资管项目支持财务顾问分配比例
国内优秀投资公司 资产配置比例
国内优秀投资公司赚取稳定的收益一直是投资者们所追求的目标，而资产配置比例则是实现这一目标的关键。
资产配置的合理比例可以帮助投资公司实现风险管理和收益最大化，因此受到了广泛的关注。
一、资产配置比例的重要性资产配置比例是指投资公司在不同资产类别之间分配资金的比例。
包括股票、债券、房地产、现金等不同的投资工具。
合理的资产配置比例可以有效分散风险，使投资组合更加稳健。
也可以根据不同的投资目标和风险承受能力，制定相应的资产配置比例，以达到最佳的收益率。
二、国内优秀投资公司的资产配置比例实践1. 股票资产配置比例优秀投资公司通常会根据行业、地区和市值等因素，灵活调整股票资产的配置比例。
对于成长性明显、有望享受政策红利的行业，投资公司可能会适当增加股票资产的配置比例。
而对于行业周期性较强、风险较大的行业，可能会适当减少股票资产的配置比例。
2. 债券资产配置比例债券作为相对稳定的投资工具，能够为投资公司提供稳定的收益。
大部分投资公司会在资产配置中保持一定比例的债券资产。
然而，对于不同类型的债券，如国债、地方债、企业债等，投资公司可能会根据各自的特点和风险程度设置不同的配置比例。
3. 房地产资产配置比例房地产作为一种实体资产，具有独特的投资特点。
优秀的投资公司会根据不同地区的房地产市场情况，以及自身的投资策略，合理配置房地产资产的比例。
一般来说，较为开放的投资公司可能会增加房地产资产的配置比例，以获得更高的收益。
4. 现金资产配置比例现金作为保值和流动性较强的资产，对于投资公司具有重要意义。
在资产配置中，投资公司会根据市场流动性、经济形势等因素合理安排现金资产的比例。
一般情况下，现金资产比例不会过高，以充分利用资金进行投资。
三、如何确定资产配置比例确定资产配置比例是一个综合考量的过程，需要考虑实际的投资目标、风险偏好、流动性需求等因素。
投资公司通常会综合运用现代投资理论、技术分析和基本面分析等方法，依据市场状况和个体客户情况进行资产配置比例的确定。
资管业务的研究
项目，建成后移交至政府，政府分期回款给开发商，开发商以对政府 的应收回款做基础资产。例如：浦东建设BT项目（国泰君安）。 4. 商业物业的租赁，但没有或很少有合同的酒店和高档公寓除外。例如： 远东租赁项目（东方证券）。 5. 企业大型设备租赁、具有大额应收账款的企业、金融资产租赁等。 从成本收益角度考虑，资产证券化的规模最小将在8亿元以上，期限一般 在5年以内 。
产品开发与创新——监管政策解读
大集合 小集合
定向
投资范围
1、投资中国境内依法发行的股票、债券、证券投资基金、央行票据、短期融资券、资产支 持证券、中期票据、股指期货等金融衍生品、保证收益及保本浮动收益理财计划以及中国证 监会认可的其他投资品种。 2、集合计划可以参与融资融券交易，也可以将其持有的股票作为融券标的证券出借给证券 金融公司。 3、经中国证监会及有关部门批准，证券公司可以设立集合计划在境内募集资金，投资于中 国证监会认可的境外金融产品。
新形式，主要是发挥通道资源价值： 3. 信托买定向。中间费用较高，业务量不大。可探讨银证合作的空间； 4. 面向自主管理大客户，实际管理人是客户自身，管理费实际上是佣金
投资公司提成方案
投资公司提成方案【摘要】投资公司经常采用提成制度来激励员工，激发其积极性和工作热情。
本文将介绍一个基于绩效的投资公司提成方案，包括提成比例、计算方法、考核指标以及潜在影响因素。
此外，本文还将讨论该提成方案的优点和注意事项，以帮助投资公司设计出合理且符合公司利益的提成制度。
【引言】在激励员工方面，提成制度一直被广泛采用。
对于投资公司这样的虚拟资本市场参与者来说，一个良好的提成方案不仅可以激发员工积极性，还可以帮助公司实现更好的业绩。
因此，制定一个合理且有效的投资公司提成方案非常重要。
【提成比例】投资公司提成比例是指员工在完成投资交易后，根据所获得收益或者交易规模，从中获得一定比例的提成。
提成比例通常根据员工的职位、绩效评估结果以及公司的盈利情况进行调整。
常见的提成比例在2%至10%之间，但具体的比例应根据公司的实际情况进行定制。
【计算方法】投资公司提成通常基于绩效计算。
一种常见的方法是基于业绩的提成计算，即根据员工的个人业绩来确定提成金额。
另一种方法是基于团队绩效的提成计算，即根据整个团队的业绩来确定提成金额。
