流动资金贷款需求量测算参考
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
请填写黄色部分
项目
上年度销售收入 销售成本
上年度销售利润率 预计销售收入年增长率
借款人自有资金 现有流动资金贷款 其他渠道提供的营运资金
金额
12070 10140
16% 20% 1263
0 0
存货周转次数 应收账款周转次数 预收账款周转次数 预付账款周转次数 应付账款周转次数
结果 周转天数
营运资金周转次数
0
1179
0
天数
113
74
百度文库
54
37
29
2.55 4772 3509
所有者权益(股东权益) 长期投资合计 固定资产合计 无形资产及其他资产合计
借款人自有资金
3053 0
1790 0
1263
流 动 资 金 测 算 表
=上年度销售收入*（1-上年度销售利润率）*（1+预计 销售收入年增长率）/营运资金周转次数
=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其 他渠道提供的营运资金
年初
1741 563 0 0 446
次数
3.18 4.87 6.71 9.66 12.48
年末 平均余额
4639
0
4390
0
3600
0
2100
营运资金量
新增流动资金贷款额度
公式
存货 应收账款 预收账款 预付账款 应付账款
=销售成本/平均存货余额 =销售收入/平均应收账款余额 =销售收入/平均预收账款余额 =销售成本/平均预付账款余额 =销售成本/平均应付账款余额 =360/周转次数
=360/(存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周 转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数)
项目
上年度销售收入 销售成本
上年度销售利润率 预计销售收入年增长率
借款人自有资金 现有流动资金贷款 其他渠道提供的营运资金
金额
12070 10140
16% 20% 1263
0 0
存货周转次数 应收账款周转次数 预收账款周转次数 预付账款周转次数 应付账款周转次数
结果 周转天数
营运资金周转次数
0
1179
0
天数
113
74
百度文库
54
37
29
2.55 4772 3509
所有者权益(股东权益) 长期投资合计 固定资产合计 无形资产及其他资产合计
借款人自有资金
3053 0
1790 0
1263
流 动 资 金 测 算 表
=上年度销售收入*（1-上年度销售利润率）*（1+预计 销售收入年增长率）/营运资金周转次数
=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其 他渠道提供的营运资金
年初
1741 563 0 0 446
次数
3.18 4.87 6.71 9.66 12.48
年末 平均余额
4639
0
4390
0
3600
0
2100
营运资金量
新增流动资金贷款额度
公式
存货 应收账款 预收账款 预付账款 应付账款
=销售成本/平均存货余额 =销售收入/平均应收账款余额 =销售收入/平均预收账款余额 =销售成本/平均预付账款余额 =销售成本/平均应付账款余额 =360/周转次数
=360/(存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周 转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数)