②标务计细为标务标务业务费目任的算分三部分，即利息收入目任、存款收益目任、标务收入目任。
标务标务目任＝利息收入目任+标务存款收益目任+业务费标务收入目任2.户经计户经总纳经营单总户经总客理的收入提。
银行客户经理考核管理办法
银行客户经理考核管理办法第一章总则第一条为推进我行管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。
第二条为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。
本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理)。
第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。
客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。
第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个组成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。
第二章客户经理基本条件、主要职责及工作制度第五条客户经理应具备以下基本条件:具有良好的思想品德和职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等主要金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。
有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。
熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等相关知识和金融产品知识。
第六条客户经理主要职责与任务：开发客户；营销金融产品或服务；维护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析和管理；宣传与树立银行形象。
第八条客户经理行为规范：忠诚本行事业，维护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。
第三章客户经理的聘用、考核及日常管理第九条客户经理选拔聘用主要从现有的市场营销人员中产生。
全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。
任职资格可采取两种途径确定：1、由市行统一组织面试和笔试，根据面试和笔试结果，确定客户经理任职资格和等级；2、对考试考核不及格，但个人****年累计日均存款在***万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。
【7A版】银行客户经理考核管理办法
银行客户经理考核管理办法第一章总则第一条为推进我行管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。
第二条为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。
本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理)。
第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。
客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。
第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个组成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。
第二章客户经理基本条件、主要职责及工作制度第五条客户经理应具备以下基本条件:具有良好的思想品德和职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等主要金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。
有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。
熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等相关知识和金融产品知识。
第六条客户经理主要职责与任务：开发客户；营销金融产品或服务；维护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析和管理；宣传与树立银行形象。
