最新版家庭理财咨询服务合同协议书范本

最新版家庭理财咨询服务合同协议书范本
合同编号：__________
甲方（委托方）：__________
乙方（受托方）：__________
鉴于甲方需要就家庭理财事宜进行咨询，并鉴于乙方具备提供专
业家庭理财咨询服务的资格和能力，甲乙双方本着平等、自愿、诚实、信任的原则，结成家庭理财咨询服务关系。

现双方达成如下协议：第一条乙方的义务
1.1 乙方应向甲方提供专业的家庭理财咨询服务，包括家庭财务
状况分析、理财目标设定、理财规划方案设计及实施指导等。

1.2 乙方应对甲方的家庭财务状况和个人信息予以保密，不得泄
露给第三方。

1.3 乙方应按照甲方的要求，及时调整和优化家庭理财规划方案。

第二条甲方的义务
2.1 甲方应向乙方如实提供家庭财务状况、理财需求和相关信息，以便乙方为甲方提供有针对性的家庭理财咨询服务。

2.2 甲方应对乙方提供的家庭理财规划方案予以认真阅读和理解，按照乙方的指导实施，并积极配合乙方的工作。

2.3 甲方应对乙方在提供家庭理财咨询服务过程中产生的合理费
用予以支付。

第三条费用及支付
3.1 双方确认，乙方提供家庭理财咨询服务的费用为人民币【】
元整（大写：【】元整）。

3.2 甲方应在本协议签订后【】日内，向乙方支付家庭理财咨询
服务的费用。

3.3 乙方开具正规发票，甲方按约定支付费用。

第四条协议期限
4.1 本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为【】年。

4.2 除非一方提前终止本协议，否则双方应继续履行本协议至有
效期届满。

4.3 提前终止本协议的，应提前【】天通知对方，并经双方协商
一致。

第五条违约责任
5.1 任何一方违反本协议的约定，导致协议无法履行或者造成对
方损失的，应承担违约责任，向对方支付违约金，并赔偿损失。

5.2 若乙方泄露甲方个人信息或家庭财务状况，甲方有权要求乙
方支付违约金，并有权解除本协议。

第六条争议解决
6.1 双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院起诉。

第七条其他约定
7.1 本协议一式两份，甲乙双方各执一份。

7.2 本协议的修改和补充，应由双方共同签署。

甲方（盖章或签字）：__________
乙方（盖章或签字）：__________
签订日期：【年】年【月】月【日】日
多方为主导时的，附件条款及说明
一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明
1. 甲方指定投资产品
甲方有权根据自身的投资需求和风险承受能力，指定乙方为其购
买特定的投资产品。

乙方应在甲方指定的投资产品范围内，为甲方提
供家庭理财规划服务。

附加条款：
甲乙双方应在本协议中明确约定甲方指定的投资产品范围。

投资
产品范围包括但不限于股票、债券、基金、保险等金融产品。

2. 甲方要求止损
如遇市场行情变化，甲方有权要求乙方采取止损措施，以降低投
资风险。

乙方应在接到甲方通知后，及时执行止损操作。

附加条款：
甲乙双方应在本协议中明确约定止损的具体操作流程和止损点位。

乙方应在执行止损操作前，与甲方进行确认。

3. 甲方调整理财规划
甲方有权根据自身需求和市场变化，要求乙方对其家庭理财规划
进行调整。

乙方应在接到甲方通知后，及时为甲方重新制定理财规划
方案。

附加条款：
甲乙双方应在本协议中明确约定甲方调整理财规划的具体流程。

乙方应在接到甲方通知后，多久时间内为甲方制定新的理财规划方案。

二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明
1. 乙方提供投资建议
乙方有权根据市场行情和专业分析，向甲方提供投资建议。

甲方
应充分考虑乙方的投资建议，但最终投资决策权归甲方所有。

附加条款：
甲乙双方应在本协议中明确约定乙方提供投资建议的具体方式和
频率。

乙方应在提供投资建议时，向甲方说明建议的依据和可能的风险。

2. 乙方定期汇报
乙方应定期向甲方汇报家庭理财规划的执行情况和投资组合的表现。

汇报内容包括投资收益、风险状况、市场动态等。

附加条款：
甲乙双方应在本协议中明确约定乙方定期汇报的时间间隔和具体
内容。

乙方应在汇报前，与甲方进行沟通，了解甲方的关注点和需求。

3. 乙方培训甲方
乙方应根据甲方的需求，提供家庭理财知识和技能的培训。

培训
形式包括线上课程、线下讲座、一对一指导等。

附加条款：
甲乙双方应在本协议中明确约定乙方培训甲方的时间、方式和内容。

乙方应在培训前，与甲方进行沟通，了解甲方的学习需求和目标。

三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明
1. 第三方中介的选择
如双方同意引入第三方中介机构提供家庭理财相关服务，甲乙双
方应共同协商选择具备专业资质和良好信誉的第三方中介。

