金融知识讲座-电信诈骗专题培训课件
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电信诈骗防范策略PPT课件
析
析
例研究
以网络购物平台为舞台，通 过虚假商品、虚假优惠等手 段诱骗消费者，是最常见的 电信诈骗类型之一。
以冒充通信公司工作人员， 通知用户电话欠费，引导用 户操作或转账的方式实施诈 骗，具有很高的迷惑性和欺 骗性。
骗子假冒亲友身份，以遭遇 紧急情况需要借款为由，诱 骗受害人转账，这种诈骗方 式直接冲击人们的情感防线 ，防范难度较大。
定期更新和升级电脑和手机 上的安全软件，确保其能够 有效防御各类网络攻击。
网络环境防护措施
1 防范网络钓鱼攻击
网络钓鱼攻击是电信诈骗的常见手段，我们需谨慎对待各种未知链接和邮件，不轻易泄露 个人信息。
2 提高密码安全防护意识
设置复杂且独特的密码，定期更换，避免使用同一密码，这是防止网络账户被盗的有效方 法。
08 实战模拟与经验分享
模拟电信诈骗案例
模拟假冒公检法诈骗
以假冒公检法名义进行诈骗 ，通过电话、短信等方式， 威胁受害者要对其进行刑事 调查或者财产冻结，骗取受 害者转账。
模拟中奖信息诈骗
发送虚假的中奖信息，诱使 受害者点击链接、填写个人 信息或转账，从而窃取其财 物和个人信息。
模拟冒充亲友借款诈 骗
网络钓鱼网站通常会发送虚 假邮件、短信或即时消息， 引诱用户点击链接并输入敏 感信息，如用户名、密码和 银行账户等。
防范网络钓鱼网站的方法包 括不轻信陌生人的链接，核 实网址的真实性，不随意泄 露个人信息，安装可信的安 全软件等。
03 防范电信诈骗技巧
识别诈骗电话特征
来电显示异常
诈骗电话通常使用虚假的号 码进行拨打，或者号码归属 地与实际不符，这是识别诈 骗电话的重要特征之一。
诈骗者会利用受害者的同情心 、恐惧心理等进行情感操控， 使其在情绪化的状态下做出决 策。我们要学会保持冷静，不 被他人的情绪所影响。
防范电信诈骗教育课件PPT
冒充老师索要费用诈骗
自称老师通过QQ或微信以培训、 名额竞争为名让家长转账缴费。
虽然骗子的诈骗手法层出不穷，但 是只要我们牢记“六个一律”，坚 持不轻信、不汇款、不透露、不扫 码、不点击链接、不接听转接电话， 就可以保住我们的“钱袋子”。
家长牢记的防范知识
电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗， 诱使受害人打款或转账的犯罪行为。
电信网络诈骗常见手段
网络刷单诈骗
打着“网络兼职”旗号，以返 佣金为诱饵，要求你以刷单形 式做任务。打着“网络兼职” 旗号，以返佣金为诱饵，要求 你以刷单形式做任务。
出借证件、银行账户
出租或出借自己的身份证件， 可能会让一些不法分子借用你 的名义从事非法活动，将给自 己带来巨大的法律风险，以及 个人信用受损、个人信息泄露 等问题。
“一律挂掉
只要陌生人一谈到中奖了要先交税 3
一律挂掉
陌生短信让人点击不明网址链接
4 一律挂掉
5 微信不认识的人发来的链接
一律不点
6 一提到“安全账户“一律挂掉
家长牢记的防范知识
为防止电信网络诈骗，家长们还需注意：假如您遇到类似情况，接到有关孩子在外情况的陌生电话时，保持平静 心态，不要做出过激的反应。尽快与幼儿园、班级老师取得联系，及时核实陌生信息的真伪。
• 通常以冒充他人及仿冒、伪造各种合法外衣和形式的方式达到 欺骗的目的，如冒充公检法、商家公司厂家、诈骗。
• 国家机关工作人员、银行工作人员等各类机构工作人员，伪造 和冒充招工、婚恋、贷款、中奖、手机定位等形式进行。
电信网络诈骗常见手段
电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗， 诱使受害人打款或转账的犯罪行为。
电信诈骗讲座 ppt课件
原因二：有利可图成为根本原因。 诈骗团伙通常以可观的回报为诱
饵来吸引未成年人的加入，如刘某诈 骗一案中，业绩满1万提成5%，满1.5 万提成6%，满2万提成7%，以此类推。 26名未成年犯罪嫌疑人均为经济收入 相对较低的无固定职业人员，他们在 犯罪动机方面表现出明显的“有利可 图”的特征。
诚实守信 远离信用卡诈骗
原因一：求职心切误入诈骗陷阱。 未成年人刚踏入社会，缺乏经验而
又求职心切，往往对招聘方的资质、工 作内容不够了解。
任某某诈骗一案，17岁的任某某在 网上看到北京某信息技术研究院招聘排 版人员的广告而加入其中，没有见过公 司的营业执照。工作以后才发现从事的 是冒充某杂志社，以能够在某杂志发表 论文为名骗取钱财的诈骗活动。
冒充熟人诈骗
❖ 【手法密 码，然后张冠李戴冒名顶 替向事主的QQ好友借钱， 如果对方没有识别很容易 上当。
视频：《‘线’阱》
❖ 【防骗攻略】 摸清对方的真实身份，
需要您特别当心的是一些 冒充熟人的网络视频诈骗， 犯罪分子通过盗取图像的 方式用“视频”与您聊天， 您可千万别上当，遇上这 种情况，最好先与朋友通 过打电话等途径取得联系， 防止被骗。
❖ 一、均为团伙作案且内部分工明确组 织严密。
❖ 骗子公司的规模庞大。内部分工明确， 组织严密。嫌疑人按照传授话术、推 销产品、应对投诉职责分成销售、物 流、售后等部门。
❖ 先对招聘来的话务员传销“话术”，教 其如何介绍自己身份，如何回答顾客的 提问。话务员按照话术内容展开骗术，
❖ 达成购买意向后，话务员将订单交予物 流部门，物流部门与物流公司协调，通 过物流公司送货付款骗取钱财。
网上中奖诈骗
❖ 【手法曝光】 犯罪分子利用软件随意
向QQ用户、MSN用户、邮 箱用户、网游用户、淘宝用 户等发布中奖提示信息，当 事主按照指定的“电话”或 “网页”查证时，犯罪分子 以中奖缴税等各种理由让事 主一次次汇款，直到失去联 系事主才发觉被骗。
防诈骗的金融信息安全主题班会模版课件
建立反馈机制
鼓励学生发现可疑信息及时向学校和家长反馈，共同维护金融信息安全。
THANKS
详细描述
网络诈骗通常利用电子邮件、社交媒 体、虚假网站等渠道，发布虚假信息 ，诱导受害者点击恶意链接或下载病 毒软件，进而窃取个人信息或资金。
电话诈骗
总结词
