基金从业资格考试真题及答案【100题】19

基金从业资格考试真题及答案【100
题】19
考号姓名分数
一、单选题(每题1分,共100分)
1、基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。

A．4Cs
B．5Ps
C．4Ps
D．5Cs
答案为C，解析：基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。

2、根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，不包括（）。

A.参与基金日常投资管理
B.申购、赎回或者转让基金份额
C.取得基金收益
D.对基金投资者大会审议事项行使表决权
答案为A
【解析】参与基金日常投资管理是基金管理人的权利。

3、从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。

A．证券公司
B．银行
C．保险公司
D．专业资产管理公司
答案为A，解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。

4、基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（）。

A.员工自律
B.部门主管自律
C.公司管理层对人员和业务的监督控制
D.董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导
答案：B
解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：—是员工自律；二是各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导。

5、下列关于基金信息披露的禁止行为的说法
错误的是（）。

A.禁止虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B．对证券投资业绩进行预测
C．违规承诺收益或者承担损失
D．禁止登载任何自然人、法人或者其他组织
的祝贺性、恭维性或推荐性的文字
【答案】B
6、下列关于特殊类型基金说法错误的是（）。

A.系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式
B.避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金
C.2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，85%以上的基金资产投资于其他基金份额，为基金中基金
D.QDII基金为国内投资者参与国际市场投资提供了便利
答案为C
【解析】2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额，为基金中基金。

7、LOF基金份额赎回申报单位为（）。

A．1元人民币
B．10元人民币
C．1份基金份额
D．10份基金份额
答案为C，解析：LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。

8、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。

A.LOF基金
B.ETF基金
C.ETF联接基金
D.QDII基金
答案：D
解析：QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

9、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年，交易记录应自交易记账当年计起至少保存（）年。

A、20；15
B、5；5
C、10；5
D、15；15
答案为 B【解析】本题考查基金客户信息的内容与保管要求。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年，交易记录应自交易记账当年计起至少保存5年。

10、1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是（）。

A．淄博基金
B．华安创新
C．天骥基金
D．基金开元
答案为C，解析：1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金-天骥基金。

11、基金监管活动的要素主要包括（）。

I.基金监管目标II.基金监管体制Ⅲ.基金监管内容IV.
基金监管方式
A.I.II.IV
B.II.III.IV
C.I.II.III.IV
D.I.III.IV
答案：C
解析：基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

12、目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分（）类基金投资者对此并不太敏感。

A．股票类
B．债券类
C．货币市场
D．以上都不是
答案为A，解析：目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分股票类基金投资者对此并不太敏感。

13、证券投资基金的主要投资方向是（）。

A．实业
B．上市公司的投资项目
C．信贷
D．有价证券
答案为D，解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

14、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。

A．从合同生效之日起计算的业绩
B．自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
C．当年上半年的业绩
D．最近10个完整会计年度的业绩
答案为D，解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。

15、关于投资基金的特点，说法正确的是（）。

A.集合投资、专业管理、利益共享、风险共担
B.分散投资、专业管理、利益共享、风险共担
C.集合投资、集合管理、利益共享、风险共担
D.集合投资、集合管理、利益共享、风险共担
答案为A
【解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

16、销售机构为客户提供优质、满意的客户服务，可以树立起良好的品牌形象，提升销售机构的市场竞争力，使销售机构拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户，不仅能为企业带来巨大的经济效益，而且可以有效防止客户流失。

以下关于基金客户服务的内容错误的是
（）。

A.售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务
B.售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务
C．基金客户服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务
D．售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务
【答案】C
17、一般基金，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。

A．1B．3C．5D．7
【答案】D
18、公司的统一性和完整性原则主要体现在（）。

Ⅰ.公司应当在组织机构和人员的责任体系、报告路径、决策机制等几个方面体现统一性和完整性
Ⅱ.在董事会层面，在制度建设过程中应当保证公司的责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立
Ⅲ.在经理层层面，在职权范围内应保证公司经营活动独立、自主决策，不受他人干预，不得将经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
Ⅳ.在公司文化层面，应当构建公司自身的企业文化，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂情况
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为 D【解析】本题考查治理结构。

公司应当在组织机构和人员的责任体系、报告路径、决策机制等几个方面体现统一性和完整性。

在董事会层面，在制度建设过程中应当保证公司的责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立。

股东不得要求经理层或其他员工违反章程直接向股东或其他机构和人员报告基金财产运用具体事项，不得要求经理层将经营决策权让渡给股东或其他机构和人员。

在经理层层面，在职权范围内应保证公司经营活动独立、自主决策，不受他人干预，不得将经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。

在公司文化层面，应当构建公司自身的企业文化，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂情况。

19、关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（）
A.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息
B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同
C.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并
变更申请登记内容
D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查
答案：B
20、基金客户服务流程不包括（）。

A.服务宣传与推介
B.投资咨询与基金咨询
C.投资跟踪与评价
D.公布基金招募说明书
答案为D
【解析】为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。

具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

D项属于基金管理人的工作内容。

21、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A．基金的持有人结构
B．基金的投资方向
C．基金的运作方向
D．基金的投资基本要素
答案为A，解析：基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息；②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。

22、（）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金帐户的行为。

A.开放式基金份额的转换
B.开放式基金的非交易过户
C.开放式基金份额转托管
D.开放式基金份额冻结
答案：B
解析：开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金帐户转移到另一投资者基金帐户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。

23、基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

A:真实性原则
B:准确性原则
C:完整性原则
D:及时性原则
答案为C，解析：基金信息披露的基本原则有真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则。