无论采用哪种计算方法，应该确保计算公正合理，并且能够激励员工取得更好的业绩。
【考核指标】投资公司提成方案的有效性首先取决于选择合适的考核指标。
常见的考核指标包括投资回报率、投资收益、客户满意度、交易量等。
通过设定明确的考核指标，可以帮助员工明确目标，并且激励其为实现这些目标而努力工作。
【潜在影响因素】在设计投资公司提成方案时，需要考虑一些潜在的影响因素。
首先是市场环境的变化，例如经济衰退时期，投资业绩可能下降，这会直接影响到提成金额。
其次是员工行为的影响，一些员工可能会通过不合规行为来夸大业绩，这需要加强监管和风险控制。
最后是员工之间的合作，激励团队合作将更有利于公司整体业绩的提升。
【优点】一个良好的投资公司提成方案能够带来诸多优势。
首先，它能够激发员工的工作热情和积极性，提高他们的工作动力和效率。
基金公司各项业务薪酬分配方案(拟)
XX基金、YY基金各项业务薪酬分配方案（拟）一、投行业务（XX基金）投行业务主要包括：证券承销、信贷资产证券化、资金管理、兼并收购、项目融资、财务顾问等。
由于投行业务属于外部资源整合，每笔投行业务赚取的直接财务顾问费用和其他收益，按照公司和团队3：7的比例进行分配，在每笔投行业务完成之后进行绩效分配，一般投行业务涉及项目端和资金端，团队所分配的收益部分由项目端和资金端按照5：5的比例进行分配。
项目端内部和资金端内部再按照具体项目的不同参与人员的贡献程度进行分配。
二、基金业务基金业务这里指XX或YY自己发行基金并自行投资管理。
按照募、投、管、退的环节进行分配。
投资管理团队按照不同分工由投资、产品、风控各项组成，项目尽职调查和产品风控环节会有财务、法务的参与，团队成员按照能力可兼做某几项。
1、证券基金（YY基金）①募集资金：YY基金发行证券基金，基金销售和资金募集的提成按照发行基金时具体基金销售金额按比例（按照市场平均水平2%-4%进行具体制定）进行发放（基金募集完毕并成立后即发放），涉及到代销机构和销售渠道的，按照募资团队或成员跟销售渠道的约定比例进行再分配。
②基金投资、管理、退出：A、基金管理的管理费：由该支基金的基金投资管理团队计提管理费的50%作为团队的分红，基金管理团队内部按照不同贡献程度进行再分配。
B、基金超额收益：除去给投资人的收益之后，基金每次分红所获的超额收益部分按照公司和基金管理团队3:7的比例进行分配，在基金的每次分红后的一个月内进行结算。
基金管理团队内部按照不同贡献程度进行再分配。
2、股权基金（XX基金）①募集资金：XX基金发行股权基金进行投资，基金销售和资金募集的提成按照发行基金时具体基金销售金额按比例（按照市场平均水平2%-4%进行具体制定）进行发放，涉及到代销机构和销售渠道的，按照募资团队或成员跟销售渠道的约定比例进行再分配。
②基金投资、管理、退出：A、基金管理的管理费：由该支基金的基金投资管理团队计提管理费的30%作为团队的分红，基金管理团队内部按照不同贡献程度进行再分配。
大类资产配置比例的公告
大类资产配置比例的公告
尊敬的投资者：
根据我们的投资策略和市场情况，我们制定了以下大类资产配置比例。
该配置比例旨在实现长期资本增值，同时控制风险和波动。
1.股票类资产：40%-60%。
我们将重点投资于高质量的成长型企业和优质的价值型企业，以获取
长期资本增值。
2.债券类资产：20%-40%。
我们将通过投资于高信用评级的债券和债券基金，以获得稳定的收入
和降低整体投资组合的风险。
3.外汇类资产：0%-20%。
我们将利用外汇市场的波动通过对冲和交易，实现对整体投资组合的
风险控制和增加收益的机会。
4.备选类资产：0%-20%。
我们将保留一定比例的资金用于投资于高风险、高回报的备选类资产，包括私募股权、房地产等领域。
投资者应注意，我们的资产配置比例可能会随着市场情况和投资策略
的调整而发生变化。
投资者必须基于自身情况和风险承受能力，谨慎评估
和选择投资产品。
特此公告。
投资管理公司。
资管新规约定的杠杆比例
资管新规约定的杠杆比例资管新规是指中国证监会于2018年发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称《新规》），该规定对金融机构的资产管理业务进行了全面的规范和监管。
其中，对于资产管理计划的杠杆比例也做出了明确的规定。