电话诈骗是指通过电话通话方式，冒充公检法、银行、社保等机构，骗取个人 财产的行为。
详细描述
电话诈骗通常以冒充公检法、银行、社保等机构的工作人员为手段，通过电话 通话方式，以各种理由骗取受害者的个人信息或资金。
强化安全意识
时刻保持警惕，不轻信陌 生人的信息，不随意点击 不明链接或下载不明附件 。
识别和防范诈骗信息
仔细辨别信息来源
在收到涉及钱财的短信、 电话、邮件时，应仔细核 对信息来源是否可靠，避 免被虚假信息误导。
警惕高利诱惑
对于承诺高回报、低风险 的投资项目要特别小心， 正规投资机构不会通过非 正规渠道主动联系你。
04 金融信息安全法律法规与责任
相关法律法规介绍
《中华人民共和国网络安全法》
该法对保障网络安全，维护网络空间主权和国家安全、社会公共利益具有重要意义。
《中华人民共和国个人信息保护法》
该法旨在保护个人信息权益，规范个人信息处理活动，促进个人信息合理利用。
《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意…
及时举报
一旦发现可疑信息或接到 诈骗电话，应立即向相关 部门举报，避免更多人上 当受骗。
谨慎处理金融交易
核实对方身份
保留交易凭证
在进行金融交易前，应核实对方身份 和信誉，选择正规金融机构和平台进 行交易。
完成交易后，务必保留相关凭证，以 便在发生问题时进行维权。
鼓励学生发现可疑信息及时向学校和家长反馈，共同维护金融信息安全。
THANKS
详细描述
网络诈骗通常利用电子邮件、社交媒 体、虚假网站等渠道，发布虚假信息 ，诱导受害者点击恶意链接或下载病 毒软件，进而窃取个人信息或资金。
电话诈骗
总结词
电话诈骗是指通过电话通话方式，冒充公检法、银行、社保等机构，骗取个人 财产的行为。
详细描述
电话诈骗通常以冒充公检法、银行、社保等机构的工作人员为手段，通过电话 通话方式，以各种理由骗取受害者的个人信息或资金。
强化安全意识
时刻保持警惕，不轻信陌 生人的信息，不随意点击 不明链接或下载不明附件 。
识别和防范诈骗信息
仔细辨别信息来源
在收到涉及钱财的短信、 电话、邮件时，应仔细核 对信息来源是否可靠，避 免被虚假信息误导。
警惕高利诱惑
对于承诺高回报、低风险 的投资项目要特别小心， 正规投资机构不会通过非 正规渠道主动联系你。
04 金融信息安全法律法规与责任
相关法律法规介绍
《中华人民共和国网络安全法》
该法对保障网络安全，维护网络空间主权和国家安全、社会公共利益具有重要意义。
《中华人民共和国个人信息保护法》
该法旨在保护个人信息权益，规范个人信息处理活动，促进个人信息合理利用。
《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意…
及时举报
一旦发现可疑信息或接到 诈骗电话，应立即向相关 部门举报，避免更多人上 当受骗。
谨慎处理金融交易
核实对方身份
保留交易凭证
在进行金融交易前，应核实对方身份 和信誉，选择正规金融机构和平台进 行交易。
完成交易后，务必保留相关凭证，以 便在发生问题时进行维权。
防诈骗培训ppt课件
了解常见的诈骗手法和识别方法，提 高对诈骗的警惕性。可以通过阅读相 关书籍、观看视频教程等方式学习。
THANKS 感谢观看
通过伪造官方网站、邮件或社交媒体账号 ，诱骗受害人点击恶意链接或下载病毒软 件，进而窃取个人信息或资金。
虚假投资诈骗
情感诈骗
通过虚假宣传高回报、低风险的投资项目 ，诱骗受害人购买内部消息或参与内部交 易，进而骗取资金。
通过建立感情关系，骗取受害人信任，进 而以各种理由要求受害人转账或提供个人 信息。
强调保护个人信息的重要性
保护个人信息是防范诈骗的第一步，只有确保个人信息不被泄露，才能有效避免诈 骗的发生。
在日常生活中，应加强对个人信息的保护，如不随意透露身份证号码、银行卡号等 敏感信息，避免在公共场合使用不安全的无线网络等。
对于来路不明的链接或邮件，应保持警惕，不轻易点击或下载附件，以免遭受病毒 攻击或泄露个人信息。
防诈骗培训ppt课件
汇报人：
2023-12-20
• 引言 • 诈骗的定义和类型 • 常见的诈骗手法 • 如何识别和防范诈骗 • 实际案例分析 • 总结与行动建议
01 引言
背景介绍
01
当前诈骗事件频发，给个人和企 业带来严重损失
02
许多人对于诈骗的危害性认识不 足，缺乏防范意识建议定期更新密码、学习识别诈骗手法、提高警惕等防范 措施
定期更新密码
提高警惕
为了防止黑客利用密码破解手段入侵 账户，建议定期更新密码，并使用复 杂度较高的密码组合。
在日常生活中，应保持高度警惕，不 轻信陌生人的话或点击来路不明的链 接。遇到可疑情况时，应及时报警或 咨询专业人士的意见。
学习识别诈骗手法
诈骗的类型
网络诈骗
(校园)电信诈骗防范知识PPT课件
电信诈骗犯罪的特点
4 作案地域跳跃化
为防止受害人因报警及时造成帐户资金冻 结，犯罪嫌疑人往往选择异地作案，即甲地拨 打乙地电话实施诈骗，遥控受害人向异地指定 银行卡转汇资金，随后网上分解资金，丙地提 取现金，给公安机关冻结资金流向、调查固定 证据带来相当难度。如在一起电信诈骗案中， 嫌疑人在山东乳山办卡，在湖北武汉诈骗，在 江苏南通取款，地域横跨三省。上述案例中， 提款人为防止被抓获，在广东珠海、东莞、深 圳、广州市等多地活动，在每一座城市落脚不 超过2天，甚至深入内地湖北武汉市、湖南长沙 市、江西九江市取款，为案件侦办造成困难。
电信诈骗犯罪的特点
5 受害人群不特定化
犯罪嫌疑人在某一段时间内集中向某 一个号段或者某一个地区拨打电话、发送短 信，侵害对象除地域集中外，无其他特定条 件，受害者包括社会各个阶层，既有个体业 主、公司职员、大学生，也有企业职工、普 通民众。特别是大学生、中老年人由于信息 相对封闭，对防范宣传不敏感，对骗子使用 现代手段作案不了解，极易上当受骗，将绝 大部分存款转汇，造成财产损失。
二、电信诈骗的主要作案手法
电信诈骗的作案手法花样翻新，层出不穷，主要有以下作 案手法：
一
假冒公职人员
六
无抵押贷款
二
冒充熟人
三
购车退税
七
短信电话中奖
八
账号变更
四
银行卡消费透支
五
电话欠费
九
亲友意外
十
医保、社保卡违规
.
