全球证券行业反洗钱监管要求-3套题
银行反洗钱试题(第三套)[2020年最新]
![银行反洗钱试题(第三套)[2020年最新]](https://img.taocdn.com/s3/m/ac8ac03e5e0e7cd184254b35eefdc8d376ee1495.png)
银行反洗钱试题(第三套)[2020年最新]一、单选题(30道):1.以下关于洗钱罪与洗钱行为关系的说法正确的是_ B____。
A.洗钱犯罪属于刑法上的概念表述,它与洗钱行为表示相同的范畴。
B.洗钱犯罪行为都是洗钱行为,但不是所有的洗钱行为都是犯罪行为。
C.洗钱行为都要承担刑事责任和行政责任。
D.打击洗钱犯罪成为一项国际共识,因此,各国法律对于洗钱犯罪有了统一界定。
2.以下不属于洗钱基本过程的是_____。
(D)A.处置。
B.融合。
C.离析。
D.销赃。
3.涉控名单发布的机构包括_____。
(D)A.联合国安理会。
B.国务院部委。
C.中国人民银行。
D.以上都是。
4. _____指在与客户建立金融业务关系,或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,金融机构应当进行客户身份识别。
(A)A.KYC。
B.KYB。
C.KYP。
D.以上都不是。
5. 建立代理行业务关系的客户身份识别不包括_____。
(D)A. 进行风险等级评估。
B. 以书面方式明确双方客户身份识别方面的反洗钱职责。
C. 发送问卷对其进行身份识别。
D. 查询黑名单情况并打印结果。
6.洗钱行为的特征有_____。
(D)A.过程的复杂性B.方式和手段多样性C.对象特定性D.以上都是7. 客户洗钱风险评估不包括_____。
(B)A. 确定参考因素内容B. 查询客户风险等级C. 对每一项参考因素进行评分D.计算各类客户洗钱风险加权分值8. 以下关于客户洗钱风险等级划分工作的描述中正确的是_____。
(D)A. 最高等级不超过一年B. 低一等级不得超过上一等级 1.5倍C. 初次等级划分后两年内至少一次D.以上都不对9. 以下属于客户可疑交易判断标准的是_____。
(D)A. 客户神情可疑B. 多头开立账户C. 交易金额与客户身份状况不符D.以上都是10.发生_____时应对客户进行实时监控。
(C)A. 客户被我行报送过3次以上一般可疑交易报告B. 客户被我行报送过1次以上重点可疑交易报告C. 我行认为客户涉嫌恐怖活动D.以上都不是11.以下犯罪不属于洗钱罪的上游犯罪的: DA. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C.恐怖活动犯罪D.诈骗罪12.将小额现金存入几个相关账户的行为属于洗钱的哪一阶段? CA. 融合。
反洗钱题目

不定项选择题:1、我国(B )最先规定了洗钱罪。
A、修订后的新《宪法》B、修订后的新《刑法》C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过,自( C )起正式实施。
A、2004年1月1日B、2006年10月31日C、2007年1月1日D、2007年3月1日3、根据《中华人民共和国反洗钱法》,金融机构有(BCD )行为,情节严重的,由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处1万元以上5万元以下罚款.A、未按照规定建立反洗钱法内控制度B、未按照规定履行客户身份识别义务的C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的4、下列属于金融机构反洗钱义务的是(ABCD ).A、保密义务B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务C、与执法部门合作义务D、反洗钱宣传培训义务5、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是(A ).A、美国B、法国C、澳大利亚D、英国6、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有(D )种。
A、4种B、5种C、6种D、7种7、根据《个人存款账户实名制规定》,金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的,由中国人民银行给予该金融机构警告,可以处( A )的罚款.A、1000元以上5000元以下B、5000元以上10000元以下C、30000元D、1000元以下8、人民银行在反洗钱工作中的职责包括(bcd )A:反洗钱立法B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融业反洗钱的行政管理职能D:负责反洗钱的资金监控9、存款人开立(bd )实行核准制度,经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证.A:储蓄存款账户B:基本存款账户C:一般存款账户D:临时存款账户(注册验资除外)10、《中华人民共和国外汇管理条例》是由(B )颁布的。
反洗钱法律规定课前测试(3篇)
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第1篇一、测试说明本测试旨在帮助您了解我国反洗钱法律规定的基本知识,检验您对反洗钱法律的认识程度。
本测试共分为四个部分,包括单选题、多选题、判断题和简答题。
请认真阅读题目,选择正确答案。
测试结束后,请核对答案,了解自己的学习情况。
