第1章 转授权合规操作
第1章 转授权合规操作

第一章转授权合规操作1 业务简介1.1 农业银行实行统一法人管理和法人授权制度,各级机构和岗位均应在授权范围内开展经营管理活动。
农业银行各经营管理岗位和分支机构都应在授权范围内开展业务活动,严禁越权从事业务活动。
1.2 转授权是指农业银行股份有限公司各分支机构负责人接受(转)授权后,按照授权文件和有关规章制度的规定,在自身权限范围和额度内向本机构经营管理岗位和辖属分支机构负责人(再)转授权的行为。
静态上是指转授权权限,动态上是指转授权行为。
经营管理岗位,包括副行长(含行长助理)等高级管理人员、内部职能部门和直属机构负责人、独立审批人等特殊业务岗位。
1.3 转授权人。
是指接受上级行行长(转)授权的各分支机构负责人。
1.4 被转授权人。
是指转授权人辖属的分支机构负责人和本机构经营管理岗位。
1.5 基本转授权。
是指转授权人定期向被转权人授予日常经营管理权限的行为。
基本转授权一年一授,有效期至次年基本转授权生效时终止。
1.5.1 对分支机构负责人的基本转授权,依据分支机构的等级行评定结果确定转授权基数,依据国家宏观经济政策、农业银行经营发展战略、分支机构转授权执行情况和合规状况、当地同业竞争需要、分支机构负责人素质能力等指标设定调整系数,通过转授权基数和调整系数确定转授权范围和额度。
1.5.2 对经营管理岗位的基本转授权,依据部门或岗位的职责、转授权执行情况、合规状况及岗位工作人员的素质能力等指标确定转授权范围和额度。
1.6 特别转授权。
是指转授权人主动或依申请向被转权人授予超出基本转授权范围或权限额度的特定经营管理权限的行为。
1.7 转授权调整。
是指在转授权有效期间,转授权人主动或依申请对转授权内容进行扩大、缩小、中止、恢复和撤销的行为。
1.8 委托授权。
是指委托人(各级机构负责人)授予受托人(本行员工或行外人员)一定的代理权,受托人以委托人名义从事民事法律行为,产生的权利义务由委托人享有或承担。
一般用于委托签约、委托诉讼等事项。
第1章转授权合规操作

第一章转授权合规操作1业务简介农业银行实行统一法人管理和法人授权制度,各级机构和岗位均应在授权范围内开展经营管理活动。
农业银行各经营管理岗位和分支机构都应在授权范围内开展业务活动,严禁越权从事业务活动。
转授权是指农业银行股份有限公司各分支机构负责人接受(转)授权后,按照授权文件和有关规章制度的规定,在自身权限范围和额度内向本机构经营管理岗位和辖属分支机构负责人(再)转授权的行为。
静态上是指转授权权限,动态上是指转授权行为。
经营管理岗位,包括副行长(含行长助理)等高级管理人员、内部职能部门和直属机构负责人、独立审批人等特殊业务岗位。
转授权人。
是指接受上级行行长(转)授权的各分支机构负责人。
被转授权人。
是指转授权人辖属的分支机构负责人和本机构经营管理岗位。
基本转授权。
是指转授权人定期向被转权人授予日常经营管理权限的行为。
基本转授权一年一授,有效期至次年基本转授权生效时终止。
1.5.1 对分支机构负责人的基本转授权,依据分支机构的等级行评定结果确定转授权基数,依据国家宏观经济政策、农业银行经营发展战略、分支机构转授权执行情况和合规状况、当地同业竞争需要、分支机构负责人素质能力等指标设定调整系数,通过转授权基数和调整系数确定转授权范围和额度。
1.5.2 对经营管理岗位的基本转授权,依据部门或岗位的职责、转授权执行情况、合规状况及岗位工作人员的素质能力等指标确定转授权范围和额度。
特别转授权。
是指转授权人主动或依申请向被转权人授予超出基本转授权范围或权限额度的特定经营管理权限的行为。
转授权调整。
是指在转授权有效期间,转授权人主动或依申请对转授权内容进行扩大、缩小、中止、恢复和撤销的行为委托授权。
是指委托人(各级机构负责人)授予受托人(本行员工或行外人员)一定的代理权,受托人以委托人名义从事民事法律行为,产生的权利义务由委托人享有或承担。
一般用于委托签约、委托诉讼等事项。
2相关规定转授权遵循下列原则:(1内控优先。
银行授权管理办法 模版

银行授权管理办法第一章总则第一条为保障本行有效实行一级法人体制,强化本行的统一管理与内部控制,增强本行防范和控制风险的能力,保护本行合法权益,根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行授权、授信管理暂行办法》等法律法规以及《银行法律与合规风险管理政策》、《银行合规事务管理办法》的有关规定,并结合本行实际,制定本办法。
第二条本办法所称授权是指:(一)总行行长对总行副行长(行长助理)关于经营管理权限的规定;(二)总行对总行业务、事务管理部门关于经营管理权限的规定;(三)总行对分行、分行级专营机构、其他地区级营运管理机构、地区各支行(以下简称“分支机构”)关于经营管理权限的规定。
第三条本行授权应遵循以下原则:(一)有限授权原则。
总行在法定经营范围内,对有关单位或个人实行分级管理,逐级有限授权。
(二)差别化授权原则。
根据受权人经营区域经济规模、受权人经营管理状况等,实行差别化授权。
(三)动态授权原则。
根据国家有关法律法规、宏观经济形势、金融政策的变化以及受权人经营管理情况,及时动态调整授权。
(四)权责对等原则。
本行授权与受权人管理职责、工作任务等相匹配。
第二章授权的范围、分类及形式第一节授权范围第四条本行授权的范围包括业务授权与事务授权。
业务授权与本行业务经营范围相符合;事务授权与有关部门或岗位职责相对应。
具体授权范围可由总行行长或总行按照内部控制、风险管理与决策效率兼顾的原则适当确定。
第五条本行授权所针对的业务、事务应具备健全完善的规章制度和操作流程,有关单位或个人在执行授权权限时,应按照规章制度规定的条件、程序和要求执行。
第六条依据监管规章或本行规章制度规定应具备相应资质方可从事业务、事务管理活动的,在有关单位或个人取得该资质前,本行不得对有关单位或个人进行与该资质相关的授权。
第二节授权的分类及形式第七条本行授权按照授权内容的不同可分为基本授权和特别授权。
基本授权是指对本行经营范围内的一般常规业务经营管理、财务管理、人事管理和其他事务管理的授权。
银行第二中心支行转授权管理办法