附加条款：
甲乙双方应在本协议中明确约定选择第三方中介的具体标准和流程。

乙方应在引入第三方中介前，与甲方进行充分沟通，征得甲方同意。

2. 第三方中介的费用和支付
第三方中介的费用应由甲乙双方根据实际情况商定，并在本协议中明确约定。

甲方应按照约定时间和方式，向第三方中介支付费用。

附加条款：
甲乙双方应在本协议中明确约定第三方中介费用的计算方式、支付时间和支付方式。

乙方应在支付第三方中介费用前，与甲方进行确认。

3. 第三方中介的责任和义务
第三方中介应按照约定向甲方提供家庭理财相关服务，并对其提供的服务质量和效果负责。

如第三方中介未能履行其责任和义务，甲方有权要求乙方进行协调和赔偿。

附加条款：
甲乙双方应在本协议中明确约定第三方中介的责任和义务。

乙方应在发现第三方中介未能履行责任和义务时，及时与甲方进行沟通，并采取相应措施。

一、附件列表：
1. 甲方家庭财务状况分析报告
2. 乙方提供的理财规划方案
3. 投资产品购买确认书
4. 止损操作指令书
5. 理财规划调整申请书
6. 投资建议记录表
7. 定期汇报表格
8. 乙方培训计划和课程表
9. 第三方中介机构资质证明文件
10. 第三方中介服务费用支付凭证
二、违约行为及认定：
1. 乙方泄露甲方个人信息或家庭财务状况
2. 乙方未按约定时间提供投资建议或定期汇报
3. 乙方未按约定执行止损操作
4. 乙方未按约定调整理财规划方案
5. 乙方未按约定提供培训服务
6. 第三方中介未按约定提供服务或服务质量不达标
7. 甲方未按约定时间支付第三方中介费用
8. 甲方未按约定时间向乙方支付家庭理财咨询费用
9. 甲方未按约定执行乙方提供的投资建议或理财规划方案
三、法律名词及解释：
1. 甲方：指本合同中的委托方，具有投资需求的家庭或个人。

2. 乙方：指本合同中的受托方，提供家庭理财咨询服务的专业机构或个人。

3. 家庭理财规划：指为甲方提供财务分析、理财目标设定、投资产品选择、风险控制等全方位的理财方案。

4. 投资产品：指包括但不限于股票、债券、基金、保险等金融产品。

5. 止损：指在投资过程中，为避免进一步损失，按照预先设定的
价格或条件卖出投资产品的行为。

6. 违约金：指当一方违反合同约定时，向对方支付的赔偿金。

7. 第三方中介：指在甲方和乙方之间提供中介服务的机构或个人。

四、执行中遇到的问题及解决办法：
1. 投资市场波动导致损失：
解决办法：根据合同约定的止损条款，及时调整投资组合，降
低风险。

2. 乙方提供的理财规划方案不合适：
解决办法：根据合同约定的调整条款，双方协商调整理财规划
方案。

3. 甲方未能按约定支付费用：
解决办法：乙方应与甲方沟通，提醒甲方按时支付费用；如甲
方持续违约，乙方有权解除合同。

4. 乙方未能按约定提供服务：
解决办法：甲方应与乙方沟通，要求乙方及时履行合同约定的
服务；如乙方持续违约，甲方有权解除合同。

5. 第三方中介服务质量不达标：
解决办法：甲乙双方应共同选择第三方中介，并明确约定服务
质量和标准；如中介服务未达标，甲方有权要求乙方协调解决问题。

五、所有应用场景：
1. 甲方有投资需求，但缺乏专业理财知识。

2. 甲方希望优化家庭财务状况，实现财富增值。

3. 甲方对投资市场有一定了解，但需要专业的理财规划指导。

4. 甲方通过第三方中介机构介绍，与乙方建立家庭理财咨询服务关系。