反洗钱阶段考试培训判断题
反洗钱判断题汇总
一、判断 (共20题，20分)
1
A.对
B.错
2
A.对
B.错
3
A.对
B.错
4
A.对
B.错
5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、
A.对
B.错
6、
A.对
B.错
7
A.对
B.错
8
A.对
B.错
9
B.错
A.对
B.错
11
A.对
B.错
12
A.对
B.错
13
A.对
B.错
A.对
B.错
15
A.对
B.错
16、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下
A.对
B.错
17
B.错
18、情节严重的由人民银行处以二十万元以
A.对
B.错
19
A.对
B.错
20、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权
查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
A.对
B.错。
反洗钱培训考题（附答案）
反洗钱培训考题（附答案）反洗钱培训测试题姓名：分数：一、单项选择题（每题2分，共40分）1、按洗钱罪论处，最高判有期徒刑（ B ）年。
A、5年B、10年C、15年D、20年2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。
A、3年B、5年C、10年D、15年3、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、5B、10C、15D、204、（D ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A、中国证券监督管理委员会B、中国银行业监督管理委员会C、中国保险监督管理委员会D、中国人民银行5、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户，至少（ A ）进行一次审核。
A、每半年B、每季度C、每年D、每月6、客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之日起至少保存（）年，除期货经纪合同之外的其他客户交易记录应当自交易发生之日起至少保存（ D ）年。
A、5，10B、10，10C、5，20D、20，207、可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存，保存时间不少于（ C ）年。
A、5年B、10年C、20年D、15年8、1201金仕达反洗钱系统代码代表的含义：（ B ）A、当日累计交易20万以上的资金划转B、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付C、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易9、人行下设（ A ），职责：接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；建立国家反洗钱数据库等。
A、中国反洗钱监测分析中心B、中国反洗钱监察中心C、中国反洗钱监控中心D、中国反洗钱监测中心10、反洗钱培训，每年至少要开展（ C ）。
A、1次B、3次C、2次D、4次11、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他行为的现金支取。
反洗钱 判断题
28、《金融机构反洗钱规定》颁布日期是（2006.11.14）
29、证券期货业机构与客户建立业务关系时，需要留存的客户资料有（客户身份证件或其他身份证明文件）
30、2001年，（埃塔蒙特集团）组织发布《金融情报机构》机构间就洗钱案件进行信息交换的原则？，这个文件对不同国家的金融情报机构进行信息交换的总体框架、信息交换的条件、信息的适用范围和信息的保密进行了原则规定
世界银行和国际货币基金组织发挥作用ABCD
证券期货业金融机构洗钱风险BD
内部、外部 中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责ABCD
下述国际多边合作机制重要议题ABCD
对于高风险客户加强对其监测分析ABCD
不得为哪些客户开立账户ACD
客户洗钱风险分类参考指标AB
12、在国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审判（对）
13、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可判20年有期徒刑（错）
14、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪（对）
15、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错）
联合国禁毒署职责 ABCD
洗钱的危害性体现ABCD
划分客户风险等级考虑因素 ACD
身份识别遵循原则 ABCD以下说法正确的ABC
义务机构 义务机构 分支机构 中国人民银行职责ABCD
银发2008 391号）ABCD
根据相关法律规定，年度报告内容覆盖AB
本机构 全部分支机构 FATF哪些年份进行了修改 1996 2003 2012
反洗钱知识判断题
反洗钱知识判断题
嘿，朋友！咱们今天来聊聊反洗钱知识，通过一些判断题来考考您
的小脑瓜。
您知道吗？洗钱这事儿就像给脏衣服“洗白”，可这“白”是假的，背
后藏着的全是坏心思。
比如说，有人跟您说，把您账户借给他用用，给您一笔小钱，您会
干吗？这肯定不行啊！这不就相当于把您的家借给小偷藏赃物嘛。
再看这道题，有人一次性存入大量现金，又说不清来源，这正常吗？您想想，要是您突然有一大笔钱，自己都说不明白咋来的，那能对劲吗？
还有啊，如果一个小公司，账目混乱得一塌糊涂，资金流动跟迷宫
似的，您觉得这里面有没有猫腻？那八成有问题呀！
假如有人说，他能通过一些神秘的手段，把黑钱变成白钱，还拉您
入伙，您可别心动！这就像有人说能把石头变成金子，您信吗？
您说，一个人的账户频繁有大额资金进出，可他的收入来源和职业
根本支撑不了这样的操作，这难道不奇怪？
又比如，一家金融机构对客户的身份和交易信息一点都不重视，这
能行？这就好比开着车不看路，能不出事儿？
要是有人把非法所得拿去投资合法生意，就以为能洗白了，您觉得可能吗？这就好像给坏人穿上好人的衣服，难道他就真成好人啦？
反洗钱这事儿啊，可不是闹着玩的。
它关系到咱们整个金融秩序的稳定，就像房子的基石，基石不稳，房子能结实吗？咱们每个人都得瞪大了眼睛，别让那些坏人钻了空子。
您看，了解这些反洗钱的知识多重要啊！咱们可不能让那些不法分子得逞，得守护好咱们的钱袋子，维护金融世界的清明！
总之，反洗钱是咱们大家的事儿，每个人都得长点心，别稀里糊涂地被坏人利用了还不知道。
您说是不是这个理儿？。
反洗钱判断题汇总
一、判断（共20题，20分)
1
A.对
B.错
2、,高管人员给予反洗钱工作的支持和指
导是营造良好内控环境的关键因素之一
A.对
B.错
3
A.对
B.错
4
报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握
A.对
B.错
5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、
A.对
B.错
6、,
A.对
B.错
7
金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去
A.对
B.错
8
A.对
B.错
9
B.错
.
