2017年上半年重庆省基金从业：风险调整绩效衡量方法考试题

2017年上半年重庆省基金从业：风险调整绩效衡量方法考
试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、____中，卖出交易所上市债券于成交日确认债券差价收入，并按应收取的全部价款与其成本.应收利息和相关费用的差额入账
A：股票差价收入
B：债券差价收入
C：债券利息收入
D：证券买卖差价收入
2、根据《公司法》，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币__万元。

A．2
B．3
C．5
D．10
3、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，基金管理公司设立分支机构，应当自收到批准文件之日起__日内向工商行政管理机关办理登记注册手续。

A．15
B．30
C．40
D．60
4、____可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生。

A：实质性审查制度
B：强制性信息披露
C：证券业协会监管
D：基金公司自律
5、基金市场营销的控制过程不包括__。

A．管理部门设定具体的市场营销目标
B．制定市场营销计划
C．衡量企业在市场中的销售业绩
D．管理部门评估广告投入效果
6、下列关于股指期货的描述正确的是__。

A．股指期货合约没有到期日，可以无限期持有
B．股指期货交易采用保证金制度
C．在交易方向上，股指期货可以卖空
D．股指期货交易采取当日无负债结算制度
7、以下与基金份额净值的计算无关的是__。

A．基金总资产
B．基金总负债
C．基金总份额
D．基金持有人人数
8、下列关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是__。

A．开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算
B．基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换
C．投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格
D．基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认
9、货币市场基金包含着一些潜在的风险，主要是__风险。

A．收益性
B．流动性
C．波动性
D．系统性
10、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，下列说法不正确的是__。

A．60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金
B．80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金
C．70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金
D．70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投资于货币市场工具的基金为混合基金
11、债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。

根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是__。

A．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大
B．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小
C．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小
D．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大
12、基金管理人和基金托管人进行基金会计确认、计量和报告应以权责发生制为基础，并遵循__原则，确保对外提供的财务会计报告的信息真实、可靠、完整、相关、明晰及可比。

A．实质重于形式
B．重要性
C．谨慎性
D．及时性
13、反映股票型基金经营业绩的指标中，__能全面反映基金的经营成果。

A．基金分红
B．已实现收益
C．份额净值增长率
D．日每万份基金净收益
14、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是____的运行机制。

A：相互联系
B：相互促进
C：相互竞争
D：相互制衡
15、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。

A．微观环境
B．宏观环境
C．内部环境
D．外部环境
16、基金管理公司应当向中国证监会报送__。

A．经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计的基金管理公司年度报告B．由具有从事证券相关业务资格的会计师事务所出具的基金管理公司内部监控情况的年度评价报告
C．监察稽核季度报告和年度报告
D．中国证监会根据审慎监管原则要求报送的其他材料
17、既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是__。

A．增长型基金
B．指数型基金
C．混合型基金
D．平衡型基金
18、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。

申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A．2
B．3
C．5
D．10
19、根据客户对基金销售机构的重要程度，可以把基金销售的潜在客户划分为__。

A．普通客户
B．次要客户
C．重要客户
D．持续购买客户
20、在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是__。

A．股票型基金
B．债券型基金
C．混合型基金
D．货币市场基金
21、基金投资者是__。

A．基金的出资人
B．基金资产的所有者
C．基金的管理者
D．基金投资收益的受益人
22、考察基金公司风险控制能力的要点包括__。

A．公司风险控制理念
B．投资风险控制的情况
C．公司合规经营情况
D．公司风险控制组织架构情况
23、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主要内容有__。

A．公司股东情况
B．公司经营情况
C．公司的沿革情况
D．公司董事会和监事会情况
24、契约型基金和公司型基金的划分依据是__。

A．运作方式不同
B．法律形式不同
C．投资目标不同
D．投资对象不同
25、小李观察到最近股票市场由于全球经济局势价格发生波动，于是他将手中股票抛出并购买了债券，这是因为股票的__增大。

