2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务模考模拟试题(全优)

2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务
模考模拟试题(全优)
单选题（共45题）
1、下列不属于客户财务信息的是（）。

A.财务状况末来发展趋势
B.当期收入状况
C.当期财务安排
D.投资风险偏好
【答案】 D
2、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A.中国证监会
B.国务院
C.证券行业协会
D.中国证监会及其派出机构
【答案】 D
3、已知某公司某年财务数据如下：营业收入2500000元，利息费用160000元，营业利润540000元，税前利润380000元。

根据上述数据可以计算出()。

A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】 D
4、敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素，包括（）的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。

A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
5、下列关于技术分析的说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 B
6、我国税收的划分依据有哪几种？（）
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 D
7、下列关于投资规划的说法错误的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 A
8、下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A.子弹式策略
B.极端策略
C.两极策略
D.梯式策略
【答案】 B
9、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
【答案】 C
10、资本市场线是（）。

A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

B.衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

C.以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

【答案】 A
11、以下属于财务目标内容的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 A
12、个人生命周期可以分为（）。

A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 D
13、下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 C
14、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 D
15、已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A.7.654%
B.3.75%
C.11.53%
D.-3.61%
【答案】 C
16、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A.融资缺口= -流动性资产+借入资金
B.融资缺口=流动性资产+借入资金
C.融资缺口= -流动性资产-借入资金
D.融资缺口=流动性资产-借入资金
【答案】 A
17、下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 C
18、以下关于旗形的说法，正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 B
19、下面（）不是高资产净值客户。

A.小王
B.小张
C.小赵
D.小李
【答案】 C
20、在构建证券投资组合时，投资者需要注意（）。

B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
21、某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ
【答案】 B
22、三角形整理形态包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 B
23、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 D
24、根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率?（）
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 B
25、以下属于金融市场泡沫特征的是（）
A.II、III、IV
B.I、III
C.III、IV
D.I、II、IV
【答案】 D
26、证券产品买进时机选择的策略有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ
【答案】 A
27、人们越不喜欢现在。

时间偏好就（）。

A.越低
B.越高
C.不确定
D.不变
【答案】 A
28、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。

投资建议的依据不包括（）
A.证券研究报告
B.基于证券研究报告的投资分析意见
C.理论模型
D.证券投资顾问的主观判断
【答案】 D
29、下列属于商业银行等金融机构流动性风险预警的融资指标信号的有（）。

A.I、Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 A
30、在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。

A.尽量对比较确定的支出项目进行预测
B.不顾一切的追求最大利益
C.尽量对比较确定的收入项目进行预测
D.关注支出现金流入的时间点
【答案】 C
31、按研究内容分类,证券研究报告可以分为（）。

A.I、II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV、V
【答案】 A
32、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）
A.不少于30天
B.不少于60天
C.不少于180天
D.不少于365天
【答案】 A
33、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A.融资缺口= -流动性资产＋借入资金
B.融资缺口= 流动性资产＋借入资金
C.融资缺口= -流动性资产－借入资金
D.融资缺口= 流动性资产－借入资金
【答案】 A
34、教育规划制定方法包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 A
35、资本资产定价模型的假设条件包括（）。

A.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ
【答案】 B
36、下列关于GDP与证券市场波动关系的表述，错误的是（）。

A.持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势
B.高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌
C.当GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升
D.GDP增长，证券市场将同步上升
【答案】 D
37、下列属于资产负债表中流动资产项的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 D
38、下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有（）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 D
39、根据相对强弱指数（RSI）判断行情的说法正确是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ
【答案】 C
40、套利定价模型在实践中的应用，通常包括（）。

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
41、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
42、熊末牛初，股市见底时这四种周期见底的先后次序是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 A
43、证券投资基本分析的两种方法为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 D
44、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。

A.I、Ⅱ
B.I、Ⅲ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.I、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
45、公司经理层素质主要是从（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
【答案】 A。