一、资管新规的背景和意义资管新规的出台是为了解决我国金融机构资产管理业务存在的一系列问题，如资金池乱象、隐性债务等。
通过规范资产管理业务，可以提高金融机构的风险管理能力，保护投资者的合法权益，促进金融市场的稳定和健康发展。
二、资管新规对杠杆比例的规定根据资管新规的规定，资产管理计划的杠杆比例不得超过120%。
杠杆比例是指资产管理计划的借款金额与净资产的比例。
净资产是指扣除负债后的资产净值。
资管新规对杠杆比例的限制主要是为了控制金融机构的风险敞口，防止过度杠杆化带来的风险。
过高的杠杆比例可能导致资金链断裂，加剧金融风险，对金融机构和投资者都存在一定的风险。
三、资管新规对金融机构的影响资管新规对金融机构的影响是深远的。
首先，对于那些过度依赖杠杆融资的金融机构来说，新规的出台将迫使它们重新审视自身的风险管理能力，加强内部控制，降低风险敞口。
其次，新规的出台将促使金融机构加大对实体经济的支持力度。
过去，一些金融机构过度追求高收益，将大量资金投入到高风险的投资项目中，而忽视了对实体经济的支持。
新规的出台将引导金融机构更加注重风险管理，合理配置资金，提高对实体经济的支持力度。
最后，新规的出台将推动金融机构加强合规意识和风险管理能力。
金融机构需要建立健全的内部控制体系，加强风险管理和监测，确保资产管理业务的合规运作。
四、资管新规的挑战和应对策略资管新规的出台也给金融机构带来了一定的挑战。
首先，金融机构需要调整自身的业务模式和经营策略，降低杠杆比例，提高风险管理能力。
其次，金融机构需要加强内部控制，建立健全的风险管理体系，确保资产管理业务的合规运作。
此外，金融机构还需要加强与监管机构的沟通与合作，及时了解和适应监管政策的变化。
投资公司资金分配方案
投资公司资金分配方案引言投资公司作为一种专门从事投资活动的机构，合理的资金分配方案是保障其投资成功的关键。
本文将介绍投资公司资金分配方案的核心原则和具体步骤，并探讨其在投资决策中的应用。
核心原则在制定资金分配方案时，投资公司需遵循以下核心原则：1.风险分散：将资金分散投资于不同的资产类别和市场，以降低整体风险。
同时应注意不同资产之间的相关性，避免单一因素对整体投资组合的影响。
2.长期投资：投资公司应长期持有优质资产，避免频繁交易造成的策略不一致和高额交易费用。
3.盈利潜力：优先考虑具有高盈利潜力的投资机会，通过深入研究和分析，寻找具备长期增长潜力的优质资产。
4.风险控制：严格控制投资公司的杠杆比例，避免过度借款造成的风险。
同时，建立有效的风险管理体系，及时评估和控制投资风险。
资金分配步骤投资公司在制定资金分配方案时，通常按以下步骤进行：1. 确立总体目标投资公司首先需要确定总体目标，包括投资回报率、风险偏好和资金增长目标等。
这些目标将指导后续的资金分配决策。
2. 制定资产配置比例根据总体目标和市场情况，投资公司制定不同资产类别的配置比例。
常见的资产类别包括股票、债券、房地产、货币市场工具等。
资产配置比例应根据风险-收益特征、市场前景和投资公司的特定需求等因素进行科学调整。
3. 选择具体投资对象在确定资产类别后，投资公司需要选择具体的投资对象。
根据研究和分析的结果，选择具备良好盈利潜力、符合投资策略和风险控制要求的投资标的。
同时，还应进行尽职调查，评估投资标的的财务状况、竞争力和潜在风险等。
4. 控制风险投资公司在执行资金分配方案时，应严格控制风险。
通过建立风险管理体系，包括定期风险评估、风险监控和风险控制等措施，来规避投资风险的可能性。
同时，合理分散投资组合、设置止损点和建立风险管理策略，以应对市场波动和异常情况。
5. 定期评估和调整投资公司应定期评估资金分配方案的效果，根据市场情况和投资业绩等因素，适时调整资产配置比例或选择新的投资标的。
资产管理计划实施细则
第一章总则第一条为规范资产管理计划（以下简称“计划”）的运作，保障投资者合法权益，维护金融市场秩序，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国基金法》、《证券公司客户资产管理业务管理办法》等法律法规，结合我国资产管理市场实际情况，制定本实施细则。
第二条本实施细则适用于在中国境内依法设立的资产管理机构（以下简称“管理人”）及其委托的第三方机构（以下简称“受托机构”）开展计划业务的活动。
