金融控股集团的规划及发展目标

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现金管理
债券正回购 债券逆回购
银行间短期票据
现金管理 手段
过渡性资金需求
ETF无风险套利
货币市场基金
金融衍生品交易
个股期权 股指期货 股指期权
期货交易
金融衍生品
资产证券化
风险投资（PE)
风险管理
风险规划、风险识别
以保险为代表的风险转分散
投资组合理论
投资管理
实业投资资：可研、 策划、风险控制、 收益核算，融资渠 道和成本。
债券投资：私募债、 公募债、长期债券、 短期债券、可转换债 券、银行间债券市场 交易。
不动产投资：目标的 选择、成本确定、收 益管理。
各种金融 投资组合
股权投资：投机性交 易投资、长期非控股 投资、控股投资、风 险投资、大宗交易、 质押式回购、约定式 回购。
金融控股集团的发展规划及 目标
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第一部分什么是金融控股集团
什么是金融控股集团 1
2 3
什么是金融 金融业在国民经济经济中的作用 金融控股集团的概念
4
5
为什么要成立金融控股集团
金融控股集团的组成
金融的概念
• 金融就是对现有资源进行重新整合之后，实现价值的等效流通。金，指的 是金子，资金，融，最早指固体融化变成液体，也有融通的意思，所以， 金融就是将黄金融化分开交易流通，即价值的流通。离开了价值流通，金 融就成为“一潭死水”，价值就无法转换。价值无法转换，经济就无法运 转。 金融金融的本质是价值流通。:金融产品的种类有很多，其中主要包括银行 、证券、基金、保险、信托、租赁、资产管理等。金融所涉及的学术领域 很广，其中主要包括：会计、财务、投资学、银行学、证券、保险、信托 学等等。 金融是一种交易活动，金融交易本身并未创造价值，那为什么在金融交易 中就有赚钱的呢？金融交易是一种将未来收入变现的方式，也就是明天的 钱今天来花。是一种集合资本优势，实现社会资源有效配置的方式，也就 是集小钱，做大事的方式。 传统金融的概念是研究货币资金的流通的学科。而现代的金融本质就是经 营活动的资本化过程。
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金融业在国民经济中的作用
• 金融在现代经济中的核心地位，是由其自身的特殊性质和作用所决定的。现 代经济是市场经济，市场经济的运行表现为价值流导向实物流，货币资金运 动导向物质资源运动，实现货币资金的有效筹集、融通和使用，社会资源的 合理配置，对国民经济走向良性循环所起的作用。
• 金融是现代经济中调节宏观经济的重要杠杆。金融业是联结国民经济各方面 的纽带，它能够比较深入、全面地反映成千上万个企事业单位的经济活动， 同时，利率、汇率、信贷、结算等金融手段又对微观经济主体有着直接的影 响，国家可以根据宏观经济政策的需求，通过中央银行制定货币政策，运用 各种金融调控手段，适时地调控货币供应的数量、结构和利率，从而调节经 济发展的规模、速度和结构，在稳定物价的基础上，促进经济发展。 在现代经济生活中，货币资金作为重要的经济资源和财富，成为沟通整个社 会经济生活的命脉和媒介。现代一切经济活动几乎都离不开货币资金运动。
4.控股公司模式有利于降低风险
5.控股公司模式有利于资本运作
金融控股集团的组成
1、银行 2、保险公司 3、证券公司 4、信托投资公司 5、基金公司
6、资产管理公司
7、第三方理财公司 8、融资租赁公司
第二部分目前我国有哪些大型金融 控股集团
什么是金融控股集团 1
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中信集团 光大控股 平安集团
风险评估、风险监控
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融资管理 1
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信贷融资、信托融资 债券融资 股权融资
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融资租赁
长、短期票据贴现
财务顾问及企业规划 1
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企业财务顾问 企业规划 并购重组
4
5
承销上市
债权承销
THANK YOU
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5
建银集团
民生集团
第三部分金融控股集团的业务范围
金融控股集团的业务
资产管理业务、投资管理、现金管理
金融衍生品投资、风险投资、风险管理
信贷融资、融资租赁、资金贴现
财务顾问、企业规划、并购重组、上市
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资产管理业务
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ财务规划
纳税顾问 企业资产 管理 个人资产 管理
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金融控股集团的概念
• 金融控股集团指在同一控制权下，所属的受 控制实体至少明显地在从事两种以上的银行、 证券和保险业务，同时每类业务的具有独立 的法人资格，有清息的产权结构。
为什么要成立金融控股集团
1.金融控股模式有利于实现分业向混业的转型 2.控股公司模式有利于形成协同效应 3.控股公司模式有利于业务发展