保险营销员管理规定

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保险公司代理制营销员管理规定(5篇)

保险公司代理制营销员管理规定各保险公司、各保险中介机构：为促进保险营销业务健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国合同法》、《保险营销员管理规定》等有关法律、规章，现就进一步规范代理制保险营销员管理制度有关问题通知如下：一、严格遵守从业资格要求保险公司和保险中介机构不得与未取得《保险代理从业人员资格证书》或《农村保险营销员资格证书》的人员签订个人保险代理合同;不得委托未取得《保险代理从业人员资格证书》或《农村保险营销员资格证书》的人员从事保险营销活动。

二、规范增员制度(一)保险公司和保险中介机构招募代理制保险营销员时，在广告、宣传手册及口头宣传和解释中应当明确说明招募的是代理制保险营销员而非公司员工。

不得明示或者暗示是在招聘公司员工，或者承诺将其转为公司员工。

(二)保险公司和保险中介机构招募代理制保险营销员的活动应当与公司员工招聘活动分开进行。

(三)保险营销员自行聘用他人协助其管理，或者自行将客户管理等相关工作委托或者外包给他人时，应当明示不属于公司招聘行为。

三、规范个人保险代理合同管理制度(一)保险公司和保险中介机构应当在个人保险代理合同显著位置明示不属于劳动合同，并经保险营销员确认。

(二)个人保险代理合同应当明确规定合同双方的主要权利义务，包括合同订立、合同变更、合同期限、委托授权范围、手续费(佣金)支付制度、违约责任及违约金、合同解除等。

保险公司和保险中介机构应当将手续费(佣金)的支付标准及其调整情况及时告知保险营销员。

(三)个人保险代理合同的条款和用语中不得出现员工、工资、薪酬、底薪、工号等误导性条款或者用语。

(四)个人保险代理合同应当至少给保险营销员一份原件。

个人保险代理合同丢失或者损毁的，应保险营销员的要求，保险公司和保险中介机构应当提供合同文本。

四、规范日常管理制度(一)保险公司和保险中介机构不得要求代理制保险营销员实行公司员工考勤制度。

(二)保险公司和保险中介机构不得要求代理制保险营销员适用公司员工管理制度。

保险营销员管理规定办法

保险营销员管理规定办法保险营销员管理规定办法第一章总则一、为规范保险营销员的管理行为，维护保险营销市场的健康有序发展，制定本规定。

二、本规定适用于所有从事保险营销员工作的人员及相关管理机构。

第二章保险营销员的职责和权利一、保险营销员的职责1.向潜在客户进行合理的保险销售及咨询服务；2.协助客户理解及选择适合的保险产品；3.提供关于保险产品、条款、保额、保费等方面的有关信息。

二、保险营销员的权利1.在保险的范围内有权为客户咨询、签单和索赔；2.经授权，有权查阅客户的保险资料。

第三章保险营销员的管理一、保险营销员的资格1.保险营销员必须经过特定机构授权，才能从事保险销售工作；2.保险营销员必须通过考试或培训而获得资质；3.保险营销员必须具备相关的业务知识和职业道德素质；4.保险营销员必须持有有效的保险从业证书。

二、保险营销员的考核1.保险营销员必须参加规定的考核，以维持从业资格；2.保险营销员的考核内容包括业务知识和销售技巧等方面；3.保险营销员在考试不合格后，需重新培训并通过考试才能复业。

三、保险营销员的薪酬1.保险营销员的薪酬包括基本工资和绩效奖金等多个部分；2.保险营销员的收入分配应符合国家相关法规。

四、保险营销员的考核和评定1.保险营销员的考核和评定应当定期进行；2.保险营销员的考核和评定应当充分考虑其工作成绩、业务能力、职业素质等方面，公正公平；3.保险营销员的考核结果，应当作为晋升、聘任、调整薪酬、解聘等相关决策的参考依据。

五、保险营销员的义务1.保险营销员应当遵守国家、行业和企业的有关规定和职业道德要求；2.保险营销员应当按照公司政策的要求履行职责和义务，维护公司和客户的合法权益；3.保险营销员不得违反法律和规定，不得从事欺诈、虚假宣传和销售低层次、无用甚至有害的保险产品等违法或不道德的活动。

第四章外籍保险营销员管理1.外籍保险营销员的聘用和管理应当遵守中国相关法律和规定；2.外籍保险营销员应当遵守公司的有关规定，进行相应的培训和考试等工作；3.公司应当加强对外籍保险营销员工作的监督和管理。