第八条客户经理行为规范：忠诚本行事业，维护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。
第三章客户经理的聘用、考核及日常管理第九条客户经理选拔聘用主要从现有的市场营销人员中产生。
全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。
任职资格可采取两种途径确定：1、由市行统一组织面试和笔试，根据面试和笔试结果，确定客户经理任职资格和等级；2、对考试考核不及格，但个人GGGG年累计日均存款在GGG万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。
银行客户经理绩效考核办法
银行客户经理绩效考核办法（修订）一、原则1、客户经理工资收入=保障工资+津贴工资+绩效工资；临时工资全额纳人绩效考核，临时工绩效工资总额最高不超过1100元，临时工绩效工资不足950元的不再补足。
2、支行副行长、行长助理、外勤人员统一纳入客户经理考核。
3、定性+定量。
基本工资、津贴工资按月兑现；绩效工资与定量、定性指标考核挂钩，按月考核，按月兑现。
二、客户经理考核及绩效权重设置：1、存款存量(30%)；2、存款增量（15%）；3、贷款存量(10%)；4、贷款增量(5%)；5、阳光信贷（5%）6、利息收入（10%）；7、借新还旧（10%）；8、贷款逾期新增（10%）；9、中间业务（5%）；三、定价方法及绩效工资的计算（1－2存款为所有基层网点统一定价，每月定价一次；3－8为一网点一个价格，）1、存款存量绩效单价＝∑基层行员岗位工资（不包括支行行长）*30%/∑（基层）实体行员存款（月日均）；基层行员存款存量绩效=基层行员存款存量单价*上月存款实际存量。
2、实体客户经理存款增量绩效单价=∑（基层）所有实体客户经理月度岗位工资*15%/∑基层行员增量业绩（月日均）（行员增量业绩≤0的不在此统计范围）；行员存款增量绩效=存款增量单价*≥0(本月存款余额-上月存款余额)3、实体客户经理贷款存量单价＝∑外勤人员岗位工资*10% /∑上月实体客户经理贷款（月日均）(客户经理存量一个月定价一次);客户经理贷款存量绩效=贷款存量绩效单价*上月客户经理贷款余额4、实体客户经理贷款增量单价＝∑实体客户经理岗位工资5% /所在支行本年度贷款任务数(每年核定一次)（客户经理增量业绩≤0不在此统计范围）；实体客户经理贷款增量绩效＝（本月客户经理贷款余额（月日均）-上月客户经理贷款余额（月日均））*贷款增量单价≥0。
支行超过年度营销任务次月客户经理的贷款增量不再计价。
5、实体客户经理阳光信贷单价＝∑某网点客户经理岗位工资*5%/月均阳光信贷年度任务户数; 实体客户经理阳光信贷绩效=客户经理阳光信贷单价*实际完成户数。
交通银行客户经理岗位等级管理办法
交通银行客户经理岗位等级管理办法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。
第一章第一条客户经理岗位等级设定本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。
客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。
第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。
各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。
客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。
第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。
对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。
第四条级客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等行员等级高级客户经理一级客户经理二级客户经理三级客户经理四级客户经理见习客户经理第五条 5等 6等 7等 8等 9等 9等客户经理实行资格认定，聘用上岗。
每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。
获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。
客户经理考核办法