二、测试内容第一部分:单选题(每题2分,共20分)1. 以下哪项不属于反洗钱行为的范畴?()A. 资金转移B. 资金借贷C. 资金交易D. 资金存取2. 反洗钱工作的基本原则是()A. 法律责任原则B. 预防为主原则C. 国际合作原则D. 信息保密原则3. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的组织协调?()A. 中国人民银行B. 公安部C. 国家外汇管理局D. 国家税务总局4. 反洗钱工作的主要目的是()A. 保护金融秩序B. 维护国家安全C. 预防和打击洗钱犯罪D. 以上都是5. 反洗钱工作实行()A. 分级管理B. 分类管理C. 分业管理D. 综合管理6. 以下哪个行为不属于反洗钱工作的重点对象?()A. 高风险金融机构B. 高风险行业C. 高风险地区D. 高风险个人7. 以下哪个行为不属于洗钱罪的表现形式?()A. 资金转移B. 资金借贷C. 资金交易D. 资金存取8. 反洗钱工作的监管主体是()A. 中国人民银行B. 公安部C. 国家外汇管理局D. 监管机构9. 以下哪个机构负责反洗钱工作的国际合作?()A. 中国人民银行B. 公安部C. 国家外汇管理局D. 外交部10. 反洗钱工作的主要手段是()A. 信息收集与分析B. 风险评估与监测C. 预防与打击D. 以上都是第二部分:多选题(每题3分,共30分)1. 以下哪些属于反洗钱工作的重点领域?()A. 金融领域B. 非金融领域C. 高风险领域D. 国际领域2. 反洗钱工作的主要措施包括()A. 完善法律法规B. 加强监管C. 提高金融机构的反洗钱能力D. 加强国际合作3. 反洗钱工作的主要目的是()A. 保护金融秩序B. 维护国家安全C. 预防和打击洗钱犯罪D. 促进经济发展4. 以下哪些属于反洗钱工作的重点对象?()A. 高风险金融机构B. 高风险行业C. 高风险地区D. 高风险个人5. 反洗钱工作的主要手段包括()A. 信息收集与分析B. 风险评估与监测C. 预防与打击D. 以上都是6. 以下哪些行为属于洗钱罪的表现形式?()A. 资金转移B. 资金借贷C. 资金交易D. 资金存取7. 反洗钱工作的监管主体包括()A. 中国人民银行B. 公安部C. 国家外汇管理局D. 监管机构8. 反洗钱工作的国际合作主要包括()A. 信息交流B. 经验分享C. 协作打击D. 联合执法9. 反洗钱工作的主要原则包括()A. 预防为主原则B. 国际合作原则C. 信息保密原则D. 法律责任原则10. 反洗钱工作的重点领域包括()A. 金融领域B. 非金融领域C. 高风险领域D. 国际领域第三部分:判断题(每题2分,共20分)1. 反洗钱工作只针对金融机构。
反洗钱考试试题及答案

反洗钱考试试题及答案一、选择题(每题2分,共20分)1. 反洗钱的国际标准制定机构是:A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 联合国答案:C2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段之一?A. 放置B. 层叠C. 整合D. 转移答案:D3. 根据反洗钱规定,金融机构在发现可疑交易时,必须:A. 立即报告给监管机构B. 通知客户C. 忽略不报D. 向客户收取额外费用答案:A4. 客户身份识别(KYC)是反洗钱程序中的哪一步?A. 客户尽职调查B. 风险评估C. 交易监控D. 记录保存答案:A5. 以下哪项不是反洗钱的法律义务?A. 客户身份识别B. 持续监控C. 客户投诉处理D. 可疑交易报告答案:C二、判断题(每题1分,共10分)1. 反洗钱法规仅适用于银行和金融机构。
(错误)2. 洗钱活动不会对经济造成影响。
(错误)3. 所有国家都应遵守国际反洗钱标准。
(正确)4. 反洗钱法规要求金融机构对所有交易进行监控。
(错误)5. 客户身份信息在交易完成后可以立即销毁。
(错误)三、简答题(每题10分,共30分)1. 简述反洗钱的基本原则。
答案:反洗钱的基本原则包括:客户身份识别(KYC),客户尽职调查,风险评估,交易监控,可疑交易报告,记录保存,以及持续监控。
这些原则旨在防止和检测洗钱活动,确保金融系统的完整性和透明度。
2. 解释什么是“了解你的客户”(KYC)程序。
答案:“了解你的客户”(KYC)程序是金融机构在与客户建立业务关系之前必须进行的一项尽职调查。
这包括收集和验证客户的个人信息,如姓名、地址、身份证明文件,以及了解客户的业务性质和资金来源。
KYC程序有助于金融机构识别和预防洗钱风险。
3. 描述金融机构在发现可疑交易时应采取的步骤。
答案:金融机构在发现可疑交易时,首先应进行内部审查,以确定交易是否确实可疑。
如果确定交易可疑,应按照内部程序和监管要求,向监管机构报告可疑交易。
55-证券期货业反洗钱工作实施办法试题

《证券期货业反洗钱工作实施办法》参考试题一.判断题1.根据《证券期货业反洗钱工作实施办法》,中国证券监督管理委员会依法配合国务院反洗钱行政主管部门履行证券期货业反洗钱监管职责,制定证券期货业反洗钱工作的规章制度,组织、协调、指导证券公司、期货公司和基金管理公司的反洗钱工作。
答案:()2.根据《证券期货业反洗钱工作实施办法》,中国证券业协会和中国期货业协会依照本办法的规定,履行证券期货业反洗钱自律管理职责。
答案:()3.根据《证券期货业反洗钱工作实施办法》,证券期货经营机构在为客户办理业务过程中,发现客户所提供的个人身份证件或机构资料涉嫌虚假记载的,可以拒绝办理或酌情破例办理。
答案:()4.根据《证券期货业反洗钱工作实施办法》,交易记录属于反洗钱工作保密事项。
答案:()5.证券期货经营机构应当建立反洗钱工作保密制度,并报当地证监会派出机构备案。
答案:()6.证券期货经营机构发现证券期货业内涉嫌洗钱活动线索,可以根据实际情况决定是否向反洗钱行政主管部门、侦查机关举报。
答案:()二.单项选择题:1.根据《证券期货业反洗钱工作实施办法》,()是证监会派出机构履行的反洗钱工作职责:A.配合当地反洗钱行政主管部门对辖区证券期货经营机构实施反洗钱监管,并建立信息交流机制;B.配合国务院反洗钱行政主管部门对证券期货经营机构实施反洗钱监管;C.会同国务院反洗钱行政主管部门指导中国证券业协会、中国期货业协会制定反洗钱工作指引,开展反洗钱宣传和培训;D.研究证券期货业反洗钱的重大问题并提出政策建议;答案:()2.根据《证券期货业反洗钱工作实施办法》,()是中国证券业协会、中国期货业协会履行的反洗钱工作职责:A.配合国务院反洗钱行政主管部门对证券期货经营机构实施反洗钱监管;B.会同国务院反洗钱行政主管部门指导中国证券业协会、中国期货业协会制定反洗钱工作指引,开展反洗钱宣传和培训;C.配合国务院反洗钱行政主管部门研究制定证券期货业反洗钱工作的政策、规划,研究解决证券期货业反洗钱工作重大和疑难问题,及时向国务院反洗钱行政主管部门通报反洗钱工作信息;D.组织会员单位开展反洗钱培训和宣传工作;答案:()三.多项选择题:1.制订《证券期货业反洗钱工作实施办法》的依据包括():A.《中华人民共和国反洗钱法》B.《中华人民共和国证券法》C.《期货交易管理条例》D.《中华人民共和国证券投资基金法》答案:()2.根据《证券期货业反洗钱工作实施办法》,证监会负责组织、协调、指导证券期货业的反洗钱工作,履行反洗钱工作职责内容包括():A.配合国务院反洗钱行政主管部门研究制定证券期货业反洗钱工作的政策、规划,研究解决证券期货业反洗钱工作重大和疑难问题,及时向国务院反洗钱行政主管部门通报反洗钱工作信息;B.参与制定证券期货经营机构反洗钱有关规章,对证券期货经营机构提出建立健全反洗钱内控制度的要求,在证券期货经营机构市场准入和人员任职方面贯彻反洗钱要求;C.配合国务院反洗钱行政主管部门对证券期货经营机构实施反洗钱监管;D.会同国务院反洗钱行政主管部门指导中国证券业协会、中国期货业协会制定反洗钱工作指引,开展反洗钱宣传和培训;答案:()3.根据《证券期货业反洗钱工作实施办法》,反洗钱工作保密事项包括():A.客户身份资料及客户风险等级划分资料;B.大额交易报告;C.可疑交易报告;D.交易行情与公告E.履行反洗钱义务所知悉的国家执法部门调查涉嫌洗钱活动的信息;答案:()。