ⅩⅩ银行第二中心支行转授权管理办法(试行)1、目的为进一步完善中心支行管理机制,规范和加强转授权管理,保障依法合规经营,提高经营管理效率,根据总行《ⅩⅩ银行授权管理办法(试行)》(ⅩⅩ银行【ⅩⅩ】354号),特制定本办法。
2、适用范围本办法适用于中心支行日常经营活动所涉及的全部业务领域,包括但不限于授信、柜面、计划财务、人事管理、中间业务、信用卡、资金、运营管理、用印审批、网点建设、资产保全、法律文件签署等经营、管理全部活动。
3、转授权相关术语及定义授权,指授予、转授予他人权限。
受权,指接受授予、转授予他人权限。
3.3受权人,被总行行长授予权限的人,本办法指总行分管行长/行长助理、机关部门负责人、中心支行负责人、关键岗位人员、其他指定人员。
3.4转授权,按照本办法的规定,转授权人(即受权人)在受权有效期间内,以授权文件的形式将其被授予的权限范围内的权限转授予他人的行为。
本办法包括中心支行行长转授权给中心支行分管行长、所辖部门负责人、支行负责人或其他指定人员的行为。
转授权还包括总行分管行长/行长助理转授权给中心支行负责人以及机关各部门负责人转授权给中心支行负责人或中心支行部门负责人的行为,这两类转授权参照《ⅩⅩ银行授权管理办法(试行)》相关规定执行。
特别转授权,受权人因临时经营活动需要或不能履行岗位权限达到一定期限的,临时转授权给符合转授权要求的对象。
转授权人,转授予他人权限的人,上述受权人可作为转授权人,本办法指中心支行负责人、关键岗位人员、其他指定人员。
3.7转受权人,接受转授权人给予的权限的人,本办法包括中心支行分管行长、部门负责人、所辖支行负责人或其他指定人员。
3.8转授权的调整,本办法指暂停、上收、调减、撤销及终止等。
3.9越权经营行为,指无权经营、超权限经营、权限终止后经营、滥用权限经营等违反授权管理制度或规避审批权限制度的行为。
4、职责与权限部门/岗位职责中心支行法律合规部牵头组织对本辖范围内的转授权工作进行管理,根据总行相关文件拟定本单位的转授权管理办法;依据中心支行业务管理部门转授权文件制作转授权书,并向中心支行综合管理部报备;对中心支行的转授权执行情况进行检查监督,提出转授权实施及风险情况报告,并可根据外部监管意见和总行、中心支行内部检查部门对授权工作提出的整改意见,调整转授权;完成其他转授权管理工作。
授权管理制度范文模板

授权管理制度范文模板第一章总则第一条为了规范公司的授权行为,明确授权范围和权限,确保公司各项业务的正常运行,依据《中华人民共和国公司法》和相关法律法规,制定本制度。
第二条本制度所称的授权,是指公司董事会或者总经理根据公司经营需要,将部分决策权、管理权或者操作权授予其他部门、分支机构或者个人的行为。
第三条授权应遵循合法、合规、合理的原则,确保授权的适当性和有效性。
第四条公司各授权主体应按照本制度规定行使授权权利,并对授权行为承担相应的法律责任。
第二章授权范围和权限第五条授权范围包括:(一)公司经营决策权;(二)公司管理权;(三)公司操作权;(四)公司其他需要授权的事项。
第六条授权权限根据授权主体的不同,分为以下几个等级:(一)一级授权:指公司董事会授权;(二)二级授权:指公司总经理授权;(三)三级授权:指公司部门负责人授权。
第七条授权期限根据授权事项的性质和实际情况确定,一般不超过一年。
特殊情况下,授权期限可以延长,但最长不得超过两年。
第三章授权程序第八条授权程序分为以下几个步骤:(一)提出授权申请:需要授权的部门、分支机构或个人向授权主体提出书面授权申请;(二)审核授权申请:授权主体对授权申请进行审核,确保授权事项符合公司经营需要和法律法规要求;(三)签订授权协议:授权主体与被授权方签订书面授权协议,明确授权范围、权限、期限等事项;(四)履行授权手续:授权主体将授权事项告知公司相关人员和相关部门,确保授权的实施;(五)监督和评估:授权主体对被授权方的授权行为进行监督和评估,确保授权的适当性和有效性。
第四章授权的变更和撤销第九条授权变更指在授权期限内,授权主体对已授权的事项进行调整。
授权变更应遵循本制度规定的授权程序。
第十条授权撤销指在授权期限内,授权主体取消已授权的事项。
授权撤销应遵循本制度规定的授权程序。
第十一条授权主体在变更或撤销授权时,应通知被授权方和相关人员,并说明原因。
第五章法律责任第十二条授权主体未按照本制度规定行使授权权利,给公司造成损失的,应承担相应的法律责任。
授权及转授权管理制度范文