保险营销员管理规定

保险营销员管理规定保险销售行业是一个竞争激烈的行业，管理好保险营销员对于保险公司的发展至关重要。

以下是一些保险营销员管理的规定，旨在提高工作效率和业绩。

1.选拔合适的保险营销员。

保险公司应该严格筛选和选拔保险营销员。

优秀的保险营销员应具备良好的沟通能力、销售技巧和团队合作精神。

保险公司可以通过面试、模拟销售等方式来选拔合适的人才。

2.提供专业培训。

保险公司应定期组织专业培训，帮助保险营销员提升销售技巧和产品知识。

培训内容可以包括产品介绍、销售技巧、客户管理等，以帮助保险营销员更好地了解产品和满足客户需求。

3.设定明确的销售目标。

保险公司应为保险营销员设定明确的销售目标，并提供能够实现目标的销售计划和策略。

目标可以分为短期、中期和长期目标，以有针对性地引导保险营销员的工作。

4.建立激励机制。

为了激励保险营销员积极性，保险公司可以建立激励机制，例如设置奖金制度、提供晋升机会等。

此外，还可以组织销售竞赛，让保险营销员相互之间进行竞争，激发工作动力。

5.加强团队合作。

保险公司应鼓励保险营销员之间的合作与分享。

定期组织团队会议，让保险营销员互相交流经验和心得。

同时，建立良好的内部沟通机制，让保险营销员与其他部门的员工进行有效的沟通与合作。

6.密切关注客户反馈。

保险公司应鼓励保险营销员与客户保持密切的联系，及时了解客户的需求和反馈。

对于客户的投诉和意见，保险公司要及时解决并采取措施，以提升客户满意度和保持客户忠诚度。

7.持续评估和培训。

保险公司应定期对保险营销员进行绩效评估和业绩考核，并根据评估结果进行奖惩和培训。

评估的内容可以包括业绩目标完成情况、客户满意度、团队贡献等。

8.保障营销员权益。

保险公司应确保保险营销员的权益，例如提供正当的薪资待遇、培训机会和晋升机会。

同时，保险公司还要为保险营销员提供良好的工作环境和福利待遇，以增加工作的吸引力和减少员工的流失率。

总之，保险营销员管理规定是保证保险公司持续发展的重要措施。

保险公司代理制营销员管理规定范文

保险公司代理制营销员管理规定范文1. 导言本规定旨在规范和管理保险公司的代理制营销员，提高他们的工作效率和服务质量，保障公司的利益和声誉。

2. 定义2.1 代理制营销员：指经保险公司选派并授权从事保险销售工作的个人或机构。

2.2 保险公司：指拥有合法经营保险业务资质的公司。

2.3 管理规定：指保险公司对代理制营销员的工作要求和管理措施。

3. 代理制营销员的要求3.1 符合条件：代理制营销员应符合有关保险销售的法律法规和公司的规定，具备相应的从业资格和执业证书。

3.2 诚信守法：代理制营销员应遵守国家法律法规和道德规范，保持诚实守信的态度，不得从事损害客户权益和公司利益的行为。

3.3 业务能力：代理制营销员应具备良好的业务素质和销售技巧，熟悉相关产品知识，能够提供专业的保险咨询和服务。

3.4 客户关系：代理制营销员应建立良好的客户关系，积极维护客户利益，为客户提供优质的售前、售中和售后服务。

4. 代理制营销员的管理措施4.1 资格认定：保险公司应对申请成为代理制营销员的人员进行资格审核，确保其满足相关要求。

4.2 培训考核：保险公司应定期组织代理制营销员的培训和考核，提升他们的专业素质和业务水平。

4.3 业绩评估：保险公司应根据代理制营销员的业绩进行评估，建立业绩考核制度，对优秀者给予相应的奖励和激励措施。

4.4 监督管理：保险公司应建立健全的监督管理体系，对代理制营销员的销售行为进行监督和检查，及时纠正不当行为。

4.5 奖惩机制：保险公司应建立奖惩机制，对代理制营销员的违规行为进行严肃处理，并及时通报其他代理制营销员，以示警示。

5. 代理制营销员的权益保障5.1 合法权益：保险公司应尊重代理制营销员的合法权益，保障他们的劳动权益和社会保险权益。

5.2 培训机会：保险公司应为代理制营销员提供持续的培训机会，提升他们的专业能力和知识水平。

5.3 支援措施：保险公司应为代理制营销员提供必要的支援措施，包括销售工具、市场信息和客户资源等。

保险营销员管理规定第36条（四篇）

保险营销员管理规定第36条根据保险营销员管理规定第36条，保险营销员应当遵守以下规定：1. 保险营销员应当具备相关的保险营销技能和知识，并通过相应的培训和考试获取必要的资格证书。