证券业反洗钱知识题库(修改版)
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证券业反洗钱知识题库一、单选题(422题)1、《反洗钱法》的立法宗旨是:(C)A、打击黑社会组织犯罪B、遏制贪污腐败现象C、预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、打击非法金融活动2、《反洗钱法》所指的反洗钱是指(A):A、采取法律规定的措施,以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C、为打击非法金融活动采取的措施D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施3、《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施,履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括(D):A、个体工商户B、商贸流通企业C、生产制造企业D、金融机构和特定非金融机构4、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于(B )。
A、金融市场管理B、反洗钱行政调查C、征信管理D、公众查询5、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,只能用于(C)A、民事诉讼B、治安管理C、反洗钱刑事诉讼。
D、各类刑事诉讼6、《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A ),受法律保护。
A、大额交易和可疑交易报告B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告7、《反洗钱法》规定,反洗钱资金监测职责由(A)负责。
A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、公安部D、财政部8、《反洗钱法》规定,反洗钱监督、检查职责由(A )负责。
A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会9、《反洗钱法》规定,由(A)设立反洗钱信息中心,负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并按照规定报告分析结果。
A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会10、《反洗钱法》规定,中国人民银行为履行(D)职责,可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息,国务院有关部门、机构应当提供。
全球证券行业反洗钱监管要求100分-新版.pdf

全球证券行业反洗钱监管要求单选题(共3题,每题10分)1 . 在反洗钱方面,证券公司的做法错误的是()。
A.制定和实施经由高级管理层批准的政策,程序和控制措施,从而有效管理和预防所识别出的风险B.监督这些政策,程序和控制措施的实施和审计C.在有效识别出更高风险的情况下执行强化措施D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估我的答案: D2 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列说法错误的是()。
A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,并记录分析过程B.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,当资金金额或者资产价值超过100万元以上,才可提交可疑交易报告C.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以客户为基本单位开展资金交易的监测分析,全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求D.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位,配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作,并提供必要的资源保障和信息支持我的答案: B3 . 关于客户身份识别,下列说法错误的是()。
A.证券公司不得开立或维持匿名账户或虚构名字账户B.证券公司应查询是否存在与客户有关的任何受益拥有人C.证券公司在处理建立业务关系申请时,不需要从客户处获得有关业务目的和实质D.证券公司应制定政策和流程,以解决与客户的非面对面业务关系或客户交易相关的特定风险我的答案: C多选题(共4题,每题 10分)1 . 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条,在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。
客户为外国政要的,金融机构应采取合理措施了解其()。
A.经济状况B.资金用途C.资金来源D.经营状况我的答案: BC2 . 金融机构应当按照()的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
反洗钱3号令试题及答案
