第六章运营风险管理测试题及答案

业务运营风险管理测试题

（柜员篇）

一、单选题

1、业务运营风险指与业务核算、网点柜面业务操作或后台集中处理直接相关的（）风险。

A ：外部 B：内部 C：操作 D：业务

2、准风险事件指在业务运营风险管理过程中，收集到的有待确认的（）事件。

A：正常 B：非常 C：风险 D：异常

3、风险事件指经过（）的，由于人员、系统、不完善或失灵的内部流程以及外部事件等因素而引发的，若控制或管理不当容易导致我行财务或声誉损失的异常事件。

A：核查 B：确认 C：检查 D：待确认

4、业务运营风险的管理对象是（）。

A：风险事件 B：风险暴露水平 C：风险驱动因素 D ：准风险事件

5、运营风险计量指标体系中（）为营业机构风险管理的总括指标，直接反映特定营业机构的风险管理形势。

A：风险暴露水平 B：风险率 C：风险度

6、根据风险指标分值不同，柜员风险管理等级可分为（）等级。

A：一个 B：二个 C：三个 D：四个 E：五个

7、一级风险管理柜员风险指标分值高于全行平均指标分值（）以上。

A：20％ B：20％-50％ C：40％ D：50％

8、风险驱动因素包括（）和外部因素两大分类。

A：执行因素 B：流程因素 C：操作因素 D：内部因素

9、风险识别主要有（）、质检检测和履职管理三种识别方式。

A：风险管理 B：风险监测 C：风险评估 D：流程控制

10、（）指系统通过数据分析的方式，利用监督模型识别、确认、收集、管理风险事件的过程。

A:质检 B：监控 C：履职 D：监测

11、质检指依据风险（）的结果，监督人员对风险暴露水平高的柜员、网点的业务操作质量进行审核，以识别、确认、收集、管理风险事件的过程。

A：监测 B：监控 C：评估 D：核查

12、（）是监测、质检收集风险事件的补充手段。

A：风险评估 B：风险监控 C：履职管理 D：流程控制

13、对于（）业务处理正确、手续符合规定的免予责任认定。

A：错帐冲正 B：反交易 C：政策性调帐 D：客户主动发起

14、（）是用于衡量特定机构或个人每处理一笔业务遭遇风险事件冲击的程度，揭示其面临风险威胁的现实状况。

A：风险率 B：风险度 C：风险暴露水平 D ：外部风险暴露水平

15、风险率指风险事件的数量与联机业务量之比，表示特定机构或个人每处理一笔业务可能发生风险事件的（）。

A：比率 B：程度 C：数量 D：概率

16、（）指风险事件的风险总分值与风险事件数量之比，表示特定机构或个人相关风险事件的平均风险程度。

A：风险率 B：风险度 C：风险暴露水平 D ：内部风险度

17、质检对象是（）较高的柜员业务。

A：业务量 B：风险暴露水平 C：风险率 D：风险度

18、按金额确定，对公类业务涉及金额在500万元（含）以上的或性质严重的风险事件均定为（）

A:一类 B：二类 C：三类

19、“未按流程办理业务”属风险驱动因素中（）。

A:：制度因素 B：流程因素 C：系统因素 D：执行因素

20、“盗用、挪用资金”属风险驱动因素中（）。

A：执行因素 B：操作因素 C：道德因素 D：其他内部因素

21、按金额确定，对公类业务涉及金额在300万元（含）～500万元的或性质较为严重的风险事件均定为（）。

A：一类 B：二类 C：三类

22、按金额确定，个人类业务涉及金额在100万元（含）以上的或性质严重的风

险事件均定为（）。

A：一类 B：二类 C：三类

23、按金额确定，个人类业务涉及金额在50万元（含）～100万元的或性质较为严重的风险事件均定为（）。

A：一类 B：二类 C：三类

24、按性质确定，如员工代客户办理业务、虚存虚取、解挂非本人、电子银行业务非本人办理、解冻无依据、客户否认为其发起的支付行为，经查属实定为（）。A：一类 B：二类 C：三类

25、按性质确定，如员工代客户签名、未核实客户或代理人有效身份证件、规避反交易、代理验资、逆向操作、漏客户签名或签名错误、缺少记账凭证、未经有权人审核签批、修改信息无依据、解冻手续不合规等，经查属实定为（）。A：一类 B：二类 C：三类

26、统计分析类监督模型监测出来的风险事件属于（）。

A：高风险事件 B：低风险事件 C：准风险事件 D：内部风险事件

27、“政策性帐务调整”风险驱动因素属于（）。

A：外部因素 B：内部因素 C：不可抗力因素 D：其他内部因素

28、柜员自办业务、久悬未取账户支付金额在10万元（含）以上、大额现金存入反交易、异地通存通兑错账冲正等，准风险事件风险等级为（）。

A: 特别重大 B：重点关注 C：关注 D：一般关注

29、客户信息变更、挂失解挂、调整类等准风险事件风险等级为（）。

A: 特别重大 B：重点关注 C：关注 D：一般关注

30、金额在30万元以下的反交易、冲正等准风险事件风险等级为（）。

A: 特别重大 B：重点关注 C：关注 D：一般关注

31、以下（）不属总行明令严禁的“十大”违规失范行为。

A:规避反交易 B: 柜员自办业务 C:虚假存款 D: 盗用、挪用资金

32、违反总行“十大”违规失范行为，风险级别（）以上。

A：一类 B：二类 C：三类

33、柜员某时期发生（）的情况，是反映柜员自身控制风险的综合指标。A：业务量 B ：差错 C：风险事件

34、风险值的大小与被风险事件的冲击程度成（）。

A：正比 B：反比 C：不相关

35、风险值越大表明柜员（）越高。

A：风险事件 B：风险度 C：风险暴露水平

二、多选题

1、内部风险事件指因内部流程、（）等因素产生的风险事件。

A：人员 B：政策性 C：系统 D：客户 E：通讯

2、运营风险指标体系由（）构成。

A：风险暴露水平 B：内部风险率 C：风险度 D：风险率 E：内部风险度3、业务运营风险的演变路径为：风险驱动因素→（）→（）→（），存在一个从量到质的演变过程。

A:准风险事件 B：风险事件 C：损失事件 D：风险损失 E：实际损失

4、计量柜员业务运营风险核心指标应剔除外部及政策、系统等不可控因素，重点考量（）内部可控方面的因素。

A：操作因素 B:执行因素 C:道德因素 D：设备因素

5、业务运营风险分级包括（）分级和（）分级。

A:内部风险事件 B:外部风险事件 C:准风险事件 D：风险事件 E：风险驱动因素

6、风险驱动因素指导致风险事件得以发生的（）的因素。

A：最主要 B：最直接 C：最关键 D：主要 E：关键

7、内部风险驱动因素包括（）、操作因素、道德因素、设备因素、政策因素、其他内部因素等。

A：制度因素 B：系统因素 C：素质因素 D：流程因素 E：执行因素

8、外部风险驱动因素包括（）、不可抗力因素、其他外部因素等。

A：政策因素 B：设备因素 C：客户因素 D：电力因素 E：通讯因素

9、风险事件责任认定，对涉及（）造成的风险事件，对业务操作人员免予责任认定。

A:操作因素 B:制度因素 C:流程因素 D:执行因素 E:系统因素

10、以下（）属总行重点查处的“十大”员工违规行为。