融资测算模板
融资租赁 IRR 项目收益测算表
租金扣税
66898.15 66898.15 66898.15 66898.15 66898.15 66898.15 66898.15 66898.15 66898.15 66898.15 66898.15 66898.15 66898.15 66440.71 65980.79 65518.38 65053.47 64586.04 64116.08 63643.57 63168.50 62690.86
0.00
0.00 1,041,633.78
0.00
1,041,633.78
610,173.18
79,044,091.30
0.00
0.00 1,041,633.78
0.00
1,041,633.78
gues
12750000
#NUM!
手续费扣税 144,339.62 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 144,339.62 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00
0.00
460,416.67
0.00
460,416.67
0.00
85,000,000.00
0.00
0.00
460,416.67
0.00
460,416.67
0.00
85,000,000.00
0.00
0.00
460,416.67
0.00
460,416.67
0.00
85,000,000.00
0.00
0.00
85,000,000.00
0.00
融资租赁测算表excel
融资租赁测算表excel
融资租赁测算表是在融资租赁业务中，用于计算租金、利率、押金等财务指标的表格。
根据不同的应用场景和需求，测算表的设计和内容可能会有所不同。
以下是一个基本的融资租赁测算表的例子，其中包括了租金、利率、押金、还款期限、年化收益率等指标的计算公式和具体数值。
| 序号 | 指标名称 | 计算公式 | 数值 |
| ---- | ---- | -------- | ---- |
| 1 | 租金 | 总额 = 每期还款额×还款期限 | |
| 2 | 利率 | 年利率 = 每个月利率× 12 | |
| 3 | 押金 | 押金金额 = 租赁物品价格×押金比例 | |
| 4 | 还款期限 | 还款期限 = 租赁期限×每期还款额 | |
| 5 | 年化收益率 | 年化收益率 = 实际利率×时间×100% | |
| 6 | 每期还款额 | 每期还款额 = 总额÷还款期限 | |
| 7 | 租赁期限 | 租赁期限 = 还款期限 + 延付期限 | | | 8 | 延付期限 | 延付期限 = 贷款期限 - 租赁期限 | | 在实际使用中，融资租赁测算表可以根据具体业务需求进行调整和修改，例如增加或减少指标项，调整数值范围等。
同时，测算表也
需要根据实际情况进行不准确的修正，以确保计算的准确性和可靠性。
融资成本测算表excel表格
融资成本测算表excel表格一、引言在进行融资活动时，对于资金成本的测算是至关重要的。
通过准确计算融资成本，企业可以更好地评估融资方案的可行性，合理安排资金运作，提高资金使用效率，降低融资风险。
为了更好地进行融资成本的测算，我们可以使用excel表格来进行计算和分析。
二、表格设计1. 表格标题：融资成本测算表2. 表格主要包括以下内容：(1) 融资方式：列出不同的融资方式，例如银行贷款、债券发行、股权融资等；(2) 融资金额：记录每种融资方式的实际融资金额；(3) 利率/成本：记录每种融资方式的利率或成本；(4) 融资期限：记录每种融资方式的期限；(5) 还款方式：记录每种融资方式的还款方式，例如等额本息、等额本金等；(6) 还款计划：根据融资金额、利率和期限计算出每期的还款额；(7) 成本合计：将各种融资方式的成本进行汇总，得出总的融资成本。
三、表格操作1. 填写融资方式和金额：根据实际情况，在“融资方式”和“融资金额”栏目填写相应的数据。
2. 填写利率/成本：根据实际融资方式的利率或成本填写相应数据。
3. 填写融资期限：填写每种融资方式的期限。
4. 选择还款方式：根据实际情况选择合适的还款方式，填写在“还款方式”栏目。
5. 自动生成还款计划：根据填写的融资金额、利率、期限和还款方式，利用excel的公式功能自动生成还款计划。
6. 汇总成本：利用excel的公式功能对各种融资方式的成本进行汇总，得出总的融资成本。
四、表格分析通过融资成本测算表的设计和填写，我们可以进行以下分析：1. 对比不同融资方式的成本，选择最具成本效益的融资方式。
2. 分析不同融资期限下的成本情况，选择合适的融资期限。
3. 针对不同的还款方式进行成本分析，选择最合适的还款方式，降低融资成本。
4. 在不同的融资额度下进行成本分析，确定最优的融资额度。
五、总结通过融资成本测算表excel表格的设计和填写，我们可以准确地计算融资成本，对不同融资方案进行比较和分析，选择最合适的融资方式和方案。
融资租赁测算表-2016-2
单位：元（人民币）
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
第2页/共4页
项目名称 第33期 第34期 第35期 第36期 第37期 第38期 第39期 第40期 第41期 第42期 第43期 第44期 第45期 第46期 第47期 第48期 第49期 第50期 第51期 第52期 第53期 第54期