13
电信诈骗的主要作案手法
一
假冒公职人员
冒充公安、检查院、法院、财政等司法、 政府部门的工作人员，谎称因为办案需要， 通过电话或短信，要求事主将钱转至所谓安 全帐户。
2024版全新电信防诈骗ppt课件
•电信诈骗概述•电信诈骗的常见手段•电信诈骗的识别与防范•电信诈骗案例分析目•电信防诈骗的法律法规与监管•电信防诈骗的未来展望录定义与特点定义特点财产损失精神伤害社会信任危机03020101020304技术化国际化复杂化团伙化冒充公检法诈骗诈骗分子通过非法渠道获取公民个人信息，冒充公检法机关工作人员，以涉嫌洗钱、贩毒、经济犯罪等理由，要求受害人将资金转入“安全账户”配合调查。
诈骗分子会伪造虚假网站、通缉令等文件，增加诈骗的迷惑性和可信度。
诈骗分子通常利用受害人的恐慌心理，以“保密”、“紧急”等借口，要求受害人在短时间内完成转账操作。
诈骗分子会要求受害人缴纳高额手续费、保证金等费用，或以验资、刷流水等理由骗取受害人钱财。
部分诈骗分子会伪造虚假贷款合同，以合法形式掩盖非法目的。
诈骗分子以低息、无抵押、快速放款等诱饵，吸引受害人申请贷款。
贷款诈骗网络购物诈骗诈骗分子在社交平台、二手交易网站等渠道发布虚假商品信息，以低价、优惠等理由吸引受害人购买。
诈骗分子通常会要求受害人通过第三方支付平台或私下交易的方式进行付款，一旦收到钱款便失去联系。
部分诈骗分子会冒充卖家或快递公司，以商品质量问题、快递丢失等理由要求受害人进行退款或赔偿操作，进而骗取受害人的钱财。
诈骗分子通过招聘网站、社交平台等渠道发布虚假兼职信息，以高额佣金为诱饵吸引受害人参与刷单。
诈骗分子会要求受害人先行垫付货款或缴纳一定数额的保证金，然后以各种理由拒绝返还本金和佣金。
部分诈骗分子会以刷单为名，实则进行网络赌博、色情服务等违法犯罪活动。
刷单诈骗注意来电号码警惕陌生信息核实身份与信息了解常见诈骗手法保护个人信息谨慎接听陌生电话安全使用手机和电脑建立防骗意识遇到电信诈骗的应对方法一旦发现被骗，应立即拨打当地警方电话报警。
保留相关通话记录、短信、邮件等证据，以便警方调查。
及时告知亲友自己遭遇诈骗的情况，提醒他们加强防范。
如无法自行解决问题，可寻求专业律师或相关机构的帮助。
防范电信诈骗教育课件PPT
• 凡是通知“家属”出事要先汇 款或转账都是骗子
• 凡是在电话中索要银行卡信息 及验证码都是骗子
• 凡是让你开通网银接受检查都 是骗子
• 凡是自称领导要求汇款或转账 都是骗子
• 凡是陌生网站要登记银行卡信 息都是骗子
家长牢记的防范知识
只要陌生人一谈到银行卡要转账
一律挂掉
1
只要一谈到“电话转接公检法 2
“一律挂掉
只要陌生人一谈到中奖了要先交税 3
一律挂掉
陌生短信让人点击不明网址链接
4 一律挂掉
5 微信不认识的人发来的链接
一律不点
6 一提到“安全账户“一律挂掉
家长牢记的防范知识
为防止电信网络诈骗，家长们还需注意：假如您遇到类似情况，接到有关孩子在外情况的陌生电话时，保持平静 心态，不要做出过激的反应。尽快与幼儿园、班级老师取得联系，及时核实陌生信息的真伪。
随即提供二维码诱导受害人扫描，受害人便根据提示 输入银行卡、验证码等信息，最终银行卡的钱便被转 走。
或者以系统升级导致交易异常、订单失效为由，将冻 结受害人账户资金，让受害人将资金转入指定的安全 账户从而实施诈骗。
电信网络诈骗常见手段
扫码送礼泄露信息
经常能看到“扫码关注送好礼”等 宣传广告，街边扫码送礼的活动更 是随处可见。很多人抵挡不住免费 的诱惑，便会参与扫码领取礼品。
使用违规收集信息App
某些违规App打着疫情监测的名义，出现非授权、 超范围采集使用个人信息等问题，存在用户个人
信息泄露、滥用的风险，因此公众在使用相关 App时，需提高风险防范意识。
点击钓鱼网站等欺诈链接
不法分子往往通过短信或社交平台，发送利用伪 基站进行伪装的诈骗短信，并附带钓鱼网站等虚 假链接，诱导用户点击链接进行账号密码、手机 号、验证码等信息填写，导致用户的重要的账号
• 凡是在电话中索要银行卡信息 及验证码都是骗子
• 凡是让你开通网银接受检查都 是骗子
• 凡是自称领导要求汇款或转账 都是骗子
• 凡是陌生网站要登记银行卡信 息都是骗子
家长牢记的防范知识
只要陌生人一谈到银行卡要转账
一律挂掉
1
只要一谈到“电话转接公检法 2
“一律挂掉
只要陌生人一谈到中奖了要先交税 3
一律挂掉
陌生短信让人点击不明网址链接
4 一律挂掉
5 微信不认识的人发来的链接
一律不点
6 一提到“安全账户“一律挂掉
家长牢记的防范知识
为防止电信网络诈骗，家长们还需注意：假如您遇到类似情况，接到有关孩子在外情况的陌生电话时，保持平静 心态，不要做出过激的反应。尽快与幼儿园、班级老师取得联系，及时核实陌生信息的真伪。
随即提供二维码诱导受害人扫描，受害人便根据提示 输入银行卡、验证码等信息，最终银行卡的钱便被转 走。
或者以系统升级导致交易异常、订单失效为由，将冻 结受害人账户资金，让受害人将资金转入指定的安全 账户从而实施诈骗。
电信网络诈骗常见手段
扫码送礼泄露信息
经常能看到“扫码关注送好礼”等 宣传广告，街边扫码送礼的活动更 是随处可见。很多人抵挡不住免费 的诱惑，便会参与扫码领取礼品。
使用违规收集信息App
某些违规App打着疫情监测的名义，出现非授权、 超范围采集使用个人信息等问题，存在用户个人
信息泄露、滥用的风险，因此公众在使用相关 App时，需提高风险防范意识。
