理财规划师行业现状及前景

理财规划师这个职业现状如何？前景如何？
理财规划师行业总给人一种高大上的感觉，不少人会觉得理财规划师的前景很好，但是要进入理财行业的门槛很高，自己不是理财规划师相关专业的，肯定很难转型。

也有人觉得理财知识专业性很强，需要长时间准备才可以成为理财规划师。

事实上不是这样的。

我毕业后一直在家居行业工作，大学的专业也是电子商务，与金融理财可以说完全沾不到边。

以前我甚至只会把钱放在银行，完全没有理财观念。

但由于各种原因，不喜欢所待的环境，于是想转型成为理财规划师，而我也从一个零基础的小白，用两个月时间迅速入门并掌握了理财相关知识，成功通过面试进入理财规划师行业。

为什么不继续呆在家居行业，而选择转型到理财规划师行业呢？一则是因为看好理财行业的发展前景，在经济不断发展的中国，不少国人的理财观念还没完全普及，但随着人们手中钱越来越多，理财的需求必定会更大。

理财规划师需求也会不断上升。

二则是因为我同学就是一名理财规划师，每天看她的朋友圈，让我十分向往她的生活状态。

相对自由，世界各地跑，接触中高净值人士，成长非常快速。

三则是因为觉得理财规划师很有意义，也被称为家庭财务医生，可见其重要程度。

那么我是如何两个月时间内快速入门成为一名理财规划师的呢？
一，首先，约见了在理财规划师行业工作的前辈。

有句话说师傅领进门，修行在个人。

入门是非常非常重要的，如果你盲目地开始准备，只会事倍功半。

但如果你学会用正确的方法做正确的事，往往能收获更多，成长更快。

我向他咨询了理财规划师行业现状，日常工作，还有最重要的一点，成为一名理财规划师需要具备哪些知识和条件，然后迅速着手准备即可。

二，其次，我了解到理财规划师主要是帮助家庭处理财务状况，需要有专业的相关知识，包括保险、基金、股票、债券、信托等等。

乍一看要准备的东西非常多。

但实际上刚入门，要学会抓基础、最广泛的重点，我选择了保险、基金这两类，大众比较常见也广泛使用的理财工具来学习，而且对新手来说最易入门，然后要专研这两个板块。

三，然后，考了afp理财规划师证书，全面系统地学习理财知识。

在互联网发达的今天，我们可以获得的信息非常非常多，但不是所有的知识都是有用的，所以不要浪费太多时间在上面。

所以给大家选择付费课程的忠告就是：要系统，易懂，有实践意义，不要相信免费课程，在信息爆炸的时代，有用的东西都是有价的。

最终我选定了afp理财规划师课程。

四，学习结束后，立刻进行实操，一手巩固学习，一手抓实践。

比如保险板块，一边去相关保险网站，了解购买保险是怎么样的，如果自己要买要怎么选择，然后看看自身是否还没配备齐全保险，要是没有，利用学习的知识为自己配置一份合理有效的保险。

基金也是同理，利
用书中的知识，用少量的钱去试试看怎么购买基金，怎么申购赎回等等。

总之实践得越多越好。

最后尝试把自己所学输出成文字跟他人分享，不仅可以提高自身理解，还能成为日后面试的一项加分点。

走在正确的道路上，就能让你的努力更有价值。

所以，只要付出实践，要转型成为一名理财规划师没有你想象中那么难。

·对于“理财规划师”这个称号，有人把它当作是对理财相关工作人员专业度的认可，这些人一般经过系统化的培训，并且已经考取了相关证书；也有人把做理财相关工作的人统称为理财规划师。

·根据你的描述，这家保险公司面试的该岗位应该是属于后者，也就是保险代理人职位。

·理财规划师拥有美好的“钱景”，就算是做理财产品销售员，经过系统化培训的理财规划师的“钱景”都比没有经过任何培训的普通业务员好。

·其实，不管你是在哪家金融机构，也不管你是什么岗位，或多或少都需要接触业务。

但是，理财规划师可以有多元化的收入来源，这些收入主要有三大类：主动收入（工资收入）、投资收入和被动收入。

理财规划师是严格按照国家统考，获得的专业证书，保险公司的“理财规划师”岗位只是企业的一个岗位职称。

理财规划师有多元化发展方向，就业领域广泛（银行、保险、证券、信托、基金、第三方理财等等），专业的理财规划师是站在客观的角度帮客户配置资产或理财产品。

越来越多的理财规划师选择进入正规第三方理财公司，或者持有从业资格的专业人士独立执业。

私人理财顾问更可通过收取咨询费、理财规划书制作费、每年定期服务费、客户盈利分成、产品方佣金等方式来进一步提高收入。

首先
理财规划师跟一些投资机构的理财顾问不太一样，理财顾问可能只是涉及到投资这个领域，但理财规划师则涵盖了现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划这八大领域，投资规划只是其中之一。

其次
当人们有钱了才需要理财！随着近年来国民经济的快速增长，也越来越多的人需要专业人士给他们提供理财建议，单单在2017年，全国总投资市场份额就已经超过了188万亿，而专业的理财规划师不到50万人，每年都有来自银行、投资、保险机构的大量需求，理财规划师目前的收入在10-100万左右。

最后
事实上在国外（尤其是欧美发达国家），理财规划师普及度比较高，基本上每个家庭、企业都会找理财规划师为他们进行规划，而且在国外理财规划师已经成为了一个成熟的体系，收入也非常可观，普遍都是按时收费，不再属于任何一家机构。

中国的理财规划师行业，未来也会朝着这个方向发展，尽管目前绝大多数理财规划师的就业，还是以银行、投资、保险机构这些金融行业为主。

目前绝大多数想要考理财规划师的人，都是从事金融行业人员，或者是企业高管、有理财需求的个人，都是为了提升自己在职场上的竞争力，现在许多金融岗位，例如金融分析师、理财顾问等，都要求需要具备理财规划师、金融分析师等证书才可以上岗，毕竟证书对于提高职称还是很有帮助的。