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
第4页/共4页
项目名称
租赁融资额 租赁利率 期末残值 保证金率
供应商折扣率
5,000,000.00 租赁物价格
15.0000% 租赁期限（年）
0.00 残值计入本金
融资成本计算表
益
测
算
100,000,000.00 金 流 量
其他现金流入
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 100,000.00
第26期 第27期 第28期 第29期 第30期 第31期 第32期 第33期 第34期 第35期 第36期 第37期 第38期 第39期 第40期 第41期 第42期 第43期 第44期 第45期 第46期 第47期 第48期 第49期 第50期 第51期 第52期 第53期 第54期 第55期 第56期 第57期 第58期 第59期 第60期 合计 112,140,890.60 12,240,890.57 99,900,000.00
收益测算表 还款 ）
单位 数
保证金率 手续费率 0.0000% 0.0000% 保证金 手续费
0.00 0.00
元（人民币）
算 利息总额 12,240,890.57 项目IRR 4.5000%
量 其他现金流出 100,000,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 现金流入 0.00 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,707,044.53 现金流出 100,000,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 净现金流 100,000,000.00 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,607,044.53 5,707,044.53
融资预测
融资租赁租金、IRR测算表
76642040.28 68669445.41 7972594.87
337,500.00 298,523.94 258,670.92 217,921.21 176,254.63 133,650.55
90,087.88 45,545.05
2 9.00%
4 2,069,769.27
回收成本
1,732,269.27 1,771,245.33 1,811,098.35 1,851,848.06 1,893,514.64 1,936,118.72 1,979,681.39 2,024,224.23
PM总收益率 部门总收益率
返点收入 手续费收入
其他收入 残值收入
租前息 未回收成本
15,000,000.00 13,267,730.73 11,496,485.40
9,685,387.05 7,833,538.99 5,940,024.34 4,003,905.62 2,024,224.23
0.00
16,558,154.17
1,558,154.17 15,000,000.00 69,251,296.36
测算表
23.46% 23.46%
0.00 1,800,000.00
0.00 100.00
现金流量 -11,700,000.00
2,069,769.27 2,069,769.27 2,069,769.27 2,069,769.27 2,069,769.27 2,069,769.27 2,069,769.27
569,869.27
3,358,254.17
总收益 3,358,254.17 总资金占用 14,312,824.09 收益率 23.46%
IRR
6.49% 25.96%
2023年融资计划标准模板(二篇)
2023年融资计划标准模板（一）经营状况1.企业经营状况介绍2.市场预测3.基础设施介绍4.市场竞争态势与对策____项目盈利能力预测6.贷款运用与预期效果7.总结与说明（二）财务数据分析1.资金来源与运用2.设备清单3.资产负债表4.收支平衡分析5.收入计划（1）三年期汇总损益表（2）第一年按月现金流量表（3）损益表说明（三）辅助文件正文部分按“目录一览表”组织编写，但要注意几个问题：1.要把企业由小到大的发展经历概述放在前段，即要突出经营业绩，展示各种荣誉，在同行业所处的优势地位，项目的特点及企业今后发展前景。
2.市场预测编写这部分编写先对整个市场状况介绍给对方，然后论述本项目在市场中的地位和发展趋势，作到三符合，一要符合国家产业政策，二要符合技术的领先性和发展趋势，三要符合可行性和可操作性。
3.市场竞争态势与对策编写如果您是面向全国市场，要把同行业中主要竞争厂家作以对比分析，包括生产规模、产品类别、主要市场分布及市场份额等。
4.贷款使用与预期效果编写这部分主要说明资金投向与资金回笼，即借款是用于购买设备、技术、铺面，还是进行基础设施建设，还是增加流动资金，扩大经营规模;投资预期效果如何，如何还贷等问题。
5.资金来源项目资金不可能全部由银行解决，您必须有一定自有资金投入，借款可申请1/3-1/2，为保证资金安全，您必须有财产低压或担保。
6.财务分析必须由专业人员编写，不可简单应付，而却应有相关的附表。