授权及转授权管理制度范文授权及转授权管理制度第一章总则第一条为了规范在企业内部授权及转授权、明确授权及转授权的权限和程序,保证授权及转授权的合法性和安全性,促进企业的高效运作,特制定本制度。
第二条本制度适用于本企业内部的所有授权及转授权行为。
第三条授权及转授权应当遵循公正、公平、公开、合法的原则。
第四条授权及转授权的范围包括但不限于:财务授权、行政授权、技术授权、业务授权等。
第二章授权的权限和程序第五条授权是指企业上级机构或上级负责人按照职权将某项工作、权利、义务等授予下级机构或下级负责人,下级机构或下级负责人根据授权行驶权力或履行义务的一种行为。
第六条授权的权限由上级机构或上级负责人根据职权决定,并在相关部门及人员之间明确沟通。
第七条授权的程序分为以下环节:(一)申请环节:下级机构或下级负责人向上级机构或上级负责人提出授权申请,申请内容应当明确,包括授权事项、授权期限、授权范围等。
(二)审批环节:上级机构或上级负责人对授权申请进行审批,审批内容应当真实准确,不得超出职权范围。
(三)颁发环节:上级机构或上级负责人将授权的文件或授权书面通知交给下级机构或下级负责人,授权文件或通知内容应当明确,包括授权事项、授权期限、授权范围等。
(四)履行环节:下级机构或下级负责人按照授权文件或通知,行使相应的权力或履行相应的义务。
第八条重大授权应当报告上级机构或上级负责人批准,否则无效。
第三章转授权的权限和程序第九条转授权是指在授权范围内,被授权人将部分或全部权力或责任转移给其他机构或个人的行为。
第十条转授权的权限由被授权人按照职权决定,并在相关部门及人员之间明确沟通。
第十一条转授权的程序分为以下环节:(一)申请环节:被授权人向上级机构或上级负责人提出转授权申请,申请内容应当明确,包括被授权事项、被授权期限、被授权范围等。
(二)审批环节:上级机构或上级负责人对转授权申请进行审批,审批内容应当真实准确,不得超出职权范围。
商业银行信贷转授权管理办法(试行)模版

商业银行信贷转授权管理办法(试行)第一章总则第一条为落实《xx市商业银行转授权管理办法(试行)》,规范xx市商业银行各分支行(以下简称:各分支行)信贷业务授权行为,建立科学的信贷业务授权体系,确定各分支行信贷业务审批权限的标准和方法,促进业务发展和防范信贷风险,特制定本办法。
第二条信贷转授权是xx市商业银行法人授权的组成部分,以各分支行所确定的信贷经营管理等级为基础,授予xx市商业银行所属分支机构办理信贷业务的审批权限。
第三条信贷业务转授权应遵循以下原则:1.“区别对待、分类管理”的原则;2.“低风险业务适度授权、高风险业务适度集中”的原则;3.“弹性授权、适时调整”的原则。
第四条各分支行在授权范围内依法合规开展信贷经营活动,并承担相应的责任,严禁越权从事信贷业务。
第五条本办法适用于xx市商业银行经营的各类信贷业务。
第六条信贷转授权工作由业务发展部门归口管理。
第二章信贷经营管理等级的确定第七条信贷经营管理等级是衡量xx市商业银行各分支机构信贷经营管理水平的标准。
各分支机构信贷经营管理等级主要由信贷资产质量、新增不良贷款比例及信贷管理水平等情况,结合《xx市商业银行分支机构等级管理办法》评定的机构等级,合理确定信贷经营管理等级,进行信贷经营管理等级的评定。
第八条信贷经营管理等级参照以下标准划分为A级、B级、C级和D级。
划分信贷经营管理等级的标准如下:A级总分≥90分B级 90分>总分≥80分C级 80分>总分≥60分D级总分<60分对信贷经营管理等级评定为D级的机构,不再对其信贷业务转授权。
待其信贷经营管理情况有所改善后,可由机构向总行提出转授权申请,经总行业务发展部、风险管理部、合规管理部及内部审计部共同评估后确定信贷经营管理等级,根据信贷经营管理等级进行转授权。
第九条动态调整。
信贷经营管理等级评定期间,各分支机构在信贷经营管理中存在以下情形的,视情节轻重上调、下调其信贷管理等级:1.不良贷款总额下降,且未发生新增不良贷款的各分支机构可上调一个等级;不良贷款总额不变,但发生新增不良贷款的各分支机构可下调1个等级;不良贷款总额增加,且新增不良贷款超过上年不良贷款总额的各分支机构可下调1-2个等级;2.各分支机构发生重大责任事故或案件,产生较大经济损失或声誉影响的可下调1-2个等级;3.因转受权人发生违法违规行为或失职造成重大经营风险的可下调1-2个等级;4.越权或变相越权操作的可下调1-2个等级;5.严重违反信贷规章制度,情节严重或损失重大的可下调1-2个等级。
银行第二中心支行转授权管理办法

XX银行第二中心支行转授权管理办法(试行)1、目的为进一步完善中心支行管理机制,规范和加强转授权管理,保障依法合规经营,提高经营管理效率,根据总行《XX银行授权管理办法(试行)》(XX银行【XX】354号),特制定本办法。
2、适用范围本办法适用于中心支行日常经营活动所涉及的全部业务领域,包括但不限于授信、柜面、计划财务、人事管理、中间业务、信用卡、资金、运营管理、用印审批、网点建设、资产保全、法律文件签署等经营、管理全部活动。
3、转授权相关术语及定义授权,指授予、转授予他人权限。
受权,指接受授予、转授予他人权限。
3.3 受权人,被总行行长授予权限的人,本办法指总行分管行长 /行长助理、机关部门负责人、中心支行负责人、关键岗位人员、其他指定人员。
3.4 转授权,按照本办法的规定,转授权人(即受权人)在受权有效期间内,以授权文件的形式将其被授予的权限范围内的权限转授予他人的行为。
本办法包括中心支行行长转授权给中心支行分管行长、所辖部门负责人、支行负责人或其他指定人员的行为。
转授权还包括总行分管行长 /行长助理转授权给中心支行负责人以及机关各部门负责人转授权给中心支行负责人或中心支行部门负责人的行为,这两类转授权参照《XX银行授权管理办法(试行)》相关规定执行。
特别转授权,受权人因临时经营活动需要或不能履行岗位权限达到一定期限的,临时转授权给符合转授权要求的对象。
转授权人,转授予他人权限的人,上述受权人可作为转授权人,本办法指中心支行负责人、关键岗位人员、其他指定人员。
3.7 转受权人,接受转授权人给予的权限的人,本办法包括中心支行分管行长、部门负责人、所辖支行负责人或其他指定人员。
3.8 转授权的调整,本办法指暂停、上收、调减、撤销及终止等。
3.9 越权经营行为,指无权经营、超权限经营、权限终止后经营、滥用权限经营等违反授权管理制度或规避审批权限制度的行为。
4、职责与权限部门 /岗位职责中心支行法律合规部牵头组织对本辖范围内的转授权工作进行管理,根据总行相关文件拟定本单位的转授权管理办法;依据中心支行业务管理部门转授权文件制作转授权书,并向中心支行综合管理部报备;对中心支行的转授权执行情况进行检查监督,提出转授权实施及风险情况报告,并可根据外部监管意见和总行、中心支行内部检查部门对授权工作提出的整改意见,调整转授权;完成其他转授权管理工作中心支行综合管理部负责中心支行转授权文件的存档保管;负责将中心支行法律合规部制作完成的转授权书向总行综合管理部门报备。
转授权授权书_审批