点击钓鱼网站等欺诈链接
不法分子往往通过短信或社交平台，发送利用伪 基站进行伪装的诈骗短信，并附带钓鱼网站等虚 假链接，诱导用户点击链接进行账号密码、手机 号、验证码等信息填写，导致用户的重要的账号
防范电信诈骗宣传ppt课件
6
二、电信诈骗特征之四
• 跨国跨境犯罪比较突出。 • 有的不法分子在境内发布虚假信息骗境外的人，也有的常
在境外发布短信到国内骗中国老百姓。还有境内外勾结连 锁作案，隐蔽性很强，打击难度也很大。
7
数据报告
• 在用户接到所有的诈骗电话中，虚假的金 融理财诈骗最多，占43.2%，此类诈骗在北 上广深等大城市尤其盛行；其次是身份冒 充诈骗，占21.6%。两类诈骗相加占比 64.8%。
• 警方提示：冒充公安机关或其他办案单位 人员，以客户银行卡涉嫌洗钱、或客户涉
嫌经济犯罪，必须转移存款接受审查为名
实施诈骗。客户一旦轻信，犯罪分子会要
求其将欠款转存至片子账户。
11
骗术一 利用惧损避害心理诱骗客户到ATM转账
• 案例三：收到短信中表示，银联中心通知， 您的银行卡正于XX购物中心进行刷卡消费 X元，此笔金额将从您的账户中扣除。如有 疑问请咨询XXXX。
• 电信诈骗的范围从沿海逐渐向内地发展，不法分 子已经的成为一种社会公害。
3
二、电信诈骗特征之一
• 一是犯罪活动的蔓延性比较大，发展很迅速。犯罪分子往 往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯 式地给群众发布虚假信息，在极短的时间内发布范围很广 ，侵害面很大，所以造成损失的面也很广。
4
二、电信诈骗特征之二
17
案例-网络刷单诈骗
2017年11月2日，市民高某上网时，一个陌生的QQ 加其为好友，对方称不影响其工作兼职网上淘宝刷 单，就可以轻松获取返利。对方表示只要高某先垫 支1万元，后根据刷单业绩返利，高某觉得这个工作 既不影响自己上班，又能补贴补贴自己收入蛮适合 自己的，在对方的三寸不烂之舌的蛊惑下，就通过 支付宝二维码扫描支付1万元。对方收到高某的打款 后，立即中断与高某的联系。
二、电信诈骗特征之四
• 跨国跨境犯罪比较突出。 • 有的不法分子在境内发布虚假信息骗境外的人，也有的常
在境外发布短信到国内骗中国老百姓。还有境内外勾结连 锁作案，隐蔽性很强，打击难度也很大。
7
数据报告
• 在用户接到所有的诈骗电话中，虚假的金 融理财诈骗最多，占43.2%，此类诈骗在北 上广深等大城市尤其盛行；其次是身份冒 充诈骗，占21.6%。两类诈骗相加占比 64.8%。
• 警方提示：冒充公安机关或其他办案单位 人员，以客户银行卡涉嫌洗钱、或客户涉
嫌经济犯罪，必须转移存款接受审查为名
实施诈骗。客户一旦轻信，犯罪分子会要
求其将欠款转存至片子账户。
11
骗术一 利用惧损避害心理诱骗客户到ATM转账
• 案例三：收到短信中表示，银联中心通知， 您的银行卡正于XX购物中心进行刷卡消费 X元，此笔金额将从您的账户中扣除。如有 疑问请咨询XXXX。
• 电信诈骗的范围从沿海逐渐向内地发展，不法分 子已经的成为一种社会公害。
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二、电信诈骗特征之一
• 一是犯罪活动的蔓延性比较大，发展很迅速。犯罪分子往 往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯 式地给群众发布虚假信息，在极短的时间内发布范围很广 ，侵害面很大，所以造成损失的面也很广。
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二、电信诈骗特征之二
17
案例-网络刷单诈骗
2017年11月2日，市民高某上网时，一个陌生的QQ 加其为好友，对方称不影响其工作兼职网上淘宝刷 单，就可以轻松获取返利。对方表示只要高某先垫 支1万元，后根据刷单业绩返利，高某觉得这个工作 既不影响自己上班，又能补贴补贴自己收入蛮适合 自己的，在对方的三寸不烂之舌的蛊惑下，就通过 支付宝二维码扫描支付1万元。对方收到高某的打款 后，立即中断与高某的联系。
金融知识宣传ppt课件
-----“金融知识普及月”之校园站
中国人民银行xx市支行 中国银行xx支行 2017年9月
1
1 征信与诚信 2 校园贷 3 电信诈骗 4 反假币小知识
CONTENTS
目
录
2
诚信故事：陈嘉庚替父还债
3
诚信故事：商鞅立木取信
春秋战国时，秦国的商鞅在秦孝公的支持下主持变 法。当时处于战争频繁、人心惶惶之际，为了树立威信， 推进改革，商鞅下令在都城南门外立一根三丈长的木头， 并当众许下诺言:谁能把这根木头搬到北门，赏金十两。 围观的人不相信如此轻而易举的事能得到如此高的赏赐， 结果没人肯出手一试。于是，商鞅将赏金提高到50金。 重赏之下必有勇夫，终于有人站起将木头扛到了北门。 商鞅立即赏了他五十金。商鞅这一举动，在百姓心中树 立起了威信，而商鞅接下来的变法就很快在秦国推广开 了。新法使秦国渐渐强盛，最终统一了中国。
11
1 征信与诚信 2 校园贷 3 电信诈骗 4 反假币小知识
CONTENTS
目
录
12
校园贷 当前学生最容易陷入的金融陷阱
电信诈骗
校园贷款
13