7.辅助文件应包括：（1）项目建议书或可行性研究报告（2）政府有关部门批复文件（3）技术或专利应有相关证书等文件（4）企业资信证明（5）营业执照及纳税证明（6）其他，如土地证、环保等文件。
2023年融资计划标准模板（二）融资也叫金融，就是货币资金的融通，当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。
从现代经济发展的状况看，作为企业需要比以往任何时候都更加深刻，全面地了解金融知识、了解金融机构、了解金融市场，因为企业的发展离不开金融的支持，企业必须与之打交道。
融资租赁租金及收益测算模板
2,025,000.00 4,035,000.00
2,035,000.00 2,000,000.00
17,326,300.00 1,326,300.00 16,000,000.00 88,420,000.00
算表
20.71% 20.71% 1,400,000.00
360,000.00 0.00
2004/9/30 2004/12/30 2005/3/30 2005/6/30 2005/9/30 2005/12/30 2006/3/30 2006/6/30 2006/9/30
租金计算方式
PM存量占用 部门存量占用
项目总额 首付款 保证金
资产余值 本金公差
项目 起租日
1 2 3 4 5 6 7 8
1,965,000.00 16,035,000.00 1,975,000.00 14,060,000.00
1,985,000.00 12,075,000.00
1,995,000.00 2,005,000.00 2,015,000.00
10,080,000.00 8,075,000.00 6,060,000.00
IRR
5.66% 22.62%
总资金占用收益率
2002年后收入
0.00
2002年后占用
0.00
2003年后收入 2003年后占用
2004年后收入 2004年后占用
0.00% 0.00 0.00
0.00% 132.63 1,487.76
2005年后收入 2005年后占用
8.91% 105.36 1,125.34
2011年后收入 2011年后占用
0.00% 0.00 0.00
2012年后收入 2012年后占用
融资测算表
公式总表6937.330.001/34.001.000.93 6770.00-20.8%负债总额/资产总额33.8%流动资产合计/流动负债合计-7.9%（流动资产合计-存货）/流动负债合计-1.6%（利润总额+财务费用）/年平均总资产12.3%营业利润/主营业务收入1.5%净利润/主营业务收入-158.5%主营业务收入/（应收账款平均余额）-193.5%主营业务成本/（存货平均余额）-76.7%主营业务收入/(流动资产平均余额）-57.4%主营业务收入/（总资产平均余额）-34.1%（总资产期末数－总资产期初数）/总资产期初数X100%-14.0%（流动资产期末数－流动资产期初数）/流动资产期初数X100% -44.1%（销售收入期末数－销售收入期初数）/销售收入期初数X100% 278.8%（净利润期末数－净利润期初数）/净利润期初数X100%12.3%主营业务利润/主营业务收入-13.7%经营现金净流量/流动负债-114.0%（经营性现金净值+财务费用）/财务费用0.5%利润总额/(流动资产平均余额）CL=L+1/3*（K*V-P）×E =0+1/3*（4.0*1-0.46）*28228=33267L（为客户在我行全部本外币信用的余额）1/3K（为目标杠杆比率，根据不同的行业确定目标杠杆比率）V（为根据客户信用等级确定的企业目标杠杆比率调节系数）AAA=1AA=0.97P（为财务杠杆）＝负债总额/所有者权益E（为客户目前的有效净资产）=净资产－可认定的其他已损耗的资产，负债合计产合计-存货）/流动负债合计额+财务费用）/年平均总资产主营业务收入营业务收入收入/（应收账款平均余额）成本/（存货平均余额）收入/(流动资产平均余额）收入/（总资产平均余额）期末数－总资产期初数）/总资产期初数X100%产期末数－流动资产期初数）/流动资产期初数X100%入期末数－销售收入期初数）/销售收入期初数X100%期末数－净利润期初数）/净利润期初数X100%利润/主营业务收入净流量/流动负债现金净值+财务费用）/财务费用(流动资产平均余额）。
融资租赁 IRR 项目收益测算表
83,246,886.83
0.00
0.00 1,041,633.78
0.00
1,041,633.78
0.00
65980.79
590,713.14
82,656,173.69
0.00
0.00 1,041,633.78
0.00
1,041,633.78
0.00
65518.38
593,912.84
82,062,260.85
144,339.62
0.00
85,000,000.00
0.00
0.00
460,416.67
0.00
460,416.67
0.00
66898.15
0.00
85,000,000.00
0.00
0.00
460,416.67
0.00
460,416.67
0.00
66898.15
0.00
85,000,000.00
0.00