A.对
B.错
11
A.对
B.错
12
A.对
B.错
13
A.对
B.错
,检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈.
A.对
B.错
15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关
A.对
B.错
16、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下
A.对
B.错
17,以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险
B.错
18、情节严重的由人民银行处以二十万元以
A.对
B.错
19
A.对
B.错
20、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权
查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据.
A.对
B.错。
反洗钱题库判断题
反洗钱题库判断题第一篇：反洗钱题库判断题判断题：1．《中华人民共和国反洗钱法》中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
(√)2．国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。
(√)3．司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
(√)4．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门在履行反洗钱职责中获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱现场检查和行政调查。
(×)5．任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。
(√)6．海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关部署规定。
(√)7．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
(√)8．客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。
(×)9．金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。
(×)10．金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
(√)11．金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。
(×)12．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
(√)13．只有国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构才具有反洗钱调查权。
银行业反洗钱考试题库(完整版)
银行业反洗钱考试题库（完整版）银行业反洗钱考试题库（完整版）一、判断题1. 客户身份识别也称“了解你的客户”。
（√）2. 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
（×）3. 金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。
（√）4. 金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动及恐怖活动人员的，应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易，并依法向公安机关、国家安全机关报告。
（√）5. 根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。
（√）6. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
（×）7. 现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途,因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
（√）8. 某客户将其 1 年期存款100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。
（√）9. 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
（√）10. 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存 5 年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。
（×）11. 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
（×）12. FATF 关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。
反洗钱管理人员培训测试题
反洗钱管理人员培训测试题一、单选题1.关于洗钱，以下选项说法正确的是( )。
A.洗钱是指将犯罪所得及其产生收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。
(正确答案)B.洗钱是指将流通的钱币放在洗涤剂中清洗干净C.洗钱一定要通过金融机构D.洗钱洗的不一定是非法所得2.如果一国被列入反洗钱金融行动特别工作组（FATF)“高风险国家（地区）名单”，FATF会（）A.呼吁所有成员国并敦促所有司法管辖区加强尽职调查，在最严重的情况下呼吁各国采取反制措施。
(正确答案)B.对该国进行处罚C.禁止该国企业和居民进行跨境资金交易D.取消该国FATF成员资格3.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，以下说法正确的是（）A.金融机构在为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，不需要客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
B.客户由他人代理办理业务的，金融机构只需要核对并登记代理人的身份证件或者其他身份证明文件。
C.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
(正确答案)D.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，可以不重新识别客户身份。
4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定：对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。
A.三个月C.一年D.两年5.如果客户为外国政要，保险公司承保时应采取什么措施？（）A.应当经高级管理层的批准(正确答案)B.应当报告中国人民银行C.应当报告中国反洗钱监测分析中心D.应当经中国人民银行批准6.反洗钱监管检查持续“双罚制”，其具体表现形式是（）A.对金融机构及直接经办人员同时罚款B.对金融机构及其负责人同时罚款C.对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员同时罚款(正确答案)D.对金融机构的负责人及直接经办人员同时罚款7.金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内，以电子方式提交大额交易报告。
反洗钱知识测试题卷附答案
反洗钱知识测试题卷附答案考试题卷题目：反洗钱知识测试题卷附答案一、选择题1. 下面哪个活动被认定为洗钱行为？a) 赌博b) 商业投资c) 存款d) 慈善捐赠答案：a) 赌博2. 反洗钱是指什么？a) 防止非法资金流动b) 防止洗钱行为发生c) 防止巨额现金流通d) 防止非法资产流动答案：b) 防止洗钱行为发生3. 以下哪个行业最容易被用于洗钱？b) 教育业c) 餐饮业d) 医疗业答案：a) 金融业4. 洗钱的三个主要阶段是什么？a) 入钱、洗钱、出钱b) 预处理、洗钱、投资c) 收集、欺诈、投资d) 储存、提取、转移答案：a) 入钱、洗钱、出钱5. 反洗钱法律法规的制定主要目的是什么？a) 管理金融市场b) 保护消费者权益c) 防止洗钱行为d) 促进经济发展答案：c) 防止洗钱行为1. 反洗钱是指通过一系列措施来预防和打击洗钱活动。
答案：正确2. 反洗钱法律法规的制定范围仅限于金融业。
答案：错误3. 反洗钱措施包括风险评估、客户尽职调查和报告交易。
答案：正确4. 洗钱的三个主要阶段是分开进行的，彼此没有联系。
答案：错误5. 只有金融机构才需要执行反洗钱措施，其他行业不需要。
答案：错误三、问答题1. 请简要介绍一下反洗钱的意义和目的。
答案：反洗钱是一系列措施的集合，旨在预防和打击洗钱活动。
洗钱是将非法获取的资金通过一系列合法的交易手段，使其真实性和来源难以追踪的过程。
反洗钱的目的是保护金融市场的稳定和安全，防止犯罪分子通过洗钱行为转移非法资金，同时减少腐败和恐怖主义活动的资金来源。
2. 请列举至少三种洗钱的常见手段。
答案：常见的洗钱手段包括：虚假交易、大额现金交易、跨境交易、购置高价值资产、地下钱庄、数字货币等。
3. 请简要描述一下反洗钱措施中的客户尽职调查。
答案：客户尽职调查是指金融机构在与客户建立业务关系之前，对其进行详尽的调查和审核。
这包括客户的身份识别、交易目的和背景调查等。
通过客户尽职调查，金融机构可以了解客户的真实身份和交易意图，并判断是否存在洗钱风险。
反洗钱培训考试部分题目(判断、选择、多选、原题汇总)
多项题（按照首字母排序索引）《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其它机关”不包含（）机关。
（A、各省金融办，B、海关，C、公安机关，D、中国人民银行。
）CD《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别数”不指由（）识别的数量。
（A、公安机关，B、工商管理部门，C、保险经纪公司，D、代理行。
）ABD2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。
经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。
外地汇款用途是买农副产品的。
但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。
请问XX）答题时ABDJ市N银行客户肖某…………（A、法人、其他组织和个体工商户短期内收取与其经营业务明显无关的汇款，B、频繁支取大额现金，违反现金管理办法，C、短期内资金分散转入，集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，D、短期内相同收付款人频繁收付金额接近大额标准。