2. 保险营销员应当自觉遵守国家法律法规、保险行业的规范性文件和保险公司的内部管理制度，不得从事违法违规的活动。

3. 保险营销员应当保护客户的合法权益，诚信从事保险销售活动，不得利用欺诈、虚假宣传等手段误导客户。

4. 保险营销员应当保护客户的个人信息安全，不得泄露客户的个人信息。

5. 保险营销员应当与客户建立良好的沟通和信任关系，提供准确、及时的咨询和服务。

6. 保险营销员应当遵守保险公司规定的销售业绩要求，不得通过不正当手段夸大销售业绩或压力销售。

7. 保险营销员应当定期参加保险公司组织的培训和学习活动，不断提高自身的业务能力和专业水平。

8. 保险营销员应当通过保险公司规定的销售渠道进行销售活动，不得擅自在其他渠道进行销售。

违反以上规定的保险营销员，将根据具体情况受到相应的处理和处罚，包括但不限于警告、罚款、吊销资格证书等。

同时，保险公司也有权采取相应的法律手段维护自身权益。

保险营销员管理规定第36条（二）第三十六条保险营销员从事保险营销活动，不得有下列行为：(一)做虚假或者误导性说明、宣传;(二)擅自印制、发放、传播保险产品宣传材料;(三)对不同保险产品内容做不公平或者不完全比较;(四)隐瞒与保险合同有关的重要情况;(五)对保险产品的红利、盈余分配或者未来不确定收益作出超出合同保证的承诺;(六)对保险公司的财务状况和偿付能力作出虚假或者误导性陈述;(七)利用行政处罚结果或者捏造、散布虚假事实，诋毁其他保险公司、保险中介机构或者个人的信誉;(八)利用行政权力、行业优势地位或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同;(九)给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同规定以外的其他利益;(十)向投保人、被保险人或者受益人收取保险费以外的费用;(十一)阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务;(十二)未经保险公司同意或者授权擅自变更保险条款和保险费率;(十三)未经保险合同当事人同意或者授权擅自填写、更改保险合同及其文件内容;(十四)未经投保人或者被保险人同意，代替或者唆使他人代替投保人、被保险人签署保险单证及相关重要文件;(十五)诱导、唆使投保人终止、放弃有效的保险合同，购买新的保险产品，且损害投保人利益;(十六)泄露投保人、被保险人、受益人、保险公司的商业秘密或者个人隐私;(十七)超出《展业证》载明的业务范围、销售区域从事保险营销活动;(十八)挪用、截留、侵占保险费、保险赔款或者保险金;(十九)串通投保人、被保险人或者受益人骗取保险金或者保险赔款;(二十)伪造、变造、转让《资格证书》或者《展业证》;(二十一)私自印制、伪造、变造、倒买倒卖、隐匿、销毁保险单证;(二十二)中国保监会规定的其他扰乱保险市场秩序的行为。