2,799,178.90 974,735.63 975,193.07 975,652.99 976,115.40 976,580.31 977,047.74 977,517.70 977,990.21 978,465.28 978,942.92
78,344,339.62 -393,518.52 -393,518.52 -393,518.52 -393,518.52 -393,518.52 -393,518.52 -393,518.52 -393,518.52 -393,518.52 -393,518.52 -393,518.52
融资租赁业务收益测算表
（版本号：2014-12-11）
租赁方式
融资租赁 IRR 项目收益测算表
租赁融资额 租赁利率 期末残值 保证金率 供应商折扣率
85,000,000.00 租赁物价格
6.5000%
租赁期限（年）
0.00
残值计入本金
5.0000%
保证金
0.0000%
供应商折扣额
每期租金 净现值NPV
1,041,633.78 (6,778,855.07)
租金总额 现值收益率
2016年5月1日 2016年6月1日 2016年7月1日 2016年8月1日 2016年9月1日 ############ ############ ############ 2017年1月1日 2017年2月1日 2017年3月1日 2017年4月1日 2017年5月1日 2017年6月1日 2017年7月1日 2017年8月1日 2017年9月1日 ############ ############ ############ 2018年1月1日 2018年2月1日
83,246,886.83
0.00
0.00 1,041,633.78
0.00
1,041,633.78
0.00
65980.79
590,713.14
82,656,173.69
0.00
0.00 1,041,633.78
0.00
1,041,633.78
0.00
65518.38
593,912.84
82,062,260.85
2,799,178.90 974,735.63 975,193.07 975,652.99 976,115.40 976,580.31 977,047.74 977,517.70 977,990.21 978,465.28 978,942.92
融资流动资金测算模型
单位： 万元 企业名称: 上年度销售收入： 销售利润率 应收账款周转次数： 预收账款周转次数： 存货周转次数： 预付账款周转次数： 应付账款周转次数： 17,985.00 17.16% 8.29 0.00 4.64 4.61 8.15 销售成本： 预计销售增长率 平均应收账款余额： 平均预收账款余额： 平均存货余额： 平均预付账款余额： 平均应付款账余额： 14,898.00 5.00% 2169.99 0.00 3213.89 3230.00 1828.43
应收账款周转天数： 预收账款周转天数： 存货周转天数： 预付账款周转天数： 应付账款周转天数：
43.44 0.00 77.66 78.05 44.18
营运资周转次数：
2.32
营运资金量=
上年度销售收入*(1-上年度销售 利润率)*(1+预计销售收入年增 长率)/营运资金周转次数=
6733.64 万元
借款人自有资金： 现有流动资金贷款： 其他渠道提供的资金： 手工输入数据 自动计算公式
553.00 1000
新增流贷额度：
5180.64
正 反 正 正 反
融资测算模板
销售收入年增长率预测：公司目前主营淀粉及生产，年玉米淀粉加工能力225万吨，位居全国同行业之首,占全国淀粉总产量的六分之一。
淀粉产品占公司年销售收入的80%,毛利占比70%.除玉米淀粉之外，公司还产出玉米蛋白粉、玉米油、胚芽饼、肌醇、淀粉饲料、淀粉糖、变性淀粉等产品，其中淀粉糖和变性淀粉是以玉米淀粉为原料深加工而成。
公司近两年收购、加工、销售基本平衡，产销率始终在97%以上。
近年来企业通过规模扩张、固定资产技术改造，新产品投放，使企业的年销售收入与利润逐年提高，市场占有份额逐年加大，目前市场占有份额在20％左右；预计销售收入增长率约为20%。
周转天数=360/周转次数存货周转次数＝销售成本/平均存货余额应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额存货周转天数=69.16天应收账款周转天数=22.85天应付账款周转天数=71.86天预付账款周转天数=0天预收账款周转天数=0天营运资金周转次数＝360/（存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数）=17营运资金量=上年度销售收入*（1-上年度销售利润率）*（1+预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数=46.14亿元*（1-10.20%）*（1+20%）/17=3亿元借款人自有资金=净利润+折旧-资本性支出-股利支付-到期银行和其他借款=1.66亿元+0.98亿元-0亿元-0-15.58亿元=-12.94亿元新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金。