2015年中国人民大学信用管理研究中 心调查全国252所大学近5万名大学生， 并撰写了《全国大学生信用认知调研 报告》，调查显示，在弥补资金短缺 时，有8.77%的学生会使用贷款获取资 金，其中小额信用贷款占比5.33%，网 络贷款占比3.44%；另有一项关于大学 生分期消费调查显示，61%的大学生倾 向于选择分期付款消费
7
征信的日常运用
• 商业银行的信贷审批与贷后管理 • 升职就业（用人单位在招录人员时要查征信报告） • 资格审查（部分省市在公务员招录时要审查其本人及父母的征信报
告） • 出国签证（多个西方国家特别是欧洲国家的驻华使领馆在审核签证
中国人民银行xx市支行 中国银行xx支行 2017年9月
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1 征信与诚信 2 校园贷 3 电信诈骗 4 反假币小知识
CONTENTS
目
录
2
诚信故事：陈嘉庚替父还债
3
诚信故事：商鞅立木取信
春秋战国时，秦国的商鞅在秦孝公的支持下主持变 法。当时处于战争频繁、人心惶惶之际，为了树立威信， 推进改革，商鞅下令在都城南门外立一根三丈长的木头， 并当众许下诺言:谁能把这根木头搬到北门，赏金十两。 围观的人不相信如此轻而易举的事能得到如此高的赏赐， 结果没人肯出手一试。于是，商鞅将赏金提高到50金。 重赏之下必有勇夫，终于有人站起将木头扛到了北门。 商鞅立即赏了他五十金。商鞅这一举动，在百姓心中树 立起了威信，而商鞅接下来的变法就很快在秦国推广开 了。新法使秦国渐渐强盛，最终统一了中国。
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1 征信与诚信 2 校园贷 3 电信诈骗 4 反假币小知识
CONTENTS
目
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校园贷 当前学生最容易陷入的金融陷阱
电信诈骗
校园贷款
13
2015年中国人民大学信用管理研究中 心调查全国252所大学近5万名大学生， 并撰写了《全国大学生信用认知调研 报告》，调查显示，在弥补资金短缺 时，有8.77%的学生会使用贷款获取资 金，其中小额信用贷款占比5.33%，网 络贷款占比3.44%；另有一项关于大学 生分期消费调查显示，61%的大学生倾 向于选择分期付款消费
7
征信的日常运用
• 商业银行的信贷审批与贷后管理 • 升职就业（用人单位在招录人员时要查征信报告） • 资格审查（部分省市在公务员招录时要审查其本人及父母的征信报
告） • 出国签证（多个西方国家特别是欧洲国家的驻华使领馆在审核签证
电信诈骗宣传课件PPT
寻求法律援助和咨询，了解自己的权益和法律责任，以便更好地维护自己的合法权 益。
加强个人信息保护，防范再次受骗
不要轻易泄露个人信息，如身 份证号、银行卡号、密码等， 以免被不法分子利用。
定期更换密码和检查账户安全， 及时发现和处理异常情况。
谨慎使用公共Wi-Fi和其他网络 服务，避免在公共场合使用个 人敏感信息进行网络操作。
电信诈骗宣传课件
• 电信诈骗概述 • 电信诈骗的识别与防范 • 电信诈骗案例分析 • 应对电信诈骗的正确做法 • 总结与呼吁
01
电信诈骗概述
电信诈骗的定义
电信诈骗是指利用电话、短信、互联 网等电信技术手段，通过虚假信息、 冒充他人身份等方式，诱骗受害者进 行钱款转账、财产损失等非法行为。
电信诈骗是一种非接触性犯罪，犯罪 分子与受害者之间无需面对面接触， 通过远程手段进行诈骗。
犯罪分子在网络上发布虚假商 品或服务信息，诱骗受害者进 行购买，骗取受害者的钱款。
电信诈骗的危害
01
02
03
04
财产损失
受害者因电信诈骗遭受重大财 产损失，甚至导致生活困难。
精神压力
受害者在遭受电信诈骗后，会 产生焦虑、抑郁等心理问题，
影响身心健康。
社会信任危机
电信诈骗的频发会导致社会信 任度下降，影响社会和谐稳定
不轻信陌生电话、短信和网络信 息，不随意透露个人信息和银行 账户信息，谨慎处理各种涉及钱
财的事务。
家庭和学校教育
加强对家庭和学校的宣传教育，从 小培养孩子的安全防范意识和能力。
社会监督与举报
鼓励社会各界人士积极监督和举报 电信诈骗行为，形成全民参与、共 同防范的良好氛围。
THANKS
感谢观看
加强个人信息保护，防范再次受骗
不要轻易泄露个人信息，如身 份证号、银行卡号、密码等， 以免被不法分子利用。
定期更换密码和检查账户安全， 及时发现和处理异常情况。
谨慎使用公共Wi-Fi和其他网络 服务，避免在公共场合使用个 人敏感信息进行网络操作。
电信诈骗宣传课件
• 电信诈骗概述 • 电信诈骗的识别与防范 • 电信诈骗案例分析 • 应对电信诈骗的正确做法 • 总结与呼吁
01
电信诈骗概述
电信诈骗的定义
电信诈骗是指利用电话、短信、互联 网等电信技术手段，通过虚假信息、 冒充他人身份等方式，诱骗受害者进 行钱款转账、财产损失等非法行为。
电信诈骗是一种非接触性犯罪，犯罪 分子与受害者之间无需面对面接触， 通过远程手段进行诈骗。
犯罪分子在网络上发布虚假商 品或服务信息，诱骗受害者进 行购买，骗取受害者的钱款。
电信诈骗的危害
01
02
03
04
财产损失
受害者因电信诈骗遭受重大财 产损失，甚至导致生活困难。
精神压力
受害者在遭受电信诈骗后，会 产生焦虑、抑郁等心理问题，
影响身心健康。
社会信任危机
电信诈骗的频发会导致社会信 任度下降，影响社会和谐稳定