授权人:[授权人全称]被授权人:[被授权人全称]转授权被授权人:[转授权被授权人全称]根据我国《公司法》及相关法律法规的规定,以及公司章程的授权规定,为明确公司内部管理权限,提高工作效率,现将有关转授权事宜通知如下:一、授权背景鉴于[授权人全称]公司(以下简称“公司”)业务发展需要,为确保公司各项业务顺利开展,经[授权人全称]公司董事会研究决定,对公司内部管理权限进行优化调整,对[被授权人全称]进行转授权。
二、授权内容1. [被授权人全称]作为公司[部门/岗位]负责人,现授权其对[转授权被授权人全称]进行转授权,具体如下:(1)[转授权被授权人全称]在[被授权人全称]的领导下,负责[具体业务内容]的日常管理工作;(2)[转授权被授权人全称]有权对[具体业务内容]相关的业务人员进行工作指导、培训和考核;(3)[转授权被授权人全称]有权对[具体业务内容]相关的预算、费用进行审批;(4)[转授权被授权人全称]有权对[具体业务内容]相关的合同、协议进行签订;(5)[转授权被授权人全称]有权对[具体业务内容]相关的项目进行决策。
2. [被授权人全称]对[转授权被授权人全称]的转授权,需遵守以下原则:(1)[转授权被授权人全称]应在[被授权人全称]的授权范围内行使职权;(2)[转授权被授权人全称]在行使职权过程中,应遵守国家法律法规、公司规章制度和业务操作规范;(3)[转授权被授权人全称]应定期向[被授权人全称]报告工作情况,接受[被授权人全称]的监督检查。
三、授权期限本转授权授权书自双方签字之日起生效,有效期为[授权期限],到期后自动失效。
如需续期,双方另行签订协议。
四、审批程序1. 本转授权授权书经[授权人全称]公司董事会审议通过;2. 本转授权授权书经[授权人全称]公司法定代表人签字,并加盖公司公章;3. 本转授权授权书经[被授权人全称]和[转授权被授权人全称]签字确认。
五、其他1. 本转授权授权书一式两份,双方各执一份,具有同等法律效力;2. 本转授权授权书未尽事宜,按国家法律法规、公司规章制度和业务操作规范执行。
授权及转授权管理制度

授权及转授权管理制度一、总则为规范授权及转授权行为,保护公司资产安全,提高授权及转授权的管理效率,制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司内部的全部授权及转授权行为。
三、定义1. 授权:指公司合法授权人员进行特定的行为或操作。
2. 转授权:指经过授权后的人员将自己获得的权限授予他人。
四、授权管理1. 授权范围:授权范围根据员工所在职位和具备的权限等级确定,不同的职位和权限等级拥有不同的授权范围。
2. 授权程序:授权程序分为正式授权和临时授权两种。
正式授权需由所属部门领导或公司管理层进行批准,临时授权由相关部门领导或公司管理层根据具体情况进行临时授权。
3. 授权记录:公司需要建立完整的授权记录,包括授权人员、被授权人员、权限范围、授权时间等相关信息,确保授权行为有据可依。
4. 授权监督:公司领导及管理人员对授权行为进行监督,并定期进行审查,确保授权行为符合公司制度和规定。
五、转授权管理1. 转授权原则:被授权人员不得将自己获得的权限转授权给他人,除非经过正式授权程序获得公司领导或管理层的批准。
2. 转授权记录:被授权人员如需进行转授权,需在授权记录中注明转授权的具体情况,包括受权人员、权限范围、转授权时间等信息。
3. 转授权监督:公司领导及管理人员对转授权行为进行监督,并定期进行审查,确保转授权行为符合公司制度和规定。
六、违规处理对于违反授权及转授权管理制度的人员,公司将按照公司相关规定进行处理,包括扣发奖金、降职或解雇等处罚。
七、其他本制度自颁布之日起正式实施,如有调整或变更,需通过公司领导或管理层审批后方可执行。
八、结语授权及转授权是公司正常运营活动中不可或缺的环节,本制度的制定是为了规范授权及转授权行为,提高公司管理效率,保护公司资产安全,希望全体员工严格遵守本制度,积极配合执行,共同为公司的发展和稳定做出贡献。
公司合同管理合规操作指引

公司合同管理合规操作指引第一章总则第一条为规范XXX公司(以下简称“公司”)合同管理工作,实现公司合同管理的制度化、规范化,预防和减少合同纠纷的发生,维护公司合法权益,根据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国公司法》等有关法律、法规及《XXX公司章程》等规定,结合公司实际情况,制定本指引。
第二条公司适用本指引。
公司所出资企业、实际控制企业参照执行本办法。
公司所出资企业是指公司全资子公司和控股公司。
公司实际控制企业是指公司不直接持有股权,但通过投资关系、协议或者其他安排,能够实际支配其行为的公司。
第三条本指引所称合同,是指公司在经营管理活动中,与其他平等主体(自然人、法人、非法人组织)之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议,以及具有法律约束力的备忘录或其他具有合同效力的文件等。
订单是采购方向供货方发出的定货凭据。
订单上约定了标的物品种、价格、质量、数量、履行方式、履行时间等内容,经双方达成合意后与合同具有同等法律效力。
第四条本指引所称合同不包括劳动合同和劳务派遣合同。
第五条本指引所称合同管理,是指公司对合同的起草、评审、签订、履行、变更、转让、解除、终止、归档以及监督检查等实施的一系列行为。
合同管理工作的基本要求是:(一)规范合同文本,依法确定双方当事人的权利义务,并最大限度维护公司利益;(二)严格审批程序,按照制度规定履行程序,全面评估风险并将风险控制在可接受的范围内;(三)有效监控过程,加强对合同履行的监督检查,保证合同履行全过程处于可控状态;(四)及时处理纠纷,依法最大限度地采取有效措施避免和挽回损失。
第六条公司应当按照合同管理的规定,严格把控合同审批、订立、履行、变更、解除等环节,实现合同全流程管理,强化合同履行控制,提高合同管理效率。
第二章管理机构及职责第七条公司实行统一授权、分级管理、分工负责的合同管理体制。
公司总经理组织领导公司合同管理工作,其他高级管理人员对分管工作范围内的合同管理工作负领导责任。
转授权及再授权的约定