新增流贷资金贷款额度=3亿元-（-12.94）亿元-11.86亿元-0= 4.08亿元本次授信申请用于收购生产用玉米50000*2100元/吨 = 105000000元（1-7月份平均单价为1873.93元/吨，预计9月份至年末介格约为2100元/吨）采购玉米情况：公司正常生产，原材料的采购也为常年采购目前因生产规模扩大，所需原材料也随之增加，2010年1-7月份生产玉米淀粉99.04万吨，耗用玉米144.58万吨，2010年1-7月份收购玉米151.67万吨，平均收购单价1873.93元/吨（含税）。
融资租赁报价测算表
9,500,000.00 9,250,000.00 9,000,000.00 8,750,000.00 8,500,000.00 8,250,000.00 8,000,000.00 7,750,000.00 7,500,000.00 7,250,000.00 7,000,000.00 6,750,000.00 6,500,000.00 6,250,000.00 6,000,000.00 2,750,000.00 2,500,000.00 2,250,000.00 2,000,000.00 1,750,000.00 1,500,000.00 1,250,000.00 1,000,000.00
现金流 -14,550,000.00
393,750.00 391,354.17 388,958.33 386,562.50 384,166.67 381,770.83 379,375.00 376,979.17 374,583.33 372,187.50 369,791.67 367,395.83 365,000.00 362,604.17 360,208.33 357,812.50 355,416.67 353,020.83 350,625.00 348,229.17 345,833.33
剩余本金 15,000,000.00 14,750,000.00 14,500,000.00 14,250,000.00 14,000,000.00 13,750,000.00 13,500,000.00 13,250,000.00 13,000,000.00 12,750,000.00 12,500,000.00 12,250,000.00 12,000,000.00 11,750,000.00 11,500,000.00 11,250,000.00 11,000,000.00 10,750,000.00 10,500,000.00 10,250,000.00 10,000,000.00
融资流动资金测算模型
单位： 万元 企业名称: 上年度销售收入： 销售利润率 应收账款周转次数： 预收账款周转次数： 存货周转次数： 预付账款周转次数： 应付账款周转次数： 17,985.00 17.16% 8.29 0.00 4.64 4.61 8.15 销售成本： 预计销售增长率 平均应收账款余额： 平均预收账款余额： 平均存货余额： 平均预付账款余额： 平均应付款账余额： 14,898.00 5.00% 2169.99 0.00 3213.89 3230.00 1828.43
借款人自有资金： 现有流动资金贷款： 其他渠道提供的资金： 手工输入数据 自动计算公式
553.00 1000
新增流贷额度：
5180.64
正 反 正 正 反
应收账款周转天数： 预收账款周转天数： 存货周转天数： 预付账款周转天数： 应付账款周转天数：
43.44 0.00 77.66 78.05 44.18
营运资金周度销售收入*(1-上年度销售 利润率)*(1+预计销售收入年增 长率)/营运资金周转次数=
6733.64 万元
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
销售收入年增长率预测：公司目前主营淀粉及生产，年玉米淀粉加工能力225万吨，位居全国同行业之首,占全国淀粉总产量的六分之一。
淀粉产品占公司年销售收入的80%,毛利占比70%.除玉米淀粉之外，公司还产出玉米蛋白粉、玉米油、胚芽饼、肌醇、淀粉饲料、淀粉糖、变性淀粉等产品，其中淀粉糖和变性淀粉是以玉米淀粉为原料深加工而成。
公司近两年收购、加工、销售基本平衡，产销率始终在97%以上。
近年来企业通过规模扩张、固定资产技术改造，新产品投放，使企业的年销售收入与利润逐年提高，市场占有份额逐年加大，目前市场占有份额在20％左右；预计销售收入增长率约为20%。
周转天数=360/周转次数
存货周转次数＝销售成本/平均存货余额
应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额
应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额
预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额
预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额
存货周转天数=69.16天
应收账款周转天数=22.85天
应付账款周转天数=71.86天
预付账款周转天数=0天
预收账款周转天数=0天
营运资金周转次数＝360/（存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数）=17
营运资金量=上年度销售收入*（1-上年度销售利润率）*（1+预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数=46.14亿元*（1-10.20%）*（1+20%）/17=3亿元