）CDXX商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约在200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自XX投资公司的转账收入共计850万元；5月20日，该商行将550万元转账给XX汽修厂。
5月30日该商行收到来自XX投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔，共计900万元。
请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？（答题时ACE 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（A、提供必要的工作条件，B、配合进行现场会谈，C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据，D、做好检查保密工作。
反洗钱判断题
1、为了便于反洗钱工作资料的及时调取与更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理（错）2、客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料与交易记录中的“保存”（错）3、证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作（错）4、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性的大小唯一因素。
（错）5、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。
（对）6、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名（错）7、证券期货业金融机构思考直接确定代理机构确认的客户风险等级。
（错）8、将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势。
（对）9、1995年3月18日，全国人民代表大会通过《中国人民银行法》，首次以国家立法形式确立了中国人民银行作为中央银行的地位。
（对）10、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理时，要求核对、登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复印件。
（对）11、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家一级欧盟欧洲委员会（对）12、在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审判（对）13、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可判20年有期徒刑（错）14、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪（对）15、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。
（错）16、上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。
（对）17、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。
（对）18、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。
反洗钱培训-判断题
第二章 客户身份识别
1、客户身份识别也称“了解你的客户”。 2、自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所地作为客户身份基本信息进 行登记。 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息， 若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。 3、法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其身份基本信息。 4、在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的 风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份 和有关交易是否可疑。 5、银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别 义务的责任。 6、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进 行客户身份识别。 7、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是 判断客户身份是否异常的一个重要关注点。 8、银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。 9、对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负责人。„
4、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处理。
5、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文 件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。 金融机构应当建立数据信息案例血仇制度，采取多介质备份相结合的数据备份方式，确保交易数 据的安全、准确、完整。
客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交 易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证 发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
保险业反洗钱培训阶段性测试题及答案
一、判断题（共10题，20・0分）W金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名里的维护工作。
A ◎对B •错⑴金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经管管理等基本活动之上才能达到预期效果。
A巒对B •错一、判断题（共10». 20・0分）《国劳院反洗扶行政主策誚T为恩行反洗伕资金监测职贵，可以从ED钢肖关部门、机顾取所漪的18息，国务院有关郃门、机构应当提供•入•对B ＜错M所肖洗伕行为宅殖敵亂离析和融合三个阶段，幷且蕩賈严格退循三个阶段的y燧順序•入•对B ＜错一、判断题（共10题，20・0分）0客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。
A.O对B.•错獵在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
A.€）对B.◎错•、判哥陵（共10®. 20・0分）《內讯控制井不能为金Hi机嗽驰对侧T只能陵到"合理”別A.B.««&在概朗间切可任资金可在郦的ME户和投资瞅户间自由消“的产品，冼汝风场槪依心相反，不可仟谖加戟傍flmE*决舍的产品.冼櫛诡mm欢.A.•对B.一.判断题（共10题，20・0分）《金融机构与客户的业务关系存绩期间，容户毎一次交剔寸金融机构都薊搭户的身份曲亍更新识别。
A O对B •错1W反洗钱行政主管韶EQH他依法员有反洗钱鉴誉诗理职责的却门、机构发观涉嫌洗钱彳喘的交易活动，应当及时向检索机关报缶A •对B •错二单选題（共10题，40・0分）* FATF每年发布〈〉,总结洗¥玻型、手法、风脸和发錢S势，理出防范材T击的工作建议，供各国开展洗询躁类型研处A 反洗钱連议B 不合作国家和地区名电C •洗*如湮报吉D. 最佳艮践报吉g 下列关于洗钱的危畫性的陀去中，错误的是＜〉。
A 冼$£肋长更严重和更大規棋科E鸵活动B 冼* 土严重危妄经济的健康发展C 洗*缈长狗咗（S败D. •洗钱只罡掩饰、则足罪断得，不衲社会的正常运行二、单选题（共10题,40.0分）$ 金融机构的风险划分标准应报送（＞。
反洗钱阶段考试培训判断题
判断题1。
2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
(对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
（错）3。
反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门.（错）4。
金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对)5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
(对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务.(对）8。
在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（对）9。
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（错）10。
完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障.（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时,金融机构应当重新识别客户。
（对)12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（错）13。
现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
（对）14。
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判断题1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
(对)2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
(错)3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
(错)4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
(对)5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
(错)6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
(对)7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
(对)8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
(对)9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