第三条计划是指管理人根据投资者需求，通过集合资产管理方式，将投资者的资金投资于约定的资产组合，实现资产保值增值的一种金融产品。
第四条管理人应当建立健全计划管理制度，确保计划的合规运作，保障投资者合法权益。
第二章计划产品与投资者适当性第五条计划产品分为以下几类：（一）固定收益类计划：主要投资于债券、货币市场工具等低风险资产，预期收益稳定。
（二）混合类计划：投资于股票、债券、货币市场工具等多种资产，预期收益与风险适中。
（三）股票类计划：主要投资于股票市场，预期收益较高，风险较大。
（四）另类投资类计划：投资于非传统资产，如房地产、私募股权、大宗商品等，预期收益与风险较高。
第六条管理人应当根据投资者风险承受能力、投资目标和投资期限等因素，将投资者划分为以下几类：（一）保守型投资者：风险承受能力低，投资期限较长，偏好固定收益类计划。
（二）稳健型投资者：风险承受能力适中，投资期限适中，偏好混合类计划。
（三）平衡型投资者：风险承受能力较高，投资期限适中，偏好股票类计划。
（四）进取型投资者：风险承受能力高，投资期限较长，偏好另类投资类计划。
第七条管理人应当对投资者进行适当性评估，确保投资者购买与其风险承受能力相匹配的计划产品。
第三章计划设立与运作第八条管理人设立计划，应当符合以下要求：（一）符合法律法规及监管部门的规定；（二）符合投资者需求，具有明确的投资目标和策略；（三）具备合理的投资组合结构，分散风险；（四）具有完善的风险控制措施。
券商分类监管再升级
券商分类监管再升级方斐5月22日，证监会就《证券公司分类监管规定（征求意见稿）》（下称“征求意见稿”）向社会公开征求意见，修改的主要内容包括进一步强化合规、审慎经营导向和进一步强化专业服务能力导向。
自2009年5月证监会出台《证券公司分类监管规定》确立分类评价指标体系，在经历了2010年和2017年两次修改后再次迎来新的版本升级。
《征求意见稿》对促进证券公司加强合规风控、提升核心竞争力发挥了正向激励作用。
此次修改将优化证券公司分类监管制度，促进证券公司增强风险管理能力，引导证券行业差异化可持续发展。
具体来看，《征求意见稿》对证券公司各业务线条评价指标做了优化，对投行资管业务排名做了细化;新设了机构客户服务及交易和财富管理评价指标，包括投资咨询和代销金融产品业务收入排名;信息系统建设投入指标更加公允，由绝对数改为相对数。
在反映证券公司综合实力的同时也反映其专项业务能力，引导证券公司突出主业，做优做强，同时也引导证券行业差异化发展。
图1：资管子公司营收情况資料Wind，长江证券研究所证券公司分类监管是指证监会以证券公司风险管理能力为基础，结合公司市场竞争力和持续合规状况，评价和确定证券公司类别，一共包括A至E五类11级，证监会根据分类结果实施区别对待的监管政策，包括对不同类别证券公司规定不同的风险控制指标标准和风险资本准备计算比例，并在监管资源分配、现场检查和非现场检查频率等方面区别对待。
此外，分类结果还将作为证券公司申请增加业务种类、发行上市等事项的审慎性条件，以及作为确定新业务、新产品试点范围和推广顺序的依据。
此次修订的主要看点有以下三方面：一是强化合规，完善扣分项。
明确证券公司董监高被采取警示函和公开谴责监管措施的扣分标准，明确证券公司控股子公司纳入母公司合并评价。
二是细化市场竞争力加分项。
加分项由7项扩大至11项，包括投行业务拆为承销保荐与财务顾问业务，增设资管权益投资占比、净利润、净资产收益率、投资咨询业务收入、代销金融产品收入等指标。
资管新规 分红要求
资管新规分红要求资产管理新规是指资产管理业务的监管要求及规定。
分红是资产管理业务中的一项重要利益分配方式。
根据资产管理新规的相关参考内容，分红要求主要包括资产管理机构的责任、分红政策、分红方式和分红公示等。
首先，资产管理新规要求资产管理机构应当履行责任。
资产管理机构是指依法取得资产管理业务资格的金融机构。
根据新规，资产管理机构应当建立健全内部控制体系，确保分红活动符合法律法规和监管要求，并对分红活动进行内部审计和风险管理。
资产管理机构还应当履行诚信义务，保护投资人利益，避免利益冲突，确保分红公正合理。
此外，资产管理机构还应当披露分红情况，在规定的时间内向监管机构报送相关报告。
其次，资产管理新规要求资产管理机构制定分红政策。
分红政策是资产管理机构为投资人制定的关于利润分配的规定。