其中，完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息。

该原则虽然要求充分披露重大信息，但是并不要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

24、债券基金主要的投资风险不包括()。

A:操作风险
B:提前赎回风险
C:信用风险
D:通货膨胀风险
答案为A，解析：债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险、提前赎回风险以及通货膨胀风险。

25、ETF的特点不包括（）。

A、被动操作的指数基金
B、二级市场的交易无涨跌幅限制
C、实物申购赎回
D、实行一级市场与二级市场并存的交易制度
答案为 B【解析】本题考查ETF的特点。

ETF具有三大特点：被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

26、基金业协会的职责不包括（）。

A．制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
B．对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
C．对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作D．制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分
答案为C，解析：选项C属于证券交易所的职责。

27、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。

A、认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在T+2日之内确认
B、认购费一般低于申购费
C、认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认
D、认购份额在T+2日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2日确认，确认后的下一个工作日便可赎回
答案为 D【解析】本题考查基金认购与基金申购的不同。

认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

28、与其他股票、债券相比，基金是一种（）的投资品种。

A.风险相对适中、收益相对稳健
B.高风险、高收益
C.低风险、高收益
D.低风险、低收益
答案：A
解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

29、基金业协会的权力机构为（）。

A．理事会
B．股东大会
C．监事会
D．会员大会
答案为D，解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

30、下列关于基金销售费用原则性规范的表述错误的是（）。

A、基金管理人应当依据有关法律法规及《封闭式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争
B、基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式
C、基金管理人应在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法
D、基金销售机构应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制，持续提髙对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业务
答案为A【解析】本题考查基金销售费用原则性规范。

基金管理人应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。

31、关于投资基金分类的说法错误的是（）。

A、按照所投资的对象，可以分为公募基金和私募基金两类
B、按照法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金等
C、按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金
D、证券投资基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券
答案是A【解析】本题考查投资基金的主要类别。

按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募
基金。

32、基金管理人应当在（）和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

A.基金月度报告；基金半年报告
B.基金半年报告；基金年度报告
C.基金季度报告；基金年度报告
D.基金季度报告；基金半年度报告
答案：B
解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

33、下列关于股票型和混合型基金赎回费规定的说法正
确的说法是（）。

A.对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不高于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产
B.对持续持有期少于30日的投资人收取不高于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
C.对于不收取销售服务费的基金，对持续持有期少于7
日的投资人收取不高于1.5%的赎回费
D.对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产
【答案】Dp16
34、下列各项中（）不属于基金直销的主要形式。

A、基金公司专门的销售人员直接开发机构客户
B、基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户
C、基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品
D、基金公司委托商业银行代销基金产品
答案为 D【解析】本题考查基金销售机构。

基金公司开展直销主要包括两种形式，一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台销售基金产品。

35、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）。

A.买入并持有策略
B.动态资产配置策略
C.固定比例投资组合保险策略
D.对冲保险策略
答案：C，解析：国内保本基金为实现保本的目的，主要选择固定比例投资组合保险策略作为投资中的保本策略。

36、督察长履行职责，应当重点关注下列事项（）。

Ⅰ.基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，将适当的产品、服务提供给适合的客户，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为
Ⅱ.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况
Ⅲ.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题
Ⅳ.与基金相关的账务处理是否正确，会计准则使用是否正确规范
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅲ、Ⅳ
答案为 B【解析】本题考查督察长的合规责任。

督察长履行职责，应当重点关注下列事项：（1）基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，将适当的产品、服务提供给适合的客户，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。

（2）基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度，是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为。

（3）基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题。

（4）基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况。

（5）公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。

37、下列说法错误的是（）。

A.货币市场基金收益公告需要披露每万份基金收益和最近7日年化收益率
B.货币市场基金每日分配收益
C.货币市场基金份额净值随市场变动
D.货币市场基金不需要定期披露份额净值
答案为C
【解析】货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不需要定期披露份额净值，只需要披露收益公告。

38、（）应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性，并就其保证承担个别及连带责任。

A.基金管理公司的管理人及董事
B.基金管理公司的监事会及监事
C.基金管理公司总经理
D.基金管理公司风险控制委员会
答案为A
【解析】基金管理公司的管理人及董事应保证基金年度报告的真实、准确与完整，并就其保证承担个别及连带责任。

39、一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，不属于这三类份额的是下列选项中的（）。

A、A类份额
B、B类份额
C、C类份额
D、母基金份额
答案为 C【解析】本题考查分级基金的特点。

对于从场内申购的母基金份额，投资者既可选择将其分拆为A类份额和B类份额并上市交易，也可选择不进行基金份额分拆而保留母基金份额。

因此，证券交易所场内可存在三类份额：母基金份额、A类份额和B类份额。

40、（）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。

A.代销
B.包销
C.直销
D.互联网销售
答案：C
解析：考查直销的相关概念。

41、（）是决定公司内部控制运行方式，方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。

A.内部控制原则
B.内部控制理念
C.内部控制环境
D.内部控制目标
答案：D
解析：内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键,也是认识内部控制基本理论的出发点。

42、下列关于基金销售费用规范的表述错误的是（）。

A、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率
B、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税
C、基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，但可以在基金销售协议之外支付销售佣金或报酬奖励
D、基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式，除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议
答案为C【解析】本题考查基金销售费用规范。

基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

43、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的要求，表述错误的是（）。

A、基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩
B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
C、基金合同生效10年以上的，应当登载所有完整会计年度的业绩
D、业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明
答案为C【解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。

基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：（1）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。

（2）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

（3）基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。

（4）业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。

44、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（）。