全球证券行业反洗钱监管要求-3套题

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C18067S 证券行业反洗钱案例及实践课后测试100分答案

全球证券行业反洗钱案例及最佳实践

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单选题（共2题，每题10分）

1 . 针对可疑交易的信号，下列不属于国际上证券行业的普遍实践的是（）。

∙ A.客户拥有大量具有相同性质的账户，并且在不同账户之间经常进行转账

∙ B.无合理理由在存款后立即撤回资产的交易

∙ C.来自媒体或其他可靠信息来源的与税务相关的负面报道

∙ D.当收到查询时，客户能合理地证明交易的目的

我的答案： D

2 . 下列关于客户身份识别，说法错误的是（）。

∙ A.一个完善的“客户尽职调查”方案应保存调查记录并对流程留痕

∙ B.应根据风险评估对不同账户定期进行审查。低风险客户无需审查，高风险客户高频审查

∙ C.证券机构不仅需要建立大额可疑交易监测的系统和流程，也应该投入足够的合规人员进行相应的审核

∙ D.对客户风险进行评估，需要考虑该客户是否是政要人物

我的答案： B

多选题（共4题，每题10分）

1 . 对客户风险进行评估，需要考虑的因素有（）。

∙ A.职业或业务性质

∙ B.地理位置及业务范围

∙ C.有意采用的金融服务类型

∙ D.是否是政要人物

∙ E.是否受到海外单边制裁

我的答案： ABCDE

2 . 针对于可疑交易的信号，下列属于国际上证券行业的普遍实践的是（）。

∙ A.无法与客户的日常活动协调的交易，例如从仅交易低价股票转为主要是蓝筹股∙ B.客户拥有大量具有相同性质的账户，并且在不同账户之间经常进行转账

∙ C.有合理理由在存款后立即撤回资产的交易

∙ D.在没有合理理由的情况下大量使用以前是一个相对不活跃的帐户进行交易

我的答案： ABD

反洗钱考试5 试题

反洗钱考试5试题及答案

1、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的一年内至少应进行一次复核。 [单选题] *

A、是

B、否(正确答案)

2、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。 [单选题] *

A、是

B、否(正确答案)

3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币（）万元以上、外币等值( )万美元以上的跨境款项划转，金融机构应当报告大额交易。[单选题] *

A、5 , 1

B、20, 1(正确答案)

C、50, 10

D、20, 5

4、根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（） [单选题] *

A、开户

B、交易密码挂失

C、修改客户身份基本信息

D、申购基金(正确答案)

5、对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（） [单选题] *

A、处二十万元以上二百万元以下罚款

B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款(正确答案)

C、处二十万元以上五百万元以下罚款

D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

6、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁，以免泄密。 [单选题] *

A、是

B、否(正确答案)

7、对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：（） [单选题] *

全球证券行业反洗钱监管要求课后测验100分

全球证券行业反洗钱监管要求

单选题（共3题，每题10分）

1 . 关于客户身份识别，下列说法错误的是（C ）。

A.证券公司不得开立或维持匿名账户或虚构名字账户

B.证券公司应查询是否存在与客户有关的任何受益拥有人

C.证券公司在处理建立业务关系申请时，不需要从客户处获得有关业务目的和实质

D.证券公司应制定政策和流程，以解决与客户的非面对面业务关系或客户交易相关的特定风险

2 . 在反洗钱方面，证券公司的做法错误的是（D ）。

A.制定和实施经由高级管理层批准的政策，程序和控制措施，从而有效管理和预防所识别出的风险

B.监督这些政策，程序和控制措施的实施和审计

C.在有效识别出更高风险的情况下执行强化措施

D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估

3 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当报告的

可疑交易说法正确的是（ C）。

A.当日单笔或者累计交易人民币1万元以上（含1万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上（含100万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的款项划转

C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转

D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币10万元以上（含10万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转

反洗钱考试试题及答案

选择题

1、金融机构应该按照规定向()报告人民币、外币大额可疑交易报告。 [单选题] *

A、中华人民共和国公安部；

B、国务院金融协调办公室；

C、中国证监会

D、人民银行反洗钱监测分析中心(正确答案)