根据新规，资产管理机构应当制定科学、合理的分红政策，确保投资人的利益最大化。
分红政策应当包括分红对象、分红方式、分红比例等方面的内容。
分红对象是指享有分红权益的投资人，可以是个人投资者、机构投资者或公募基金的份额持有人等。
分红方式是指资金的划拨方式，可以是现金分红或再投资分红等。
分红比例是指根据资产管理计划的盈利情况，按照一定比例进行分配。
分红政策还应当包括分红的时间、频率以及相应的红利公告等内容。
第三，资产管理新规要求资产管理机构采用透明公正的分红方式。
分红方式是指将投资收益按照一定规则进行分配的方式。
根据新规，资产管理机构应当选择公允可行的分红方式，确保投资人公平分享投资收益。
常见的分红方式包括现金分红、再投资分红和实物分红等。
现金分红是指将投资收益以现金形式支付给投资人。
再投资分红是指将投资收益用于增加资产管理计划的份额，从而增加投资人的收益。
实物分红是指将投资收益以非现金形式分配给投资人，如发放实物或提供相关服务等。
资产管理机构应当根据资产管理计划的具体情况选择适当的分红方式，并将分红方式告知投资人。
最后，资产管理新规要求资产管理机构进行分红公示。
个人资管计划
个人资管计划个人资产管理计划是指个人根据自身的财务状况和投资目标，制定并实施的一项资产管理方案。
在当今社会，个人资产管理已经成为越来越多人关注的焦点，因为人们逐渐意识到了财务管理的重要性。
一个科学合理的个人资产管理计划不仅可以帮助个人合理规划财务，实现财务自由，还可以有效降低财务风险，提高资产的保值增值能力。
首先，个人资管计划需要明确个人的财务目标。
财务目标是指个人在一定时期内希望达到的财务状况和财务收益水平。
这些目标可能包括购房、子女教育、养老金计划、旅行等。
明确财务目标可以帮助个人更好地规划资产配置和投资方向，从而更好地实现自己的财务目标。
其次，个人资管计划需要合理规划资产配置。
资产配置是指根据个人的财务目标、风险承受能力和投资期限，将资金分配到不同的资产类别中，实现风险分散和收益最大化。
一般来说，资产配置包括股票、债券、房地产等资产类别。
合理的资产配置可以帮助个人降低投资风险，实现资产的稳健增值。
另外，个人资管计划需要根据市场状况和个人风险承受能力，选择合适的投资产品。
投资产品的选择应该考虑到产品的流动性、收益率、风险等因素。
个人可以选择股票基金、债券基金、货币基金等不同类型的投资产品，根据自己的实际情况进行选择。
同时，个人还可以考虑投资于房地产、黄金等实物资产，实现资产的多元化配置。
最后，个人资管计划需要定期进行资产配置和投资组合的调整。
随着市场状况和个人财务目标的变化，个人的资产配置和投资组合也需要不断进行调整。
定期的资产配置和投资组合调整可以帮助个人更好地应对市场风险，实现资产的稳健增值。
综上所述，个人资产管理计划是一个系统工程，需要个人综合考虑自身的财务目标、风险承受能力和市场状况，制定合理的资产配置和投资方案。
一个科学合理的个人资产管理计划不仅可以帮助个人实现财务目标，还可以提高资产的保值增值能力，实现财务自由。
因此，建议个人在制定个人资管计划时，可以咨询专业的财务顾问，制定更科学合理的资产管理方案。
评《保险资产管理产品管理暂行办法配套实施细则》：“1+3”实施细则出台，保险资管新规落定
2020年9月14日非银金融“1+3”实施细则出台，保险资管新规落定——评《保险资产管理产品管理暂行办法配套实施细则》行业动态◆事件：为了贯彻落实“资管新规”，进一步规范保险资产管理产品业务发展，继2020年3月25日《保险资产管理产品管理暂行办法》发布后，配套三项实施细则于9月11日正式发布，分别为《组合类保险资产管理产品实施细则》、《债权投资计划实施细则》和《股权投资计划实施细则》。
◆点评：三个细则在《产品办法》的基础上，结合各类产品在交易结构、资金投向等方面的特点，对监管标准做了进一步细化，为保险资产管理产品稳步发展提供了制度保障，有助于引导保险资产管理机构提升投资管理能力、有助于更好服务保险资金等长期资金配置。
◆组合类产品的投资范围有所拓宽、集中度比例取消、货币类产品允许“摊余成本+影子定价”。
对于组合类投资产品的要求，主要集中在明确登记时限和产品投资范围，细化规范了产品销售端的管理要求，加强事中事后监管。
我们认为，此次对于组合类产品的细化规范主要目的在于规范市场投资行为，加大监管力度和监管范围，提升保险公司对于组合类投资的风险管理能力。