借款人自有资金=净利润+折旧-资本性支出-股利支付-到期银行和其他借款=1.66亿元+0.98亿元-0亿元-0-15.58亿元=-12.94亿元新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金。
新增流贷资金贷款额度=3亿元-（-12.94）亿元-11.86亿元-0= 4.08亿元
本次授信申请用于收购生产用玉米50000*2100元/吨 = 105000000
元（1-7月份平均单价为1873.93元/吨，预计9月份至年末介格约为2100元/吨）
采购玉米情况：公司正常生产，原材料的采购也为常年采购目前因生产规模扩大，所需原材料也随之增加，2010年1-7月份生产玉米淀粉99.04万吨，耗用玉米144.58万吨，2010年1-7月份收购玉米151.67万吨，平均收购单价1873.93元/吨（含税）。
借款人自有资金
自有资金呢，其实不用想的那么麻烦，就是企业的货币资金。
像你说的所有者权益里应该也算是企业的自有资金，但是细想的话，也有很多不合理的地方，测算的时候就按企业的货币资金算就可以，因为明确的答案就连银监会的都不知道的。
还有什么不明白的962050518，联系我。
其他渠道提供的营运资金
所有除借款人自有资金和现有流动资金贷款外的其他非主营业务资金，包括企业资本运作融资融券获得的现金、股东新增注资、借款回收、投资收益、政策拨款、租赁收入等等。
公司经营活动中，非主营业务外资金收入情况均可记入其他渠道提供的营运资金。
资本性支出
资本性支出是用于购买或生产使用年限在一年以上的耐用品所需的支出，其中有用于建筑厂房、购买机械设备、修建铁路和公路等生产性支出，也有用于建筑办公楼和购买汽车、复印机等办公用品等非生产性支出。
资本性支出是指通过它所取得的财产或劳务的效益；可以给予多个会计期间所发生的那些支出。
因此，这类支出应予以资本化，先计入资产类科目，然后，再分期按所得到的效益，转入适当的费用科目。
在企业的经营活动中，供长期使用的、其经济寿命将经历许多会计期间的资产如：固定资产、无形资产、递延资产等都要作为资本性支出。
即先将其资本化，形成固定资产、无形资产、递延资产等。
而后随着他们为企业提供的效益，在各个会计期间转销为费用。
如：固定资产的折旧、无形资产、递延资产的摊销等。
附件一：流动资金贷款需求量的测算
流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额(即流动资金缺口)确定。
一般来讲，影响流动资金需求的关键因素为存货(原材料、半成品、产成品)、现金、应收账款和应付账款。
同时，还会受到借款人所属行业、经营规模、发展阶段、谈判地位等重要因素的影响。
经营单位（客户经理）应根据借款人当期财务报告和业务发展预测，按以下方法测算其流动资金贷款需求量：
一、估算借款人营运资金量
借款人营运资金量影响因素主要包括现金、存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款等。
在调查基础上，预测各项资金周转时间变化，合理估算借款人营运资金量。
在实际测算中，借款人营运资金需求可参考如下公式：
营运资金量＝上年度销售收入×(1－上年度销售利润率)×(1＋预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数
其中：营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数) 周转天数=360/周转次数
应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额
预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额
存货周转次数＝销售成本/平均存货余额
预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额
应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额
二、估算新增流动资金贷款额度
将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金、现有流动资金贷款以及其他融资，即可估算出新增流动资金贷款额度。
新增流动资金贷款额度=营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的营运资金
三、需要考虑的其他因素
(一)各经营单位应根据实际情况和未来发展情况(如借款人所属行业、规模、发展阶段、谈判地位等)分别合理预测借款人应收账款、存货和应付账款的周转天数，并可考虑一定的保险系数。
(二)对集团关联客户，可采用合并报表估算流动资金贷款额度，原则上纳入合并报表范围内的成员企业流动资金贷款总和不能超过估算值。
(三)对小企业融资、订单融资、预付租金或者临时大额债项融资等情况，可在交易真实性的基础上，确保有效控制用途和回款情况下，根据实际交易需求确定流动资金额度。
(四)对季节性生产借款人，可按每年的连续生产时段作为计算周期估算流动资金需求，贷款期限应根据回款周期合理确定。