转授权及再授权的约定本转授权及再授权的约定(以下简称“本约定”)由以下双方(以下简称“双方”)于______年______月______日签订:甲方:(全称)法定代表人:乙方:(全称)法定代表人:1.甲方为某项业务的执行需要取得乙方的授权;2.乙方同意向甲方授予授权,并同意甲方可以将该授权转授权给第三方;3.双方为明确转授权及再授权的相关事项,特订立本约定。
第一条授权范围1.1 乙方授权甲方在______范围内行使权利,履行义务。
1.2 甲方在取得乙方的授权后,可以将该授权转授权给第三方,但需遵守本约定的相关规定。
第二条转授权条件2.1 甲方拟将授权转授权给第三方时,应向乙方提交书面的转授权申请。
2.2 乙方在接到甲方的转授权申请后,应在______天内予以答复,逾期未答复视为同意。
2.3 乙方同意甲方转授权的,甲方与第三方签订转授权协议时,应将本约定作为附件,并由乙方签字或盖章确认。
第三条再授权3.1 甲方在取得乙方的授权和转授权后,如需再授权给其他第三方,应按照本约定的转授权条件办理。
3.2 甲方再授权给其他第三方时,应确保该第三方具备相应的资格和能力,以履行相关义务。
第四条授权期限4.1 本授权自双方签字或盖章之日起生效,有效期为______年。
4.2 授权期限届满前,甲方如需延长授权期限,应提前______天向乙方提出书面申请,并由双方协商确定。
4.3 授权期限届满后,本约定自动终止。
第五条违约责任5.1 任何一方违反本约定,导致另一方损失的,应承担违约责任。
5.2 甲方未经乙方同意转授权给第三方,或第三方未履行相关义务导致乙方损失的,由甲方承担责任。
第六条争议解决6.1 双方在履行本约定过程中发生的争议,应首先通过友好协商解决;协商不成的,可以向有管辖权的人民法院起诉。
第七条其他约定7.1 本约定一式两份,甲乙双方各执一份。
7.2 本约定未尽事宜,双方可另行签订补充协议,补充协议与本约定具有同等法律效力。
商业银行行长转授权会议纪要

商业银行行长转授权会议纪要商业银行行长转授权会议纪要1. 引言商业银行作为金融体系的重要组成部分,承担着经济发展和金融稳定的重要责任。
而行长作为银行的最高领导者,其权力与责任不言而喻。
然而,在现代商业银行机构中,行长往往需要与众多高管团队共同合作,才能做出重大决策。
为了提高决策效率和减轻行长的压力,商业银行行长转授权会议成为了一种常见的管理机制。
2. 转授权会议的定义和目的转授权会议是商业银行高层管理团队的一个重要会议形式。
该会议的主要目的是通过委派一部分行政权力给指定的高级管理人员,以加快决策的速度,降低行长的日常管理压力,提高机构的运作效率。
3. 转授权会议的制度设计与执行转授权会议的制度设计与执行是保障转授权决策实施的重要环节。
在商业银行中,通常会成立一个专门的委员会来负责协调和监督转授权会议的运行。
该委员会的成员通常包括行长、副行长以及各部门负责人等。
在会议中,行长首先会明确转授权的对象和范围,并将之提供给委员会成员评审。
4. 转授权会议的运作和实施转授权会议的运作和实施是保障决策质量和效率的关键因素。
在会议上,转授权的对象将被授权承担特定的行政权力,并需要按照一定的流程和规则开展工作。
委员会成员也有责任对转授权的对象进行监督和评估,以确保决策的合规性和有效性。
5. 转授权会议的效果与挑战转授权会议对商业银行机构的管理和决策产生了积极的影响,但也面临一些挑战。
转授权会议需要明确权力的边界和责任的界定,以避免可能的权力滥用和责任推卸。
转授权会议需要建立合理的调控机制,以确保行长始终对重大决策保持敏感性和重要性的判断。
6. 个人观点和理解作为商业银行行长转授权会议的参与者和观察者,我认为这一机制在提高机构决策效率和减轻行长压力方面发挥着重要作用。
然而,在实施过程中,应谨慎处理权力分配和责任承担的问题,并不断优化转授权会议的制度设计和运作方式。
只有做到权责明确,才能实现高效的机构治理和稳定的运营。
业务授权管理制度

业务授权管理制度第一章总则第一条为规范企业业务的授权管理,提高业务授权管理的效率和安全性,订立本制度。
第二条本制度适用于公司全部员工、部门及相关合作伙伴,适用于全部与公司进行业务合作的合作方。
第三条业务授权是公司管理层授权员工或合作方负责执行和决策与业务相关的事项的过程。
第四条业务授权应遵从合法、合规、公平、公正、合理的原则,确保授权的准确性和有效性。
第五条业务授权应依据授权人员的职责和权限进行分级授权,将责任和权力匹配。
第二章业务授权流程第六条业务授权流程是指从业务授权的发起、审批、执行以及监督和评估的全过程。
第七条业务授权流程包含以下环节:发起申请、审批授权、执行授权、监督评估。
1. 发起申请(1)业务授权的发起人应明确需要授权的具体事项、授权的范围、期限和对象,并附上相应的理由和解释。
(2)发起人申请业务授权后,应将申请料子提交给上级主管部门或授权委员会。
2. 审批授权(1)上级主管部门或授权委员会应在收到业务授权申请后,依据公司相关规定和流程进行审批。
(2)审批授权时,应核实申请人的身份、权限和资质情况,确保授权的合法性和合规性。
(3)审批授权时,应依据实际情况综合考虑业务的紧急性、紧要性、多而杂性等因素,做出合理的决策。
(4)审批结果应及时通知申请人,并将授权的范围、期限、对象等信息记录到授权登记簿中,以备后续查询和监督评估。
3. 执行授权(1)授权人员在收到授权通知后应依照授权结果和要求,及时准确地执行授权事项。
(2)执行授权过程中,应遵守授权人员的职责和权限,确保业务的顺利进行。
(3)授权人员执行授权事项时,应保证操作的合法性、合规性和安全性。
4. 监督评估(1)对已授权的业务进行监督和评估,以确保授权的有效性和结果的满意度。
(2)监督评估应由上级主管部门或授权委员会负责,对授权事项的执行情况进行检查和评估。
(3)监督评估应定期进行,结果应及时反馈给授权人员和相关部门,以便及时矫正问题和改进授权管理流程。
开展经营活动授权管理办法