◆债权计划允许不超过40%的募集资金用于补充营运资金。
最终发布的文件将之前《征求意见稿》中债权投资计划实际放款规模限制，从原来的20%提升到了40%，并取消了其他限制性规定。
我们认为，相较于《征求意见稿》，此次正式文件对于债券投资计划实际放款规模限制改动幅度较大，将会大幅提升保险公司债权投资的自由度。
保险公司的投资策略相比其他投资公司较为稳健，而风险程度较低、投资回收期较短的债权投资很受保险公司青睐，此次对于债券投资放款规模的大幅放宽，将会使保险公司资金配置更加多样，降低保险公司所面临的金融风险。
◆股权计划拓宽投资范围，允许投资“可转换为普通股的优先股、可转换债券”此次对于股权投资计划的改革，适当的放宽了股权投资机会的投资范围，对于股权投资风险的防控和投资行为的监管做出了详细的规定。
理财顾问绩效二次分配方案
理财顾问绩效二次分配方案
1. 背景
为了激励理财顾问的积极表现，并进一步提高公司业绩，制定了本绩效二次分配方案。
本方案将根据理财顾问个人的绩效表现进行绩效奖励的分配，以激励理财顾问努力追求更高的业绩。
2. 绩效评估
绩效评估将基于以下因素进行评估：
- 客户满意度：通过客户满意度调查和反馈来评估理财顾问在服务质量方面的表现。
- 贡献度：评估理财顾问在公司业绩中所作的贡献，包括带来的新客户、销售额等。
3. 绩效奖金分配比例
绩效奖金将按照下列比例进行分配：
- 客户满意度占比：60%
- 贡献度占比：40%
4. 绩效奖金计算
每个理财顾问的绩效奖金将按照以下步骤计算：
1. 根据客户满意度评分计算出该项占比得分。
2. 根据贡献度评分计算出该项占比得分。
3. 将客户满意度得分乘以60%，将贡献度得分乘以40%。
4. 将以上两项得分相加，得出最终分数。
5. 最终分数乘以绩效奖金总额，即可得出个人绩效奖金。
5. 绩效奖金支付
绩效奖金将在每季度末进行支付，支付方式为银行转账。
6. 绩效奖金调整
公司保留根据实际情况对绩效奖金方案进行调整的权利。
任何调整都将提前通知理财顾问，并在调整后的支付周期生效。
以上为理财顾问绩效二次分配方案的主要内容，请理财顾问们根据该方案的规定努力提高个人绩效，共同促进公司的发展。
*注意：本文档的内容仅供参考，请勿引用未经确认的内容。
*。
私募基金绩效考核暨提成比例
绩效考核暨提成比例一、参与利润分配的部门及其他1.运营部（行政, 内勤, 人力资源, 财务, 合规）2.销售部3.风控部4.投资部5.IT部门6.留存资本公积金7.策略部分”。
发现或推荐优秀人员经公司考核合格正式签订劳动合同, 记为一次加“20分”, 为公司创造重大利益或挽救重大损失一次加“20分”并奖励其挽救或创造之可计算金额的5%。
2.其他公司认为可作为加分项部分。
3.运营部晋升渠道（…..）举例: （假设一年250个工作日计算, 一年为一个考核周期）①运营部员工A, 底薪8000元, 当年有100个工作日出错（当年出错率为111111, 既出错率为40%, ）, 第二年底薪降低为7200, 当年无提成。
②运营部员工A, 第二年开始底薪7200, 当年有20个工作日出错（当年出错率为11111, 既出错率为8%）, 第三年底薪增加7560, 当年年终奖5万。
③若当年收益小于0, 员工A出错比率符合第二档, 第二年底薪增加5%, 当年无提成。
三、渠道, 销售考核暨提成比例（渠道销售原则上不拿后端提成—销售不拿提成四、①若员工A, 当年为公司营销了5000万资金, 假设产品管理费1%（50万）,认申购费1%（50万）, 则员工A总共提成30万。
五、②若员工A, 当年为公司营销了1个亿资金, 假设产品管理费1%（100万）,认申购费1%（100万）, 则员工A总共提成80万。
①若员工A底薪1万, 当年参与了或提供的风控方案总共有20次, 其中有10次事中风险没有列入事前风险项目中, 则比例为（1111, 比例为50%）, 则下年开始底薪降低为9000元一月, 当年无提成。
七、②员工A第二年底薪9000元, 若当年比率小于等于20%,则下年底薪9900元, 当年年终奖15万。
八、③若当年投资收益小于0, 员工A比例小于20%, 则第二年底薪为11000元,当年无提成。
2.所对应的提成比例为基数提取35%的业绩报酬。
资管新规 分红要求
资管新规分红要求
