2024国开专科《个人理财》形考任务(含答案)

2024国开专科《个人理财》形考任务（含答
案）
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。

A.未来资产负债报表
B.未来现金流量报表
C.资产负债表
D.现金流量表
2.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）
A.上升
B.下降
C.升水
D.贴水
3.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）
A.股票
B.国债
C.人民币理财产品
D.信托产品
4.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）
A.70%
B.80%
C.90%
D.100%
5.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。

A.普遍养老金
B.雇员退休金
C.企业补充退休金
D.个人自愿投商业保险
6.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）
A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者
B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产
C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女
D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生
7.下列理财目标中属于短期目标的是()。

A.子女教育储蓄
B.退休
C.按揭买房
D.休假
8.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）
A.升水
B.贴水
C.升值
D.贬值
9.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。

A.股息和红利
B.配股
C.资本利得
D.股份公司的盈利
10.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A.40%
B.30%
C.20%
D.10%
11.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品
B.陶瓷艺术品
C.古钱币
D.玉器
12.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为
13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）
A.1.05%
B.-1.05%
C.-0.94%
D.0.94%
13.下列几组投资产品中流动性最差的是（）
A.收藏品、房地产、黄金
B.股票、活期存款、债券
C.基金、股票、债
券D.外汇、股票、基金
14.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。

A.终止
B.中止或失效
C.解除
D.撤销
15.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。

A.投保时
B.理赔时
C.投保时或理赔时
D.投保时和理赔时
16.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）
A.家庭衰老期尽量不要承担贷款
B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升
C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产
D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款
17.以下金融产品中，()的风险通常最高。

A.国债
B.普通股
C.可转换债券
D.期货
18.行为税不包括：（）
A.车船使用税
B.印花税
C.个人所得税
D.城市维护建设税
19.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）
A.HIBOR
B.SIBOR
C.LIBOR
D.SHIBOR
20.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）
A.5%
B.7%
C.10%
D.15%
二、多选题(15题)
21.根据组织形式的不同，基金可分为（）
A.公司型投资基金
B.契约型投资基金
C.封闭式基金
D.开放式基金
22.信托的基本职能包括：（）
A.财产管理职能
B.资金融通职能
C.投资职能
D.公益服务职能
23.契税的纳税筹划方式包括：（）
A.隐性赠与筹划法
B.等价交换筹划法
C.分项核算
D.创造条件筹划法
24.保险理财产品税收筹划的方式包括：（）
A.保险分红
B.基本社会保险
C.利用保险公司享受的优惠
D.企业补充养老保险计划
25.个人理财策划师职业的特点包括：（）
A.知识的全面性
B.出色的沟通与交流能力
C.专业能力是个人理财策划师最重要的资产
D.信誉是个人理财策划师最重要的资产
26.个人外汇买卖的风险主要有（）
A.汇率风险
B.利率风险
C.政策风险
D.信用风险
27.家庭生命周期可以分为（）阶段。

A.形成期
B.成长期
C.成熟期
D.衰老期
28.艺术品投资风险主要表现在以下方面：（）
A.流通性差
B.变现性差
C.环境风险
D.艺术品保管有一定的难度
29.债券投资的风险有()。

A.利率风险
B.再投资风险
C.债券赎回风险
D.通货膨胀风险
E.提前偿付风险
30.香港股票市场的投资品种有（）
A.蓝筹股
B.红筹股
C.窝轮
D.交易所交易基金
31.基金的当事人包括()。

A.证券交易所
B.基金投资人
C.基金管理人
D.基金托管人
E.证监会
32.银行理财是指商业银行的下列哪些行为?（）
A.了解和发掘客户需求
B.分析客户的财务状况
C.制订客户财务管理目标和计划
D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标
33.根据发行主体的不同，债券可以分为（）
A.政府债券
B.金融债券
C.公司债券
D.个人债券
34.“社会保障三大支柱”包括：（）
A.社会养老保险
B.人寿保险
C.企业年金
D.个人的储蓄
35.个人理财目标有以下几方面的特征:（）
A.周期性
B.阶段性
C.个人性
D.总体性
三、判断题(5题)
36.股票具有可偿还性、权责性、收益性、流通性、价格波动性和风险性等特点。

（）
A.正确
B.错误
37.出现十字星的K线往往暗示着行情要反转。

（）
A.正确
B.错误
38.对于带有上下影线的阳线，上影线越长，下影线越短，对多方越有利。

()
A.正确
B.错误
39.货币的纯时间价值、通货膨胀率和风险报酬构成投资的必要收益率。

A.正确
B.错误
40.系统性风险是不可分散风险。

A.正确
B.错误
四、计算题(2题)
41.一位投资者有50万元用来申购开放式基金，假定申购的费率为2%，单位基金净值为2.5元，其申购价格和申购单位数是多少?假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为2.5元，那么赎回价格和赎回金额又是多少?
42.小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租10年，利率为6%，那么，这10年的租金现
值是多少?在第10年年末的终值又是多少?
五、简答题(1题)
43.简述购买银行理财产品的方法。

参考答案
1.D
2.A
3.A
4.B
5.B
6.B
7.D
8.B
9.A
10.B
11.A
12.C
13.A
14.B
15.A
16.B
17.D
18.C
19.D
20.B
21.AB
22.ABCD
23.ABD
24.ABCD
25.ABD
26.ABD
27.ABCD
28.ABD
29.ABCDE
30.ABCD
31.BCD
32.ABCD
33.ABC
34.ACD
35.ABD
36.B
37.A
38.B
39.A
40.A
41.申购价格=2.5×(1＋2%)=2.55元申购单位数=500000/2.55=196078基金单位(非整数份额取整数)同样，假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为2.5元，那么：赎回价格=2.5×(1－1%)=2.475元赎回金额=500,000×2.475=1,237,500元
42.已知：C=20000，i=6%，t=10PV=C[1－（1+i）-t]/i×（1+i）=156033.85元FV=C[（1+i）t－1]/i×（1+i）=279432.85元
43.（1）了解自己的理财目标；（2）评估自身风险承受能力；（3）了解投资者购买的产品；（4）选择一个信任的银行；（5）选择一个好的理财经理；（6）跟银行洽谈签订合同。