XX银行客户经理绩效考核实施办法第一章总则第一条为有效实施我行优质公司客户群体战略，进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务体系，增强我行业务拓展竞争力,提高综合经营效益，推动各项业务的全面发展，特制定本办法.第二条客户经理制是指我行聘任有任职资格的人员作为对外业务代表的客户经理，以公司及个人客户为服务对象，根据客户的需求,及时组织和协调相关的技术和部门，为客户提供“全方位、多功能和一站式服务”，营销我行金融产品的市场营销管理体制。
客户经理制体现“以市场为导向、以客户为中心、以服务为宗旨、以效益为目标”的经营原则。
第三条客户经理,是指我行直接参与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员,列入全行客户经理绩效考核管理。
第四条客户经理的服务对象主要为与我行业务发展密切相关，对我行贡献额较大的优质或有发展潜力的公司法人客户、金融同业客户、事业单位客户和个人客户。
第五条客户经理在行政上接受所在单位负责人的领导，业务上接受市分行专业处室的指导，绩效考核由市分行客户经理领导小组负责考核。
第六条本办法适用于公司业务客户经理、机构业务客户经理和个人业务客户经理.第二章客户经理的资格及聘任第七条客户经理实行等级制。
根据客户经理的个人工作能力、工作业绩以及所负责客户综合贡献额等，将我行的客户经理划分为:资深客户经理、高级客户经理（二级、一级）、客户经理（二级、一级）和助理客户经理四等六级,其他营销人员为见习客户经理。
其中资深客户经理和高级客户经理按总、省行规定执行，由市分行公开招聘和聘任，客户经理和助理客户经理由各支行组织招聘并报市分行审批后聘任.为便于开展工作，在对外营销时助理客户经理和客户经理（二级、一级)统称客户经理，高级客户经理(二级、一级）统称高级客户经理。
第八条客户经理的基本任职条件:思想素质良好，工作认真，有较强的事业心和责任心，有良好的职业道德,遵纪守法，廉洁奉公，有较强的公关协调能力，较好的口头和书面表达能力，善于拓展公司、机构和个人类客户业务。
交通银行考核机制方案
交通银行考核机制方案一、考核机制的基本理念随着金融市场的持续变革和发展，银行业的工作环境也在不断地发生变化。
为了适应这种变化，提高员工的工作绩效，满足客户需求，交通银行需要建立一套科学有效的考核机制。
考核机制应该以企业目标为导向，以员工的工作绩效为核心，注重以绩效为基础的激励并与薪酬挂钩，以提升服务质量为目标，为员工提供良好的发展环境，鼓励员工不断学习、创新、进取，从而实现银行与员工之间的共赢。
二、考核指标的设计1. 业务量和业绩业务量和业绩是银行考核的核心指标之一。
银行可以根据不同岗位的特点和工作内容设置对应的业务量和业绩指标。
例如，客户经理可以根据其所负责的客户数量和业绩完成情况进行考核，柜员可以根据完成的交易量和准确率进行考核。
2. 服务质量服务质量是银行的核心竞争力之一，也是客户选择银行的重要因素。
因此，考核机制中应该包含客户满意度指标，借助客户满意度调查、投诉处理情况等多种方式，对员工的服务质量进行评估。
3. 资格培训和学习银行从业人员的资格培训和学习也应该成为考核的一部分。
可以通过考核会议、考试成绩、学习计划完成情况等多种方式，对员工的资格培训和学习情况进行评估。
4. 创新和进取精神银行业是一个充满竞争的行业，员工需要具备创新和进取精神，才能适应市场的变化。
因此，考核机制中应该包含对员工创新和进取精神的评估。
5. 团队合作在银行工作中，团队合作是非常重要的。
因此，考核机制中应该包含对员工团队合作能力的评估。
三、考核流程1. 明确考核目标银行应该明确考核的目标和内容，设计出符合银行实际情况的考核指标和标准。
2. 制定考核计划银行应该根据考核目标，制定出考核计划，包括考核时间、考核流程和参与人员等。
3. 实施考核在考核实施阶段，银行应该收集员工的业绩数据、考核指标数据等，对员工进行考核。
4. 反馈评价和激励措施在考核后，银行应该对员工的考核结果进行反馈评价，根据员工的表现给予相应的激励措施。
银行客户经理考核方案
3.评分与反馈：考核结束后，由业务管理部门对客户经理的考核结果进行评分，并将结果反馈给客度绩效、晋升、培训等方面的依据。
五、考核结果处理
1.奖励：对考核优秀的客户经理，给予一定的奖励，包括物质奖励、精神奖励等。
-产品销售技巧：评估客户经理在产品推广和销售过程中的表现。
4.团队协作（10%）
-团队内部评价：团队成员对客户经理在协作过程中的表现进行评价。
-跨部门合作：评估客户经理在跨部门合作中的贡献和协作效果。
四、考核流程
1.制定考核计划：每年底，由人力资源部协同业务管理部门制定下一年度的考核计划。
2.数据收集：在考核周期内，由相关部门负责收集客户经理的业绩数据和客户反馈。
1.客户满意度（30%）