2、下列关于证券类金融机构应当作为可疑交易进行报告不正确的是()。 [单选题] *

A、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。

B、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。

C、客户频繁变更三方存管银行。

D、金融机构同业拆借，在银行间债券市场进行债券交易。(正确答案)

3、金融机构应当勤勉尽职，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循()的原则，针对不同洗钱风险等级的客户、业务和交易，应采取相应的措施，了解客户及其交易目的、交易性质、实际控制人和交易的实际受益人。 [单选题] *

A、客户至上；

B、利益最大化；

C、盈利最大化；

D、了解你的客户；(正确答案)

4、公司各部门、业务线和分支机构应当在

的基础上，决定是否与客户建立业务关系。 [单选题] *

A、了解客户投资偏好；

B、履行客户身份识别；(正确答案)

C、了解客户资产状况；

D、确认客户证件有效期；

5、公司向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：当日单笔或当日累计人民币交易万以上、外币交易等值

万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其它形式的现金收支。 [单选题] *

A、5,1;(正确答案)

B、10,5;

反洗钱测试试题及答

反洗钱测试及答案

在与客户的业务关系存续期间，采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息，评估客户风险并采取合适的管理措施。高风险客户每()一次重新识别、中风险客户每()一次重新识别、低风险客户每()一次重新识别。 [单选题] *

A、一；二；三

B、三；五；七；

C、半；二；三；

D、半；一；二(正确答案)

金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处()罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。 [单选题] *

A、五十万以上，一百万以下；

B、二十万以上，五十万以下；(正确答案)

C、十万以上，二十万以下；

D、五万以上，十万以下；

3. 以下哪种情况，分支机构不需要重新评定客户风险等级。() [单选题] *

A、客户重要身份信息发生变更；

B、涉及司法机关查询、冻结或扣划；

C、涉及权威媒体案件报道；

D、客户变更电话号码；(正确答案)

公司各部门、业务线和分支机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，客户身份资料、交易记录应当至少保存年，具体保存方式和保存期限按照国家有关规定中最高标准执行。 [单选题] *

A、4；

B、9；

C、10；

D、20；(正确答案)

公司向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：当日单笔或当日累计人民币交易万元以上、外币交易等值万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其它形式的现金收支。 [单选题] *

证券营业部合规及反洗钱测试

1.依据人民银行、银保监会、证监会联合制定的《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》要求，以下符合要求规定的是（）？ [单选题]

A. 非法或超范围开展金融营销宣传活动。

B．宣传产品的预期收益，暗示保本或保收益。

C．监督业务合作方作出的与本机构相关的营销宣传活动。(正确答案)

D. 利用政府公信力进行金融营销宣传。

2.通过互联网进行开户展业活动时，留存联系方式不正确的是（）？ [单选题]

A. 公司的电话号码

B．部门（或分支机构）的电话号码。

C．员工或经纪人的姓名及联系方式。(正确答案)

3.代销金融产品需要遵守公司的相关规范，切实履行好适当性管理责任，强化风险揭示。以下行为合规的是（）？ [单选题]

A．代客户签署认购协议、开户协议、风险揭示书等法律文件。

B．采取多人汇集资金等方式进行购买。

C．客户购买金融产品资金通过三方存管银行转入公司制定账户。(正确答案) D．通过朋友圈、短信群发等公众传播每题等方式向不特定对象推介。

4.依据上海证券同业公会的相关规定，证券投资顾问或证券分析师参与广播、电视、网络、报告会等面向公众的各种形式的证券节目，需取得（）的书面同意意见书。 [单选题]

A. 上海证监局

B．所属法人机构(正确答案)

C．上海证券同业公会

5.为客户办理融资融券等业务前，应先确认账户是否由客户本人操作，理财经理可以通过以下哪种方式核实账户实际操作人（） [单选题]

A．询问客户，客户说是本人操作

B．查询客户委托方式是否与客户所留存的信息相符(正确答案)

C．查询过往回访记录，均为客户本人接听

反洗钱培训考题(附答案)

反洗钱培训测试题

姓名：分数：

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1、按洗钱罪论处，最高判有期徒刑（ B ）年。

A、5年

B、10年

C、15年

D、20年

2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。

A、3年

B、5年

C、10年

D、15年

3、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（ B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、5