新规要求下的资管产品分红
资管新规的实施给资产管理行业带来了一系列的变化，其中之一就是对资管产
品分红的要求。
根据新规定，资管产品的分红要求有以下几点：
首先，资管产品必须设立分红政策。
根据新规要求，资管产品必须在设立时制
定分红政策，并在产品说明书中明确告知投资者。
分红政策应当明确规定分红的时间、比例、方式等相关事项，并保证投资者的知情权。
其次，分红比例应当合理。
新规要求资管产品的分红比例应当与资产净值的变
化相一致，合理反映投资收益。
分红比例过高可能导致资金缺口，而分红比例过低则可能削弱投资者的收益。
因此，资产管理机构需要根据产品的实际情况，权衡各方利益，制定合理的分红比例。
同时，资管产品的分红方式应当公平合理。
新规要求分红方式应当公平、公正、透明。
资产管理机构应当确保分红遵循公平原则，不得偏袒或歧视任何投资者。
分红方式可以采取现金分红、红利再投资等方式，但应当根据投资者的选择权进行灵活、合理的安排。
此外，新规还要求资管产品分红应当遵循风险可控的原则。
资产管理机构应当
根据产品的风险特征，合理安排分红时间和金额，确保投资者的利益和风险可控。
同时，资产管理机构应当及时向投资者披露产品的风险状况，提醒投资者注意投资风险。
总体来说，资管新规对资管产品分红提出了一系列的要求，旨在保护投资者的
权益，提高分红的公平性和透明度。
资产管理机构需要加强内部风控，做好分红政策的制定和执行，确保投资者能够按照规定获得合理的分红收入。
同时，投资者也要加强风险意识，谨慎选择资管产品，理性对待分红收益。
资管新规 分红要求
资管新规分红要求摘要：1.资管新规的背景和意义2.资管新规对分红要求的具体规定3.资管新规对投资者和市场的影响4.应对资管新规的策略和建议正文：随着我国金融市场的不断发展，资产管理业务逐渐成为各类金融机构竞争的焦点。
然而，在此过程中，也暴露出了一些问题，如产品透明度不高、投资者权益保护不足等。
为了规范市场秩序，保护投资者权益，我国监管部门出台了资管新规。
本文将对资管新规中的分红要求进行分析，并探讨其对投资者和市场的影响以及应对策略。
一、资管新规的背景和意义资管新规，即《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，是我国金融监管部门为规范资产管理市场而出台的一项重要政策。
新规旨在加强金融风险防控，提高金融体系稳健性，促进资产管理业务健康发展。
在资管新规中，分红要求是其中一个重要内容。
二、资管新规对分红要求的具体规定根据资管新规，金融机构在开展资产管理业务时，应当遵循以下分红要求：1.资产管理产品投资收益分配应当符合合同约定，明确投资者的权益保障。
2.金融机构应当根据产品的性质、投资策略和风险收益特征，合理确定收益分配方案。
3.金融机构应当强化分红信息的披露，确保投资者充分了解产品的收益来源和分配情况。
4.监管部门可根据市场情况对分红政策进行调整。
三、资管新规对投资者和市场的影响1.投资者方面：资管新规对分红要求的规定，使得投资者在选择理财产品时，能够更加关注产品的收益来源和稳定性，有利于提高投资者的风险识别能力和权益保障。
2.市场方面：资管新规的实施，有助于规范金融机构竞争行为，降低金融市场风险。
同时，新规鼓励金融机构创新，提高产品透明度，有利于市场公平竞争。
四、应对资管新规的策略和建议1.金融机构：金融机构应遵循监管要求，完善产品设计，提高收益分配的合理性和透明度，以满足投资者的需求。
2.投资者：投资者应加强风险意识，了解各类理财产品的收益来源和风险特性，选择适合自己的投资产品。
3.监管部门：监管部门应持续关注市场动态，适时调整监管政策，确保资管市场的稳健发展。
资产配比原则
资产配比原则
资产配比原则是指在投资组合构建过程中，将投资资金按照一定比例分配到不同的资产类别或资产类别内的不同品种，以达到风险分散和收益优化的目的。
下面是一些常见的资产配比原则：
1.风险承受能力：根据投资者的风险承受能力和投资目标确定资产配比。
风险承受能力高的投资者可以选择更多的高风险高收益资产，而风险承受能力低的投资者则应偏向低风险资产。
2.投资目标和时间：不同的投资目标和投资时间会对资产配比产生影响。
长期投资目标可以考虑增加权益资产比例，短期目标可以更加注重固定收益资产。