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反洗钱3号令试题及答案一、单选题1. 反洗钱3号令规定,金融机构在发现可疑交易时,需要在多长时间内报告?A. 24小时B. 48小时C. 72小时D. 3天答案:A2. 根据反洗钱3号令,以下哪项不属于金融机构应当核实的客户身份信息?A. 客户的姓名B. 客户的身份证件号码C. 客户的联系方式D. 客户的信用等级答案:D3. 反洗钱3号令要求金融机构对哪些交易进行记录?A. 所有交易B. 大额交易C. 可疑交易D. 所有交易和可疑交易答案:D二、多选题1. 反洗钱3号令规定,金融机构在进行客户身份识别时,应当采取哪些措施?A. 核实客户身份信息B. 记录交易信息C. 了解客户的职业或经济来源D. 了解客户的交易目的和交易性质答案:ACD2. 根据反洗钱3号令,以下哪些情况属于可疑交易?A. 交易金额明显超过客户正常经济活动范围B. 交易方式复杂,难以理解C. 客户频繁进行小额交易D. 客户拒绝提供身份证明文件答案:ABCD三、判断题1. 根据反洗钱3号令,金融机构可以不记录客户的交易信息。
(错误)2. 反洗钱3号令规定,金融机构在发现可疑交易后,应立即报告。
(正确)3. 反洗钱3号令要求金融机构对所有客户进行身份识别。
(错误)四、简答题1. 请简述反洗钱3号令中对金融机构进行客户身份识别的基本要求。
答:反洗钱3号令要求金融机构在与客户建立业务关系时,必须进行客户身份识别,核实客户的姓名、身份证件号码、联系方式等信息,并根据风险评估结果,了解客户的职业或经济来源、交易目的和交易性质。
2. 根据反洗钱3号令,金融机构在发现可疑交易时,应采取哪些措施?答:金融机构在发现可疑交易时,应立即向反洗钱监管部门报告,并记录交易信息,同时对交易进行进一步的审查和监控。
五、案例分析题案例:某金融机构在进行客户身份识别时,发现客户A的交易行为与其声明的经济来源不符,交易频繁且金额较大。
金融机构应如何处理?答:金融机构应首先记录客户A的交易信息,然后立即向反洗钱监管部门报告可疑交易。
反洗钱法律规定课后测试(3篇)
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第1篇一、单项选择题1. 以下哪项不是反洗钱的目的?A. 预防和打击洗钱活动B. 保护金融秩序C. 提高金融透明度D. 促进金融创新答案:D2. 以下哪项不属于反洗钱工作的原则?A. 预防为主B. 反洗钱与反恐怖融资并重C. 保护个人隐私D. 国际合作答案:C3. 反洗钱工作主管部门是:A. 中国人民银行B. 公安部C. 国家税务总局D. 国家市场监督管理总局答案:A4. 以下哪项不是反洗钱工作的重点领域?A. 银行和金融机构B. 非银行支付机构C. 房地产开发企业D. 互联网企业答案:D5. 反洗钱义务主体是指:A. 从事金融业务的企业B. 从事非金融业务的企业C. 国家机关D. 社会组织答案:A二、多项选择题1. 反洗钱法律规定的适用范围包括:A. 中华人民共和国境内B. 中华人民共和国境外C. 国际金融交易D. 国内金融交易答案:ABCD2. 反洗钱工作的重点行业包括:A. 银行和金融机构B. 证券和期货市场C. 房地产开发企业D. 保险业答案:ABCD3. 反洗钱义务主体应当履行的义务包括:A. 建立健全反洗钱内部控制制度B. 对客户身份进行审查C. 对大额交易进行报告D. 对可疑交易进行报告答案:ABCD4. 反洗钱工作的国际合作机制包括:A. 国际反洗钱金融行动特别工作组B. 联合国反洗钱公约C. 欧洲联盟反洗钱指令D. 亚洲反洗钱组织答案:ABCD5. 反洗钱法律规定的法律责任包括:A. 罚款B. 没收违法所得C. 刑事责任D. 行政责任答案:ABCD三、判断题1. 反洗钱法律规定的适用范围仅限于中华人民共和国境内。
()答案:错误2. 反洗钱工作的重点是预防洗钱活动,而不是打击洗钱活动。
()答案:错误3. 反洗钱义务主体在履行反洗钱义务时,可以侵犯客户隐私。
()答案:错误4. 反洗钱工作的国际合作是自愿的,没有强制性的法律要求。
()答案:错误5. 反洗钱法律规定的法律责任仅限于罚款和没收违法所得。
全球证券行业反洗钱监管要求答案

全球证券行业反洗钱监管要求返回上一级单选题(共3题,每题10分)1 . 关于客户身份识别,下列说法错误的是()。
• A.证券公司不得开立或维持匿名账户或虚构名字账户• B.证券公司应查询是否存在与客户有关的任何受益拥有人• C.证券公司在处理建立业务关系申请时,不需要从客户处获得有关业务目的和实质• D.证券公司应制定政策和流程,以解决与客户的非面对面业务关系或客户交易相关的特定风险我的答案: C2 . 在反洗钱方面,证券公司的做法错误的是()。
• A.制定和实施经由高级管理层批准的政策,程序和控制措施,从而有效管理和预防所识别出的风险• B.监督这些政策,程序和控制措施的实施和审计• C.在有效识别出更高风险的情况下执行强化措施• D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估我的答案: D3 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列说法错误的是()。
• A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,并记录分析过程• B.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,当资金金额或者资产价值超过100万元以上,才可提交可疑交易报告• C.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以客户为基本单位开展资金交易的监测分析,全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求• D.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位,配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作,并提供必要的资源保障和信息支持我的答案: B多选题(共4题,每题 10分)1 . 中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知中,要求受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则()。
• A.勤勉尽责• B.风险为本• C.实质重于形式• D.利益最大化我的答案: ABC2 . 金融制裁的对象可以是()。