B、10

C、15

D、20

4、（ D ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A、中国证券监督管理委员会

B、中国银行业监督管理委员会

C、中国保险监督管理委员会

D、中国人民银行

5、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户，至少（ A ）进行一次审核。

A、每半年

B、每季度

C、每年

D、每月

6、客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之日起至少保存（）年，除期货经纪合同之外的其他客户交易记录应当自交易发生之日起至少保存（ D ）年。

A、5，10

B、10，10

C、5，20

D、20，20

7、可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存，保存时间不少于（ C ）年。

A、5年

B、10年

C、20年

D、15年

8、1201金仕达反洗钱系统代码代表的含义：（ B ）

A、当日累计交易20万以上的资金划转

B、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付

C、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易

反洗钱题目和答案

一、

1、身份资料和交易纪录保存内容应真实。。。对

2、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式对

3、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业务时，要求。。。。复印件。对

4、洗钱犯罪侵害的客体是我国金融管理秩序。对

5、中国的《反洗钱法》，既是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法对

6、金融机构经评估论证后认定，自行。。。结论。对

7、反洗钱和反恐怖融资领域中。。。程度错

8、上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。对3

9、客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易纪录中的“保存”。错

10、为了便于反洗钱工作资料。。。。。。规范化管理（）对

11、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可以洗钱数额20%的罚金。错

12、证券期货业金融机构依据《》（2号），。。。工作原则对

13、对洗钱犯罪“明知”。。。。综合分析对

14、客户身份识别中识别“”是指所有从事交易活动的客户。错

15、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名。错

16、上游犯罪各国认定存在差异，源于各经济体对于洗钱犯罪的打击力度和政策取舍。对

17、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，。。。。。。资金监测。对

18、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧盟欧洲委员会对

19、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。对

20、客户身份识别的“差异性”是指。。。分配资源。对

21、证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作。错

22、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，。。。。。。规范化管理（）错

反洗钱知识题库

金融机构反洗钱知识题库

第一部分（本部分题主要用于考试题判断题部分，但不要求改错）

1、最早受到关注的洗钱活动是受贿犯罪收益。

答案：X最早受到关注的洗钱活动是在毒品犯罪收益方面。

2、洗钱的上游犯罪在各个国家和地区的定义其外延是基本相同的。

答案：X洗钱的上游犯罪在各个国家和地区的定义其外延是不相同的。有的规定为贩毒、走私、有组织犯罪等严重犯罪行为，有的规定上游犯罪时重罪，还有的规定所有洗钱行为均为犯罪行为。

3、所有国家和地区的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体。

答案：X国际上有些国家的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体，也有些国家承认上游犯罪主体也能构成洗钱犯罪主体。

4、所有国家和地区的立法都将所有犯罪规定为洗钱罪的上游犯罪。

答案：X 各国家和地区关于洗钱犯罪上游犯罪的犯罪大致区分为三种类型：一是仅将毒品犯罪规定为上游犯罪，采用此种立法的国家主要是日本、新加坡等国家。二是将某些特定犯罪规定为上游犯罪，采用此种立法主要是德国、意大利、澳大利亚、西班牙、比利时、泰国、新西兰、中国、中国香港、中国澳门、中国台湾等国家和地区。三是将所有犯罪或则超过一定社会危害性的犯罪规定为上游犯罪，采用此种立法主要是美国、荷兰、俄罗斯、瑞士、英国等国家。

5、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》第2条中规定的“严重犯罪”是指“构成可受到最高刑至少一年的剥夺自由或更严厉处罚的犯罪的行为”。

答案：X 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》第2条中规定的“严重犯罪”是指“构成可受到最高刑至少四年的剥夺自由或更严厉处罚的犯罪的行为”。

反洗钱题目和答案 (2)