开展经营活动授权管理办法开展经营活动授权管理办法第一章总则第一条为规范经营活动授权管理,提高授权管理效率,保障公司经营活动的安全与合规性,制定本办法。
第二条本办法适用于公司内部授权管理,包括但不限于:委托、代理、授权等经营活动中的权利转移和授权事项。
第三条在授权过程中,原则上应当优先选择公司自身员工担任委托、代理、授权等角色,若需外部协助,应当通过正常的合同签署及审批流程。
第四条控制委托、代理、授权等授权范围及风险的风险管理部门、内部审计、合规中心等内部审批部门应当对授权事项进行综合评估。
第五条授权人应当根据被授权人的实际工作需求,明确授权范围及权限等具体内容,同时需要对被授权人的职责和义务进行明确说明。
第六条对于独立于公司的第三方如代理商、供应商等,应当制定相应授权管理制度,并对其进行严格监控。
第七条授权人应当保证授权内容的真实性、合法性,不得将无法履行或超出权力范围的授权内容进行授权。
第二章授权过程第八条授权人应当根据公司内部授权管理流程进行授权操作,需要经过风险管理部门、内部审计、合规中心等部门进行审批。
第九条授权人应当对被授权人的身份、资质进行审核,确保被授权人具有相应的技术能力、知识水平和行业经验。
第十条授权人应当向被授权人提供充分的信息和资源支持,确保被授权人能够顺利地履行授权内容,同时应当对其实施全面的监管。
第十一条授权人应当及时调整授权内容和权限等内容,以符合实际工作需要。
第三章控制措施第十二条控制委托、代理、授权等授权范围及风险的风险管理部门、内部审计、合规中心等内部审批部门应当对授权事项进行综合评估。
第十三条控制措施应当包括但不限于以下方面:(一)规范委托、代理、授权等授权流程,确保授权操作符合规定。
(二)对授权内容进行定期审查,及时发现并处理异常情况。
(三)加强授权操作人员的培训和管理,提高其意识和能力水平。
(四)通过信息系统对授权操作进行记录和监管。
(五)制定应急预案,及时处理授权过程中出现的紧急问题。
转授权协议书模板

甲方:(以下简称“转授权方”)乙方:(以下简称“被转授权方”)丙方:(以下简称“原授权方”)鉴于:1. 原授权方拥有某项权利或财产的授权,包括但不限于商标、专利、著作权、商业秘密等;2. 转授权方根据原授权方的授权,获得在特定范围内使用、转让或授权他人使用上述权利或财产的权利;3. 转授权方现愿将其获得的部分或全部权利或财产的转授权权授予被转授权方。
甲乙双方本着平等、自愿、诚实信用的原则,经友好协商,达成如下协议:第一条转授权内容1. 转授权方将原授权方授予其在以下范围内使用、转让或授权他人使用某项权利或财产的转授权权授予被转授权方:- 地域范围:______(具体描述地域范围,如:全国、特定省市等)- 时间范围:______(具体描述时间范围,如:自本协议签订之日起三年内)- 权利内容:______(具体描述权利内容,如:商标使用权、专利实施许可权等)2. 被转授权方在上述范围内,可自行决定是否行使转授权权,并承担相应的法律责任。
第二条权利与义务1. 转授权方应保证其转授权权的合法性和有效性,并对因转授权权产生的纠纷承担相应的法律责任。
2. 被转授权方应遵守国家法律法规及原授权方的相关规定,不得损害原授权方的合法权益。
3. 被转授权方在行使转授权权时,应尽到合理的注意义务,确保其行为不侵犯他人合法权益。
4. 被转授权方在行使转授权权时,应维护原授权方的商业信誉和品牌形象。
第三条保密条款1. 双方对本协议内容负有保密义务,未经对方同意,不得向任何第三方泄露。
2. 双方在履行本协议过程中所知悉的商业秘密,应予以严格保密。
第四条违约责任1. 如一方违反本协议的约定,给对方造成损失的,应承担相应的违约责任。
2. 违约方应赔偿守约方因此遭受的直接损失和间接损失。
第五条争议解决1. 双方因履行本协议发生的争议,应友好协商解决。
2. 协商不成的,任何一方均可向转授权方所在地人民法院提起诉讼。
第六条协议生效1. 本协议自双方签字(或盖章)之日起生效。
授权书无规定可否转授权