保险行业反洗钱考试试题3
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保险行业反洗钱考试试题3单项选择题1. 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的()报告。
(1.0 )A、客户身份识别B、交易记录保存C、大额交易D、可疑交易2. 对客户洗钱风险分类标准的描述,不正确的有()(1.0 )A、属于金融机构内部保密信息B、直接关系到客户洗钱风险分类C、不需要对客户保密D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施3. 客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的,客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应该()(1.0 )A、继续为客户办理业务B、采取临时冻结账户C、中止为客户办理业务D、不予理睬4. 金融机构在评估客户反洗钱风险时,以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。
()(1.0 )A、信用B、地域C、业务D、行业5. 金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的,金融机构应当()。
(1.0 )A 、向其总部报告,并依据总部意见采取相应措施。
B、向中国人民银行报告,并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。
C、一并采取冻结措施。
D、向公安机关报告,并依据公安机关反馈意见采取相应措施。
6. 金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的()和交易的(D)(1.0 )A、自然人B、法人C、受益人D、实际受益人7. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将()类交易或者行为,作为可疑交易进行报告。
(1.0 )A、13B、17C、18D、208. 按照法律规定,()有权对金融机构违反反洗钱规定的行为,依法给予行政处罚。
反洗钱考试题库
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反洗钱考试题库一、选择题1. 反洗钱(AML)是以下哪项金融活动的目标?a) 防止资金外流b) 防止资金洗白c) 防止资金缺口d) 防止资金回流2. 反洗钱法律要求金融机构进行哪项主要活动?a) 资金存储b) 风险评估c) 报告交易d) 贷款发放3. 以下哪种情况最有可能涉及洗钱活动?a) 个人之间的现金交易b) 股票交易c) 银行间的汇款d) 信用卡支付4. KYC(了解你的客户)是反洗钱程序的重要步骤,其目的是什么?a) 收集客户的个人信息b) 验证客户的身份c) 分析客户的交易模式d) 监视客户的行为5. 以下哪项不是典型的反洗钱措施?a) 疑似交易报告b) 实施风险评估c) 加强自动取款机安全d) 提供客户咨询服务二、判断题1. 反洗钱法律要求金融机构对所有客户进行KYC程序。
a) 正确b) 错误2. 反洗钱旨在防止非法活动。
a) 正确b) 错误3. 金融机构应当对高风险客户进行更频繁的监测。
a) 正确b) 错误4. 洗钱活动只发生在国际金融市场中。
a) 正确b) 错误5. 合规部门应定期进行员工培训,以确保了解最新的反洗钱措施和法规变化。
a) 正确b) 错误三、简答题1. 简要概述洗钱的三个主要阶段。
2. 解释KYC(了解你的客户)的重要性,并提供一个金融机构可以采取的KYC措施的例子。
3. 说明举报可疑交易的重要性,并描述金融机构如何处理这些报告。
4. 列举两个金融机构应采取的防范洗钱措施。
5. 解释风险评估的概念,并说明金融机构为什么需要进行风险评估。
四、应用题请根据以下情景回答问题:某银行员工收到一笔来自一个新客户的大额现金存款,但该客户的身份文件不完整。
员工注意到该客户的交易行为与常规业务不相符,并怀疑可能涉及洗钱活动。
请回答以下问题:1. 该员工应采取哪些措施来处理这种情况?2. 身份文件不完整可能导致的问题是什么?3. 您认为这笔交易是否应该报告为可疑交易?请说明理由。
总结:反洗钱考试题库为了检验人们对于反洗钱知识的理解和应用能力。
2023年反洗钱知识测试题
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2023年反洗钱知识测试题一、单选题1.对新建立业务关系的客户,保险机构应根据风险评估结果,在保险协议成立后的()个工作日内划分其风险等级。
A.3B.5C.10D.15相关制度:中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知(银发〔2023〕2号)、关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知(保监发〔2023〕110号)2.对于已确立过风险等级的客户,金融机构应根据其风险限度设立相应的重新审核期限,实现对风险的动态追踪。
对本机构风险等级最高的客户,至少每()进行一次审核。
A.季度B.半年C.一年D.两年相关制度:中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知(银发〔2023〕2号)、关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知(保监发〔2023〕110号)3.客户洗钱风险分类的参考指标不涉及()A.国家或地区因素B.行业因素C.业务因素D.客户性别因素相关制度:中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知(银发〔2023〕2号)、关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知(保监发〔2023〕110号)4.保险机构应保证客户风险评估工作流程具有()或可追溯性。
A.可稽核性B.可复核性C.可行性D.可验证性相关制度:关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知(保监发〔2023〕110号)5.依据“风险为本”原则,保险机构在洗钱风险较高的领域应采用()的反洗钱措施。