-客户投诉率：衡量服务质量的反向指标。
-客户满意度调查：通过第三方调查或内部问卷收集客户满意度数据。
2.业务绩效（40%）
-业务量：包括存款、贷款、中间业务等指标的实际完成量。
-业务增长率：与上一年度或上一季度相比，业务量的增长率。
3.个人能力（20%）
-业务知识测试：定期进行业务知识和合规性测试。
（2）客户满意度调查：定期开展客户满意度调查，以调查结果作为考核依据。
2.业务水平（30%）
（1）业务知识掌握程度：通过业务考试、业务竞赛等形式，评估客户经理的业务知识掌握程度。
（2）业务处理速度：以业务平均处理时间为指标，评价客户经理的业务处理速度。
3.团队协作（20%）
（1）团队协作满意度：通过团队内部评价，了解客户经理在团队中的协作表现。
3.培训与发展：对考核中暴露出不足的客户经理，提供定制化的培训计划。
交通银行客户经理激励考核办法
宁强县信用联社二0一一年度客户经理激励考核办法为建立“以市场为导向，以客户为中心，以经营为目标，以营销为基础，以服务为手段”的综合营销模式，改进金融服务方式，充分调动客户经理的工作积极性和主动性，增强客户经理的事业心和责任感，确保信贷资金的高效安全运营，促进经营管理水平和效益的提高，特制定本激励考核办法。
一、“星级制”激励法全县客户经理实行星级管理，分为一至五星级。
无责任贷款、违规贷款的客户经理方可参加星级评定，年末客户经理的奖罚与星级挂钩。
（一）划分标准客户经理的星级按照客户经理实现的年利息收入、存款、贷款及收贷、收息率确定：1、五星级客户经理：当年到期贷款收回率达到100%，当年贷款利息收回率达到99%以上，年利息收入在150万元以上，存款年日均余额600万元以上，管理贷款月均余额1000万元以上；2、四星级客户经理：当年到期贷款收回率达到99%，当年贷款利息收回率达到98%以上，年利息收入在100万元以上，存款年日均余额500万元以上，管理贷款月均余额900万元以上；3、三星级客户经理：当年到期贷款收回率达到98.5%以上，当年贷款利息收回率达到97%以上，年利息收入在80万元以上，存款年日均余额400万元以上，管理贷款月均余额800万元以上；4、二星级客户经理：当年到期贷款收回率达到98%以上，当年贷款利息收回率达到96%以上，年利息收入在60万元以上，存款年日均余额300万元以上，管理贷款月均余额700万元以上；5、一星级客户经理：存款年日均100万元以上。
（二）奖励客户经理的奖励实行依级确定的办法：五星级客户经理奖励1500 元四星级客户经理奖励 1000 元三星级客户经理奖励 800 元二星级客户经理奖励 500 元一星级客户经理不奖不罚二、单项“状元制”激励法全县客户经理实行单项业务指标综合考评“状元”制激励法，分为“揽存状元”、“收息状元”、“资产质量状元”。
无责任贷款、违规贷款的客户经理方可参加“状元”评选。
交通银行客户经理管理办法
XX银行辽宁省分行（本部）2012年公司客户经理管理办法第一章总则第一条为配合我行流程银行的建设，建立和完善以客户为中心的市场营销体系和客户服务系统，建立高素质高效率的公司客户经理队伍，调动客户经理的工作积极性，根据《交通银行客户经理管理办法》（交银办[2003]115 号）的有关要求，结合辽宁省分行实际情况，制定本实施细则。
第二条公司客户经理（以下简称客户经理），是指我行为满足公司客户多元化、多层次、全方位服务需求而配备的具有综合素质的业务营销和客户服务管理人员。
公司客户经理是我行对客户的业务联系人，主要负责市场开拓，产品推介和客户关系管理。
第三条公司客户经理划分为专业序列和管理序列，客户经理专业序列分为首席客户经理、高级客户经理、客户经理、助理客户经理四个层级，每年评定一次。
我行公司客户经理管理序列分别为1 级客户经理、2 级客户经理、3 级客户经理、4 级客户经理和5 级客户经理五个等级，按季考核，下季度执行，进行动态管理。
考核年度结束后，按客户经理年度内考核情况，评定客户经理管理序列等级。
年度内四个季度评为1 级客户经理，且有重大营销业绩，可以参加首席客户经理评定；年度内两个季度评为1 级客户经理，— 3 —可以参加高级客户经理评定；年度内被评为 4 级以上客户经理，可以参加客户经理评定；5 级客户经理只可晋升助理客户经理。
第四条客户经理的任职条件，由分行公司业务部负责审核审定。
第五条客户经理所在支行负责对客户经理日常表现、业务能力、营销业绩进行综合评价。
综合评价结果报公司部审查后，经省分行行长办公会审议通过后，履行职级调整手续。
第六条建立严格的客户经理队伍进入和退出制度。
客户经理进入和退出客户经理专业队伍需履行逐级审批手续，分别由客户经理所在经营单位上报、省分行公司部审核、省分行主管行长审批。
对公有效客户指标与客户经理考核晋级挂钩。