不轻信陌生电话、短信和网络信 息，不随意透露个人信息和银行 账户信息，谨慎处理各种涉及钱
财的事务。
家庭和学校教育
加强对家庭和学校的宣传教育，从 小培养孩子的安全防范意识和能力。
社会监督与举报
鼓励社会各界人士积极监督和举报 电信诈骗行为，形成全民参与、共 同防范的良好氛围。
THANKS
感谢观看
反诈骗宣传ppt课件模板
加强国际合作，共同打击跨 国诈骗犯罪
全民反诈，个人责任重大 网络诈骗犯罪形式多样，防不胜防。根据公安部门的数据，每年因 诈骗导致的财产损失高达数百亿元。作为公民，每个人都有责任提 高自己的反诈意识，不轻信陌生人的信息，不随意点击可疑链接， 保护好自己的个人信息。只有每个人都积极参与到反诈行动中，才 能有效地遏制诈骗犯罪的发生。 加强国际合作，共同打击跨国诈骗犯罪 面对跨国诈骗犯罪，单靠一国的力量难以有效打击。必须加强国际 合作，共享情报信息，联合开展行动。根据国际刑警组织的数据， 跨国诈骗犯罪已经对全球数十个国家的经济和社会秩序造成了严重 影响。只有通过国际合作，共同打击跨国诈骗犯罪，才能有效地保 护各国公民的合法权益。
全民反诈行动是社会责任的体现
• 每个人都应参与反诈行 动，共同维护社会和谐 稳定，这是每个公民的 责任。
02. 打击诈骗犯罪
加强执法力度，严惩诈骗犯罪
全民反诈，需要加强执法力度
近年来，诈骗犯罪日益猖獗，给人民 群众财产安全带来严重威胁。加强执 法力度，严厉打击诈骗犯罪，是维护 社会稳定和人民群众利益的必要手段 。
增加反诈宣传教育活动
反诈宣传教育活动普及知识 通过反诈宣传教育活动，普及防诈骗知识，提高公众对诈骗的警觉性，减 少受骗风险。 反诈宣传教育活动减少诈骗案件 通过加强反诈宣传教育活动，可以减少诈骗案件的发生，维护社会稳定和 安全。 反诈宣传教育活动提高全民意识 通过全民反诈宣传教育活动，提高全民反诈骗意识，形成社会共同防范的 良好氛围。
06. 完善法律法规建设
制定更加完善的法律法规
加强反诈宣传教育 通过宣传教育提高公众对诈骗的认知，减少被骗的风险。数据显示，接受过反诈宣传教育的人受骗率较低。 完善法律法规打击诈骗 制定更加严格的法律法规，加大对诈骗行为的惩处力度，降低犯罪分子的侥幸心理。根据统计，严厉的法律制裁可以有效遏制诈骗犯罪。 建立高效的反诈机制 建立跨部门、跨地区的反诈机制，实现信息共享、协同打击。通过快速响应和精准打击，减少诈骗犯罪的成功率。 增强科技反诈手段 利用人工智能、大数据等科技手段进行反诈识别，及时发现和预警潜在的诈骗行为。科技手段可以有效提高反诈工作的效率和准确性。
金融机构银行防诈骗知识课程授课课件ppt
信用卡丢失、被盗、被复制等多种情形 阅读能力，对一个学生来说，是一种 十分重 要的能 力，同 时也是 每个学 生都应 该具备 的一个 重要素 质。阅 读能力 的强弱 ，与学 生获取 知识， 提高学 习兴趣 ，增长 见识， 以及培 养自学 能力等 方面都 有密切 联系。
类型 线上/线下、境内/境外消费交易均可申请理赔
征信常识（灰名单）
The AD of common sense
防诈骗
Anti-phishing
我行产品信用卡和etc
Our product credit card and etc
诈骗套路
• 诈骗套路1：电信诈骗
从业人数超160万； 全国二十余个地区； 境外十余个国家或地区的海外集团； “年产值”达千亿元。
6、资料涉嫌虚假
一些人明明是“小员工”非得把自己写成“公司总 裁”，或者直接提供虚假信息，认为信审查不出来， 还能提高贷款额度，
然而借款机构会通过大数据分析出你提交信息的真 假，如果被发现造假，可能会被这些机构终身秒拒。
8、有高利贷历史
一些申请人曾有借过高利贷历史，即使现在如数还 清，也会被金融机构重点考察。
5、综合负债过高
信用卡随意的“洗刷刷”，利用“时间差”在不同 平台申请网贷，以为会获得了很多额度的贷款。
可是网贷会被大数据记录，不同的网贷平台共享着 相同的信息，一旦查出申请人负债过高，申请会被 拒，同时也会被拉入灰名单。
4、找多个中介代办
缺钱寻路无门，就去中介找钱，而有些“黑中介” 往往会集中并反复去各大机构录入你的信息，甚至 为了让你的资料容易过审，会提交一些虚假信息；
这样你极有可能被大数据标注成“极度饥渴型客 户”or“信用不及格客户”，以后你申请贷款只会 是越来越难…。
防范电信诈骗知识普及 课件(共28张PPT)
随后，对方让周先生下载了一个聊天软件， 让他加入一个聊天会议。而让周先生加入这 个会议的目的，实际是想进一步诱导他，打 开这个APP的屏幕共享功能，从而看到周先生 的卡号和收到的验证码，把他贷款操作。它会把屏幕上显示的内容全都 记录下来，并同步让对方看到，包括弹框显示短信、微信、其他APP推 送的内容。也就是说，你在手机上的任何操作，对方电脑上都能看到， 包括输入密码、解锁的过程。
电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗， 诱使受害人打款或转账的犯罪行为
来自福建的郭先生是一家科技公司的法人代表。今年4月， 他的好友突然通过微信视频联系他，称自己的朋友在外地 竞标，需要430万元保证金，想借用郭先生公司的账户走账。
基于对好友的信任，加上已经视频聊天“核实”了身份， 郭先生在10分钟内，先后分两笔把430万元转到了对方的银 行账户上。