A.适当B.简化C.强化D.一定相关制度:关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知(保监发〔2023〕110号)6.《反洗钱法》的立法宗旨是为了()A.防止洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B.打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C.防止和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D.防止或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪相关制度:《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第五十六号)7.机构有以下哪种行为,情节严重的,可以处二十万元以上五十万元以下罚款()A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D.未按照规定对职工进行反洗钱培训相关制度:《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第五十六号)8.《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存()年。
2023年反洗钱测试试题
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2023年反洗钱测试试题1. 关于受益所有人,以下说法错误的是() [单选题] *A.最终拥有或实际控制法人和非法人组织的自然人B.享有法人和非法人组织最终收益的自然人C.通过人、财物等方式控制公司重要决策的自然人D.最终拥有或实际控制法人的法人(正确答案)2. 以下哪个法律法规文件对人民银行的监管措施做出了规范() [单选题] *A.《金融机构反洗钱和反恐融资监督管理办法》(正确答案)B.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法C.《受益所有人信息备案管理办法》D.《中华人民共和国刑法》3. 反洗钱人员配备中兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于() [单选题] *A.50%B.70%C.80%(正确答案)D.90%4. 《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》规定牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备()年以上合规或风险管理工作经历,或者具有所在行业十年以上工作经历 [单选题] *A.2年B.3年C.4年D.5年(正确答案)5. 法人金融机构洗钱风险自评估周期不超过3年,中高风险机构不超过()年 [单选题] *A.半年B.1年C.2年(正确答案)D.3年6. 身份不明客户匿名、假名、冒名开户主要有的特征有() [单选题] *A.客户关键要素缺失、存疑且难以核实B.客户丧失主体资格C.客户证件已失效,联网核查不通过D.以上都是(正确答案)7. 以下属于反洗钱保密义务主体的有哪些() [单选题] *A.反洗钱职能部门B.保密职能部门、安全部门C.业务条线对公、零售、运营、数金、小微普惠等中后台服务部门D.务内审、技术、数据、客服等E.以上都是(正确答案)8. 证券公司向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币()万元以上或者外币等值()万美元以上的,应当开展客户尽职调查() [单选题] *A.5,1(正确答案)B.2,1C.1,1D.5,29. 可疑报告主要内容应涉及有哪些() [单选题] *A.基本情况描述(触及可疑原因、事件基本背景;客户身份、资金、交易等基本情况和尽调过程)B.疑点分析解释(关联分析客户身份、资金/资产、交易目的、交易特征等之间;列举存在的疑点和排除可疑的理由是否相符)C.分析结论(是否可疑、可疑程度、是否上报、是否报重点可疑;是否要调高风险、是否要继续监测、是否要采取后续控制措施)D.以上都是(正确答案)10. 对于新建立业务关系的客户,证券公司各业务部门及分支机构应在建立业务关系后的()个工作日内审核并归档完成风险等级划分流程。
反洗钱3号令试题
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反洗钱3号令试题一、引言反洗钱(Anti-Money Laundering, AML)是指防范和打击非法资金流动,防止犯罪活动通过金融渠道进行洗钱的一系列措施。
为了应对不断演变的洗钱风险,各国纷纷出台相关法律和规范,其中包括我国的《反洗钱法》和《反洗钱3号令》。
本文将探讨反洗钱3号令的相关试题。
二、试题一:反洗钱3号令的背景及目的(300字)反洗钱3号令作为我国反洗钱法律体系的重要组成部分,旨在进一步加强我国金融机构的反洗钱工作,减少洗钱活动对经济和金融安全的威胁。
该号令的出台是为了适应国内外经济金融环境的变化以及国际反洗钱合作的需要,强调了金融机构在反洗钱工作中的责任和义务。
试题二:反洗钱3号令对金融机构的要求以及防范措施(600字)反洗钱3号令对金融机构提出了一系列要求和防范措施,主要包括以下几个方面:1. 顶层设计要求:金融机构应建立完善的反洗钱管理制度,明确反洗钱工作的组织结构和职责分工,指定专人负责反洗钱工作,并定期开展内部反洗钱培训。
2. 客户身份识别和尽职调查:金融机构在建立业务关系时应核实客户的身份信息,进行风险评估,并定期对客户进行尽职调查。
对于高风险客户,应加强监控和报告,确保及时发现可疑交易行为。
3. 现金交易报告和大额交易报告:金融机构应设立现金交易报告制度,对涉及大额现金交易的客户进行申报,同时也要建立大额交易报告制度,对涉及大额电子资金转移的交易进行监控和报告。
4. 内部控制与审核:金融机构应建立健全的内部控制制度,明确反洗钱工作的分工和操作流程,并定期对内部控制进行自查和评估。
试题三:反洗钱3号令的实施与挑战(600字)反洗钱3号令的实施面临一些挑战,主要包括以下几个方面:1. 技术支持与数据分析:金融机构需要投入大量资源来引入先进的技术支持,如反洗钱系统,以便能够高效地监测和分析海量的金融数据。