3.资产类别分散：在投资组合中应该选择不同的资产类别，包括股票、债券、不动产、现金等，以实现资产分散的目标。
不同资产类别的波动性和收益率表现差异较大，在组合中适当分配可以有效降低整体风险。
4.固定收益与权益比例：固定收益资产（如债券）可以提供稳定的收入和保本功能，适用于风险承受能力较低的投资者。
权益资产（如股票）则有较高的成长潜力和风险，适用于风险承受能力较高的投资者。
根据个人情况和市场环境，权衡固定收益和权益的比例。
5.资产内部分散：在每个资产类别内部也要进行分散配
置，以降低单一资产带来的风险。
比如，在股票资产中，可以选择不同行业、不同地区或不同市值规模的股票进行配置。
资管计划投向
资管计划投向资管计划投向是指资产管理计划将资金投向的方向和领域。
资管计划作为一种重要的投资工具，其投向的选择对于投资者来说至关重要。
在选择资管计划时，投向是一个需要重点考虑的因素。
首先，资管计划的投向应与其风险收益特征相匹配。
不同的投资领域和方向具有不同的风险水平和收益预期，投资者应根据自身的风险承受能力和收益目标选择合适的资管计划投向。
比如，对于风险偏好较低的投资者，可以选择投向稳健的债券市场或者稳定的股票市场；而对于风险偏好较高的投资者，可以选择投向创新科技领域或者新兴市场。
其次，资管计划的投向应与整体资产配置相协调。
资产配置是指投资者根据自身的风险偏好和收益目标，在不同的资产类别之间进行合理配置，以实现风险分散和收益最大化。
资管计划的投向应与投资者的整体资产配置相协调，避免过度集中风险或者造成资产配置失衡。
例如，如果投资者已经在股票市场配置了大量资金，那么在选择资管计划投向时可以考虑倾向于其他资产类别，如债券、商品或者房地产。
另外，资管计划的投向应与市场环境和经济形势相适应。
市场环境和经济形势的变化会对不同的投资领域和方向产生影响，投资者应根据市场环境和经济形势的变化及时调整资管计划的投向。
比如，在经济增长放缓或者通货膨胀上升时，可以考虑增加对冲风险的投资，如黄金、大宗商品等；而在经济增长稳定或者通货膨胀下降时，可以考虑增加股票、房地产等资产的配置比例。
最后，资管计划的投向应与投资者的投资期限相匹配。
不同的投资领域和方向具有不同的投资周期和回报特征，投资者应根据自身的投资期限选择合适的资管计划投向。
比如，对于短期投资者，可以选择投向流动性较高的资产，如货币市场基金、短期债券等；而对于长期投资者，可以选择投向成长性较好的资产，如股票、房地产等。
综上所述，资管计划投向是投资者在选择资管计划时需要重点考虑的因素之一。
投资者应根据自身的风险偏好、收益目标、整体资产配置、市场环境、经济形势和投资期限等因素，选择合适的资管计划投向，以实现风险分散和收益最大化。
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资管权益类产品项目财务顾问分配比例
资管权益类产品日趋增多，加之股市行情有所好转，对投资研究的需求明显加大。
针对目前需要，客户也提出了财务顾问需求，投研中心对资管权益类产品可按照具体项目进行支持，并提取相应财务顾问费。
目前除了撰写日常策略、宏观、行业、基金研报外，投研中心将针对具体权益类产品进行更多的项目辅助研发支持。
具体措施为以下几方面，
一、早间晨会；（策略、宏观、行业、基金组对隔夜及早间新闻或各自领域内动态进行点评分析，判断对A股相关上市公司的影响。
）
二、盘后分析会；（对当日A股运行及盘中热点、异动板块交流分析。
）
三、制定构建具体项目对接股票池；（股票池中个股数量为20只以内，范围在A股非ST类公司中优选，提供股票池中个股研究报告并给出买卖可选区间范围，更新时间以周为单位。
）
投研中心在资管权益类具体项目中，财务顾问费提取需具备两个条件，
一、将按照具体权益类产品项目是否采纳了股票池标的进行投资为前提条件，若选取了股票池标的进行投资并且实现了该品种的盈利，则视同对具体项目产品服务有效。
二、该项目权益类产品每年计提管理费与投资收益分成时，若产品净值为正，则视同对具体项目产品服务有效。
满足以上两个条件后，投研中心则可计提公司对此权益类产品项目收入的15%作为具体项目投研中心支持财务顾问费。
另外，若该权益类产品年内操作标的占股票池标的范围70%（含70%）以上，且产品净值在1.1元（含1.1元）以上时，可计提公司对此权益类产品项目收入的30%作为投研中心支持财务顾问费。