尊敬的[授权人姓名]:您好!在此,我代表[被授权人姓名],就授权书的转授权事宜向您说明如下:一、授权背景根据我国《民法典》第一百五十五条规定,授权行为应当采用书面形式。
为明确授权关系,保障各方权益,经双方协商一致,特制定本授权书。
二、授权内容1. [被授权人姓名]授权[授权人姓名]在以下范围内行使权利:(1)[具体权利范围,如:签订合同、收取货款、代表公司参加商务活动等]。
(2)授权人有权在授权范围内作出决策,但不得违反国家法律法规及公司规章制度。
2. 本授权书自签署之日起生效,至[授权期限]止。
三、转授权问题关于授权书的转授权问题,根据我国《民法典》第一百五十六条规定,授权人可以将授权范围内的权利转授权给他人,但应当遵守以下原则:1. 转授权不得违反法律法规及公司规章制度。
2. 转授权应当征得被授权人的同意。
3. 转授权应当采用书面形式。
4. 转授权不得损害被授权人的合法权益。
四、本授权书的转授权规定鉴于上述法律规定,现就本授权书的转授权问题作如下规定:1. [授权人姓名]有权将本授权书所授权利转授权给他人,但应当征得[被授权人姓名]的书面同意。
2. [授权人姓名]转授权他人行使权利时,应当将转授权的书面文件送达[被授权人姓名],并确保[被授权人姓名]知晓转授权事宜。
3. [授权人姓名]在转授权过程中,应当确保被授权人及其授权人的合法权益不受损害。
4. [授权人姓名]转授权他人行使权利,不得损害公司利益,不得违反国家法律法规及公司规章制度。
五、其他事项1. 本授权书一式两份,双方各执一份,具有同等法律效力。
2. 本授权书未尽事宜,可由双方另行协商解决。
3. 本授权书自双方签字(或盖章)之日起生效。
敬请[授权人姓名]予以周知,并按照本授权书的规定行使权利。
特此声明!被授权人:[被授权人姓名]日期:[签署日期]授权人:[授权人姓名]日期:[签署日期]。
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第一章转授权合规操作1 业务简介1.1 农业银行实行统一法人管理和法人授权制度,各级机构和岗位均应在授权范围内开展经营管理活动。
农业银行各经营管理岗位和分支机构都应在授权范围内开展业务活动,严禁越权从事业务活动。
1.2 转授权是指农业银行股份有限公司各分支机构负责人接受(转)授权后,按照授权文件和有关规章制度的规定,在自身权限范围和额度内向本机构经营管理岗位和辖属分支机构负责人(再)转授权的行为。
静态上是指转授权权限,动态上是指转授权行为。
经营管理岗位,包括副行长(含行长助理)等高级管理人员、内部职能部门和直属机构负责人、独立审批人等特殊业务岗位。
1.3 转授权人。
是指接受上级行行长(转)授权的各分支机构负责人。
1.4 被转授权人。
是指转授权人辖属的分支机构负责人和本机构经营管理岗位。
1.5 基本转授权。
是指转授权人定期向被转权人授予日常经营管理权限的行为。
基本转授权一年一授,有效期至次年基本转授权生效时终止。
1.5.1 对分支机构负责人的基本转授权,依据分支机构的等级行评定结果确定转授权基数,依据国家宏观经济政策、农业银行经营发展战略、分支机构转授权执行情况和合规状况、当地同业竞争需要、分支机构负责人素质能力等指标设定调整系数,通过转授权基数和调整系数确定转授权范围和额度。
1.5.2 对经营管理岗位的基本转授权,依据部门或岗位的职责、转授权执行情况、合规状况及岗位工作人员的素质能力等指标确定转授权范围和额度。
1.6 特别转授权。
是指转授权人主动或依申请向被转权人授予超出基本转授权范围或权限额度的特定经营管理权限的行为。
1.7 转授权调整。
是指在转授权有效期间,转授权人主动或依申请对转授权内容进行扩大、缩小、中止、恢复和撤销的行为。
1.8 委托授权。
是指委托人(各级机构负责人)授予受托人(本行员工或行外人员)一定的代理权,受托人以委托人名义从事民事法律行为,产生的权利义务由委托人享有或承担。
一般用于委托签约、委托诉讼等事项。
2 相关规定2.1 转授权遵循下列原则:(1)内控优先。
(2)区别授权。
(3)合理适度。
(4)权责一致。
2.2 对辖属分支机构负责人的转授权,按照一级分行、二级分行、一级支行、营业网点的顺序依次逐级进行。
因经营管理需要,一级分行可以跨级转授权。
2.3 转授权遵循下列规定:2.3.1 被转授权人为分支机构负责人的,转授权实行“无禁止皆许可”原则,除授权文书及有关规章制度对转授权予以禁止或限制外,均可向本机构经营管理岗位和辖属分支机构负责人再转授权。
2.3.2 被转授权人为内部职能部门的,转授权实行“无许可皆禁止”原则,在授权文书有明确许可的情况下,才可向本部门具有审批职责的岗位转授权,且取得权限的岗位不得再转授权。
2.3.3 被转授权人为副行长等其他高级管理人员或独立审批人等特殊业务岗位的,不得再转授权。
2.3.4 转授权应在授权范围和权限额度内进行,转授权范围和额度不得大于或优于授权。
2.4 分支机构负责人、内部职能部门负责人因休假(含强制休假)、出差、培训等事由,连续五个工作日以上(含本数)不能行使职权时,可以临时特别转授本机构或本部门副职代为行使职权。
2.5 基本转授权、特别转授权和转授权调整应当采用转授权文书形式,包括转授权书、特别转授权书和转授权调整书,否则不产生转授权或转授权调整效力。
委托授权采用总行统一格式的《授权委托书》。
2.6 分支机构负责人和内部职能部门负责人转授权后应在规定时间内以公文形式报上级机构(授权管理部门)备案。
2.7 建立转授权监督检查机制,将转授权执行情况作为尽职监督、合规检查及内控评价的一项内容。
2.8 被转授权人无权审批或超越权限审批的,将追究越权责任;被转授权人决策失误、行权不当或滥用权力的,将追究审批主责任人责任;被转授权人怠于行权造成损失的,将追究失职责任;转授权人再转授权后,被转授权人出现上述情形造成损失或引发案件的,在追究被转授权人相应责任的同时还要追究转授权人转授权失控或管理不力的责任。
2.9 根据经营管理需要,在不违反农业银行保密规定的前提下,受权人可将相关业务经营管理权限告知交易相对方,但不得对外提供授权文书原件和复印件,法律法规、监管规章和总行基本管理制度另有规定的除外。
2.10 各级机构的内控合规部门是转授权管理部门,负责辖内转授权管理工作。