2. 国际合作与信息共享:由于洗钱活动常常跨越国界,金融机构需要积极与国内外监管机构进行合作,分享信息并进行实时的反洗钱工作。
(完整版)最新反洗钱测试题
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施。
A. 风险可控
B. 风险平均
C. 效率优先 ?
D. 合法合规
、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经(A )的批准。
A. 董事会或者其他高级管理层
B. 中国人民银行
C. 中国银行业监督管理委员会
D. 中国证券监督管理委员会
14、根据客户身份识别制度,以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施,表述不
BD AB 错
包过安心省心
A. 将该客户视为正常客户
B. 电话通知该客户改变交易方式,避免触发异常交易监测系统的预警,并保存电话记
C. 将该客户洗钱风险等级调高
D. 持续对该客户交易进行监测,发现可疑情形按规定及时报告
、金融机构应当保存的交易记录包括( AD )。 ABCD 错
是() ABCD AC 错
包过安心省心
A. 三家子公司经风险评估后,将该客户的风险等级分别评定为高、中、低
B. 该集团在对三家子公司进行审计时认为,为了贯彻风险等级划分的同一性原则,它
级别
C. A银行在为客户开立信用卡账户时,评定客户风险等级为高级;在为客户开立储蓄
D. 该集团在对A银行进行审计时认为,为了贯彻风险等级划分的同一性原则,A银
ATM取现,账户不留余额
C. 客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行,控制账户向某涉恐人员亲友账户转
D. 客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账,且金额相同,且该客户
13、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需
( ABCD )。
A. 客户的住所地或者工作单位地址
ABCD )。
反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库及答案随着全球金融市场的不断发展,反洗钱工作已经成为各国重要的法律法规和监管要求之一。
为了确保金融机构和从业人员对反洗钱的要求有所了解并能够有效地履行职责,反洗钱考试成为了必要的评估手段之一。
本文将针对反洗钱考试题库及答案进行讨论和探究。
1. 反洗钱基础知识1.1 什么是洗钱?洗钱是指将来自非法活动的资金或财产通过一系列复杂的金融交易,使其在外貌上看起来像是合法的资金或财产来源。
1.2 反洗钱的目的是什么?反洗钱的目的是防止和打击洗钱活动,保护金融体系的健康运行和金融市场的公正、透明和稳定。
1.3 反洗钱的国际组织是什么?反洗钱的国际组织是金融行动工作组(Financial Action Task Force,FATF)。
2. 反洗钱法律法规2.1 请列举几个国际反洗钱法律法规。
- 1989年《洗钱资金来源追踪法案》(美国)- 1990年《洗钱制度法》(英国)- 1993年《反洗钱法》(法国)2.2 请简要介绍反洗钱法律法规的主要内容。
反洗钱法律法规主要包括以下几个方面的内容:- 订立反洗钱政策和法规框架- 对金融机构进行监管和管理- 设立洗钱情报交换机构- 建立合作机制与其他国家开展反洗钱合作3. 反洗钱考试题目解析及答案3.1 选择题题目:以下哪项不是反洗钱的目的?A. 防止非法资金流入金融系统B. 保护金融体系的健康运行C. 促进黑市经济的发展D. 保护金融市场的公正、透明和稳定答案:C3.2 判断题题目:洗钱是指将来自非法活动的资金或财产通过一系列复杂的金融交易,使其在外貌上看起来像是合法的资金或财产来源。
是否正确?答案:正确3.3 简答题题目:请简要介绍一个国际反洗钱组织及其作用。
答案:国际反洗钱组织金融行动工作组(FATF)是一个国际组织,致力于制定全球反洗钱和反恐怖融资政策,以及对全球各国的反洗钱工作进行评估和监督。
其作用包括加强全球反洗钱合作、协助国家制定和改进反洗钱法律法规、推动国际间洗钱情报的交流和合作等。
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全球证券行业反洗钱监管要求返回上一级单选题(共3题,每题10分)1 . 根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》,以下说法错误的是()。
∙ A.义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度∙ B.义务机构应当根据洗钱和恐怖融资风险,在受益所有人身份识别工作中分别采取强化、简化或者豁免等措施,建立或者维持与本机构风险管理能力相适应的业务关系∙ C.义务机构无需履行受益所有人识别义务∙ D.义务机构应当制定切实可行的工作方案,排查、清理异常账户、休眠账户、非实名账户等,按时完成存量客户的受益所有人身份识别工作我的答案: C2 . 在反洗钱方面,证券公司的做法错误的是()。
∙ A.制定和实施经由高级管理层批准的政策,程序和控制措施,从而有效管理和预防所识别出的风险∙ B.监督这些政策,程序和控制措施的实施和审计∙ C.在有效识别出更高风险的情况下执行强化措施∙ D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估我的答案: D3 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列说法错误的是()。
∙ A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,并记录分析过程∙ B.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,当资金金额或者资产价值超过100万元以上,才可提交可疑交易报告∙ C.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以客户为基本单位开展资金交易的监测分析,全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求∙ D.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位,配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作,并提供必要的资源保障和信息支持我的答案: B多选题(共4题,每题 10分)1 . 证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理()等业务时,应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
∙ A.交易密码挂失∙ B.资金账户开户、销户、变更,资金存取等∙ C.开立基金账户∙ D.代办证券账户的开户、挂失、销户我的答案: ABCD2 . 证券公司应采取适当措施来识别,评估和理解来自()方面的洗钱和恐怖主义融资相关的风险。
∙ A.现有客户及目标客户风险,高风险客户数量,客户交易资金额∙ B.其客户来自或运营的国家或地区∙ C.证券公司经营的国家或司法管辖区∙ D.证券公司的产品,服务,交易和交付渠道我的答案: ABCD3 . 金融制裁的主要手段是限制资金流通,具有()等特点。
∙ A.成本高∙ B.易执行∙ C.威力强大∙ D.难以规避我的答案: BCD4 . 中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知中,要求受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则()。