保险营销员管理规定

保险营销员管理规定一、监管责任1.1 总则保险公司应建立健全的保险营销员管理制度，严格遵守法律法规及相关规定，履行对保险营销员的监管责任。

1.2 职责分工保险公司应明确各部门的职责分工，确保保险营销员管理工作有序开展。

二、准入与资格2.1 岗前培训保险公司应规定保险营销员入岗前需接受规范的培训，详细介绍保险产品知识、销售技巧及行为规范。

2.2 资格审查对报名参加保险营销员工作的人员，保险公司应进行资格审查，确保符合相关资格条件及法规规定。

2.3 资格证书保险公司应及时颁发合格的保险营销员资格证书，并确保营销员持证上岗。

三、管理制度3.1 绩效考核保险公司应建立科学的绩效考核机制，通过考核评定保险营销员的工作表现。

3.2 奖惩机制针对营销员的工作表现，设定相应的奖惩措施，激励其积极性，促进业务发展。

四、人员培训4.1 定期培训保险公司应定期组织保险营销员进行业务知识、销售技巧等方面的培训。

4.2 情境模拟通过情境模拟培训，提高保险营销员的应变能力及专业水平，提升服务品质。

五、合规管理5.1 风险防控保险公司应加强对保险营销员的风险防控，规范其行为，避免出现违法违规行为。

5.2 投诉处理对于保险营销员的投诉，保险公司应及时进行处理，并保障客户合法权益。

六、监督检查6.1 监督制度保险公司应建立健全的监督制度，定期对保险营销员的工作进行检查，发现问题及时整改。

6.2 违规处罚对于违反法规的保险营销员，保险公司应依法给予相应处罚，并纳入个人信用档案。

七、附则7.1 本规定自发布之日起生效，保险公司需遵守实施。

7.2 保险公司可根据实际情况对本规定进行调整完善，经相关部门批准后执行。

以上为保险营销员管理规定，各保险公司应严格遵守执行，确保规范管理，促进行业健康发展。

保险营销员管理规定

第四十三条保险公司不得委托未取得《资格证书》的人员从事保险营销活动。保险公司委托保险营销员从事保险营销活动，应当与保险营销员签订书面委托协议，委托协议的授权不得超出保险公司自身的业务范围和经营区域。
第四十四条保险营销员根据保险公司的授权从事保险营销活动的行为，由保险公司承担责任。
第三十七条中国保监会在指定媒体和网站上披露保险营销员《资格证书》、《展业证》信息以及保险营销员的诚信记录。
第三十九条保险营销员首次从事保险营销活动前，应当接受累计不少于80小时的岗前培训，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时。
第四十条保险营销员从事保险营销活动，每年应当接受累计不少于36小时的后续教育，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时。
第二十条《展业证》是保险营销员接受保险公司委托代表其从事保险营销活动的证明。
已经取得《保险代理从业人员执业证书》、《保险经纪从业人员执业证书》或者《保险公估从业人员执业证书》的人员，不得领取《展业证》。
第二十一条《展业证》由中国保监会监制。保险公司向《资格证书》持有人发放《展业证》前，应当向当地保险行业协会办理该持有人《展业证》的登记注册。《展业证》的管理制度和年审制度，由中国保监会另行制定。
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保险营销员管理规定
第六条从事保险营销活动的人员应当通过中国保监会组织的保险代理业务人员资格考试，取得《保险代理从业人员资格证书》。
第七条《资格证书》是中国保监会对个人具有从事保险营销活动资格的认定。
○ 《资格证书》由中国保监会统一印制。 ○ 第八条参加资格考试的人员应当具有初

保险营销员管理规定办法

保险营销员管理规定办法为规范保险营销员的行为，保护股东和客户的利益，制定以下保险营销员管理规定办法。

第一条营销员资格1.保险公司在招聘营销员时，应当符合国家有关要求，同时对资格进行核验；2.营销员必须经过合格的培训和考核，才能在保险公司从事销售工作；3.营销员必须签订《保险营销员聘用合同》，明确工作内容、工作方式、工作薪酬、工作保险等方面的细节。

第二条工作范围1.保险营销员的主要工作是宣传和销售保险产品，不得进行其他非法活动；2.保险公司可以对营销员的工作范围进行限制，禁止其在公司外从事保险销售。

第三条薪酬制度1.保险公司按照营销员的工作量和质量，给予相应的薪酬，并在聘用合同中明确；2.营销员不得从客户处受贿，不得以不正当手段获取保险费用或其他待遇。

第四条保险产品宣传1.营销员在宣传保险产品时，应当遵循客观真实的原则，不得夸大或隐瞒产品的任何信息；2.营销员在宣传保险产品时，应当尊重客户的意愿，不得进行任何形式的强迫或制约。

第五条营销行为1.营销员在进行业务活动时，应当遵守国家有关法律法规、保险公司的规章制度和聘用合同的约定；2.营销员不得进行虚假或误导性的销售行为，不得散布虚假信息。

第六条违约责任1.营销员在工作过程中，符合聘用合同和相关规定，不违反保险公司的规章制度，不涉嫌侵害客户合法权益，不受到任何违约责任；2.营销员因侵权等原因被保险公司辞退的，应当承担相应的法律责任。

第七条监督管理1.保险公司应当加强对营销员的管理，制定完善的评估机制，公正、客观地评价营销员的工作；2.监督部门应当加强对保险营销员的监督工作，及时发现问题并加以处理。

第八条附则1.本规定办法适用于所有保险公司的营销员；2.保险公司可以根据自身情况制定更为严格的管理规定，但不得违反国家有关规定。

保险营销人员管理规定（四篇）

保险营销人员管理规定第一章总则第一条为规范保险营销人员的管理行为，维护行业秩序，根据《中华人民共和国保险法》等相关法律法规，制定本管理规定。

第二条保险营销人员是指在保险公司从事保险产品销售、推广和服务等相关工作的人员。

第三条保险营销人员应当遵守职业道德，恪守行业规则，诚实守信，保护客户利益，维护行业形象。

第四条保险公司应当制定相应的保险营销人员管理制度，并向其职工进行培训和指导，加强监督和管理。

第五条保险营销人员应具备相应的职业素养和业务技能，能够熟练掌握保险产品的特点、销售技巧和理赔流程等知识。

第二章资格要求第六条保险营销人员应当具备中华人民共和国公民身份，年满18周岁以上，具有完全民事行为能力。

第七条保险营销人员应当具备相关保险从业资格证书，并定期参加继续教育，保持自身业务水平的提升。

第八条保险营销人员应当经过保险公司的考核和审查，具备独立开展保险销售工作的能力。

第三章行为规范第九条保险营销人员应当依法办事，坚守职业道德底线，不得利用职务之便谋取不正当利益。

第十条保险营销人员应当以客户需求为导向，为客户提供合适的保险产品和专业的服务，保障客户权益。

第十一条保险营销人员应当遵守保密规定，对客户的个人信息和保险业务保守秘密，不得泄露、篡改或滥用。

第十二条保险营销人员不得利用虚假宣传、误导销售等手段获取保险业务，不得承诺超过保险责任的赔偿。

第十三条保险营销人员在与客户签订保险合同时，应当明确告知客户保险产品的条款、保险责任、理赔流程和费用等重要事项，并履行相应的提示、告知义务。

第十四条保险营销人员应当注重个人形象和专业形象的塑造，不得从事不良行为，不得有损保险行业的形象和信誉。

第四章监督管理第十五条保险公司应当建立健全对保险营销人员的监督管理机制，加强内部控制和风险防范。

第十六条保险公司应当建立巡视、考核和检查制度，对保险营销人员的销售行为进行监督和评估。

第十七条保险公司应当向保险营销人员提供必要的工作平台和便利条件，支持其开展业务。

保险公司代理制营销员管理规定

保险公司代理制营销员管理规定第一章总则第一条目的和依据为规范和加强保险公司代理制营销员的管理，确保营销活动的合法性和专业性，提高销售绩效和客户满意度，特订立本规定。