未设内控合规部门的分支机构,应当指定专门部门作为转授权管理部门,并将指定情况报上级机构备案。
2.11 转授权管理部门承担以下职责:2.11.1 拟订、修订转授权管理实施细则、操作规程;2.11.2 组织开展基本转授权、特别转授权和转授权调整工作;2.11.3 指导、监督下级转授权管理部门开展转授权工作;2.11.4 监督检查授权、转授权执行情况;2.11.5 制作并管理转授权文书;2.11.6 管理和维护授权管理信息系统;2.11.7 其他转授权管理职责。
3 操作流程3.1 基本转授权流程。
3.1.1 授权管理部门于每年年初向信贷前后台、风险管理、财务会计、资产负债、资产处置、银行卡、国际业务、人力资源、法律事务等部门征求年度横向、纵向基本转授权建议。
内容包括转授权对象、转授权范围、转授权内容、转授权额度、转授权期间、转授权终止条件、再转授权限制或禁止、其他需说明的事项等。
3.1.1.1 纵向转授权对象是指辖属分支机构负责人,横向转授权对象包括本级行副行长(含行长助理)、内部职能部门和直属机构负责人、独立审批人等特殊业务岗位。
3.1.1.2 转授权范围包括营运资金经营、同业融资、信贷业务、中问业务、外汇业务、银行卡业务、利率浮动、资产处置、财务会计、人力资源、法律事务和其他经营管理权限。
3.1.1.3 转授权内容是指具体业务或业务品种。
3.1.1.4 再转授权限制或禁止是指对受权人实施再转授权额度或比例的规定以及禁项规定。
3.1.2 各业务管理部门根据职能分工,拟订行长对经营管理岗位和分支机构负责人的基本转授权建议,按授权管理部门要求及时提交。
3.1.3 授权管理部门依据转授权指标体系,结合业务管理部门提供的基本转授权建议,拟订对经营管理岗位和分支机构负责人的基本转授权方案。
3.1.4 授权管理部门将基本转授权方案提交行长办公会审议,会后形成会议纪要。
3.1.5 授权管理部门根据会议纪要制作转授权文书,信贷前后台、风险管理、财务会计、资产负债、资产处置、银行卡、国际业务、人力资源、法律事务等部门会签,提交行长审批,办公室加盖印章后通过公文系统发送被转权人。
3.1.5.1 转授权书应载明以下内容:3.1.5.1.1 受权人名称;3.1.5.1.2 转授权范围和权限额度;3.1.5.1.3 转授权行使的条件和要求;3.1.5.1.4 再转授权的有关规定;3.1.5.1.5 转授权人签章及农业银行印章;3.1.5.1.6 转授权生效日期和有效期;3.1.5.1.7 转授权文书编号;3.1.5.1.8 其他需要记载的事项。
3.1.6 转授权文书下发后5日内向上级机构(授权管理部门)备案。
如有特殊情况可延长至10个工作日。
3.1.7 授权管理部门收集部门转授权建议、基本方案、会议纪要、签报单、转授权文书等资料整理归档。
3.2 特别转授权流程。
3.2.1 特别授权须同时满足以下条件:3.2.1.1 特别授权事项符合法律法规、监管规章和总行规章制度的规定;3.2.1.2 特别授权事项时效性要求较高,基本授权难以满足需要;3.2.1.3 受权人经营管理水平较高,授权执行惰况良好;3.2.1.4 信贷业务的特别授权,客户须为信用等级为AAA级以上(含)且在所处行业具有较高知名度的大中型优良客户,或为总行认定的优势行业重点客户及其他具有垄断优势的重点客户;3.2.1.5 其他审慎性条件。
3.2.2 分支机构负责人特别转授权流程。
3.2.2.1 申请行流程:业务管理部门提出初步意见→内控合规部门审核(会签)→行长签发请示文件。
3.2.2.2 受理行流程:业务管理部门受理并提出初步意见→内控合规部门审核(会签)→行长审批(或报有权审批行)→内控合规部门制作特别转授权文书→办公室印发特别转授权文书→报上级机构备案→归档管理。
3.2.2.2.1 特别转授权每个季度集中备案一次。
3.2.3 内部职能部门负责人特别转授权流程。
内部职能部门提出申请→内控合规部门审核并提出初步意见→(其他相关业务管理部门会签)→行长审批→内控合规部门制作特别转授权文书→办公室印发特别转授权文书→报上级机构备案→归档管理。
3.2.3.1 特别转授书应载明的内容参照3.1.5.1转授权书。
3.2.4 特别转授权请示文件、申请函和建议函应载明以下内容:、受权人名称、特别转授权的理由、转授权范围和权限额度、转授权有效期、行使权限的条件和要求、再转授权的有关规定、其他授权相关内容。
3.2.5 特别转授权具有相对独立性,基本转授权调整或终止的,不影响特别转授权的效力。
但基本转授权调整后,转授权范围和权限额度大于或优于特别转授权的,可以适用基本转授权。
3.2.6 特别转授权一事一授,有效期根据转授权事项的具体情况确定,一般不得超过一年。
非特别转授权的事项和内容,不得单独或与特别转授权事项一并通过特别转授权方式办理。
特别转授权生效日期以转授权人指定的生效日期为准,未指定生效日期的,以批准日期为生效日期。
3.3 转授权调整流程。
3.3.1 转授权有效期间,转授权人可以主动或依申请对转授权内容进行扩大、缩小、中止、恢复和撤销。
3.3.2 出现下列情形时,转授权人应当调整转授权:3.3.2.1 授权内容不能适应国家宏观经济政策和农业银行经营战略目标变化的;3.3.2.2 受权人经营管理状况发生重大变化的;3.3.2.3 授权内容与受权人经营管理水平严重不匹配的;3.3.2.4 受权人出现重大违规越权行为的;3.3.2.5 受权人出现重大风险事件的;3.3.2.6 其他应当调整授权的情形。
3.3.3 转授权调整流程比照3.2.2至3.2.3特别转授权流程。
3.3.3.1 转授权调整书除应载明3.1.5.1转授权书规定的事项外,还应载明被调整的转授权书或特别转授权书编号。
3.3.4 发生下列情形时,转授权终止:3.3.4.1 转授权有效期届满的;3.3.4.2 转授权有效期届满前被撤销的;3.3.4.3 因机构、部门或岗位合并、撤销等原因,导致受权人不存在的;3.3.4.4 其他导致转授权终止的情形。
3.3.5 转授权人或被转授权人岗位的工作人员发生变动的,如转授权内容不变,转授权在有效期内继续有效,无须进行转授权调整。
3.4 委托授权流程。
3.4.1 委托授权流程:事项发起部门提出申请→内控合规部门会签→行领导审批→内控合规部门制作委托授权文书→办公室加盖授权人印章及单位公章→报上级机构备案→归档管理。