在信息技术高度发达的时代，关于电信诈骗犯罪案件的 报道越来越多，甚至因电信诈骗导致受害人家破人亡的 悲剧后果也时有发生，时刻需要提防。那么请继续阅读 以下为您整理的防范电信网络诈骗小知识的相关知识。
(1)冒充公检法诈骗。
骗子分别冒充“公安局、检察院、法院、社保、 医保”工作人员，用网络电话虚拟上述单位电话 号码，以“恶意透支。、社保、医保账户异常或 涉嫌洗钱、贩毒罪等”为名，要求受害人将个人 资产转到所谓“安全账户”进行诈骗，或让受害 人登陆虚假的公、检、法网站查看通缉令,后再实 施诈骗。
二是骗子利用不法手段侵入当事人聊 天群中，掌握受害人的聊天记录，待 时机成熟之际窃取公司、企业老板的 微信、QQ资料，冒充老板向公司出纳 发出汇钱的指令，骗取公司钱财。
(3)补贴退税类诈骗。
骗子冒充“财政、税务、卫生、残联、教育”等 部门，谎称事主享受“购房退税、购车退税、新 生儿补贴、残疾补贴、教育补贴”，向事主提供 所谓的相关部门咨询电话，通过电话诱骗事主到 ATM机上进行转账操作，后通过利用被害人对ATM 操作不熟悉将钱款转走。
电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗， 诱使受害人打款或转账的犯罪行为
来自福建的郭先生是一家科技公司的法人代表。今年4月， 他的好友突然通过微信视频联系他，称自己的朋友在外地 竞标，需要430万元保证金，想借用郭先生公司的账户走账。
基于对好友的信任，加上已经视频聊天“核实”了身份， 郭先生在10分钟内，先后分两笔把430万元转到了对方的银 行账户上。
在信息技术高度发达的时代，关于电信诈骗犯罪案件的 报道越来越多，甚至因电信诈骗导致受害人家破人亡的 悲剧后果也时有发生，时刻需要提防。那么请继续阅读 以下为您整理的防范电信网络诈骗小知识的相关知识。
(1)冒充公检法诈骗。
骗子分别冒充“公安局、检察院、法院、社保、 医保”工作人员，用网络电话虚拟上述单位电话 号码，以“恶意透支。、社保、医保账户异常或 涉嫌洗钱、贩毒罪等”为名，要求受害人将个人 资产转到所谓“安全账户”进行诈骗，或让受害 人登陆虚假的公、检、法网站查看通缉令,后再实 施诈骗。
二是骗子利用不法手段侵入当事人聊 天群中，掌握受害人的聊天记录，待 时机成熟之际窃取公司、企业老板的 微信、QQ资料，冒充老板向公司出纳 发出汇钱的指令，骗取公司钱财。
(3)补贴退税类诈骗。
骗子冒充“财政、税务、卫生、残联、教育”等 部门，谎称事主享受“购房退税、购车退税、新 生儿补贴、残疾补贴、教育补贴”，向事主提供 所谓的相关部门咨询电话，通过电话诱骗事主到 ATM机上进行转账操作，后通过利用被害人对ATM 操作不熟悉将钱款转走。
银行电信诈骗培训PPT课件
用心守护百姓“钱袋子”
202X年银行总行防范电信诈骗培训及治理
汇报人：
汇报时间：20XX
CONTENTS
01 02 03 04
本行电信诈骗典型案件
basic professional knowledge
电信诈骗的常见情形
basic professional knowledge
反电信网络诈骗法之银行篇
电信诈骗的常见情形
查补各单位风险防控薄弱环节和管理漏洞，严格落实上级对下级监管职责，对未 履行风险防控职责的单位和相关责任人严肃追责。
电信诈骗的常见情形
1.冒充社保、医保、银行、电信等工作人员
以社保卡、医保卡、银行卡消费、电话欠费等为名，以自己的信息泄露，被他人利用从事犯罪，以给 银行卡升级、验资证明清白，提供所谓的安全账户，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。
• 银行工作人员小心应对，开始逐级汇报，并立即向当地公安局反诈中心报警，公安局反诈中心5位民 警到支行营业大厅，核实客户身份信息后将该男子带走调查。
• 经警方调查发现，嫌疑人李某至出售银行卡给诈骗人员非法获利。警方迅速侦破案件，目前，该诈 骗团伙已全部落网。
本行电信诈骗典型案件
202X年X年X月上午，客户许某在朋友的陪同下来到本银行某支行办理支 取业务，在等号的过程中，许某的朋友向银行工作人员表示，自己的这位 朋友的性格一直以来是以稳妥为主，最近却有些激进，这次来银行取钱其 实是非要把未到期的定期存款取出来，但问她用途她也是支支吾吾，不肯 告知。
8.利用汇款信息进行诈骗
犯罪嫌疑人以受害人的儿女、房东、债主、业务客户的名义发送：我的原银行卡丢失，等钱急用，请速汇 款到账号某某某某某”，受害人不加甄别，结果被骗。
电信诈骗的常见情形
202X年银行总行防范电信诈骗培训及治理
汇报人：
汇报时间：20XX
CONTENTS
01 02 03 04
本行电信诈骗典型案件
basic professional knowledge
电信诈骗的常见情形
basic professional knowledge
反电信网络诈骗法之银行篇
电信诈骗的常见情形
查补各单位风险防控薄弱环节和管理漏洞，严格落实上级对下级监管职责，对未 履行风险防控职责的单位和相关责任人严肃追责。
电信诈骗的常见情形
1.冒充社保、医保、银行、电信等工作人员
以社保卡、医保卡、银行卡消费、电话欠费等为名，以自己的信息泄露，被他人利用从事犯罪，以给 银行卡升级、验资证明清白，提供所谓的安全账户，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。