本规定依据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国劳动法》等相关法律法规进行订立。

第二条适用范围本规定适用于本公司及其下属分支机构的全部代理制营销员。

第三条定义1.代理制营销员：指与保险公司签订代理合同的个人或机构，代理公司产品的销售和推广。

2.保险公司：指本公司及其下属分支机构。

3.团队经理：指负责管理一组代理制营销员的专业经理人员。

4.保险产品：指保险公司所供应的各类保险产品和服务。

第二章代理制营销员的管理第四条代理资格认定1.代理制营销员应具备中华人民共和国法定年龄，并具备相应的职业资格证书。

2.代理制营销员应通过本公司的专业培训，并取得合格分数。

第五条代理合同签订1.代理制营销员与本公司签订代理合同后方可进行销售活动。

2.代理合同应明确双方的权利和义务，包含但不限于保险产品的销售提成、市场拓展范围等内容。

3.代理合同有效期为一年，到期前需进行续签手续。

第六条团队经理的要求1.团队经理应具备良好的管理本领和业务引导本领，以推动团队业绩的提升。

2.团队经理应及时向上级汇报团队业绩情况，并接受上级引导和监督。

第七条代理制营销员的考核与奖惩1.代理制营销员应按公司要求完成销售业绩指标，并定期进行考核。

2.代理制营销员实现销售业绩指标的，可享受相应的销售提成和嘉奖。

3.代理制营销员未实现销售业绩指标的，应依据情况进行相应的奖惩措施。

第八条代理制营销员的权益保障1.代理制营销员享有定时结算工资和提成的权利。

2.代理制营销员享有参加公司组织的培训和学习沟通活动的权利。

第三章保险产品推广与销售第九条保险产品宣传和推广1.代理制营销员在推广保险产品时，应遵从法律法规，并依据客户需求供应专业的理财规划和风险评估。

2.代理制营销员在宣传和推广保险产品时，应真实、准确地介绍产品的特点、保障范围、费用情况等内容。

保险营销员管理规定

保险营销员管理规定《保险营销员管理规定》第一章总则第一条为规范保险营销员的行为，保护消费者的合法权益，提高保险市场的良好秩序，根据《中华人民共和国保险法》等法律法规，制定本规定。

第二条本规定适用于所有从事保险销售及相关业务的保险营销员。

第三条保险营销员应本着诚实守信、积极健康的原则，为消费者提供优质、合适的保险产品和服务。

第四条保险公司应建立健全保险营销员培训、管理和考核制度，加强对保险营销员的日常管理。

第二章保险营销员资格第五条保险营销员应具备相应的保险知识和职业道德，能独立开展业务活动。

第六条保险营销员应具备资格证书，并接受保险公司的培训和考核。

第七条保险营销员在获得保险业务资格后，应及时办理相关执业登记手续。

第八条保险公司应定期对保险营销员进行业务培训和考核，并记录培训和考核情况。

未达标的保险营销员应限期整改，逾期未改的应取消其保险职业资格。

第三章保险营销员行为规范第九条保险营销员应遵循保险法律法规的规定，坚持为消费者提供优质服务的原则。

第十条保险营销员应遵循诚实、守信、公平、公正、合理的原则。

第十一条保险营销员不得利用虚假广告宣传或夸大保险产品的利益，不得隐瞒保险产品的风险和缺陷。

第十二条保险营销员不得强制消费者购买保险产品，不得以低保费误导消费者。

第十三条保险营销员应确保其销售的保险产品真实、合法、有效，并遵守保险公司制定的销售规程。

第十四条保险营销员不得泄露消费者的个人信息和保险业务信息，不得将个人利益置于消费者利益之上。

第十五条保险营销员应及时向消费者提供保险产品的详细信息和要求消费者提供的材料，确保消费者能够全面了解保险产品。

第四章保险公司责任第十六条保险公司应建立和完善保险营销员管理制度，明确保险营销员的权利和义务。

第十七条保险公司应加强对保险营销员的日常监督和管理，及时发现和处理保险营销员的违规行为。

第十八条保险公司应加强对保险营销员培训和考核的监督，确保保险营销员的业务水平符合要求。

2024年保险公司代理制营销员管理规定

2024年保险公司代理制营销员管理规定第一章总则第一条为了规范保险公司代理制营销员的行为，维护保险市场的秩序，推动保险业的健康发展，根据《中华人民共和国保险法》等法律法规，制定本规定。