∙ A.勤勉尽责∙ B.风险为本∙ C.实质重于形式∙ D.利益最大化我的答案: ABC判断题(共3题,每题 10分)1 . 义务机构应当根据实际情况以及从任意途径、以任意方式获取的相关信息或者数据,识别非自然人客户的受益所有人,并在业务关系存续期间,持续关注受益所有人信息变更情况。
()对错我的答案:错2 . 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的,由银行机构按照本办法规定提交大额交易报告。
()对错我的答案:对3 . “洗钱”是指通过金融或其他机构将非法所得转变为“合法财产”的过程。
()对错我的答案:对全球证券行业反洗钱监管要求返回上一级单选题(共3题,每题10分)1 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列说法错误的是()。
∙ A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,并记录分析过程∙ B.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,当资金金额或者资产价值超过100万元以上,才可提交可疑交易报告∙ C.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以客户为基本单位开展资金交易的监测分析,全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求∙ D.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位,配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作,并提供必要的资源保障和信息支持我的答案: B2 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构应当报告的可疑交易说法正确的是()。
∙ A.当日单笔或者累计交易人民币1万元以上(含1万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支∙ B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转∙ C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转∙ D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币10万元以上(含10万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转我的答案: C3 . 关于客户身份识别,下列说法错误的是()。
∙ A.证券公司不得开立或维持匿名账户或虚构名字账户∙ B.证券公司应查询是否存在与客户有关的任何受益拥有人∙ C.证券公司在处理建立业务关系申请时,不需要从客户处获得有关业务目的和实质∙ D.证券公司应制定政策和流程,以解决与客户的非面对面业务关系或客户交易相关的特定风险我的答案: C多选题(共4题,每题 10分)1 . 监管机构对金融机构反洗钱的核心工作要求主要有()。
∙ A.反洗钱风险评估及风险为本原则∙ B.客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存∙ C.大额和可疑交易监控和报告∙ D.黑名单监控∙ E.客户风险等级划分我的答案: ABCDE2 . 中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知中,要求受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则()。
∙ A.勤勉尽责∙ B.风险为本∙ C.实质重于形式∙ D.利益最大化我的答案: ABC3 . 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条,在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。
客户为外国政要的,金融机构应采取合理措施了解其()。
∙ A.经济状况∙ B.资金用途∙ C.资金来源∙ D.经营状况我的答案: ABCD4 . 金融机构应当按照()的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
∙ A.安全∙ B.准确∙ C.完整∙ D.保密我的答案: ABCD判断题(共3题,每题 10分)1 . 银行业金融机构应当将登记保存的受益所有人信息报送中国人民银行征信中心运营管理的相关信息数据库。
( )对错我的答案:对2 . 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的,由银行机构按照本办法规定提交大额交易报告。
()对错我的答案:对3 . 客户信息公开程度越高,金融机构客户尽职调查成本越低,风险越可控。
()对错我的答案:对全球证券行业反洗钱监管要求返回上一级单选题(共3题,每题10分)1 . 关于客户身份识别,下列说法错误的是()。
∙ A.证券公司不得开立或维持匿名账户或虚构名字账户∙ B.证券公司应查询是否存在与客户有关的任何受益拥有人∙ C.证券公司在处理建立业务关系申请时,不需要从客户处获得有关业务目的和实质∙ D.证券公司应制定政策和流程,以解决与客户的非面对面业务关系或客户交易相关的特定风险我的答案: C2 . 在反洗钱方面,证券公司的做法错误的是()。
∙ A.制定和实施经由高级管理层批准的政策,程序和控制措施,从而有效管理和预防所识别出的风险∙ B.监督这些政策,程序和控制措施的实施和审计∙ C.在有效识别出更高风险的情况下执行强化措施∙ D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估我的答案: D3 . 有关客户风险评估,下列说法错误的是()。
∙ A.金融机构对可疑交易报告进行回溯性审查,有助于了解客户的风险状况。
∙ B.在客户直接与金融机构见面的情况下,金融机构更能全面了解客户,其尽职调查成果比来源于间接渠道的成果更为有效∙ C.金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果∙ D.身份证件或身份证明文件越难以查验,客户身份越难以核实,风险程度就越低我的答案: D多选题(共4题,每题 10分)1 . 监管机构对金融机构反洗钱的核心工作要求主要有()。
∙ A.反洗钱风险评估及风险为本原则∙ B.客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存∙ C.大额和可疑交易监控和报告∙ D.黑名单监控∙ E.客户风险等级划分我的答案: ABCDE2 . 下列内容中可是作为对外“金融制裁”的表面原因的是()。
∙ A.推进民主人权∙ B.打击毒品走私∙ C.防止武器扩散∙ D.打击国际恐怖活动我的答案:3 . 金融制裁的主要手段是限制资金流通,具有()等特点。
∙ A.成本高∙ B.易执行∙ C.威力强大∙ D.难以规避我的答案: BCD4 . 下列属于客户身份识别条件的是()。
∙ A.与任何客户建立业务关系∙ B.为未建立业务关系的任何客户进行任何价值超过xxx元的交易∙ C.对未建立业务关系的任何客户通过国内或跨境汇款超过xxx元∙ D.怀疑有洗钱或恐怖主义融资行为∙ E.对获得的任何信息的真实性或充分性存有疑虑我的答案: ABCDE判断题(共3题,每题 10分)1 . 义务机构应当根据实际情况以及从任意途径、以任意方式获取的相关信息或者数据,识别非自然人客户的受益所有人,并在业务关系存续期间,持续关注受益所有人信息变更情况。
()对错我的答案:错2 . 恐怖融资的资金全部来源于非法所得,最终的目的是支持恐怖主义活动和行为。
()对错我的答案:错3 . 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。