反洗钱题目和答案一、

1、身份资料和交易纪录保存内容应真实。。。对

2、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式对

3、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业务时，要求。。。。复印件。对

4、洗钱犯罪侵害的客体是我国金融管理秩序。对

5、中国的《反洗钱法》，既是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法对

6、金融机构经评估论证后认定，自行。。。结论。对

7、反洗钱和反恐怖融资领域中。。。程度错

8、上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。对 3

9、客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易纪录中的“保存”。错

10、为了便于反洗钱工作资料。。。。。。规范化管理（）对

11、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可以洗钱数额20%的罚金。错

12、证券期货业金融机构依据《》（2号），。。。工作原则对

13、对洗钱犯罪“明知”。。。。综合分析对

14、客户身份识别中识别“”是指所有从事交易活动的客户。错

15、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名。错

16、上游犯罪各国认定存在差异，源于各经济体对于洗钱犯罪的打击力度和政策取舍。对

17、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，。。。。。。资金监测。对

18、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧盟欧洲委员会对

19、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。对

20、客户身份识别的“差异性”是指。。。分配资源。对

21、证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作。错

22、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，。。。。。。规范化管理

证券期货行业反洗钱题库

证券业反洗钱知识题库

一、单选题（422题）

1、《反洗钱法》的立法宗旨是：（ C）

A、打击黑社会组织犯罪

B、遏制贪污腐败现象

C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

D、打击非法金融活动

2、《反洗钱法》所指的反洗钱是指（ A）：

A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为

B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为

C、为打击非法金融活动采取的措施

D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施

3、《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（ D）：

A、个体工商户

B、商贸流通企业

C、生产制造企业

D、金融机构和特定非金融机构

4、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（B ）。

A、金融市场管理

B、反洗钱行政调查

C、征信管理

D、公众查询

5、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（ C）

A、民事诉讼

B、治安管理

C、反洗钱刑事诉讼。

D、各类刑事诉讼

6、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A ），受法律保护。

A、大额交易和可疑交易报告

B、现金交易报告

C、财务报表

D、业务报告

7、《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（ A）负责。

A、中国人民银行

B、中国银行业监督管理委员会

C、公安部

D、财政部

8、《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（A ）负责。

全球证券行业反洗钱监管要求答案

全球证券行业反洗钱监管要求

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单选题（共3题，每题10分）

1 . 关于客户身份识别，下列说法错误的是（）。

• A.证券公司不得开立或维持匿名账户或虚构名字账户

• B.证券公司应查询是否存在与客户有关的任何受益拥有人

• C.证券公司在处理建立业务关系申请时，不需要从客户处获得有关业务目的和实质• D.证券公司应制定政策和流程，以解决与客户的非面对面业务关系或客户交易相关的特定风险

我的答案： C

2 . 在反洗钱方面，证券公司的做法错误的是（）。

• A.制定和实施经由高级管理层批准的政策，程序和控制措施，从而有效管理和预防所识别出的风险

• B.监督这些政策，程序和控制措施的实施和审计

• C.在有效识别出更高风险的情况下执行强化措施

• D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估

我的答案： D

3 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列说法错误的是（）。

• A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程

• B.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，当资金金额或者资产价值超过100万元以上，才可提交可疑交易报告

• C.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求

• D.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持

反洗钱测试知识题库（含答案）

反洗钱知识题库（含答案）

1.下列不属于洗钱特征的是（B）

A、国际化

B、单一化

C、专业化

D、复杂化

2.新客户开户后风险等级划分时间最迟不超过客户开户后的（C）个工作日。

A、3

B、5

C、10

D、15

3.根据公司规定客户身份到期（A）后未及时更新的将限制客户交易权限及账户出金权限。

A、一个月

B、两个月

C、三个月

D、半年

4.在公司开设期货账户后，将犯罪所得存入公司期货账户是洗钱的（A）

A、放置阶段

B、离析阶段

C、融合阶段

D、汇总阶段

5.证券期货业机构在委托第三方识别客户身份时，委托协议中应包含的内容（B）

A.双方不能互相透露客户信息

B.确保可随时获取客户完整的身份资料和身份基本信息

C.双方独立履行反洗钱义务

D.不恰当的客户身份识别措施

6.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，

应当予以（C）

A.封存

B.公开

C.保密

D.保存

7.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（B）

A.二年

B.五年

C.十年

D.二十年

8.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该(C)

A.继续为客户办理业务

B.采取临时冻结账户

C.中止为客户办理业务

D.不予理睬

9.根据人行要求，对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每(D)进行一次集中核对。

A.季度

B.半年

C.一年

D.三年

反洗钱知识考试答案[大全五篇]