2012年，客户经理所负责对公有效客户指标未完成计划的不能升级。
客户经理考核办法管理制度
客户经理考核办法管理制度客户经理考核办法是指针对客户经理的绩效进行评估和考核的管理制度。
该制度的建立意在提高客户经理的工作效率和业绩，促进客户满意度的提升，确保企业的可持续发展。
下面是一份客户经理考核办法的管理制度的范文，供参考：一、考核指标1.任务完成情况：考核客户经理完成的任务数量和质量，包括拓展新客户、维护老客户、达成销售目标等。
2.客户满意度：考核客户对客户经理的满意度及客户投诉情况。
3.工作质量：考核客户经理的工作效率和工作质量，如工作报告的准确性和及时性、产品知识的掌握程度等。
4.团队合作：考核客户经理在团队中的合作精神、互助精神和团队目标达成情况。
二、考核标准1.任务完成情况：客户经理完成的任务数量和质量将根据客户开发情况、销售额、销售目标完成度等来评估，评分从1-10分。
2.客户满意度：客户满意度将通过客户的满意度调查、客户投诉率和客户反馈等来评估，评分从1-10分。
3.工作质量：客户经理的工作报告准确性、及时性、产品知识掌握情况等将评估工作质量，并给予相应分数。
4.团队合作：客户经理在团队中的合作精神、互助精神和团队目标达成情况将分别加分，并综合评估团队合作能力。
三、考核流程1.考核周期：每年考核一次，考核周期为12个月。
2.考核方式：综合评估，主要采用考核指标和考核标准相结合的方法进行评定。
四、考核结果和奖惩措施1.考核结果：根据客户经理的考核得分，将客户经理分为优秀、良好、一般和不合格等不同等级。
2.奖励措施：根据考核等级给予相应的奖励，如提升职级、发放奖金、增加福利待遇等。
3.处罚措施：对于不合格的客户经理，将给予相应的处罚，如降低职级、降薪、取消奖励等。
五、考核结果公示和申诉1.考核结果公示：考核结果将以适当的方式向客户经理公示，以确保公平公正。
2.考核结果申诉：客户经理有权对考核结果进行申诉，申诉应在公示后三个工作日内提交给人力资源部门，并提供相关证据。
六、考核评估与改进1.考核评估：定期评估客户经理考核办法的实施情况和效果，及时发现问题和不足，进行相应调整和改进。
银行对公客户经理考核管理办法
银行对公客户经理考核管理办法目录第一章总则 (2)第二章客户经理的组织管理 (2)第三章客户经理的岗位职责与日常管理 (4)第四章客户经理的聘用及解聘 (5)第五章客户经理职级设置与业绩标准 (7)第六章模拟创利 (7)第七章客户经理的薪酬与福利保障 (9)第八章客户经理的考核管理 (12)第九章客户经理的定级与升降级管理 (13)第十章试用期考核规定 (14)第十一章附则 (14)第一章总则第一条为规范对公客户经理的管理，建立全行统一的客户经理基本工资、福利和职业生涯规划、激励约束机制，全面实施市场化考核，提高市场竞争力，打造对公业务条线的专业化营销队伍，确保对公业务持续稳定发展，特制定本办法。
第二条本办法所称客户经理是指对公客户经理，本办法所称总部是公司金融总部，本办法所称对公客户经理业绩管理部门是指总行战略企划部、人力资源部和分行人力、财企及公司金融部，本办法所称团队包括支行和团队，本办法所称团队长包括支行长和团队长。
第三条客户经理的组织、考核、待遇等事项，除另有规定外，均依照本办法执行。
第二章客户经理的组织管理第四条客户经理团队包括总部、分行公司区域、第一直属支行对公业务团队，由一名团队长和若干名客户经理组成。
客户经理职级分为助理客户经理、初级客户经理、中级客户经理、高级客户经理和资深客户经理五级15档。
第五条客户经理实施分级管理的原则客户经理的日常组织管理由总行、分行公司区域对公业务管理部门和客户经理团队按照不同的职责和权限实施：（一）总行战略企划部管理职责1.负责统筹制订和完善客户经理管理办法，根据市场环境、政策变化、管理导向等作制度的修订；2.协同信息科技部开发和维护客户经理考核系统平台；3.战略企划部负责客户经理特殊定级资格预审；4.负责督导和检查本管理办法的执行情况；5.负责统筹客户经理的绩效考核和管理工作，将绩效考核情况反馈给公司金融总部。
（二）总行人力资源部管理职责1.负责统筹全行客户经理的培训组织工作；2.负责统筹全行客户经理的资格考试和认证，《银行对公客户经理上岗资格证》由公司金融总部负责题库，《银行对公客户经理授信业务执业资格证》由总行全面风险管理部负责题库；3.负责制定全行客户经理基本工资标准；4.负责客户经理特殊定级资格终审；（三）公司金融总部管理职责1.负责全行对公客户经理培训实施工作；2.协助总行人力资源部出具《银行对公客户经理上岗资格证》考试题库；3.协助总行战略企划部推动实施本管理办法。
银行客户经理考核办法