A．流动性
B．期限性
C．风险性
D．收益性
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的__。

A．期限性
B．风险性
C．流动性
D．永久性
2、基金会计报表至少应包括__。

A．资产负债表
B．利润表
C．现金流量表
D．所有者权益(基金净值)变动表
3、基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握股票、债券、货币、保险等各种金融工具，在营销过程中将有关知识以服务的方式传递给投资者。

这体现了基金市场营销的____
A：服务性
B：专业性
C：持续性
D：适用性
4、资产证券化发展史上最早出现的证券化类型是__。

A．实体资产证券化
B．资产支撑证券化
C．住房抵押贷款证券化
D．现金资产证券化
5、对于基金管理人而言，建立完整的基金投资绩效评估体系的目的主要在于__。

A．明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征，使公司对各基金的总体表现有一个概览
B．分析基金投资目标与投资计划之间的差异，为投资计划的进一步完善提供参考
C．有助于基金经理的进一步分析，调整投资组合，促进投资目标的实现
D．完善公司投资决策体制中的反馈机制，为公司的业绩考核提供部分量化指标6、基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括__。

A．登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩
B．违规承诺收益或者承担损失
C．预测该基金的证券投资业绩
D．使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”等易使基金投资人忽视风险的表述
7、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的__。

A．1%
B．3%
C．4%
D．5%
8、优先认股权是指__。

A．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利
B．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以市价优先认购一定数量新发行股票的权利
C．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的以低于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利
D．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以高于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利
9、交易所交易资金清算的数据来源于____
A：中国证券登记结算公司
B：中国证券公司
C：基金管理公司
D：商业银行
10、当前我国基金营销渠道包括__。

A．保险公司
B．基金超市
C．证券公司
D．证券咨询机构
11、销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有__。

A．成长原则
B．可测原则
C．易入原则
D．利润原则
12、通常情况下，__被视为无风险证券。

A．金融债券
B．政府机构债券
C．中央政府债券
D．中央银行发行的证券
13、用于货币市场基金收益分析的指标主要包括__。

A．日每万份基金净收益
B．最近7日年化收益率
C．周每万份基金净收益
D．最近10日年化收益率
14、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，常用的依据是基金所持有全部股票的__的大小。

A．平均市值
B．平均市盈率
C．平均收益率
D．平均市净率
15、下列关于基金会计核算特点的说法，正确的有__。

A．会计分期细化到周
B．会计分期细化到月
C．会计主体是证券投资基金
D．基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为持有至到期投资
16、基金销售监管的原则包括__。

A．依法监管原则
B．公开、公平、公正原则
C．审慎监管原则
D．监管的连续性和有效性原则
17、下列各项中，__属于基金定期报告。

A．基金年度报告
B．上市交易公告书
C．份额净值公告
D．季度报告
18、____一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。

A：算术平均收益率
B：平均收益率
C：时间加权收益率
D：几何平均收益率
19、开放式基金赎回费总额的__应归入基金财产。

A．10%
B．15%
C．25%
D．50%
20、基金监管公开、公平、公正原则中的公开原则要求__。

A．公开监管机构全部业务活动内容
B．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
C．市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利
D．监管部门对监管对象给予公正的待遇
21、当基金管理公司高级管理人员__时，督察长应当在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告。

A．直系亲属拟移居境外或者已在境外定居
B．丧失民事行为能力
C．涉嫌违法违纪被有关机关调查
D．拟因私出境15天
22、《证券投资基金法》规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，各托管银行按照业务运作的需要，在内部均设立了专门的____
A：基金托管部
B：基金管理部
C：财产托管部
D：资产管理部
23、____指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。

A：利息收入
B：投资收益
C：其他收入
D：公允价值变动损益
24、下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是__。

A．ETF
B．货币基金
C．LOF
D．封闭式基金
25、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是__。

A．“净值归一”
B．“欲购从速”、“申购良机”
C．在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述D．“坐享财富成长”、“安心享受成长”。