第二条本规定适用于在中华人民共和国境内从事保险代理业务的保险公司。

第三条保险公司代理制营销员是指受保险公司委托，从事保险代理业务的自然人。

第二章保险公司代理制营销员的资格与注册第四条保险公司代理制营销员应当具备下列条件：（一）年满18周岁，身体健康，具备完全民事行为能力；（二）具备中华人民共和国国籍或者在中国境内合法居留的外国人；（三）获得保险从业资格证书。

第五条保险公司代理制营销员的注册程序：（一）申请人应向保险公司提交包括身份证明、学历证明、从业经历证明等相关材料；（二）保险公司对申请人的资格进行审核，符合条件的申请人应当通过资格考试；（三）合格的申请人获得保险从业资格证书；（四）持有保险从业资格证书的人员可以申请成为保险公司代理制营销员。

第三章保险公司代理制营销员的职责与义务第六条保险公司代理制营销员应当遵守国家法律法规，保护保险消费者的合法权益。

第七条保险公司代理制营销员的主要职责包括：（一）向投保人提供保险产品的权威解释和咨询服务；（二）协助投保人办理保险合同的签订和保险费的缴纳；（三）及时、准确地向保险公司提供投保人的相关信息；（四）按照保险公司的要求开展销售和推广工作。

第八条保险公司代理制营销员的义务包括：（一）保护保险消费者的隐私和商业秘密；（二）按照从业规范和道德标准，诚实守信、勤勉尽责地履行职责；（三）接受保险公司的培训，提高业务水平和专业能力；（四）自觉遵守保险公司的管理规定和相关制度。

第四章保险公司对代理制营销员的管理第九条保险公司应当建立健全代理制营销员管理制度，明确相关的责任和要求。

第十条保险公司应当定期对代理制营销员的业务水平进行评估，并针对不同层次的代理制营销员开展相应的培训和提升计划。

某保险公司保险营销员管理办法

某保险公司保险营销员管理办法第一章总则第一条为了规范保险营销员的销售行为，加强对保险营销员的管理，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，促进保险市场的健康发展，根据《中华人民共和国保险法》等相关法律法规，结合本公司实际情况，特制定本办法。

第二条本办法所称保险营销员，是指取得中国保险监督管理委员会颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。

第三条保险营销员应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。

第四条本公司依法对保险营销员进行管理，并为其提供必要的培训和支持。

第二章资格管理第五条保险营销员应当通过中国保监会组织的保险代理从业人员资格考试，取得《保险代理从业人员资格证书》。

第六条拟与本公司签订委托代理合同的人员，在取得资格证书后，应向公司提交以下材料：1、申请书；2、身份证明；3、学历证明；4、《保险代理从业人员资格证书》；5、近期免冠一寸照片；6、公司要求的其他材料。

第七条公司对申请人提交的材料进行审核，审核通过的，与申请人签订委托代理合同。

第八条保险营销员的《保险代理从业人员资格证书》应当由公司统一保管，在开展业务时向客户出示。

第三章业务管理第九条保险营销员应当在公司授权范围内开展业务，不得超越授权范围。

第十条保险营销员应当向客户如实介绍保险产品的条款、责任、免除责任等重要事项，不得误导客户。

第十一条保险营销员应当指导客户如实填写投保单，并对客户提供的资料进行审核。

第十二条保险营销员应当按照公司规定的流程和要求为客户办理投保、退保、理赔等手续。

第十三条保险营销员应当遵守公司的业务管理制度，按时参加公司组织的培训和会议。

第十四条保险营销员不得为其他保险公司代理保险业务。

第四章行为规范第十五条保险营销员应当遵守职业道德，保守客户的商业秘密和个人隐私。

第十六条保险营销员不得有下列行为：1、欺骗投保人、被保险人或者受益人；2、对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况；3、阻碍投保人履行如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务；4、承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益；5、挪用、截留、侵占保险费或者保险金；6、代投保人、被保险人或者受益人签名；7、私自印制、伪造、变造、倒买倒卖保险单证；8、泄露在业务活动中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密或者个人隐私；9、其他违法违规行为。

保险营销员管理规定

保险营销员管理规定保险营销员管理规定一、总则为明确保险营销员的职责、权利和义务，保障保险消费者的合法权益，规范保险营销员的行为，根据《保险法》、《保险销售管理办法》等法规规定，制定本规定。