ⅩⅩ银行客户经理考核办法第一章总则第一条为推动分行业务发展，完善激励机制，稳定和提升市场营销队伍，实现对区域市场的深度开发与销售，确保业务快速、健康发展，特制定本办法。
第二条本办法适用于金融部、支行专职从事市场开拓与营销、为公司和个人客户提供综合银行服务的市场人员（以下简称客户经理）。
第三条客户经理考核为季度考核。
第二章考核指标设置及记分规则第四条客户经理考核核心指标为各项业务创利，包括存款（含一般性对公存款、同业存款、储蓄存款）创利、表内资产业务（含本币对公贷款、个人贷款、贴现）创利、表外资产业务（主要是授信项下中间业务手续费）创利以及其他中间业务创利。
第五条客户经理综合创利计算公式如下综合创利计算公式为：综合创利＝公司业务存款创利+个人业务存款创利+同业存款创利＋一般贷款创利+票据贴现贷款创利+表外资产业务创利+其他业务创利+产品销售创利各项业务创利计算公式明细如下：客户经理创利考核计算表主要指标计算公式备注存款创利公司业务存款创利（资金池价格－负债成本）×存款日均余额／4×存款创利调整系数同业存款创利（资金池价格－同业利率）×存款日均余额／4×70%个人业务存款创利（资金池价格－负债成本）×存款日均余额／4×存款创利调整系数表内资产业务创利公司业务贷款创利（贷款收益率－资金池价格）×贷款日均余额／4×贷款创利调整系数个人贷款创利同公司贷款计算公式票据贴现业务贴现金额×贴现期限×[贴现利率×（1－营业税率）－资金池价格] ×贷款创利调整系数表外资产业务创利中间业务收入Σ客户经理各项表外资产业务手续费收入含银承、保函、信贷证明、信贷承诺等，不包含投资银行业务其他业务创利其他中间业务收入客户经理其它中间业务手续费收入含委托贷款手续费、咨信证明、代收代付手续费、短期融资券、理财销售、其它非银行融资等注：1、资金池价格以总行公布的内部资金价格为基础。
银行行公司客户经理等级考核办法.doc
银行公司客户经理等级考核办法（征求意见稿）第一条为了全面、客观、科学地考核和评价支行公司客户经理的工作质量和营销效率，充分发挥公司客户经理对公产品营销主力军作用，强化客户经理的考核激励，突出客户经理的岗位竞争性，特制定本办法。
第二条本办法的考核对象为经支行办公室岗位认定，直接参与支行公司业务推广和市场开拓，为公司客户提供资产、负债、中间业务及投资理财等本外币金融服务的专业化、复合型市场营销人员。
第三条客户经理考核评价采取100分制，考核主要指标有：产品业务学习（10%）、工作质量（10%）和产品营销业绩（80%）。
考核按季进行，支行全体客户经理按得分不同划分四个等级，分别为高级、中级、低级和留用查看客户经理，并在下个季度按月享受金额不等的专项营销费用，具体等级划分如下：第四条产品业务学习考核：采取按季度闭卷考试，由支行公司部产品组负责出题，100分制试卷，各客户经理考试得分按10%权重折算计入总分。
第五条工作质量考核：当季工作质量初始100分，支行业务检查不合规，每项扣5分；业务信息录入不准确、不及时，被上级行通报的，每项扣5分；上级行和监管部门检查不合规，每项扣10分；发生以下重大事项之一者，当季工作质量按0分计算：1、分管的客户评级、授信额度申报没有做好提前量，影响客户业务后续合作的；2、被分管客户因服务工作不到位被投诉的；3、没有有效落实授信条件、支用条件而放款者；4、分管的授信业务当季产生不良的；5、其他违规事项，给支行造成经济或荣誉损失的。
考核客户经理工作质量季度得分按10%权重计入总分。
第六条营销业绩考核客户经理营销业绩考核按季对营销结果根据各业务指评分标准，得出营销业绩得分，按80%权重进入总分，营销业绩按80分封顶计入总分。
主要考核业务指标和评分标准如下（一）月均存款新增考核：当季管户客户存款月均余额较上季度月均余额，每增（减）50万元得（扣）1分；该项考核30分封顶，扣罚20分保底。
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交通银行客户经理岗位等级管理办法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。
第一章客户经理岗位等级设定第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。
客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。
第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。
各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。
客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。