(错)10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
(错)11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
(对)12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
(错)13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
(对)14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。
(错)15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。
(错)16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小;相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。
(错)17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。
(对)18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。
(错)19.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。
(对)20.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。
(错)21.2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。
(对)22.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。
(错)23.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。
(错)24.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。
(错)25.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。
(错)26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。
(对)27.中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。
(对)28.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。
29.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。
(错))30.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。
(对)31.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。
(对)32.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。
(错)33.我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。
(对)34.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。
(对)35.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
(错)36.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。
(错)37.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。
(对)38.保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。
(对)39.保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。
(对)40.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。
(对)41.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。
(错)42.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。
(错)43.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。
(对)44.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。
(错)44.洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。
(错) 45.2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。
(错)46.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
(错)47.金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。
(错)48.金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。
(错)49.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
(错)50.客户风险等级分类应当遵循保密性原则。
(对)51.留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。
(错)52.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。
(错)53.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
(对)54.内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。
(对)55.客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力;另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。
(对)56.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。
(错)57.保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。
(对)58.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。
(对)59.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。
(对)60.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
(错)61.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。
(错)62.《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。
(错)二、单选题1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每(B)进行一次审核。
A.季度B.半年C.一年D.两年2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括(D)A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求3.(C)年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。
A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额(A)以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A.人民币1万以上或者外币等值1000美元B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值10000美元D.人民币20万以上或者外币等值20000美元5.金融行动特别工作组秘书处设在(A)A.法国巴黎B.英国伦敦C.美国华盛顿D.日本东京6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括(C)大类。
A.5B.6C.7D.87.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该(C)A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于(B)年。
A.1997B.1992C.2013D.19909.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的(C )给予纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员10.客户洗钱风险分类管理目标不包括(B)。
A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外18.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的(B)A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D.客户洗钱风险分类是额外要求19.保险公司在办理(C)时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》A.保险业务B.理赔业务C.再保险业务D.财险业务20.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是(A)A.大额交易和可疑交易报告制度B.反洗钱绩效考核制度C.反洗钱内部评估制度D.反洗钱监督检查、调查和保密制度21.(C)年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年22.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是(D)A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户23.西方七国集团决定成立金融行动特别工作组(FATF)是在哪一年(A)A.1989年B.1992年C.1999年D.2000年24.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订(C)，并由高级管理层批准A.代销合同B.合作协议C.书面协议D.职责分工书25.金融行动特别工作组目前采用的《四是项建议》是在(B)由全会通过。