XX证券公司 互联网开户业务操作流程

04-20 互联网开户业务操作流程

一、版本信息

（试行）

修订日期：2019.07

二、业务简述：

2.1 互联网开户是指客户以PC机浏览器、移动通信设备APP等方式连接公司互联网开户

系统申请办理的开户业务。

2.2 互联网开户业务仅适用于年满十八周岁的中国公民的境内个人投资者。

2.3 客户通过互联网开户系统办理互联网开户业务新开证券账户的，需要签署《中国结

算个人数字证书申请责任书》；且由客户本人亲自办理。

2.4 颁发数字证书通过互联网开户系统实时视频识别客户身份，审核一致后方可办理。

2.5 客户办理开户业务所签署的各类业务协议、风险揭示书、业务须知、风险承受能力

调查表等，以数字电子签名方式签署。

2.6 互联网开户的其他规范性要求参照现场开户标准执行。

三、操作平台：

3.1 操作平台：客户互联网开户终端软件（浏览器、移动通信设备APP等）、公司互联

网开户系统、统一账户系统、公安部公民身份信息核查系统。

四、适用协议：

4.1 《电子签名约定书》。

4.2 《中国结算个人数字证书申请责任书》（适用于新开立证券账户）。

4.3 《互联网开户风险揭示书》。

4.4 《客户须知》、《证券交易委托风险揭示书》、《客户账户开户合同》、《证券交易委托代理协议》、《上交所指定交易协议及个人投资者行为指引》。

4.5 《证券账户业务办理须知》。

4.6 《证券投资顾问服务协议》。

4.7 《三方存管协议》（由客户选定银行）。

五、权限管理和风险控制：

5.1 操作柜员：互联网开户系统视频见证岗（以下简称“视频见证岗”、互联网开户系

统业务复核岗（以下简称“业务复核岗”)。

5.2 赋权级别：总部赋权。

5.3 复核级别：总部复核。

5.4 风险控制要点：

（1）互联网开户操作必须符合中国证券业协会《证券公司开立客户账户规范》、中国登记结算公司《中国证券登记结算有限责任公司证券账户非现场开户实施暂行办法》以及反洗钱相关制度规定的规范和风险控制要求。

（2）视频见证岗位及业务复核岗必须具备证券从业资格、通过公司统一培训和考核的劳动合同正式员工，营销人员不得担任见证人员。见证过程中，视频见证岗应主动向客户告知本人工号及执业证书编号，客户可通过我公司网站或公司客服热线400-6515988核实身份，也可通过中国证券业协会网站核实执业资格。

（3）互联网开户客户的联系手机号码通过手机接收验证码的方式进行采集和确认，确保其联络方式真实有效。

（4）互联网开户客户首次申领数字证书，必须通过互联网开户系统视频见证的方式确认其身份真实有效。客户实时影像的面部图像应与身份证照片吻合，身份证照片应与公安部