第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。
对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。
第四条客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等级行员等级高级客户经理5等一级客户经理6等二级客户经理7等三级客户经理8等四级客户经理9等见习客户经理9等第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。
每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。
获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。
第六条见习客户经理见习期为一年。
第二章客户经理岗位条线设置与配备原则第七条公司客户经理指承担各类表内外资产负债业务、中间业务、新产品推广、营销策划等职能，做好公司客户关系管理的营销人员。
第八条已被聘用为高级客户经理者对外统称“高级客户经理”；已被聘用为各岗位的客户经理，对外统称“客户经理”。
第九条客户经理配备原则及在岗最低业务指标。
一、公司客户经理管户原则上按贷款或日均存款在50万元以上的客户配备。
二、公司客户经理每年在营销岗位需达到以下在岗最低及格线标准：(一)见习公司客户经理所经管客户项下本外币日均存款余额不得低于1000万元(统计范围确定在单户日均余额50万元(含)以上的客户)。
(二)其他等级的公司客户经理所经管客户项下的本外币日均存款余额不得低于1500万元(统计范围确定在单户日均余额50万元(含)以上的客户)。
第三章客户经理的基本职责、任职条件第十条客户经理的基本职责：一、开拓市场。
主动寻找、发掘潜在客户，发现并把握业务发展机会，积极向客户营销我行产品和服务。
二、客户服务。
根据总分行营销目标计划，在研究市场、客户和竞争对手的基础上，选择、确定目标客户，设计对经管客户的最佳营销服务方案；主动了解客户需求，对我行的产品和服务及各种可借助的外部资源进行组合，提出解决方案并具体实施。
三、客户维护。
不断跟进客户需求，检查营销效果，稳定并提高客户在我行的业务总量、综合效益和资产质量；保持与经管客户的密切联系，关注客户经营状况、信用变动状况，对可能发生的风险，及时发现和提出服务中存在的问题，土动采取措施，控制可能产生的各类风险。
四、新产品推广。
按照总分行确定的新产品、新业务发展要求，加强自身培训，掌握新产品、新业务的相关知识及业务流程，制定营销计划，提出营销推广建议，迅速抢占市场份额。
五、关注收集市场信息。
客户经理对市场信息要具备高度的敏感性，主动收集和分析目标客户的各种信息，并提前拟定应对措施，及时向上级分管领导反馈，争取把握市场先机。
六、日常管理。
各级客户经理要定期整理、更新业务档案资料，做好日常管理工作。
并对所负责的见习客户经理要做好各项业务的理论和实际操作培训，搞好“传、帮、带”工作，同时不断力口深业务学习，提高自身业务素质。
第十一条客户经理的任职条件：具有良好的思想品质和职业道德，自觉遵守国家法律法规和我行各项规章制度、行为规范，无不良嗜好和违规违纪记录。
原则上具备大学专科及以上学历或初级及以上专业技术资格，经分行模拟银行考试成绩合格。
各类、各等级客户经理除必须符合以上条件外具备以下素质要求和业务指标要求：一、素质要求(一)高级客户经理1．在本行连续从事营销工作3年以上。
还须相应2．能独立开发重大客户，有较强的产品组合和本外币营销能力，同时应具备较强的组织协调能力和一定的管理水平，对其他等级营销人员能给予业务上的指导。
3．有较强的风险防范、转化能力，能及时发现问题，并具备解决疑难问题的能力。
4．有较强的财务分析、文字表达、社会交往能力，每年应向分行就全行业务发展或行业客户分析等提交一份专题报告。
(二)一级客户经理1．在本行连续从事营销工作3年以上。
2．熟悉我行的各项产品和服务，具备较强的银行产品组合营销能力，能稳定和发展银企关系。
3．有较强的风险防范、转化能力，能及时发现问题，并具备解决复杂问题的能力。
4．有较强的财务分析、文字表达、社会交往能力。
(三)二级及以下客户经理1．二级客户经理在本行连续从事营销工作1年以上；及以下客户经理不作此项要求。
三级2．熟悉我行的各项产品和服务，能稳定和发展银企关系。
3．有较强的风险防范、转化能力，能及时发现问题、解决司题。
所有各等级客户经理除具备以上相对应的素质要求外，还应达到相对应的业务指标要求。
