最新银行外汇和跨境人民币从业人员考试题库12

最新银行外汇和跨境人民币从业人员考
试题库12
1、【单选题】
兑换特许机构通过固定营业场所柜台办理个人兑换业务，相关纸质业务办理资料保存几年备查？
A2年
B3年
C4年
D5年
正确答案：D
2、【单选题】
银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务，应当坚持O原则。

A实需交易
B审慎
C真实性
D合规性
正确答案：A
3、【单选题】
对外承包工程签订合同之前服务贸易前期费用：应在申报凭证的交易附言栏目中标明字样。

A前期费用
B退款
C预付款
D非关联代垫款
正确答案：A
4、【单选题】
办理登记之前已在境外先行设立特殊目的公司的境内居民个人，在登记完成之
前
可向特殊目的公司支付
A公司注册费用
B境内资产出资
C境外资产出资
D境外开办费用
正确答案：A
5、【单选题】
根据《关于进一步便利跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务的通知》（银发2015）279号），跨境双向人民币资金池应计所有者权益减少超过20%的，结算银行应及时为主办企业调减跨境人民币资金净流入/出额上限。

对于此前净流入/出发生额超过调减后上限的部分，应在（）内调出/入资金以满足新上限要求。

AIo天
B3个月
C6个月
D1个月
正确答案：D
6、【单选题】
货币经纪公司应在每月结束后（）个工作日内向所在地外汇分局报告外汇经纪业务月报表（见附件）和月度总结报告O单笔人民币对外汇衍生产品交易经纪业务超过等值（）万美元（含），应于交易后下一个工作日向所在地外汇分局事后报备。

A5;5000
B10;10000
C5;10000
D10;5000
正确答案：A
7、【单选题】
涉外收付款的基础信息不包括（）.
A收/付（汇）款人名称
B主体标识码/个人身份证件号码
C收/付（汇）款币种及金额
D交易编码和交易附言
正确答案：D
8、【单选题】
境内上市公司外籍员工参与股权激励并在外汇局办理登记后，外籍员工凭O办理境内上市公司外籍员工参与股权激励相关跨境收支、资金划转及汇兑业务。

A有效身份证明
B申请书
C业务登记凭证
D业务登记凭证复印件
正确答案：D
9、【单选题】
下列关于企业偿还具有出口背景的国内外贷款的说法正确的是（）。

A企业必须以自有外汇偿还
B企业原则上应以自有外汇或货物贸易出口收汇资金偿还
C企业有其他外汇资金也可以向银行申请购汇偿还
D以上都对
正确答案：B
10、【单选题】
以下哪项不属干《出口/进口重点企业贸易信贷申报表》中的主要调查指标（）A当期出（进）口总额
B当期收到（支付）的出（进）口货款金额
C期末账面出（进）口应收（付）款余额、
D期初账面出（进）口预收（付）款金额
正确答案：D
11、【多选题】
对于下列哪些相关业务，银行应审慎或拒绝办理：（）
A、交易资金来源或去向可疑的
B、交易明显不符常理
C、以往获取的客户身份信息真实性有误或出现重大变更的
D、客户身份不明或对客户身份有疑问的
正确答案：A,B,C,D
12、【多选题】
外汇局开展个人本外币兑换特许业务非现场核查时，应重点关注以下哪些领域？
A、核查对象的业务量（区分地区与渠道）出现突增、骤减、零发生等异常。

B、舆情监测发现核查对象存在虚假宣传行为。

C、有违规举报线索指向核查对象。

D、核查对象的关联机构违规或涉嫌违规，特别是非法网络平台炒汇类违规。

正确答案:A,B,C,D
13、【多选题】
境内居民及其设立的特殊目的公司，不得危害我国国家主权、安全和社会公共利益；
A、不得违反我国法律法规
B、不得违反我国对外缔结的国际条约；
C、不得损害我国与有关国家（地区）关系
D、不得涉及我国禁止出口的技术或产品
正确答案:A,B,C,D
14、【多选题】
外汇市场参考者主要包括以下哪些主体？
A、直接参与外汇市场交易的机构
B、中国外汇交易中心
C、银行间市场清算所股份有限公司
D、货币经纪公司
正确答案：A,B,C,D
15、【多选题】
以下直接投资项下（）账户由银行控制信息表信息为客户办理开户。

A、保证金账户
B、外汇资本金账户
C、前期费用外汇账户
D、资产变现账户
正确答案：A,B,C,D
16、【多选题】
境内机构应按规定以书面形式将用于服务贸易境外账户的哪些信息，报所在地外汇局备案？
A、开户
B、变更
C、关户
D、账户收支余额
正确答案：A,B,C,D
17、【多选题】
直接申报制度的申报主体包括()。

A、中国境内金融机构
B、境外金融机构在中国境内的主报告分机构
C、境内登记结算类机构或资金监控机构
D、中国境内金融机构分支机构
正确答案:A,B,C,D
18、【多选题】
下列关于银行结售汇业务管理说法正确的是？
A、结售汇业务包括即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品业务。

B、衍生产品业务限于人民币外汇远期、掉期和期权业务。

C、银行办理结售汇业务，应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。

D、银行被依法撤销或者宣告破产的，其结售汇业务资格自动丧失。

正确答案：A,B,C,D
19、【多选题】
下列哪些企业可为客户代垫与跨境电子商务相关的境外仓储、物流、税收等费用？
A、境内国际寄递企业
B、物流企业
C、跨境电子商务平台企业
D、外贸综合服务企业
正确答案：A,B,C
20、【判断题】
境内机构不得以境外资金或其他境外资产或权益出资进行境外直接投资。

A正确
B错误
正确答案：B
21、【判断题】
二次收入，是指居民与非居民间的经常性转移,包括所有非资本转移的转移项目？
A正确
B错误
正确答案：A
22、【判断题】
目前，中国人民银行和国家外汇管理局，暂不允许以境内个人外汇收入质押发放人民币贷款。

A正确
B错误
正确答案：B
23、【判断题】
个人携带外币现钞入境，超过等值1万美元的应向海关书面申报。

A正确
B错误
正确答案：B
24、【判断题】
外汇局对银行开展外汇业务合规与审慎性经营评估过程中，对于评估期内发现的历史违规问题，均不计入当期评估成绩。

A正确
B错误
正确答案：B
25、【判断题】
金融机构办理跨境融资业务，应在本机构跨境融资风险加权余额处于上限以内的情况下进行，不可自行与境外机构签订融资合同。

A正确
B错误
正确答案：B
26、【判断题】
银行办理货物贸易付汇业务时，必须审核合同、发票和报关单。

A正确
B错误
正确答案：B
27、【判断题】
境内非居民通过境内银行与境内居民发生的收付款，由境内非居民按照其与境内居民之间的实际交易性质进行申
报。

A正确
B错误
正确答案：B
28、【判断题】
某银行为辖内C企业办理出口押汇外汇贷款2000万美元，产生利息购汇200万美元，银行银行结售汇统计中，在将贷款本金统计在“货物贸易”项下，将利息购汇均统计在“332-投资收益”项下。

A正确
B错误
正确答案：A
29、【判断题】
存放境外资金调回境内，需要进入出口收入待核查账户。

A正确
B错误正确答案：B。