二、保险营销员的身份认证1. 保险公司应当明确保险营销员的身份认证程序，并将认证结果纳入相关人事档案。

2. 保险营销员应当持有经过认证的身份证件，并按公司要求进行录取、培训和考核。

3. 保险营销员的身份证明中应当注明所在公司名称、工作内容和职责，并在业务范围内代表公司开展保险销售活动。

三、保险营销员的职责1. 坚守职业道德，恪守承诺，诚实守信，奉行客户利益至上的原则。

2. 帮助客户了解保险产品的基本情况，根据客户的实际情况，提供诚恳的咨询和建议，协助客户选择适合的保险产品，执行公司制定的销售计划，实现个人业绩目标。

3. 德才兼备，积极学习保险业务知识，提高专业技能和职业素养，为客户提供更优质的服务。

四、保险营销员的权利1. 有权参加公司组织的培训和考核，了解公司业务、产品、市场和行业动态，提高业务水平和市场竞争力。

2. 有权根据客户需求，推荐并销售公司授权的保险产品，按照公司规定获得酬金、提成或其他奖励。

3. 在开展保险销售活动时，有权使用公司提供的销售工具和宣传资料。

五、保险营销员的义务1. 必须遵守国家法律法规、《保险法》、《保险销售管理办法》等规定，遵循市场规则，维护行业形象。

2. 必须贯彻公司的营销方针和策略，认真执行公司的销售计划，并按规定的流程和程序开展保险销售活动。

3. 必须保护客户的合法权益，遵循以客户为中心的营销理念，尊重客户权利，诚实守信，规范销售行为，杜绝不良商业行为。

4. 必须遵守公司内部制度和保密规定，保守客户信息，防范保险资金风险，维护公司利益。

5. 必须定期向公司汇报销售情况和工作进展，接受公司的管理和监督。

六、保险营销员的禁止行为1. 禁止以虚假、误导的方式进行销售宣传，误导客户购买保险产品。

新华人寿营销人员管理制度

第一章总则第一条为规范新华人寿营销人员的管理，提高营销队伍的整体素质，确保公司业务的持续健康发展，特制定本制度。

第二条本制度适用于新华人寿公司所有营销人员，包括营销员、销售代表、客户经理等。

第三条本制度旨在明确营销人员的职责、权利、义务和考核标准，激发营销人员的积极性和创造性。

第二章职责与权利第四条营销人员职责：1. 负责公司产品的推广和销售；2. 提供专业的保险咨询服务；3. 维护客户关系，为客户提供优质的售后服务；4. 完成公司下达的业务指标；5. 参加公司组织的各类培训和学习。

第五条营销人员权利：1. 根据公司规定，享有相应的薪酬待遇；2. 享有参加公司组织的各类培训、活动的权利；3. 对公司的工作提出合理化建议；4. 依法维护自身合法权益。

第三章义务与行为规范第六条营销人员义务：1. 遵守国家法律法规和公司规章制度；2. 诚实守信，公平竞争，不得采取不正当手段获取业务；3. 保守公司商业秘密，不得泄露客户隐私；4. 不得利用职务之便谋取私利；5. 积极参加公司组织的各项活动。

第七条行为规范：1. 着装整齐，仪容端庄，佩戴公司统一标志；2. 主动热情，耐心解答客户疑问，不得推诿；3. 使用规范用语，不得使用侮辱性、歧视性语言；4. 不得接受客户馈赠，不得向客户索要或暗示索要财物；5. 不得利用职务之便进行不正当交易。

第四章考核与激励第八条营销人员考核分为季度考核、年度考核和专项考核，考核内容包括业绩指标、客户满意度、团队建设等。

第九条考核结果作为评定薪酬、晋升、奖惩的重要依据。

第十条公司设立激励机制，对业绩突出的营销人员给予物质和精神奖励。

第五章奖惩第十一条对表现优秀的营销人员给予表彰和奖励，包括但不限于：1. 提高薪酬待遇；2. 获得晋升机会；3. 授予荣誉称号；4. 参加公司组织的国内外旅游。

第十二条对违反本制度的行为，公司将根据情节轻重给予警告、记过、降职、解除劳动合同等处分。

第六章附则第十三条本制度由新华人寿公司人力资源部负责解释。

保险营销员管理规定第36条

保险营销员管理规定第36条
《保险营销员管理规定》第36条规定：保险营销员在销售保险产品时应遵守以下规定：
1. 保险营销员应真实、客观地向投保人介绍保险产品的有关信息，包括产品的性质、责任、费用、保险金额、保险期限、退保规定等，不得夸大产品的收益或隐瞒重要信息。

2. 保险营销员不得采用欺骗、威胁、诱导等不正当手段来销售保险产品，不得对投保人进行虚假承诺或承诺未来保证其投保人获得某种利益的保险产品。

3. 保险营销员在销售保险产品时应根据投保人的风险承受能力和需求，提供符合其实际情况的保险产品建议，不得随意推销高风险保险产品给无法承受该风险的投保人。

4. 保险营销员在销售保险产品时应保护投保人的个人隐私信息，不得非法获取或滥用投保人的个人信息。

5. 保险营销员不得擅自变更或替代投保人已购买的保险产品，不得强迫或诱导投保人购买其他产品。

6. 保险营销员不得将未经投保人同意的个人信息泄露给其他人员或单位。

7. 保险营销员不得收取超过保险公司规定的佣金、回扣或其他费用，并应当向投保人如实告知自己的佣金和收入情况。

8. 保险营销员应当忠实履行与保险公司签订的经济代理协议或保险代理协议，不得违反相关规定进行变相返利或其他违法行为。

以上是《保险营销员管理规定》第36条的规定，保险营销员应当遵守这些规定开展工作，以保护投保人的权益，维护保险市场的健康发展。

保险公司代理制营销员管理规定范文（4篇）

保险公司代理制营销员管理规定范文第一章总则第一条为规范保险公司代理制营销员的行为，在合法、合规的范围内提供优质的服务，根据《中华人民共和国保险法》及相关法规的规定，制定本管理规定。