• 银行工作人员小心应对，开始逐级汇报，并立即向当地公安局反诈中心报警，公安局反诈中心5位民 警到支行营业大厅，核实客户身份信息后将该男子带走调查。
• 经警方调查发现，嫌疑人李某至出售银行卡给诈骗人员非法获利。警方迅速侦破案件，目前，该诈 骗团伙已全部落网。
本行电信诈骗典型案件
202X年X年X月上午，客户许某在朋友的陪同下来到本银行某支行办理支 取业务，在等号的过程中，许某的朋友向银行工作人员表示，自己的这位 朋友的性格一直以来是以稳妥为主，最近却有些激进，这次来银行取钱其 实是非要把未到期的定期存款取出来，但问她用途她也是支支吾吾，不肯 告知。
8.利用汇款信息进行诈骗
犯罪嫌疑人以受害人的儿女、房东、债主、业务客户的名义发送：我的原银行卡丢失，等钱急用，请速汇 款到账号某某某某某”，受害人不加甄别，结果被骗。
电信诈骗的常见情形
《防金融诈骗讲座》课件
识别诈骗手段
留意异常的交易提示和银行账户变动 ，及时与银行或支付平台联系确认。
了解金融产品和服务的正常流程和规 定，警惕过于优厚或不合常规的承诺 和条件。
识别虚假网站、钓鱼邮件和仿冒应用 程序，不轻易在这些平台上进行操作 。
Part
03
应对金融诈骗的策略
及时报警
发现金融诈骗行为时，应第一时间向当地公安机关报案，提供相关证据和信息，以便及 时采取行动。
建立金融诈骗举报奖励制度， 鼓励公众积极参与打击金融诈 骗行为。
加强监管力度
加强对金融机构的监管，确保其 合规经营。
建立跨部门、跨领域的监管合作 机制，形成监管合力。
加强对金融诈骗行为的监测和预 警，及时发现和打击金融诈骗行
为。
THANKS
感谢您的 如家庭破裂、犯罪率上升等。
信息泄露
受害者个人信息可能被盗用或滥 用。
信任危机
金融诈骗会导致人们对金融机构 和政府机构的信任度下降。
Part
02
识别金融诈骗的方法
提高防范意识
STEP 02
STEP 03
对涉及金钱交易的事项保 持高度警觉，谨慎决策。
STEP 01
金融诈骗不仅限于金融领 域，也可能涉及其他领域 ，如商业、科技等。
金融诈骗的常见类型
电话诈骗
1
通过电话骗取他人财物或 个人信息。
投资诈骗
4
通过虚假投资骗取他人财 物。
网络诈骗
2
通过互联网骗取他人财物
或个人信息。
信用卡欺诈
3
使用伪造或盗用的信用卡 进行交易。
金融诈骗的危害
财产损失
受害者会遭受经济损失，可能无 法追回。
时刻保持清醒头脑，不轻 信陌生人的信息和承诺。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
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• 电信诈骗的几种常见形式
• 第一种：
• 以亲朋好友名义在QQ、微信、短信上留言要求汇款但 不通话的，诈骗分子有时会借助这个形式进行诈骗，所 以如果遇到这种情况一定要提高警惕
• 第二种 冒充公检法
• 自称公检法以办案为由要求汇款到“安全账 户”的，一般大众在无形中会对政府公安行 政人员放松警惕，诈骗分子充分掌握了人的 这个弱点，总是以一种居高临下的态度诱导 对方受骗。
金融知识讲座-电 信诈骗Biblioteka 第二篇防范电信诈骗
• 什么是电信诈骗？
• 电信诈骗 是指犯罪分子通过电话、网 络和短信方式，编造虚假信息，设置骗 局，对受害人实施远程、非接触式诈骗， 诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯 罪行为。
• 虽然现在社会大众谨防诈骗的意识正 在不断提高，但是还是经常听见被诈 骗的消息时有发生，不是因为大家放 松了警惕，而是因为现在诈骗的形式 层出不穷、防不胜防，现在我们村镇 银行为大家总结了几种常见的诈骗形 式，帮助大家提高警惕。
• 诈骗形式多种多样，需要我们有双火眼金睛去辨 识，我们需要在日常中做到不轻信、不汇款、不 占小便宜，涉及钱财要留个心眼，一般诈骗形式 就危害不到我们。
• 如何防范银行卡被盗刷？
• 1、设置复杂密码：要设置易于记忆但难以破 译的密码，不要将密码泄露给他人；
• 2、业务凭证切勿乱丢弃：在银行ATM机、柜 台办理完业务，凭条不要随意丢弃，这样就 可能会泄露个人信息，建议大家办理完业务 一定要把凭条彻底粉碎或者自己收好；
• 第三种 “你中奖了”
• 通知中奖、领取补贴要您先交钱的，现在无论是短信、 电话，只要涉及到中奖事宜，一定要提高警惕，切记 天上不会掉馅饼。
第四种 “虚构绑架”
有一些诈骗犯还喜欢拨打电话虚构绑架家人或者在外受 意外伤害、突发疾病等电话来进行诈骗，不少的老人吃 了这招的亏，这也说明了老年人比较好骗，嘱咐老年人 不要轻信这类信息。
•3、开通短信通知：银行都有短信通知业务，办 理银行卡一定要开通短信提醒，据了解，通过短 信通知追回被盗刷款的案例并不少见；
•4、定存大额资金：持卡人若有长期不用的大额 资金存在银行卡内，可以选择定期存款等方式固 化，以防银行卡被盗刷。
• 第五种 冒充领导
• 自称领导（老板）要求汇款的，这个目前在上班族中是 经常会遇见，诈骗分子通过一些形式了解到公司高层领 导的信息，掌握员工服从心理进行诈骗。如果遇到这种 事件一定要核实事件的真伪。
• 第六种：猜猜我是谁
• 对方一开口便问“猜猜我是谁”，你一猜，对方就会顺 藤摸瓜变成你所猜的亲朋好友，进而实施诈骗。一般都 是南方口音，先冒充熟人，再前去看望，然后中途出变， 最后提出要求汇钱。