二、业务指标1、高级客户经理(1)必须在以下条件中同时具备两项：a、经管客户本外币日均存款余额（不含协议存款）2.5亿元以上（其中必须有单户日均存款余额在1亿元以上的客户）；b、本外币日均贷款余额3.5亿元以上（其中必须有单户日均贷款余额在1.5亿元以上的客户）；c、年国际结算额3000万美元以上；d、年新增本外币日均存款5000万元以上；（2）按贷款五级分类口径当年所经管客户授信业务正常类贷款占比要进一步提高，同时不得发生后三类贷款、欠息以及共他授信业务垫款。
（3）高级客户经理业务指标统计均不包括日均存款余额在500万元以下的客户。
2、一级客户经理（1）必须在以下条件中具备其中二项：a、所经管客户本外币日均存款（不含协议存款）1.5亿元以上（其中必须有单户日均存款余额在3000万元以上的客户）；b、本外币日均贷款余额2亿元以上（其中必须有单户日均贷款余额在7500万元以上的客户）；c、年国际结算额2000万美元以上；d、年新增本外币日均存款3000万元以上；（2）按贷款五级分类口径当年所经管客户授信业务正常灯贷款占比要进一步提高，同时不得发生后三类贷款、欠息以及其他授信业务垫款。
（3）一级客户经理业务指标统计均不包括日均存款余额在300万元以下的客户。
3、二级客户经理（1）必须在以下条件中具备其中一项：a、所经管客户本外币日均存款（不含协议存款）7500万元以上（其中必须有单户日均存款余额在2500万元以上的客户）；b、本外币日均贷款余额1.8亿元以上（其中必须有单户日均贷款余额在5000万元以上的客户）；c、年国际结算额1000万美元以上；d、年新增本外币日均存款2500万元以上；（2）按贷款五级分类口径当年所经管客户授信业务正常灯贷款占比要进一步提高，同时不得发生后三类贷款、欠息以及其他授信业务垫款。
（3）二级客户经理业务指标统计均不包括日均存款余额在100万元以下的客户。
4、三级客户经理（1）必须在以下条件中具备其中一项：a、本外币日均贷款余额3800万元以上（不含协议存款）；b、经管客户本外币日均贷款余额7200万元以上；c、年国际结算额500万美元以上；d、年新增本外币日均存款1500万元以上；（2）按贷款五级分类口径当年所经管客户授信业务正常灯贷款占比要进一步提高，同时不得发生后三类贷款、欠息以及其他授信业务垫款。
（3）三级客户经理业务指标统计均不包括日均存款余额在50万元以下的客户。
5、四级客户经理（1）必须在以下条件中具备其中一项：a、本外币日均贷款余额1500万元以上（不含协议存款）；b、经管客户本外币日均贷款余额3600万元以上；c、年国际结算额1000万元以上；d、年新增本外币日均存款1500万元以上；（2）按贷款五级分类口径当年所经管客户授信业务正常灯贷款占比要进一步提高，同时不得发生后三类贷款、欠息以及其他授信业务垫款。
（3）四级客户经理业务指标统计均不包括日均存款余额在50万元以下的客户。
6．见习客户经理必须达到在岗最低及格线标准，即本外币新增日均存款额不低于1000万元。
见习客户经理业务指标统计均不包括日均存款余额在50万元以下的客户。
次年根据本人实际业绩对照相应客户经理标准进行聘任。
见习期不得办理授信业务。
各行客户经理配备标准及各类、各等级客户经理任职资格、业务指标、在岗最低及格线，依据分行业务发展状况按年度进行调整。
第四章客户经理的待遇第十二条客户经理的工作待遇：一、在业务授权范围内，有相应的业务发展建议权。
报销，高级客户经理300元／每人每月，一级客户经理260元／每人每月，二级客户经理200元／每人每月，三级及以下客户经理160元／每人每月。
非管户客户经理按分行现行管理办法执行。
三、客户经理的业绩奖金与业绩考核挂钩，根据客户经理业绩考核指导意见中规定的考核内容和计分方法，由各经营单位按季考核发放。
第五章客户经理岗位等级管理的组织和程序第十四条分行成立客户经理岗位等级管理领导小组，负责对客户经理岗位等级评定、报审工作的指导。
领导小组由分行领导、人力资源部、公司业务处、国际业务部、授信处、风险资产管理处等部门负责人组成。
第十五条人力资源部是客户经理岗位等级管理领导小组办事机构，负责高级和一级客户经理岗位的审核及报批工作。
第十六条各支行(部)相应成立客户经理岗位等级管理小组，由行长(主任)室、综合科、公司科、会计科负责人组成，具体负责本单位客户经理岗位等级申报和考核工作。
第十七条客户经理岗位等级申报及考核每年进行一次，与行员年度考核一并完成。
其具体程序为：一、客户经理(含直接管户的公司科副科长)根据各岗位等级基本职责及任职资格要求，提出任职申请，呈送所在单位岗位等级管理小组。
二、各中心支行(营业部)岗位等级管理小组，根据客户经理不同职位等级任职资格，按德、能、勤、绩进行全面考核。
考核内容重在工作能力、工作业绩及工作态度，主要是完成各二、在综合考虑我行整体利益与客户情况的基础上，对客户拟定包括提供优惠措施等内容的营销方案；按授权有限原则经批准后，对客户做出承诺。