第二条保险公司应设立专门的部门负责代理制营销员的管理工作，并明确管理人员的职责和义务。

第三条本管理规定适用于所有保险公司的代理制营销员。

第四条保险公司代理制营销员应具备相应的保险业务知识和专业技能，且遵守国家法律法规和保险公司的规章制度。

第五条保险公司应建立健全代理制营销员的培训制度，定期对代理制营销员进行业务培训和考核。

第六条保险公司对代理制营销员的业务行为进行监督和评估，定期对其职业道德和工作成果进行评价。

第七条保险公司应为代理制营销员提供必要的工作条件和支持。

第二章代理制营销员的准入和退出第八条保险公司对代理制营销员的准入要求如下：（一）具备高中以上学历；（二）年满18周岁；（三）能够独立承担民事责任；（四）没有违法犯罪记录；（五）通过保险公司的面试和考核；第九条保险公司对代理制营销员的退出有以下情形：（一）代理制营销员自愿退出；（二）代理制营销员因病或其他原因无法继续从事保险销售工作；（三）代理制营销员的业绩长期低于公司要求；（四）代理制营销员违反公司规定和法律法规；（五）代理制营销员提供虚假材料或隐瞒重要信息。

第三章代理制营销员的权利和义务第十条保险公司代理制营销员享有以下权利：（一）按照公司规定参加培训和考核；（二）根据公司的业务需要，选择合适的工作时间和工作地点；（三）获得公司提供的必要的工作条件和支持；（四）依法享有劳动报酬和福利待遇；（五）享受公司提供的商业保险；（六）获得公司的尊重和信任。

第十一条保险公司代理制营销员应遵守以下义务：（一）忠实履行与公司之间的代理合同；（二）积极学习和提高专业知识和技能；（三）按照公司的要求完成业务任务；（四）保守公司的商业秘密；（五）客观、真实、准确地向客户传递产品信息；（六）做出合理的风险评估和产品推荐；（七）对客户提出的投诉和意见及时处理和反馈。

2023年保险公司代理制营销员管理规定

2023年保险公司代理制营销员管理规定第一章总则第一条为加强和规范保险公司代理制营销员管理，提高风险防控能力，制定本规定。

第二条本规定适用于全国范围内的保险公司代理制营销员管理。

第三条保险公司应当根据本规定制定具体操作细则，并定期进行评估和调整。

第二章代理制营销员资格第四条保险公司代理制营销员应满足以下条件：（一）年满18岁；（二）具备中等职业学校及以上学历；（三）取得国家认可的保险从业资格证书；（四）具备良好的职业操守和诚信记录；（五）身体健康，无不适合从事保险代理工作的疾病；（六）通过保险公司的面试和培训，并通过考核。

第三章代理制营销员培训第五条保险公司应定期组织代理制营销员进行岗前培训，包括保险知识、市场营销、法律法规、职业道德等方面的培训。

第六条保险公司应建立完善的培训考核制度，对代理制营销员进行培训效果评估，并根据评估结果进行适当调整。

第七条代理制营销员应自觉参加培训，并通过培训考核，否则将被暂停代理资格。

第八条保险公司应记录代理制营销员的培训情况，并留存相关证明文件。

第四章代理制营销员职责第九条代理制营销员应当准确、真实地向被保险人提供保险产品的相关信息，不得隐瞒或虚假宣传。

第十条代理制营销员应根据被保险人的需求和实际情况，提供合适的保险产品推荐，并解答相关疑问。

第十一条代理制营销员应当协助被保险人填写投保申请表，并确保填写的信息真实、完整。

第十二条代理制营销员应协助被保险人办理理赔手续，并保持与被保险人的沟通，及时解决问题。

第十三条代理制营销员应当遵守法律法规，维护保险市场的良好秩序，不得从事违法违规的营销行为。

第五章代理制营销员激励和约束措施第十四条保险公司应设立激励机制，对表现优秀的代理制营销员进行奖励，包括提供更高的佣金、职称晋升等。

第十五条保险公司应建立违约处罚制度，对违反法律法规或违背公司规定的代理制营销员进行相应处罚，包括警告、罚款、解除合作等。

第十六条保险公司应定期对代理制营销员进行考核，评估其工作业绩和符合规定的情况，并根据考核结果确定相应的激励和约束措施。