第一篇：反洗钱知识考试答案

反洗钱知识答题卡

一、填空（30题，每题2分，共计60分）

1.（犯罪）；（合法化）

2.（毒品犯罪）、（黑社会性质的组织犯罪）、（恐怖活动犯罪）、（走私犯罪）、（贪污贿赂犯罪）、（破坏金融管理秩序犯罪）、（金融诈骗犯罪）

3.（洗钱活动）

4.（客户身份识别制度）、（客户身份资料和交易记录保存制度）和（大额交易和可疑交易报告制度）；（大额交易和可疑交易报告）

5.（2007年1月1日）

6.（中国人民银行）

7.（19 89）；（政府间国际组织）；（2007）（6）

8.（现场检查）、（非现场监管）、（约见谈话）

9.（时间）、（金额）、（资金来源）和（去向）；

10.（两）；（被查金融机构）；（附卷备查）；（在封存清单上注明）

11.(停业整顿)；(经营许可证)

12.（政策制定部门）、（金融情报中心（FIU））、（执法部门）和（金融监督管理部门）

13.(金融机构及其分支机构的负责人)

14.(不得为客户开立匿名或者假名账户)。

15.(资金来源)、(资金用途)、(经济状况)

16.（二十万元以上五十万元以下）；（一万元以上五万元以下）；（五十万元以上五百万元以下）；（五万元以上五十万元以下）

17.(中国人民银行及其分支机构)

18.(中国反洗钱监测分析中心)

19.(侦查机关)

20.(开立帐户的金融机构或者发卡银行)

21.(1万美元)

22.(5)

23.(国家利益)、(社会公共利益)和(个人利益)

24.（重庆分行反洗钱领导小组）

25.（内控合规部）（法律事务部）；

全球证券行业反洗钱案例及最佳实践

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单选题（共 2 题，每题 10 分）

1 . 下列关于客户身份识别，说法错误的是（）。

A.一个完善的“客户尽职调查”方案应保存调查记录并对流程留痕

B.应根据风险评估对不同账户定期进行审查。低风险客户无需审查，高风险客户高频审查

C.证券机构不仅需要建立大额可疑交易监测的系统和流程，也应该投入足够的合规人员进行相应的审核

D.对客户风险进行评估，需要考虑该客户是否是政要人物

我的答案： B

2 . 针对可疑交易的信号，下列不属于国际上证券行业的普遍实践的是（）。

A.客户拥有大量具有相同性质的账户，并且在不同账户之间经常进行转账

B.无合理理由在存款后立即撤回资产的交易

C.来自媒体或其他可靠信息来源的与税务相关的负面报道

D.当收到查询时，客户能合理地证明交易的目的

我的答案： D

多选题（共 4 题，每题10 分）

1 . 国际上关于“客户尽职调查”的最佳做法认为，一个完善的“客户尽职调查”方案应该以（）为基本原则。

A. 通过收集信息明确客户身份

B.记录的保存和流程留痕

C.验证客户身份文件

D.与监管类名单进行比较，如反恐名单、制裁名单以及其它公开公布或私下发布的强制性

名单

我的答案： ABCD

2 . 对客户风险进行评估，需要考虑的因素有（）。

A.职业或业务性质

B.地理位置及业务范围

C.有意采用的金融服务类型

D.是否是政要人物

E.是否受到海外单边制裁

我的答案： ABCDE

3 . 针对于可疑交易的信号，下列属于国际上证券行业的普遍实践的是（）。 A. 无法与客户的日常活动协调的交易，例如从仅交易低价股票转为主要是蓝筹股

反洗钱考试试题库完整

2-2-5反洗钱

一、单选题（23道題）

1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（D）日以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

A、3

B、5

C、7

D、10

2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从（D）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号同时废止。

A、2006年11月14日

B、2006年12月1日

C、2007年1月1日

D、2007年3月1日

3.银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（B）。

A、汇款人或者名称

B、资金汇出地名称

C、汇款人

D、汇款人住所

4.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报容。

A、金融监管机构

B、财政部门

C、检察机关

D、中国人民银行及公安机关

5.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、1000

B、5000

C、10000

D、20000

6.中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

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