2019反洗钱考试试题及答案

2019反洗钱考试试题及答案
一、单选题（每题2分，共10题，计20分）
1. 根据《反洗钱法》，下列哪项不是洗钱行为？
A. 提供资金账户
B. 协助将财产转换为现金
C. 协助将资金汇往境外
D. 购买彩票
答案：D
2. 反洗钱监管机构是以下哪个机构？
A. 中国人民银行
B. 公安部
C. 国家税务总局
D. 国家外汇管理局
答案：A
3. 以下哪项不是反洗钱监管的主要目标？
A. 预防洗钱活动
B. 打击恐怖融资
C. 促进经济发展
D. 维护金融稳定
答案：C
4. 根据《反洗钱法》，金融机构应当建立哪些制度？
A. 客户身份识别制度
B. 客户身份资料保密制度
C. 大额交易和可疑交易报告制度
D. 所有以上选项
答案：D
5. 以下哪个选项不是金融机构在反洗钱工作中的义务？
A. 客户身份识别
B. 交易记录保存
C. 交易资金来源审查
D. 向客户公开反洗钱政策
答案：D
6. 根据《反洗钱法》，金融机构发现可疑交易，应当在多长时间内报告？
A. 24小时
B. 48小时
C. 72小时
D. 5个工作日
答案：A
7. 以下哪个选项不是洗钱的常见手段？
A. 利用空壳公司
B. 利用地下钱庄
C. 通过合法的商业活动
D. 直接存入银行
答案：D
8. 反洗钱工作对金融机构的哪项要求最高？
A. 技术要求
B. 法律要求
C. 道德要求
D. 人员要求
答案：B
9. 以下哪个选项不是反洗钱监管的重点领域？
A. 银行
B. 证券公司
C. 保险公司
D. 零售商店
答案：D
10. 根据《反洗钱法》，下列哪项不是反洗钱监管的基本原则？
A. 预防为主
B. 风险为本
C. 客户至上
D. 保密原则
答案：C
二、多选题（每题3分，共5题，计15分）
1. 以下哪些属于金融机构在反洗钱工作中应当采取的措施？
A. 建立内部控制制度
B. 建立客户身份识别制度
C. 建立交易记录保存制度
D. 建立反洗钱培训制度
答案：ABCD
2. 反洗钱监管中，金融机构需要关注哪些类型的交易？
A. 大额交易
B. 频繁交易
C. 跨境交易
D. 现金交易
答案：ABCD
3. 以下哪些是反洗钱监管机构的职责？
A. 制定反洗钱政策
B. 监督金融机构执行反洗钱规定
C. 调查可疑交易
D. 处罚违反反洗钱规定的机构
答案：ABCD
4. 金融机构在反洗钱工作中，需要收集哪些客户信息？
A. 客户的身份信息
B. 客户的财务状况
C. 客户的交易目的
D. 客户的交易习惯
答案：ACD
5. 以下哪些行为可能构成洗钱？
A. 通过赌博活动转移资金
B. 通过购买艺术品转移资金
C. 通过慈善捐赠转移资金
D. 通过购买房地产转移资金
答案：ABCD
三、判断题（每题1分，共5题，计5分）
1. 金融机构在反洗钱工作中，不需要对客户进行身份识别。

（错误）
2. 反洗钱监管机构有权对金融机构进行现场检查。

（正确）
3. 金融机构只需要对大额交易进行报告，不需要关注可疑交易。

（错误）
4. 反洗钱监管机构可以对违反反洗钱规定的个人进行处罚。

（正确）
5. 反洗钱监管机构不可以要求金融机构提供客户交易记录。

（错误）
四、简答题（每题5分，共2题，计10分）
1. 请简述金融机构在反洗钱工作中的主要职责。

答案：金融机构在反洗钱工作中的主要职责包括：建立内部控制制度，确保反洗钱政策的有效执行；实施客户身份识别和验证程序，确保客
户身份的真实性；对交易进行监控，及时发现并报告可疑交易；保存
交易记录和客户身份资料，以备监管机构检查；对员工进行反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和能力。

2. 请简述反洗钱监管机构。